黑龙江省2023年证券投资顾问之证券投资顾问业务练习题(二)及答案.doc

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1、黑龙江省黑龙江省 20232023 年证券投资顾问之证券投资顾问业务年证券投资顾问之证券投资顾问业务练习题练习题(二二)及答案及答案单选题（共单选题（共 5050 题）题）1、证券投资顾问业务的信息隔离机制的内容有（）。A.、B.、IVC.、IVD.、IV【答案】A2、王某 1 月份之前投资所得及利息收入如下：存款利息 150 元，国债利息 650元，持股一个月以内股息 200 元，股票价差收入 5000 元，王某 1 月份应纳个人所得税（）。A.30B.40C.70D.200【答案】B3、一般而言，风险偏好型客户会倾向于选择（）。A.、B.、C.、D.、【答案】B4、技术分析方法的局限性说法

2、正确的有（）。A.B.C.D.【答案】D5、现金类证券产品即货币型理财产品，期基本特征为（）。A.B.C.D.【答案】B6、家庭资产负债表中的流动资产项目不包括下列哪个会计科目?（）A.房产B.货币市场基金C.活期存款D.短期国库券【答案】A7、在市场风险管理流程中，经（）或其授权的专门委员会批准，才能建立相应的内部审批、操作和风险管理流程。A.董事会B.理事会C.监事会D.证监会【答案】A8、企业风险敞口分为（）这几种类型。A.、B.、C.、D.、【答案】A9、下列选项属于个人理财的目标有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D10、证券投资顾问应公平维护客户利益不得（）。A.B.C.D.【

3、答案】A11、（）是以某一时点的股价作为参考基准，从而判断买进或卖出股票。A.简单过滤规则B.移动平均法C.上涨和下跌线D.相对强弱理论【答案】A12、某公司今年每股股息为 05 元，预期今后每股股息将以每年 10%的速度稳定增长。当前的无风险利率为 003，市场组合的风险溢价为 008，此公司的股票的值为 15，计算：此公司股票当前的合理价格应该是（）。A.25B.15C.10D.5【答案】C13、下列关于战术性资产配置策略的说法，正确的有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D14、深市所送红股在股权登记日后第（）个交易日上市流通。A.1B.3C.7D.10【答案】B15、小华月末投资 1

4、 万元，报酬率为 6%，10 年后累计多少元（）。A.年金终值为 1438793.47 元B.年金终值为 1538793.47 元C.年金终值为 1638793.47 元D.年金终值为 1738793.47 元【答案】C16、容户风险特征可以由（）这些方面构成A.B.C.D.【答案】A17、关于移动平均值背离指标（MACD）的说法正确的是（）A.B.C.D.【答案】D18、买卖证券产品时机的一般原则有（）。A.B.C.VD.V【答案】D19、对于消费型企业，所属的风险敞口类型为（）。A.上游闭口、下游敞口型B.上游敞口、下游闭口型C.双向敞口类型D.上游闭口、下游闭口型【答案】B20、赵先生今

5、年 37 岁，妻子 35 岁，女儿 6 岁。家庭年收入 10 万元，支出 6 万元，有存款 20 万元，有购房计划。从家庭生命周期分析，为其家庭的规划架构重点应是（）。A.稳定期，这个时期对于未来的生涯规划应该有明确的方向，是否专项管理岗位，是否可以自行创业当老板，在该阶段都应该定案B.成熟期，应该既在职进修充实自己，同时拟定职业生涯计划，确定往后的工作方向，目标是使家庭收入稳定增加C.成长期，在支出方面子女教育抚养负担将逐渐增加，但同时随着收入的提高也应增加储蓄额，来应对此时多数家庭会有的购房计划和购车计划D.形成期，年轻可承受较高的投资风险【答案】C21、下列属于影响客户投资风险承受能力因

6、素的有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】B22、下列属于年金的有（）。A.B.C.D.【答案】D23、股票的参与性是指股票的持有人有权（）。A.B.C.D.【答案】C24、下列属于压力测试主要环节的有（）。A.B.C.D.【答案】B25、常用技术分析指标有（）A.B.C.D.【答案】C26、根据时间长短可以将客户证券投资目标分为（）。A.B.C.D.【答案】B27、市场风险资本要求涵盖的风险范围包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D28、在进行上市公司调研时通常遵循的流程是（）。A.B.C.D.【答案】D29、货币具有时间价值的原因在于（）A.I、II、III、IVB.I、II、IV

7、C.II、III、IVD.I、II、III【答案】D30、下列现金流可以看做是年金的有（）。A.I、IIB.II、III、IVC.I、II、III、IVD.I、II、III、IV、V【答案】D31、理财客户在进行保险规划时，下列行为会引发风险的有（）。A.B.C.D.【答案】D32、技术分析方法的类别有（）。A.I、II、IIIB.II、III、IV、VC.II、III、VD.I、II、III、IV、V【答案】D33、信用利差是用以向投资者（）的、高于无风险利率的利差。A.补偿利率波动风险B.补偿流动风险C.补偿信用风险D.补偿企业运营风险【答案】C34、货币时间价值的影响因素不包括（）。A.

8、时间B.收益率或通货膨胀率C.单利与复利D.本金【答案】D35、风险对冲是指利用特定的金融资产或金融工具构建相反的风险头寸，以减少或消除金融资产潜在风险的过程，一般分为（）种情况。A.B.二C.三D.四【答案】B36、以下不属于技术分析的假设前提的是（）A.B.C.D.【答案】C37、下列关于 MACD 指标应用法则的说法中，正确的有（）。A.B.C.D.【答案】D38、下列个人理财目标中，属于客户长期目标的是（）。A.休假B.按揭买房C.建立退休基金D.购置新车【答案】C39、下列说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】D40、证券公司、证券投资咨询机构应当严格执行发布证券硏究报告与其他证

9、券业务之间的（），防止存在利益冲突的部门及人员利用发布证券硏究报告谋取不当利益。A.自动回避制度B.隔离墙制度C.事前回避制度D.分类经营制度【答案】B41、影响证券市场供给的制度因素主要有（）A.B.C.D.【答案】C42、移动平均数可以分为（）三种。A.B.C.D.【答案】C43、下列哪些选项可能增加家庭的净资产?（）A.、B.、C.、D.、【答案】A44、（）是指证券在任一时点的价格都是对与证券相关的所有信息做出的即时、充分的反映。A.有效市场假说B.弱式有效市场C.半强有效市场D.强式有效市场【答案】A45、下列关于即期消费和远期消费说法正确的是。A.B.C.D.【答案】C46、下列说

10、法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】B47、6 月份，大豆现货价格为 700 美分/蒲式耳，某榨油厂有一批大豆库存。该厂预计大豆价格在第三季度可能会小幅下跌，故卖出 10 月份大豆美式看涨期权，执行价格为 740 美分/蒲式耳，权利金为 7 美分/蒲式耳。则该榨油厂持蒙受损失的情况有（）。A.9 月份大豆现货价格下跌至 690 美分/蒲式耳,且看涨期权价格跌至 4 美分/蒲式耳B.9 月份大豆现货价格下跌至 698 美分/蒲式耳,且看涨期权价格跌至 1 美分/蒲式耳C.9 月份大豆现货价格上涨至 710 美分/蒲式耳,且看涨期权价格上涨至 9 美分/蒲式耳D.9 月份大豆现货价格上涨至 780 美分/蒲式耳,且看涨期权价格上涨至 42 美分/蒲式耳【答案】A48、下列关于无差异曲线特点的说法中，正确的有（）。A.B.C.D.【答案】C49、市盈率的估价方法有（）A.B.C.D.【答案】A50、证券公司可以按照下列（）方式收取服务费用。A.B.C.D.【答案】B