黑龙江省2023年证券投资顾问之证券投资顾问业务题库及精品答案.doc

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1、黑龙江省黑龙江省 20232023 年证券投资顾问之证券投资顾问业务年证券投资顾问之证券投资顾问业务题库及精品答案题库及精品答案单选题（共单选题（共 5050 题）题）1、一般来说，（）是马柯威茨均值方差模型中的投资者无差异曲线的特征。A.、B.、C.、D.、【答案】C2、教育投资规划要遵循提前规划、目标合理、定期定额、专款专用、保值增值的原则，教育投资规划的步骤主要包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】A3、一般而言，风险偏好型客户会倾向于选择()。A.、B.、C.、D.、【答案】A4、张自强先生是兴亚银行的金融理财师，他的客户王丽女士总是担心财富不够用，认为开源重于节流，量出为入，平时

2、致力于财富的枳累，有赚钱机会就要去投资。对于该客户的财富态度，金融理财师张自强不应该采取的策略为（）。A.慎选投资标的，分散风险B.评估开源节流，提供建议C.分析支出及储蓄目标，制定收入预算D.根据收入及储蓄目标，制定支出预算【答案】D5、下列关于蒙特卡洛模拟法的说法，正确的有（）。A.B.C.D.【答案】B6、关于道氏理论的说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】A7、下列关于证券投资顾问业务的流程说法，正确的有（）A.B.C.D.【答案】D8、下列关于理财价值观的说法中，正确的有（）。A.B.C.D.【答案】B9、衡量公司营运能力的财务比率指标有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D1

3、0、进行退休生活合理规划的内容主要有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D11、证券公司通过举办讲座、报告会、分析会等形式，进行证券投资顾问业务推广和客户招揽的，应当提前（）个工作日向举办地证监局报备A.3B.5C.7D.10【答案】B12、利率风险是指市场利率变动的不确定性造成损失的可能性。具体有（）A.B.C.D.【答案】D13、哪些行为体现了投资顾问业务的适当性管理（）。A.B.C.D.【答案】A14、如果股票市场是一个有效的市场，那么股票市场上（）。A.、B.、C.、D.、【答案】A15、下列关于指标类说法错误的是（。A.B.C.D.【答案】D16、下列关于趋势线的表述中，正确的有(

4、)。A.、B.、C.、D.、【答案】C17、证券公司的主要职能部门包括（）。A.B.C.D.【答案】A18、根据相对强弱指数的取值大小,投资操作不同，以下属于买入操作的取值范围的是（）A.B.C.D.【答案】A19、填写开户资料时，理财师可获得的客户的基本信息不包括（）A.证件信息B.联系地址C.通讯方式D.兴趣爱好【答案】D20、教育规划制定方法包括（）A.B.C.D.【答案】A21、假设市场中存在一张面值为 1000 元，息票率为 7(每年支付一次利息)，存续期为 2 年的债券，当投资者要求的必要投资回报率为 10时，投资该债券第一年的当期收益率为()。A.5.0B.10.0C.7.2D.

5、3.5【答案】C22、美国“9.11”事件导致航空业出现衰退迹象，这种衰退属于（）A.绝对衰退B.相对衰退C.偶然衰退D.自然衰退【答案】C23、假设其他条件保持不变，则下列关于利率风险的表述，正确的是（）。A.资产以固定利率为主.负债以浮动利率为主。则利率上升有助于增加收益B.发行固定利率债券有助于降低利率上升可能造成的风险C.购买票面利率为 3%的国债，当期资金成本为 2%，则该交易不存在利率风险D.以 3 个月 LIBOR 为参照的浮动利率债券，其债券利率风险增加【答案】B24、属于客户的其他理财要求的是（）A.B.C.D.【答案】D25、资本资产定价模型在资产估值方面的应用体现在（）。

6、A.B.C.D.【答案】C26、下列属于公司经营能力分析内容的有()。A.、B.、C.、D.、【答案】D27、下列有关杜邦分析法说法正确的是（）。A.I、IIIB.II、IVC.I、IVD.I、II、III、IV【答案】D28、基本分析法中的公司分析侧重于对（）的分析。A.B.C.D.【答案】A29、常用的资产价值方法包括重置成本法和清算价值法。关于这两项方法的说法正确的是（）。A.重置成本法适用于停止经营的企业。B.清算价法适用于停止经营的企业C.重置成本法和清算价法都适用于可以持续经营的企业D.重置成本法和清算价法都适用于停止经营的企业【答案】B30、下列关于技术分析的说法正确的是（）。A

7、.B.C.D.【答案】B31、投资者在信息不确定的情况下，行为受到其他投资者的影响，模仿他人决策，或者过多依赖于舆论，而不考虑私人信息的行为，这称为（）。A.心理账户B.羊群效应C.过度自信D.损失厌恶效应【答案】B32、根据资本资产定价模型，下列关于系数的说法中，正确的有（）A.B.C.D.【答案】A33、下列属于客户财务信息的有()。A.、B.、C.、D.、【答案】C34、应用衍生金融工具对冲市场风险时，可能面临的问题有（）。A.B.C.D.【答案】D35、从生命周期的角度来看，下列属于成熟期家庭特征的有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】C36、套利的主要方法包括（）A.B.C.D.【

8、答案】D37、证券投资顾问业务客户回访机制中证券公司应当统一组织回访客户，对新客户应当在（）个月内完成回访。A.1 个月B.2 个月C.3 个月D.6 个月【答案】A38、趋势线的确认条件包括（）。A.B.C.D.【答案】C39、证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务，应当遵守法律、行政法规和本规定，加强（）管理.健全内部控制。防范利益冲突，切实维护客户合法权益。A.合规B.自律C.法制D.监督【答案】A40、根据有关行业集中度的划分标准,将产业市场结构分为（）A.I、II、IIIB.II、III、IVC.I、II、III、IVD.I、II、IV【答案】C41、常用的资产价值方法包括重

9、置成本法和清算价值法。关于这两项方法的说法正确的是（）。A.重置成本法适用于停止经营的企业。B.清算价法适用于停止经营的企业C.重置成本法和清算价法都适用于可以持续经营的企业D.重置成本法和清算价法都适用于停止经营的企业【答案】B42、进行退休生活合理规划的内容主要有()。A.、B.、C.、D.、【答案】C43、下列属于客户现金流量表收入项目的有（）。A.B.C.D.【答案】D44、分红派息的重要日期有（）A.B.C.D.【答案】A45、下列关于客户风险承受能力的评估方法的说法正确的是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】C46、股权分置改革将对证券市场产生深刻、积极的影响是（）。A.IVB.

10、C.D.【答案】A47、存货周转率是衡量和评介公司（）等各环节管理状况的综合性指标。A.I、II、IVB.II、III、IVC.I、II、IIID.I、II、III、IV【答案】C48、下列关于流动性覆盖率计算公司正确的是（）。A.流动性覆盖率=优质流动性资产/未来 30 天现金净流入量 100%B.流动性覆盖率=优质流动性资产/未来 30 天现金净流出量 100%C.流动性覆盖率=优质流动性资产/未来 15 天现金净流出量 100%D.流动性覆盖率=优质流动性资产/未来 15 天现金净流入量 100%【答案】B49、控制流动性风险的主要做法，主要根据（）,对正常和压力情景下未来不同时间段的资产负债期限错配、融资来源的多元化和稳定程度、优质流动性资产及市场流动性等进行监测和分析，对异常情况及时预警。A.B.C.D.【答案】D50、迈克尔波特认为一般企业都可以视为一个由（）一系列创造价值活动组成的链条式集合体，企业内部各业务单元的联系构成了企业的价值链。A.B.C.D.【答案】A