银行客户经理述职报告(银行客户经理年终个人工作总结).pdf

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1、 1/44 银行客户经理述职报告（银行客户经理年终个人工作总结）银行客户经理述职报告 在现实生活中，报告特别的重要，报告依据用途的不同也有着不同的类型。那么报告应当怎么写才合适呢？下面是帮大家整理的银行客户经理述职报告，欢迎阅读与保藏。银行客户经理述职报告 1 敬重的领导、心爱的同事们：大家好!20 xx 年的工作已经过去，回想过去一年的工作，在总行领导的正确领导下，在支行行长的指导关怀下，在柜员、大堂经理和其他客户经理等单位同事的支持关怀下，我在各个方面均有了不同程度的提高，综合素养、业务技能、营销力气、风险防范、优质服务等有了长足的进步，现将一年来的工作向各位领导、同事和关怀支持我的伴侣、

2、客户总结汇报如下：一、20 xx 年工作总结与回顾 理论学习方面 学习是客户经理必备技能。在过去的一年中，我自觉加 2/44 强对国家宏观经济形势和金融形势的把握，特别是对涉及农村金融有关的法律法规，尤其是系统内印发的新政策、新方法、新制度，重点学，认真学，不断提升自身的整体综合素养。作为农商银行的一名一般客户经理，我利用工作的间隙，将制度文件和操作流程制作成小册子，条条背，条条加以解读，并与实际进行结合，做到在实践中学习，在学习中改进，使自己的理论水平有了很大的提升，对于日常工作中客户的询问也能够准时全面有效的解答。同时，在总行的支配下，我抓住每次外出学习和培训的机会，留意向其他兄弟行社学习

3、，向其他客户经理学习，不断改进自己工作中的不足。工作实践方面 立足岗位需要，在主动学习的同时，踏踏实实做好本职工作。一是主动营销贷款。贷款放得出、管得好、收得回，是对客户经理日常工作的最真实写照，作为一名客户经理，我始终将“主动营销”放在首位，主动走出办公室，走进农户的家中，了解客户的资金需求，和客户一起解决工作、生活中的难题。二是吸取存款也是客户经理的重要工作。存款需要全员营销，作为客户经理也不例外，在营销贷款的过程中，我始 3/44 终绷紧揽储这根弦，利用一切机会吸取存款，有时甚至呼吁七大姑八大姨二舅妈三奶奶来存款，关怀我完成存款任务指标。三是努力做好风险防控。20 xx 年，日益严峻的经

4、济金融形势持续向县域传导，对市场定位为地方的农商银行带来较大冲击，突出表现为不良贷款前清后增，防控形势特殊严峻，如何督促客户准时缴纳利息，如何关怀客户办理转贷手续，成为全年的重点工作，也是最头等的工作，稍有不慎，一个月的工资被扣罚是小事，有时候还会影响全行的绩效考评。四是勤勤恳恳做好其他工作。在做好本职工作的同时，对上级交代和支配的其他工作，我都会尽心尽力、勤勤恳恳地去完成，如完成总行下发的报表报告、与其他同事一起打扫卫生、巡检农金通及自助设备等。团结同事方面 众人拾柴火焰高，一个单位同样如此，只有众人拥有共同的目标，才能把业绩做好、才能把目标完成。在工作和生活中，我始终以微笑面对同事，与同事

5、小事不计较、大事相互礼让，的确做到“先别人一步想到”，与同事营造主动和谐的工作氛围，真正打造“以行为家”的同事加亲人似得感情。二、存在的问题和不足 在过去的一年中，成果是可喜的，但我也糊涂的熟识到，4/44 自己工作中照旧存在一些问题与不足，离领导和同事的要求还有确定的距离，在今后的工作中还需要进一步的努力。问题与不足主要表现在以下几个方面：一是主动营销客户的意识还有待进一步增加。在工作中，主动营销意识还未完全融入工作中，传统的营销模式还占很大的比重，特别是在首季工作中，坐门等客的意识还没有完全转变。二是新产品的推广力度还有待进一步加大。每一种新产品推广时，由于对新产品的市场定位、操作流程、风

6、控措施了解不充分，造成对新产品的推广产生确定的畏难心情，效果不明显，考核业绩很难有大的突破。三是主动求变和创新的意识还有待进一步提升。在实际工作中，重执行轻创新，重习惯轻求变，难以对工作中的难题加以提炼总结，并进而提出改进措施和方法。三、下步努力方向 新的一年已经开头，客户经理也步入一年中最为繁忙的季节，我将总结工作中的阅历，查找工作中的不足，结合总行和我支行的进展实际，努力做好以下几个方面的工作：一是主动投身前三个月旺季营销活动中。总行已经开展“开门红”营销活动，要求全体员工主动行动，群策群力，做好首季业务拓展和营销工作。在活动中，我将主动发挥自身能量，投入到活动中去，为总行和支行的业绩贡献

7、自己的 5/44 力气。二是连续不断加强学习，不断提高综合素养和业务技能。针对各项制度方法和政策形势，我将制定出一年的学习方案，有步骤、有重点地进行学习。三是进一步提高主动营销的意识。离开办公室，走进企业农户，一星期至少保证有 4 天的时间进行主动营销，对存量客户定期进行走访和检查，按规定完成制度方法要求的走访和检查任务。下步工作中，我将牢记领导和同事的嘱托，努力克服自身存在的问题与不足，不断提高自身素养，主动发挥工作效能，与领导、与同事一起，为全行的业务进展做出自己最大的努力，为了 XX 银行更辉煌的明天。感谢大家!述职人：XXX 20 xx 年 xx 月 xx 日 银行客户经理述职报告 2

8、 敬重的领导、心爱的同事们：大家好！时间如电，转瞬即逝，弹指一挥间，20 xx 年就过去了，在担当 xx 支行这一年的客户经理期间，我勤奋努力，不断进取，在自身业务水平得到较大提高的同时，思想意识方面也取得了不小的进步。现将 20 xx 年工作状况汇报如下：6/44 一、20 xx 年，在支行行长和各位领导同时的关怀指导下，我用较短的时间生疏了新的工作环境 在工作中，认真学习各项金融法律法规，用心参预行里组织的各种学习活动，不断提高自身的理论素养和业务技能，到了新的工作环境，工作阅历、营销技能等都存在必需的欠缺，加之支行为新设外地支行，要开展工作，就务必先增加客户群体。工作中我始终“勤动口、勤

9、动手、勤动脑”去争取客户对我行业务的支持，扩大自身客户数量，在较短的时间内透过优质的服务和业务专业性，搜集信息、寻求支持，成功营销 xx 贵族白酒交易中心、xx 市电力实业公司、xx 市中小企业服务中心等一大批优质客户和业务，虽然目前账面贡献度还不大，但为将来储存了上亿元的存款和贷款。至 12月末，个人累计完成存款 2200 多万元，完成全年日均 1800余万元，代发工资、PS 商户、通知存款等业务都有新的突破。二、担当客户经理以来，我深刻体会和感受到该岗位的职责和使命 客户经理是我行对公众服务的一张名片，是客户和我行联系的枢纽。与客户的交际风度和言谈举止，均代表着我行形象。平常不断学习沟通技

10、巧，把握沟通方法，以“工作就是我的事业”的态度和用跑步前进的工作方式来对待工作。从各方各面搜集优质客户信息，准时把握客户动态，访问客户中间桥梁，下到企业、机关，深入到到客户，没有公车时 7/44 坐公交，天晴下雨一如既往，每一天对不一样的客户进行日常维护，哪怕是一条信息祝福与问候，均代表着我行对客户的一种惦念。热忱、急躁地为客户答疑解惑，从容地用简洁地姿态和亲切的微笑来应对客户，快速、清晰地向客户传达他们所要了解的信息，与客户良好的沟通并取得很好的效果，赢得客户对我工作的普遍认同。在信贷业务中，认真做好贷前调查、贷后检查、跟踪调查，资料准时提交审查及归档。20 xx年，累计发放贷款3350余万

11、元，按时清收贷款641万元，其中无一笔不良贷款和信用不良产生，在优质猎取营业利润的同时实现个人合规工作，保证了信贷资金的平安。三、存在的问题 在过去的一年，虽然我在各方面取得了必需的成果，然而，我也清楚地看到了自身存在的不足。（一）是学习不够，应对金融改革的日益深化和市场经济的多样化，如何把握最新的财经信息和我市进展动态，有时跟不上步伐。（二）是对挖掘现有客户资源，客户优中选优，提高客户数量和质量，提升客户对我行更大的贡献度和忠诚度还有待加强。（三）是进一步客服年轻气躁，做到脚踏实地，提高工作主动性，多干少说，在实践中完善提高自我，以上不足我正在努力改正。8/44 四、今后努力地方向 在新的一

12、年，我将再接再厉，更加留意对新的规章、新的业务、新的学问的学习专研，改善工作方式方法，用心努力工作，增加服务宗旨意识，拿出特别的士气，拿出开拓的魄力，夯实自我的业务基础，朝着更高、更远的方向努力，用“新”的工作破解实际工作中遇到的种种困难。感谢大家！述职人：xx 20 xx 年 x 月 x 日 银行客户经理述职报告 3 敬重的各位领导，各位同事：大家好！告辞 20 xx 年，我们迎来新的开端。现将一年工作总结如下：在营销工作方面，截止 20 xx 年 x 月 x 日，营销 pos 机 x台，办理三方存管 x 户，上交信用卡 x 张，储蓄存款 xx 元，对公存款 xx 万元。再次面对这些数字，照

13、旧喜忧参半。喜的是经过努力，收获还是有的；譬如外出营销，生疏访问客户，在办理了信用卡的同时，挖掘储蓄 xx 多万。忧的是，相对于一年的时间，这些数字总是显得那么寒碜。当然这跟营销的方式方法有关，也跟坚持的态度相关。在最初营销客户的时候，不懂得如何接近客户，如何挖掘客户需求，在面对不同客户的时候，并 9/44 没有做到细分，更没有做到精准细致化的应对，营销课前的预备工作做的不好，直接导致营销的效果不够好。磨刀不误砍柴工，说的就是这个道理吧！在今后的工作中，我会多向成熟的客户经理学习，加强这方面的熬炼，真正做到依据客户的不同需求和实际状况交叉销售，而不是简洁地推举一张信用卡，一台 pos 机。在日

14、常工作中，遵守行里的规章制度，通过跟客户经理学习对公业务，生疏并能办理出口押汇、进口开证等业务。在这里还要感谢每一位赐予我指导和关怀的客户经理！同时多学习银行产品学问，参预并通过了行里组织的岗位资格考试。20 xx 年 x 月通过了银行业从业资格考试，20 xx 年 x 月通过经济师考试。我深知，只有学习，积累点滴，才能不断进步，努力提高自身素养和营销力气。在社区营销方面，自 20 xx 年 x 月开头，做了近一个多月社区营销，储蓄存款 x 多万。x 月份开头老年高校营销活动，和单位同事一起为老年高校学员发放爱心白菜，元旦前后送福字挂历宣布传达营销活动。截止今日，新增 x 多万。存款不多，效果

15、也不够明显，看看各兄弟支行，比比差距，有时候想想，心里总有些失落。但我认为正确而不怀疑，有急躁，坚持做下去，终会有所收获！作为一名助销经理，主要的工作是以客户为中心，探寻并挖掘客户资源，维护客户关系，并以此促进业绩增长。所 10/44 以，接下来的一年里，除了做好日常的本职工作，我会一如既往地做深做透客户挖潜工作，探寻潜在客户，维护好已有客户，重点做好社区营销。感谢在过去的一年里赐予我关怀的每一位同事们，感谢大家的理解和支持！最终祝愿我们新年身体更健康，业绩更精彩，支行更上一层楼！此致 敬礼！述职人：xxx 20 xx 年 x 月 x 日 银行客户经理述职报告 4 xx 年新年的钟声已经敲响，

16、20 xx 年成为历史。20 xx 年是不平凡的一年，由于这一年我们的国家经受了许多事情，而我个人也在单位领导和同事们的支持下，个人业绩得到了飞速进展。这一年，除政治思想水平有了很大提高外，我在个人金融资产、基金定投开户数、贷记卡发卡、支付通等产品的销售中都取得了较好成果。下面，我将 20 xx 年的工作总结如下：一、不断总结，加强学习，实现了个人素养的全面提高。(一)，加强政治理论学习。我主动参预分支行组织的各项学习活动，并留意自学，认真学习了我行新推出的各项政策，学习分、支行的经营分析会议，使自己在一线服务中更 11/44 好的执行上级行的各项政策，提高了执行力。(二)，不断巩固业务学习。

17、在业务学习方面，我不断的总结阅历，并主动与身边的同事相互沟通沟通，努力使自己在尽短的时间内生疏新的工作环境和内容。同时，我还自觉学习商业银行营销策略、个人客户经理培训教材、金融案件分析与防范等与工作相关的政策、法律常识，这使我的专业技能得到了全面提升。二、脚踏实地，开拓创新，圆满完成了各项本职工作。在 20 xx 年-20 xx 年的个人客户经理工作中，我的年终考核始终不错，20 xx 年名列其次，20 xx 年照旧名列前茅，并因成果显著，在 20 xx 年度被评为优秀派遣员工，20 xx 年度被评为东部支行优秀员工。而 20 xx 年 1-6 月休产假，至 6 月 28日上班，业绩并未落后。

18、一枝笔写作事务所 (一)、个人金融资产。个人金融资产的的理想目标为 20 xx万，而我通过创新工作方法，在休半年产假的前提下，圆满完成了个人金融资产工作任务，实现了 4927 万的好成果，包括新增本外币储蓄 2994 万,理财产品销售额达到 1933 万，考核得到了顶封分 75 分。其中，保险销售 312 万、股票型基金销售 76 万、货币基金销售 1021 万、本利丰销售 496 万、其他理财产品销售 28 万。(二)、基金定投开户数。基金定投具备手续简洁、参预起点低、预期收益可观等特点，我通过提高服务质量，开展 12/44 交叉营销的方式，在基金定投开户数的销售上取得了较好成果。我实现了

19、73 个的销售目标，比理想目标高出 10 个。同个人金融资产一样，考核得到了封顶分 15 分。(三)、贷记卡和支付通。贷记卡发卡的理想目标是 100张，而我实际完成 107 张;支付通理想目标是 10 个，我实际完成 10 个;这两项的考核得分都为封顶分 15 分和 7.5 分。其中，在 20 xx 年 7-12 月，因我业绩突出，销售业绩优异，曾连续 3 周获得支行的周能手奖，这是单位领导和同事对我工作的确定。(四)、保险销售工作。保险销售是我行同保险公司的重要合作项目。20 xx 年，我严格依据分行的营销工作要求，将保险营销融入到服务中。所以，我不辜众望，20 xx 年实现了保险销售 31

20、2 万，获得参预分行与中国人寿保险公司在巴厘岛进行的培训资格，并入选为中国人寿银行保险的销售精英。(五)、工作中存在的不足。工作半年来，我在各本职工作上都取得了较好的成果，但也存在不少问题。主要就是基础学问方面还有欠缺，对大经济形势和当前我行存在的一些问题的把握不精确。除此之外，营销模式、服务质量还有待于进一步的改进和提高。三、总结阅历，吸取教训，实现 20 xx 年工作的新跨越。(一)、加强信息收集。我将建立信息收集制度，树立信息意识，尤其是瞄准*行、*行，认真争论它们的营销方法 13/44 和手段，并制定出应对策略。(二)、做好市场营销工作。争论市场就是分析营销环境，在把握客观环境的前提下

21、，争论客户，通过对客户的争论从而达到了解客户资金运作规律，力争将客户的下游资金跟踪到我行，实现资金从源头开头的“垄断把握”，实现资金的体内循环，巩固我行资金实力。(三)、加强业务部员工队伍的建设。我将领先提议诚信服务，提升服务层次，为一线营销人员的服务和技术支持。并关心领导制定相关的培训方案，加强员工业务培训、职业道德和诚信训练，确保从业人员具备良好素养和较强的业务力气。(四)、提高自身素养。工作中，我将不断提高自身综合素养。加强对专业基础学问的学习，增加对市场和宏观经济的把握力气。并做好兼职工作，把兼职工作当成熬炼自己，增长学问的平台，坚决杜绝推卸责任的事情发生。银行客户经理述职报告 5 2

22、0 xx 年各项工作基本告一段落了，一年来我能始终如一的严格要求自己，严格依据行里制定的各项规章制度来进行实际操作。在我的努力下，20 xx 年我个人没有发生一次责任事故。完成了各项工作任务，业余揽储 179 万元，营销基金150 万元，营销国债 110 万元，营销保险 5 万元，营销外汇理财产品汇财通 22 万元。营销理财金帐户 25 个。在这 14/44 里我总结一下我在这一年中的工作状况。一、加强学习，提高自身素养。一年来，我能够认真学习各项金融法律法规，主动参预行里组织的各种学习活动，不断提高自己的理论素养和业务技能。特别是后来到了个人理财中心做客户经理后，多问、多学、多练，通过学习“

23、优质客户识别引导流程”能成功的识别优质客户。如：10 月 21 日，王先生来我行取款，在排队等候和他的闲聊中了解到，他是我行的老客户，每天都要来银行办理业务，并恳切的请他为我行提看法，同时还建议他开理财金帐户，可以享受工行优质客户的服务，他很开心而兴奋的接受了我的建议，并留下了联系电话。我查询了他的存款在 80 万元左右。过了几天我打电话约他来我行开了理财金帐户。作为一名客户经理，我认为不但要擅长学习，还要勤于思索。11 月我做为客户对交通银行、建设银行、招商银行、中兴实业银行等 4 家商业银行进行了走访，看看他们的金融产品和服务质量，回来后深有感慨。从交通银行醒目的基金牌价表和各种金融产品的

24、宣布传达资料、大堂经理和客户经理的优质服务、中兴实业银行的人民币理财产品、招商银行为优质客户设置的绿色通道，我看到了我们行的差距，还看到了我个人学问的欠缺，回来后制订了系统的学习业务学问和理论学问的方案，同时提出了建议把基金牌价和放宣布传 15/44 达资料的架子尽快到位，既服务客户又起到好的营销效果。二、勤奋务实，为我行事业进展尽责尽职。一年来，我先后从事储蓄员，客户经理等不同的岗位，无论在哪一个岗位工作，我都能够立足本职、敬业爱岗、无私奉献，为我行事业进展鞠躬尽瘁。在做客户经理时能主动收集优质客户资料，补登优质客户信息记录表 9 0 多份。做为客户经理，我的一言一行，都代表我行的形象。所以

25、，我对自己高标准、严要求，主动为客户着想，向客户宣布传达我行的新产品，新业务，新政策，扩大我行的知名度。在储蓄所工作时，能主动协同所主任搞好所内工作，利用自己所学把握的学问，做好所内机具的保养和修理，保障业务的正常进行，营业前全面打扫所内卫生。营业终了，逐项检查好各项平安措施，关好水电等再离所。从没受到过一次外面顾客的投诉。在平常有顾客对我们的工作有不同看法的时候，我也能把客户不明白的事情解释清楚，最终使顾客满意而归。所里时常会有外地来的工人和同学办理个人汇款，有的人连所需要的凭条都不会填写，每次我都会十会细致的为他们讲解填写的方法，一字一句的教他们，直到他们学会为此。临走时还要叮嘱他们收好所

26、写的回单，以便下次再汇款时填写。当为他们每办理完汇款业务的时候，他们都会不断的向我表示感谢。在我做好自己工作的同时，还用我多年来在储蓄工作中 16/44 的阅历来关怀其他的同志，同志们有了什么样的问题，只要问我，我都会细心的予以解答。当我也有问题的时候，我会特别虚心的向老同志请教。对待业务技能，我心里有一条给自己规定的要求：三人行必有我师，要千方百计的把自己不会的学会。想在工作中关怀其他人，就要使自己的业务素养提高。三、开拓市场，探寻新的增长点。只有不断开发优质客户，扩展业务，增加存款，才能提高效益。从伴侣那里得知，王先生是大客户，但公司帐户却开在建行，知道我们揽储任务重，叫我去宣布传达一下，

27、看能否转到我行来，我主动和王先生联系，介绍我行的各项金融业务，还宣布传达了理财金帐户专享的服务，在我和伴侣的督促下，其次天就来我行会计处开了一个一般帐户，说等资金一到位就办理理财金帐户，以后慢慢把资金转到我行来。为搞好营销，扩大宣布传达力度，我通过电话发短消息联络客户，介绍我行的新产品，并上门送宣布传达资料宣布传达我行新产品的功能和特点。收到了好的效果。12 月 2 号利用去儿子学校的机会，给他们老师介绍了汇财通和保险业务，老师们争先询问汇财通利率状况，有个客户来我行购买了几千元美圆的汇财通。新的一年里我为自己制定了新的目标，做为客户经理我方案从以下几个方面来熬炼自己，提高自己的整体素养。17

28、/44 银行客户经理述职报告 6 敬重的领导：您好！时间如电，转瞬即逝，弹只一挥间，20 xx 年又过去了。我于 20 xx 年月进入行这个大家庭，至 20 xx 年几月调入支行始终在银行柜员工作，每天记账、结账、做传票、写账簿。在这四个年头里，我学业务，学技能、学微笑服务、学会忍、学会平和对待事物、学会把集体的氛围带动起来，为自己缔造更好的共事环境。20 xx 年月，在领导和同事的信任下，我担当了客户经理一职，这对我来说是一个新的挑战。一开头我就感到了压力，也就是从那时起，我在心里跟自己较上了劲，确定要勤奋努力，不辱使命。在领导和同事的关怀下，我用较短的时间生疏了新的工作，在工作中，认真学习

29、各项金融法律法规，主动参预行里组织的各种学习培训，不断提高自己的素养和业务力气。贷款放的出、管的好、收得回，是对客户经理日常工作的最真实的写照，作为一名客户经理，我始终将“主动营销”放在首位，主动走出去，了解客户的资金需求，和客户一起解决工作中、生活中的难题。当我放出第一笔贷款时，我的心情是简洁的，即感动于给别人借了一大笔钱，又焦虑放款以后的管理和收回状况。直到目前，我共放贷款。在日益严峻的经济金融形势持续向县域传导，对市场定 18/44 位于地方的农商银行带来较大冲击中，更要努力做好风险防控。如何督促客户准时缴纳利息，如何关怀客户办理转贷手续，成为全年的重点，也是最头等的工作，稍有不慎，一个

30、月的工资被扣罚是小事，有时候还会影响全行的绩效考评，我深刻体会到该岗位的职责和使命。客户经理是我们银行对公众服务的一张名片，是客户和银行联系的枢纽，在与客户交往中表现出的交际风度及言谈举止，代表着我行的形象。开头工作了几天时，我觉得客户经理工作很累、很烦锁，责任相对比较重大。但是，慢慢的，我变得成熟起来，我开头明白这就是工作。每天对不同的客户进行日常维护，热忱、急躁地为客户答疑解惑就是我的工作，为客户快速地办理好贷款全部手续和让客户的资产得到保障就是我的工作范围，当我明确了目的，有了工作目标和重点以后，工作对于我来说，一切都变得清晰、明朗了起来。当客户坐在我的面前我不再心虚或紧急，我已经可以用

31、特殊轻松的姿态和亲切的微笑来从容面对。如今客户提出的问题和怀疑我都能够快速、清晰的向客户传达他们所想了解的信息，都能与大部分客户进行良好的沟通并取得很好的效果，从而赢得了客户对我工作的普遍认同。同时，在和不同客户的接触中，也使我自身的沟通力气和营销技巧得到了很大的提高。我在开展工作的同时也发觉自己照旧存在很多问题：1、金融专业学问有待进一步加强。面对如今市场经济 19/44 的多样性，银行信贷业务成为越来越多客户的需求，如何能给我行优质客户供应专业贷款及理财服务，这就需要提高自身的学习力气和学习主动性，准时把握最新的财经信息和精确分析将来的经济走势，以提高自身金融专业学问水平；2、针对不同的客

32、户，还应朝细致精准化管理方面进行加强。对现有的客户资源，深挖细刨，依据不同客户的需求和实际状况，做精准化营销，提高支行收入；3、进一步克服年轻气躁，做到脚踏实地，提高工作主动性，不怕多做事，不怕做小事，在点滴实践中完善提高自己，决不能由于取得一点小成果而沾沾自喜，高傲自大，而要保持糊涂的头脑，与时俱进，缔造出更大的辉煌；新的一年已经开头，客户经理也步入一年中最为繁忙的季节，总行已经开展“开门红”营销活动，要求全体员工主动行动，群策群力，做好首季业务拓展和营销工作。在活动中，我将主动发挥自身能量，投入到活动中去，“撸起袖子加油干”，为总行和支行的业绩贡献自己的力气。银行客户经理述职报告 7 我是

33、 xx 中行的一名一般员工。xxxx 年 x 月从 xxxx 学校毕业后，被支配到中行 xx 市分行 xx 分理处从事会计工作。xxxx 年 x 月通过竞聘上岗，被组织上委任到市分行 xx 支行xx 分理处任主任。工作之余，我参预成人高考，于 xxxx 年顺当取得了会计电算化大专文凭。曾在 xxxx 年获“地区分行 20/44 存款工作先进个人”，在总行省行组织的业务技能测试中先后获得“计算器三级能手”、“中文储蓄传票录入二级能手”、“中文文章录入一级能手”等称号。在中行工作的这几年中，我始终保持着良好的工作状态，以一名合格中行员工的标准严格的要求自己。立足本职工作，潜心钻研业务技能，使自己能

34、在平凡的岗位上静静的奉献青春，为中行事业发出一份光，一份热。在稳定与进展储蓄存款的同时，我们还需大力进展企业公存款。为了使分理处企业公存款能早日有零的突破，我主动出击开头一家企业、一家企业的进行攻关。市石油公司昌富加油站是市内一个小出名气的加油站，每天的营业额也是个可观的数目，为了能使他们到我们分理处开户，我多次上门找到加油站的经理，向他介绍中行的各项业务，并保证我们将持着“想客户之所想，急客户之所急”的服务理念为他们供应全方位、周到、微小的服务。经过多次的上门交谈后，经理抱着试试看的想法到我们分理处开立了户头。在为客户服务的过程中，我们恪守诺言为客户供应了令他们满意的服务，给客户留下了良好的

35、印象，也赢得了客户的信任。通过一段时间的业务往来，那位经理最终放心的将全部存款都存入了我们所。在企业公存款有了零的突破后，我们相继推出了延时营业，上门服务，业务创新等一系列举措，主动稳住老客户的同时，主动扩大新客户，探寻新储源。通过全所员 21/44 工的共同努力，分理处很快取得了令人兴奋的成果，以往士气低落的 xx 分理处也在短短的时间里恢复了生气和活力，呈现出蓬勃向上的进展势头。截止 8 月底，公司企业户头达到6 户，存款余额 18x。5x 万，完成奋斗目标 18x。5x%。在金融市场激烈竞争的今日，除了要加强自己的理论素养和专业水平外，作为储蓄岗位一线员工，我们更应当加强自己的业务技能水

36、平，这样我们才能在工作中得心应手，更好的为宽阔客户供应便利、快捷、精确的服务。到 xx 分理处后，我时常组织员工利用晚上和业余时间在所里刻苦操练、勤练技能。最终“功夫不负有心人”，在 20 xx 年总行组织的业务技能测试中，我们分理处合格率为 100%，能手率达到80%。我也在这次测试中取得了“计算器三级能手”和“中文文章录入一级能手”的好成果。一个集体要进展，关键的因素就是要有一个团结、融洽、协作具有团队精神的集体氛围。发扬团队精神，加强各岗位间的协调、协作的整体联动，增加分理处员工的协同作战力气，才能促进业务的全面进展。在分理处工作期间，我重视与员工之间的心灵沟通，关怀员工的真实需求，和分

37、理处的同事们相处融洽，培育了亲如兄弟姐妹般的深厚感情。大家在工作、生活上相互关怀，彼此学习特长，改正短处。虽然在分理处我年纪最小、行龄最少，但大家都很照看我，支持我的工作。我在他们身上看到了“老中行”人任劳任怨不计 22/44 名利不求回报的工作作风，学到了不少的东西。今日我能取得一些小小的成果和他们是分不开的。在今后的工作中，我将努力把自己培育成一个爱行敬业、素养高、适应性强、有独立力气、有正确人生观、布满朝气、富有理想的复合型人才。“人生的价值在于奉献”在将来前进的道路上，我将靠着自己对中行的激情和热忱，为我宠爱的中行事业连续奉献我的热血、才智和青春。银行客户经理述职报告 8 我于今年 7

38、 月 21 日到公司参预市场开发，并于 8 月 9日正式加入本公司，被任命客户经理一职，与在座的各位同事一起度过了 2 个月的时间，现在我将这个期间的本职工作做个汇报，同时也恳请大家对我的工作进行端详，多提宝贵看法和建议。客户经理主要是与客户进行沟通、关系维护、与员工相互沟通、依据业务进展的需求，草拟并修改适用的协定、合约、关心各位员工做好客户开户、签约流程、以及日常工作的管理。前期通过认真的学习和试炼使我负责的每一个任务、每一次沟通，都获得了难能宝贵的实战阅历。为和客户建立信任的关系，用心与客户进行相互沟通、沟通。晚上 11：30了，我仍在为客户解决一些他不懂的问题，虽然有的地方我也不太懂，

39、但立即就会求救与陈总，让客户从心底感觉到我们无论何时都在为他服务，都是以关怀客户为主，本着“诚 23/44 信、急躁、负责”的原则为客户供应优质服务。在我们的业绩还没有取得预期效果的时候，我们能做的就是把现有的客户维护好，做到充分利用业余时间，努力提升自己的专业学问和分析力气，无论是在客户维护方面，还是在技术分析方面，选择实行多元化对待；多看、多学、多观看，开拓视野，丰富学问面。把学到的理论与客户相互沟通相结合，多在实践上下功夫，用不同的方式方法，找到适合自己的工作方式，先让客户赚到钱，也让客户为我们赚到钱。我认为正确而不怀疑拥有乐观主动的工作态度最重要，工作的同时让自己的力气、素养都有提升，

40、熬炼出自己独立、自主的业务工作力气，将来无论是做什么，都能做到让领导放心、满意。学会用自己的头脑去开展工作，学会用自己的才智去解决客观问题。通过这段时间的工作和对大家的观看，我看到了公司所发生的变化，也感觉到了公司必定会进展壮大的一种趋势。我认为正确而不怀疑：“公司的进展道路是清晰的，市场定位是明确的，战略决策是正确的”，所以，在今后的工作中，我会随着公司的进展适时做自我调整，找准自己的角色和位置，为公司的迅猛进展用完一己之力。同志们，让我们向着公司的宏伟蓝图迈进吧！银行客户经理述职报告 9 敬重的领导：在支行领导和同志们的关怀和指导下，本人能够认真贯 24/44 彻支行工作部署，坚持“增存就

41、是增效”经营理念，把组织存款、压降不良贷款放作为中心工作，发挥自己在本职岗位上应有的作用，和同事们一道较好地完成了支行下达的工作任务。以下是我的述职报告：一、思想作风建设状况 思想上能从严从高要求自己，自觉加强政策理论和管理学问的学习，努力提高政治理论水平和管理力气。一年来，我的思想熟识有了较大提高，充实了理论学问、开阔了工作思路，丰富了领导阅历，对我们 xx 银行改革的前景更加布满了信念。学习上能不断充实自己，自觉加强基础理论和业务学问的学习，努力提高业务水平和操作力气。自入行以来，我刻苦学习，把握了较为全面的理论学问和专业学问。尤其是组织支配我主持客户部工作后，为尽快适应新的岗位，进入角色

42、，我不断完善自身，提高业务水平，扩高校问面。一年来，通过自己的努力，本人的业务水平和工作力气有了进一步的提高。作风上能严格要求自己，不断增加法制观念，按章办事，廉洁自律。我主持客户部工作后，作为一个部门的带头人，我以客户经理的标准严格要求自己，工作走在前头，讲求奉献，廉洁奉公。对状况简洁，政策性、敏感性强的问题，我能够加强请示汇报，未消逝越权行事的状况；针对客户部门的工作特点，能切实按要求对部门员工进行依法办事、廉洁 25/44 自律的训练，坚持时常性的制度学习，平常留意加强部门管理，加强内控管理和信贷档案管理。能够严格执行客户经理制度，检查和督促各项规章制度的落实、执行状况。二、履行职责状况

43、 在职业活动中，我把服务基层、服务客户放在首位，有了这种心境，与网点、客户相互沟通就能处于一种和谐的状态，许多事情便迎刃而解。大家都知道，我们客户部与机关保障部门相比，多了经营的职能，与营业网点相比，多了管理的职能，我们既要管理、又要经营，上对省行全部的业务部门，下对全部网点，外对重点客户，对于客户部门来说，我们的任务是相当繁重的、责任也是相当大的。我们以大户目标管理为核心，抓好存款组织工作，创历年最大增幅。针对我行存款连年大幅增长，年面临的困难和问题更多、更为严峻的形势。我和同事们结实树立“存款就是增效”的经营理念，认真做好年度工作方案和考核方案，认真处理客户埋怨，降低了客户的投诉率，维护了

44、我行的社会形象。以清收压降不良贷款为重点，抓好信贷资产的管理，不良贷款占比较年初下降了 8 个百分点。我主持客户部工作后，针对由于历史缘由，我行不良信贷资产居高不下的现象，一是定期或不定期组织部门客户经理争论和分析管理信贷企业的状况，对信贷客户进行分类排队。以网上银行为突破口，以代理业务为重点，主动推动全行中间业务的进展。26/44 三、存在的问题和今后努力的方向 本人经过总结回顾，认为自己一年来的工作是称职的，但照旧存在不足：工作阅历有待丰富，工作系统性不够强；今后本人将一步加强学习，虚心求教，克服不足，将工作做得更好。放下思想包袱，扎扎实实做好本职工作，当一名合格的客户部经理。作为客户部负

45、责人，不同于其他保障部门和营业网点，担当管理和经营的双重职能，工作担子是很重的，需要具备把握宏观全局、处理微观事物的力气，今后本人确定会放下思想包袱，放开手脚，主动主动关心主管行长抓好工作，当好助手，依据“三个规范”要求管理业务，进展业务。此致 敬礼！述职人：xxx 20 xx 年 x 月 x 日 银行客户经理述职报告 10 敬重的领导、心爱的同事们：大家好！时间如电，我于 20 xx 年 x 月进入 xx 行这个大家庭，至20 xx 年 x 几月调入 xx 支行始终在银行柜员工作，每天记账、结账、做传票、写账簿。在这四个年头里，我学业务，学技能、学微笑服务、学会忍、学会平和对待事物、学会把集

46、体 27/44 的氛围带动起来，为自己缔造更好的共事环境。2xx 年 x 月，在领导和同事的信任下，我担当了客户经理一职，这对我来说是一个新的挑战。一开头我就感到了压力，也就是从那时起，我在心里跟自己较上了劲，确定要勤奋努力，不辱使命。在领导和同事的关怀下，我用较短的时间生疏了新的工作，在工作中，认真学习各项金融法律法规，主动参预行里组织的各种学习培训，不断提高自己的素养和业务力气。贷款放的出、管的好、收得回，是对客户经理日常工作的最真实的写照，作为一名客户经理，我始终将“主动营销”放在首位，主动走出去，了解客户的资金需求，和客户一起解决工作中、生活中的难题。当我放出第一笔贷款时，我的心情是简

47、洁的，即感动于给别人借了一大笔钱，又焦虑放款以后的管理和收回状况。直到目前，我共放贷款。在日益严峻的经济金融形势持续向县域传导，对市场定位于地方的农商银行带来较大冲击中，更要努力做好风险防控。如何督促客户准时缴纳利息，如何关怀客户办理转贷手续，成为全年的重点，也是最头等的工作，稍有不慎，一个月的工资被扣罚是小事，有时候还会影响全行的绩效考评，我深刻体会到该岗位的职责和使命。客户经理是我们银行对公众服务的一张名片，是客户和银行联系的枢纽，在与客户交往中表现出的交际风度及言谈举止，代表着我行的形象。开头工作了几天时，我觉得客户经理工作很累、很烦锁，责 28/44 任相对比较重大。但是，慢慢的，我变

48、得成熟起来，我开头明白这就是工作。每天对不同的客户进行日常维护，热忱、急躁地为客户答疑解惑就是我的工作，为客户快速地办理好贷款全部手续和让客户的资产得到保障就是我的工作范围，当我明确了目的，有了工作目标和重点以后，工作对于我来说，一切都变得清晰、明朗了起来。当客户坐在我的面前我不再心虚或紧急，我已经可以用特殊轻松的姿态和亲切的微笑来从容面对。如今客户提出的问题和怀疑我都能够快速、清晰的向客户传达他们所想了解的信息，都能与大部分客户进行良好的沟通并取得很好的效果，从而赢得了客户对我工作的普遍认同。同时，在和不同客户的接触中，也使我自身的沟通力气和营销技巧得到了很大的提高。我在开展工作的同时也发觉

49、自己照旧存在很多问题：一、金融专业学问有待进一步加强。面对如今市场经济的多样性，银行信贷业务成为越来越多客户的需求，如何能给我行优质客户供应专业贷款及理财服务，这就需要提高自身的学习力气和学习主动性，准时把握最新的财经信息和精确分析将来的经济走势，以提高自身金融专业学问水平；二、针对不同的客户，还应朝细致精准化管理方面进行加强。对现有的客户资源，深挖细刨，依据不同客户的需求和实际状况，做精准化营销，提高支行收入；三、进一步克服年轻气躁，做到脚踏实地，提高工作主 29/44 动性，不怕多做事，不怕做小事，在点滴实践中完善提高自己，决不能由于取得一点小成果而沾沾自喜，高傲自大，而要保持糊涂的头脑，

50、与时俱进，缔造出更大的辉煌；新的一年已经开头，客户经理也步入一年中最为繁忙的季节，总行已经开展“开门红”营销活动，要求全体员工主动行动，群策群力，做好首季业务拓展和营销工作。在活动中，我将主动发挥自身能量，投入到活动中去，“撸起袖子加油干”，为总行和支行的业绩贡献自己的力气。此致 敬礼！述职人：xxx 20 xx 年 x 月 x 日 银行客户经理述职报告 11 敬重的领导：20 xx 年，在支行领导和同志们的关怀和指导下，本人能够认真贯彻支行工作部署，坚持“增存就是增效”经营理念，把组织存款、压降不良贷款放作为中心工作，发挥自己在本职岗位上应有的作用，和同事们一道较好地完成了支行下达的工作任务