青海省2023年证券投资顾问之证券投资顾问业务通关题库(附带答案).doc

《青海省2023年证券投资顾问之证券投资顾问业务通关题库(附带答案).doc》由会员分享，可在线阅读，更多相关《青海省2023年证券投资顾问之证券投资顾问业务通关题库(附带答案).doc（16页珍藏版）》请在淘文阁 - 分享文档赚钱的网站上搜索。

1、青海省青海省 20232023 年证券投资顾问之证券投资顾问业务通年证券投资顾问之证券投资顾问业务通关题库关题库(附带答案附带答案)单选题（共单选题（共 5050 题）题）1、下列关于证券组合可行域和有效边界的说法中，正确的有（）。A.B.C.D.【答案】D2、下列监测信用风险指标的计算方法中。正确的是()。A.、B.、C.、D.、【答案】C3、关于趋势线，以下说法中，错误的是（）。A.趋势线也分为长期趋势线、中期趋势线与短期趋势线三种B.反映价格变动的趋势线是一成不变的C.研究趋势线的变化方向和变化特征，有助于把握价格波动的方向和特征D.标准的趋势线必须由两个以上的高点或低点连接而成【答案】

2、B4、对法人客户的财务报表分析应特别关注的内容有()。A.、B.、C.、D.、【答案】C5、证券服务机构为证券的发行、上市、交易等证券业务活动制作、出具审计报告、资产评估报告、财务顾问报告、资信评级报告或者法律意见书等文件，应当勤勉尽责，对所制作、出具的文件内容的（）进行核査和验证。A.B.C.D.【答案】C6、基本分析法的主要方法包括（）A.B.C.D.【答案】B7、宏观经济运行对证券市场的影响，主要表现在（）。A.B.C.D.【答案】B8、为防止金融泡沫，必须通过有效的（）来控制金融机构的经营风险。A.B.C.D.【答案】A9、关于 VaR 值的计是方法，下列论述正确的是（）。A.方差一协

3、方差法能预测突发事件的风险B.方差一协方差法易高估实际的风险值C.历史模拟法可计是非线性金融工具的风险D.蒙特卡洛模拟法需依赖历史数据【答案】C10、某一行业有如下特征：行业利润处于一个较高水平，风险因市场结构比较稳定、新企业难以进入而较低。可以判断这一行业最有可能处于生命周期的（）。A.衰退期B.成熟期C.成长期D.幼稚期【答案】B11、信用利差是用以向投资者（）的、高于无风险利率的利差。A.补偿利率波动风险B.补偿流动风险C.补偿信用风险D.补偿企业运营风险【答案】C12、在内部评级法初级法下，借款人利用多种形式的抵(质)押品共同担保时，需要将风险暴露进行拆分，拆分按照()以及其他抵(质)

4、押品的顺序进行。A.商用房地产和居住用房地产、金融质押品、应收账款B.金融质押品、商用房地产和居住用房地产、应收账款C.应收账款、金融质押品、商用房地产和居住用房地产D.金融质押品、应收账款、商用房地产和居住用房地产【答案】D13、下列关于消费的说法中，正确的有（）。A.B.C.D.【答案】A14、（）是行业形成的基本保证。A.B.C.D.【答案】D15、常用的资产价值方法包括重置成本法和清算价值法。关于这两项方法的说法正确的是（）。A.重置成本法适用于停止经营的企业。B.清算价法适用于停止经营的企业C.重置成本法和清算价法都适用于可以持续经营的企业D.重置成本法和清算价法都适用于停止经营的企

5、业【答案】B16、行业轮动的驱动因素包括（）。A.B.C.D.【答案】B17、货币具有时间价值的原因在于（）A.I、II、III、IVB.I、II、IVC.II、III、IVD.I、II、III【答案】D18、下列关于影响个人信贷能力的因素，说法正确的是（）。A.I、B.I、VC.I、VD.I、V【答案】A19、简单型消极投资策略适用于（）。A.B.C.D.【答案】D20、教育规划制定方法包括（）A.B.C.D.【答案】A21、以下（）制度有助于控制衍生产品所具有的杠杆性所带来的风险.。A.当日无负债结算B.保证金制度C.涨跌幅制度D.强行平仓制度【答案】A22、根据移动平均法，如果某只股票价

6、格超过平均价的某一百分比时则应该（）。A.买入B.卖出C.清仓D.满仓【答案】A23、赵先生今年 37 岁，妻子 35 岁，女儿 6 岁。家庭年收入 10 万元，支出 6 万元，有存款 20 万元，有购房计划。从家庭生命周期分析，为其家庭的规划架构重点应是（）。A.稳定期，这个时期对于未来的生涯规划应该有明确的方向，是否专项管理岗位，是否可以自行创业当老板，在该阶段都应该定案B.成熟期，应该既在职进修充实自己，同时拟定职业生涯计划，确定往后的工作方向，目标是使家庭收入稳定增加C.成长期，在支出方面子女教育抚养负担将逐渐增加，但同时随着收入的提高也应增加储蓄额，来应对此时多数家庭会有的购房计划和

7、购车计划D.形成期，年轻可承受较高的投资风险【答案】C24、关于证券投资基本分析与技术分析，下列说法中，正确的有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】C25、下列各项中，正确的是()。A.失业保障月数=存款、可变现资产或净资产月固定支出B.意外或灾害承受能力=(可变现资产+保险理赔金+现有负债)基本费用C.意外或灾害承受能力=(可变现资产+现有负债)基本费用D.失业保障月数一不可变现资产月固定支出【答案】A26、心理账户通常分为（）A.B.C.D.【答案】B27、设计市场风险限额体系时应综合考虑的因素包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D28、下列各项中，可以强化金融泡沫形成的有（）。A

8、.、B.、C.、D.、【答案】D29、控制流动性风险的主要做法包括（）。A.B.C.D.【答案】A30、关于 RSI 指标的运用，下列论述正确的有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】C31、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务，应当建立客户投诉处理机构，在公司网站及营业场所显著位置公示（）。A.B.C.D.【答案】C32、以下关于应急资金管理的说法，正确的有（）。A.B.C.D.【答案】B33、下列关于分层抽样法，说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】D34、高资产净值客户是满足下列条件之一的商业银行客户，包括（）。A.B.C.D.【答案】A35、提供证券投资顾问服务，应当与客户签订证券

9、投资顾问服务协议。协议应当包括（）.A.B.C.D.【答案】A36、下列关于战术性资产配置策略的说法，正确的有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D37、货币具有时间价值的原因在于（）A.I、II、III、IVB.I、II、IVC.II、III、IVD.I、II、III【答案】D38、下列各项中，属于时间价值基本参数的是（）。A.系数B.货币供给量C.标准差D.通货膨胀率【答案】D39、下列关于完全竞争型市场的说法中，正确的有（）。A.B.C.D.【答案】C40、下列关于行业幼稚期的说法，正确的有（）。A.B.C.D.【答案】A41、证券咨询机构从事证券投资顾问业务，应当建立客户回访机制，回

10、访内容应当包括但不限于（）。A.B.C.D.【答案】C42、王先生将 1 万元用于投资某项目，该项目的预期收益率为 10%，项目投资期限为 3 年，每年年未支付一次利息，王先生选择了利息再投资，最后一年王先生可以获得本金和利息共（）元。A.13000B.13310C.13400D.13500【答案】B43、在统计推断中，常用的点估计法有（）。A.B.C.D.【答案】C44、证券投资分析指标中，MACD 指标是由（）组成的。A.B.C.D.【答案】A45、家庭收支预算中的专项支出预算不包括（）。A.B.C.D.【答案】A46、证券产品选择的目标有（）。A.B.C.D.【答案】B47、技术分析方法

11、的特点有（）。A.B.C.D.【答案】A48、张某名校本科毕业，著名外企就职，今年 25 岁，年税后收入 8 万元，有社保，目前租房居住，已贷款购车，生活比较稳定，对未来充满信心和憧憬。父母身体健康、目前能负担自己的生活开支。张某有一定的风险意识，知道自己的健康状况对父母的重要性。针对张某的情况，理财规划师给出的下列建议中，合理的有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D49、关于债券发行主体，下列论述不正确的是（）。A.政府债券的发行主体是政府B.公司债券的发行主休是股份公司C.凭证式债券的发行主休是非股份制企业D.金融债券的发行主休是银行或非银行的金融机构【答案】C50、以下说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】A