2022非法集资宣传资料_非法集资宣传资料.docx
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1、2022非法集资宣传资料_非法集资宣传资料 非法集资宣扬资料由我整理,希望给你工作、学习、生活带来便利,猜你可能喜爱“非法集资宣扬资料”。 附件2: 防范和打击非法集资集中宣扬 教化活动宣扬资料 (供参考) 第一部分 你问我答 一、基础法律学问 1、非法集资 非法集资是指违反国家金融管理法律规定,向社会公众(包括单位和个人)汲取资金的行为。 2、非法集资的特征 (1)未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式汲取资金; (2)通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣扬; (3)承诺在肯定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报; (4)向社会公众(不特定对象)汲取资金。 3
2、、非法集资的主要表现形式 非法集资活动涉及内容广,表现形式多样。从目前案发状况看,主要包括债权、股权、商品营销、生产经营等四大类,主要表现有以下几种形式: (1)借种植、养殖、项目开发、庄园开发、生态环保投资 1 等名义非法集资; (2)以发行或变相发行股票、债券、彩票、投资基金等权 利凭证或者以期货交易、典当为名进行非法集资; (3)通过认领股份、入股分红进行非法集资; (4)通过会员卡、会员证、席位证、实惠卡、消费卡等方式进行非法集资; (5)以商品销售与返租、回购与转让、发展会员、商家联 盟与“快速积分法”等方式进行非法集资; (6)利用民间“会”、“社”等组织或者地下钱庄进行非法集资;
3、 (7)利用现代电子网络技术构造的“虚拟”产品,如“电子商铺”、“电子百货”投资托付经营、到期回购等方式进行非法集资; (8)对物业、地产等资产进行等份分割,通过出售其份额的处臵权进行非法集资; (9)以签订商品经销合同等形式进行非法集资; (10)利用传销或隐私串联的形式非法集资; (11)利用互联网设立投资基金的形式进行非法集资; (12)利用“电子黄金投资”形式进行非法集资。 4、非法集资的常见手段 (1)承诺高额回报。不法分子为吸引群众上当受骗,往往编造“天上掉馅饼”、“一夜成富翁”的神话,通过暴利引诱、许诺高额回报等骗取信任。为骗取更多的人参加集资,非法集资 2 者在集资初期,往往按
4、时足额兑现承诺本息,待集资达到肯定规模后,便隐私转移资金或携款潜逃,使集资参加者遭遇经济损失。 (2)编造虚假项目。不法分子大多通过注册合法的公司或企业,打着响应国家产业政策、支持新农村建设、实践“经济学理论”等旗号,巧立的经营项目既有传统的种植、养殖业,也有高新技术开发、集资建房等,集资形式既有干脆借款付息,也有“投资入股”、“售后返租”等。有的不法分子假借托付理财名义,有意混淆投资理财概念,利用电子黄金、投资基金、网络炒汇、电子商务等新名词迷惑社会公众,承诺稳定高额回报,欺瞒社会公众投资。 (3)巧接媒体宣扬。不法分子为了骗取社会公众信任,在宣扬上往往一掷千金,实行聘请明星代言、在闻名报刊
5、上刊登专访文章、雇人广为散发宣扬单、进行社会捐赠等方式,加大宣扬力度,制造虚假声势,骗取社会公众投资。有的不法分子利用网络虚拟空间将网站设在异地或租用境外服务器设立网站。有的还通过网站、博客、论坛等网络平台和QQ、MSN等即时通讯工具,传播虚假信息,骗取社会公众投资。一旦被查,便以下线不按规则操作等为名,快速关闭网站,携款潜逃。 (4)利用亲情诱惑。不法分子往往利用亲戚、挚友、同乡等关系,用高额回报诱惑社会公众参加投资。有些参加传销人员,在传销组织的精神洗脑或人身强制下,为了完成或增加自己的业绩,不惜利用亲情、地缘关系拉拢亲朋、同学或邻居加入,使参加人员快速增加,集资规模不断扩大。 3 5、参
6、加非法集资形成的风险及损失担当 依据我国法律法规,因参加非法集资活动受到的损失,由参加者自行担当。债权债务清理清退后,有剩余非法财物的,予以没收,就地上缴中心金库。经人民法院执行,集资者仍不能清退集资款的,应由参加者自行担当损失。在取缔非法集资活动的过程中,政府只负责协调处臵工作,社会公众参加非法集资,一旦出险,往往损失会很大,甚至血本无归。 6、从事非法集资活动会受到的法律惩罚 对进行非法集资活动的,除了依照商业银行法、保险法、证券法、证券投资基金法、银行业监督管理法和非法金融机构和非法金融业务活动取缔方法等法律、行政法规的规定赐予没收违法所得、罚款、取缔非法从事金融业务的机构等行政惩罚外,
7、对构成犯罪的,还要依法追究刑事责任。例如:依照我国刑法规定,对非法汲取公众存款或者变相汲取公众存款,情节严峻的,可处三年以上十年以下有期徒刑,并惩罚金;对未经批准擅自发行股票,情节严峻的,可处五年以下有期徒刑或拘役,并惩罚金;对以非法占有为目的,运用诈骗方法非法集资的,最高可处死刑,并惩罚金或者没收财产。 二、有针对性的答疑解惑 1、如何防范以“销售股票”形式的非法集资? 作为投资人应树立正确的投资观。一是合法投资。国家对股票交易实行严格市场管制,中华人民共和国证券法规定:“依法公开发行的股票、公司债券及其他证券,应当在依法设立的证 4 券交易所上市交易或者在国务院批准的其他证券交易场所转让。
8、”购买股票应到正规交易场所,切忌在场外进行黑市交易,以爱护自己的合法权益。二是审慎投资。在非法证券交易场所,不法分子往往以回报高、回报快为诱饵进行欺瞒,投资者要在心理上设立一道防线,不要被所谓高额回报所蒙蔽,终归“天上不会掉馅饼”。三是眼见为实。在购买股票的时候,要留意审查相关公司的经营资质和股票的真实性,对所投资的企业应当有全面、精确的了解,切勿盲目投资。 2、如何防范以“项目开发”为名的非法集资活动? 以项目开发为名的非法集资活动,往往因为有“项目”做幌子,更简单吸引社会公众眼球。社会公众要保持醒悟的头脑,一是要具备基本常识。如依据城市房地产管理法和城市房地产开发经营管理条例等相关规定,进
9、行房地产开发必需获得相关部门颁发的国有土地运用证、建设用地规划许可证、建设工程规划许可证和建筑工程施工许可证,预售房屋还需持有商品房预售许可证。二是要理性分析。加强对投资项目的考察,实地考察项目开发商及项目进展的真实状况,到工商管理部门了解股权转让变更登记状况。三是要有投资风险意识。高收益必定伴随着高风险,要正确推断自己的抗风险实力,更要相识到非法集资不受法律爱护,参加非法集资的风险和损失将由自己担当。 3、如何警惕草根PE的骗局? 私募股权基金是向特定人募集资金或者向少于200人的不特定人募集资金,并以股权投资为运作方式,主要投资于非上市公 5 司股权,最终通过上市、并购、管理层回购、股权臵
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