黑龙江省2023年证券投资顾问之证券投资顾问业务通关题库(附带答案).doc

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1、黑龙江省黑龙江省 20232023 年证券投资顾问之证券投资顾问业务年证券投资顾问之证券投资顾问业务通关题库通关题库(附带答案附带答案)单选题（共单选题（共 5050 题）题）1、张先生拟在国内某高校数学系成立一项永久性助学金。计划每年末颁发5000 元资金。若银行年利率恒为 5%，则现在应存入银行（）元。（不考虑利息税）A.100006B.500000C.100000D.无法计算【答案】C2、下列关于道氏理论的主要原理，说法正确的是（）A.B.C.D.【答案】A3、某投资者在 3 个月后持获得一笔资金，并希望用该笔资金进行股票投资，但是担心股市整体上涨从而影响其投资成本，这种情况下，可采取（

2、）。A.股指期货的卖出套期保值B.股指期货的买入套期保值C.期指和股票的套利D.股指期货的跨期套利【答案】B4、根据市场中经常出现的规律性现象制定的交易型策略包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】A5、如果收盘价格（）开盘价格，则 K 线被称为阳线。A.高于B.低于C.等于D.略低于【答案】A6、下列监测信用风险的主要指标和计算方法不正确的是（）A.B.C.D.【答案】C7、理财客户在进行保险规划时，下列行为会引发风险的有（）。A.B.C.D.【答案】D8、公司经理层应当具备()素质。A.、B.、C.、D.、【答案】A9、下列可以用于计量交易对手信用风险的方法有（）。A.、B.、C.、D.

3、、【答案】C10、证券投资顾问应当在评估客户（）基础上.向客户提供适当的投资理议服务。A.B.C.D.【答案】B11、预计某公司今年末每股收益为 2 元，每股股息支付率为 90，并且该公司以后每年每股股利将以 5的速度增长。如果某投资者希望内部收益率不低于10，那么，（）。A.、B.、C.、D.、【答案】C12、证券公司应当提前（）个工作日将广告宣传方案和时间安排向公司住所地证监局、媒体所在地证监局报备。A.3B.5C.7D.10【答案】B13、消极的债券组合管理策略不包括（）。A.B.C.D.【答案】A14、在系数运用时（）A.B.C.D.【答案】A15、信用利差是用以向投资者（）的、高于无

4、风险利率的利差。A.补偿利率波动风险B.补偿流动风险C.补偿信用风险D.补偿企业运营风险【答案】C16、下列属于跨期套利的有（）。A.B.C.D.【答案】B17、客户证券投资目标中财富积累目标主要讨论的是（）。A.教育和投资规划B.家庭收支和债务管理C.对人身、财产保障等的保险计划D.税收安排和遗产分配【答案】B18、下列有关证券分析师应该受到的管理的说法，正确的是（）。A.取得执业证书的人员，连续三年不在机构从业的，由证监会注销其执业证书B.从业人员取得执业证书后辞职的，原聘用机构应当在其辞职后五日内向协会振告C.机构不得聘用未取得执业证书的人员对外开展证券业务D.协会、机构应当不定期组织取

5、得执业证书的人员进行后续职业培训【答案】C19、美国“9.11”事件导致航空业出现衰退迹象，这种衰退属于（）A.绝对衰退B.相对衰退C.偶然衰退D.自然衰退【答案】C20、人们越不喜欢现在。时间偏好就（）。A.越低B.越高C.不确定D.不变【答案】A21、（）是投资者通过投资保存资本或者资金的购买力.A.经常性收益B.本金保障C.资本增值D.财富积累【答案】B22、家庭风险保障项目中的长期项目包括（）。A.B.C.D.【答案】D23、下列关于教育分类说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】A24、收益现值法中的主要指标有（）。A.B.C.D.【答案】C25、通常，将（）所得分开有利于节省税款

6、。A.B.C.D.【答案】A26、某投资者将 5000 元投资于年息 10%、为期 5 年的债券（按年复利计息），则 5 年后投资者能获得的投资本金与利息和为（）元。A.7500B.7052.55C.8052.55D.8500【答案】C27、资本市场线是（）。A.在均值标准差平面上，所有有效组合刚好构成连接无风险资产 F 与市场组合M 的射线 FM。B.衡量由系数测定的系统风险与期望收益间线性关系的直线。C.以 E（rP）为横坐标、p 为纵坐标。D.在均值标准差平面上风险与期望收益间线性关系的直线。【答案】A28、下列关于流动性风险的检测指标和预警信号的说话正确的有（）。A.B.C.D.【答案

7、】D29、流动资产周转率反映流动资产的周转速度，其影响因素有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】B30、人生意外伤害保险按照保险风险分类可分为（）。A.B.C.D.【答案】A31、证券投资顾问向客户提供的投资建议以（）为依据。A.B.C.D.【答案】B32、在前景理论中，价值函数的特征包括（）。A.B.C.D.【答案】B33、机构投资者在资金来源、投资目的等方面虽然不相同，但一般具有()的特点。A.、B.、C.、D.、【答案】A34、从长期看，影响公司产品竞争能力水平的主要因素有（）。A.B.C.D.【答案】C35、为客户制定的教育规划包括个人教育投资规划和（）两种。A.本人教育规划B.近期

8、教育规划C.长远教育规划D.子女教育规划【答案】D36、孙先生有女儿、儿子、儿媳、孙子，某年儿子出车祸意外身故，孙先生在临终前立了一份遗嘱，把财产都留给女儿。孙先生的儿媳不服，向法院起诉要求继承孙先生财产。此例中涉及到()。A.、B.、C.、D.、【答案】C37、风险价 VAR 的计算一般涉及（）个要素。A.一B.二C.三D.四【答案】D38、分析行业的一般特征通常考虑的主要内容包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】C39、预期效用函数的公理化假设包括()。A.、B.、C.、D.、【答案】C40、买卖证券产品时机的一般原则有（）。A.B.C.D.【答案】D41、财务分析包括公司主要的（）。

9、A.B.C.D.【答案】A42、下列属于公司经营能力分析内容的有（）。A.B.C.D.【答案】D43、关于 VaR 值的计量方法，下列论述正确的是（）。A.方差一协方差法能预测突发事件的风险B.方差一协方差法易高估实际的风险值C.历史模拟法可计量非线性金融工具的风险D.蒙特卡洛模拟法不需依赖历史数据【答案】C44、以下说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】A45、关于道氏理论的说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】A46、（）是指人们在心里无意识地把财富划归不同的账户进行管理，运用不同的记账方式和心理运算规则。A.过度自信B.心理账户C.预期效用理论D.前景理论【答案】B47、下列属于个人资产负债表中的长期负债的有（）。A.B.C.D.【答案】C48、基本分析中自上而下的分析流程是（）。A.宏观经济分析行业分析公司分析B.区域分析产业分析宏观分析C.行业分析宏观分析公司分析D.公司估值分析公司财务分析【答案】A49、下列关于现值和终值的说法中，正确的有（）。A.B.C.D.【答案】D50、下列属于流动性风险评估方法的有（）。A.B.C.D.【答案】A