2022非法集资问答_防范非法集资问答.docx

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1、2022非法集资问答_防范非法集资问答 非法集资问答由我整理，希望给你工作、学习、生活带来便利，猜你可能喜爱“防范非法集资问答”。 什么是非法集资 非法集资是指法人、其他组织或个人，未经有权机关批准，向社会公众筹集资金的行为。 非法集资主要特征 1、未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式汲取资金； 2、通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣扬； 3、承诺在肯定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报； 4、向社会不特定对象汲取资金。 非法集资的常见手段 1、承诺高额回报。不法分子为吸引群众上当受骗，往往通过暴利引诱许诺投资者高额回报。在非法集资初期，往往按时足额兑现承

2、诺本息，待集资达到肯定规模后，便隐私转移资金或携款潜逃，使集资参加者遭遇经济损失。 2、编造虚假项目。不法分子大多打着响应国家产业政策等旗号，以订立合同为幌子，编造虚假项目，承诺高额固定收益，骗取社会公众投资。有的不法分子假借托付理财名义，有意混淆投资理财概念，利用电子黄金、投资基金、网络炒汇、电子商务等新名词迷惑社会公众，承诺稳定高额回报，欺瞒社会公众。 3、以虚假宣扬造势。不法分子为了骗取社会公众信任，在宣扬上往往一掷千金，实行聘请明星代言、在闻名报刊上刊登专访 文章、雇人广为散发宣扬单、进行社会捐赠等方式，制造虚假声势，骗取社会公众投资。有的不法分子利用网络虚拟空间将网站设在异地或租用境

3、外服务器设立网站。有的还通过网站、博客、论坛等网络平台和QQ、MSN等即时通讯工具，传播虚假信息，骗取社会公众投资。一旦被查，便快速关闭网站，携款潜逃。 4、利用亲情诱骗。不法分子往往利用亲戚、挚友、同乡等关系，用高额回报诱惑社会公众参加投资。有些参加传销人员，在传销组织的精神洗脑或人身强制下，为了完成或增加自己的业绩，不惜利用亲情、地缘关系拉拢亲朋、同学或邻居加入，使参加人员快速扩散，集资规模不断扩大。 非法集资的主要表现形式 1、不具有房产销售的真实内容或者不以房产销售为主要目的，以返本销售、售后包租、约定回购、销售房产份额等方式非法汲取资金的； 2、以转让林权并代为管护等方式非法汲取资金

4、的； 3、以代种植（养殖）、租种植（养殖）、联合种植（养殖）等方式非法汲取资金的； 4、不具有销售商品、供应服务的真实内容或者不以销售商品、供应服务为主要目的，以商品回购、寄存代售等方式非法汲取资金的； 5、不具有发行股票、债券的真实内容，以虚假转让股权、发售虚构基金等方式非法汲取资金的； 6、不具有募集基金的真实内容，以假借境外基金、发售虚构基金等方式非法汲取资金的； 7、不具有销售保险的真实内容，以假冒保险公司、伪造保险单据等方式非法汲取资金的； 8、以投资入股的方式非法汲取资金的； 9、以托付理财的方式非法汲取资金的； 10、利用民间“会”、“社”等组织非法汲取资金的； 11、其他非法汲

5、取资金的行为。 如何识别和防范非法集资活动？ 一要认清非法集资的本质和危害，提高识别实力，自觉抵制各种诱惑。对“高额回报”“快速致富”的投资项目进行冷静分析，避开上当受骗。 二要正确识别非法集资活动，主要看主体资格是否合法，以及其从事的集资活动是否获得相关的批准；是否是向社会不特定对象募集资金；是否承诺回报，非法集资行为一般具有许诺肯定比例集资回报的特点；是否以合法形式掩盖其非法集资的性质。 三要增加理性投资意识。高收益往往伴随着高风险，不规范的经济活动更是隐藏着巨大风险。因此，定要增加理性投资意识，依法爱护自身权益。 四要增加参加非法集资风险自担意识。非法集资是违法行为，参加者投入非法集资的

6、资金及相关利益不受法律爱护。因此，当 一些单位或个人以高额投资回报兜售高息存款、股票、债券、基金和开发项目时，肯定要仔细识别，谨慎投资。 非法集资活动对社会有什么危害 非法集资活动具有很大的社会危害性。一是非法集资使参加者遭遇经济损失。非法集资犯罪分子通过欺瞒手段聚集资金后，随意挥霍、奢侈、转移或者非法占有，参加者很难收回资金，严峻者甚至败尽家业、血本无归。二是非法集资严峻干扰正常的经济、金融秩序，极易引发社会风险。三是非法集资往往集资规模大、人员多，资金兑付比例低，处置难度大，简单引发大量社会治安问题，严峻影响社会稳定。 参加非法集资形成的风险及损失担当的有关规定 依据我国法律法规，因参加非

7、法集资活动受到的损失，由参加者自行担当，而所形成的债务和风险，不得转嫁给未参加非法集资活动的国有银行和其他金融机构以及其他任何单位。债权债务清理清退后，有剩余非法财物的，予以没收，就地上缴中心金库。经人民法院执行，集资者仍不能清退集资款的，应由参加者自行担当损失。社会公众参加非法集资，参加者利益不受法律爱护。 认清非法集资六大障眼法 1、合法外衣 多数从事非法集资犯罪的企业工商执照、税务登记、司法公证样样俱全，经济犯罪活动披上“合法外衣”，具有肯定的蒙蔽性， 在群众交纳集资款时，出具借条、收据、收款证明等不同名目的集资凭证，有的还辅之协议、合同等，骗取群众信任。 2、能人引领 一些非法集资组织

8、者本身是当地能人，有的甚至是当地知名企业家。一些非法集资利用名人做代言人，或者打着领导关切支持的幌子，做虚假广告、误导舆论、欺瞒群众。 3、暴利引诱 无论是实行什么形式，犯罪嫌疑人都会把回报定的很高，以支付高息红利为诱饵，使部分群众获得短暂实惠，进而利用其进行宣扬，扩大非法集资活动规模。 4、短期兑现 为了骗取更多的人参加集资，非法集资者起先是按时足额兑现先期投入者的本息，等达到肯定规模后，便隐私转移资金，携款潜逃。 5、亲友介绍 很多非法集资参加者都是在亲戚、挚友的低风险、高回报劝告下参加的，犯罪分子往往利用亲戚、挚友、同乡等关系，以高利息诱惑，非法获得资金。 6、感情投资 特殊抓住一些老年

9、挚友手头有闲钱又没有投资渠道的心理，用赠送礼品、聚餐活动等方式，以小恩小惠笼络人心，为进一步诈骗打牢基础。 相识网络非法集资 近年来，一些不法分子利用互联网炒“电子黄金”、“电子商务”、“投资基金”等新概念实施非法集资。这些网上企业一起先许以高额回报。在运营三五个月后，其网站便无法登录，人们一旦通过上述渠道进行投资，很可能会血本无归。其操作手法：在互联网上设立公司网站，宣称从事高收益投资项目，投资者只须要投入小额资金就可以获得高额回报社会公众向公司指定账户投入资金成为投资者投资者个人账户收到回报返还现金或者出售完股权后投资周期结束。 （一）网络非法集资的幌子 1、以私募基金名义筹集资金，诱使投

10、资者将资金托付给公司经营并收取红利； 2、以购买产品或者发展会员的名义，投资者通过发展“下线”获利； 3、向投资者推销境外打算上市的公司股票，期盼上市出售后获利。 其资金收付过程为：对外付款通常通过地下钱庄或者分拆成小额资金以个人名义通过银行汇往境外制定账户，或者以人民币方式通过银行汇往指定的境内代理人账户，收取资金主要通过银行信托完成。 （二）相识网络P2P非法集资骗局 一是搞资金池。一些P2P网络借贷平台通过将借款需求设计成理财产品，出售给放贷人，或者先归集资金、再找寻借款对象等方式，使放贷人资金进入平台账户，产生资金池。 二是一些P2P网络借贷平台经营者没有尽到对借款人身份真实性的核查义

11、务，未能刚好发觉甚至默许借款人在平台上以多个虚假借款人的名义发布大量虚假借款信息，向不特定多数人筹集资金，用于投资房地产、股票、债券、期货等，有的干脆将非法募集的资金以高利贷放出赚取利差。 三是个别P2P网络借贷平台经营者，发布虚假的高利信息募集资金，实行借新还旧的庞氏骗局模式，短期内募集大量资金，有的用于自身生产经营，有的则是携款潜逃。 P2P网络借贷平台作为一种新兴的金融业态，在激励其创新发展的同时，也必需明确P2P平台的中介性质。平台本身不得供应担保，不得将归集资金搞资金池，不得非法汲取公众资金。 非法集资有关学问问答20问 非法集资有关学问问答20问1、什么是非法集资？非法集资是指法人

12、、其他组织或者个人，违反国家金融管理法律规定，向社会公众汲取资金的行为。2、非法集资有哪些基本特征？非法集资活. 防范打击和处置非法集资学问问答 防范打击和处置非法集资学问问答为做好防范和打击非法集资宣扬工作，切实提高公众对非法集资危害性的相识，从源头遏制非法集资案件高发势头，于至2022年5月1日至2022年5月31日防. 非法集资 防控行业风险，集中检查典当拍卖行 依据市政府办关于印发奎屯市非法集资风险专项排查工作方案的通知（奎政办发202228号）要求，深化推动商务领域的非法集资处置工作，有力. 关于非法集资 关于非法集资问题的思索宣城/行到东溪一、正确理解非法集资“非法集资”并非一个严

13、谨的法律概念，依据刑法规定，非法集资行为主要涉及的罪名是“非法汲取公众存款罪”，但实. 小学非法集资 鲍家庄小学非法集资风险排查状况报告为切实做好防范化解非法集资风险工作，严厉打击和处置非法集资,有效化解各类非法集资风险隐患。依据州打击和处置非法集资工作领导小组办. 本文来源：网络收集与整理，如有侵权，请联系作者删除，谢谢！第10页 共10页第 10 页 共 10 页第 10 页 共 10 页第 10 页 共 10 页第 10 页 共 10 页第 10 页 共 10 页第 10 页 共 10 页第 10 页 共 10 页第 10 页 共 10 页第 10 页 共 10 页第 10 页 共 10 页