银行合规学习心得体会 _1.docx

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1、银行合规学习心得体会 银行合规学习心得体会 1 近期，河南省银监局开展了“合规执行年”专题学习活动，在学习活动期间，我依照银监局下发的有关活动通知，并结合平常在工作中实际状况，对职业道德诚信、合规操作意识和监督防范意识有了更深一层的熟识。现就此次学习活动总结出几点体会，也是我对此次教育学习活动的一个理性的熟识。 一、爱岗敬业、无私奉献：在平凡中奉献，爱岗敬业是各行各业中最为普遍的奉献精神，它看似平凡，实则宏大。从大的方面来说，一份职业，一个工作岗位，都是一个人赖以生存和进展的基础保障。从小的方面讲，比如我们广发银行，每一个人所从事的工作岗位都是个人生存和进展的保障，也是广发银行存在和进展的必需

2、。我们广发银行要进展，要在这个竞争激烈的金融业中不断强大，立于不败之地，没有我们每一位同志的无私奉献精神是不行的。作为广发人，为了广发银行的前途，为了广发银行的荣誉，做一名爱岗敬业的人，是职业道德对我们最引为用以规范行为品质，评价善恶的行为规章。作为一个金融单位的职工更应以自己所从事的职业上讲求道与德，假如路走得不对就会犯错误，就会迷失方向；假如没有德，就难于为人民服务，就谈不上自己的事业，也就没有单位事业的兴盛，就没有个人事业的进展，也就失去了人身存在的社会价值。我现在正在从事广发银行工作，这是我的职业，也是我唯一的职业，自我参加工作以来，我始终从事这项职业，也始终宠爱这个职业，对广发银行工

3、作有深厚的爱好和深厚的感情，所以我始终是爱岗敬业的。只有爱岗敬业才是我为人民服务的精神的具体体现。讲求职业道德还必需恳切守信，所谓恳切就是忠心耿耿，忠诚狡猾。所谓守信就是说话算数，讲信誉重信用，履行自己应担当的义务。所以通过对这次的学习，使我更深地了解到作为一个广发银行职工的根本、为人、言行和责任，就是自己在工作中不断地加强学习，时刻依据职业规范去要求自己，努力工作，才能使自己立于不败之地。 二、加强业务学问学习、提升合规操作意识。“没有法规何成方圆”，身为网点一线员工，切实提高业务素养和风险防范力气，全面加强柜面营销和柜台服务，是我们临柜人员最为实际的工作任务。作为临柜人员，我深知临柜工作的

4、重要性，由于它是顾客直接了解我行窗口，起着沟通顾客与银行的桥梁作用。因此，在临柜工作中，我始终坚持要做一个“有心人”。虚心学习业务，用心熬炼技能，急躁办理业务，热心对待客户。在银行业竞争日趋激烈的形势下，我们都很清楚地意识到：只有更急躁、周到、快捷的优质服务才能为我行争取更多的客户，赢得更好的社会形象。我们每天面对不同层次的客户和形形色色的事物，更加要求我们一线员工有高度的思想觉悟。加强合规操作意识，并不是一句挂在嘴边的空话。有时，总是觉得有的规章制度在束缚着我们业务的办理，在制约着我们的业务进展，细细想来，其实不然，各项规章制度的建立，不是凭空想象出来产物，而是在经受过许许多多实际工作阅历教

5、训总结出来的，只有依据各项规章制度办事，我们才有爱惜自已的权益和维护宽阔客户的权益力气。我们的各项规章制度正如一架浩大的机器，每一项制度都是一个机器零件，假如我们不按程序去操作维护它，哪怕是少了一颗锣丝钉，也会造成不行估量的损失，各项制度的维护和贯彻需要我们宽阔的员工严格执行。 三、增加规章制度的执行与监督防范案件意识。银行号称“三铁”：铁制度、铁算盘、铁帐本。正由于有了银行的“三铁”，银行在百姓心中才是可以信任的。规章制度的执行与否，取决于宽阔员工对各项规章制度的糊涂熟识与娴熟把握程度，有规不遵，有章不遁是各行业之大忌，车行千里始有道，对于规章制度的执行，就一线柜员而言，从内部讲要做到从我做

6、起，正确办理每一笔业务，认真审核每张票据，监督授权业务的合法合规，严格执行业务操作系统平安防范，抵制各种违规作业等等，做好相互制约，相互监督，不能碍于同事情面或片面追求经济效益而背离规章制度而不顾。坚持至始至终地按规章办事。如此以来，我们的制度才得于实施，我们的资金平安防范才有保障。再好的制度，假如不能得到好的执行，那也将走向它的反面。近年来，金融系统发生的经济案件，不仅干扰破坏了经济金融秩序，而且严峻地损害了银行的社会信誉。实行相应措施，从源头上加强预防，是新时期防范金融犯罪的一道重要防线。这几年银行职业犯罪之所以呈上升趋势，其中重要一条是忽视了思想方面的教育，平常只强调业务工作的重要性，忽

7、视了干部职工的思想建设，没有正确处理好思想政治工作与业务工作的关系，限于既要进行正面教育，又要坚持经常性的案例警示教育，使干部职工加固思想防线，经常警示自己“莫伸手，伸手必被捉”，从而为消退金融犯罪打下良好的群众基础和思想基础，自觉做到常在河边走，就是不湿鞋。健全规章制度，严格内部管理，是预防经济案件的保证。为此要认真抓好制度建设，一方面要依据我们一线柜员工作的特点，组织学习，通过学习，使各岗位人员真正做到明职责、细制度、严操作。有效的事前防范与监督是预防经济案件的重要环节，本岗位的自我检查与自我免疫是第一位的；其次可实行定期或不定期的自检自查、上级检查、交互查等方法，准时发觉和订正工作中的偏

8、差。对业务工作的各个环节进行有效的内控与制约。通过此次合规教育活动，我找到了正确的价值取向与是非标准，找准了工作立足点，增加了合规办理和合规经营意识；通过对相关制度的深化学习，对提高自己的业务素养和执行制度的自觉性有了更高的要求，为识别和把握业务上的各种风险增加力气，乐观规范操作行为和消退风险隐患，树立对广发银行改革的信念，增加维护广发银行利益的责任心和使命感及建立良好的合规文化都起到了极大的关怀。 银行合规学习心得体会 2 透过前一阶段的学习，我深刻的熟识到，合规文化教育活动集中体现了农业银行员工的价值准则、经营观念、行为规范、共同信念及制造力、分散力、战斗力，是推动农业银行改革与进展的坚韧

9、政治保证和组织保证。这次学习活动的开展，让我进一步认清了岗位职责、净化了了思想、提高了自我的工作潜力。下头，我汇报一下本次学习的心得体会： 一、加强合规文化教育，是提高经营管理水平的需要。 开展合规文化教育活动对规范操作行为，遏制违法违纪和防范案件发生具有用心的深远的好处。形势的进展要求我们不断加强学习，全面系统地学习政治理论、金融业务、法律法规等各方面的学问，不断更新学问结构，努力提高综合素养，更好地适应全行业务提速进展的需要，增加明辩事非和拒腐防变的潜力，做到在大是大非面前立场坚决、头脑糊涂。 二、加强合规文化教育，是建立长效进展机制的需要。 企业合规文化教育建设是一项工程浩大的系统性工程

10、，不是一朝一夕就能建成的。合规文化就应包括企业精神、价值观念、企业目标、企业制度、企业环境、企业形象、企业礼仪、企业标识等资料，构成有自已特色的文化经营理念。 三、加强合规文化教育，是提高经济效益的需要。 加强合规文化教育的主要目的，是透过提高企业的分散力、向心力，降低金融风险，实现企业效益的最大化。工作中，就应做到“三要”。 一要树立正确指导思想。要在追求盈利的同时重视资金的.平安性和流淌性，防止消逝为了片面追求高速业务增长而忽视风险防范和内控机制建设的倾向。共性要防止企业炒银行的思想。一个项目必定会引起多家银行竞争，在竞争中企业确定会提出一些不合理的条件让银行增加贷款风险，要很好权衡利弊，

11、切忌为了芝麻而丢了西瓜。宁愿不进展，不要盲目进展，而造成新的资金沉淀。 二要建立健全各项规章制度。要始终把制度建设放在突出位置，留意用制度来约束人，用制度规范日常行为。为此，要结合工作实际，制订并完善一系列规章制度，坚持用制度来规范业务经营过程，确保有章可循，切实堵住各种漏洞，防止违规行为的发生，确保每一个环节都不消逝问题。要认真借鉴国际先进阅历，用心运用现代科技手段，建立健全掩盖全部业务风险的监控、评估和预警系统，要重视贷款风险集中度及关联企业授信监控和风险提示，重视早期预警，认真执行重大违约状况登记和风险提示制度。要建立健全内把握度，保证经营的平安性、流淌性、效益性，建立自我调整，自我约束

12、、自我把握的制衡机制，要在追求自我经济利益的过程中建立健全不断自我完善的内部把握制度，加强操作风险防范。 三要坚持思想教育。要紧紧抓住思想教育这一重要环节，经常开展有关规章制度的学习，有针对性地进行党风廉政教育，不断增加依法合规经营的意识，利用金融系统身边发生的案例进行现身说法，使全体职工始终持续糊涂头脑，自觉抵制各种腐朽思想的侵蚀。 银行合规学习心得体会 3 在国有商业银行的改革和进展取得显著成果的同时，基层机构案件濒发的问题却始终没有得到有效的把握。这些案件的发生，不仅仅给国有商业银行造成了巨大的经济损失，也给其社会形象带来了不利影响。如何经过剖析案件成因，从源头上防范银行案件的发生，是各

13、级银行机构都应当思考的问题。经过对代价警示教育案例的学习，结合自我在银行多年工作的体会，在案件的防范对策方面谈一些粗浅的看法。 (一)端正经营理念，促进银行业务稳健、快速进展。 以价值最大化为经营目标，是国有商业银行在改革和进展过程中早已明确了的经营指导思想。银行各级经营管理者在实际工作中要坚决抛弃只求规模、不讲质量。 (二)加强内部管理，建立和完善科学的管理机制。 商业银行应依据银行的进展战略、经营思路和年度综合经营方案，建立和完善以经济增加值为核心、权责利相结合的绩效评价和考核机制。建立健全、合理、有效的内部把握体系，强化全行员工的风险意识，构筑内部稽核、委派会计主管、业务检查、风险管理、

14、审计监督等多层次的风险抵抗防线，构成监督合力。强化和落实各级分支行经营管理职责，推行问责制，加大职责追究力度，尤其对案件频发的机构负责人要实行引咎辞职制度。 (三)以人为本，构建和谐团队，加强员工队伍建设。 银行机构要把每一位员工都当作仆人和价值制造者，建立公正、公开、公正的 薪酬、晋升等激励方法，为员工搭建稳定的、通畅的进展空间。弘扬企业文化，培育员工的敬业精神、进取精神，提升员工对银行的忠诚度和贡献度。同时，经常对员工开展警示教育，定期进行员工排查，准时把握员工的思想和行为动态，将案件隐患毁灭在萌芽状态。 (四)强化合规经营、合规操作意识，培育合规文化。 不断强化经营管理者和员工的合规经营

15、、合规操作意识，做到人人主动合规，事事处处合规，逐步培育和构成良好的合规文化。警示教育对防范案件风险具有特别重要的意义。进行警示教育，应当留意引导员工思考人生目的、人生价值、人生态度等问题，对比案例校正人生坐标，增加自律意识。在教育中陈述反面典型的犯罪过程，则应尽可能避开提及犯罪技巧和躲避检查伎俩，以免被居心叵测之人仿效借鉴。同时，要多挖掘犯罪根源，少呈现共性细节。尽管犯罪形形色色，种类多样，但走上违法道路，都有其共性所在。应当从纷繁的犯罪个案中抽象出共性的东西来教育人，在提及违纪犯罪实例时要对资料和具体细节把关。经过对违纪犯罪现象的理性分析，让员工明白一个道理：人的堕落，并非偶然，都有一个不

16、知不觉从小变大的渐进过程，都因循从小恶到大恶，最终走向身败名裂的轨迹，假如不拘小恶，忽微常积，明天走上犯罪道路的可能就是你自我，从而让员工真正得到警示读代价感想读完代价一书，思绪万千，心境特别沉重，一桩桩一件件发生在我们身边的、活生生的案例使人喘可是气来，真是痛心疾首，既有对他们所犯罪行给国家财产和建行声誉造成巨大危害的痛恨，也有对他们缺泛法学问、追求金钱享受、断送完善前程而惋惜。 一、必需加强各级的防范职责。在这些案件中，内部人员与社会不法分子协同作案之所以得逞，一个重要的因素是作案者能违反制度，逆程序操作。一些职责不明、职责意识差、碍于情面的员工，任凭作案者依仗“业务熟、环境熟、人熟”，且

17、占有“天时、地利、人和”等因素乘虚而入，不管不问不纠，故此隐患不断，导致案件频生。所以，如何强化各级的防范职责、真正杜绝各类风险，是摆在我们面前的一个重要课题。 二、必需实施严密细致的防范教育，教育员工诚信做人，认真贯彻落实各种法律、法规、政策、制度是行之有效的教育手段，也是做好防范工作的根本所在和重要前提。对此要针对员工的思想实际，有针对性地抓好员工的防范教育，要像抓经营工作一样教育员工增加防范意识。在教育中，既要进行政治、法制、规章制度教育，又要进行职业道德、思想品德、家庭美德教育，既要进行防范形势教育，又要进行预案演练和警示教育，既要克服形式主义，又要留意教育的实效，仅有这样，才能使员工

18、在各种条件下做到防患于未然。 三、必需强化严密的监督制约机制。各项规章制度的落实既不能停留在书本上、墙壁上，也不能停止于业务考核上，应当贯彻到每个干部员工头脑中去。三条防线的监督制约必需完善，科学严密的业务操作规程必需制订，自律监管体系必需有效建立。由于监督一动真格，作案者的犯罪事实就会暴露无遗。否则，监督流于形式而走过场，或者是被动地走了过场，监督者自觉不自觉地就成为影响或推迟作案者真相暴露的一种庇护伞了。所以，实施上下共管、全员齐抓、岗位制约机制，构成“点、线、面”三种方式相互结合、相互补充的平安防范体系就显得尤为重要。 四、应对当前改革与进展的实际，要不断地拓宽和畅通信息渠道，各级领导应

19、经常扑下身子，深化基层进行调查争论，从关怀疼惜员工的角度动身，准时了解群情，发觉问题，并准时沟通解决。结合作案分子作案的手法、犯罪的特点，制订出台与银行实际相配套、相适应的信息反馈制度，克服案件防范的盲区和误区，从而将案件杜绝在萌芽状态。 俗话说：覆水难收。员工应在做每一笔业务是要把握好风险，要以糊涂的头脑应对。一失足成古恨，不要轻易以身试法，否则监狱的大门将为你放开；而领导要当好优秀的“领头羊”，要真正实现领导的管理价值。领导与员工要从各方面自我提升，科学技术不断提高。双管齐下，那么所谓的“代价”将会降低到最低的限度。 银行合规学习心得体会 4 合规经营是银行稳健运行的内在要求，是防范金融案

20、件的基本前提，也是每个建行员工必需履行的职责。时间过得很快，我在对公条线已经工作六个年头了，从一名网点经理转型到对公客户经理，经受了很多人，很多事。我就对公业务条线谈谈自己的几点感受。首先是为什么要做好合规经营，由于合规经营是防范操作风险的需要；由于合规经营是完善商业银行制度体系的需要；由于合规经营是对我们自己更好的爱惜。其次是如何做好合规经营，目前对公条线在管理、业务、流程等方面与合规经营息息相关，怎样才能市合规经营深化人心，促进业务健康进展。我觉得要做到以下三个到位：第一：合规理念宣扬到位。思考方式准备行为，必需让合规的观念渗透到全行员工的血液中，渗透到每个岗位、落实到每个业务环节中。建行

21、常德澧县支行以往是有惨痛的教训，支行班子吸取以往的阅历教训，在如何做好合规经营工作上花了心思。首先是在客户经理组每周工作例会上，客户经理轮番做东讲一个案列，内容是如何合规经营，自己经受的事或者看到的事都可以。每个客户经理认真剖析自己所经办的业务，遇到不能把握的风险点，大家会一起争辩，在全行开职工大会时，也会支配这个会议主题，员工代表就如何做好合规经营畅谈自己的做法。其次：合规经营操作到位。“合规操作，从我做起”。管好自己、监督别人、坚持流程、擅长沟通。同事之间要多沟通、多沟通、相互学习、相互提示。自己不懂的业务，模棱两可的业务准时向上级行主管部门业务人员请教，向业务力气好的同事领导请教，确定要

22、到把问题弄清楚搞明白。确定不能盲目操作。坚决做到按规操作。第三：监督机制管理到位。要将合规经营落实状况考核纳入业绩考核系列，要建立奖罚并重的专项考核激励机制，建行常德分行始终以来对合规经营工作高度重视，将此项工作放在首位，没有合规经营业务就不能健康进展。我们要让合规经营深化人心，要人人讲合规，人人做事合规。总之我们要把我行“恳切、公正、稳健、制造”的核心价值观牢记，将“合规人人有责，合规制造价值”的经营理念伴随我们每一天的工作。做一名合规的建行人。 银行合规学习心得体会 5 依据分行开展“行为管理我尽职”大争辩活动的精神，在内控合规部门的宣扬、组织和动员下，以及在xx支行全体员工争辩下，我认真

23、，深化地参加了此次大争辩活动。通过此次活动进一步强化了我的合规操作的观念，提高了风险防范意识，并且明晰了岗位的责任。 本人认真学习了xx市分行“行为管理年”工作实施方案精神，以及进一步加强员工行为管理的方案文件，通过学习和大争辩进一步熟识到依法合规经营对银行经营管理的重要性，深刻熟识到违规经营的危害性。以下是我在学习相关内控文件及大争辩后的几点心得体会。 一、提高个人思想素养，增加合规经营理念 加强个人思想教育，加强个人法律法规和规章制度学习，从源头上杜绝违规违章行为的发生。加强对员工的风险防范教育，使每个人都熟识到银行经营风险的普遍性，银行是高风险行业，必需把风险防范放在第一位。网点内定期开

24、展规章制度的学习，利用身边违规违章案例进行现身说法，让网点内每位员工保持糊涂的头脑，自觉抵制腐朽思想的侵蚀。我们要每天从自身动身，从自己的岗位做起，自觉遵守各项规章制度，自觉抵制各种违法，违纪，违规，违章行为。要根除以情面代替纪律，以信任代替管理，以习惯代替制度。我们应当视制度如生命，纠违规如排雷，珍惜自己的职业生涯，增加自我爱惜意识和合规经营理念，做到合规操作，进而从源头上预防案件的发生。 二、加强合规文化教育，更新经营服务意识 加强合规文化教育，是提高经营管理水平的需要。网点内定期开展合规文化教育，能够有效地遏制违法犯纪，防范案件发生，规范操作行为。加强合规文化教育，进而提高企业的分散力、

25、向心力和战斗力，降低金融风险，提高网点的效益。一方面，加强各级领导对合规文化教育的熟识，使之成为网点合规文化建设的提倡者，策划者，推动者，实践者，形成上行下效的良好局面。只有端正经营指导思想，增加依法合规经营意识，网点的各项业务才能健康长效的进展。另一方面，当今社会新事物不断涌现，新学问，新业务更是应接不暇。新形势下要求我们不断地加强学习，不断地更新学问结构，努力提高综合素养，更好地适应建行高速进展的.业务。我们更要留意政治理论、法律法规和金融业务等专业学问的学习，增加抗腐防变和明辨是非的力气。 三、落实精细化的管理，树立正确银行经营 落实精细化的管理，是提高经济效益的需要。网点内要实施网格化

26、管理机制，网格管理员和成员明确一张任务清单，每位成员建立一份合规档案。促使网点员工从“被动控”到“主动管”转变，促进网点形成责任共同体，进而提升网点的治理水平，达到正确的经营模式。网点要建立健全的内控合规制度，用制度规范日常行为，用制度来约束人。确保业务经营过程中有章可循，确保每一个环节的不消逝问题，让平安性，流淌性，效益性始终贯穿于整个经营过程。 我信任每个人在思想形成合规经营的意识，在行为管理上尽责，这样才能助力新金融的进展。 银行合规学习心得体会 6 依据省行开展“人人遵章、全行整改”的主题教育活动的精神，在分行相关部门的宣扬、组织和动员下，我认真、深化地参加了这次全行开展的“遵章、整改

27、”学习活动。通过这次主题教育活动，进一步提高了我的风险防范意识，强化了合规操作的观念，并且明晰了岗位的责任以及这次主题教育活动的意义和重要性。 本人认真学习关于在全行开展依法合规专题教育活动和落实省行案件防范工作整改方案的通知文件，通过学习进一步熟识到依法合规经营对我行经营管理的重要性和紧迫性，深刻熟识到违规经营，案件高发的危害性。南海“光华”案件，顺德支行账外经营案件和省行去年通报的案件再一次向我们敲响警钟，今年分行对案情的通报，使我更加认析到当前内控管理工作面临的严峻形势。作为一名管理人员，我深知依法合规经营是现代商业银行经营管理的基本原则，也是坚持正确的经营方向的保证，更是金融企自我进展

28、自我爱惜及防范金融风险的根本所在。因此，在经营管理工作中，必需做好以下几项工作，才能确保我处各项工作健康快速进展。 一、提高员工思想素养，增加员工依法合规经营的理念 加强员工的法律法规、规章制度学习，加强思想教育，这是从源头上杜绝违规违章行为的重要手段。加强对银行员工的风险防范教育，使大家都熟识到社会的简洁性和银行经营风险的.普遍性，熟识到银行本身就是高风险行业，必需把风险防范放在第一位，每天从自己的岗位做起，自觉遵守各项规章制度，自觉抵制各种违纪、违规、违章行为，要根除以信任代替管理，以习惯代替制度，以情面代替纪律，珍惜自己的职业生涯，视制度如生命，纠违章如排雷，增加风险防范意识和自我爱惜意

29、识，提高规范操作，从源头上预防案件的发生。 二、建立建全各项规章制度，加强内控管理 从近几年金融系统发生的经济案件来看，“十个案件九违章”有章不循，违规操作，检查不细，监督不力，实属重要根源，许多案件、事故、教训，都反应出内控管理还存在确定的漏洞。正是制度的不完善，才导致一些人有机会钻空子，从而给国家资金造成损失。我们应当吸取教训，不断健全完善各项规章制度，并将内控管理当作风险防范的前提条件，要认真扎实地贯彻执行案件防范责任制的规定，促进内部防范机制的强化与完善，努力做到在规范的前提下进展业务，在进展业务的同时，加强规范管理，以保证各项业务的流程和规章制度的约束之内进行。 x月x日，我行在xx

30、xxxxxx会堂召开了20xx年内控暨防案工作会议。xxx行长在会上作了重要讲话。这次会议是我入行x年来参加的规模最大，形式最正式的一次会议。通过这次会议，我受益匪浅。xx行长的讲话使我对行里始终再提的依法合规经营有了更深刻的熟识，也引发了我对自己所在的岗位，所从事的工作的思考。 这些案件的发生及教训在我的心灵深处引起了很大的震动，我深刻领悟了讲话精神，得出了如下几点体会： 一、认清形势，树立正确的人生观、价值观。 银行是一个特殊的行业，特别强调思想素养。要做一名合格的xxx银行员工，首先我们要做一个正直恳切的人。xxx行长给我们讲了过去钱庄录用伴计的流程和行规。意思是说，从古至今，在银行业诚

31、信文化是相当重要的。做一名思想素养过硬的员工，才能时刻坚守正直恳切的本分，抵制利益的诱惑及权势的威压。 二、坚持合规经营，扎扎实实地把合规工作一抓毕竟。 合规经营不能只挂在嘴上，夸夸其谈，喊大口号，一到真正处理业务时、在操作细节上，就把合规、制度丢在一边，草草了了，粗枝大叶，工作浮躁，业务合规审查敷衍了事。十案九违规，案件的发生就是由于在这些细节上没有坚持合规操作，只是内部或是外部的犯罪分子有机可乘。经过数十年的经营和实践，银行的规章制度可以说是相当完善了，假如每笔业务的每个环节上的每个员工都能够依据银行的规定工作，严格执行合规要求，那么犯罪分子根本就无机可乘。所以要防范案件，关键在于要把合规

32、落实到位。千万不能感情代替制度，盲目信任，心存侥幸，把制度弱化，使制度形同虚设。 三、提高全员防案的警觉性。 我们有些同志认为，只要自己管好自己不违规，不犯法就行了。岂不知我们四周存在坏人，他们是无孔不入的.，但xxx和xxxx的案子不就发生在我们四周吗？所以我要提高我的警觉，对比自己的职责进行反思。严格依据规章制度工作，不能由于这是我生疏的同事、我们自己行的内部员工就放松了警觉，要一视同仁，严格执行制度。 四、认真学习“xxxx”，“xxxxx”的内容和要求。 明白违规的严峻性质；澄清违规就要问责的熟识；业务进展要在健康、合规的前提下进行，不能打着业务进展的幌子进行堂而皇之的违规；抛弃侥幸心

33、理确保每一笔业务都合规；学会爱惜自己，结实树立“人情信任不能代替制度”的从业观念，爱惜好自己，爱惜好自己的同事。 案件发生的教训是深刻的，我们应当结实地树立合规意识，严格遵守各项规章制度，更应当树立信念，不断地学习和把握各项专业学问和技能，以饱满的热忱投入到xx行的事业中。 银行合规学习心得体会 7 为增加全行合规经营管理意识，培育良好的合规文化，有效防范合规风险，依法合规经营，龙川县邮政银行于20xx年2月17日开展了一次龙川邮政金融合规管理年活动方案学习会。领导和职员都用心参加了这次的学习会，学习气氛深厚，透过这次的学习，现将学习心得汇报如下： 一、学习合规，提高熟识 在这次学习活动中我们

34、系统地学习了方案要求的资料，在学习会上我认真的做好学习笔记，透过学习，使我对合规管理有了更加深刻的熟识，熟识到目前新形势下合规管理防范风险的紧迫性。透过学习，让我在思想上构成了“合规操作、防范风险”的工作意识。透过此次合规管理学习，让我找到了自我正确的价值取向，增加了合规办理和合规经营意识。 二、加强学习合规管理 “合规管理、防范风险”观念，是我们时时、处处、事事应坚持的一个原则，这是需要必需时间来塑造的，而不是一朝一夕，一蹴而就的事情。共性对于刚接触金融行业的我来说，不能仅仅认为就这一次的学习就能到达目的的，在今后的工作中要学习的还有很多。要连续深化学习相关的规章制度，要严格规范、严格执行规

35、章制度，仅有这样，业务操作中的风险才会得到有效的遏制。不仅仅合规管理意识要慢慢提高，我的岗位操作、业务技能还有待进一步加强。 三、合规管理从我做起 透过此次的合规管理学习，让我树立起了“合规人人有责”、“合规从我做起”、“合规制造价值”和合规促进进展“的理念。作为一名一般员工，就就应在日常工作中将合规管理真正落到实处，自觉遵守合规经营，规范操作，踏踏实实地从每一项具体业务做起，真正将合规作为一种意识来培育，最终养成良好的工作习惯。 学习会在短暂的一个多小时里结束了，时间虽短，但对我来说好处却是重大的。透过学习，不仅仅让我理解了合规管理的涵义，更对我的业务素养和技能有了更高的要求，力求在日后的工

36、作中用心规范的操作。 银行合规学习心得体会 8 为增加邮政金融业务合规经营管理意识,培育良好的合规文化，20xx年被确定为邮政储蓄银行的“合规管理年”，当前正值邮储体制改革的关键时期,开展合规建设推动年活动有着很强的现实性和必要性。邮政储蓄事业的成长离不开合规经营，更与防控金融风险相伴。推动合规文化建设，必将为邮政储蓄经营理念和制度的贯彻落实供应强有力的依托和保证，也使得风险防控长效机制的建立和实现长治久安的工作局面成为了可能。下面，就如何提高银行效益，降低金融风险，我谈几点粗浅见解。 一、正视问题，构建金融合规管理体系。 邮政储蓄业务自恢复开办已经二十二年，逐步形成了自己的管理模式和特点，但

37、距离现代商业银行的要求还有不小的差距：一是风险意识淡薄。经营银行就是经营风险，任何金融业务都有风险，只有实行识别、计量、监测、把握的方法才能使风险得到有效释。二是不合规的现象较为严峻。许多案例表明，当前邮政金融业务中消逝问题和案件的最多点、最难把握点，莫过于前台操作中存在的问题和隐患，消逝于工作人员责任意识、风险意识、合规意识不强，不按流程办事、不按规定作业，引发了各种各样的大事和案件。三是一、二级条线风险防范流于形式。前台本身没有很好地执行落实制度和规定，消逝差错和问题没有准时整改，老问题老现象重复发生；业务部门缺乏对业务管理和业务进展中的问题进行针对性地检查、督促、整改、落实。四是针对发觉

38、的问题进行整改落实不够。尤其是在对二级支行二类网点和代理网点的管控上，消逝了一些真空现象。针对这些差距应当实行乐观的对策和措施：一是建立条线的合规风险防控体系，各部门、各业务线、各网点都要有明晰的操作流程和风险揭示以及对应的措施和方法；二是建立“三条线”的合规防控体系：一条是前、后台业务操作的自我检查、准时整改责任体系；其次条是业务部门对前、后台业务的监督、检查，指导、帮促整改的体系，第三条是专职稽查检查部门履职体系的进一步完善。三是加大对合规风险防控的考核，将责、权、利捆绑在一起，依据银监会提出“赔罚、走人、移送”的原则，实行业务线、管理线“双线”问责，上追两级。四是银企亲热协作，依据国家有

39、关法规，谁受益谁担责的原则，银企双方都应担当起管理的责任，而不仅仅是某一方面的责任，不仅不能减弱管理的职能，还要充实稽查检查的人员，为稽查检查供应有力的支撑和保障。如此，邮政金融业务才会逐步走上规范化的轨道。 二、建章立制，构建金融合规制度体系。 银行号称三铁 ：“铁制度、铁算盘、铁帐本”。正由于有了银行的“三铁”，银行在百姓心中才是可以信任的，我们的邮政银行，在金融业务进展上也应当是这样。 1、建立健全各项制度。必需对无章可循或虽有规章但已不适应当前业务进展和基层行实际管理状况的，相关部门应进行特地争论，准时制订或修订；对于基层行和有关部门就规章制度建设提出的问题，要认真争论，准时解决。目前

40、省分行建立的83项制度，就是我们工作的依据和指南，假如不知道或不懂得如何去做，就在83项制度中去查找答案。 2、认真执行各项制度。就柜员而言，要从自己做起，正确办理每一笔业务，认真审核每张票据，监督授权业务的合法合规，严格执行检查，落实检查要求。就网点负责人而言，要依据要求和频次加强现场和非现场的监控，定期和不定期地进行稽查检查。此外，特别要严格检查双人临柜、双人管库、双人押运、双线核算、双人复核；支票印鉴分管、钱账分管、章证分管的“五双三分管”制度、三级密码权限制度、大额核保制度、日终互盘制度、缴协款制度、atm机管理制度、特殊状况报告制度、网点“人离机退、章证入柜上锁” 等制度的执行状况。

41、做到相互制约，相互监督。 3、触犯制度严惩不怠。要在全行员工中灌输制度就是高压线，谁踩了这根线，谁就要受到惩处。特别是要经常对“十种人”（ 涉嫌“黄、赌、毒”的人员、经商办企业的人员、大额资金炒股的人员、个人负债严峻的人员、无故经常不上班的人员、交友混乱的人员、有犯罪前科的人员、累查累犯的人员、贷款收受回扣的人员、热衷高消费的人员）进行风险管控和排查，对有章不循的员工，要将其调离原岗位，并严峻处理。推行管理问责制，建立对违规违纪事项的举报制度，做到约束和激励并举。 银行合规学习心得体会 9 为大力推行我行的合规管理工作，提升人员自我管理力气，加强我行服务体系，营造“人人合规，事事合规，时时合规

42、”的工作环境，以此来提高邮政储蓄工作的高质、高效，全行人员在今年开展了“合规管理年”和“业务行为规范年”等主题活动，均取得了优良的效果。今年为了进一步提高合规工作在我行的施行，我们开展了“合规管理回头看”学习活动。通过这次活动的参与和学习，对我来说可谓受益匪浅。参加这次活动的心得体会如下： 1、响应大局、要求进展 “合规管理回头看活动“的参与不仅仅是一个自我审查的机会，更是一个自我升华的机会，在活动过程中，我学习了很多关于职员应当如何定位进展的学问，作为储蓄银行的一员，在着眼将来进展的时候，要和我行的进展方向保持全都，时时响应大局进展需求，进而付诸于全力，所以这就要在前行的道路上不断的丰富自己

43、，进展自己，充实自己，让自己成为一名子弹上膛的士兵，随时等待被呼唤冲上战场。在这个自我升华的过程中，合规管理是无比重要的，它是树立我们踏上正确工作轨道的准则，更是严格规范我们工作道德的标杆，正所谓：“无法规不成方圆”只有合规管理人人化，才能真正达到全员职工进展化。 2、以责为标、以任为尺 通过活动学习和规范，我更加知道了作为信贷员职责的重要性，作为储蓄银行信贷工作人员，我的岗位职责就是负责贷款业务的宣扬与营销工作；负责贷款受理，对借款客户进行贷前调查，签署调查看法，并对借款人身份和贷款申请资料的真实性以及调查看法负责；最为主要的是，严格把守信贷业务的风险掌控，专注信贷业务的服务质量，为我行的.

44、效益进展做好信贷业务的支撑，这是我必需完成的责任。所以在工作中我要做到“以责为标，以任为尺”，尽自己最大的努力为我行制造价值。 3、清正廉风、光明前行 对警示教育活动的学习，给我心灵的触动是巨大的，看着一幅幅图文，看着一位位落马的贪官，看着一个个活生生的教训，我不禁深思，在我的工作岗位中，我该持有的心态。作为企业的一员，作为信贷的一员，我更应当坚持内心最深处的声音，认真贯彻落实“三重一大”决策制度，严格执行工作中的“五十个严禁”，以“高标准、高要求、高谨慎”的态度对待工作，牢记信贷人员“八不准”，严格遵守我行规章制度，以道德规范自己，以责任衡量自身，抵制引导诱惑，坚持清正廉风。虽然我只是个信贷

45、工作人员，但是我肩负的责任同样重大，所以在工作中，只有清廉之风，才能得以光明前行。 一年来，在上级的支持和领导下，我行的文化建设和管理建设都取得了前所未有的成就，而在这样优良的环境下，我更应当对自己严格要求，不断丰富自己，充实自己，尽最大努力为我行制造价值，在信贷工作上付之以全力。只有这样才能为我行明天的进展添砖加瓦，才能为我行明天的辉煌推波助澜。 熟读唐诗三百首，不会做诗也会吟。 银行合规学习心得体会 10 最近我透过认真学习文件，进一步熟识到依法合规操作的重要性和紧迫性，深刻熟识到违规操作，案件高发的危害性。作为一名前台柜员，我深知合规操作是基本原则。 一、提高思想素养，增加依法合规操作的

46、理念。 我平常加强自身对法律法规、规章制度学习，提高风险防范意识，这是从源头上杜绝违规违章行为的重要手段。银行本身就是高风险行业，务必把风险防范放在第一位。每一天从自我的岗位做起，自觉遵守各项规章制度，自觉抵制各种违纪、违规、违章行为，要根除以信任代替管理，以习惯代替制度，以情面代替纪律，珍惜自我的职业生涯，视制度如生命，纠违章如排雷，增加风险防范意识和自我爱惜意识，提高规范操作，从源头上预防案件的发生。 二、坚决执行各项规章制度，从自身做起，增加规章制度的执行。 我认为作为银行服务窗口的员工应从我做起，一点一滴，合规操作。在一个风险无时不在的行业中，没有法规不成方圆。作为前台员工我会坚守规章

47、制度，生疏各项业务流程，做到防范风险，人人有责，合规操作，从我做起。工作处处有风险，慎重认真最重要。作为一名前台员工，我深深的感受到合规操作的重要性，我们必需要在自我的职责与权限范围内办理每一笔业务。作为服务窗口的一名员工，我在认真做好每一件事，慎重对待每一笔业务的同时，也会牢记“客户至上”、“以客户为中心”的宗旨，严格依据规范化服务标准来接待每一位客户，比如在实际工作中，我们经常会遇到开户资料不全的.客户要求开户，不能支取现金的客户想违规提现，票据要素不全的要办理结算等现象，但作为前台人员，我们要带给服务也要坚持原则，这就需要提高与客户沟通的技巧，在客户的要求不贴合规章制度的时候，我们不能只

48、是简洁生硬地说“不”，而是要用良好的态度向客户解释不能办理的缘由，在防范风险的同时照旧带给了优质服务。 总之，我们银行的服务工作务必要要坚持执行各项规章制度，防范风险，保证资金平安。从自身做起，合规经营、合规操作、规范管理，优质服务，把我们各项工作做好。 银行合规学习心得体会 11 廉洁自律是每位银行从业人员必需恪守的职业操守，也是树立精彩的社会形象，有着乐观的促进作用。 我认为廉政自律，是规范员工从业行为、教育和指导员工自我约束、自我激励、提高员工从业素养和职业道德水平的需要。乐观贯彻廉洁职业操守，不仅有利于提高全行员工的整体素养，增加员工队伍培植，而且对构建地方道德风险和操作风险的长效机制。夯实道德基础，培育清正廉明的