证券公司实习报告通用15篇.docx

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1、证券公司实习报告通用15篇证券公司实习报告1 20xx年春节过后，作为一名即将高校毕业的本科生，我立刻投入了对本人所学专业实践操作的实习中，进入方正泰阳证券公司岳阳营业厅学习和实习。在这里短短两个多星期的实习生活中，自然是收获颇丰，不仅对证券公司的日常工作流程有了大体的了解，更重要的是结识了一批有十几年证券从业阅历的专业人士。在与长辈和同龄人的沟通中，我对于证券行业的熟识实现了从理论到实践的飞跃。在此我特殊感谢给我这个实习机会的严总，以及介绍我进来的黄叔叔和贺叔叔。共事过的同龄人苏莹，吴伟，黎雅莉，以及任总，用他们在证券公司的每日的工作告知我们许多简洁而深刻的道理;在客户服务部，谢总，庆姐(李

2、经理)，姜姐(经理)，易姐也在言行和工作态度中显露了她们十多年从业阅历在这一行的老到和生疏，从她们身上不止是学到了很多东西，更多的能传达给人的一种精练感觉，不行简洁描述。当然，特别荣幸能接近罗老师(罗昊，这里的首席分析师)，并在最终的几天能和老师沟通，学习，这种沟通是理论彻底和实践结为一体，其体验更为深刻。再次感谢这十五天里全部和我相识的人们，短短半个月教会我的东西必将终身回味。 实习简要介绍： 实习地点：方正泰阳岳阳营业部 实习时间：20xx年2月18日20xx年3月5日 主要工作：柜台服务，以及客户服务部工作 记得刚刚进入泰阳的时候给我的第一印象就是这个公司的内部把握比较严格，虽然我已经说

3、明白我的来意只是简洁实习，不涉及找工作就业的问题，但主管人士还是需要我制作好自己的简历递交上去，以备以后复查状况。下面是我从网上找到的泰阳公司简介，自己描述公司概况不如这个来得贴切，摘录一些，以便观者更好的了解公司概况： “泰阳证券有限责任公司创建于19xx年，其前身为湖南省证券公司，是经中国人民银行批准成立的全国首批证券公司之一。XX年10月18日，经中国证券监督管理委员会批准增资扩股至12。05亿元人民币，并更名为“泰阳证券”。XX年，在湖南省人民政府和证监部门的领导下，公司实施市场化重组，由北大方正集团有限公司、方正证券有限责任公司注资重组公司，注册资本变更为10。50亿元，XX年年5月

4、，完成全部工商变更登记手续。目前，公司拥有证券营业部28家，其中湖南省内有15家，其余均分布在北京、上海、深圳、重庆、广州、杭州、南京等省会和经济发达城市，形成立足湖南，辐射全国的网点布局。公司各项业务进展态势良好，XX年，在中国证券业协会公布的全国券商七项排名中，我公司有五项进入前二十名。XX年，随着证券市场行情回暖，公司业务全面走出低谷，经营业绩突飞猛进，全年利润高达2。289亿元。XX年底，公司在湖南省委、省政府和证监部门领导下顺当完成重组，由我国著名的it行业龙头企业北大方正集团注资重组公司，公司新增股东还包括方正证券、股份制商业银行和国内一些实力雄厚的国有企业，公司实力进一步壮大。现

5、在，“持续创新，方方正正做人，实实在在做事”成为了公司新的管理理念和企业文化，它为公司经营管理注入了无穷活力，各项业务呈现出前所未有的增长态势。至XX年年4月，公司实现股票基金交易量2741亿元，创下了历史最高水平。今年内公司将全面完成集中交易和客户保证金第三方存管工作，并在证监部门和董事会的领导下，实施“方正证券”和“泰阳证券”合并，使公司的资本实力和核心竞争力得到进一步充实和增加。同时，作为全国六家合规制度试点的证券公司之一，通过合规管理制度的施行，公司内部把握和抗风险力气将得到极大的提升。” 见面后，主管们简洁问了状况之后就把我和同学带到了柜台服务，让负责这里的任总支配我们工作。任总相当

6、和善，深得员工宠爱。他支配我们跟随苏莹和吴伟学习，特殊凑巧的是，这两位仁兄和我们还都算得上有交情，苏莹的好友曾经到威海游玩，和我有几天的交情，而吴伟和我竟然是学校校友。一见面距离就拉近了，没什么好拘泥的，我们有问题就问他们，而他们也把全部我们能做的工作都毫不迟疑的给了我们。(题外音：压迫啊!剥削啊!)没想到最开头学会的竟然是如何使用复印机。这的确也是现代办公室必备技能之一啊一天下来向任总汇报的时候，他就是用这样一句简洁的话深刻诠释了这第一天的全部意义(话外音：一语道破天机的感觉)。 随后在柜台一个星期的工作中，我们基本上承包下全部复印工作，在关怀这一看似简洁工作的过程当中让我们对柜台的基本流程

7、有了大体认知。泰阳岳阳营业厅的前台服务(柜台服务)分为四个部分，一号到四号柜台分别是：证券帐户开户，资金帐户开户(含开户信息修改，如密码修改，帐单打印等等这个柜台的事情比较杂一点，我们就是主要跟着这个柜台实习)，柜台询问，以及三方存管办理。客户开户主要经过一号柜台和二号柜台办理，开户表申请表一式两份，身份证要复印在背面，而身份证还另外要再复印一份，假如是信息修改，则除了修改申请表都要复印身份证外，单独的身份证复印件要三份。另外，资金帐户卡也是都要复印的。大部分时候我们的工作很轻闲，还可以观摩一下其他人劳碌的工作，开户人来得多的时候，他们基本没有时间跟我们说话。若是遇上复印任务突然涌来，而这时候

8、复印机又偏偏卡纸的时候最让人头痛，这样的时刻虽然不多，但的确在它突发的时候又教会了我们一个东西怎么拆开复印机，把那些卡住的纸给拽出来，重新开头，祈祷这一次不要卡 其实在柜台的其次天我们就多了除复印之外的另一个重要工作：资料归档。说得简洁一点就是把那些已经开好户的资料装进资料袋按挨次存放在资料室里。可是当时吴伟兄真是一点都不“怜香惜玉”，(话外：寒自己一个。)给了我们半人高的资料慢慢装袋。同学看到直接说：怎么弄得完啊。我衡量了一下速度，估算两个小时弄得完，吴伟兄给我的最终期限是下个星期三，当时是星期二的下午。果真两人通力合作在我估量的时间内完成了。后来还加了跟第一次差不多的摞，也在其次天上午全部

9、完成。这个工作并不简洁，主要是把开户表装袋，然后按挨次装入资料(供应)盒，但是工作量大，而且上午的两个半小时工作中我们必需有一个人在柜台上关心复印，一个人弄那上百份的资料还是有点吃力。这一环节主要是把开户表装袋，然后按挨次装入资料盒。为了使工作能更有效率，我和同学想的方法是把全部的好归类，然后很简洁就能排好序，装盒的工作就很简洁了。这样的支配至少使我们的工作进度快了三倍。 证券公司实习报告2 一、公司简介 xxx证券股份有限公司是由国泰证券有限公司和君安证券有限责任公司实行新设合并、增资扩股的方式,于1999年8月18日正式成立的大型综合类证券公司。可以经营证券的代理买卖;证券的代保管、签证;

10、证券的自营买卖;证券的承销和上市推举;证券投资询问;资产管理;发起设立证券投资基金和基金管理公司等业务，有投资银行、国际业务、证券投资、信用交易、资产托付、收购兼并、实业管理等业务部门，是目前国内规模最大，股东最多，经营范围最宽，机构分布面最广的证券公司。 公司由总裁办公会议主持日常性工作，行使公司的日常性经营管理职责，在投行业务、国债业务、经纪业务、争论领域、投资及资产托付管理业务、网络建设等方面均做出了卓越的成果。新股发行股数、募集资金和发行家数三项主要指标在全国券商中排名第一。 xxx先进的电脑配置和完善的交易系统，保证了交易的畅通、准时和精确。公司依托强大的争论队伍，供应高水平的投资询

11、问服务，增加客户抗御风险的力气。先进的营销意识和良好的整体资源配置，使xxx经纪业务的市场份额逐年上升，其股票、基金交易额均排名全国第一。 高质量的争论开发工作始终是xxx经营进展的基础和核心。公司拥有目前国内券商中规模最大、争论力气最强、配套设施最完善的专业化证券争论所。争论所每日供应实时财经信息和股票市场趋势分析，定期出版各种公司争论报告，随时发表热点问题专题争论。 公司证券投资业务在市场上具有良好的.声誉。公司还特地设立资产托付管理部，为客户资产量身定制理财方案。xxx重视网络建设，实现了无纸化办公。此外，xxx留意有形营业网络与无形信息网络的结合，开发电话转账等清算功能，大力推广非现场

12、交易业务，提高了公司的整体经营优势。 近年来xxx顺当地度过了合并后的调整过渡期，并制造了不菲的业绩。公司上下团结协作，励精图治，必将制造更加辉煌的成果，为中国资本市场的进展做出应有的贡献。 二、具体实习内容 既然被支配到了信用交易部门，所做的工作自然与融资融券分不开，首先简要介绍一下融资融券业务： 概念：“融资融券”又称“证券信用交易”，是指投资者向具有深圳证券交易所会员资格的证券公司供应担保物，借入资金买入本所上市证券或借入本所上市证券并卖出的行为。包括券商对投资者的融资、融券和金融机构对券商的融资、融券。修订前的证券法禁止融资融券的证券信用交易。融资是借钱买证券，证券公司借款给客户购买证

13、券，客户到期偿还本息，客户向证券公司融资买进证券称为“买空”;融券是借证券来卖，然后以证券归还，证券公司出借证券给客户出售，客户到期返还相同种类和数量的证券并支付利息，客户向证券公司融券卖出称为“卖空”。目前国际上流行的融资融券模式基本有四种：证券融资公司模式、投资者直接授信模式、证券公司授信的模式以及登记结算公司授信的模式。 业务流程：对于证券公司来说，融资融券业务有着一套及其严格的业务流程，尤其是现阶段还未实行的时候，xxx作为试点必需严格按规定执行。因此，为了能够充分了解此项业务的作用，主管支配我在为期两个月的时间内在各个流程都进行了实践，以便能够从整体上把握融资融券业务，了解其一旦推出

14、市场将对整个金融界所造成的影响。 首先，并非全部证券公司客户都拥有开通融资融券业务的权利，在提交申请后，证券公司必需办理客户征信，了解客户的身份、财产与收入状况、证券投资阅历和风险偏好，并以书面和电子方式予以记载、保存。对其以往的投资状况以及信用额度进行评估和打分，对未依据要求供应有关状况、在本公司从事证券交易不足半年、交易结算资金未纳入第三方存管、证券投资阅历不足、缺乏风险担当力气或者有重大违约记录的客户，以及本公司的股东、关联人，证券公司不得向其融资、融券。因此，整个业务流程的第一步便是利用excel软件计算出特定的指标，按实际状况筛选出合格的申请者并允许其开通业务，同时将资料转交给下个流

15、程的操作者。 其次，当接到通过审核客户的资料后，便可以为其进行开户。因此，其次个流程是应当依据有关规定与客户签订融资融券合同及风险揭示书，并且以自己的名义，在证券登记结算机构分别开立融券专用证券账户、客户信用交易担保证券账户、信用交易证券交收账户和信用交易资金交收账户。在向客户融资融券前，还必需与客户签订融资融券合同，明确商定融、融券的额度、期限、利率、利息的计算方式以及相关各种保证金的比例和折算率等一系列条款，并将合同连同风险揭示书一起交由客户签字，至此可说完成了融资融券业务其次流程，意味着客户已经成功开通了此项业务，可以进行融资融券交易。 证券公司实习报告3 xx年7月14日至xx年8月3

16、1日我到证券有限公司营业部进行了为期一个半月的实习，实习内容为了解证券公司营业部的结构生疏证券交易的流程了解证券市场行情。 一、公司介绍 证券股份有限公司前身为证券有限责任公司，是在原证券有限责任公司、市国际信托投资公司、信托投资公司、北方国际信托投资公司、滨海信托投资有限公司等四家信托机构的证券营业部合并重组的基础上，吸取国内多家有影响、有实力的企业共同参股组建的大型证券公司。 xx年4月30日，经中国证监会关于核准证券有限责任公司变更为股份有限公司的批复核准，证券有限责任公司变更为股份有限公司，变更后的公司名称为渤海证券股份有限公司。 公司总部设在，下设管理总部，在全国拥有31家证券营业部

17、和11家证券服务部。公司秉承“诚信、和谐、高效、共赢”的经营理念、“团队拼搏，创新图强”的企业精神和“客户至上、服务领先”的基本原则，在团结高效的经营团队带领下，全体员工通过自身的不懈努力，始终坚持守法合规经营、严格把握各类风险、大力拓展各项业务、为客户供应专业化的金融服务。公司努力把握中央关于加快滨海新区开发开放的历史性机遇，立足天津，面对全国，努力成为全国一流券商，以优良的经营业绩回报股东、回报社会。 二、证券交易流程 投资者入市操作一般涉及开立帐户、托付买卖、资金划转、证券交易、清算交割、挂失、销户等业务环节。 （一）开立证券帐户 不论机构或个人，在x圳、上海证券交易所进行证券交易，首先

18、需要开立证券帐户卡（股东代码卡），它是用于记载投资者所持有的证券种类、名称、数量及相应权益和变动状况的帐册，是股东身份的重要凭证。每个投资者在每个市场只允许开立一个证券帐户卡。 1、证券帐户的分类 上海证券交易所的证券帐户根椐投资者的性质分为五类。各类证券帐户通过编号加以区分（证券帐户的编号由一个大写英文字母与9位数字组成，最终一位数字为校验位）。 2、开立证券帐户的地点 各大证券公司营业部及营业网点 证券中央结算公司指定的各地代理开户机构 3、开立证券帐户的必备资料 个人投资者：本人亲往办理的，供应本人中华人民共和国居民身份证（以下简称身份证）及其复印件；境外自然人持境外居民身份证（护照）及

19、其复印件可开立x、xb股帐户。由他人代办的，还须供应代办人身份证及其复印件、经公证的授权托付书。 机构投资者：办理人须供应下列资料： 法人营业执照或注册登记证书原件和复印件或加盖发证机关确认章的复印件； 法定代表人授权托付书与法人代表证明书； 法定代表人身份证明文件复印件； 经办人的身份证及其复印件。 4、开立证券帐户的处理流程 到营业柜台办理时，照实填写自然人证券帐户注册申请表或机构证券帐户注册申请表的申请人填写栏； 交纳费用； 待开户柜员输入资料，合法开户信息返回后，打印，领回证券帐户卡。 （二）开立资金帐户 有了证券帐户您就可以申请开立资金帐户了，资金帐户是用于记载您买卖证券的资金变动及

20、余额状况的帐户。资金帐户由证券公司营业部为投资者开设。您可以依据您所在地区您选择一家证券营业部，作为自己买卖证券的代理人，并与它签定证券买卖代理协议及相关协议。 1、开立资金帐户的必备资料 个人投资者：本人亲往办理的，供应本人身份证、证券帐户及其复印件； 机构投资者：须供应工商行政管理机关颁发的法人营业执照副本原件和复印件或民政部门或其它主管部门颁发的法人注册登记证书原件和复印件、法定代表人授权托付书和经办人的身份证及其复印件。 2、营业部现场开户流程 将xx证券帐户卡原件、身份证原件及签署的证券买卖托付合同等资料交柜台审核； 柜员将资料输入，客户自行输入交易密码及取款密码，成功注册为某券商的

21、证券交易客户；身份证、证券帐户卡复印留底； 获得某券商的证券客户号或资金帐号。 3、预约上门开户服务 大多数的券商各证券营业部供应预约上门开户服务 （三）资金划转 可以接受银证转帐的方式将证券买卖资金从银行存折（卡）划拨到证券资金帐户。同样您也可以接受银证转帐的方式将证券买卖资金转回您的银行存折（卡）。您保证金帐上的资金余额跟存在银行一样，证券公司会按银行活期存款利率定期计息。银证转帐的途径与证券交易的途径相同，对外服务时间为正常交易日9：001：30。 1、买卖过程中的资金变动 当您每次托付买入指令成功，交易系统将相应扣除保证金帐上的资金。每次托付卖出成功后，交易系统将立刻把相应的卖出金额添

22、加到保证金帐上，这称为“资金当日回转”，当日回转资金可以用于买入，用于其他用途（如转入银行帐户）需遵循证券交易全部关资金清算的时间商定：a股、基金、债券为t+1日（即t日卖出返回的资金余额，t+1日可取款）；b股的资金清算为t+3。 （四）托付买卖 1、交易时间和托付时间 上海证券交易所和x圳证券交易所的通常交易时间是：每周一至周五：上午（前市）：9：1至9：2（集合竞价时间）；9：30至11：30（连续竞价时间）。下午（后市）：13：00至1：00（连续竞价时间）。双休日和证交所公布的休市日休市。与交易时间相对应，投资者下达托付的时间通常为每一交易日的9：001：00。 2、托付方式 证券公

23、司各营业部为投资者供应的主要托付方式有： a。当面柜台托付：需要投资者本人供应资金帐户卡，填写托付单并签章。托付完毕，请投资者留意妥当保存托付单。 b。自助终端托付：通过证券营业部供应的电脑自助操作设备进行托付与查询。 c。电话托付：通过拨打券商供应的专用托付电话进行交易与查询： d、网上交易：网上交易是通过因特网进行证券托付买卖的简称。 3、托付申报 托付通常应在规定的交易营业时间内办理。托付一般当天有效，即托付有效期从托付申报开头至当天闭市结束。在办理托付时，请您留意申报清楚以下内容： a、证券的名称或证券交易代码； b、买卖方向：即买进或卖出； c、买进或卖出的数量； d、买进或卖出的价

24、格（债券回购价格指是每百元资金的年收益率）。 4、托付数量和托付价格的相关规定 证券交易所对托付的数量和价格有特定的要求。托付数量的规定主要包括： （1）交易单位，即托付数量应当是一个交易单位为起点的整数倍。 （2）最高申报上限，单笔托付的托付数量不得超过确定的.上限。不同证券种类的交易单位和最高申报上限各不相同。需要特别说明的是：对股票和基金买入数量须是一个交易单位的整数倍，但小于一个交易单位的证券余额可以一次性托付卖出。 托付价格的规定主要包括： （1）币种的规定，通常状况下，托付价格的单位是人民币元，但部分证券并非以人民币元作为报价币种。 （2）价格档位的规定，即托付价格所应遵循的最小变

25、动单位。 （3）涨跌停板的规定，为防范股价特殊波动，证券交易所规定了不同证券的当日最高涨幅和最高跌幅，超出此范围的托付一律无效。不同证券种类的价格档位和涨跌停板也各不相同。 5、托付的执行 证券营业部接受投资者托付后，将立刻通过电脑联网系统将有关指令转发相应的证券交易所。交易所对全部托付接受电脑集中竞价，并依据价格优先、时间优先的原则进行撮合成交，并向证券营业部回报行情和成交状况。投资者的托付如未能一次全部成交，其剩余托付仍可连续执行，直到有效期结束。托付成交后，投资者应当对符合托付条件的成交结果赐予承认，并请按期履行交割手续。 6、托付的撤销与变更 在托付未成交之前，您有权变更或撤销托付。变

26、更托付，视同重新办理托付。 （五）清算交割 1、交割制度 目前，证交所对a股股票、基金、债券及其回购，实行t+1交割制度，即在托付买卖的次日（其次个交易日）进行交割。对b股股票，则实行t+3交割制度，即在托付买卖后（含托付日）的第四个交易日进行交割。 2、办理交割手续 为确定成交与否，请您在托付后准时到开户的证券营业部，办理证券清算交割手续，领取书面交割凭证（如成交交割通知单等），以准时了解证券帐户和资金帐户的库存余额状况。 （六）指定交易 上海证券交易所对投资者实行全面指定交易制度。即凡在上海证券交易所从事证券交易的投资者，须事先明确指定一家证券营业部作为该投资者托付交易、证券清算的代理机构

27、，并将该投资者的证券帐户指定于该营业机构所属的席位号，然后才可以进行证券的交易。 由于营业部搬迁等缘由，投资者想重新选择证券营业部时，则须办理指定交易转移手续。即先向原所在的证券营业部申请办理撤销原指定交易，再在新的一家证券营业部重新办理指定交易。随后投资者便可在这家新的证券营业部进行证券的托付买卖。指定交易一般在指令送达交易所时即时生效。 （七）转托管 投资者从一个营业部搬到另一个营业部进行交易时，假如涉及x圳股票的转移，必需办理证券的转托管。转托管必需到转出营业部办理，办理转托管时须持有三证，而且还需要填写转入营业部的x圳托管席位号。 （八）非交易过户 证券发生继承、馈赠、分割时，在经过公

28、证后，需要进行非交易过户。上海证券过户时，证券受让人可持本人身份证、资金帐户、证券帐户及公证书到指定交易证券营业部申请办理证券的非交易过户。x圳证券的非交易过户目前还需到x圳证券登记中心在各地的代理机构方能办理。 （九）分红配股 1、红股上市流程 （1）上市公司在指定报刊上刊登权益分派公告，确定股权登记日（r）、除权除息日（通常为r+1）和红股上市流通日（通常为r+2）； （2）从红股上市流通日开头，投资者可以卖出其所得红股。 2、红利派发流程 xx证券交易所上市公司红利或债券利息均自动划到投资者的资金帐户上，投资者可以打印对帐单，查看股息到帐状况。 x市红利派发流程： （1）上市公司在指定报

29、刊上刊登权益分派公告，确定股权登记日（r）； （2）r+2日，各券商收到中央证券登记结算公司转来的派息款，并将其划入投资者开设的资金帐户； （3）r+3日起，投资者可通过查询其资金帐户变动状况，了解红利到帐状况； （4）特别说明：x市代理市值配售的x市上市股票（证券代码为003xxx）现金红利将依据上市公司确定的现金红利发放日（一般在r+日之后）到达投资者资金帐户。 x市红利派发流程： （1）上市公司在指定报刊上刊登权益分派公告，确定股权登记日（r）和现金红利发放日（一般在r+日之后）； （2）现金红利将依据上市公司确定的现金红利发放日（一般在r+日之后）到达投资者资金帐户。 证券公司实习报告

30、4 20xx年7月份，我有幸被财通证券选中，从而开头了我一个月的实习生活。在这一段时间里，我近距离接触了财通证券诸暨营业部，在了解财通证券的进展历程、公司文化的同时，更多的知道了营业部各部门的职能、其日常业务的流程、以及营业部的特色服务；同时x入学习了中国证券市场行业的相关学问，并且在与客户沟通的过程中熬炼了自己沟通、沟通和处理问题的力气。 一、公司简介 财通证券经纪有限公司的前身是成立于1993年5月的浙江财政证券公司，隶属于浙江财政厅。20xx，吸取合并天和证券经纪有限公司。 二、具体实习内容 我被支配在客户服务部工作，主要在柜台跟着老员工学习。我从以下几个方面来介绍下我的实习生活： 首先

31、，每天早晨8：30之前到公司，8：309：00晨读，主要在大户室读报，有中国证券报、证券时报等。主要了解国家的宏观经济政策、财经要闻、以及证券市场最新信息，如上市公司信息披露等公告，主要是分析市场热点和读一些股评。 其次，晨读结束后，我就开头忙着预备下前台开户要用的东西，由于前台主要的工作就是开户，再加上现在的股市始终牛得要死，导致越来越多的人热衷于炒股，于是开户的人变得特殊的多。开户是证券公司最一般也是基础的业务，因此对于开户流程，我们都要进行详细的了解和认真的学习。 前台另一个主要的工作就是柜台服务。例如：客户需要在柜台办理各种业务，如转托管，撤消指定交易，变更客户资料和密码的重置，银证转

32、帐的开通和取消等等。在整个前台工作的过程中，我们一大部分的时间要用在指导客户填写办理各种业务的表单并复印身份证，银行卡及股东代码卡等，以提高工作效率。同时也跟着老员工学习怎样和客户沟通，并准时了解客户的需求。 另外，在整个工作的过程中，我们也供应简洁的询问服务，和客户进行沟通。经过培训和多天的观看学习，我们可以依据我们的学问对客户的有关看法、相对简洁的问题进行处理。但更重要的是我们要多发觉问题，多学习证券学问。由于平常在校学习比较少关注股市，更精确的说是对证券市场了解的并不多，因此也比较少运用些股票软件进行分析。在实习期间，工作相对较少的时候，我们比较关注股市动态。生疏了xx两市许多上市公司，

33、并对一些各股运用各种指标进行了分析和争辩，把所学的相关学问又回顾了一遍，娴熟并且能充分的操作股票行情分析软件，对股票市场比原来有了更x刻的熟识。 最终，当一天的工作基本结束后，我们就开头了另一项重要的内容：整理客户资料。客户资料包括开户申请书、开户合同书、银证对应申请书、客户资料变更表，及客户身份证、银行卡、股东代码卡复印件等。 整理客户资料在实习中占了确定重量的工作。这是一个简洁但相当烦琐的的过程，需要细心和急躁；客户资料档案的有序整理是为了将来需要时能够便利快速的查找，所以工作人员对我们进行认真的指导。 三、自己的一些心得和建议 实习之前，总感觉证券公司是有点奇妙的，毕竟对证券市场还不太生

34、疏，具体到实务方面就更不清楚了。经过这次实习，对证券公司及其日常业务有了比较x刻的了解和熟识，与此同时也思考了一些问题： 1、关于工作时间 股市开市是周一至周五上午9：3011：30，下午1：003：00，证券公司办理各种业务也是同步的，以股市为中心开放，这有点难为了好多上班族，由于对他们来说，要办理各种业务的话必需请假来营业部，真的很不便利。 2、区分客户 和银行一样，证券公司也都会依据客户的资产将客户分成大、中、散户三类，重视进展大客户并为之供应完善的服务，这一点从营业部设有众多特地的单独大客户室就可以看出。另外，大客户还可以申请到更加优待的交易佣金费率；而小客户则没有以上的种种待遇，他们

35、要早早抢占机子，有什么问题也能解决但可能不是很准时的； 3、交易所交易机制 x市实行全面指定交易制度，即凡在上海证券交易所交易市场从事证券交易的投资者，均应事先明确指定一家证券营业部作为其托付、交易清算的代理机构，并将本人所属的证券账户指定于该机构所属席位号后方能进行交易。假如要到其他证券营业部做股票交易，需要先撤销原指定再做新指定；转托管，是特地针对x交所上市证券托管转移的一项业务，是指投资者将其托管在某一证券商那里的x交所上市证券转到另一个证券商处托管，是投资者的一种自愿行为。投资者在哪个券商处买进的证券就只能在该券商处卖出，投资者如需将股份转到其它券商处托付卖出，则要到原托管券商处办理转

36、托管手续。投资者在办理转托管手续时，可以将自己全部的证券一次性地全部转出，也可转其中部分证券或同一券种中的部分证券。虽然两者有些相像，但好多股民都不是很了解，特别是关于转托管费这个问题，转出证券公司收了30元，而转入证券公司又赐予报销了，很有点报复性的味道。自我感觉很是麻烦； 4、银证转账和第三方存管制度 随着银行和证券公司合作为不断x入，最近的银证转账和第三方存管制度等证券交易方式，对传统的证券交易模式提出了挑战，在业界引起了高度重视。 有了银证转账业务，一方面，投资者可以就近到相关银行办理存取资金，另一方面，可以随时通过电话划账，便利投资者的投资活动。但是，银证转账毕竟还存在个“转”字，需

37、要耗费确定的人力物力，有时转账不成功，还影响股民的操作，于是第三方存款制度便诞生了。关于第三方存管制度 （1）概念：客户证券交易结算资金（俗称“保证金”）第三方存管制度是指证券公司将客户证券交易结算资金交由银行等独立的第三方存管机构。实施客户证券交易结算资金第三方存管制度的证券公司将不再接触客户证券交易结算资金，而由存管银行负责投资者交易清算与资金交收。客户证券交易资金、证券交易买卖、证券交易结算托管三分别是国际上通用的“防火”规章。 （2）背景：我国证券市场是在体制转轨过程中建立和进展起来的新兴市场，由于证券市场法律体系不完善，交易管理制度设计存在缺陷，证券公司法人治理结构不健全和自我守法意

38、识不强等因素，一些证券公司消逝了挪用、质押客户交易结算资金，占用客户资产等违法违规现象，给客户造成了巨大经济损失，已经严峻损害了证券公司的行业形象，挫伤了客户的信念。因此，必需探究从制度上杜绝挪用客户证券交易结算资金的行为，换回行业信誉和客户信念，督促证券公司规范进展。20xx年末，证监会在设计南方证券股份有限公司风险处置方案时，提出实行客户证券交易结算资金第三方存管制度。 （3）目的：建立客户证券交易结算资金第三方存管制度，旨在从源头切断证券公司挪用客户证券交易结算资金的通道，从制度上杜绝证券公司挪用客户证券交易结算资金现象的发生，从根本上建立起确保客户证券交易结算资金平安运作的制度，达到把

39、握行业风险、防范道德风险、爱惜投资者利益、维护金融体系稳定的目的。 四、经过一个月的实习，对股民的一些建议 1、正确熟识股票投资与人生的关系 股票投资之所以这样吸引人，主要在于它的刺激性。它能够在很短的时间里为投资者带来巨大的财宝，同时也能让你的财宝化为乌有。 对于投资者来说，要想在股票投资上获得成功，就必需正确熟识股票投资。只有正确熟识股票与人生的关系以及对人生的作用之后，才能够以平和的心态，在股市里游刃有余。那么，怎样才能够正确熟识股票投资与人生关系呢？著名的投资家巴菲特对股票投资与人生的关系有一个特殊正确、清晰的熟识。巴菲特的成功之路，我们可以看出他是一个用“善念”投资的人。所谓善念，可

40、以归纳为善立志、善结缘、善取之等三个方面。实际上，股票投资与任何一种赚钱方式都没有区分，我们不能在其高额的利润面前乱了阵脚。 总之，要想在股市里糊涂地投资，糊涂地赚钱，我们就应当明白投资家巴菲特的“善念”。只有领悟了善念的真正意义，才能够保持糊涂的头脑，糊涂地进行股票投资。 2、树立属于自己的投资观念与原则 作为一个股票投资者，要想获得成功，首先要做的就是树立正确的属于自己的投资观念。投资观念就仿佛一面旗帜，引领你向着正确的方向前进。当你在为某项投资举棋不定时，正确的投资观念就会起到一盏明灯的作用，关怀你做出明智的投资准备。巴菲特成功的关键，就在于树立了正确的投资观念。他的投资观念特殊独特，且

41、特殊有用。在巴菲特眼里，留意股票内在价值，买进市场价格低于其内在价值的股票，长期持有，重视企业的赢利力气，不理睬市场变化，也不担忧短期的股票波动。这样，成功就不会是一件遥远的事情。巴菲特常常告诫那些投身于一日数变的股市或者希望股票投资来发大财的人，必需树立一个正确的投资观念，然后坚持毕竟。这一点，很多股票投资者无法做到。缘由是他们无法克服浮躁的心情。其实巴菲特自己，也为成功交纳了许多学费，患病失败使他立刻总结阅历，慢慢树立自己的投资观念与原则。 最终，虽然这次实习时间很短，也有磕磕碰碰，但这次实习的确很有必要，很有意义同时也是一次令人特殊难忘的经受；我们零距离接触在以前看来照旧是很生疏的证券公

42、司，学到了很多书本上没有的学问，熬炼了自己各方面的力气。 证券公司实习报告5 实习时间：1月14日1月30日 实习地点：方正证券股份有限公司资兴营业部 实习目的：了解证券行业的特点、进展、日常工作内容以及人才需求。 XX年1月14日上午开头，我在方正证券股份有限公司资兴营业部进行了为期两周的实习工作。我在客服经理肖经理的热心指导和客服同事的关怀下，乐观参与了公司客服日常各项相关工作。 方正证券有限责任公司是中国证监会核准的第一批综合类证券公司之一，成立于XX年5月12日，是湖南本土最大的法人金融机构，中西部最大的证券公司。公司以湘、浙两省为重点，在全国15个省(市)拥有81家营业网点。在我的实

43、习过程中我了解到，方正证券股份有限公司资兴营业部中的人员部署：总经理一位、营销部总经理一位、客服部总经理一位、营销经理兼投资顾问12位、财务人员2位、前台2位、客服人员4位、保安一位、实习人员6位。各个职务的支配特殊合理，这其实就是高效工作的保障。 我现在将我了解到的整个工作程序描述如下： 一、开户 开户流程： 1.本人携身份证原件和银行卡来我公司营业部办理开户手续： 填写下面三个表 自然人证券账户申请表； 证券交易托付代理协议书： 上海证券交易所个人投资者行为指引 方正证券有限责任公司防范非法证券行为风险揭示书 风险提示书 客户须知 投资者风险承受力气调查表（稳健型、乐观型、保守型、激进型）

44、 权证风险揭示书 开户申请表 证券交易托付代理协议； 方正证券股份有限公司客户交易结算资金银行存管协议书 并与我公司签署三方（自然人、证券公司、银行）存管协议。 2.办理完成后在交易时间到银行办理三方存管手续，银行端办理完成后就可以在本公司的交易软件上实现银证转帐、买卖股票。 留意事项： 1、自然人开户的必需由客户本人签署开户文件，不得托付代理人代为办理开户手续。 开户手续以及三方存管手续必需在股票交易时间（周一至周五（节假日休市）9：30-11：30、13：00-15：00.集合竞价的时间是9：15-9：25）办理 2、三方存管银行：建行中行工行农行。 3、向客户简要介绍公司的客服热线电话9

45、5571。 4、推举客户使用方正证券的泉友会服务平台，方正证券的官方网站网址为或者。 5、向客户介绍泉友通手机炒股软件，并为其下载安装。提示客户“股市有风险，入市须谨慎”。 二、客户回访 由于客服部刚刚建立，营业部对近几年4000多位开户客户都未进行回访，为了更好地完善客服工作，从而更好地为客户服务，公司方案每天回访40-60位客户，半年之内完成客户回访工作。 回访方式：电话回访 预备工作：将客户信息记录，如姓名、性别、电话号码、账户资金数量、最近所买股票状况等。 回访过程： 1、问候“您好！”并确认客户身份； 2、问询客户是否便利接听，能否接受公司大约2分钟的客户回访； 3、询问问题 4、感谢客户协作，祝福客户“投资快乐”。 三、建立了客户服务群“金金有味” 为了更好的与客户进行沟通，搭建客户与营业部直接沟通的桥梁，建立了客服群“金金有味”。我了解到的加入程序如下： 1、由公司员工推举，将客户姓名以及账户号递交给群管理员梁勇同志（每位员工至少推举五位客户）; 2、客户需自行申请加入群，并在请求信息中输入自己的账户号+姓名; 3、梁勇同志会通过电脑确定客户姓名账户号是否的确存在，并同意; 4、客户加入。 在群内，每位员工都