青海省2023年证券投资顾问之证券投资顾问业务题库检测试卷A卷附答案.doc

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1、青海省青海省 20232023 年证券投资顾问之证券投资顾问业务题年证券投资顾问之证券投资顾问业务题库检测试卷库检测试卷 A A 卷附答案卷附答案单选题（共单选题（共 5050 题）题）1、在很多年前，陈先生因为投资股票遭受损失，再也不愿意投资股票，担心会遭受损失，请问陈先生对待风险的态度为（）。A.无法判断B.风险中立型C.风险厌恶型D.风险偏好型【答案】C2、情景分析有助于金融机构深刻理解并预测在多种风险因素共同作用下，其整体流动性风险（）出现的不同状况。A.一定B.不可能C.可能D.一定不【答案】C3、某企业某会计年度的资产负债率为 60，则该企业的产权比率为()。A.40B.66.6C

2、.150D.60【答案】C4、下列关于杜邦分析体系的说法中,正确的（）。A.B.C.D.【答案】B5、资本资产定价模型中的一个重要假设是投资者根据（）选择证券。A.是否配股B.证券的流通性C.证券的风险与收益D.是否分红派息【答案】C6、证券公司、证券投资咨询机构向客户提供证券投资顾问服务，应当告知客户的基本信息包括（）。A.B.C.D.【答案】B7、下列关于证券投资顾问禁止性行为的要求，说法正确的是（）A.B.C.D.【答案】D8、人生事件规划包括（）。A.B.C.D.【答案】C9、投资顾问依据本公司或者其他证券公司、证券投资咨询机构发布的证券研究报告作出投资建议的，应向客户说明()。A.除

3、客户以外的第三方建议B.证券研究报告的发布人、发布日期C.投资收益的保证情况D.证券研究报告的发布机构【答案】B10、根据市场风险产生的原因，可以将市场风险分为（）。A.B.C.D.【答案】B11、下列关于优先股票的说法错误的是（）。A.B.C.D.【答案】B12、投资规划的重点在于客户需求或理财目标的实现，帮助客户实现资产保值增值，其投资可分为（）。A.B.C.D.【答案】B13、基本分析法中的公司分析侧重于对（）的分析。A.、B.、C.、D.、【答案】D14、属于客户的其他理财要求的是（）A.B.C.D.【答案】D15、证券投资顾问服务协议应当约定，自签订协议之日起 5 个工作日内，客户可

4、以用（）通知方式提出解除协议。A.口头B.书面C.口头或书面D.口头和书面【答案】B16、可积累的财产达到巅峰，要逐步降低投资风险的时期属于家庭生命周期的（）阶段。A.家庭成熟期B.家庭成长期C.家庭衰老期D.家庭形成期【答案】A17、因债务人或交易对手未能履行合同所规定的义务，影响金融产品价值，从而给债权人或金融产品持有人造成经济损失的风险属于（）。A.系统风险B.非系统风险C.信用风险D.市场风险【答案】C18、供给曲线代表的是（）。A.厂商愿意提供的数量B.厂商能够提供的数量C.厂商的生产数量D.厂商愿意并且能够提供的数量【答案】D19、根据客户的风险偏好，可以把客户划分为（）。A.B.

5、C.D.【答案】B20、下列关于久期分析，说法正确的有（）A.B.C.D.【答案】C21、现金预算与实际的差异分析包括（）.A.B.C.D.【答案】D22、下列说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】C23、久期是（）。A.B.C.D.【答案】D24、控制流动性风险的主要做法是建立现金流测算和分析框架，有效（）正常和压力情景下未来不同时间段的现金流缺口。A.B.C.D.【答案】A25、按照理财规划需要对客户信息进行分类，可分为（）A.B.C.D.【答案】B26、下列哪些选项可能增加家庭的净资产?（）A.、B.、C.、D.、【答案】A27、证券公司、证券投资咨询机构应当与客户签订证券投资顾问服

6、务协议，协议应当明确（）。A.、B.、C.、D.、【答案】C28、在组合风险限额管理中，确定资本分配的权重时，不需要考虑的因素是（）。A.经济前景B.收益率C.组合在战略层面的重要性D.过去的组合集中倩况【答案】D29、根据投资组合理论，如果甲的风险承受力比乙大，那么（）。A.甲的无差异曲线的弯曲比乙的大B.甲的最优证券组合的风险水平比乙的低C.甲的最优证券组合比乙的好D.甲的最优证券组合的期望收益率水平比乙的高【答案】D30、证券服务机构为证券的发行、上市、交易等证券业务活动制作、出具审计报告、资产评估报告、财务顾问报告、资信评级报告或者法律意见书等文件，应当勤勉尽责，对所制作、出具的文件内

7、容的（）进行核査和验证。A.B.C.D.【答案】C31、下列关于期现套利中的正、反向市场的描述，说法正确的是（）A.B.C.D.【答案】A32、下列关于对提供证券投资顾问服务的人员要求的说法中，正确的有（）。A.B.C.D.【答案】A33、道琼斯分类法将大多数股票分为（）。A.B.C.D.【答案】D34、情景分析法适用于（）的情况。A.、B.、C.、D.、【答案】D35、资本资产定价模型的假设条件包括（）。A.B.C.D.【答案】B36、商品价格波动取决于（）原因A.B.C.D.【答案】C37、下列关于保险规划的主要步骤，排序正确的是（）。A.、I、B.、I、C.I、D.I、【答案】A38、下

8、列属于短期目标的有（）。A.B.C.D.【答案】A39、风险揭示书应以醒目文字载明的内容有（）A.B.C.D.【答案】A40、客户的个人理财行为影响到其个人资产负债表，下列表述正确的有（）。A.B.C.D.【答案】B41、根据套环引定价理论，套利组合满足的条件包括（）。A.B.C.D.【答案】A42、证券公司及证券营业部应当在公司网站以营业部所显著位置公示客户投诉（），保证投诉至少在营业时间内有人值守。A.B.C.D.【答案】A43、（）是投资者通过投资保存资本或者资金的购买力.A.经常性收益B.本金保障C.资本增值D.财富积累【答案】B44、证券咨询机构从事证券投资顾问业务，应当建立客户回访

9、机制，回访内容应当包括但不限于（）。A.、B.、C.、D.、【答案】C45、在投资规划中，对客户个人风险的防范主要有（）。A.B.C.D.【答案】D46、对投资者而言，优先股是一种比较安全的投资对象，这是因为（）。A.I、B.I、C.I、D.I、【答案】C47、在开展新产品和开展新业务之前，应该对其中所含的（）进行充分识别和评估。A.公司管理水平B.产品数量C.市场风险D.公司盈利【答案】C48、简单型消扱投资策略的缺点是（）。A.放弃从市场环境变化中获利的可能B.交易成本和管理费用最大化C.适用于资本市场环境和投资者偏好变化不大情况D.收益的不稳定【答案】A49、下列关于对冲策略有效性评价方法的说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】A50、下列关于弱式有效市场的描述中，正确的有（）。A.B.C.D.【答案】B