2022违反银行结算制度处罚规定_银行结算制度案例.docx

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1、2022违反银行结算制度处罚规定_银行结算制度案例 违反银行结算制度惩罚规定由我整理，希望给你工作、学习、生活带来便利，猜你可能喜爱“银行结算制度案例”。 违反银行结算制度惩罚规定 (1994年10月9日 中国人民银行发布) 第一条 为肃穆结算纪律，维护正常的结算秩序，促进社会主义市场经济的发展，特制定本规定。 其次条 本规定适用于对银行(包括城乡信用社，下同)、单位和个人违反银行结算制度行为的惩罚。 第三条 各级人民银行和各银行的管理行有权依照本规定，对违反银行结算制度的所辖所属银行、负责人和干脆责任人进行惩罚。 办理结算业务的银行有权依照本规定，对违反银行结算制度的单位和个人进行惩罚。 第

2、四条 对违反银行结算制度的银行、单位和个人，除责令其限期订正外，可依据其行为性质及情节轻重分别赐予下列惩罚： (一)计扣赔偿金或赔款； (二)罚息； (三)罚款； (四)没收非法所得； (五)警告； (六)通报指责； (七)停止运用有关的结算方式； (八)停止办理部分直至全部结算业务。 以上惩罚可以并处。 第五条 单位违反银行账户管理方法开立基本存款账户的，责令其限期撤销账户，并处以5千元至1万元罚款。 第六条 单位出租、转让账户，除责令其订正外，按账户出租、转让发生的金额处以百分之五但不低于1千元罚款，并没收出租账户的非法所得。 第七条 商业承兑汇票到期，付款人不能支付票款，按票面金额对其处

3、以百分之五但不低于1千元罚款；银行承兑汇票到期，承兑申请人未能足额交存票款，对尚未扣回的承兑金额按每天万分之五计收罚息。 第八条 存款人签发空头或印章与预留印鉴不符的支票，按票面金额对其处以百分之五但不低于1千元罚款。对屡次签发的，应依据情节同时赐予警告、通报指责，直至停止其向收款人签发支票。 第九条 收款单位对同一付款单位发货托收累计三次收不回货款的，银行应暂停其向该付款单位办理托收；付款单位违反规定无理拒付，对其处以2千元至5千元罚款，累计三次提出无理拒付，银行应暂停其向外办理托收。 第十条 付款单位到期无款支付，逾期不退回托收承付有关单证的，根据应付的结算金额对其处以每天万分之五但不低于

4、50元罚款，并暂停其向外办理结算业务。付款人对托收承付逾期付款的，根据逾期付款金额每天万分之五计扣赔偿金。 第十一条 银行未根据规定对违反结算制度的单位、个人进行经济惩罚的，人民银行或上级管理行对其应作同额的惩罚。 第十二条 银行违反银行账户管理方法，对未持有开户许可证或已开立基本存款账户的存款人开立基本存款账户，以及强拉单位开户的，要限期撤销， 并对其处以5千元至1万元罚款。 第十三条 银行违反银行账户管理方法，对一般存款账户的存款人支付现金或为单位开立、撤销账户之日起7日内未向人民银行申报的，对其处以2千元至5千元罚款。 第十四条 人民银行违反银行账户管理方法核发开户许可证的，上级银行对其

5、处以2千元至5千元罚款。 第十五条 银行因工作差错，发生结算延误，按存(贷)款利率计付赔偿金；违反银行结算制度，延压、挪用、截留结算资金，影响客户和他行资金运用的，要马上订正，并按延压的结算金额每天万分之五计付赔偿金；因错付发生冒领，造成资金损失的，负责资金赔偿。 第十六条 银行违反银行结算制度，随意压票、退票，截留、挪用结算资金，按结算金额对其处以每天万分之七罚款。 第十七条 银行违反规定受理无理拒付、擅自拒付退票和有款不扣拖延付款，以及不扣、少扣赔偿金的，除按结算金额每天万分之五替付款单位担当赔偿金外，要对其处以2千元至5千元罚款。 第十八条 银行签发空头银行汇票、本票和办理空头汇款，要负

6、责追回垫付的资金，并按垫付的金额对其处以每天千分之一罚款。 第十九条 银行实行欺瞒手段，向外签发未办汇款的回单、帮助客户骗取银行承兑汇票或套取银行贴现资金的，对其处以5千元至1万元罚款。 其次十条 银行未按规定通过人民银行办理大额转汇、清算大额银行汇票资金或将大额汇划款项和银行汇票化整为零的，对其处以每笔2千元至5千元罚款。 其次十一条 银行签发50万元以上的银行汇票，未刚好向人民银行移存资金的，按延误天数和金额对其处以每天万分之七的罚款；三次以上未刚好移存资金的，对其进行通报，情节严峻的，应停止其向外签发银行汇票。汇票解讫划回签发地人民银行后，签发行仍未移存资金的，按票面金额对其处以百分之五

7、罚款。 其次十二条 银行在结算制度之外规定附加条件，影响汇路畅通的，要限期订正，并对其处以5千元至1万元罚款。 其次十三条 银行结算管理混乱，常常发生违规违纪问题，人民银行要对其发出警告，限期订正。不顾警告，拒不订正或屡查屡犯的，要在全辖或全国范围内通报指责，直至暂停其办理部分或全部结算业务。 其次十四条银行违反结算制度，情节严峻，影响较大的，对行长(主任)、有关责任人处以按本人月基本工资额百分之二十至百分之八十的罚款，赐予警告、记过、撤职直至开除公职的处分，并追究上级行领导的责任。 其次十五条 私自利用结算骗取客户或银行资金以及进行其他违法活动，构成犯罪的，由司法机关追究刑事责任；未构成犯罪

8、的，除追回赃物外，并赐予警告、记过、撤职直至开除公职的处分。 其次十六条 凡属下列状况之一者，应从重惩罚： (一)抗拒人民银行和上级银行检查的； (二)违章不纠，屡查屡犯的； (三)隐瞒事实，毁灭证据的； (四)拒不订正错误的； (五)领导人员指使他人违反银行结算制度的； (六)嫁祸于人，打击报复的。 其次十七条 下列状况可以从轻或免于惩罚： (一)情节稍微的； (二)人民银行和上级银行检查后，仔细检查错误并刚好订正的； (三)主动查出问题并刚好订正的； (四)抵制无效，被迫执行的。 其次十八条 被惩罚银行在接到惩罚确定通知书之日起十五日内，要将执行状况报告检查银行。 其次十九条 被处以罚没款

9、的单位和个人，由开户银行从其账户中扣款，并向其开出扣款通知书。 第三十条 被裁决应付结算款项和被处以赔偿金、赔款、罚款的银行，应在接到惩罚确定通知书之日起5日内主动偿付和交纳。对不主动偿付和交纳的，由人民银行开出扣款通知书从其账户中强行扣款。 第三十一条 被惩罚的银行，对惩罚确定不服的，可以在接到惩罚确定通知书之日起15日内，向作出惩罚确定的上一级银行申请复议，上一级银行应当在接到申请后两个月内做出确定。复议期间，惩罚确定应当执行。 第三十二条 过去有关规定与本规定有抵触的，一律根据本规定执行。 第三十三条 本规定由中国人民银行负责说明、修改。 第三十四条 本规定自1994年11月1日起施行。

10、 违反公司规定惩罚制度 违反规定惩罚制度为了保障公司各环节正常营运，加强公司各项管理工作，维护公司及员工各项利益，保持正常工作秩序，特规定如下：1、公司全部员工要做到按时上下班，不准迟到、早退。迟. 违反公司制度规定惩罚通知 违反公司制度规定惩罚通知材料部 ：公司5月8日工地现场会议明确你部工作职责，提出本工程材料流程和管理方法。因你部对材料制度和工作指令执行不力，以致材料进场未按流程刚好清. 银行违反业务规章制度行为经济惩罚规定(试行) 银行违反业务规章制度行为经济惩罚规定（试行） 第一章 总 则第一条 为了严格执行国家法律、法规和中国银行(以下简称银行)规章制度,强化内部限制,从严治行,维

11、护银行正常的经营. 关于违反公司有关规章 制度的惩罚规定 关于违反公司有关规章制度的惩罚规定目的：规范对违反公司有关规章制度的惩罚。适用范围：适用于违反公司各项规章制度者。责任：综合管理部负责本制度的执行和监督。内容：1.员工不. 银行结算规定 银行帐户管理基本规定凡在中国境内开立人民币存款帐户的机关、团体、部队、企业、事业单位、个体经济户和个人（以下简称存款人）以及银行和非银行金融机构（以下简称银行），必需遵守. 本文来源：网络收集与整理，如有侵权，请联系作者删除，谢谢！第10页 共10页第 10 页 共 10 页第 10 页 共 10 页第 10 页 共 10 页第 10 页 共 10 页第 10 页 共 10 页第 10 页 共 10 页第 10 页 共 10 页第 10 页 共 10 页第 10 页 共 10 页第 10 页 共 10 页