银行案件工作总结.docx

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1、银行案件工作总结银行案件工作总结1 四季度，支行加强内控管理，把依法合规经营、防范案件事故作为立行之本，实行有效措施，强化制度执行，有效地防范和杜绝了各类案件事故的发生，为支行各项业务健康稳定进展奠定了良好的基础。 一、加强业务风险核查。 加强对高风险柜员和高风险业务环节的管理工作，认真落实核查制度，不断加强监督核查力度，严格坚持“谁核查、谁负责、谁回复”的原则，认真分析推断每一笔风险大事，保证各类可能风险大事得到准时核查、准时发觉、准时处置。 对各级部门检查发觉的问题，明确专人准时进行落实整改，对查询准时核实回复。同时，利用晨会的形式点评上日工作状况，实行表扬与批判相结合、嘉奖与惩处相结合的

2、方法，削减差错、提高业务操作水平。 二、提高部门负责人的管理履职。 支行要求部门经理及运营授权人员结实树立“守土有责”的意识，切实担当起事中把握与现场管理的职责，扎实做好业务操作的基础管理工作，切实消退风险隐患，确保各部门的业务客观、精确、真实发生。 同时，支行充分利用业务监控系统，加强对大额存取款、特殊资金划付、违规开户等风险大事进行日常监控。将重要业务、重要环节、重要部位、重要时段纳入日常检查范围，通过实行突然性检查、滚动检查等形式，防止案件的发生。 三、加强员工的风险防范意识教育。 支行要求分管行长及部门负责人在日常工作中，经常性教育和引导员工增加风险防范意识，在业务过程中不能有丝毫的松

3、懈心情，把风险防范意识贯穿于业务操作的各个环节，防止触碰“五禁”类违规操作红线，结合业务风险案例教育员工树立案件防范意识和自我爱惜意识，增加工作责任心和执行规章制度的自觉性，防止任凭操作引起风险大事。 支行始终坚持每日二次晨会制度、坚持每周部门例会制度，通报案例宣扬、加强制度学习，针对错综简洁的社会经济形势，强化开展对员工的合规廉政教育，认真为员工算好经济账、亲情帐、名誉帐、前途帐，教育大家认清形势、把握好自己。通过这种广泛、深化、持续地教育学习，引起员工思想共鸣，自觉远离违规经营及经济犯罪。 四、规范员工日常管理与行为动态 本季，支行持续开展了员工可疑行为排查，由支行领导班子成员直接对员工开

4、展“背靠背、一对一”约谈，重点对“高利贷”、“社会非法集资”等不良行为沟通看法和看法，分析了这两种违法行为的危害性，达成遵纪守法的共识。通过约谈，支行领导加深了对员工的了解，把控了员工的思想作风，把握了其工作状态和日常行为；同时，也为员工制造了坦言心声的机会，加强了行内沟通。 城西支行在排查过程中坚持联动结合，即与员工家访相结合、与客户走访相结合、与员工个人贷款相结合、与外部走访相结合、受理的投诉、举报相结合，进一步扩大信息来源渠道，多途径了解员工是否存在经商办企业，是否参与民间借贷等状况。 通过联动走访，支行能准时把握员工疾病、家庭变故、工作受挫以及受到客户不公正指责等状况，以便实行必要的谈

5、心关怀，对症下药，准时缓解员工的精神和工作压力，提高心理疏导的效果。 银行案件工作总结2 依据包新农金发今年30号包商银行新型农村金融机构管理总部文件文件要求为进一步加强我行案件防控风险排查工作，提高全行员工案件防范意识，加强内把握度建设，查找风险点，准时发觉并上报各类案件，消退案件隐患，确保案件防控风险点排查工作的扎实有效开展。案件防控风险点排查活动实施“一把手”工程。行长为案件防控排查工作的第一责任人。各部门负责人组织本部门的排查工作，充分熟识案件风险防控工作的严峻形势，高度重视，切实负责，把案件风险防控排查工作落实到位。主要对以下方面进行排查。 一、业务操作流程排查。 （一）存款方面：

6、（1）单位结算账户的自查处理。今年11月21日至25日，我1、账户管理：们依据人民银行单位结算账户管理方法，对开业至今开立的单位结算账户进行了详细的自查。共清查账户55户含我行在同业（荆门人行1户、汉口银行1户、掇刀中行1户、掇刀农行1户、向阳农行1户）开立账户5户，其中：基本账户3户、专用账户1户、一般账户50户、注册验资户1户；经清查，发觉问题若干： 一是待核准类基本账户在他行未销户，在我行又开立基本账户，致使在我行开立的账户长期处于“黑户”状态。该账户属于我行自身账户，最初注册验资时是在掇刀中行办理，验资成功转为基本账户。我公司正式营业后，欲将基本账户变更到我行营业部办理，因中行变更手续

7、繁杂始终久拖不决。后续在请示行领导后，我们将依据指示进行处理。 二是报备类一般账户在他行有久悬户和基本账户变更，致使在我行开立的账户不能报备。经与开户单位主管人员联系，目前，变更账户的2家单位已将最新的单位开户许可证送交我行，我行也已在人行结算账户管理系统报备。在他行有久悬账户的单位2家，1家已经做销户处理，还有1家正在要求基本账户开户行做久悬账户转为正常账户处理，后续将视状况做出相应处理。依据自查发觉的问题，在今后的工作中，我们在要求柜员保证开户单位资料的完整性、合规性的同时，还要求柜员，单位结算账户在没有通过人行结算账户管理系统核准、报备确定不允许使用，如10日内还不能处理好的一 2、存款

8、程序与记录：开业至今我行共办理单位定期存款一笔，金额1000万，存期一年，由客户供应开立单位账户的相关资料并留存印鉴；办理单位通知存款一笔，金额1000万，储种为七天通知，目前没有到期也不存在提前支取现象；单位协定存款一笔，协定金额50万；开立1户单位注册验资户。未开办存款证明书及教育储蓄业务。经清查存款程序与记录，发觉以下问题： 二、大额转账支取未严格执行预约登记制。 现就此状况，已清查以往的全部往来业务，经行详细登记与记录，在以后的业务操作中要做到一笔一清，详细记录。 3、财务核对：严格执行“岗位独立，人员分别”制度，记账人员和对账人员分别，每日营业终了由会计主管和综合柜员核对交易往来的笔

9、数和金额是否正确全都。 （二）会计业务方面： 1、会计主管履行职责：严格执行会计主管责任制度，禁止从事与职责无关的业务，并按规定对会计业务进行监督和审核，并做好会计主管工作日志登记簿的记录和处理。 2、会计程序与记录：核查以往的会计记录，发觉如下问题： 一、会计凭证存在不合规不正确的现象，如没有大写金额，没有签章等。柜员的内部自制凭证（现金收入付出凭证），消逝忘写大写金额的现象或者书写不正确现象。现已督促其改正，并制定相关整改措施，保证以后不再消逝此类状况； 二、会计档案装订不合规，有掉页现象。已对档案进行修补装订，指定专人审核会计档案装订。 3、财务核对：严格执行“岗位独立，人员分别”制度，

10、记账人员和对账人员分别，每日营业终了由会计主管和综合柜员核对交易往来的笔数和金额是否正确全都。 （三）财务核算方面： 1、依据掇刀包商村镇银行财务管理方法（试行）、有关实施条例和法律法规及规定编制符合我行体制、防范财务风险、推动各项业务持续健康协调进展的财务年度方案，主管部门严格按我行各财务规定及年度方案开放财务工作。 2、建立由我行各级领导组成的财务领导小组，各项财务工作在董事会及行长的领导下由会计结算部具体实施；对于我行大宗费用的开支由我行人员集体进掇刀行决策；各项财务工作均按掇刀包商村镇银行财务管理方法（试行）、包商村镇银行财务审查管理方法（试行）等规章制度和实施细则的要求进行；各岗位人

11、员按有利于分工协作，有利于相互制约，有利于提高效率的原则设置，对财务管理审批、选购、保管、会计核算等不行相互兼容的岗位实行岗位分别制。 3、财务核算及收支管理均以权责发生制为基础；对每笔财务收支精确核算，按各财务规章方法等合理合规列入相应账目；合理规范的开立费用账户并按掇刀包商村镇银行费用管理方法（试行）等财务制度使用，开业至今已发生91笔费用，金额为元，其中：业务款待费为元，电子设备运转费15102元，邮电费元，劳动爱惜费189800元，印刷费25133元，公杂费元，职工工资273360元，差旅费元，水电费元，职工福利费11223元，职工教育经费元，费用性税金元，保险费元，社保元低值易耗品摊

12、销261388元，住房公积金12864元，经查，每一笔单据，要素（事项）、时间等均符合我行费用管理方法；对各种费用的借支均按我行规定填制借款单，由我行各级领导给出看法后方可实施；各费用的支出需填写费用报销凭证、附原始费用凭证、写明用途，且严格实行授权管理下的“一支笔”审批制度；各应收应付款按各有关规定挂账开业至今已发生。 （四）出纳业务方面： 1、定期查库：建有“查库登记簿”及“柜面业务交接登记簿”，柜员交接班、营业终了时由授权柜员检查并核对实物与账务记载全都；会计主管每周对有价单证和重要空白凭证使用管理状况检查；营业机构负责人每半个月查库；会计结算部至少每月进行一次全面库存检查；分管行长至少

13、每季进行一次全面库存检查；主管行长每半年至少进行一次全面库存检查；董事长每年至少进行一次全面库存检查。”制度，碰箱必需在监控录 2、岗位制约：柜员必需坚持“一日三碰库（箱）像视线范围内进行，做到账款、账实相符。 3、程序与记录：经核查，我行目前没有假币收缴资格，未开办现金领缴代理业务，柜员现金出入库实行双人清点核实，款箱交接双人签字确认，明确责任。 4、库存现金平安与管理：库存现金实行限额管理制度，对超限额部分准时缴存开户行，保证资金平安和有效流通。 （五）对账管理方面： 我行自8月11日正式营业起已经3月有余，对账工作也已进行3次。依据掇刀包商村镇银行对账工作管理实施细则我们逐次进行了自查。

14、第一次8月份，共产生3户对账单位，发出3户收回3户，对账率100；其次次9月份，共产生15户对账单位，发出13户收回10户，对账率67；第三次10月份，共产生27户对账单位，发出22户收回xx户，对账率63；在本次自查清理中发觉开户后始终未发生业务，余额为零的单位账户9户占总户数的29，空户较多；外地和外地经营的单位账户7户占总户数的21，对账管理特殊困难。依据我行对账率严峻不达标实际，在以后工作中： 一是严把准入关。要求单位开户后每月必需发生3笔以上业务，不然不予开户。对已经开户单位，要求本月必需发生业务，不然限期销户； 二是“专人”对账。对在外地和外地经营的单位账户，由其客户经理负责对账，

15、转变由营业部指定1人特地负责对账模式。三是对比久悬账户要求对长期不对账的单位纳入久悬账户管理。通过有效措施促进我行对账质量快速提升。 （六）现金管理方面： 现金业务必需坚持“当日核对、双人管库、双人押运、离岗必需查库”的原则，做到内控严密、职责分明。现金收付必需坚持“收入现金先收款后记账，付消逝金先记账后付款”的原则。进行款箱交接时，交箱前必需核对接箱人是否为被授权人，接箱时必需核对总箱数，检查款箱是否完整无损，并详细登记相关交接登记簿。 （七）印鉴密押、重要空白凭证、授权卡、柜员卡等管理状况：严格遵守“证印分管，证押分管”原则，柜员卡专人使用，专人保管，定期或不定期更换密码，做到“谁使用，谁

16、保管，谁负责”。截至到目前，未发觉有任何错用乱用冒用现象发生。 （八）重要空白凭证方面：严格执行掇刀包商村镇银行重要空白凭证管理方法。，并指 1、重要空白凭证和有价单证保管：建有“重要空白凭证保管登记簿”定专人保管重要空白凭证和有价单证，重要空白凭证和有价单证明物应当与账务记载核对全都。经管人员变动时，严格办理交接登记手续，详细记载交接状况。凭证经管人员未办妥交接手续前，不得离岗。 2、重要空白凭证和有价单证使用：领用重要空白凭证，依据领用数量登记，注明起止号码。签发时，必需按挨次号使用，逐份销“重要空白凭证登记簿”号，号码必需连接。属银行签发的重要空白凭证，严禁有客户签发，不得事先盖好印章备

17、用。由于我行目前临时没有支票和代理业务，因此此方面不存在风险。，并且规定会计主管每周对有价单证和重 3、定期检查：建有“查库登记簿”要空白凭证使用管理状况检查；营业机构负责人每半个月查库；会计结算部至少每月进行一次全面库存检查；分管行长至少每季进行一次全面库存检查；主管行长每半年至少进行一次全面库存检查；董事长每年至少进行一次全面库存检查。经查看检查开业至今的“查库登记簿”并突击检查库存状况，发觉全部账证、账款、账实相符。在以后的工作中，我们仍要坚持定期不定期的库存检查，保证银行及客户资金财产平安。 （九）中间业务方面：目前我行临时未开办中间业务。 （十）平安保卫：依据管理行和本行平安保卫工作

18、实施细则的规定，我们准时对安防设施等进行了自查。 一是测试110报警器是否处于正常工作状态。经与110联系测试，确认我行报警系统正常，运行良好； 二是询问柜员掇刀公安，均能正确应答； 三是检查报警装置的按纽是否局的电话号码（xx24-249xxx）安装在柜员顺手便利之处，是否处于正常工作状态。经查看和测试均符合内外部平安保卫部门的要求。 四是突击检查营业人员是否双人临柜，联动门是否关闭，是否有非营业人员。经检查没有发觉单人临柜现象，联动门紧闭处于锁定状态，也没有发觉除营业人员以外的其他人员进入营业室； 五是突击检查柜员现金箱和重要空白凭证库。进行账实、账款、账证、账账核对，没有发觉白条抵库、账

19、实、账款、账证、账账不符的现象； 六是检查柜员交接是否合规。经查看柜面业务、交接登记簿业务印章、认证卡、密钥交接登记簿等没有发觉交叉交接、交接不连接、交接不签章、交接事项不清、交接事项不实或交接时间不清等事项，各项交接均符合我行制度规定； 七是检查消防、防卫器材。经查看，营业部有灭火器箱2个（每个里面有2个灭火器），消防栓3个，均有专人保管并贴有封签，检测时间在有效期内。没有看到防卫器材，目前，已将状况向行领导反应。 三、下一步工作开展方案 1.进一步提高熟识，确保案件防控工作取得实效。我行充分熟识开展关键风险点监控检查工作的重要性，防止和切实落实监控检查职责，“检查走过场”“检查疲乏”，确保

20、监控检查工作取得实效。 2.加大监控检查发觉问题的整改落实工作力度，确保检查发觉问题得到有效整改。对于监控检查发觉的问题，依据有关规定落实整改，并做到举一反三，杜绝屡查屡犯。对检查发觉的问题，要求各部门要高度重视，认真对待。 3.加强业务学习，进一步提高案件防控水平。 4.进一步提高工作实效和质量。坚决克服“管理疲乏”“见怪不怪”、的现象，对发觉的问题引起高度重视，坚决杜绝发觉问题不报告的状况发生。 银行案件工作总结3 这次全行“强化内控管理、全员防范案件”专项治理活动的开展，我们认真学习了中国农业银行防范案件工作指引、中国农业银行员工行为守则、中国农业银行山东省分行员工违规行为积分管理实施细

21、则（试行）中国农业银行会计主管内控操作手册关于加强会计内控管理的若干看法、四个一律、银监会防范操作风险十三条等制度内容。通过学习，提高了思想熟识，充分熟识到这次“强化内控管理、全员防范案件”专项治理活动的重要意义。 加强内部把握、防范化解经营风险，是商业银行经营管理永恒的主题。真正把“强化内控管理、全员防范案件”专项治理活动落实到实处，是一项长期的综合工程。结合这次学习，以下心得体会。 一、加强员工教育，营造内控管理的良好氛围。制度最终靠、人来执行，管理的核心是人的管理。营造和谐的内部环境，真正从源头上防控风险。 坚持常规培训与警示教育相结合，强化员工教育。为让全行每一位员工了解内控管理中存在

22、的问题、形成风险的缘由以及预防措施，坚持提示在前、预警在先，提高全员对会计内控管理工作的熟识和重视程度。 坚持激励与约束相结合，加强员工行为管理。结实树立“违规就是风险、“平安就是效益”的观念，规范员工操作行为。 坚持严格管理与关怀职工工作生活相结合，营造和谐氛围，基层营业一线工作，条件相对较差、工作压力和劳动强度相对较大，深化基层，与员工谈心沟通，关怀员工的工作生活，经常沟通沟通，营造心齐气顺的良好进展环境，征求员工对全行经营管理的看法，了解员工思想状态和工作生活惰况，解决基层工作生活中的实际问题，与一线人员面对面地共同查找内管工作的难点和问题，与柜员谈心了解在职责履行中的问题和困难，亲热干

23、群关系，稳定一线员工队伍，营造和谐的进展环境。 二、加强基础管理，握高全员内控管理工作的自觉性。管理必需从管理层抓起、从基层基础抓起。在风险把握上消逝问题，很重要的一个缘由就是管理职责履行不到位，缺乏常抓不懈的机制，造成管理力度层层递减、风险把握措施层层减弱。 加强精细化管理，提高对风险的把握力。面对防范和把握操作风险的压力，依据工作求细、措施求实、手段求新、执纪求严的要求，狠抓制度落实，促进精细化管理水平的提升，加强会计内控管理体系建设，形成齐抓共管的内控管理格局。 强化突击检查，突出检查的随机性，以不打招呼突击检查为主要形式，在内容上，突出重点业务、重点环节、重点岗位、重点时段等简洁发生问

24、题和案件的风险点的检查。完善制约机制，防范对账风险，明确责任义务，加快对帐进度，强化对账管理，切实防范对账风险。关注细节，持续改进，提高管理效果，扎实开展创“三铁”活动，全面提高会计内捏管理水平，强化全行创“三铁活动的氛围，有效推动活动的开展。 三、稳步推动案件专项治理活动向纵深进展，还需要强化对专项治理活动的领导、协调、督导工作，制定切实可行的实施细则，一级抓一级，层层抓落实，有方案、有步骤、有重点地开展案件专项治理工作。强化对重点业务、重点环节和重点单位进行重点治理，认真履行案件专项治理的职责，指导、督促本条线做好对重点业务环节的治理。强化整章建制，依据边检查、边整改和建立预防案件长效机制

25、的要求，在专项治理活动中开展对规章制度的专项清理、修订和完善工作，形成用制度管人、按制度办事的内控机制，对无章可循的，要抓紧制定规范的操作规程，杜绝管理“断层”和风险把握“盲区”；对不适应进展变化要求的现有规章要准时进行修订和完善，保持管理的连续性和风险的可控性。强化基础管理工作，要把基础管理摆在与业务拓展同等重要的位置，大力推动全面风险管理，不断提高进展质量。各单位要认真查找内控管理中的薄弱环节和漏洞，要回顾基础管理检查工作发觉的问题，集中时间、人员和精力，认真梳理存在的问题，分析问题存在的缘由，制定切实可行的整改方案，落实整改。 制度是规范人的行为的保证，是相互把握的基础，员工之间、部门之

26、间、上下级之间要相互把握监督，建立一种制度防范长效机制。强化责任意识教育，抓住时机，以高度的政治责任感，从本单位抓起，从自我做起，树立服务意识、合规意识、品牌意识，做到科学进展、规范进展，通过开展案件专项治理活动，达到全行员工合规经营理念，遵章守纪意识和防控案件意识明显增加，实现案件专项治理的任务目标。 管理是商业银行经营进展的根本，迸一步强化会计内控管理，深化内部机制改革，全面加强合规文化建设和执行力建设，努力实现“两个把握”目标，确保各项经营管理工作平平稳健运行。 银行案件工作总结4 依据陕西银监局转发银监会案件稽查局关于做好20xx年案防稽查工作总结的通知（陕银监办发【20xx】437号

27、）要求，对支行经营管理中存在的薄弱环节，从执行各项规章制度细节入手，深化各部门在防范案件和经营风险上找问题，对检查发觉的问题乐观整改。现汇报如下： 一、基本状况 从年初开头我xx支行领导高度重视案件防控工作，结合实际工作查找问题，重点对各项规章制度进行梳理，查缺补漏，使制度与实际工作相符，制定方案准时整改。 1、与全行员工签订案件防控责任书，实行分管责任，使案件防控责任到人，不留死角。 2、认真传达案件防控工作动态及上级文件，依据我支行机构特点，组织全体员工学习传达，提高了全体员工案件防控意识。 3、认真落实开展员工不良行为的排查工作，在支行开展了全方位对员工不良行为的排查，以提高员工防范道德

28、风险和业务操作风险的力气，对员工不良行为排查率为100%。 4、针对我支行客户群体，制定了由柜面人员为主体的预防各类诈骗案件发生的专题学习活动。 二、案件防控具体做法及具体措施 认真开展专项排查，加强员工行为管控，先后开展重要岗位员工不良行为排查，员工挪用信贷资金进入股市专项行为排查，排解隐患；组织开展典型案件警示教育活动，警示全员珍惜拥有、珍爱职业生命。在时间上向八小时外延长，在思想上向可能产生道德风险的行为表现方面延长，在业务上向操作细节上延长，做到排查工作深化、彻底。排查过程中，我支行实行全行员工自查、互查的方式，对每位员工的思想、工作、生活、家庭等方面的综合评价。平常也较留意员工的思想

29、状况，支行行长定期以及不定期与员工交心谈心，沟通思想，同时，在工作上关怀他们，生活上关怀他们，为员工排忧解难，使员工感到支行集体这个大家庭的温和。支行OA负责联络人员认真组织员工学习传达，并做好学习记录，依据下发文件各部门深化进行抽查传达文件学习状况，了解员工学习文件贯彻落实状况，进行督促指导，提高员工案件防控意识。 1、认真做好营业场所平安检查工作 2、狠抓对存在问题的整改落实和积分管理工作 3、切实加强我行营业网点技防设备的管理、维护工作 4、认真规范款箱交接管理工作 案件防控工作是一项长期、困难的任务，我行将进一步查找平安管理工作中的薄弱环节，进一步细化防范管理手段，加大工作力度和深度，

30、切实做好防范案件和风险，为我行各项业务工作的持续开展保驾护航。 四、营业部案件防控工作做法及具体措施 1、夯实基础，梳理风险把握措施。 2、加强协作，做好会计检查组织工作。 3、加强现金管理，杜绝风险隐患。 支行在制定相关规定的同时，也进一步加强检查力度，每月由支行督导人员检查一次，检查掩盖面达到100；并组织各部门每月进行交叉检查。在检查过程中，对业务操作娴熟、制度执行规范的柜员进行表扬嘉奖。 五、20xx年工作开展方案 1、进一步提高熟识，确保案件防控工作取得实效。 2、加大监控检查发觉问题的整改落实工作力度，确保检查发觉问题得到有效整改。对于监控检查发觉的问题，依据有关规定落实整改，并做

31、到举一反三，杜绝屡查屡犯。 3、加强业务学习，进一步提高案件防控水平。对总分行下发的案防文件、通知，组织监控检查人员认真学习文件，全面把握文件内容，并按总行案件防控指导看法结合支行实际抓好工作落实。 银行案件工作总结5 xxxx年，xx农村信用合作联社坚持以督导强化农村信用社案件风险防控为重点，大力强化案件防控职能建设，认真扎实抓好案件防控工作，做到突出重点、整体推动，形成了联社、各部室、各信用社齐抓共管，全部整体联动的格局，使案件防控工作逐步步入常规化、制度化、规范化轨道。案件防控工作的推行，有效遏制了各类案件和重大违纪违规问题的发生，截至九月底，我县信用社实现了零发案。 一、基本状况 xx

32、农村信用社合作联社下辖xx个信用社、x个营业部，共xx个营业网点。在职职工xxx人。联社内设部门xx个。截至xxxx年x月底，各项存款余额达到xxxxx万元，较年初上升30549万元，存款增幅16.33%，占年度方案36000万元的84.86%，较去年同期多上升9710万元；各项贷款余额达到xxxx万元,其中：贴现持票xxxx万元，较年初下降16045万元，传统贷款较年初上升14428万元，占年度方案26500万元的54.44%，存贷比例63.53%；其中：农业贷款余额xxxxx万元，较年初上升12332万元，占比67.98%。不良贷款余额xxxx万元，较年初下降592.33万元，占年度方案7

33、00万元的84.62%，不良贷款占比5.37；累计收回臵换呆帐贷款34.4万元，占年方案40万元的86%；累计收回托管资产473.48万元，处臵托管资产2250万元，占年度方案5500万元的49.52%；前9个月实现各项收入16925万元，同比多增收6350万元；各项支出14363万元，同比增加6888万元；账面利润2562万元，经营利润5059万元，同比增加1070万元。 二、案件风险防控工作开展状况 1、抓组织机构建设，明确工作目标 依照案件防控文件精神，上半年，xx联社在以xxxx理事长为组长、xxx主任为副组长，联社监事长、副主任、部门负责人以及信用社主任为成员的案件防控工作领导小组的

34、领导下，对防控工作做出了具体支配部署，同时各信用社也成立了相应的案件防控工作领导小组。结合我县信用社案件防控工作开展状况，联社先后召开了专题会、推动会、督导会，联社亢理事长对该项工作落实状况进行了明确部署和严格要求，各社主任、网点负责人本着对信用社事业、对员工和对自己高度负责的态度，领先垂范，以身作则，认真扎实地抓好案件防控工作，取得了显著成效，确保了前九个月经营零案率。 2、抓基础管理，构筑案件防控工作基础 依据省联社“基础管理年”活动支配，xx联社以组建农村商业银行为契机，本着“严密、科学、规范、有效”的原则乐观开展“三抓一促进”活动，一是依据实际需要，不断完善补充制度，使各项内把握度能够

35、掩盖业务操作的每一个环节，确保不消逝“制度盲区”；并设计操作流程，使各个业务之间，一个业务的各个环节之间，形成有序的、相互制约、相互联系的过程。共修订完善各项制度xxx条。二是在领悟精神实质上下功夫，真正做到学出精神、学出新意、学出氛围、学出成效。三是坚持学以致用，抓好管理的规范和制度的执行。让每名员工知道该做什么、不该做什么、该怎么做；严格用科学有效的制度来规范员工的行为，坚持按章办事、管好程序办事，实现规范化管理。 3、抓“四项制度”落实，防范各类风险 联社依据市办下发的关于落实干部沟通等四项制度的紧急通知的相关要求，严格依据四项制度的相关规定进行了认真落实，一是落实了干部沟通制度。4月份

36、通过公开竞聘、考试、答辩等程序选拔了31名中层干部，其中部门经理13名，信用社主任、副主任18名，分别充实到了任职三年以上的需轮换的部门及信用社。二是对全县主管会计20人进行了轮换，三是对全县各信用社一线的操作柜员32人进行了轮岗，四是对全县信贷员进行了轮片或轮岗38人。此举有效防范了操作风险。 4、抓案件风险排查活动，遏制各类案件的发生 为了有效防范风险，四月份，联社认真开展案件风险自查活动，做到了不漏一个环节，不漏一笔业务、不漏一个员工，对xx年以来联行清算、存放同业、银行承兑汇票、贴现、财务会计、出纳、柜员管理、信贷、计算机、银行卡、平安保卫等业务进行全面的案件风险隐患排查；对员工工作力

37、气、工作态度、工作责任心及银监会提出的九类不良行为进行排查；对重要岗位人员进行排查；对各业务网点管理力气、内把握度执行力气、自我约束力气及各项业务进展状况进行排查；对贷款的发放程序、审批程序、责任落实和责任追究进行排查；对大额费用管理、固定资产管理等进行排查。在进行排查的同时，还做到了以下状况：结合我县信用社实际，留意工作措施的针对性，重视工作方法的有效性，抓住自查、互查、综合考评三个阶段，合理支配各阶段工作进度。并在排查过程中留意“三个延长”，即：在时间上向八小时外延长，在思想上向可能产生道德风险的行为表现方面延长，在业务上向操作细节上延长，做到排查工作深化、彻底。下旬至5月份，我县信用社共

38、排查395人，排查面达到100%。收回排查表395份，其中自查表395份、互查表395份。在这次九种人排查工作中，发觉有2个不良行为的员工，联社已对两人分别做了处理。通过本次排查，发觉了一些风险隐患，实行边查边纠的措施，使检查中发觉的部分问题准时得到了整改、订正，排解了部分操作隐患，准时防范了风险。 5、抓多层次的业务检查、专项稽核、警示教育活动，提高案件防控意识。 充分发挥稽核监督作用，以“风险管理”为重点，“审慎经营”为目标，进一步提高案件防控力气。 一是加大稽核检查力度，做到不留死角。扎实开展了xx年业务经营真实性检查、存款滚动式检查、五一平安检查、部分信用社突击检查、呆账核销检查、信贷

39、大检查、票据业务检查、财务检查、重要空白凭证及印章管理检查、序时稽核等。通过连续检查，杜绝了风险隐患的发生。 二是建立了稽核检查问题跟踪台账。联社依据每次检查后信用社问题整改状况逐月下发稽核问题跟踪台账，限期整改，从而确保检查中发觉的问题跟踪到位，整改到位。对整改不到位的信用社及责任人准时进行了处理。 三是加大了责任追究力度。今年，我联社对19名违规违纪人员进行了处理。 银行案件工作总结6 xx银行按xx银保监分局关于开展银行保险业案件防控和内控合规领域专项排查的通知要求，对比排查清单，对各网认真开展排查工作，现将相关状况汇报如下： 一、信贷管理方面 （一）管理机制。经查xx银行做到分管前台部

40、门（授信经营部门）的高管同分管中后台部门（授信管理部门、风险管理部门等）的高管分别。授信管理部门为信贷管理部，配置有xx名独立审查人，负责各网点的授信调查工作。三条线人员岗位已经设置为互斥；不在既客户经理，又是审查经理（独立审查人）或基层社有权签批人的状况。 （二）审批授权。xx银行不在在超授权审批授信、化整为零规避审批权限审批授信等状况，纸质授权书的内容及金额是否与信贷管理系统中的把握保持全都。 （三）岗位履职。xx银行审查经理（独立审查人）能做到保持独立性，能够做到独立发表审查看法不受任何人干预；召开贷审会时，贷审会主任在末位发言，不对各位参会委员进行引导，不把自己的表决结果先告知各位委员

41、，并当场宣布表决结果；有权签批人能遵循对审查经理（独立审查人）或贷审会已拒绝的授信事项；客户经理能遵循授信提用条件未落实或条件发生变更未重新审批的，不得提用授信；基层行社审批权限内的额度提用，经过信贷部的审查经理（独立审查人）或风险部的风险经理进行审核，超基层行审批权限的额度提用，由风险部负责审核。 二、不良资产处置方面 （一）呆帐核销。xx银行呆帐核销工作严格执行财政部金融企业呆帐核销管理方法及省联想社相关管理制度，并制订有xxx呆帐核销管理实施方法。 通过自查未发觉联社向分支机构转授呆帐核销权限、突破核销条件，违规核销的行为、向尚未结清的已核销贷款客户新增贷款等行为，xx银行账销案存资产债

42、权的诉讼时效、担保时效、查封冻结时效得到准时维护. （二）以物抵债方面。xx银行抵债资产余额xxx万元,经查不存在存在有意通过以物抵债而放弃现金回收贷款债权的权利、是否存在抵债资产抵入价格虚高，抵入价格与当时同区域、同类型资产价格相比存在较大偏离等状况，我社抵债资产指定专人（部门）负责管理，进行保管或经营，并明确职责，每月进行账实核对，确保账实相符，物品完好无损，抵债资产的接收、管理和处置各环节均按规定做好账务处理。 （三）批量转让方面，xx银行进行不良资产批量转让，涉及xx户xx笔金额xx万元，转让资产符合不良资产认定标准，无按规定不得转让的信贷资产。 xx银行制订了xxx不良资产批量转让管

43、理方法（试行）、xx信贷资产转让卖方尽职调查工作实施细则x并成立了尽调、估值、竟价及批量转让工作领导小组。资产估值进行了内外部评估；并经xx银行集体审议，报上级银行批准后进行转让。资产受让方经公开竞价后产生，本次转让流程、程序符合符合财政部、银监会相关管理方法的规定，转让资产、相关债权档案资产已经实质性转至资产受让方。 银行案件工作总结7 我行结合各部门及各条线工作重点，对业务风险及案件防控工作进行了持续学习与争论，认真梳理案件易发业务领域和风险管控薄弱环节，变被动应对为主动防控，完善制度建设，加强全流程管理，持续开展员工教育、培训，从执行各项规章制度的细节入手，连续深化开展案件风险排查，防范

44、案件风险。现将本年度案件风险排查工作总结汇报如下： 一、主要工作 始终以来，我行领导高度重视案件风险排查工作，充分依靠员工的才智和力气，群策群力，结合实际工作查找问题，重点对各项规章制度进行梳理，查缺补漏、剔旧补新，使制度与实际工作相符；对内控管理、工作落实和业务条线等方面的问题进行认真分析梳理，分类汇总，剖析根源，制定方案准时整改。 （一）认真落实案件风险防控工作的各项措施，实行案件风险防控工作责任制，年初与各支行、各员工签订xx案件风险防控工作责任书，全行共签订案件风险防控工作责任书156份，实行分管责任，明确工作职责，使案件风险防控工作做到全掩盖，责任落实到人，不留死角。 （二）加强领导

45、，周密部署，确保案件防控工作有序开展。为确保案件防控工作有序开展，我行高度重视，先后召开多次会议，对案件防控工作的落实进行明确部署和严格要求，不等不靠，提早下手。我行成立了案件防控专项工作领导小组，制定活动实施方案，细化活动内容，明确目标，落实职责，增加工作针对性，不断加强内控管理，促进内把握度不断完善，优化全行工作作风，增加有效进展意识，进一步提高自我约束、自我监督、自我管理和自我完善力气，有效预防各类案件发生，促进全行各项业务健康进展,为我行进一步开展防控、工作打下基础。 （三）加强制度建设，规范业务操作，提高案件防控水平。为提高案件防控水平，对旧版本业务规范在执行中遇到的问题，监管部门及

46、我行历次检查中发觉的问题进行了针对性的修订和完善，对于我行新开发的业务品种，能先制定相关制度，做到制度先行。间续制定了xxx，修订了xx银行流淌性风险应急处置预案、xx银行查库制度、xx银行大额现金支付审批权限管理方法等相关制度。增加了操作管理环节及岗位职责，对部分业务环节的流程及职责进行了优化及补充，从制度及流程管控层面规范了各岗位业务操作，强化了案件风险防控。 （三）定期实施案防日常工作检查，结合外部案例及我行实际，开展相关学问的学习与培训。我行认真贯彻案件防控工作要求，开展了“反对洗钱专项检查”、“信贷业务专项检查”、制定了案件防控学问学习与培训方案，对学习与培训的内容、支配、学习重点等

47、进行了明确。总行各部门按月对员工进行案件防控学问的学习与培训，并准时用oa办公自动化系统向各支行转发案件防控工作动态及传达上级文件精神，要求各支行认真组织员工学习传达，并做好学习记录。依据下发文件管理部门对传达文件的学习状况进行检查，了解员工学习文件贯彻落实状况，进行督促指导，提高员工案件防控意识。认真传达学习了多期xx银行案例分析及其他外部案例，提示各部门、各支行吸取教训，高度重视内控与案防工作，结合外部案例及我行实际，认真梳理排查本行业务管理中的薄弱环节，堵塞漏洞，提高对业务风险管理的重视程度，扎实防范了类似案件风险的发生。 （四）加强员工行为管理，推动我行操作风险管控。认真贯彻落实xx银行员工劳动纪律管理暂行方法、xx银行员工学习管理方法、xx银行员工八小时以外查访制度，开展了多次对员工不良行为的专项排查，加强员工行为管控，防范业务操作风险。先后开展了重要岗位员工不良行为排查，员工涉及民间融资专项行为排查，员工参与非法集资行为排查，排解隐患；共排查员工xx人，排查率100%，共收回员工承诺书xx份，员工家访表xx份。制定制定业务操作与合规建设的学习培训方案，每周三为内审、财务会计例会，周四为信贷业务例会。深化开展学习“合规建设与五个基本规范”要求各部门负责人带头学，结合本职工作深化学，做到人人知晓，入脑入心，进一步增加员工合规经营、按章办事的