银行案件心得体会(合集15篇).docx

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1、银行案件心得体会(合集15篇)银行案件心得体会1 一、严防新产品开发带来的创新风险 近年来，国际国内经济金融发生着深刻而简洁的变化，金融产品服务创新进一步加快，相应的金融创新面临的风险进一步加大。特别在应对国际金融危机，贯彻“扩内需、保增长”政策方面，随着新型产品服务的不断推出，金融业，包括农村信用社防范产品创新任务特殊困难繁重。这些风险主要来自政策与实际操作脱节、服务滞后、管理手段落后等方面。所以信用社在产品创新方面，确定要保持糊涂的头脑，要从创新贷款担保方式入手，加快开发新型信贷产品。有效解决农户和企业担保抵押不落实的问题，确保新产品真正带来业务大进展，带来好收益。 二、严防扶持社会弱势群

2、体带来的政策风险 扶持下岗人员再就业、支持农夫工创业、发放扶贫贴息贷款、支持灾后重建，是信用社乐观响应国家富农惠民政策、履行社会责任、扶持弱势群体的具体体现。但在实际运作中，弱势群体因自身文化水平、生产力气、经营水平的限制和其从事产业所处的劣势状态，给信用社贷款带来了较大政策风险，信用社在开办此类业务时，要进一步增加把握和执行政策的力气，乐观与各级政府、扶贫和劳动保障部门以及担保公司加强联系协调，严格遵守相关政策规定，严格筛选客户，审慎贷款发放。 三、严防投资理财业务带来的交易风险 近年来，伴随改革的进一步深化，信用社业务规模迅猛增长，资金富余问题日益突出。为了破解这一难题，信用社普遍实行了两

3、条腿走路、多元化进展的思路，充分利用资金市场和他行优势与资源，乐观开展了灵敏多样的投资理财业务和代理业务，实现了经营效益的稳步提高。但是在业务和收益增长的背后，一些联社未扎实落实审慎为本经营理念，加之缺乏对新业务新学问的学习和对理财产品市场风险的充分熟识，导致资金风险明显上升。各级经营管理机构必需进一步加强对投资理财业务的管理，督促和引导基层社及人员加强相关学问学习，提高决策力气和水平，建立理财产品定期通报机制，强化上下协作，内外连接。各级管理部门特别要在市场猜想、产品买卖等方面加强指导，强化资金整合和系统内横向联合，提高资金运作规模，降低运作成本，提高业务收益。 四、严防疏于贷款管理带来的信

4、贷风险 从银行业审慎性经营的角度理性分析，在增速快、品种多、总量不断增大的状况下，如何保证放得出、管得住、收得回、有效益就成为防控风险的重中之重。当前联社、信用社在贷款管理特别是在社团贷款管理方面存在较大的缺位，“重放轻收、重放轻管”的现象照旧存在。对此，信用社要结实树立全面风险管理理念，切实加强贷款管理。要以构建信贷管理的长效机制为核心，通过引导和制度强化，实施差别管理，着力探究和完善适应农村信用社组织架构和业务流程的风险防范管理机制，建立风险计量、检测和预警机制；加大不良贷款清收盘活力度，确保不良占比和余额持续下降，减轻历史包袱，提高经营管理水平。 五、严防管理手段及学问力气不足带来的科技

5、风险 特别是在社团贷款管理方面存在较大的缺位，“重放轻收、重放轻管”的现象照旧存在。对此，信用社要结实树立全面风险管理理念，切实加强贷款管理。要以构建信贷管理的长效机制为核心，通过引导和制度强化，实施差别管理，着力探究和完善适应农村信用社组织架构和业务流程的风险防范管理机制，建立风险计量、检测和预警机制；加大不良贷款清收盘活力度，确保不良占比和余额持续下降，减轻历史包袱，提高经营管理水平。 五、严防管理手段及学问力气不足带来的科技风险 随着省域内综合业务网络系统的建成、信用卡业务的推广、ATM自助服务设备的投入运行和产品的不断创新，信用社信息科技平安面临越来越多的挑战。就目前来说，员工学问力气

6、不足、防范手段落后、管理不规范已成为风险防范的重点和难点。对此，农村信用社必需把科技风险防范提高到事关信用社生死存亡的高度来熟识，进一步增加学问力气，提高防范水平，健全科技风险管理体系，完善制度，严格操作，强化管理。 六、严防信贷规模扩张带来的流淌性风险 今年以来，在政府刺激经济的一揽子方案出台后，央行实行适度宽松的货币政策，包括信用社在内的金融机构加大了信贷投放的力度，导致货币信贷快速增长。同时由于信贷规模较多投放于基础设施建设项目，中长期贷款占比上升，由此引发的流淌性风险不容忽视。农村信用社要亲热关注流淌性变化，抓紧完善管理流淌性风险的有效机制，做好科学的流淌性风险的压力测试。要通过合理管

7、控信贷资产增速，乐观拓展负债业务，合理配置信贷资产与非信贷资产的比重，科学管理抵押品，增加银行资金xx的稳定性等方法加强流淌性风险管理。 七、严防投资快速增长带来的信用风险 面对企稳回温柔基础设施建设投资快速增长的形势，银行业亟需处理好支持经济进展与防范金融风险的关系，既要避开盲目惜贷，也要防止盲目放贷，乐观防范信用风险。一是要把握信贷的投放节奏和频率，保持信贷总量合理增长，留意防范低水平重复建设可能引发的信贷风险。二是要连续优化信贷结构。适当把握对其次产业的贷款，乐观扩大对第三产业信贷投入，坚决限制对高耗能，高排放行业和产能过剩行业的贷款。关注集中放贷行为的潜在风险，降低信用风险集中度。三是

8、加强信用风险管理，强化信贷监督和内控建设，建立健全重大项目和重点行业企业信贷风险监测预警和应急处置机制，妥当处置各类突发信贷风险大事。四是运用信贷资产重组、转让和其他信用风险管理工具，适度分散信贷风险。五是加强房地产信贷风险管理。亲热监测房地产价格波动，乐观开展压力测试，动态评估房地产的信贷风险。 八、严防违规操作带来的票据业务风险 票据业务风险已经成为银行业新的风险表现形式。防范票据业务风险，必需从源头上抓。首先，要严格票据业务管理，建立审核、授权、业务办理等各岗位工作流程，进一步明确职责。其次，要坚持票据办理人员定期轮岗制度，实行切实有效措施防止关联企业利用银行承兑汇票骗取银行资金，再次，

9、加强对票据业务的内部审计工作。 九、严防疏于干部管理带来的案件风险 加强干部管理，对于加强队伍建设、推动各项业务可持续进展、营造清风正气，团结和分散人心具有特别重要的意义。农村信用社各级领导干部确定要认清形势，高度重视案件风险防范和系统维稳工作，力争把冲突和担忧定因素化解在萌芽状态。一是要结合实际建立健全案件风险持续排查制度，进一步完善内控机制，制定详尽的业务操作流程，加强内部流程改造。二是要强化督导，针对当前银行业案件防控普遍存在的主动性不够、系统性不强等问题，调整工作思路，加大工作力度，从案控源头、目标管理、制度建设、自我纠错、整改问责等方面制定措施，持之以恒抓好落实。三是要从教育和整改入

10、手，建立主要领导负责、相关部门参与的案件防控机制，建立对重点人、重大事项的定期汇报沟通机制，始终保持案件防控的高压态势。四是要严格落实领导干部重大事项报告、任期沟通、员工定期轮岗休假等制度。五是要强化信访工作，准时妥当处理诱发上访大事的各种苗头，重点从人文关怀、落实待遇等方面体现组织温和，消退员工隔阂，营造和谐氛围，确保系统平平稳定。 十、严防责任意识不强带来的平安风险 近几年，尽管农村信用社在平安方面的投入巨大，成效显著，网点的技防物防水平进一步提高，员工防范力气增加。但仍有少数网点不达标，仍有一些员工不遵守规章制度。抓好平安工作，要从治标和治本两方面入手，不断提高硬件水平、增加人防意识。一

11、方面，对于平安不达标的联社，要因地制宜，实行一社一策，一点一策，制定达标方案，加快达标进度。另一方面，已达标联社，要从加强员工平安学问教育入手，着力强化思想作风纪律教育整顿，不断完善防范预案，强化责任问责。 银行案件心得体会2 为不断提升内控执行力，促进各项规章制度得到有效落实，我行组织了内把握度学习，通过持续参加制度学习教育活动，让我对银行对制度对内控都有了更新的熟识。 作为银行从业队伍中的一位一般成员，应当也必需懂得银行的规章制度都是在一次次的教训中积累、借鉴而制定出的，假如将银行的规章制度延长扩展，我们看到的将是它隐藏在背后浩大的案例库，因此，对于制度、对于规章，我们应当心怀敬畏，心怀感

12、恩。心怀敬畏，抛弃那些埋怨、牢骚，由于这些制度这些规章的总结制定来之不易；心怀感恩，由于正是这些规章这些制度在一次次的无形的护卫着我们的切身利益。 银行的内控管理是一家商业银行实现持续、正常经营的重要保障，内控力气的凹凸也成为评价一家银行信誉、效率、经营稳健性等的重要指标。对于我们前台业务操作人员来说，内控就是制度执行力，将制度落实到位，严格依据操作指南进行操作，同时不断提高员工对于内控文化的思想熟识，才能确保内把握度得到有效落实。现实中的学习教育，不能只是一味灌输式，必需在有些重要环节要从思想熟识上关怀转变，才能确保制度的有效的执行。 对于我们现实工作中消逝的风险大事，很多的时候是我们的马虎

13、大意造成的，这种缘由引致风险大事降低的比例有限，除了要求员工在办业务的时候细心之外，就是优化程序。但实际中也有很大一部分风险大事是由于我们积累已久的错误的操作方式和流程引发的，因此对于业务操作指南的学习很有必要，对于新业务的操作必需详细进行说明和培训。 对制度的学习，也是一个对自身不断学习的过程，对于业务中的每个环节，都要在规范的业务操作要求下进行，在工作中绝不能存在以感情代替制度，也不能以相互信任代替约束监督，更不能为了迁就客户而放弃制度。只有生疏各项制度，才能在日常的工作中快速快捷的满足客户的需求，才能给客户一个优质满意的服务。 银行案件心得体会3 通过对xxxx年旺季动员大会上沈刚行长的

14、讲话，沈义明副行长在省分行案件和重大共享时间防控专题会议上的讲话的剖析和学习，并结合最近周边发生的各种风险违规案件的分析，本人对案件防控工作重要性和必要性有了更深的熟识，现将对案件防控学习的心得体会报告如下。 一、加强业务学问学习、提升合规操作意识 “没有法规不成方圆”，身为网点一线员工，切实提高业务素养和风险防范力气，全面加强柜面营销和柜台服务，是我们临柜人员最为实际的工作任务。柜台服务是沟通顾客与银行的桥梁，因此，我必需始终坚持虚心学习，用心熬炼技能，急躁办理业务，热心对待客户。在银行日趋激烈的形势下，我们都很清楚地意识到：只有更热忱、周到、专业、快捷、创新、共性、尊贵的优质服务才能为我行

15、争取更多的客户，赢得更好的社会形象。加强合规操作意识并不是一句挂在嘴边的空话。又是，总是觉得有的规章制度在束缚着我们办理业务，在制约着我们的.业务进展，细细想来，其实不然，各项规章制度的建立不是凭空想象出来的产物，而是经受过许许多多实际工作阅历教训总结出来的，只有依据各项规章支付办事，我们才有爱惜自己权益和维护宽阔客户权益的力气。我们的各项规章制度正如一架浩大的机器，每一项制度都是一个机器零件，假如我们不去按程序操作维护它，哪怕是少了一颗螺丝钉，也会造成不行估量的损失，各项制度的维护和贯彻市需要我们宽阔员工严格的执行。 二、增加规章制度的执行与监督防范案件意识 规章制度的执行与否，取决于宽阔员

16、工对各项规章制度的糊涂熟识和娴熟把握程度，有规不尊，有章不循是各行业之大忌，车行千里始有道，对于规章制度的执行，就一线柜员而言，从内部讲要做到从我做起，正确办理每一笔业务，认真审核每张票据，监督授权业务的合法合规，严格执行业务操作系统平安防范，地址各种违规作业等等，做到相互制约，相见监督，不能碍于同事情面或片面追求经济效益而背离规章制度。坚持始终按规章办事。 通过这次学习，我们每位员工都要自我教育，自我剖析，在自己的岗位上不仅要尽职尽责、安分守己、保质保量做好每一项工作，还应具有敏锐的观看力，及才智的头脑。在工作中和同事们共同坚守规章制度，才能始终各项案件的发生。 银行案件心得体会4 为了进一

17、步引导全行职工结实树立珍爱人生、珍爱家庭、珍惜岗位、远离犯罪的意识，县支行组织了全行员工参观学习了以16起典型案件作为前车之覆、后车之鉴案防教材进行警示教育的展览。 案例中以权谋私、滥用职权的领导干部和职员，不仅毁了自己的前程，也损害了国家和人民的利益，以及工商银行的形象，最终受到了法律的制裁，走进了铁窗高墙。阅读了王猛、邓永波、袁梅、朱振宇夫妇、等一些反面警示的案例，对他们犯罪的过程、缘由及教训作了反思：第一、职员在工作上防范意识差，私欲膨胀，背弃职业操守，使人生观、价值观偏离了正确方向；在思想上道德观念失衡，把手中的权力，当成了谋取不义之财，谋取私利的工具；生活上腐化堕落，踏上了不归路。其

18、次、管理者疏于管理，基本制度执行不力，管理者未严格履行岗位职责，只重进展，不重视内部管理，平安教育和责任意识。第三、监督部门的审查监督不严、部门分工不明确、责任没落到实处。 找到了案件发生的缘由，就应当分析如何防止案件发生，我觉得应当从以下几个方面入手： 一、加强法制学习，增加法制观念，树立风险防范意识。特别是我们这些新进员工，刚走上工作岗位不久，由于平常疏于学习，对法律法规知之甚少，思想中罪与非罪、违规与违法的界限特别模糊。因此，在日常工作中除了加强自身学习外，还要多组织员工学习和争辩日常工作中涉及到的一些法律法规，增加法制观念，树立依法办事的思想，使自我爱惜意识得到提高。 二、加强职工思想

19、和道德教育，应当经常坚持对员工开展思想、道德，及各项业务风险防范等方面的教育，其次可以实行定期不定期的自检自查、上级检查等方法，对于一些不良行为，要准时的发觉和制止，在追求业务进展的同时，还要强调员工的思想道德教育。 三、加强制度建设，加大制度执行力度，严禁有章不循、违章操作。建立和健全制度、监督并重的惩治和预防腐败体系，加大制度的执行力度，全方位筑牢防范案件风险的屏障，让有章不循、违章操作无处可循。 此次学习，以案施教，鲜活的案例，发人深省，令人震撼。我们作为直接接触现金的柜员，更要时刻保持头脑的糊涂，筑牢思想的防线，要深知君子爱财取之有道。在日常工作生活中，要树立正确的人生观、价值观和利益

20、观，持有正确的追求、健康的心态和实在的寄予，在名誉、职位、酬劳、个人利益等方面知足常乐。 银行案件心得体会5 在银行工作，每时每刻无不在提案件防控，让我想起了韩行长讲的那个“这是你的船”的故事。“天网恢恢，疏而不漏”、“任何作奸犯科的人要想在现场不留下任何蛛丝马迹都是不行能的”，“要想人不知，除非己莫为”等耳熟能详的话历经了许多前人的阅历提炼，而作案的人却总带着侥幸心理，认为自己超群，不会被发觉，铤而走险。然而最终还是难以逃脱法律的制裁，而最终陷入苦痛的深渊。一件件真实的案例给我们敲响了警钟，深思之后，颇多感慨。 人是万物之灵，人和动物最大的区分就在于人有自制力。我们每一个生命都是极其偶然的存

21、在，而人从生下来那一刹那起就注定要回去。我们所拥有的生命原本就是一种责任和承诺，对父母、对亲友、对社会的责任和承诺。然而，生命有限，我们更应当珍惜。一个人只要守住恳切、正直、忠贞、和善和表里如一的品质最终才会获得幸福。其实在生活中，富贵的人并不愿定幸福，贫困的人也并不见得苦痛，何况我们只要踏踏实实、认认真真干工作，也不行能沦为贫困阶层。为什么不脚踏实地走正道，遵纪守法做好人呢。 作为一名银行的员工，在自己的岗位上不仅要尽职尽责、安份守纪、保质保量地做好每一天的工作，还应当具有敏锐的观看力，才智的头脑，在工作中和一起共事的同事共同坚持制度，严格依据各项规章制度办事，才能有效地抑制案件发生。按规定

22、流程办理业务、每笔业务做到一笔一清，一方面让自己的工作更加完善，另一方面也让自己的.工资收入颗粒归仓。 此外，我们要加强学习，特别是加强规章制度的学习，生疏和把握规章制度的要求，提高自身的综合素养和分析力气。认真履行工作职责，将各项制度落实到工作中去。强化每位员工的责任意识，以身作则，无论在哪个岗位上都端正自己的态度，认真严峻对待自己的每一份工作任务，忠于自己的事业，在自己的岗位上坚决信念。放松要求必定会迷失了自己的方向，抵抗不住诱惑，定会走向犯罪的深渊。树立正确的价值观、人生观，在本职工作中把握自己，管住自己，走好人生漫漫长路。 银行案件心得体会近一时期，商业银行不断发生违法违规案件，尤其是

23、一些大案、要案，金额巨大，情节恶劣，给银行的信誉和社会形象带来了不利影响，同时银行机构对操作风险的识别与把握力气不能适应业务进展的问题突出，为了切实加强对商业银行管理，坚决遏制案件多发势头，保证改革和进展的顺当进，银监会准备开展以加强制度建设为主要内容的查防银行案件专项治理工作，经过一段的学习现将本人的心得体会浅淡如下： 近几年来，随着银行业的竞争加剧，每个银行都在不遗余力进行着金融创新推出自己有特色的金融产品，这些经营活动对提升他们自己在银行业中的地位以及中国银行业在世界银行业中的地位起到了确定的作用。但我们也要看到由于太刻意追求经济利益我国银行业在推出新产品的同时往往忘了对相对的制度保障进

24、行建设，造成有的新产品还在沿用旧得制度进行管理有的甚至没有制度进行管理，这是近几来很行业不断发生重大案件的一个重要缘由。但我们同时也要看到近期以来发生的一些案件也有很大一部分在我们传统的业务中，犯罪份子利用的也仅仅是传统的手法就造成了我们银行业的重大损失。我们在执行内把握度的过程中出了麻痹大意，有章不循的现象，在平常工作中没有依据内把握度要求和业务操作规程进行操作，只凭自己阅历和感情办事，从而被犯罪份子利用钻了空子。 在我们平常工作中有些环节很简洁引发案件如： (1)信贷方面：贷款授权授信管理、向关联企业多头放贷 (2)会计方面：银行与企业的对账制度;会计业务的相互分别、相互制约;业务处理“一

25、手清”现象;英证、押管理;会计交接;有价单证、重要空白凭证的使用和保管等等。这些环节的管理有赖相关制度的建立和完善也有赖于制度执行人的高度重视和严格执行，这次活动把防范操作风险强化案件专项治理同加强制度建设和深化银行改革有机结合起来，把防范操作风险强化案件专项治理和完成业务经营目标结合起来，把防范操作风险强化案件专项治理同增加员工风险意识、提高员工整体素养结合起来，必使这两个方面得到同时的增加。 通过这次活动，每个员工通过进行自我教育、自我剖析，吸取教训，警钟长鸣，并对比有关金融法规、银行规章制度自我查找履行岗位职责及遵纪守法等方面的差距，明确今后工作的努力方向，必将使我们银行违法违规案件行到

26、遏制，案件数量不断下降。 银行案件心得体会6 近期，联社相继组织全县一线职工进行了信贷、会计、出纳岗位培训和多次平安规章制度的集中学习，先后编发了选准人生参照物、算清“七笔帐”走好人生路、“贵海英工作法”对操作风险防范与监督的启示、案例警示等文件。我认真参加了学习，并对这几个文件反复品读，又特别是看了四川银行业从业人员防范操作风险教育读本十年恨事后，心情久久不能宁静。四川银监局局长王筠权说，编辑这本书是很苦痛的事，为书写序同样苦痛，而看这本书的我心情也无法轻松。平常很稳重斯文的我在看此书的过程中忍不住多次骂娘，并多次合上书，不愿也不忍再看下去。在四川银行业，十年时间，发生案件1164起，涉案金

27、额高达41.2亿元，风险金额高达11.5亿元，信用社的发案率远远高于其他专业银行，内控不严，内部人员作案是全部案件的两大基本特点。看到这浩大的数字和那些触目惊心的案件，深思之后，颇多感慨： （一）“天网恢恢，疏而不漏”，“任何作奸犯科的人要想在现场不留下任何蛛丝马迹都是不行能的”，“要想人不知，除非己莫为”等耳熟能详的话历经了许多前人的阅历提炼，而作案的人却总带着侥幸心理，认为自己超群，不会被发觉，铤而走险。然而最终还是难以逃脱法律的制裁，而最终陷入苦痛的深渊。或许你们曾有过短暂的“成就感”或者提心吊胆地挥霍金钱的“幸福感”，但你们想过没有，你的这种所谓“成就”和“幸福”是建立在许多领导、同事

28、、前辈，甚至许多后辈们辛勤劳动的果实之上？不用问你们是否对得起天，对得起地，对得起国家，对得起人民，由于这些太抽象了，扪心自问，你们对得起自己的良心吗？对得起自己的父母、亲人吗？你们拿什么来留给下一代？你们肆意践踏领导、同事对你们的信任，辜负父母对你的殷切希望，又与自己的目标-幸福、欢快背道而驰，而最终承受最多苦痛的人是你们自己和你们的亲人。真是一叶障目，不见泰山，说直白点就是冲动的惩处。人是万物之灵，人和动物最大的区分就在于人有自制力。我们每一个生命都是极其偶然的存在，而人从生下来那一刹那起就注定要回去。我们所拥有的生命原本就是一种责任和承诺-对父母、对亲友、对社会。然而，生命太短促了，我们

29、更应当倍加珍惜。一个人只要记住无论在什么时候，什么地方留给别人都是奇妙的东西，那么他的生活将特殊快乐。而守住恳切、正直、忠贞、和善和表里如一的品质最终才会获得幸福。其实在生活中，富贵的人并不愿定幸福，贫困的人也并不见得苦痛。何况我们只要踏踏实实、认认真真干工作，也不行能沦为贫困阶层。为什么不脚踏实地走正道，遵纪守法做好人呢？ （二）人是生产力中最活跃的因素。识人并合理用人是将单位经营得好与坏的关键，曹操之所以能战胜力气和兵力数倍于自己的袁绍，刘邦之所以能战胜战无不胜、攻无不克的楚霸王项羽，用人得当就是他们制胜的法宝。就发案的那些人，他们绝大多数都是工作力气强的人，但属于那种很会抓老鼠又要偷仆人

30、东西的猫。对于这种人就应当用品质好、责任心强、原则性强、工作踏实的人与之搭档，那就会收到很好的效果。“骏马行千里，耕田不如牛”说的就是再能干的人假如放错了位置，那就会收效甚微，甚至酿成悲剧。对于我们这种特殊的金融单位来说，能有德才兼备的.人才当然最好，假如二者只居其一，那么用人时“德”确定应大于“才”。因此我希望领导在落实和监督各项规章制度执行的同时，也要留意各种人才的合理配置。 （三）我特别珍惜我这份来之不易的工作，它让我有最基本的生活保障和跟男人一样养家糊口的成就感。我深知，假如放弃现在的工作而想再就业绝非易事。在这物欲横流、急功近利的社会，人人面前都布满着巨大的诱惑。但是，只要学会了在孤

31、独中坚守住人间最宝贵的真、善、美，坚守住生命的最朴实自然与纯净，学会将诱惑放在适当的距离之外，让它维持一贯的魅力，那么我就制服了自己。以前我认为作为一名一般员工，只要尽职尽责、安份守纪、保质保量地做好每一天的工作就行了。通过学习，我认为光这样做还不够，还应当具有敏锐的观看力，才智的头脑，在工作中和一起共事的同事共同坚持制度，严格依据各项规章制度办事，才能有效地抑制案件发生。为有效防范案件专项，联社加大了对内把握度执行的管理力度，对手工填制存单、转帐业务、大额现金存取、操作员密码设置更换、冲帐抹帐、数据恢复、重空领用、使用、销号、重空交接、日终资料的打印等都作了新的规定。新的规章制度涉及了日常业

32、务的方方面面，对我们的工作也提出了更高的要求。作为门市临柜会计的我将会认真执行联社制定的各项规章制度，按规定程序办理业务每次一笔业务，一方面，让自己的工作更加完善；另一方面，也让自己的工资收入颗粒归仓。以前，我最宠爱的一句话是：“粗茶淡饭保平安，良心作枕梦里香。”现在，我最宠爱的话是：“活人要知足，对工作要知不足，对学问要不知足。”我将用这句话指引我一生的道路。 银行案件心得体会7 近期，我行开展了案件风险防控学习活动通过学习并结合我平常在工作中实际状况，对案件防控意识有了更深一层的熟识。 现就此次学习的心得总结出几点体会，也是我对此次学习的一个理性的熟识本人认为：要做好案防工作，关键是做好以

33、下几个方面： 一、加强银行内部风险防控 (一)严格坚持开立个人网银业务，在开立网银业务时必需由客户本人亲自办理。 (二)大堂经理、柜员、复核、授权人都应提高警惕，防止不法分子利用职务之便进行非法活动, (三)大额储户确定要留有客户的电话，及进和客户进行对账，对客户的账户资金变动进行动态提示。 (四)对网银业务绑定的手机电话号码一客要和客户进行现场确认，确保为客户本人全部并视同要件进行管理。 (五)坚持“四眼制度”复核、授权人员要前移到柜员内，现场复核，确认业务全程无误后再进行复核, (六)严禁柜员人员留存客户身份证复印件，并进行经常性的检查 (七)加强对员工银行业务基础学问和案防学问的培训，特

34、别是新上岗人员，要重点加强岗位职责流程学问的培训,学习争论监管风险提示，使工及早识别各种外部欺诈企图。 (八)充分发挥录像监控作用支配有业务阅历人实时查看录像。 二、加强自身素养修养、提升合规操作意识 案件防控的根本在于每位员工树立正确的.人生观价值观，通过不断的学习相关业务操作和金融法律法规学问，最终从自身的角度杜绝案件发生的可能。 我们每位员工只有不断增加遵纪守法的自觉性和主动性，结合自身岗位的实际状况，认真地进行自我教育，自我约束，吸取教训，并对有关金融法规、银行规章制度自我查找旅行岗位职责及遵纪守法方面的差距，明确今后工作努力的方向，才能使我们银行违法违规案件得到遏制,从自身动身，持之

35、以恒，提高防范意识，谨。 银行案件心得体会8 通过对沈义明副行长在省分行案件和重大风险大事防控专题会议上讲话的认真学习，结合前段时间看的警示教育片，并联系最近周边发生的风险案例，我进一步熟识到案件防控的必要性和紧迫性。 首先，作为建行员工需要提高风险防备意识。商业银行需要依靠信誉来求得生存和进展，案件的发生不仅给银行造成经济上的重大损失，也会带来不良的社会舆论。案件多发生会导致社会上对本行真题评价的下降，假如不加强案件防控会是投资者失去信念，储户不再放心存款，最终银行就会失去赖以生存进展的基础。因此我们必需认清形势，明确开展案件防控工作，防范操作风险和道德风险。 其次，案件防控工作关键点在于落

36、实到每一个员工，只要我们每位员工都有案件防控意识、遵章守纪，案件防控就会事半功倍。在日常工作中要不断加强自我学习，提高自身素养，把风险防范贯穿于具体工作的始终，结实树立“违规无小事”、“平安就是效益”、“风险把握优先”的意识，自觉的把行业管理和自身的自律有机结合起来，明确岗位职责，增加自我执行制度的自觉性，增加自我思想道德和业务理论水平，构建结实的思想防线，使遵纪守法意识在思想深处牢牢扎根，变成一种自觉，一种习惯。从小事做起、从自我做起，8小时以内要管好自己，8小时以外也要管好，坚决抵制种种违规违法不良行为的发生。 案件防控的根本在于每位员工树立正确的人生观价值观，通过不断的学习相关业务操作和

37、金融法律法规学问，最终从自身的角度杜绝案件发生的可能。我们每位员工只有不断增加遵纪守法的自觉性和主动性，结合自身岗位的实际状况，认真地进行自我教育，自我约束，吸取教训，并对有关金融法规、银行规章制度自我查找旅行岗位职责及遵纪守法方面的差距，明确今后工作努力的方向，才能使我们银行违法违规案件得到遏制。从自身动身，持之以恒，提高防范意识，谨守岗位职责，杜绝各项违规操作，消退案件隐患，才能达到有效地目标。信任我们每位员工都会原理金钱的诱惑，共同制造出一个和谐、合规的工作环境，去的合规文化建设活动的成功，最终带来的必将是银行将抗长期的进展。 银行案件心得体会9 近一时期，商业银行不断发生违法违规案件，

38、尤其是一些大案、要案，金额巨大，情节恶劣，给银行的信誉和社会形象带来了不利影响，同时银行机构对操作风险的识别与把握潜力不能适应业务进展的问题突出，为了切实加强对商业银行管理，坚决遏制案件多发势头，保证改革和进展的顺当进，银监会准备开展以加强制度建设为主要资料的查防银行案件专项治理工作，经过一段的学习现将本人的心得体会浅淡如下： 近几年来，随着银行业的竞争加剧，每个银行都在不遗余力进行着金融创新推出自我有特色的金融产品，这些经营活动对提升他们自我在银行业中的地位以及中国银行业在世界银行业中的地位起到了必需的作用。但我们也要看到由于太刻意追求经济利益我国银行业在推出新产品的同时往往忘了对相对的制度

39、保障进行建设，造成有的新产品还在沿用旧得制度进行管理有的甚至没有制度进行管理，这是近几来很行业不断发生重大案件的一个重要缘由。但我们同时也要看到近期以来发生的一些案件也有很大一部分在我们传统的业务中，犯罪份子利用的也仅仅是传统的手法就造成了我们银行业的重大损失。我们在执行内把握度的过程中出了麻痹大意，有章不循的现象，在平常工作中没有依据内把握度要求和业务操作规程进行操作，只凭自我阅历和感情办事，从而被犯罪份子利用钻了空子。 在我们平常工作中有些环节很简洁引发案件如：(1)信贷方面：贷款授权授信管理、向关联企业多头放贷。(2)会计方面：银行与企业的对账制度;会计业务的相互分别、相互制约;业务处理

40、“一手清”现象;英证、押管理;会计交接;有价单证、重要空白凭证的使用和保管等等。这些环节的管理有赖相关制度的建立和完善也有赖于制度执行人的高度重视和严格执行，这次活动把防范操作风险强化案件专项治理同加强制度建设和深化银行改革有机结合起来，把防范操作风险强化案件专项治理和完成业务经营目标结合起来，把防范操作风险强化案件专项治理同增加员工风险意识、提高员工整体素养结合起来，必使这两个方面得到同时的增加。 透过这次活动，每个员工透过进行自我教育、自我剖析，吸取教训，警钟长鸣，并对比有关金融法规、银行规章制度自我查找履行岗位职责及遵纪守法等方面的差距，明确今后工作的努力方向，必将使我们银行违法违规案件

41、行到遏制，案件数量不断下降。 银行案件心得体会10 近一时期，各种金融案件频频发生，商业银行不断发生违法违规案件，尤其是一些大案、要案，金额巨大，情节恶劣，给银行的信誉和社会形象带来了不利影响，应对案件大事形势严峻。同时银行机构对操作风险的识别与把握力气不能适应业务进展的问题突出，为了切实加强对商业银行管理，坚决遏制案件多发势头，保证改革和进展的顺当进，开展银行案件防范把握工作势在必行。通过近段时间的学习教育，本人对案件防控工作的重要性和必要性有了更深的熟识，现将本人的心得体会浅淡如下： 案件的发生，无论是对国家和社会，还是对单位和个人都有很大的危害性： 一、给国家和社会造成了巨大的损失。无论

42、哪个案件的发生，最直接收到损害的就是国家和社会，国家蒙受了直接的经济损失，而案件的发生，引发社会对银行的不信任感，造成了严峻的后果。 二、给单位业务开展带来严峻后果。试想，假如我们自己是客户，而为我们服务的银行经常消逝案件，那么我们会放心让这样的一家银行来为我们服务吗？答案是毋庸置疑的，案件的.发生，使客户怀疑我们诚信经营和服务水平， 三、断送了自己奇妙前途和职业理想。作为一名金融工作从业者，我们都有着更好的前途和进展前景，一旦我们把握不住自己，成为案件的当事人，那么等待我们的将是永久离开这个超期蓬勃的行业，甚至是牢狱之苦。那么我们数年数十年的努力，将毁于一旦，而自己的职业理想，也会在顷刻之间

43、化为乌有。 四、给自己的亲人和伴侣带来苦痛。许多案件之中，不光给当事人带来追悔莫及的后果，还给其亲友带来了深深的苦痛。亲人们要承受旁人的冷眼，长时间承受亲人不能团聚的苦痛，至少，是失去了一份稳定的收入xx。 懂得了案件的危害性，就要懂得如何去防止案件的发生，我觉得主要应当从以下几个方面着手： 首先，要从思想上重视案件防控工作，树立高尚的职业价值观和职业道德感，把自己所从事的银行工作，当作世界上最神圣的工作来完成，从内心做到自己绝不涉及案件。 其次，在简洁引发案件的环节多加留意。在我们平常工作中有些环节很简洁引发案件如：在信贷方面，贷款授权授信管理、向关联企业多头放贷。而在会计方面，银行与企业的

44、对账制度；会计业务的相互分别、相互制约；业务处理“一手清”现象；印、证、押管理；会计交接；有价单证、重要空白凭证的使用和保管等等。 最终，同事之间，相互监督，相互提示。在日常工作中，同事之间相互监督，相互提示，勇于劝阻，必要的时候检举，将案件发生的可能降低到最低限度。这样做，不是对同事的背叛，是在令其悬崖勒马，是在救其于威困。 通过这次案件防控学习活动，我们每个员工应加强规章制度的学习，生疏和把握规章制度的要求，提高自身的综合素养和分析力气。认真履行工作职责，将各项制度落实到业务活动中去。强化责任意识，要求自己爱岗敬业，认真严峻对待自己的职业，忠于自己的事业，勤奋工作，深思慎行，将责任心溶化于

45、血液，体现于行动，伴随于身边。 同时，在日常工作中要不断加强自我学习，提高自身素养，把风险防范贯穿于具体工作的始终，结实树立“违规无小事”、“平安就是效益”、“风险把握优先”的意识，自觉的把行业管理和自身的自律有机结合起来，明确岗位职责，增加自我执行制度的自觉性，增加自我思想道德和业务理论水平，构建结实的思想防线，使遵纪守法意识在思想深处牢牢扎根，变成一种自觉，一种习惯。从小事做起、从自我做起，8小时以内要管好自己，8小时以外也要管好，坚决抵制种种违规违法不良行为的发生，做一名优秀的实实在在的农行人。 银行案件心得体会11 学习中小金融机构案件风险防控的心得体会 近阶段发生的不少违法违规金融案

46、件，给银行的信誉和社会形象带来了较大的不利影响，同时银行机构对操作风险的识别与把握力气不能适应业务进展的问题突出，为进一步增加员工防范操作风险的意识，促进员工把握风险防控要点，扎实推动案件防控治理工作，提高案件防控水平，开展了中小金融机构案件风险防控的集中学习，经过一段时间的学习，本人对案件风险有了更深的熟识。 银行案件风险遍布于全部银行机构，近年来我国银行业案件在农村中小金融机构发生居多，案件引发的缘由，追究而言归结为： 1、思想熟识不充分，对案防重视不够。 近年来，大部分银行留意业务开展，忽视了案件防范，一手硬一手软的现象得不到彻底改观，尤其在基层银行，任务至上，片面追究几项主要业务指标的

47、考核，不重视内部管理、平安教育和责任意识，甚至欺上瞒下或走过场形式学习。 2、教育培训不重视，部分员工行为失范。 许多银行不能够正确熟识员工政治、文化和业务素养状况，忽视员工相关规章制度、业务学问、操作技能和风险防范等应知应会的培训，员工思想道德水准、法律法规观念得不到净化和提高，遵纪守法的自觉性和防腐拒变力气较差，许多金融机构的案件都是由于对员工的思想和不良行为教育、管理、监督和约束不够，未能准时发觉和订正指导而产生的。 3、选人机制不科学，重要岗位用人失察。 在人员选用上，重关系轻品德，重“社会力气”轻专业水平，谁能拉来客户、业务，谁就能得到提拔重用，就可以拿高薪酬。缺乏对高管人员及重要岗位人员日常考核和履职效果评价，对其思想、行为变化缺乏监督约束，特别是对特殊行为视而不见或见而不察，让有问题的人长居关键岗位，为将来埋下后患。 针对以上的问题，经过学习与思考，本人觉得可以从以下几方面入手，以提高案件防控的实效性： 1、树立“以人为本”，提高思想教育水平。 案件防控首要解决的就是一个人的意识问题，应当使大家熟识到，制度并不是用来看的，而是用来指导实际工作的。特别是案件专项治理的典型案例，对每一位员工都应当有很强的震憾，模范地遵守内把握度，不仅仅是对自身的疼惜，也是对他人的负责。 有组