金融市场基础知识真题汇编三362.pdf

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1、第 1 页 一、选择题 1单选题 不属于证券服务机构的是（）。A.审计所 B.投资咨询机构 C.会计师事务所 D.资产评估机构 参考答案：A 参考解析：证券服务机构是指依法设立的从事证券服务业务的法人机构。证券服务机构包括投资咨询机构、财务顾问机构、资信评级机构、资产评估机构、会计师事务所、律师事务所等从事证券服务业务的机构。2单选题 发行分离交易的可转换债券应当具备的条件不包括（）。A.公司最近 1 期末经审计的净资产不低于人民币 15 亿元 B.最近2个会计年度的年均可分配利润不少于公司债券1年的利息 C.最近 3 个会计年度经营活动产生的现金流量净额平均不少于公司债券 1 年的利息 D.

2、本次发行后累计公司债券余额不超过最近 1 期末净资产额的40%参考答案：B 参考解析：发行分离交易的可转换债券应当具备以下条件：公第 2 页 司最近 1 期末经审计的净资产不低于人民币 15 亿元；最近 3个会计年度的年均可分配利润不少于公司债券 1 年的利息；最近 3 个会计年度经营活动产生的现金流量净额平均不少于公司债券 1 年的利息；本次发行后累计公司债券余额不超过最近 1期末净资产额的 40%，预计所附认股权全部行权后募集的资金总量不超过拟发行公司债券金额。3单选题 封闭式基金年度利润分配比例不得低于基金年度已实现收益的（）。A.60%B.70%C.80%D.90%参考答案：D 参考解

3、析：根据证券投资基金动作管理办法的规定封闭式基金的利润(收益)分配每年不得少于一次，封闭式基金年度利润(收益)分配比例不得低于基金年度已实现收益的 90%。4单选题 下列不属于金融期货的主要交易制度的是（）。A.保证金制度 B.分散交易制度 C.限仓制度 D.大户报告制度 参考答案：B 第 3 页 参考解析：金融期货的主要交易制度有：集中交易制度；标准化的期货合约与对冲机制；保证金制度；结算所与无负债结算制度；限仓制度；大户报告制度；每日价格波动限制及断路器规则。5单选题（）是 1996 年 7 月 1 日起正式发布的上证 30 指数的延续，从 2002 年 7 月 1 日起正式发布。基点为

4、2002 年 6 月28 日上证 30 指数的收盘点数 329905 点。A.上证 50 指数 B.上证 90 指数 C.上证 100 指数 D.上证 180 指数 参考答案：D 参考解析：略。6单选题 武士债券的面值为（）。A.美元 B.日元 C.港币 D.欧元 参考答案：B 参考解析：在日本发行的外国债券被称为“武士债券”，它是由非日本发行人在日本债券市场发行的以日元为面值的债券。7单选题 可以免纳个人所得税的是（）。第 4 页 A.债券利息 B.红利 C.国债 D.股息 参考答案：C 参考解析：根据个人所得税法的规定，个人投资的公司债券利息、股息、红利所得应纳个人所得税，但国债与国家发行

5、的金融债券的利息收入可免纳个人所得税。8单选题 货币市场基金的投资对象期限为（）年以内。A.1 B.2 C.3 D.4 参考答案：A 参考解析：货币市场基金是以货币市场工具为投资对象的一种基金，其投资对象期限较短，一般在 1 年以内，包括银行短期存款、国库券、公司短期债券、银行承兑票据及商业票据等货币市场工具。9单选题 股东大会作出修改公司章程、增加或减少注册资本的决议，以及公司合并、分立、解散或者变更公司形式的决议，必须经出席会议的股东所持表决权的（）以上通过。A.12 第 5 页 B.13 C.23 D.14 参考答案：C 参考解析：股东大会作出决议，必须经出席会议的股东所持表决权过半数通

6、过。但是，股东大会作出修改公司章程、增加或减少注册资本的决议，以及公司合并、分立、解散或者变更公司形式的决议，必须经出席会议的股东所持表决权的 23 以上通过。10单选题 关于证券市场从无到有发展的主要原因，下列说法错误的是（）。A.证券市场的形成得益于社会化大生产与商品经济的发展 B.证券市场的形成得益于股份制的发展 C.证券市场的形成得益于公司制的发展 D.证券市场的形成得益于信用制度的发展 参考答案：C 参考解析：证券市场从无到有，主要归因于以下三点：(1)证券市场的形成得益于社会化大生产与商品经济的发展。(2)证券市场的形成得益于股份制的发展。(3)证券市场的形成得益于信用制度的发展。

7、11单选题 发行长期次级债务补充附属资本时。全国性商业银行核心资本充足率不得低于（），其他商业银行核心资本充足率不得低于（）。第 6 页 A.7%5%B.10%5%C.7%3%D.10%3%参考答案：A 参考解析：发行长期次级债务补充附属资本时，全国性商业银行核心资本充足率不得低于 7%，其他商业银行核心资本充足率不得低于 5%。12单选题 下列关于证券发行监管的说法中，不正确的是（）。A.以信息披露的权威性为中心 B.完善“事前问责、依法披露与事后追究”的监管制度 C.增强信息披露的准确性与完整性 D.加大对证券发行与持续信息披露中违法违规行为的打击力度 参考答案：A 参考解析：证券发行监管

8、以强制性信息披露为中心，完善“事前问责、依法披露与事后追究”的监管制度，增强信息披露的准确性与完整性，同时加大对证券发行与持续信息披露中违法违规行为的打击力度。13单选题 下列各项不属于证券法授予证券交易所的监管权力的是（）。A.根据需要，可以对出现任何异常交易情况的证券账户限制交第 7 页 易，并报国务院证券监管机构批准 B.对证券的上市交易申请行使审核权 C.上市公司出现法定情形时，就暂停或终止其股票上市交易行使决定权 D.公司债券上市交易后，公司出现法定情形时，就暂停或终止其公司债券上市交易形式决定权 参考答案：A 参考解析：证券法第 115 条第 3 款规定。证券交易所根据需要，可以对

9、出现重大异常交易情况的证券账户限制交易并报国务院证券监督管理机构备案。A 项所述错误，符合题意。14单选题 中证 100 指数以（）作为样本空间。A.沪深 300 指数样本股 B.上证 100 指数样本股 C.沪深 300 工业指数样本股 D.中证 500 指数样本股 参考答案：A 参考解析：中证 100 指数以沪深 300 指数样本股作为样本空间。样本数量为 100 只。选样方法是根据总市值对样本空间内股票进行排名，原则上挑选排名前 100 名的股票组成样本。但经专家委员会认定不宜作为样本的股票除外。15单选题 上海证券交易所证券的收盘价为（）。A.当日该证券的最后一笔成交价格 第 8 页

10、B.当日该证券最后一笔交易前一分钟所有交易的成交量加权平均价 C.当日该证券的第一笔成交价格 D.当日该证券最后一笔交易前五分钟所有交易的成交量加权平均价 参考答案：B 参考解析：证券的开盘价为当日该证券的第一笔成交价格。上海证券交易所证券的收盘价为当日该证券最后一笔交易前一分钟所有交易的成交量加权平均价。当日无成交的 以前收盘价为当日收盘价。16单选题（）是指一笔数额较大的证券交易通常在机构投资者之间进行。A.集中竟价交易 B.大宗交易 C.综合协议交易 D.固定收益平台交易 参考答案：B 参考解析：大宗交易是指一笔数额较大的证券交易，通常在机构投资者之间进行。在交易所市场进行的证券单笔买卖

11、达到交易所规定的最低限额，即可采用大宗交易方式。17单选题 上市公司发行股票的，其票面总额达到（）万元以上的，该公司应当委托承销团承销。第 9 页 A.3000 B.4000 C.5000 D.6000 参考答案：C 参考解析：证券法第 32 条规定，向不特定对象发行的证券票面总值超过人民币 5000 万元的，应当由承销团承销。承销团应当由主承销与参及承销的证券公司组成。18单选题 我国企业债券出现于（）年。A.1982 B.1984 C.1986 D.1988 参考答案：B 参考解析：我国企业债券出现于 1984 年。当时企业债券的发行并无全国统一的法规，主要是一些企业自发地向社会与企业内部

12、集资。19单选题 证券市场上最重要的中介机构是（）。A.会计师事务所 B.证券公司 C.资产评估事务所 D.投资咨询公司 第 10 页 参考答案：B 参考解析：证券公司是证券市场上最重要的中介机构，它是证券市场投融资服务的提供者，为证券发行人与投资者提供专业化的中介服务；同时证券公司也是证券市场重要的机构投资者。此外，证券公司还通过资产管理方式。为投资者提供证券及其他金融产品的投资管理服务等。20单选题 集合资产管理业务的特点不包括（）。A.集合性 B.分散性 C.投资范围有限定性与非限定性的区分 D.比较严格的信息披露 参考答案：B 参考解析：集合资产管理业务的特点有：集合性，即证券公司及客

13、户是一对多；投资范围有限定性与非限定性的区分；客户资产必须托管；专门账户投资运作；比较严格的信息披露。21单选题 在金融产品与服务零售领域中，（）是指金融中介机构所提供的金融产品或服务及客户的财务状况、投资目标、风险承受水平、财务需求、知识与经验之间的契合程度。A.合法性 B.适当性 C.合理性 D.原则性 第 11 页 参考答案：B 参考解析：根据国际清算银行、国际证监会组织(简称“IOSC0”)、国际保险监管协会于 2008 年联合发布的金融产品与服务零售领域的客户适当性所给出的定义，适当性是指金融中介机构所提供的金融产品或服务及客户的财务状况、投资目标、风险承受水平、财务需求、知识与经验

14、之间的契合程度。简言之，投资适当性的要求就是“适合的投资者购买恰当的产品”。22单选题 沪、深证券交易所对股票、基金交易实行价格涨跌幅限制，涨跌幅比例为（）。A.5%B.8%C.10%D.15%参考答案：C 参考解析：沪、深证券交易所对股票、基金交易实行价格涨跌幅限制，涨跌幅比例为 10%，其中 ST 股票与*ST 股票价格涨跌幅比例为 5%。23单选题 可转换债券持有人的转股权有效期通常（）债券期限。A.等于 B.大于 C.小于 第 12 页 D.无法比较 参考答案：A 参考解析：可转换债券持有人的转股权有效期通常等于债券期限债券发行条款中可以规定若于修正转股价格的条款；而附权证债券的权证有

15、效期通常不等于债券期限 只有在正股除权除息时才调整行权价格与行权比例。24单选题 上海证券交易所的运作系统不包括（）。A.综合协议交易平台 B.集中竞价交易系统 C.大宗交易系统 D.固定收益证券综合电子平台 参考答案：A 参考解析：上海证券交易所的运作系统包括集中竞价交易系统、大宗交易系统、固定收益证券综合电子平台。深圳证券交易所的运作系统包括集中竞价交易系统、综合协议交易平台。25单选题 投资者参及证券交易、承担投资风险是以（）为前提的。A.活跃市场 B.获取收益 C.加强监管 D.遵守法律 参考答案：B 第 13 页 参考解析：投资者是证券市场的重要参及者，他们参及证券交易、承担投资风险

16、是以获取收益为前提的。26单选题 我国在证券交易所市场上市的债券品种不包括（）。A.国债 B.公司债 C.地方政府债 D.资产证券化证券 参考答案：C 参考解析：我国债券市场的债券品种有国债、金融债、企业债与公司债其中在证券交易所市场上市的有国债、企业债、公司债与资产证券化证券。27单选题（）是指发行人依照法定程序发行、在一定期限内依据约定的条件可以转换成股份的公司债券。A.信用公司债券 B.保证公司债券 C.可转换公司债券 D.附认股权证的公司债券 参考答案：C 参考解析：信用公司债券是一种不以公司任何资产作担保而发行的债券，属于无担保证券范畴。保证公司债券是公司发行的由第三者作为还本付息担

17、保人的债券，是担保证券的一种。可转换第 14 页 公司债券是指发行人依照法定程序发行、在一定期限内依据约定的条件可以转换成股份的公司债券。附认股权证的公司债券是公司发行的一种附有认购该公司股票权利的债券。28单选题 下列不属于上市公司增发新股的方式为（）。A.向公众公开增发 B.向特定机构增发 C.向个人增发 D.向任意机构增发 参考答案：D 参考解析：增发指公司因业务发展需要增加资本额而发行新股。上市公司可以向公众公开增发，也可以向特定机构或个人增发。增发之后，公司注册资本相应增加。29单选题 证券交易内幕信息的知情人不包括（）。A.发行人的董事 B.持有公司 3%以上股份的股东 C.公司的

18、实际控制人 D.保荐人 参考答案：B 参考解析：证券法第 74 条规定，证券交易内幕信息的知情人包括：发行人的董事、监事、高级管理人员；公司的实际控制人与持有公司 5%以上股份的股东及其董事、监事、高级管理人员；发行人控股的公司及其董事、监事、高级管理人员；由于所第 15 页 任公司职务可以获取公司有关内幕信息的人员；证券监督管理机构工作人员以及由于法定职责对证券的发行、交易进行管理的其他人员；保荐人、承销的证券公司、证券交易所、证券登记结算机构、证券服务机构的有关人员；国务院证券监督管理机构规定的其他人。30单选题（）被称为“逐日盯市制度”。A.集中交易制度 B.限仓制度 C.结算所实行无负

19、债的每日结算制度 D.保证金制度 参考答案：C 参考解析：结算所实行无负债的每日结算制度，又被称为“逐日盯市制度”，就是以每种期货合约在交易日收盘前规定时间内的平均成交价作为当日结算价，及每笔交易成交时的价格作对照，计算每个结算所会员账户的浮动盈亏，进行随市清算。31单选题 证券公司风险控制指标不符合有关规定国务院证券监督管理机构责令其停业整顿的停业整顿的期限不超过（）。A.1 个月 B.2 个月 C.3 个月 D.1 年 第 16 页 参考答案：C 参考解析：根据证券公司风险处置条例第 7 条的规定，证券公司风险控制指标不符合有关规定，在规定期限内未能完成整改的，国务院证券监督管理机构可以责

20、令证券公司停止部分或者全部业务进行整顿。停业整顿的期限不超过 3 个月。32单选题 发行人应在中国人民银行核准金融债券发行之日起（）个工作日内开始发行金融债券，并在规定期限内完成发行。A.30 B.50 C.60 D.90 参考答案：C 参考解析：发行人应在中国人民银行核准金融债券发行之日起60 个工作日内开始发行金融债券并在规定期限内完成发行。33单选题 封闭式基金的固定存续期是（）。A.5 年以上 B.15 年以上 C.半年以上 D.无固定期限 参考答案：A 参考解析：封闭式基金有固定的存续期，通常在 5 年以上，一第 17 页 般为 10 年或 15 年，经受益人大会通过并经监管机构同意

21、可以适当延长期限。34单选题 关于普通股票与优先股票的说法错误的是（）。A.普通股票的股利完全随公司盈利的高低而变化 B.及普通股票相比，优先股票是标准的股票，也是风险较大的股票 C.优先股票是一种特殊股票，在其股东权利、义务中附加了某些特别条件 D.优先股票的股息率是固定的 参考答案：B 参考解析：在公司盈利较多时，普通股票股东可获得较高的股利收益，但在公司盈利与剩余财产的分配顺序上列在债权人与优先股票股东之后，故其承担的风险也较高。及优先股票相比，普通股票是标准的股票，也是风险较大的股票。35单选题 如果发行的证券化产品属于债券，发行前必须经过（）进行信用评级。A.承销人 B.投资人 C.

22、信用增级机构 D.信用评级机构 参考答案：D 参考解析：根据有关规定，在资产证券化过程中，如果发行的第 18 页 证券化产品属于债券，发行前必须经过评级机构进行信用评级。36单选题 截至 2012 年 1 月，我国现有基金管理公司（）家。管理了 916 只公募基金产品。A.59 B.69 C.79 D.89 参考答案：B 参考解析：略。37单选题 预计价格上涨的投机者会建立期货（）。A.空头 B.多头 C.对冲 D.交割 参考答案：B 参考解析：及所有有价证券交易相同，期货市场上的投机者也会利用对未来期货价格走势的预期进行投机交易。预计价格上涨的投机者会建立期货多头，反之则建立空头。投机者的存

23、在对维持市场流动性具有重大意义，当然。过度的投机必须受到限制。38单选题 国务院证券监督管理机构由（）组成。A.中国证券监督管理委员会与中国银行监督管理委员会及其派出机构 第 19 页 B.中国银行监督管理委员会及其派出机构 C.中国证券监督管理委员会及其派出机构 D.中国证券监督管理委员会与证券交易所 参考答案：C 参考解析：我国证券市场监管机构是国务院证券监督管理机构。国务院证券监督管理机构依法对证券市场实行监督管理，维护证券市场秩序，保障其合法运行。国务院证券监督管理机构由中国证券监督管理委员会及其派出机构组成。39单选题 送股时，将上市公司的（）转入股本账户。A.资本 B.留存收益 C

24、.收入 D.实收资本 参考答案：B 参考解析：送股，也称股票股利，是指股份公司对原有股东无偿派发股票的行为。送股时，将上市公司的留存收益转入股本账户，留存收益包括盈余公积与未分配利润，现在的上市公司一般只将未分配利润部分送股。40单选题 下列债券中。不属于根据发行主体的不同分类的是（）。A.政府债券 B.附息债券 第 20 页 C.金融债券 D.公司债券 参考答案：B 参考解析：根据发行主体的不同，债券可分为政府债券、金融债券、公司债券。根据债券发行条款中是否规定在约定期限向债券持有人支付利息债券可分为贴现债券、附息债券、息票累积债券。41单选题 中国证券业协会正式成立于（）年。A.1990

25、B.1991 C.1992 D.1993 参考答案：B 参考解析：中国证券业协会正式成立于 1991 年 8 月 28 日，是依法注册的具有独立法人地位的、南经营证券业务的金融机构自愿组成的行业性自律组织。42单选题 下列关于债券交易方式的说法中，不正确的是（）。A.债券交易方式包括现券买卖及回购交易两种 B.现券交易品种目前为国债与以市场化形式发行的政策性金融债券 C.用于回购的债券包括国债、中央银行票据、政策性金融债券与第 21 页 企业中期票据 D.债券期货交易是一批交易双方成交以后，交割与清算按照期货合约中规定的价格在未来某一特定时间进行的交易 参考答案：A 参考解析：上市债券的交易方

26、式大致有债券现货交易、债券回购交易、债券期货交易。现券交易品种目前为国债与以市场化形式发行的政策性金融债券。用于回购的债券包括国债、中央银行票据、政策性金融债券与企业中期票据。债券期货交易是一批交易双方成交以后，交割与清算按照期货合约中规定的价格在未来某一特定时间进行的交易。目前深、沪证券交易所均不开通债券期货交易。43单选题 下列不属于有价证券的是（）。A.商品证券 B.货币证券 C.资本证券 D.凭证证券 参考答案：D 参考解析：有价证券按其所表明的财产权利的不同性质，可分为三类：商品证券、货币证券及资本证 券。无价证券又称凭证证券，是指具有证券的某一特定功能，但不能作为财产使用的书面凭证

27、。由于这类证券不能流通，所以不存在流通价值与价格。44单选题 股权分置改革后，公司原非流通股股份的出售应当第 22 页 遵守的规定是。自改革方案实施之日起，在（）个月内不得上市交易或转让。A.11 B.14 C.12 D.18 参考答案：C 参考解析：股权分置改革后，公司原非流通股股份的出售应当遵守以下规定：自改革方案实施之日起，在 12 个月内不得上市交易或转让；持有上市公司股份总数 5%以上的原非流通股股东在上述规定期满后，通过证券交易所挂牌交易出售原非流通股股份，出售数量占该公司股份总数的比例在12 个月不得超过 5%，在 24 个月内不得超过 10%。45单选题 关于证券投资基金作用的

28、说法中，错误的是（）。A.基金为中小投资者拓宽了投资渠道 B.基金的发展有利于证券市场的稳定 C.起到了丰富与活跃证券市场的作用 D.缩小了证券市场的交易规模 参考答案：D 参考解析：证券投资基金的作用主要有：基金为中小投资者拓宽了投资渠道。有利于证券市场的稳定与发展。第一，基金的发展有利于证券市场的稳定。第二，基金作为一种主要投资于第 23 页 证券市场的金融工具，它的出现与发展增加了证券市场的投资品种，扩大了证券市场的交易规模起到，丰富与活跃证券市场的作用。随着基金的发展壮大它已成为推动证券市场发展的重要动力。46单选题 申请证券评级业务许可的资信评级机构，应具有中国法人资格，实收资本及净

29、资产均不少于人民币（）万元。A.1000 B.2000 C.3000 D.5000 参考答案：B 参考解析：略。47单选题 记名股票的特点不包括（）。A.股东权利归属于记名股东 B.可以一次或分次缴纳出资 C.转让相对复杂或受限制 D.安全性较差 参考答案：D 参考解析：记名股票有如下特点：股东权利归属于记名股东；可以一次或分次缴纳出资；转让相对复杂或受限制；便于挂失，相对安全。48单选题 1997 年亚洲金融危机爆发后，我国实施积极的财政第 24 页 政策期间，国债主要采取（）形式。A.记账式国债 B.储蓄国债(电子式)C.凭证式国债 D.特别国债 参考答案：C 参考解析：1997 年亚洲金

30、融危机爆发后，我国出现有效需求不足与通货紧缩的现象在这种特殊背景下，为扩大内需，我国政府连续 7 年实施积极的财政政策，增发国债。这一时期的国债主要采取凭证式国债形式。49单选题 下列不属于政府债券的特点的是（）。A.信用好 B.市场属性差 C.发行量大 D.竞争力强 参考答案：B 参考解析：政府债券是一国政府的债务，它的发行量一般都非常大，同时，政府债券的信用好，竞争力强，市场属性好。50单选题（）是以资产组合方式进行证券投资活动的基金。A.社保基金 B.企业年金 第 25 页 C.证券投资基金 D.社会公益基金 参考答案：C 参考解析：证券投资基金是指通过公开发售基金份额筹集资金，由基金管

31、理人管理。基金托管人托管，为基金份额持有人的利益，以资产组合方式进行证券投资活动的基金。二、组合型选择题 51单选题 2006 年新修订的证券法的特点有（）。进一步完善了证券公司设立制度 对证券公司实行按地点分类监管 建立以净资本为核心的监管指标体系 确立证券公司高级管理人员任职资格管理制度 A.、B.、C.、D.、参考答案：B 参考解析：2006 年 1 月 1 日新修订的证券法实施，进一步完善了证券公司设立制度，对股东特别是大股东的资格作出规定；对证券公司实行按业务分类监管，不再将证券公司分为综合类与经纪类；建立以净资本为核心的监管指标体系；确立证券公司高级管理人员任职资格管理制度；增加了

32、对证券公司及其股第 26 页 东、董事、监事、高级管理人员的监管措施，明确了法律责任。52单选题 公司经营状况的好坏，可以从（）来分析。公司治理水平公司管理层质量 公司规模公司合并 A.、B.、C.、D.、参考答案：A 参考解析：股份公司的经营现状与未来发展是股票价格的基石。公司经营状况的好坏，可以从以下各项来分析：公司治理水平及管理层质量；公司竞争力；财务状况；公司改组或合并。53单选题 下列关于混合资本债券的说法正确的有（）。期限在 15 年以上，发行之日起 10 年内不得赎回 混合资本债券到期前，如果发行人核心资本充足率低于 4%，发行人可以延期支付利息 当发行人清算时，混合资本债券本金

33、与利息的清偿顺序列于一般债务与次级债务之前 混合资本债券到期时，如果发行人无力支付清偿顺序在该债券之前的债务或支付该击券将导致无力支付清偿顺序在混合资本债券之前的债务，发行人可以延期支付该债券的本金与利息 A.、第 27 页 B.、C.、D.、参考答案：B 参考解析：当发行人清算时混合资本债券本金与利息的清偿顺序列于一般债务与次级债务之后，先于股权资本。54单选题 以下关于股票的性质，说法正确的有（）。股票是有价证券股票是要式证券 股票是证权证券股票是资本证券 A.、B.、C.、D.、参考答案：D 参考解析：股票是有价证券。有价证券是财产价值与财产权利的统一表现形式。股票是要式证券。股票应具备

34、公司法规定的相关内容如果缺少规定的要件，股票就无法律效力。股票是证权证券，可分为设权证券与证权证券。股票是资本证券，也是综合权利证券。55单选题 中国外汇交易中心的主要职能包括（）。提供银行间外汇交易 提供网上票据报价系统 第 28 页 办理外汇交易的资金清算、交割 提供外汇市场、债券市场与货币市场的信息服务 A.、B.、C.、D.、参考答案：D 参考解析：中国外汇交易中心是中国人民银行直属事业单位，专事提供银行间市场中介服务。主要职能有：提供银行间外汇交易、人民币同业拆借、债券交易系统并组织市场交易；办理外汇交易的资金清算、交割，负责人民币同业拆借及债券交易的清算监督；提供网上票据报价系统；

35、提供外汇市场、债券市场与货币市场的信息服务；开展中国人民银行批准的其他业务。56单选题 我国国际债券的品种有（）。政府债券地方债券金融债券可转换公司债券 A.、B.、C.、D.、参考答案：B 参考解析：略。57单选题 债券票面上的基本要素有（）。第 29 页 债券的票面价值债券的到期期限 债券的票面利率债券的发行者名称 A.、B.、C.、D.、参考答案：D 参考解析：债券作为证明债权债务关系的凭证，一般以有一定格式的票面形式来表现。通常。债券票面上有四个基本要素：债券的票面价值；债券的到期期限；债券的票面利率；债券的发行者名称。58单选题 沪深 300 指数成分股涵盖的行业包括（）。原材料金融

36、健康护理公共事业 A.、B.、C.、D.、参考答案：D 参考解析：沪深 300 指数成分股涵盖能源、原材料、工业、可选消费、主要消费、健康护理、金融、信息技术、电讯服务、公共事业等 10 个行业。各行业公司流通市值覆盖率相对均衡，使得该指数能够较好地对抗行业的周期性波动。第 30 页 59单选题 政府债券的特征是（）。安全性低流通性强收益不稳定免税待遇 A.、B.、C.、D.、参考答案：C 参考解析：政府债券的特征：安全性高；流通性强；收益稳定；免税待遇。60单选题 证券服务机构未勤勉尽责，所制作、出具的文件有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏的，可以采取的处罚措施有（）。责令改正没收业务收入

37、暂停证券服务业务许可处业务收入 2 倍以上 5 倍以下的罚款 A.、B.、C.、D.、参考答案：C 参考解析：证券法第 223 条规定，证券服务机构未勤勉尽责，所制作、出具的文件有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏的 责第 31 页 令改正，没收业务收入，暂停或者撤销证券服务业务许可，并处以业务收入 1 倍以上 5 倍以下的罚款。对直接负责的主管人员与其他直接责任人员给予警告撤销证券从业资格并处以 3 万元以上 10 万元以下的罚款。61单选题 以下关于独立衍生工具的说法，正确的有（）。衍生工具包括远期合同、期货合同、互换与期权 其价值随特定利率等类似变量的变动而变动 不要求初始净投资 在未来某

38、一日期结算 A.、B.、C.、D.、参考答案：A 参考解析：独立衍生工具包括远期合同、期货合同、互换与期权以及具有远期合同、期货合同、互换与期权中一种或一种以上特征的工具，具有下列特征：其价值随特定利率等类似变量的变动而变动；不要求初始净投资；在未来某一日期结算。62单选题 及向银行贷款间接融资相比，发行债券与股票筹资的特点有（）。数额大时间短 成本低不受贷款银行的条件限制 第 32 页 A.、B.、C.、D.、参考答案：D 参考解析：债券与股票都是有关经济主体为筹资需要而发行的有价证券。经济主体在社会经济活动中必然会产生对资金的需求从资金融通角度看，债券与股票都是筹资手段。及向银行贷款间接融

39、资相比，发行债券与股票筹资的数额大时间长成本低且不受贷款银行的条件限制。63单选题 设立股份公开发行股票，应当向国务院证券监督管理机构报送募股申请与下列（）文件。公司章程发起人协议发起人姓名承销机构名称 A.、B.、C.、D.、参考答案：D 参考解析：设立股份公开发行股票应当符合公司法规定的条件与经国务院批准的国务院证券监督管理机构规定的其他条件，向国务院证券监督管理机构报送募股申请与下列文件：公司章程；发起人协议；发起人姓名或者名称发起人认购的第 33 页 股份数、出资种类及验资证明；招股说明书；代收股款银行的名称及地址；承销机构名称及有关协议。64单选题 签订股票上市协议的公司应当公告的事

40、项包括（）。股票获准在证券交易所交易的日期 持有公司股份最多的前 15 名股东的名单与持股数额 公司的实际控制人 董事的姓名 A.、B.、C.、D.、参考答案：C 参考解析：股票上市交易申请经证券交易所审核同意后，签订上市协议的公司应当在规定的期限内公告股票上市的有关文件。并将该文件置备于指定场所供公众查阅。签订上市协议的公司还应当公告下列事项：股票获准在证券交易所交易的日期；持有公司股份最多的前 10 名股东的名单与持股数额；公司的实际控制人；董事、监事、高级管理人员的姓名及其持有本公司股票与债券的情况。65单选题 深圳证券交易所在确定与调整成分股时一般要考虑的因素有（）。第 34 页 公司

41、财务状况上市规模交易活跃程度行业代表性 A.、B.、C.、D.、参考答案：D 参考解析：深圳证券交易所在确定与调整成分股时一般要考虑的因素包括：上市交易时间；上市规模；交易活跃程度；平均市盈率；行业代表性及发展前景：财务状况；盈利记录；发展前景及管理素质；公司地区；板块代表性。66单选题 下列关于股票价值的说法错误的有（）。股票之所以具有价值，是因为它能给股票持有者带来股息收入，但这种股息收入是指当前的收益 股票的价格决定着股票的内在价值 股票净值等于总资产减去总负债 股票的每股净值是用股票的净值除以股票的发行量 A.、B.、C.、D.、参考答案：B 第 35 页 参考解析：股票之所以具有价值

42、，是因为它能给股票持有者带来股息收入 但这种股息收入是未来的收益而非当前的收益。因此，要用一定的方法将未来股息收入按一定的折现率折算成现在的收入 即现值。这样。股票的价值也就是未来股息收入的现值与，可认为是股票的内在价值。股票的内在价值决定着股票的价格。股票的市场价格总是围绕着其内在价值波动。股票的账面价值又称为股票净值或每股净资产。股票净值是指公司的资产净值。等于总资产减去总负债。用股票的净值除以股票的发行量 就为每股净值。67单选题 证券、期货市场诚信建设工作包括（）。基本形成诚信制度规范体系 推进了诚信数据平台建设 始终保持违规惩戒高压态势 不断提高证券、期货市场参及人员的综合素质 A.

43、、B.、C.、D.、参考答案：A 参考解析：证券、期货市场诚信建设工作包括：基本形成诚信制度规范体系；推进了诚信数据平台建设；始终保持违规惩戒高压态势；广泛开展诚信宣传教育。第 36 页 68单选题 金融期货及金融期权的区别有（）。基础资产不同履约保证不同 现金流转不同盈亏特点不同 A.、B.、C.、D.、参考答案：C 参考解析：金融期货及金融期权具有的不同点有：基础资产不同；交易者权利及义务的对称性不同；履约保证不同；现金流转不同；盈亏特点不同；套期保值的作用及效果不同。69单选题 在证券交易所挂牌交易的品种包括（）。股票基金债券权证 A.、B.、C.、D.、参考答案：D 参考解析：在证券交

44、易所挂牌交易的品种包括股票、基金、债券、权证与经中国证监会批准的其他交易品种。证券交易以现券交易、回购交易、融资融券交易与经中国证监会批准的其他交易方式进行。第 37 页 70单选题 债券收益的三种表现形式有（）。利息收入 资本损益 再投资收益 经营收入 A.、B.、C.、D.、参考答案：A 参考解析：在实际经济活动中债券收益可以表现为三种形式：利息收入，即债权人在持有债券期间按约定的条件分期、分次取得利息或者到期一次取得利息；资本损益，即债权人到期收回的本金及买人债券或中途卖出债券及买入债券之间的价差收入；再投资收益。即投资债券所获现金流量再投资的利息收入，受市场收益率变化的影响。71单选题

45、（）应当采用代销方式发行。上市公司非公开发行股票未采用自行销售方式的 上市公司公开发行股票未采用自行销售方式的 上市公司向原股东配售股份的 上市公司增发股份的 A.、第 38 页 B.、C.、D.、参考答案：B 参考解析：我国证券发行及承销管理办法与上市公司证券发行管理办法 规定 上市公司发行证券应当由证券公司承销；上市公司非公开发行股票未采用自行销售方式或者上市公司配股的，应当采用代销方式发行。72单选题 以下关于股票的说法，正确的有（）。股票是一种虚拟资本，无价证券 股份的资本划分为股份，每一股份的金额相等 股票实质上代表了股东对股份公司的所有权 同种类的每一股份具有不同权利 A.、B.、

46、C.、D.、参考答案：B 参考解析：股票是一种有价证券它是股份签发的证明股东所持股份的凭证。股份的资本划分为股份，每一股份的金额相等。公司的股份采取股票的形式。股份的发行实行公平、公正的原则，同种类的每一股份具有同等权利。第 39 页 73单选题 个人进行证券投资应具备的基本条件有（）。符合国家有关法律的规定具备一定的经济实力 具有一定的产品知识签署书面的知情同意书 A.、B.、C.、D.、参考答案：D 参考解析：个人进行证券投资应具备一些基本条件，这些条件包括国家有关法律、法规关于个人投资者投资资格的规定与个人投资者必须具备一定的经济实力。为保护个人投资者利益，对于部分高风险证券产品的投资(

47、如衍生产品)，监管法规还要求相关个人具有一定的产品知识并签署书面的知情同意书。74单选题 下列说法正确的有（）。股票、封闭式基金交易出现异常波动的，交易所可以决定摘牌 交易所对上市证券实行挂牌交易 证券上市期届满或依法不再具备上市条件的，交易所终止其上市交易 交易所可以对涉嫌违法违规交易的证券实施特别停牌并予以公告 A.、第 40 页 B.、C.、D.、参考答案：B 参考解析：交易所对上市证券实行挂牌交易。证券上市期届满或依法不再具备上市条件的。交易所终止其上市交易 并予以摘牌。股票、封闭式基金交易出现异常波动的，交易所可以决定停牌，直至相关当事人作出公告当日的上午 10：30 予以复牌。交易

48、所可以对涉嫌违法违规交易的证券实施特别停牌并予以公告，相关当事人应按照交易所的要求提交书面报告。75单选题 证券金融公司开展转融通业务的资金与证券来源有（）。自有资金与证券 通过证券交易所的业务平台融入的资金与证券 通过证券金融公司业务平台融入的资金 发行公司债券 A.、B.、C.、D.、参考答案：D 参考解析：证券金融公司开展转融通业务，可以使用自有资金与第 41 页 证券。通过证券交易所的业务平台融入的资金与证券，通过证券金融公司业务平台融入的资金或者依法筹集的其他资金与证券。证券金融公司可以发行公司债券 或者向股东或者其他特定投资者借入次级债。76单选题 用于回购交易的债券包括（）。国债

49、中央银行票据 政策性金融债券企业中期票据 A.、B.、C.、D.、参考答案：D 参考解析：债券交易方式包括现券买卖及回购交易两部分。现券交易品种目前为国债与以市场化形式发行的政策性金融债券；用于回购的债券包括国债、中央银行票据、政策性金融债券与企业中期票据。77单选题 股票的收益来源可分成（）。股份公司股票流通股票发行股票征税 A.、B.、C.、D.、第 42 页 参考答案：A 参考解析：股票的收益来源可分为两类：一是来自股份公司。二是来自股票流通。78单选题 属于保险公司次级定期债务的性质有（）。保险公司经批准定向募集的 期限在 10 年以上(含 10 年)本金与利息的清偿顺序列于保单责任与

50、其他负债之后 先于保险公司股权资本的保险公司债务 A.、B.、C.、D.、参考答案：A 参考解析：保险公司次级定期债务是指保险公司经批准定向募集的、期限在 5 年以上(含 5 年)、本金与利息的清偿顺序列于保单责任与其他负债之后、先于保险公司股权资本的保险公司债务。79单选题 通过发行债券筹集资金的主体通常是（）。政府金融机构 企业个人 A.、B.、C.、D.、第 43 页 参考答案：C 参考解析：通过发行债券筹集资金的主体通常是政府、金融机构与企业。80单选题 可交换债券及可转换债券的相同之处有（）。发行主体换股期限票面利率换股比例 A.、B.、C.、D.、参考答案：C 参考解析：交换债券及