黑龙江省2023年证券投资顾问之证券投资顾问业务能力检测试卷A卷附答案.doc

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1、黑龙江省黑龙江省 20232023 年证券投资顾问之证券投资顾问业务年证券投资顾问之证券投资顾问业务能力检测试卷能力检测试卷 A A 卷附答案卷附答案单选题（共单选题（共 5050 题）题）1、股息增长模型有（）。A.B.C.D.【答案】B2、近年来我国政府采取的有利于扩大股票需求的措施有（）。A.B.C.D.【答案】B3、客户的个人理财行为影响到其个人资产负债表，下列表述正确的有（）。A.B.C.D.【答案】B4、税务规划可分为避税规划、节税规划和转嫁规划三类，其中节税规划的特征包括（）。A.B.C.D.【答案】C5、股票的收益来源主要有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D6、判断一个行

2、业成长能力所需要考虑的因素有（）。A.B.C.D.【答案】D7、商业银行了解客户的渠道有（）。A.B.C.D.【答案】C8、现金流分析法是通过对一定时期内（）评估金融机构短期内的流动性状况A.B.C.D.【答案】D9、投资规划的步骤包括（）。A.B.C.D.【答案】C10、以未来价格上升带来的价格收益为投资目标的证券组合属于（）。A.平衡型证券组合B.增长型证券组合C.收入型证券组合D.货币市场型证券组合【答案】B11、下列属于指数化的局限性的有（）。A.B.C.D.【答案】D12、证券公司、证券投资咨询机构提供证券投资顾问服务，应当与客户签订证券投资顾问服务协议，协议内容应包括（）。A.B.

3、C.D.【答案】D13、当股价下跌到某价位附近时。出现买方增加，卖方减少的情况，使股价停止下跌的直线是（）A.支撑线B.压力线C.趋势线D.阻力线【答案】A14、证券公司、证券投资咨询机构及其人员从事证券投资顾问业务，违反法律、行政法规和证券投资顾问业务暂行规定的，中国证监会及其派出机构可以采取措施不包括（）。A.B.C.D.【答案】D15、以下属于证券投资顾问的禁止性行为的是（）。A.B.C.D.【答案】A16、下列关于理财价值观的说法中，正确的有（）。A.B.C.D.【答案】B17、以下关于退休规划的表述中，正确的是()。A.投资应当非常保守B.对收入和费用应乐观估计C.规划期应当在五年左

4、右D.计划开始不宜太迟【答案】D18、下列关于 Stata 的说法,正确的有（）。A.B.C.D.【答案】D19、下列关于申请证券投资顾问的执业资格应当具备的条件，说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】A20、实施套利策略的主要步骤包括（）A.B.C.D.【答案】D21、行业轮动的驱动因素包括（）。A.B.C.D.【答案】B22、一项养老计划提供 30 年的养老金。第一年为 3 万元，以后每年增长 3%，年底支付。如果贴现率为 8%，这项计划的现值是（）。A.30.62 万元B.45.53 万元C.59.18 万元D.67.04 万元【答案】B23、李先生向银行贷款 30 万元，期限为 2

5、 年，年利率为 4%，则按单利和复利计算，李先生在 2 年后应归还银行的金额分别是（）万元。A.32,34B.32.4,32.45C.30,32.45D.32.4,34.8【答案】B24、在生命周期内，个人或家庭决定其目前的消费和储蓄需要综合考虑的因素有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D25、关于 SML 和 CML，下列说法正确的有（）。A.B.C.D.【答案】D26、综合评价方法一般认为，公司财务评价的内容有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】A27、VAR 的计算要素一般包括（）。A.B.C.D.【答案】C28、以下关于监测信用风险的主要指标和计算方法正确的是（）A.B.C.D.

6、【答案】D29、（）即指一种或一系列的金融资产经历连续上涨后，市场价格大于实际价格的经济现象。A.金融泡沫B.虚假繁荣C.过度繁荣D.金融假象【答案】A30、采取电话沟通收集客户信息的优点有（）A.B.C.D.【答案】A31、关于趋势线，以下说法中，错误的是（）。A.趋势线也分为长期趋势线、中期趋势线与短期趋势线三种B.反映价格变动的趋势线是一成不变的C.研究趋势线的变化方向和变化特征，有助于把握价格波动的方向和特征D.标准的趋势线必须由两个以上的高点或低点连接而成【答案】B32、下列属于流动性风险的检测指标和预警信号的有（）。A.B.C.D.【答案】C33、下列关于流动性覆盖率计算公司正确的

7、是（）A.流动性覆盖率=优质流动性资产/未来 30 天现金净流入量 100%B.流动性覆盖率=优质流动性资产/末来 30 天现金净流出量 100%C.流动性覆盖率=优质流动性资产/末来 15 天现金净流出量 100%D.流动性覆盖率=优质流动性资产/未来 15 天现金净流入量 100%【答案】B34、根据家庭生命周期理论，适合处于家庭成长期的投资者的理财策略有（）。A.B.C.D.【答案】D35、某企业某会计年度的资产负债率为 60，则该企业的产权比率为()。A.40B.66.6C.150D.60【答案】C36、关于损失厌恶，下列说法中正确的有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】A37、在证

8、券投资中，当原风险敞口出现亏损时，新风险敞口能够盈利，并且使盈利能够尽量全部抵补亏损的原理是（）。A.风险规避B.风险转移C.风险对冲D.风险释放【答案】C38、下列关于信用评分模型的说法正确的有（）。A.B.C.D.【答案】D39、金融产品和服务零售领域的客户适当性指出，适当性是指“金融中介机构提供的金融产品或服务于客户的（）之间的契合程度。A.B.C.D.【答案】A40、对投资者而言，优先股是一种比较安全的投资对象，这是因为()。A.、B.、C.、D.、【答案】C41、以下关于退休规划表述正确的是（）。A.投资应当非常保守B.对收入和费用应乐观估计C.规划期应当五年左右D.计划开始不宜太迟

9、【答案】D42、某公司上一年度每股收益为 1 元，公司未来每年每股收益以 5的速度增长，公司未来每年的所有利润都分配给股东。如果该公司今年年初的股票市场价格为 35 元，并且必要收益率为 10，那么()。A.、B.、C.、D.、【答案】C43、葛兰威尔法则中规定的卖出信号包括（）等几种情况。A.B.C.D.【答案】A44、中国人民银行 1985 年 5 月公布了1985 年国库券贴现办法规定,1985 年囯库券的贴现为月 12.93，各办理贴现银行都必须按统一贴现率执行。贴现期从贴现月份算起,至到期月份止。贴现利息按月计算，不满一个月的按一个月计收。按这一规定，100 元面额的 1985 年三

10、年期国库券在 1987 年 6 月底的贴现金额应计为（）A.60B.56.8C.75.5D.70【答案】C45、（）即指一种或一系列的金融资产经历连续上涨后，市场价格大于实际价格的经济现象。A.金融泡沬B.虚假繁荣C.过度繁荣D.金融假象【答案】A46、反向市场是构建（）的套利行为。A.B.C.D.【答案】B47、证券投资顾问业务风险揭示书至少应包含的内容（）。A.、B.、C.、D.、【答案】A48、个人生命周期可以分为（）。A.B.C.D.【答案】D49、下列情况属于应立即买进（卖出）股票的有（）。A.B.C.D.【答案】C50、某公司某年末净赚利润为 150 万，营业收入为 3000 万，年均总资产为2000 万元，权益乘数为 2，则下列财务指标正确的是()。A.、B.、C.、D.、【答案】B