理财经理述职报告14篇_1.docx

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1、理财经理述职报告14篇理财经理述职报告1 敬重的各位领导，各位同事： 大家好! 告辞20xx我们迎来新的开端。现将一年工作总结如下： 在营销工作方面，截止20xx月xx日，营销pos机xx台，办理三方存管xx户，上交信用卡xx张，储蓄存款xxxx元，对公存款xxxx万元。 再次面对这些数字，照旧喜忧参半。喜的是经过努力，收获还是有的;譬如外出营销，生疏访问客户，在办理了信用卡的同时，挖掘储蓄xxxx多万。忧的是，相对于一年的时间，这些数字总是显得那么寒碜。当然这跟营销的方式方法有关，也跟坚持的态度相关。在最初营销客户的时候，不懂得如何接近客户，如何挖掘客户需求，在面对不同客户的时候，并没有做到

2、细分，更没有做到精准细致化的应对，营销课前的预备工作做的不好，直接导致营销的效果不够好。磨刀不误砍柴工，说的就是这个道理吧!在今后的工作中，我会多向成熟的客户经理学习，加强这方面的熬炼，真正做到依据客户的不同需求和实际状况交叉销售，而不是简洁地推举一张信用卡，一台pos机。 在日常工作中，遵守行里的规章制度，通过跟客户经理学习对公业务，生疏并能办理出口押汇、进口开证等业务。在这里还要感谢每一位赐予我指导和关怀的客户经理!同时多学习银行产品学问，参加并通过了行里组织的岗位资格考试。20xx年xx月通过了银行业从业资格考试，20xxxx济师考试。我深知，只有学习，积累点滴，才能不断进步，努力提高自

3、身素养和营销力气。 在社区营销方面，自20xx月开头，做了近一个多月社区营销，储蓄存款xx多万。xx月份开头老年高校营销活动，和单位同事一起为老年高校学员发放爱心白菜，元旦前后送福字挂历宣扬营销活动。截止今日，新增xx多万。存款不多，效果也不够明显，看看各兄弟支行，比比差距，有时候想想，心里总有些失落。但我信任，有急躁，坚持做下去，终会有所收获! 作为一名助销经理，主要的工作是以客户为中心，查找并挖掘客户资源，维护客户关系，并以此促进业绩增长。所以，接下来的一年里，除了做好日常的本职工作，我会一如既往地做深做透客户挖潜工作，查找潜在客户，维护好已有客户，重点做好社区营销。感谢在过去的一年里赐予

4、我关怀的每一位同事们，感谢大家的理解和支持! 最终祝愿我们新年身体更健康，业绩更精彩，支行更上一层楼! 此致 敬礼! 述职人：xxxxxx 20xx年xx月xx日 理财经理述职报告2 各位领导、同事： 大家好！ 我自年2月份到公司上班，现在已有一年的时间，这期间在公司领导的大力支持下，在其他相关部门的乐观协作下，我与财务部全体员工一道，踏实工作，基本完成各项工作任务。公司全年给我部门的量化指标主要有五项，现将完成状况汇报如下： 一是资金上存率95%以上；依据局投资部统计，我司全年资金上存率为97%； 二是年末货币资金余额8000万元以上，其中公司本级XX万；我司年末货币资金余额10064万元，

5、只是由于本年度因购置设备3000万元总部支付现金XX万元，从而导致公司本部货币资金没有达标； 三是新开项目资金策划率100%；本年度公司新开项目共有17个，除3个联营项目未做资金策划，12个自营项目均做了项目资金策划。 四是全司利润总额3600万元；实际全年完成利润4045万元； 五是办理资金信贷类业务，投诉率为0；财务部全年办理各项信贷业务精确准时，全年未发生一起投诉。 具体来说，本人全年主要围绕以下几个方面做好财务工作： 一、依据规模化进展，专业化管理的要求，统一公司财务核算方面度量衡，统一财务管理标准： 一是建立了一系列财务管理制度并督促各单位认真执行，全年针对公司实际状况制定了7个规范

6、性财务文件并在全公司范围内实施，保证了公司在几个主要费用标准上的统一。 二是制定了年度费用预算的统一标准，针对具体的岗位给定具体的标准，并每月反馈给各部门，要求各部门每月进行分析，对全公司各单位的管理费用每个季度进行一次分析，并上报局财务部。管理费用把握在年度预算范围内。一年以来，预算的总体执行状况良好。 二、加强财务资金管理和费用预算管理，确保维持生产经营最低现金流量：为了缓解资金压力，规范资金使用和费用开支，今年财务部千方百计筹措资金。 一是资金的使用和支配，依据“以收定支”、“量入为出”、“总体平衡”的原则，公司要求各单位报送资金周报，统一管理和调配和调配资金，实行日常资金预算审批制度。

7、公司对公司内部资金实行内部有偿调剂。 二是明确将现金流指标作为公司的重要考核指标；坚持项目“以收定支，不收不支”的原则，公司核定各单位应缴利润和货币资金，全年公司核定各单位应上交公司3400万元，实际收回3156万元，除铁路公司有235万未交足外，其余均按时交足。 三是实行固定费用预算管理制度，节约支出，在开源的基础上达到节流的目的。 四是在谢总的协调下,财务部依据公司经营资金需要，全年共计向局借款1.08亿元，有力保证了各单位生产经营的资金周转需要。 五是乐观争取局支持，将局选购哈大和隧道公司的设备转为局投资款，全年共计转为投资的4525万元，其中现金900万元，这样不仅使公司每年少向局交借

8、款利息300多万元，而且是公司固定资产增加了4000多万元，大大加强了公司实力。 三、定期进行财务资金分析，供应决策支持。财务部制定了经济活动分析模块，将相关表格相对固化，形成标准的程序和指标。通过对经营活动的现金流量分析，总结公司现金流量的来源和贡献，通过定期财务分析，使各公司对所负责业务的现状能准时精确地了解，促进公司内部降低成本费用，提高经济效益。 四、做好日常财务管理工作，准时为分公司和项目供应服务支持：一是通过有序的组织，轻重缓急妥当处理各项工作。一年来，我们准时为各项内外经济活动供应了应有的支持。基本上满足了各部门对我部的财务要求。二是准时向有关领导供应各种报表，便于领导决策。三是

9、协作上级部门准时完成上市831工作。四是加强财务检查及内控管理力度，防范资金风险。 理财经理述职报告3敬重的领导、友爱的同事们： 大家好! 当日历一页页撕落得只剩下最终一页，新的一年就这样不知不觉来了。回首这一年，为了能够胜任理财客户经理这个岗位，我不断学习、不断总结、不断提高和完善自己，以下是我这一年来的工作汇报。 一、各项任务指标、学习和工作状况 1、任务指标： 基金：个人任务指标xx万，完成xx万，完成率241%。 理财产品：个人任务指标xx万，完成xx万，完成率226%。 理财客户：新增xx户，完成111%。 贵金属：任务指标xx万，销售xx万，完成率115%。 白金卡：任务指标xx张

10、，完成xx张，完成率130%。 贷记卡：个人任务指标xx张，完成xx张，完成率206%。 2、学习上： 20xx年xx月通过了CFP(国际金融理财师)考试，目前已经具备了AFP、CFP、保险、基金等从业资格。 3、工作上： 1)乐观营销新客户 有一次，一个客户向我询问我行办VIP卡的条件，我按阅历推断该客户有确定潜力。接下我急躁营销，在通过几次接触后，得知客户近期要从外地汇过来几笔资金，目前已经走了几家银行，我主动向其介绍了我行的网上银行汇款便利、快捷、而且优待。 后来我为其办理了VIP卡，客户从外地汇过来xx-xx万元。 2)细心维护老客户 定期给老客户打电话，介绍我行新产品，把合适的产品卖

11、给合适的客户。一个老客户，不情愿进行风险投资，即使是低风险的理财产品也不情愿买，就买国债或存到银行。后来我得知他本人爱好保藏，我以此为切入点，向其推举贵金属，该客户对此特殊感爱好，我先后陪其去市行多次，先后买了xx-xx多万元的贵金属，为我行增加了xx-xx万多元的中间业务手续费。 3)急躁解答客户问题 经常会有客户向我询问基金方面的问题，每个客户我都进行详细讲解。在遇到股市大幅波动时，客户的电话随时都有可能打进来，所以我基本保持24小时开机。记得有一次，周末我在家接到一个客户的电话，在我解答完之后，该客户说还是你们单位有责任心，刚才给某银行客户经理打电话始终不接。做理财经理将近一年了，虽然谈

12、不上什么阅历，但我知道客户给我打电话就是对我的信任。在做好本岗的同时，关心行领导营销了xx-xx、xx-xx、xx-xx和xx-xx单位的的电子结算业务。 二、工作中存在的不足： 部分大客户资料信息不全，无法进行全面有效维护，维护率需要进一步提高。营销力度有待提高。 三、20xx年的工作预备： 业务方面：对理财业务进行全面梳理，充分利用好银掌柜系统，重点开发大客户，提高大客户对我行的忠诚度。营销方面：要多学一些营销技巧，加强自己的交际沟通力气，在处理麻烦问题上能够灵敏变通。 新的一年已经来临，我将倍加努力，争取在业绩上能够更上一层楼! 感谢大家! 述职人：xx 理财经理述职报告4 20xx年我

13、幸运的到了一个新的工作岗位，脱离了原来的会计岗位，成了一名专职的理财经理。更幸运的是，我们行长对个金特殊重视，对理财的理解特殊有前瞻性，所以理财经理的考核真的是以客户为导向，而不是以产品为导向。所以，在看到好多客户经理说产品任务指标的压力与以客户为中心的冲突时，我时常感到很庆幸。新的工作岗位，开阔了我的视野，同时也给了我很多压力。一是来自于同事的压力，同事都是层层选拔的佼佼者，各有自已的特长，稍一松懈可能工作就要落在后面。另外一方面是来自工作的压力，工作分两方面，一是内部外部的培训，对于不爱在公共场合讲话的我是一个挑战，再加上其他同事在语言方面都特别擅长，更是对我造成不小的压力。另一方面是专业

14、学问，目前来说，理财不仅仅是资产的配置，而且还有针对市场的不同形势所赐予的客户的适时的建议，才能赢得客户的信任。这方面说起来简洁，要做好是特殊不简洁的，要靠长时间的学问积累。在20xx，尽量做到了变压力为动力，不断思考工作方法，工作算初步打开了局面。 在20xx，参加了周末版的cfp学习班，倾听到学问渊博的老师的细心讲解，使自已的对专业了解的更深化，连续几个月周末的学习，挤掉了很多与孩子相处的时间，也花了不少银子，最终过了四门，算是个不圆满的结局，当时最看轻的福利反而没过，我觉得福利考试简直把人当成计算机来考了，大量的计算，让我特殊反感。态度准备行动，行动准备结果，结果就栽到了福利上。 大家可

15、能都听到过鹰的故事，到了确定年龄，长长的喙有一层厚厚的壳，羽毛也变得特殊厚重，为了获得新生，它便飞到高高的岩石上，磕掉原来的喙，啄掉原来的羽毛，重新长出新的来获得新生。到了新的岗位，便有了新的岗位要求，原来的缺陷也要渐渐啄去，就像对于木桶来说，盛水的容量准备于最短的那块木板的高度，既然不能转变别人，只能转变自己了。 在20xx，虽然有了进步，但还有好多不足，尤其是工作的方案性，执行性，与人沟通的力气上，以及其他等等，还需要在10年连续努力。 理财经理述职报告5 当日历一页页撕落得只剩下最终一页，一年就这样不知不觉，悄无声息地度过。回首这一年，为了能够胜任理财客户经理这个岗位，我不断学习、不断总

16、结、不断提高和完善自己，以下是我这一年来的工作总结。 一、各项任务指标、学习和工作状况 1、任务指标: 基金个人任务指标万，完成万，完成率241%。 理财产品个人任务指标万，完成万，完成率226%。 理财客户新增户，完成111%。 贵金属任务指标万，销售万，完成率115%。 白金卡任务指标张，完成张，完成率130%。 贷记卡个人任务指标张，完成张，完成率206%。 2、学习上： 20xx年xx月通过了cfp（国际金融理财师）考试，目前已经具备了afp、cfp、保险、基金、等从业资格。 3、工作上： 1）、乐观营销新客户 有一次，一个客户向我询问我行办vip卡的条件，我按阅历推断该客户有确定潜力

17、。接下我急躁营销，在通过几次接触后，得知客户近期要从外地汇过来几笔资金，目前已经走了几家银行，我主动向其介绍了我行的网上银行汇款便利、快捷、而且优待。后来我为其办理了vip卡，客户从外地汇过来万元。 2）、细心维护老客户 定期给老客户打电话，介绍我行新产品，把合适的产品卖给合适的客户。一个老客户，不情愿进行风险投资，即使是低风险的理财产品也不情愿买，就买国债或存到银行。后来我得知他本人爱好保藏，我以此为切入点，向其推举贵金属，该客户对此特殊感爱好，我先后陪其去市行多次，先后买了多万元的贵金属，为我行增加了万多元的中间业务手续费。 3）、急躁解答客户问题 经常会有客户向我询问基金方面的问题，每个

18、客户我都进行详细讲解。在遇到股市大幅波动时，客户的电话随时都有可能打进来，所以我基本保持24小时开机。记得有一次，周末我在家接到一个客户的电话，在我解答完之后，该客户说还是你们单位有责任心，刚才给某银行客户经理打电话始终不接。做理财经理将近三年了，虽然谈不上什么阅历，但我知道客户给我打电话就是对我的信任。 4）关心行领导乐观营销 在做好本岗的同时，关心行领导营销了、和单位的的电子结算业务。 二、工作中存在的不足： 1、部分大客户资料信息不全，无法进行全面有效维护，维护率需要进一步提高。 2、营销力度有待提高。 三、工作预备： 1、业务方面：对理财业务进行全面梳理，充分利用好银掌柜系统，重点开发

19、大客户，提高大客户对我行的忠诚度。 2、营销方面：要多学一些营销技巧，加强自己的交际沟通力气，在处理麻烦问题上能够灵敏变通。 新的一年已经来临，我将倍加努力，争取在业绩上能够更上一层楼！ 理财经理述职报告6 20xx年，对于身处改革浪潮中心的银行员工来说有许多值得回味的东西，尤其是工作在客户经理岗位上的同志，感受就更大了。年初的竞聘上岗，用自己的话说“这是工作多年来，第一次这样正式的走上讲台，来争取一份工作”，而且，出乎预料差点落选。竞争让我一开头就感到了压力，也就是从那时候起，我在心里和自己较上了劲，确定要勤奋努力，不辱使命，他是这样想的，也是这样做的。一年来，我在工作中紧跟支行领导班子的步

20、伐, 围绕支行工作重点, 精彩的完成了各项工作任务，用才智和汗水，用行动和效果体现出了爱岗敬业，无私奉献的精神。 截至现在，我完成新增存款任务xxxx万元，完成方案的 xx. x%，办理承兑汇票贴现=笔，金额=万元，完成中间业务收入=万元，完成个人揽储xx万元，同时也较好的完成了基金销售、信用卡、贷记卡营销等工作，完成供电公司建行网上银行系统推行上线工作，关心分行完成电费实时代收代扣系统的研发和推广。 客户在第一，存款是中心。 我在工作中始终树立客户第一思想，把客户的事情当成自己的事来办，急客户之所急，想客户之所想，在工作方法上，始终做到“三勤”，勤动腿、勤动手、勤动脑，以赢得客户对我行业务的

21、支持。我在工作中能够做一个有心人，他从某公司财务人员一句不太起眼的话语当中捕获到了信息，准时反馈并跟踪，最终使近xxxx万元资金年初到帐，实现了“开门红”，为全行的增存工作打下了良好的基础。 在服务客户的过程中，我用心细致，把兄弟情、伴侣意注入工作中，使简洁枯燥的服务工作变得丰富而多采，真正体现了客户第一的观念。当客户在过生日时收到他送来的鲜花，确定会在惊喜中留下感动;假如客户在苦恼时收到他发来的短信趣言，也确定会临时把不快抛到脑后，而抱以一丝谢意;而当客户不幸躺在病床，更会看到他忙前忙后，楼上楼下奔跑的身影虽说事情都很平常、也很简洁，但向陈刚那样细致的.人却不多。 “客户的需求就是我的工作”

22、 我在银行从事信贷、存款工作十几个春秋，具备了较全面的独立工作力气，随着银行改革的需要，我的工作力气和综合素养得到了较大程度的提高，业务水平和专业技能也随着建行各阶段的改革得到了更新和进步。为了不辱使命，完成上级下达的各项工作任务，我作为分管多个重点客户的客户经理，面对同业竞争不断加剧的困难局面，在支行领导和部门同事的关怀下，大胆开拓思想，树立客户第一的思想，征对不同客户，实行不同的工作方式，努力为客户供应最优质的金融服务，用他自己对工作的理解就是“客户的需求就是我的工作”。 开拓思路，勇于创新，制造性的开展工作。 随着我国经济体制改革和金融体制的改革，客户选择银行的趋势已经形成，同业竞争日激

23、烈，在业 务开展上，我中有你，你中有我，在竞争中求生存，求进展，如何服务好重点客户对我行的业务进展起着举足轻重的作用。 我认为作为一个好的客户经理，时时刻刻地留意争论市场，留意市场动态，争论市场就是分析营销环境，在把握客观环境的前提下，争论客户，通过对客户的争论从而达到了解客户资金运作规律，力争将客户的下游资金跟踪到我行，实现资金从源头开头的“垄断把握”，实现资金的体内循环，巩固我行资金实力。今年在他分管的某客户中，资金流量较大，为使其资金做到体内循环，他从点滴做起，以优质的服务赢得该单位的任信任，逐步摸清该单位的下游单位，通过多次上门联系，使得该单位下拨的基建款都在我行开立帐户。另外今年七月

24、份在市政府要求国库集中收付预算单位账户和资金划转商业银行状况下，他乐观的上门联系，成功留住某客户在我行的开户。 又如以开展有益健康的健身活动为线索，与客户开展乒乓球、羽毛球活动，既把与客户的交往推向深化，又打破了传统公关模式，在工作中收到了特殊好的效果。今年=月份，在与一家房地产公司相关人员进行友好切磋球技的同时，获悉客户欲对其部分房产进行拍卖，他乐观的工作，使其拍卖款=万元，成功转入我行。 我对待工作有猛烈的事业心和责任感，任劳任怨、乐观工作，从不挑三拣四，避重就轻，对待每一项工作都能尽心尽力，按时保质的完成。在日常工作中，他始终坚持对自己高标准、严要求、顾全大局、不计得失，为了完成各项工作

25、任务，不惜牺牲业余时间，放弃双休和假期，利用一切时间和机会为客户服务，与客户交伴侣，做客户情愿交往的伴侣，我通过不懈的努力，在xxxx年的工作中，为自己交了一份满意的答卷。 理财经理述职报告7 敬重的领导、友爱的同事们： 大家好！ 今年上半年我营业部转型以来，我在理财经理的岗位上，认真学习业务学问，不断提高自身专业素养，严格依据支行和部门的有关要求，认真做好本职工作，在部门领导和同事们的关怀、关怀下，取得了确定的成果，现将工作的具体状况汇报如下： 一、宠爱本职工作，进一步提高工作水平 “做好一份工作，首先要爱这份工作”。从事理财经理工作以来，我从生疏到生疏，慢慢的宠爱自己的这项工作，在工作中，

26、爱岗敬业，有效利用工作时间，以高度的责任感和事业心去工作，认真遵守好我行的每一条规章制度，执行好每一个工作流程，牢记好每一个规范用语，深化挖掘客户，理解客户需求，为每一位客户认真登记工作日志，细心做好访问记录，准时记载客户看法和建议，以此不断丰富自我，提高自己，综合运用贷款、存款、结算、中间业务等学问，制定专业化的理财方案，为客户供应全面化、共性化服务。 二、学习专业学问，进一步提高专业水平 作为基层服务人员，我们直接面对客户，我们的专业技能和学问水平直接关系到客户的满意度，理论学问的学习不仅是任务，而且是一种责任，更是一种境界。在工作中，除了自觉参加单位组织的集中学习外，我克服自身惰性，坚持

27、个人自学，正确处理工作与学习的冲突，不因工作忙而忽视 学习，并能够坚持乐观主动的学习专业学问，虚心学习向领导和同事请教，在实践中摸索、总结，进一步生疏工作流程，不断提高自身的工作力气，在具体的工作中，慢慢的形成了清晰的工作思路，确保了工作的顺当完成。 三、规范服务用语，进一步提高服务水平 我深刻的理解到自己的一言一语代表着邮储银行的形象，所以在日常的工作中，我时刻以更高的要求规范自己，认真遵守规范化服务要求，坚持微笑服务，做到“来有迎声，问有答声，去有送声”，为客户营造亲切和谐的服务氛围。正确认真的对待每一项工作，全身心的投入到工作之中，热心为大家服务，从小事学起，从点滴做起，不断提高自身的服

28、务水平，做到面带微笑，语气平和，语调轻松，用词规范，为客户提高规范、优质的理财服务。 四、乐观推介营销，进一步提高自身贡献率 作为一名客户经理，其职责是服务好客户，一方面要生疏自己的业务产品，明白自己能够给客户带来什么，另一方面，要明白客户要什么，明白了客户的需求，才能去制造条件满足。在与客户沟通的过程中，我不断发掘客户的爱好，爱好，特长，力争讲客户感爱好的话题，解决客户急需解决的问题。同时，认真学习我行的理财、保险产品，充分把握产品特点，细心为客户制定共性化、专业化的财务规划方案，坚持由以产品为中心向以客户需求为中心的转变，始终把客户的事情当自己的事来办，想客户之所想，及客户之所及， 做到“

29、勤动腿、勤动手、勤动脑”，努力赢得客户的信任和支持。截至今年6月底，维护优质客户共位，销售代理保险xx万。 在今后的工作中，我将连续做好本职工作，总结阅历教训，取长补短，不断完善自己，提高自己，同时，坚持以真情打动客户，用热忱感染客户，用友情联系客户，乐观化解客户的埋怨，取得客户的信任，与客户建立深厚感情，为客户提高专业化、共性化的理财服务，努力维护我行良好的社会形象，促进支行持续、健康、快速进展。 感谢大家！ 述职人：xx 20xx年x月x日 理财经理述职报告8 领导和同志们： 大家好！ 我于20xx年3月任银保理财工作室经理，三个月来，在总公司、总经理室的正确领导下，在机关各处室、市分公司

30、的大力支持下，较好地完成了各项工作任务。在业务进展、队伍管理、教育训练等方面取得了确定成果。下面就二季度以来做的主要工作做简要总结，不妥之处请批判指正。 一、努力学习政治、业务理论，不断提高管理水平和岗位技能。 两年来无论工作多么繁忙，没有放松政治和业务理论学习。一方面乐观参加省公司组织的各种学习活动，另一方面对专业理论学习，更是常抓不懈，由于保险市场竞争的日趋激烈和简洁化，深感责任重大，除了乐观参加各种培训外，利用了大量的业余时间学习专业理论、法律法规、营销边缘 理论及金融专业学问。 二、狠抓业务进展取得了明显成效。 我想做为理财部门的主要负责人，抓理财进展是我的中心工作，任何时候都不能有丝

31、毫的放松，两年来围绕这个中心抓好几项具体工作：1、科学方案。二季度来业务进展方案都是在大量调查争论基础上，依据总公司和省公司党委的指导思想，结合机关相关部门看法制定而成。2、做好推动。业务方案能否落实，关键在推动。三季度来先后组织实施了两个重大的业务推动活动，都达到了很好的业务推动效果。3、搞好总结。业务方案、业务推动、搞好总结，政策兑现是生产力提高的关键。三个月来坚持不失信于人的诚信原则，每一项活动结束后，准时总结并如期支配落实相关政策，特别是竞赛活动中的承诺，没有让一位业务员无望。 三、抓住队伍管理不放松，全力打造业务进展的生力军。 三、队伍管理工作 队伍管理工作是个人业务工作的又一项中心

32、工作之一。李总曾经指出：抓队伍就是抓业务。三个月来在队伍管理问题上煞费了心思。利用各种机会和条件同理财经理直接见面和沟通。任何时候都以一个兄弟般的身份和亲情对待理财经理，最广泛地向他们传承公司的文化、观念和进展前景，结下了深厚的友情，树立了良好的公司形象。这一切也在队伍管理中也起到了特别重要的作用。目前理财工作室有高级主管 人、销售精英 人。在二季度完成各项保费元。 理财经理述职报告9 敬重的领导、友爱的同事们： 大家好！ 时间如梭，转瞬间又接近岁尾，我加入XX银行XX支行这个大家庭已经有五年半了。回首这一年的工作，虽然劳碌，但特别充实，理财经理岗位虽然业务种类简洁但是付出的心思却不会比别的岗

33、位少，经过一年的磨砺，使我有了更多的收获、更深的感悟。现将我这一年的工作状况总结如下： 今年是零售转型的第五年。零售业务的进展的重心在于AUM的新增和中间业务收入这两项，就需要理财经理在销售理财产品，而是更要留意对保险、基金等代销产品的营销力度并且努力挖掘新客户。首先来谈谈AUM增量，AUM的新增是我的薄弱环节，由于从事理财业务已4年有余，存量客户能挖掘的基本已经挖掘了，存量客户的挖掘进入瓶颈期，只能通过争取行外新客户的方式来提升AUM。上半年的拉新工作主要通过客户介绍客户来进行，但是人以类聚，我手下的客户层级主要都是一些中小客户，他们的伴侣也大多是中小客户，所以AUM增量很不理想。下半年支行

34、的客户活动渐渐多了起来，我也从活动中猎取了一些客户。总体来说下半年AUM增量完成状况好于上半年，但整体完成状况不理想。明年我要在猎取新客户上多花心思多下功夫。接着今年的中收任务完成的一般，主要缘由：期交保险产品销售太少，主要缘由还是开口太少，由于之前有一段时间我是遇到客户就会推销保险，但是客户听到保险的反应都很反感，渐渐的我也就不敢开口了。我总结了一下客户反感的缘由，可能是我营销的方式方法上存在问题，太急功近利，想要一下子转变客户对保险产品的看法。以后还是应当慢慢引导客户，给客户灌输资产配置的理念，而不是一味的穷追猛打。 个人理财业务虽然不像公司业务那样简洁，但两者的侧重点不同。由于客户众多理

35、财经理更需要用心经营客户，与有价值的客户交伴侣，谈感情，而不是一味的推销产品，在这一点上我比去年有了确定的进步，但离优秀的理财经理还是有确定的差距。在今后的工作中，我会不断学习改进自己的不足之处，努力提升人际交往力气，不断提高自己独立思考和解决问题的力气，培育自己对业务的钻劲，提升自己的专业度，多动脑，多思考，提升自己的业务创新力气，努力完成各项经营指标，为支行进展贡献自己的一份力气。 感谢大家！ 述职人：xx 20xx年x月x日 理财经理述职报告10 结合年初制定的工作方案，今年我完成了以下各项工作。 1、在文明优质服务方面：以“以客户为中心”为指导思想，以六年多的业务学问积累为基础，我做到

36、热忱，高效的服务。同时有意识地分流中小客户办理的简洁业务到自助终端办理，提高自助终端的使用率。 2、在营销方面：“优质的服务是的营销手段”，在此基础上我坚持“一句话营销”，推销网银、基金、信用卡及活利宝等产品。同时累积目标客户群，为平常的营销及今后营销做好预备。 3、在内控方面：以做好自身工作入手，保证以最低的差错率完成各项工作，做到真正的高效。对新同事做好传、帮、带。关心业务经理做好各项自查工作。在银企对账的工作上，以当面，电话提示、催收的方式来提高我行的对账率。 4、在自我学习与提高方面：以做好工作、提高自身素养为目的，乐观参加各种培训，如：，个人理财，afp后续培训等等 过去一年各项工作

37、还是较好的完成了，问题也还是存在的。 在业务的积累与学习方面：学问不够全面，由于客户的需求是全方面的，以目前的学问面是不够的。今后应加强这方面的学习，通过培训，自我学习为主，班后向同事请教为辅，以“提高单兵作战力气”。 新的一年，我行的改革力度，考核的深度都将是前所未有的，我必需转变观念、跟上节奏，听从指挥，坚决执行，发挥优势，针对自身的不足，不断学习，努力工作。 回顾走过的一年，全部的经受都化作一段奇妙的回忆，结合自身工作岗位，一年来取得了部分成果，但也还存在确定的不足。在我行进行网点转型，提升服务质量，加强网点营销。我们支行从人员配置进行了部分调整，支配了低柜销售人员，个人理财业务得到初步

38、的进展，开头尝试向中高端客户供应专业化个人投资理财综合服务。我也从低柜调整到理财室从事个人理财业务。虽然在工作中遇到诸多的困难和问题。但是，在分行个金部理财中心的指导下、支行领导高度重视下，建设队伍、培育人才、抓业务进展、以新产品拓展市场，加大营销工作，_年我行理财工作中取得了一些成果。 理财经理述职报告11 敬重的领导、同志们： 大家好!我现在将一年来的工作述职如下： 一、在支行行长和各位领导同时的关怀指导下，我用较短的时间生疏了新的工作环境。 在工作中，认真学习各项金融法律法规，乐观参加行里组织的各种学习活动，不断提高自身的理论素养和业务技能，到了新的工作环境，工作阅历、营销技能等都存在确

39、定的欠缺，加之支行为新设外地支行，要开展工作，就必需先增加客户群体。工作中我始终“勤动口、勤动手、勤动脑”去争取客户对我行业务的支持，扩大自身客户数量，在较短的时间内通过优质的服务和业务专业性，搜集信息、寻求支持，成功营销xx贵族白酒交易中心、xx市电力实业公司、xx市中小企业服务中心等一大批优质客户和业务，虽然目前账面贡献度还不大，但为将来储存了上亿元的存款和贷款。至12月末，个人累计完成存款22多万元，完成全年日均18余万元，代发工资、ps商户、通知存款等业务都有新的突破。 二、担当客户经理以来，我深刻体会和感受到该岗位的职责和使命。客户经理是我行对公众服务的一张名片，是客户和我行联系的枢

40、纽。 与客户的交际风度和言谈举止，均代表着我行形象。平常不断学习沟通技巧，把握沟通方法，以“工作就是我的事业”的态度和用跑步前进的工作方式来对待工作。从各方各面搜集优质客户信息，准时把握客户动态，访问客户中间桥梁，下到企业、机关，深化客户，没有公车时坐公交，天晴下雨一如既往，每天对不同的客户进行日常维护，哪怕是一条短信祝福与问候，均代表着我行对客户的一种惦念。热忱、急躁地为客户答疑解惑，从容地用轻松地姿态和亲切的微笑来面对客户，快速、清晰地向客户传达他们所要了解的信息，与客户良好的沟通并取得很好的效果，赢得客户对我工作的普遍认同。在信贷业务中，认真做好贷前调查、贷后检查、跟踪调查，资料准时提交

41、审查及归档。XX年，累计发放贷款335余万元，按时清收贷款641万元，其中无一笔不良贷款和信用不良产生，在优质猎取营业利润的同时实现个人合规工作，保证了信贷资金的平安。 三、存在的问题 一、金融专业学问有待进一步加强。面对如今市场经济的多样性，银行理财成为越来越多客户的需求，如何能给我行优质客户供应专业的金融信息和理财产品，这就需要提高自身的学习力气和学习主动性，准时把握最新的财经信息和精确分析将来的经济走势，以提高自身金融专业学问水平; 二、针对不同的客户，还应朝细致精准化管理方面进行加强。对现有的客户资源，深挖细刨，依据不同客户的需求和实际状况，做精准化营销，提高支行中间业务收入; 三、进

42、一步克服年轻气躁，做到脚踏实地，提高工作主动性，不怕多做事，不怕做小事，在点滴实践中完善提高自己，决不能由于取得一点小成果而沾沾自喜，高傲自大，而要保持糊涂的头脑，与时俱进，制造出更大的辉煌; 总结过去，是为了吸取阅历、完善不足。展望来年，我将会更有信念、更加努力、乐观进取、精益求精地完成好今后的工作，以争为我行来年个金条线的进展做出自己更大的贡献。 四、是学习不够，面对金融改革的日益深化和市场经济的多样化，如何把握最新的.财经信息和我市进展动态，有时跟不上步伐。 五、是对挖掘现有客户资源。客户优中选优，提高客户数量和质量，提升客户对我行更大的贡献度和忠诚度还有待加强。 ? 六、是进一步客服年

43、轻气躁。做到脚踏实地，提高工作主动性，多干少说，在实践中完善提高自己，以上不足我正在努力改正。 七、今后努力地方向 在新的一年，我将再接再厉，更加留意对新的规章、新的业务、新的学问的学习专研，改进工作方式方法，乐观努力工作，增加服务宗旨意识，拿出特别的士气，拿出开拓的魄力，夯实自己的业务基础，朝着更高、更远的方向努力，用“新”的工作破解实际工作中遇到的种种困难。 理财经理述职报告12 我于20-年4月接到省分行的调令，调任支行客户理财经理。在支行8个月的工作中，我勤奋努力，留意创新，在自身业务水平得到了不断提高的同时，于思想意识方面也取得了不小的进步。现将我本人在20-年三个季度的工作状况总结

44、汇报如下： 20-年二季度我在支行行长和各条线同事的关怀指导下，用较短的时间生疏了新的工作环境。在工作中，我能够认真学习各项金融法律法规，乐观参加行里组织的各种学习活动，不断提高自己的理论素养和业务技能。20-年3月至6月，我参加了北京金融培训中心举办的afp(金融理财师)资格认证培训，取得参加afp认证考试资格，并于20-年7月顺当通过了afp认证考试。通过这次全方位的培训和学习，使我深刻意识到自身岗位的重要性和业务进展的紧迫感。在工作中，我把所学到的理论学问和客户所遇到的实际问题相结合，勇于探究新理论、新问题，制造性的开展工作。 到了新的岗位，自己的工作阅历、营销技能和其他的客户经理相比有

45、确定的差距。且到了新的工作环境，对行内业务往来频繁的对私对公客户都比较生疏，加之支行的大部分存量客户已划分到其他客户经理名下。要开展工作，就必需先增加客户群体。到任新岗位后，我始终做到“勤动口、勤动手、勤动脑”以赢得客户对我行业务的支持，加大自身客户群体。在较短的时间内，我通过自身的优质服务和理财学问的专业性，成功营销了支行的优质客户，提高了客户对银行的贡献度和忠诚度。 担当客户理财经理以来，我深刻体会和感受到了该岗位的使命和职责。客户理财经理是我们银行对公众服务的一张名片，是客户和银行联系的枢纽，在与客户交往中表现出的交际风度及言谈举止，代表着我行的形象。我深知客户经理的一言一行都会在第一时

46、间受到客户的.关注，因此要求其综合素养必需相当的高。从我第一天到任新岗位，从开头时的不适应到现在的能很好地融入到这个工作中，心态上也发生了很大的转变。刚开头时，我觉得客户经理工作很累、很烦锁，责任相对比较重大。但是，慢慢的，我变得成熟起来，我开头明白这就是工作。每天对不同的客户进行日常维护，热忱、急躁地为客户答疑解惑就是我的工作，为客户制订理财方案和让客户的资产得到增值就是我的工作范围，当我明确了目的，有了工作目标和重点以后，工作对于我来说，一切都变得清晰、明朗了起来。当客户坐在我的面前我不再心虚或紧急，我已经可以用特殊轻松的姿态和亲切的微笑来从容面对。如今客户提出的问题和怀疑我都能够快速、清晰的向客户传达他们所想了解的信息，都能与大部分客户进行良好的沟通并取得很好的效果，从而赢得了客户对我工作的普遍认同。同时，在和不同客户的接触中，也使我自身的沟通力气和营销技巧得到了很大的提高。 存在的主要问题： 一、金融专业学问有待进一步加强。面对如今市场经济的多样性，银行理财成为越