黑龙江省2023年证券投资顾问之证券投资顾问业务综合检测试卷B卷含答案.doc

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1、黑龙江省黑龙江省 20232023 年证券投资顾问之证券投资顾问业务年证券投资顾问之证券投资顾问业务综合检测试卷综合检测试卷 B B 卷含答案卷含答案单选题（共单选题（共 5050 题）题）1、修改后的证券法于 2006 年 1 月 1 日起正式实施，将原公司法中的有关（）的相关内容移至新修订的证券法中。A.B.C.D.【答案】C2、股票类证券产品的基本特征不包括()。A.、B.、C.、D.、【答案】C3、流动性风险控制指标主要有（）。A.资产负债率B.净资产利润率C.流动性比率D.净稳定资金率【答案】D4、情景分析有助于金融机构深刻理解并预测在多种风险因素共同作用下,其整体流动性风险可能出现

2、的不同状况。通常需考虑在市场条件分别为（）可能出现的有利或不利的重大流动性变化。A.B.C.D.【答案】D5、基本分析流派是以价值分析理论为基础，以（）为主要分析手段。A.B.C.D.【答案】C6、股票类证券产品的组成包括（）。A.B.C.D.【答案】C7、不同的人由于（）的不同，其投资风险承受能力不同；同一个人也可能在不同的时期、不同的年龄阶段及其他因素的变化而表现出不同的风险承受能力。A.、B.、C.、D.、【答案】D8、某公司上一年度每股收益为 1 元，公司未来每年每股收益以 5的速度增长，公司未来每年的所有利润都分配给股东。如果该公司股票今年年初的市场价格为 35 元，并且必要收益率为

3、 10，那么（）。A.B.C.D.【答案】C9、规范的股权结构的含义包括（）。A.B.C.D.【答案】D10、货币时间价值的影响因素不包括（）。A.时间B.收益率或通货膨胀率C.单利与复利D.本金【答案】D11、技术分析方法的局限性说法正确的有（）。A.B.C.D.【答案】D12、以下关于客户风险能力的评佑方法说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】A13、以下关于可行域说法正确的有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】A14、（）指投资者想等到信息发布后再进行决策的倾向。A.确定性效应B.反射效应C.隔离效应D.框定效应【答案】C15、如果张某家庭核心资产配置是股票 60%，债券 30%，

4、货币 10%，那么从家庭理财角度看，这种资产结构符合（）家庭的理财特性。A.成长期B.形成期C.衰老期D.成熟期【答案】A16、情景分析有助于金融机构深刻理解并预测在多种风险因素共同作用下,其整体流动性风险可能出现的不同状况。通常需考虑在市场条件分别为（）可能出现的有利或不利的重大流动性变化。A.B.C.D.【答案】D17、证券投资技术分析方法的要素包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】B18、公司分红派息一般程序是（）。A.B.C.D.【答案】B19、下列关于趋势线的表述中，正确的有()。A.、B.、C.、D.、【答案】C20、下列关于行业幼稚期的说法，正确的有（）。A.、B.、C.、D

5、.、【答案】A21、判断一个行业的成长能力，可以考察的方面有()。A.、B.、C.、D.、【答案】D22、下列关于债务管理的说法，正确的有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】B23、行业竞争分析的主要内容包括（）。A.B.C.D.【答案】C24、趋势线的确认条件包括（）。A.B.C.D.【答案】C25、下列有关家庭生命周期的描述，正确的有（）。A.B.C.D.【答案】D26、套利定价理论的假设条件（）A.B.C.D.【答案】D27、根据证券投资顾问业务暂行规定，证券公司应当建立健全证券投资顾问业务管理制度、合规管理和风险控制机制，覆盖（）等业务环节。A.、B.、C.、D.、【答案】C28、风

6、险揭示书的内容和格式由()制定。A.中国证监会B.中国证券业协会C.中国银监会D.中国证券监督管理委员会【答案】B29、客户的风险特征可以由（）构成。A.B.C.D.【答案】A30、金融产品和服务零售领域的客户适当性指出，适当性是指“金融中介机构提供的金融产品或服务于客户的（）之间的契合程度。A.B.C.D.【答案】A31、杜邦分析法的局限性包括（）。A.B.C.D.【答案】B32、用以衡量公司偿付借款利息能力的指标是（）。A.己获利息倍数B.流动比率C.速动比率D.应收账款周转率【答案】A33、使用财务报表的主体可能包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D34、通常，对于（）型投资者而言

7、，倾向于在保证本金的基础上维持资金增值，进而选择低风险投资产品。A.成长B.保守C.稳健D.激进【答案】B35、进行退休生活合理规划的内容主要有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D36、下列说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】B37、总体、样本和统计量的含义是（）。A.B.C.D.【答案】B38、证券公司、证券投资咨询机构应当与客户签订证券投资顾问服务协议，协议应当明确（）。A.、B.、C.、D.、【答案】C39、证券产品选择的步骤有（）。A.B.C.D.【答案】B40、根据套环引定价理论，套利组合满足的条件包括（）。A.B.C.D.【答案】A41、证券、期货投资咨询人员在报刊、电台

8、、电视台或者其他传播媒体上发表投资咨询文章、报告或者意见时，必须（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D42、证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务，应当保证证券投资顾问（）与服务方式、业务规模相适应。A.B.C.D.【答案】D43、目前应用最广泛的信用评分模型有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】B44、某一期权标的物市价是 57 元，投资者购买一个敲定价格为 60 元的看涨期权，权利金为 2 元，然后购买一个敲定价格为 55 元的看跌期权，权利金为 1元，则这一竞跨式期权组合的盈亏平衡点为（）。A.63 元,58 元B.63 元,52 元C.52 元,58 元D.63 元，66

9、元【答案】B45、按照证券投资顾问业务暂行规定的要求，证券公司、证券投资咨询机构应当对证券投资顾问（）等环节实行留痕管理。A.B.C.D.【答案】B46、下列关于预期效用理论说法正确的有（）。A.B.C.D.【答案】B47、张先生为了给女儿准备教育储蓄金，在未来的 10 年里,每年年底都申购10000 元的债券型基金,年收益率为 8%,则 10 年后张先生准备的这笔储蓄金为（）元。A.14486.56B.67105.4C.144865.6D.156454.9【答案】C48、某画家以出售本人的美术作品为主要收入来源，收入的变化幅度很大，证券投资顾问在预测其收入时，应该（）。A.I、B.、C.、D.I、【答案】A49、下列关于家庭风险保障项目的说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】A50、孙先生有女儿、儿子、儿媳、孙子，某年儿子出车祸意外身故，孙先生在临终前立了一份遗嘱，把财产都留给女儿。孙先生的儿媳不服，向法院起诉要求继承孙先生财产。此例中涉及到()。A.、B.、C.、D.、【答案】C