青海省2023年证券投资顾问之证券投资顾问业务高分题库附精品答案.doc

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1、青海省青海省 20232023 年证券投资顾问之证券投资顾问业务高年证券投资顾问之证券投资顾问业务高分题库附精品答案分题库附精品答案单选题（共单选题（共 5050 题）题）1、下列选项中不属于人身保险的是（）。A.责任保险B.健康保险C.意外伤害保险D.人寿保险【答案】A2、利率衍生产品是指以利率或利率的载体为基础产品的金融衍生产品，主要包括（）。A.B.C.D.【答案】B3、背景，或者说呈现和描述事物的方式是会影响我们的判断的，这就是“背景依赖”。具体来讲，背景包括（）。A.B.C.D.【答案】D4、基本分析法中的公司分析侧重于对（）的分析。A.B.C.D.【答案】A5、下列由海关部门征收税

2、的部门是（）。A.B.C.D.【答案】D6、预计某公司今年末每股收益为 2 元，每股股息支付率为 90，并且该公司以后每年每A.、B.、C.、D.、【答案】C7、素质教育的成本一般包括（）。A.B.C.D.【答案】D8、在系数运用时（）。A.B.C.D.【答案】A9、公司分红派息一般程序是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】B10、在进行投资规划时，对投资组合的管理分为（）。A.B.C.D.【答案】C11、利用基础金融衍生工具的结构化特性。通过相互结合开发设计出更多具有复杂特性的金融衍生产品是（）。A.金融远期合约B.金融期货C.结构化金融衍生工具D.金融互换【答案】C12、一家日本出口商向

3、美国进口商出口了一批货物，预计 3 个月后收到 1000 万美元的货款，假如当前汇率为 1 美元=93 日元，商业银行的研究部门预计 3 个月后日元可能会升值到 1 美元-90 日元，因此建议该日本出口商()，以对冲外汇。A.在 93 价位建立日元美元的货币期货的多头头寸B.在 90 价位建立日元美元的货币期货的多头头寸C.在 93 价位建立日元美元的货币期货的空头头寸D.在 90 价位建立日元美元的货币期货的空头头寸【答案】A13、下列各项属于投资适当性要求的是（）。A.特定的投资者购买恰当的产品B.适合的投资者购买低风险的产品C.适合的投资者购买恰当的产品D.特定的投资者购买低风险的产品【

4、答案】C14、对金融机构而言，建立流动性风险管理的配套机制至少包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D15、证券投资顾问业务签订协议应当（）A.B.C.D.【答案】A16、关于矩形形态，下列说法中正确的有（）。A.B.C.D.【答案】D17、金融机构通常可以通过观测一定指标的变动来防范流动性风险，以下属于其内部指标信号的指标有（）。A.I、II、VB.I、III、IV、VC.II、III、IV、VD.I、II、III、IV【答案】D18、假设金融机构根据过去 100 天的历史数期计算持有交易头寸的 VAR 值 1000万元人民币，置信区间为 99，持有期为 1 天，则该机构在未来 100

5、个交易日内，预期所持有的交易头寸最多会有（）天的损失超过 1000 万元。A.2B.1C.10D.3【答案】B19、消极的债券组合管理策略不包括（）。A.B.C.D.【答案】A20、股权分置改革将对证券市场产生深刻、积极的影响是（）。A.IVB.C.D.【答案】A21、设计市场风险限额体系时应综合考虑的因素包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D22、证券投资顾问业务风险揭示书至少应包含的内容（）A.B.C.D.【答案】A23、现金预算与实际的差异分析包括（）。A.B.C.D.【答案】D24、下列关于 GDP 与证券市场被动关系表述错误的是（）。A.持续、稳定、高速的 GDP 增长，证券市

6、场将呈现上升走势B.高通货膨胀下的 GDP 增长将导致证券市场行情下跌C.GDP 负增长速度逐渐减缓并呈现向正增长转变的趋势时，证券市场走势将由下跌转为上升D.GDP 增长，证券市场将同步上升【答案】D25、关于退休收入，正确的有（）。A.B.C.D.【答案】D26、下列关于公司偿债能力分析的说法，正确的有（）。A.B.C.D.【答案】B27、若不能匹配到期资产与到期负债的到期日和规模，即形成资产负债的期限错配，于是（）造成流动性风险。A.一定B.不一定C.可能D.不可能【答案】C28、退休规划的步骤（）A.B.C.D.【答案】C29、证券的绝对估计值法包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案

7、】C30、以下属于实值期权的有（）。A.B.C.D.【答案】C31、教育规划制定方法包括（）。A.B.C.D.【答案】A32、有效证券组合的特征包括（）。A.B.C.D.【答案】D33、在消费管理中需要注意的几个方面内容包括（）。A.B.C.D.【答案】D34、证券产品进场时机选择的要求（）。A.B.C.D.【答案】C35、建立詹森指数、特雷诺指数、夏普指数的理论基础是（）。A.现金流贴现模型B.最小方差模型C.套利定价模型D.资本资产定价模型【答案】D36、在税收规划中，了解客户的基本情况和要求包括（）。A.B.C.D.【答案】D37、证券法规定。证券公司违背客户的委托买卖证券，并处以违法所

8、得（）罚款。A.一倍以上十倍以下B.一倍以上五倍以下C.二倍以上十倍以下D.二倍以上五倍以下【答案】A38、从个人理财生命周期的角度看，既要通过提高劳动收入积累尽可能多的财富，也要利用投资工具创造更多财富；既要偿清各种中长期债务，又要为未来储备财富的阶段属于（）。A.退休期B.高原期C.稳定期D.维持期【答案】D39、加强的指数化是通过一些（）的但是（）风险的投资策略提高指数化组合的总收益。A.积极；低B.消极；低C.积极；高D.消极；高【答案】A40、下列关于年金的说法中，正确的有（）。A.B.C.D.【答案】A41、在证券投资中，当原风险敞口出现亏损时，新风险敞口能够盈利，并且使盈利能够尽

9、量全部抵补亏损的原理是（）。A.风险规避B.风险转移C.风险对冲D.风险消除【答案】C42、人生事件规划包括（）。A.B.C.D.【答案】C43、按股票的价格行为所表现出来的行业特征进行的分类，可以将股票划分为增长类、周期类、稳定类和（）股票。A.价值类B.非增长类C.投机类D.能源类【答案】D44、在公司证券中，通常将银行及非银行金融机构发行的证券称为（）。A.公司债券B.股票C.商业票据D.金融证券【答案】D45、分红派息的重要日期有（）A.B.C.D.【答案】A46、应用衍生金融工具对冲市场风险时，可能面临的问题有（）。A.B.C.D.【答案】D47、证券投资业务风险揭示书应以（）形式。A.书面B.口头C.书面和口头D.书面或口头【答案】A48、下列关于道氏理论，说法正确的是（）A.B.C.D.【答案】A49、EViews 具有的功能有（）A.B.C.D.【答案】D50、下列情况属于应立即买进（卖出）股票的有（）。A.B.C.D.【答案】C