黑龙江省2023年证券投资顾问之证券投资顾问业务题库综合试卷B卷附答案.doc

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1、黑龙江省黑龙江省 20232023 年证券投资顾问之证券投资顾问业务年证券投资顾问之证券投资顾问业务题库综合试卷题库综合试卷 B B 卷附答案卷附答案单选题（共单选题（共 5050 题）题）1、证券产品选择的步骤包括（）。A.B.C.D.【答案】D2、证券公司的主要职能部门包括（）A.B.C.D.【答案】A3、现金管理的内容的是（）。A.现金和固定资产B.现金和流动资产C.现金和所以资产D.所有资产【答案】B4、公司分红派息一般程序是（）。A.B.C.D.【答案】B5、关于客户信息的收集方法，下列说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】A6、在风险控制主要策略中，风险对冲可以分为（）。A.B

2、.C.D.【答案】A7、关于支撑线和压力线，下列说法不正确的是（）。A.B.C.D.【答案】D8、金融期货是指交易双方在集中的交易场所以公开竞价方式来进行的标准化金融期货合约的交易，主要包括（）。A.B.C.D.【答案】C9、某公司某年度末总资产为 30000 万元，流动负债为 4000 万元，长期负债为8000 万元，该公司发行在外的股份有 3000 万股，每股股价为 18 元，则该公司的市净率为（）倍。A.2B.3C.4D.18【答案】B10、情景分析有助于金融机构深刻理解并预测在多种风险因素共同作用下。其整体流动性风险（）出现的不同状况。A.一定B.不可能C.可能D.不一定【答案】C11

3、、对内部模型计量的风险价值设定的限额是（）限额。A.交易B.头寸C.风险D.止损【答案】C12、“当形成一种股市将持续上涨的信念时，投资者往往会对有利的信息或证据特别敏感或容易接受，而对不利的信息或证据视而不见”可以来解释()这个行为金融概念。A.框定偏差B.心理账户C.证实偏差D.过度自信【答案】C13、关于货币政策对证券市场的影响正确的是（）。A.B.C.D.【答案】D14、在采用自下而上分析法时，通常最先进行（）。A.证券市场分析B.公司分析C.行业和区域分析D.宏观经济分析【答案】B15、根据资本资产定价模型在资源配置方面的应用，以下正确的有（）A.B.C.D.【答案】A16、证券公司

4、、证券投资咨询机构应当提前（）个工作日将广告宣传方案和时间安排向公司住所地证监局、媒体所在地证监局报备。A.1B.3C.5D.6【答案】C17、在现金、消费和债务管理中，家庭紧急预备金的储存形式包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D18、通常，将（）所得分开有利于节省税款。A.B.C.D.【答案】A19、中国人民银行 1985 年 5 月公布了1985 年国库券贴现办法规定,1985 年囯库券的贴现为月 12.93，各办理贴现银行都必须按统一贴现率执行。贴现期从贴现月份算起,至到期月份止。贴现利息按月计算，不满一个月的按一个月计收。按这一规定，100 元面额的 1985 年三年期国库券在

5、 1987 年 6 月底的贴现金额应计为（）A.60B.56.8C.75.5D.70【答案】C20、下列属于现金预算编制程序的有（）。A.B.C.D.【答案】C21、下列属于证券投资咨询机构从业人员特定禁止行为的有（）。A.B.C.D.【答案】B22、下列关于流动性覆盖率计算公司正确的是（）。A.流动性覆盖率=优质流动性资产/未来 30 天现金净流入量 100%B.流动性覆盖率=优质流动性资产/未来 30 天现金净流出量 100%C.流动性覆盖率=优质流动性资产/未来 15 天现金净流出量 100%D.流动性覆盖率=优质流动性资产/未来 15 天现金净流入量 100%【答案】B23、下面（）数

6、字是画黄金分割线中最为重要的。A.B.C.D.【答案】A24、融资融券交易包括（）。A.B.C.D.【答案】C25、市场风险中的期权性风险存在于（）中。A.、B.、C.、D.、【答案】D26、规范的股权结构的含义包括（）。A.B.C.D.【答案】D27、下列关于预算与实际的差异分析的说法，错误的是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】B28、用以衡量公司偿付借款利息能力的指标是（）。A.已获利息倍数B.流动比率C.速动比率D.应收账款周转率【答案】A29、根据杜邦分析体系，下列哪些措施可以提高净资产收益率?（）A.B.C.D.【答案】B30、向客户提供证券投资顾问服务的人员，应当具有证券投资咨

7、询执业资格，并在（）注册登记为证券投资顾问。A.中国证监会B.证券公司C.国务院监督管理机构D.中国证券业协会【答案】D31、证券组合的分类通常以组合的投资目标为标准。以美国为例，证券组合可分为（）。A.、B.、C.、D.、【答案】C32、对于商业银行。融资缺口计算公式正确的是（）。A.融资缺口=货款平均额+核心存款平均额B.融资缺口=货款平均额核心存款平均额C.融资缺口=货款平均额+核心存款平均额D.融资缺口=贷款平均额核心存款平均额【答案】D33、预计某公司今年末每股收益为 2 元，每股股息支付率为 90，并且该公司以后每年每A.、B.、C.、D.、【答案】C34、客户分类的方法中，按财富

8、观分类可以分为（）。A.B.C.D.【答案】D35、主动轮动策略的优点有（）。A.B.C.D.【答案】A36、已知某公司某年财务数据如下：年初存货 69 万元，年初流动资产 130 万元，年末存货 62 万元，年末流动资产 123 万元.营业利润 360 万元，营业成本304 万元，利润总额 53 万元,净利润 37 万元。根据上述数据可以计算出（）。A.B.C.D.【答案】B37、银行业金融机构处于负债敏感型缺口的情况下，若其他条件不变，则下列表述正确的有（）。A.B.C.D.【答案】C38、一般而言，下列债券的信用风险依次从高到低排列的正确顺序为()。A.政府债券、公司债券、金融债券B.金

9、融债券、公司债券、政府债券C.政府债券、金融债券、公司债券D.公司债券、金融债券、政府债券【答案】D39、个人生命周期可以分为（）。A.B.C.D.【答案】D40、如果张某家庭核心资产配置是股票 60%，债券 30%，货币 10%，那么从家庭理财角度看，这种资产结构符合（）家庭的理财特性。A.成长期B.形成期C.衰老期D.成熟期【答案】A41、根据客户对待风险与收益的态度，可以将客户分为（）。A.B.C.D.【答案】A42、保险规划的目标包括（）。A.B.C.D.【答案】D43、从组合线的形状来看，相关系数越小，（）。A.、B.、C.、D.、【答案】B44、一项养老计划提供 30 年的养老金。

10、第一年为 3 万元，以后每年增长 3%，年底支付。如果贴现率为 8%，这项计划的现值是（）。A.30.62 万元B.45.53 万元C.59.18 万元D.67.04 万元【答案】B45、属于持续整理形态的有（）。A.B.C.D.【答案】C46、下列关于信用风险预期损失的说法，不正确的有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】B47、一项养老计划提供 30 年的养老金。第一年为 3 万元，以后每年增长 3%，年底支付。如果贴现率为 8%，这项计划的现值是（）。A.30.62 万元B.45.53 万元C.59.18 万元D.67.04 万元【答案】B48、下列关于债券互换说法正确的是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】C49、下列关于分层抽样法，说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】D50、从国际大环境来看，跨国纳税人可利用各国税收政策存在的（）和税收优惠差异等，进行国际间的税务规划。A.B.C.D.【答案】D