黑龙江省2023年证券投资顾问之证券投资顾问业务综合练习试卷A卷附答案.doc

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1、黑龙江省黑龙江省 20232023 年证券投资顾问之证券投资顾问业务年证券投资顾问之证券投资顾问业务综合练习试卷综合练习试卷 A A 卷附答案卷附答案单选题（共单选题（共 5050 题）题）1、葛先生现将 5000 元现金存为银行定期存款，期限为 3 年。年利率为 4%。下列说法正确的是（）.A.B.C.D.【答案】A2、以下属于证券分析方法的是（）A.I、II、IVB.I、III、IVC.II、III、IVD.I、II、III【答案】D3、行业竞争分析的主要内容包括（）。A.B.C.D.【答案】C4、下列属于客户现金流量表收入项目的有（）。A.B.C.D.【答案】D5、利率衍生产品是指以利率

2、或利率的载体为基础产品的金融衍生产品，主要包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】B6、行业分析的主要任务包括（）。A.B.C.D.【答案】C7、宏观经济分析的主要目的是（）。A.B.C.D.【答案】C8、在分析证券投资面临的汇率风险时，汇率波动取决于（）。A.国际经济形势B.国内货币市场的供求关系C.证券市场的供求关系D.外汇市场的供求关系【答案】D9、下列关于申请证券投资顾问的执业资格应具备的条件，说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】A10、证券市场供给的决定因素有（）A.B.C.D.【答案】C11、关于退休规划中的投资品种有（）。A.B.C.D.【答案】B12、内部评级法初级法下

3、，合格保证和信用衍生工具的合格保证范围包括（）。A.B.C.D.【答案】A13、根据我国现行的有关制度规定，下列各项中，（）属于证券公司从事证券投资顾问的禁止行为。A.、B.、C.、D.、【答案】D14、证券组合管理基本步骤包括（）。A.B.C.D.【答案】D15、证券投资技术分析中经常提到的“空头排列”是指（）。A.B.C.D.【答案】B16、下列有关 RSI 的描述，正确的有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】B17、理财客户在进行保险规划时，下列行为会引发风险的有（）。A.B.C.D.【答案】D18、在投资比例相同的情况下，下面对相关系数的表述中正确的是（）（假设不考虑系统风险）。A.

4、II、III、IVB.II、IIIC.III、IVD.I、II、IV【答案】B19、产品没有或者缺少相近的替代品是（）。A.寡头垄断B.完全竞争C.完全垄断D.垄断竞争【答案】C20、下面（）数字是画黄金分割线中最为重要的。A.B.C.D.【答案】A21、金融债券的发行主体是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】B22、风险揭示书应以醒目文字载明的内容有（）A.B.C.D.【答案】A23、作为商业银行日常风险管理手段的有效补充，压力测试具有的主要功能包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】C24、流动性比率指标是各国监管当局和商业银行广泛使用的方法之一，下列常用的比率指标表达式正确的有（）。

5、A.、B.、C.、D.、【答案】B25、投资规划的步骤包括（）。A.B.C.D.【答案】C26、风险揭示书应以醒目文字载明的内容有（）。A.B.C.D.【答案】A27、控制流动性风险的主要做法包括（）。A.B.C.D.【答案】A28、资产负债分布结构不合理，会影响金融机构现金流量的稳定性，进而增加流动性风险。金融机构应当严格遵守限额管理的相关要求，最大程度地降低其资金来源(负债)和使用(资产)的同质性，确保资产负债分布结构合理。具体有（）建议。A.B.C.D.【答案】D29、了解客户的渠道有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D30、下列属于跨期套利的有（）。A.B.C.D.【答案】B31、

6、基本分析流派是以价值分析理论为基础，以（）为主要分析手段。A.B.C.D.【答案】C32、下列有关通货膨胀对证券市场的影响，说法正确的是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D33、遗产规划工具主要包括（）。A.B.C.D.【答案】D34、技术分析方法的分类（）A.B.C.D.【答案】B35、证券公司探索形成的证券投资顾问业务流程主要有哪几个环节（）A.B.C.D.【答案】D36、（）应当对证券投资顾问业务推广、协议签订、服务提供、客户回访、投诉处理等环节实行留痕管理。A.B.C.D.【答案】C37、面对损失,人们表现为（）。A.风险厌恶B.风险寻求C.冒险D.避险【答案】B38、客户信息收集

7、主要包括（）。A.B.C.D.【答案】A39、下列关于趋势线和轨道线关系的说法中，正确的有（）。A.B.C.D.【答案】C40、假定汪先生当前投资某项目，期限为 3 年，第一年年初投资 100000 元，第二年年初又追加投资 50000 元，年收益率为 10，那么他在 3 年内每年末至少收回（）元才是盈利的。A.33339B.43333C.58489D.44386【答案】C41、在理财规划中，（）管理的目标是让客户有足够的资金去应付日常生活的开支、建立紧急应变基金去应付突发事件、减少不良资产及増加储蓄的能力，从而建造一个财务健康、安全的生活体系。A.B.C.D.【答案】B42、下列关于 Sta

8、ta 的特点，说法正确的有（）。A.B.C.D.【答案】D43、对冲交易是指在期货、期权、远期等市场上同时买入和卖出一笔()的合约，以达到套利或规避风险等目的。A.、B.、C.、D.、【答案】A44、向客户提供证券投资顾问服务的人员，应当具有证券投资咨询执业资格，并在（）注册登记为证券投资顾问。A.中国证监会B.证券公司C.国务院监督管理机构D.中国证券业协会【答案】D45、以下关于 MA 的运用与特点正确的是（）A.II、IIIB.I、II、IIIC.II、III、IVD.I、II、IV【答案】B46、用以衡量公司偿付借款利息能力的指标是（）。A.己获利息倍数B.流动比率C.速动比率D.应收

9、账款周转率【答案】A47、在某会计年度出现（）时，一般意味着企业的长期偿债能力可能出现问题，投资者、管理层须保持关注。A.、B.、C.、D.、【答案】B48、王先生将 1 万元用于投资某项目，该项目的预期收益率为 10%，项目投资期限为 3 年，每年年未支付一次利息，王先生选择了利息再投资，最后一年王先生可以获得本金和利息共（）元。A.13000B.13310C.13400D.13500【答案】B49、债务人或交易对手未能履行合同所规定的义务或信用质量发生变化，影响金融金融产品价值，从而给债权人或金融产品持有人造成经济损失的风险属于（）。A.市场风险B.流动性风险C.信用风险D.法律风险【答案】C50、从客户对理财规划需求的角度看，客户信息包括（）。A.B.C.D.【答案】C