青海省2023年证券投资顾问之证券投资顾问业务能力测试试卷A卷附答案.doc

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1、青海省青海省 20232023 年证券投资顾问之证券投资顾问业务能年证券投资顾问之证券投资顾问业务能力测试试卷力测试试卷 A A 卷附答案卷附答案单选题（共单选题（共 5050 题）题）1、下列关于资产负债表的说法中，错误的是（）。A.净资产就是资产减去负债的差额B.资产可以包括金融资产和实物资产C.投资性房地产属于个人的金融资产D.住房贷款属于个人/家庭的负债下项目【答案】C2、风险限额管理是对关键风险指标设置限额，并据此对业务进行监测和控制的过程，当出现违反限额情况，风险管理部门可采取的措施有（）。A.B.C.D.【答案】A3、债项评级是对（）的特定风险进行计量和评价，以反映客户违约后估计

2、的债项损失大小。A.公司评级B.交易本身C.信用状况D.偿债能力【答案】B4、假定某公司在未来每期支付的每股股息为 8 元，必要收益率为 10，而当前股票价格为 65 元，则每股股票净现值为（）元。A.15B.20C.25D.30【答案】A5、（）即指一种或一系列的金融资产经历连续上涨后，市场价格大于实际价格的经济现象。A.金融泡沬B.虚假繁荣C.过度繁荣D.金融假象【答案】A6、老张是下岗工人，儿子正在上大学，且上有父母赡养，收入来源是妻子的工资收入 2000 元。他今年购买了财产保险，由于保险金额较高，且期限较长，其需支付的保险费高达每月 1000 元。老张的保险规划主要违背了。A.转移风

3、险原则B.量力而行原则C.适应性原则D.合理避税原则【答案】B7、道琼斯分类法将大多数股票分为（）。A.B.C.D.【答案】D8、哪些行为体现了投资顾问业务的适当性管理（）。A.B.C.D.【答案】A9、道氏理论所认为的主要趋势的持续时间一般在（）。A.1 年或 1 年以上B.36 个月C.3 周3 个月D.不超过 3 周【答案】A10、下列属于跨期套利的有（）。A.B.C.D.【答案】B11、考察行业所处生命周期阶段的一个标志是产出增长率，当增长率低于（）时，表明行业由成熟期进入衰退期。A.10B.15C.20D.30【答案】B12、一般而言，影响行业市场结构变化的因素包括（）。A.B.C.

4、D.【答案】D13、对冲交易是指在期货期权远期等市场上同时买入和卖出一笔（）的合约，以达到套利或规避风险等目的。A.B.C.D.【答案】A14、关于市场有效性，下列说法错误的有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D15、财务报表分析法中的（）是指对两个或几个有关的可比数据进行对比，揭示财务指标的差异和变动关系，是财务投资分析中最基本的方法。A.比率分析法B.因素分析法C.趋势分析法D.比较分析法【答案】D16、下列关于现值的说法中，错误的有（）。A.B.C.D.【答案】D17、金融机构通常可以通过观测一定指标的变动来防范流动性风险，以下属于其内部指标信号的指标有（）。A.I、II、VB.I、

5、III、IV、VC.II、III、IV、VD.I、II、III、IV【答案】D18、从业人员在制定投资规划时首先要考虑的是（）。A.投资工具的风险较低B.投资工具是否适合客户的财务目标C.投资工具的收益较高D.投资工具的流动性较好【答案】B19、证券产品选择的基本原则包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】C20、技术分析的类别主要包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D21、公司的重大事项包括（）A.B.C.D.【答案】D22、（）反映在总资产中借债来筹资的比率以及公司在清算时保护债权人利益A.资产负债率B.资产负债比率C.长期负债率D.股东权益比率【答案】A23、从生命周期的角度着眼

6、，属于成熟期家庭特征，需求和目标的是（）。A.B.C.D.。【答案】C24、市场风险中的期权性风险存在于（）中。A.、B.、C.、D.、【答案】D25、老张是下岗工人。儿子正在上大学。且上有父母赡养。收入来源是妻子的工资收入 2000 元。他今年购买了财产保险.由于保险金额较高，且期限较长，其需支付的保险费高达每月 1000 元。老张的保险规划主要违背了（）。A.转移风险原则B.量力而行原则C.适应性原则D.合理避税原则【答案】B26、下列关于组合风险限额管理的说法，正确的是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】A27、情景分析有助于金融机构深刻理解并预测在多种风险因素共同作用下。其整体流动性

7、风险（）出现的不同状况。A.一定B.不可能C.可能D.不一定【答案】C28、套利定价理论的基本假设包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】B29、下列属于流动性风险评估方法的有（）。A.B.C.D.【答案】A30、设计市场风险限额体系时应综合考虑的因素包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D31、下列是套利定价理论(APT)和资本资产定价模型(CAPM)的比较，其中说法正确的是()。A.、B.、C.、D.、【答案】C32、客户的个人理财行为影响到其个人资产负债表，下列表述正确的有（）。A.B.C.D.【答案】B33、有效市场假说认为，投资者应采取（）进行投资。A.主动型投资策略B.被动型

8、投资策略C.战略性投资策略D.战术性投资策略【答案】B34、下列关于公司偿债能力分析的说法，正确的有（）。A.B.C.D.【答案】B35、系数主要应用于（）。A.、B.、C.、D.、【答案】A36、债券的收益性主要表现在（）。A.B.C.D.【答案】A37、在投证券资顾问业务的流程中，了解客户情况，评估客户的风承受能力，为客户选择适当的投资顾问服务或产品，告知客户（），由客户自主选择是否签约。A.B.C.D.【答案】D38、下列可以用于计量交易对手信用风险的方法有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】C39、按交易的性质划分，关联交易可以划分为（）。A.B.C.D.【答案】A40、某投资者拥有

9、一个三种股票组成的投资组合，三种股票的市值均为 500 万元，投资组合的总价值为 1500 万元，假定这三种股票均符合单因素模型，其预期收益率 E（ri）分别为 16%、20%和 13%，其对该因素的敏感度（Bi）分别为0.9、3.1、1.9，若投资者按照下列数据修改投资组合，不能提高预期收益率的组合是（）。A.I、IIIB.I、II、IIIC.II、III、IVD.I、II、III、IV【答案】C41、教育规划制定方法包括（）A.B.C.D.【答案】A42、以下家庭债务管理状况的分析公式正确的有（）。A.B.C.D.【答案】A43、深市所送红股在股权登记日后第（）个交易日上市流通。A.1B.

10、3C.7D.10【答案】B44、转嫁的判断标准包括（）。A.B.C.D.【答案】D45、布莱克一斯科尔斯模型的假定有（）。A.B.C.D.【答案】A46、一家日本出口商向美国进口商出口了一批货物，预计 3 个月后收到 1000 万美元的货款，假如当前汇率为 1 美元=93 日元，商业银行的研究部门预计 3 个月后日元可能会升值到 1 美元=90 日元，因此建议该日本出口商（），以对冲汇。A.在 93 价位建立日元美元的货币期货的多头头寸B.在 90 价位建立日元美元的货币期货的多头头寸C.在 93 价位建立日元美元的货币期货的空头头寸D.在 90 价位建立日元美元的货币期货的空头头寸【答案】A47、从事证券服务业务的人员由于禁止性行为给投资者造成损失的，应当依法（）。A.责令改正B.监管谈话C.承担赔偿责任D.出具警示函【答案】C48、EViews 中，在建模分析方面，有（）等估计方法。A.B.C.D.【答案】D49、现金预算必须与个人的()一致。A.、B.、C.、D.、【答案】D50、设计市场风险限额体系时应综合考虑的因素包括（）。A.B.C.D.【答案】D