给客户的工作计划5篇.docx

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1、给客户的工作计划5篇给客户的工作方案篇1 一、带着一颗“爱心”去工作 1、带着一颗“爱心”去工作。保持良好的礼节礼貌，要从服务他人的角度动身，让客户觉得你是真心地关怀他，缩短经纪人与客户之间的距离，对客户思想形成正确方案的引导。 2、做好宣扬，严格执行公司的服务规范，做好来电询问和新客户的预约开户工作。定期联络客户做好客户的维护工作。 3、做好沟通汇报，工作无小事，对重要事项做好记录并传达给公司相关负责人员，做到不遗漏、不延误。 二、自身素养方面在认真工作的同时，我也会努力提高自己的自身素养。 不断提升职业道德，把握证券从业规律，拓展证券学问，提高自己的证券业务水平。 1、多学习、学习先进的证

2、券业务理论，学习公司同事的宝贵阅历，学习专业学问。 2、多琢磨、以便构建良好的客户关系。证券经纪人只有与客户之间相处得融洽，相处得快乐，才能更好更深化的完成任务! 3、多反思、多总结。自我反思是提高业务素养的基本途径。对于自己证券从业工作中的成功或失败，要准时总结，不断为自己今后的工作积累阅历。从而不断进步，自己超越自己。在以后的日子中。我将勇于进取，不断创新，努力完成公司支配的工作和任务，争取取得更大的进步!望公司领导和同事多多帮忙和指正。我认为最重要的一点就是激励制度：那同样是家族企业，同样是“给自己干”的制度，为何有的干得好，有的干得差?xxx认为，家族企业的制度主要包括两个方面，一个是

3、激励制度，它体现财宝的支配规章，在经济学里，就是“为谁干”的问题。激励制度做得好，人们就情愿努力干。二是管理制度，主要解决“生产什么”和“怎么生产”的问题，体现财宝生产的效率规章。激励制度的核心是调动人的乐观性，管理制度的核心是使激励制度调动起的干劲科学化、高效率。 没有合理的激励制度，再好的管理制度也没有意义，但仅有好的激励制度，管理制度不科学，企业也很难成功。激励制度鼓舞人们努力工作，激发人们心中向善的东西，主要是为大好人制定的，它使大好人工作更努力、更有制造性和自主性。而管理制度则是假设人都是自私的，从管理“坏人”的角度入手，它使坏人干不了坏事，被迫不断去干好事，长此以往把坏人变成大好人

4、。在管住坏人的同时，也使大好人不至于在利益的诱惑下去干坏事，成为更好的人。因此，激励制度增加了大好人，管理制度削减了坏人。假如都像上面所说的，我信任没有干不好的工作。没有完不成的任务。第一章营销团队的工作方案和目标 其次条各营销团队均应制订本团队的管理及薪酬标准实施细则报渠道管理部，经批准后执行。 第三条营销团队应在每年初制订出年度工作方案，依据当地市场状况制订营销方案，并与相关合作银行签订当年的营销合作方案。新成立的团队，必需在筹办时列明一年内的工作方案与目标开户数。 第四条渠道管理部负责对各营销团队营销方案等文件进行指导和审核。营销团队的年度营销方案、人员聘请、考核方法等必需上报，经过总部

5、相关部门会签审核后方可执行。报批流程：营业部将请示传真经纪业务综合室渠道管理部（注明必需会签的部门）经纪业务综合室关心走完报备流程主管副总裁等公司领导批示完毕经纪业务综合室传真会签看法，流程结束。 第五条营销团队在制定明确的工作目标与方案后，应把工作分解给区域经理或客户经理。定期检查工作进度，依据业务进展状况对方案进行回顾，准时改正工作中的不足。 （一）客户经理在开展工作时，必需记录工作日志，团队负责人不定期对工作日志进行抽查，准时了解人员工作动态。 （二）营销团队内部成员之间应有明确的分工，在开展业务时要亲热协作，开发客户和服务客户要紧密结合。 （三）依据工作进度与时间支配，有步骤地实施方案

6、，逐一落实工作目标。 （四）客户经理在各网点的调整、调动应听从营销团队的统一支配。 第六条营销团队要定期撰写月度、半年、年度业务分析报告，分析业务进展状况，准时调整工作思路，以便顺当完成工作方案。 其次章营销团队的考勤制度 第七条营销团队负责人负责本团队营销人员的日常管理，并协调好组员之间的合作关系。客户经理必需听从本团队负责人的统一领导和管理。 第八条营销团队必需执行严格的.考勤制度，专人记录每日的考勤状况，当月考勤按公司的相关规定比照执行。具体内容如下： （一）客户经理必需准时上下班，不迟到、早退；不得无故旷工；不得无故擅自离岗，其上班时间与其所在网点的上下班时间全都。 （二）客户经理实行

7、每天8小时工作制度，其他时间按自愿加班原则处理。 （三）客户经理必需参加本团队组织的培训、营销等活动。外出展业、访问客户原则上应当向团队负责人员说明，并填写营销人员出访单（见附件），详细列明目的地、被访人及联系方法，交负责人员，负责人员应在事后进行抽查或全查。 （四）团队负责人应对辖区内的人员出勤状况进行巡查，向客户经理所在网点的相关负责人了解人员动态。 （五）客户经理请事假、病假等必需提前向团队负责人请假，同意后方可休假。 第三章营销团队的会议制度 第九条营销团队必需制定严格的例会制度，团队负责人必需每周召集一次工作例会，每月一次月度总结例会。例会主要对工作进度进行回顾，解决工作中消逝的问题

8、，沟通竞争对手的状况，准时对工作方法进行调整。 第十条营业部的营销团队必需每日召开晨会，晨会内容包括： （一）通报当日市场信息，研判市场走势； （二）由团队负责人对公司的最新精神进行传达，对新产品、新业务作简明介绍，布置新的工作任务； （三）团队工作进度汇报； （四）学习营销案例，沟通营销体会； （五）激励团队士气等。 第四章营销团队的实物管理 第十一条营销团队负责人负责本团队电脑设备、办公设备、宣扬用具等实物的全面管理。 第十二条客户经理具体负责所服务网点实物的保管。 第十三条营销团队应设专人负责实物管理的具体工作，制订实物管理明细表，逐笔登记物品出入库状况，办理人员变动的实物交接手续。 第

9、十四条实物的损毁、丢失或被盗等形成的损失由相关责任人担当。 第五章营销团队的业务统计与考核 第十五条客户经理的业务统计： （一）营业部每月依据crm系统中的数据及客户经理薪酬标准计算出每位客户经理本月度业务明细数据，汇总表格由营业部财务部复核。 （二）营业部财务部在收到相关数据后，应核算出每位客户经理本月度的薪酬，并编制营业部客户经理薪酬月报表，由主办会计、副经理（经理助理）和经理逐级审核签字后，作为为营业部财务部发放薪酬的依据，同时报经纪业务综合室备案。 第十六条营业部负责对营业部营销团队的考核工作。考核分工作职责考核和业绩考核两部分。工作职责考核主要对客户经理日常工作的执行状况和客户服务工

10、作标准的执行状况进行考核。业绩考核主要对其所开发的客户数量、所辖客户制造的净收入和客户资产总量进行考核。 第十七条考核按月、季、年为周期来进行。业绩考核每月进行一次，准备当月客户经理的业务提成数额；每三个月综合考核一次，准备客户经理级别的升降；年终对客户经理进行一次综合考评，调整客户经理的级别。 第六章营销团队的档案管理与使用 第十八条营业部交易管理岗应对团队的人员档案、客户经理营销客户确认单据、各类统计报表等资料进行整理，分别以电子文档汇总管理，原始资料进行存档形式保存。以下各类资料的存档形式相同。 第十九条营业部应与聘用后的人员签订劳动合同（期限一年），与兼职人员签订营销合作协议（期限一年

11、）。劳动合同和营销合作协议签订完毕，合同原件留档备查。 其次十条对于客户经理的聘请工作，营业部应指定专人负责检查各种证件的真实性，建立客户经理的管理档案（包括应聘及聘用后所需的个人一寸免冠照片、个人简历、身份证复印件、学历证书复印件、担保书、担保人身份证复印件、劳动合同或营销合作协议、合同期内的各期考核状况和奖惩文件等），全部档案应妥当保管。 其次十一条营业部交易管理岗要对客户经理每月的营销客户明细、营销业绩建立电子档案进行管理分析，对xxx客户经理营销客户确认单等单据进行妥当保管，编制流水号，每月整理归档。 其次十二条营销团队每月的业务月报，包括业务开展数据及分析说明、人员变动、人员工资薪酬

12、报表等资料要存档保管。 其次十三条对拟聘客户经理的岗前培训、考查结束后，由营业部依据拟聘客户经理的表现和考核状况，对其进行综合考评，对考评合格者予以试用，并办理相关试用手续。对拟聘客户经理的资料要留档保存，以做人才储备参考使用。 其次十四条为了便于管理，营业部应建立员工培训档案，并接受电子化管理。员工培训档案由培训组织部门指定专人在培训项目完成后填写，记录员工参加培训的时间、内容、考核结果等有关信息，以作为公司培训管理、员工绩效考核和干部任免的依据。 其次十五条对于报批、报备到公司或者渠道管理部的各类资料，营业部必需妥当保管，重要资料放入文件柜，做好表头，编制流水号，以便能快速查找。档案的查阅

13、原则是团队负责人以上人员、公司相关部门人员、客户经理可以要求查阅与本人相关的资料。 第七章附则 其次十六条本指引适用于营业部。 其次十七条本指引由公司渠道管理部负责解释、修订。 其次十八条本指引自公布之日起施行。 给客户的工作方案篇2 一、岗位描述 1、管理层级关系 直接上级：营销总监 直接下级：佳丽小姐 2、岗位职责 (1)负责ktv包房的营销工作，直接与客人接触，与客人建立良好的关系，提高自己的订房率，留住老客人，进展并建立新客户群 (2)协作公司管理人员的工作，以公司的利益为大前提，搞好各部门管理人员的关系，搞好内部沟通，以便更好地服务于客人。 (3)留意仪容仪表，发型整齐，谈妆，指甲修

14、剪整齐，干净，穿着制服。 (4)快乐地接受工作，接待客人时应主动热忱，彬彬有礼，落落大方，佳丽组长必需保持一种健康向上的心态对待每一位顾客，不行厚此薄彼。 (5)顾客离开时应有礼貌地与道别，并送至楼下大门处，真诚地邀请客人下次光临。 (6)遵循行为规范，具有良好的品德和素养。 (7)具备最基本的沟通技巧和营销技巧。 (8)不定期的组织新的佳丽进场，优化整合员工队伍。 (9)督导本部门佳丽的日常工作，完成上级指派的工作任务及订房任务，保持良好工作状态。 (10)每日做好工作记录和工作总结。 3、工作内容 (1)完成营业指标及订房任务; (2)引进、优化整合公关佳丽队伍，组织专业的教育培训; (3

15、)合理支配佳丽上班状况，作到“公正、公正”; (4)检查本部门佳丽到位状况，给客人供应准时高效的服务; (5)严格要求各佳丽的仪容、仪表; (6)协作营销总监工作，完成上级下达的工作任务，并与楼面部亲热合作; (7)巡察和查房，准时补充遗漏的房间，并检查佳丽在包厢内的服务状况; (8)处理好当日的客人投诉，与客人建立良好的公共关系; (9)提高部门佳丽的服务水平和公关意识; 10)完成每周一次的培训科目，做好各佳丽的思想工作。 4、工作技巧 (1)在服务过程中，要乐观与服务人员沟通，了解客人的要求，适时地进行服务，共同协作达到留住客人的目的。 (2)在服务过程中，遇到初次见面的客人，首先要留给

16、客人好感的目的介绍，建立与人友好和谐的关系。 (3)要做好服务工作，必需了解客人的心理，以便适时恰当地为客人供应优质的服务。 a.营造轻松的气氛，在包房中要与客人乐观地沟通，把握几种玩耍方法，几个笑话小段，活跃气氛，让客人得到放松，并且情愿与你交谈。 b.善解人意，擅长观看客人，引导客人，满足其心理需求，真正成为你的伴侣，从而建立稳定的顾客群。 c.使客人有被敬重感，认真的工作，全心全意为客人服务。 d.当个好听众，有些客人长期处于一种精神压抑的状况，心中的郁闷很想找个地方释放，在消遣中，正是一个人身心放松的时刻，要擅长抓住时机，让客人在轻松的气氛中诉说自己的哀痛和苦痛，使客人得到伴侣的劝慰和

17、心理压力的理解，从而赢得客人对你的信任。工作技巧要靠实际工作中不断地学习和完善，积累阅历，提高工作质量和效应。 二、职业素养 1.猛烈的敬业精神，消遣业务的对象是有感情的客人，而且是晚间的工作时间，于是增加了服务难度，又是真接面对客人，服务质量好与坏，高与低直接影响公司的声誉及效益，所以更要求客户经理具有敬业精神。 2.敏锐的观看力气，在与客人接触过程中，乐观地与其交谈.沟通了解客人对公司的看法和建议，能够揣摩客人的心理，依据不同类型的客人，供应所需的服务。 3.良好的服务态度，语言，特别是服务语言是每位客户经理完成各项工作供应最佳服务，体现良好的服务态度最基本的条件，服务用语必需是礼貌用语，

18、让素不相识的客人感到你的好客.热忱与客人谈话时要面部表情自然，略带微笑，语气亲切真挚热诚稳重。 4.劝告客人的力气，在消遣行业中，会遇到行行色色的客人，客户经理要做到不急不燥，遇到个别情形的客人，要乐观协作管理人员，高质量地完成对客人的服务，结帐一系列工作，真诚地与客人交谈，转变其态度。 5.宽广的学问面，作为一名客户经理，不断地接触各层次的客人，要求有较强的求知欲，对企业学问社会学问语言美学等学问略微把握，这样在接触客人的时才会得心应手，应付自如。留意乐观培育自己的内在气质。 小记： 1、顾客的投诉分为两种心理： a、想引起关注b、对我们的再次要求 2、我们的收入来自客人的消费，客人是我们的

19、衣食父母。 3、我们的职责是满足顾客的需要并使顾客完全满意 公关人士群： 1、您还再为找不到合适的场所上班而发愁吗? 2、您还再为生意火爆，但有没有资源而担忧吗? 给客户的工作方案篇3 第一章营销团队的工作方案和目标 其次条各营销团队均应制订本团队的管理及薪酬标准实施细则报渠道管理部，经批准后执行。 第三条营销团队应在每年初制订出年度工作方案，依据当地市场状况制订营销方案，并与相关合作银行签订当年的营销合作方案。新成立的团队，必需在筹办时列明一年内的工作方案与目标开户数。 第四条渠道管理部负责对各营销团队营销方案等文件进行指导和审核。营销团队的年度营销方案、人员聘请、考核方法等必需上报，经过总

20、部相关部门会签审核后方可执行。报批流程：营业部将请示传真arr;经纪业务综合室arr;渠道管理部(注明必需会签的部门)arr;经纪业务综合室关心走完报备流程arr;主管副总裁等公司领导批示完毕arr;经纪业务综合室传真会签看法，流程结束。 第五条营销团队在制定明确的工作目标与方案后，应把工作分解给区域经理或客户经理。定期检查工作进度，依据业务进展状况对方案进行回顾，准时改正工作中的不足。 (一)客户经理在开展工作时，必需记录工作日志，团队负责人不定期对工作日志进行抽查，准时了解人员工作动态。(二)营销团队内部成员之间应有明确的分工，在开展业务时要亲热协作，开发客户和服务客户要紧密结合。 (三)

21、依据工作进度与时间支配，有步骤地实施方案，逐一落实工作目标。 (四)客户经理在各网点的调整、调动应听从营销团队的统一支配。第六条营销团队要定期撰写月度、半年、年度业务分析报告，分析业务进展状况，准时调整工作思路，以便顺当完成工作方案。 其次章营销团队的考勤制度第七条营销团队负责人负责本团队营销人员的日常管理，并协调好组员之间的合作关系。客户经理必需听从本团队负责人的统一领导和管理。第八条营销团队必需执行严格的考勤制度，专人记录每日的考勤状况，当月考勤按公司的相关规定比照执行。具体内容如下： (一)客户经理必需准时上下班，不迟到、早退;不得无故旷工;不得无故擅自离岗，其上班时间与其所在网点的上下

22、班时间全都。 (二)客户经理实行每天8小时工作制度，其他时间按自愿加班原则处理。 (三)客户经理必需参加本团队组织的培训、营销等活动。外出展业、访问客户原则上应当向团队负责人员说明，并填写营销人员出访单(见附件)，详细列明目的地、被访人及联系方法，交负责人员，负责人员应在事后进行抽查或全查。 (四)团队负责人应对辖区内的人员出勤状况进行巡查，向客户经理所在网点的相关负责人了解人员动态。 (五)客户经理请事假、病假等必需提前向团队负责人请假，同意后方可休假。第三章营销团队的会议制度第九条营销团队必需制定严格的例会制度，团队负责人必需每周召集一次工作例会，每月一次月度总结例会。例会主要对工作进度进

23、行回顾，解决工作中消逝的问题，沟通竞争对手的状况，准时对工作方法进行调整。 第十条营业部的营销团队必需每日召开晨会，晨会内容包括： (一)通报当日市场信息，研判市场走势; (二)由团队负责人对公司的最新精神进行传达，对新产品、新业务作简明介绍，布置新的工作任务; (三)团队工作进度汇报; (四)学习营销案例，沟通营销体会; (五)激励团队士气等。第四章营销团队的实物管理第十一条营销团队负责人负责本团队电脑设备、办公设备、宣扬用具等实物的全面管理。 第十二条客户经理具体负责所服务网点实物的保管。 第十三条营销团队应设专人负责实物管理的具体工作，制订实物管理明细表，逐笔登记物品出入库状况，办理人员

24、变动的实物交接手续。 第十四条实物的损毁、丢失或被盗等形成的损失由相关责任人担当。 第五章营销团队的业务统计与考核第十五条客户经理的业务统计： (一)营业部每月依据crm系统中的数据及客户经理薪酬标准计算出每位客户经理本月度业务明细数据，汇总表格由营业部财务部复核。 (二)营业部财务部在收到相关数据后，应核算出每位客户经理本月度的薪酬，并编制营业部客户经理薪酬月报表，由主办会计、副经理(经理助理)和经理逐级审核签字后，作为为营业部财务部发放薪酬的依据，同时报经纪业务综合室备案。第十六条营业部负责对营业部营销团队的考核工作。考核分工作职责考核和业绩考核两部分。工作职责考核主要对客户经理日常工作的

25、执行状况和客户服务工作标准的执行状况进行考核。业绩考核主要对其所开发的客户数量、所辖客户制造的净收入和客户资产总量进行考核。 第十七条考核按月、季、年为周期来进行。业绩考核每月进行一次，准备当月客户经理的业务提成数额;每三个月综合考核一次，准备客户经理级别的升降;年终对客户经理进行一次综合考评，调整客户经理的级别。 第六章营销团队的档案管理与使用第十八条 营业部交易管理岗应对团队的人员档案、客户经理营销客户确认单据、各类统计报表等资料进行整理，分别以电子文档汇总管理，原始资料进行存档形式保存。以下各类资料的存档形式相同。 第十九条 营业部应与聘用后的人员签订劳动合同(期限一年)，与兼职人员签订

26、营销合作协议(期限一年)。劳动合同和营销合作协议签订完毕，合同原件留档备查。 其次十条 对于客户经理的聘请工作，营业部应指定专人负责检查各种证件的真实性，建立客户经理的管理档案(包括应聘及聘用后所需的个人一寸免冠照片、个人简历、身份证复印件、学历证书复印件、担保书、担保人身份证复印件、劳动合同或营销合作协议、合同期内的各期考核状况和奖惩文件等)，全部档案应妥当保管。 其次十一条 营业部交易管理岗要对客户经理每月的营销客户明细、营销业绩建立电子档案进行管理分析，对客户经理营销客户确认单等单据进行妥当保管，编制流水号，每月整理归档。 其次十二条 营销团队每月的业务月报，包括业务开展数据及分析说明、

27、人员变动、人员工资薪酬报表等资料要存档保管。 其次十三条 对拟聘客户经理的岗前培训、考查结束后，由营业部依据拟聘客户经理的表现和考核状况，对其进行综合考评，对考评合格者予以试用，并办理相关试用手续。对拟聘客户经理的资料要留档保存，以做人才储备参考使用。 其次十四条为了便于管理，营业部应建立员工培训档案，并接受电子化管理。员工培训档案由培训组织部门指定专人在培训项目完成后填写，记录员工参加培训的时间、内容、考核结果等有关信息，以作为公司培训管理、员工绩效考核和干部任免的依据。 其次十五条对于报批、报备到公司或者渠道管理部的各类资料，营业部必需妥当保管，重要资料放入文件柜，做好表头，编制流水号，以

28、便能快速查找。档案的查阅原则是团队负责人以上人员、公司相关部门人员、客户经理可以要求查阅与本人相关的资料。 第七章附则其次十六条本指引适用于营业部。 其次十七条本指引由公司渠道管理部负责解释、修订。 其次十八条本指引自公布之日起施行。 给客户的工作方案篇4 随着金融业之间的竞争加剧，客户对银行的服务要求越来越高，不单单在临柜服务中更体现在我行的服务品种上，除了连续做好公用事业费、税款、财政性收费、交通罚没款、bsp航空代理等代理结算外，更要做好相应收费业务、开放式基金收购业务、证券业务等多种服务品种，提高我行的竞争力气。以下是我下半年的工作方案。 一、 以客户为中心，做好结算服务工作 客户是我

29、们的生存之源，作为营业部又是对外的窗口，服务的好坏直接影响到我行的信誉。 1、我行始终提倡的首问责任制、满时点服务、站立服务、三声服务我们将连续执行，并做到每个员工能急躁对待每个顾客，让客户满意。 2、主动加强与个人业务的联系，参与个人业务、生疏个人业务以更好为客户服务。虽然已经上了综合业务系统，但由于各种各样的缘由还没有能做到真正的综合，是我营业部工作的一个欠缺。 3、以银行为课堂，下半年我们将举办更多的银行结算方法讲座，增加人们的金融学问，让客户多了解银行，贴近银行从而融入到我行业务中。 4、连续做好电话银行、自助银行和网上银行的工作，并向优质客户推广使用网上银行业务。 二、强内把握度管理

30、，防范风险，保证工作质量 随着近年来金融犯罪案件的增多，促使我们对操作的规范、制度的执行有了更高的要求。 1、 督促科技部门对我营业部的电脑接口尽快更换，然后严格依据综合业务系统的要求实行事权划分，一岗一卡，一人一卡，增加制度执行的钢性，提高约束力。 2、进一步强化重要环节和重要岗位的内控外防，着重加强帐户管理和上门服务。进一步加强会计出纳制度，严格会计出纳制度的执行与检查，规范会计印章和空白重要凭证的使用和保管。重点推行支付密码器的出售工作，保证银企结算资金的平安，进一步提高我行防范外来结算风险的手段。 3、规范业务操作流程，强化总会计日常检查制度以准时发觉隐患，削减差错杜绝结算事故。切实履

31、行对分理处的业务指导与检查。做好会计核算质量的定期考核工作。 三、以人为本，提高员工的全面素养 员工的素养如何是银行能否进展的根本，在目前人员流淌频繁的状况下我营业部急需要有一支高素养的队伍。 1、把好进人用人关。银行业听着很美，其实布满竞争和风险，所以到我营业部需要有确定的心理素养和文化修养。在用人上以员工的力气且要能发挥员工最大潜能来确定适合的岗位，从而提高员工的乐观性。 2、加强业务培训，这也是下半年最紧迫的，现已将培训方案上报人事部门，预备对出纳制度、支付结算方法、综合业务系统会计制度、新会计科目等基础学问以及各种新兴业务进行培训。 3、在人员紧急的状况下仍要加强岗位练兵，除了参加下半

32、年的技术比武更为了提高员工的业务水平。勤做员工的思想工作，关怀鼓舞员工，强化员工的心理素养。有方案、有目的地进行岗位轮换，培育每一个员工从单一的操作向混合多能转变。 给客户的工作方案篇5 20xx年，对于身处改革浪潮中心的银行员工来说有许多值得回味的东西，尤其是工作在客户经理岗位上的同志，感受就更大了，一年来，我在工作中紧跟支行领导班子的步伐，围绕支行工作重点，精彩的完成了各项工作任务，用才智和汗水，用行动和效果体现出了爱岗敬业，无私奉献的精神。 截至现在，我完成新增存款任务2415万元，完成方案的241.5%，办理承兑汇票贴现3笔，金额460万元，完成中间业务收入1万元，完成个人揽储61万元

33、，同时也较好的完成了基金销售、信用卡、贷记卡营销等工作，完成供电公司建行网上银行系统推行上线工作，关心分行完成电费实时代收代扣系统的研发和推广。 客户在第一，存款是中心。我在工作中始终树立客户第一思想，把客户的事情当成自己的事来办，急客户之所急，想客户之所想，在工作方法上，始终做到“三勤”，勤动腿、勤动手、勤动脑，以赢得客户对我行业务的支持。我在工作中能够做一个有心人，他从某公司财务人员一句不太起眼的话语当中捕获到了信息，准时反馈并跟踪，最终使近2700万元资金年初到帐，实现了“开门红”，为全行的增存工作打下了良好的基矗。 在服务客户的过程中，我用心细致，把兄弟情、伴侣意注入工作中，使简洁枯燥

34、的服务工作变得丰富而多采，真正体现了客户第一的观念。当客户在过生日时收到他送来的鲜花，确定会在惊喜中留下感动；假如客户在苦恼时收到他发来的短信趣言，也确定会临时把不快抛到脑后，而抱以一丝谢意；而当客户不幸躺在病床，更会看到他忙前忙后，楼上楼下奔跑的身影虽说事情都很平常、也很简洁，但向陈刚那样细致的人却不多， “客户的需求就是我的工作” 我在银行从事信贷、存款工作十几个春秋，具备了较全面的独立工作力气，随着银行改革的需要，我的工作力气和综合素养得到了较大程度的提高，业务水平和专业技能也随着建行各阶段的改革得到了更新和进步。为了不辱使命，完成上级下达的各项工作任务，我作为分管多个重点客户的客户经理

35、，面对同业竞争不断加剧的困难局面，在支行领导和部门同事的关怀下，大胆开拓思想，树立客户第一的思想，征对不同客户，实行不同的工作方式，努力为客户供应最优质的金融服务，用他自己对工作的理解就是“客户的需求就是我的工作”。 开拓思路，勇于创新，制造性的开展工作。 随着我国经济体制改革和金融体制的改革，客户选择银行的趋势已经形成，同业竞争日激烈，在业务开展上，我中有你，你中有我，在竞争中求生存，求进展，如何服务好重点客户对我行的业务进展起着举足轻重的作用。 我认为作为一个好的客户经理，时时刻刻地留意争论市场，留意市场动态，争论市场就是分析营销环境，在把握客观环境的前提下，争论客户，通过对客户的争论从而

36、达到了解客户资金运作规律，力争将客户的下游资金跟踪到我行，实现资金从源头开头的“垄断把握”，实现资金的体内循环，巩固我行资金实力。今年在他分管的某客户中，资金流量较大，为使其资金做到体内循环，他从点滴做起，以优质的服务赢得该单位的任信任，逐步摸清该单位的下游单位，通过多次上门联系，使得该单位下拨的基建款都在我行开立帐户。另外今年七月份在市政府要求国库集中收付预算单位账户和资金划转商业银行状况下，他乐观的上门联系，成功留住某客户在我行的开户。 通过对此次会议精神的学习，我看到了老信贷员优良的工作作风，同时我也发觉了自己存在的不足。作为新员工不但向他们学习过硬的专业技能，还要学习他们吃苦耐劳的优秀

37、品质。在会议中老同志叙述了他们丰富的信贷工作历程，他们走过的路对我就是一本教科书，而我需要做的就是努力学习他们工作阅历、专业技能、营销策略为今后的工作奠定基础！针对周行长在会议中提出的五个问题，下面我也提出自己简洁的看法和看法。 一、如何落实好每天的工作 （1）、完善的工作方案。 井然有序的工作方案是工作能够顺当进行的第一步，在每个工作日结束时应做好次日工作的充分预备。比如：提前询问自己的搭档，了解彼此方案，合理支配宣扬调查路线；有调查方案时应通知客户何时何地，需要预备材料使调查快速有效完成；有走访方案时应提前通知关键人，并预备好礼品。 （2）、高效的工作效率。 每天给自己制定一个简洁的日程表

38、。比如：中午约见客户签合同放款，上下午做好宣扬、贷后检查、逾期催收工作，晚上做调查报告、系统录入、档案整理工作。在工作上坚持今日事今日毕，今日能调查的绝不拖到明天，能多宣扬一户绝不少走访一家。 （3）、踏实的工作态度。 踏实的工作态度不但是对单位的负责也是对自身和家庭的负责。在工作中要摒弃“为领导工作”的想法，从租客心态转变为业主心态，从要我工作到我要工作，只有保持踏实的工作态度，才能真正享受工作的过程，实现个人和单位的双赢！ （4）、前后台亲热协作。 在任何工作中缺乏团队精神必将影响整个单位的业务进展，目前在我单位存在“各扫门前雪”现象。存在这种现象我认为有两个缘由一是员工心态，二是管理决策

39、。比如：在放款过程中，审批效率低下，不能有效发挥各岗位的作用。我认为在保证审贷分别的状态下，各岗位应各司其职，环环相扣。在用人上要人尽其才，才尽其用，这样才能使工作流程高效运行。 二、如何利用好数据库 利用好数据库的前提是建立一个完整有用的信息库。目前信息收集的内容过于简洁，只有客户姓名、电话、经营内容等基本信息，在录入数据库的过程中也流于形式。我认为在信息收集的过程中尽可能的捕获客户全面的信息，对客户进行细分。依据客户对信贷员的态度可以分为：抵触型、中立型、乐观型。对于不同类型的客户做不同的备注，特别是在宣扬过程中乐观协作并有意向的客户确定要做二次的走访或电话回访。 目前省行数据库模板存在确

40、定的不合理性，信贷员可以结合自己的工作方法进行适当的删减增加保证数据的真实有效。在数据库的利用上，应依据行业规律进行细分，在不同的时期筛选资金需求旺盛的行业进行有针对性的宣扬营销，做到有的放矢。 三、如何做好后两个月的宣扬工作 依据省行明年“先消费后经营”的工作思路，在乐观推动小额贷款商务贷款的同时，侧重宣扬消费类贷款。在宣扬过程中抓住重点，每个乡镇都有23所学校，可通过关键人进入学校，在学校开全体教职工会议时向他们宣扬我行消费类贷款。同时可和零售客户经理一起交叉营销我行信用卡团办业务。在走访学校过程中确定要分发我行礼品拉近与客户的距离。在查找关键人存在困难时可以通过熟人介绍，查阅我行再就业贷

41、款档案保证人信息，其中有大部分是各个乡镇老师，在此可以作为突破口。在其他贷款宣扬过程中，依据行业周期特点，充分利用数据库，找准目标行业进行有针对性的宣扬，在宣扬过程中留意营销技巧，突出我行贷款产品在同业中的优势。 四、如何毁灭空白村和空白单位 空白村和空白单位消逝的缘由可能有三种： 一是宣扬不到位， 二是地区内存在客户但不存在准客户， 三是同业先入为主抢占市场。 依据不同的状况我们要制定不同的策略， 针对第一种可以加大宣扬力度，铺开宣扬； 针对其次种状况要制定可行的营销策略，培育客户习惯，使一个一般客户转变为我们的准客户； 针对第三种状况可以在区域内找到12名关键人，与其建立良好的私人关系产生

42、信任感，转变客户心态，进而进展我行业务。 毁灭空白单位和空白村有确定的难度，还需要信贷员有一颗持之以恒的心态。 五、如何储备元月份的目标客户 不同的客户对贷款有不同的要求，经营类贷款资金周转周期短，对贷款要求的效率高，一般不易储备。而消费类贷款对效率的要求相对较低，客户比较简洁接受确定的期限。由于受额度限制，元月份储备的目标客户主要是消费类，在接下来的工作中重点宣扬企事业单位，借助亲朋好友的力气扩大我行贷款的知名度，塑造良好的企业形象和社会口碑。以上是我对这五个问题的简洁看法，由于受工作时间，阅历的限制一些观点和看法定有不妥之处。若有不恰当的地方请周行长批示，作为新人在以后的工作中也请领导多多

43、批判指正，让我尽快成为一名合格的信贷员！ 一、加强客户管理，优化服务流程 1、走访客户制度化，增进沟通促进共赢 建立走访客户制度，旨在进一步加强与客户之间的沟通和沟通，为客户供应更优质的服务，向社会呈现邮政部门崭新的形象和高层次的服务水平。为了把走访工作做实，不流于形式，明年将把这项工作作为制度纳入服务规范。走访客户时，走访人需详细填写客户走访日志，每月末交负责人核实处理状况，并填写看法。在走访过程中，留意与客户开展面对面沟通，乐观倾听客户的看法和建议，把握客户需求的新导向，切实为改进服务收集材料和依据为下一步开展营销猎取第一手资料，以此增加营销的针对性和提高营销效果。 2、乐观推行客户经理制

44、，规范大客户开发与管理流程。 在过去一年走访客户过程中遇到一些问题，比如，由于走访人之间缺乏沟通和沟通，消逝被走访人的重叠性，客户的难点问题以及看法、建议的处理没有得到很好监督，等等。为此实行走访人督办制度，即遵循“谁走访谁督办”的原则，如由于客观缘由不能当场答复的，或不属于本部门职责范围的问题应向客户说明缘由并详细记录下被访用户的资料、用邮困难以及对方提出的看法建议，送交相关专业局处理，并协调督促实施，事后将处理结果告知客户；负责人负责对记录表的收集整理工作，每季度以报表的形式将走访结果报相关领导，并对近期走访工作进行梳理，并对客户看法建议的处理结果进行分析、评议。 3、对大客户实行分级管理

45、，开发统一版本的客户关系管理系统 为了不断地深化、优化服务质量，大客户中心将从多方面着手改善、提高服务质量，以满足大客户的要求。首先实行客户经理负责制，并对大客户实施分级管理制度，强调服务的时效性、准时性，以制度化保证客户服务工作得以顺当进行。同时开发统一版本的客户关系管理系统，在走访客户时关注企业、客户动态，了解新年新动向和搜集信息，以保证时时更新大客户档案，为下一步开展营销猎取第一手资料，以此增加营销的针对性和提高营销效果，有助于提高运行效率，降低运营成本，最大限度地削减内耗，实现客户资源的共享。 二、学无止境，全面提高客户经理整体素养 客户经理是企业与客户之间的桥梁和纽带，客户经理能否对

46、客户供应“标准化、共性化、超值化”服务，直接影响客户对企业的“信任度、满意度、忠诚度”。大客户中心将把握机会，制造条件，致力于客户经理整体素养的提高。 1、强化邮政业务学习，提高业务素养 作为客户经理，首先必需对邮政业务有着深刻的了解。大客户中心将定期组织学习邮政业务，以成长为可以随时接受公司指令与大客户进行业务谈判的营销专家为目标，乐观参加各专业局的业务讲座，并与各专业局保持高度沟通，不断提高自身业务素养。 2、美化言行举止，提升客户经理形象 客户经理不仅要有猛烈的事业心、高度的责任感和高尚的职业道德，其一言一行还代表着邮政企业的整体形象，工作效率、服务质量和个人素养直接影响着客户对邮政企业的认知。为此，在新的一年里，我们将系统提升客户经理商务礼仪和沟通技巧，进一步美化客户经理的言行举止、提升客户经理形象，有助于赢得客户对邮政企业的好感，从而有利于营销工作的顺当开展。 3、丰富营销学问体系，提高营销水平 为了进一步提高营销水平，大客户中心将制造条件通过远程培训、优秀营销书籍等途径获得专业化销售流程的学问与技能，丰富营销学问体系，增加访问与服务客户的力气、提升工作信念与客户服务的满意度。 通过学习，旨在对邮政业务有全面的了解，对市场营销和大客户管理也有更深刻的熟识，培育客户经理的服务营销意识，同时开阔事业，提高觉悟