2022个人金融工作总结_金融个人工作总结.docx

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1、2022个人金融工作总结_金融个人工作总结 个人金融工作总结由我整理，希望给你工作、学习、生活带来便利，猜你可能喜爱“金融个人工作总结”。 个人金融业务工作总结 今年以来，全行个人金融业务仔细实行省、市行工作要求，注意储蓄业务的基础地位，主动拓展理财业务市场，不断创新销售方式，加快推动营销渠道和队伍建设，个人金融业务呈现了良好的发展势头。 在外部经营形势困难多变的状况下，全行上下坚决信念，扎实工作，全行各项业务经营保持快速健康发展，特殊个人金融业务为全行的业务发展作出了较大的贡献，个人金融业务各项指标呈现快速发展态势。 一、业务指标完成状况 个人存款。截至12月末，个人存款时点余额 万元，较年

2、初增加 万元，完成市行年度安排的 %。存款日均新增 万元，完成市行年度安排的 %。 结算通卡发卡及云闪付产品。截至12月末，全行共累计发放结算通卡 张，云闪付产品新增 户。 贷记卡发卡及交通龙卡发卡。截至12月末，全行共累计发放贷记卡 张，完成市行年度安排的 %。交通龙卡发卡 张，完成市行年度安排的 %。 理财及个人中间业务。截至12月末，全行销售理财金额为 元。代销国债 期金额 万元。销售代理保险 万元。实现个人业务中间收入为 万元。销售实物黄金 kg ，金额 万元，实现销售收入 万元 。实现个人业务中间收入为 万元。 个人有资产客户拓展。截至12月末，全行有资产客户新增 户，个人客户AUM

3、新增 万元。 “一把手”工程推动活动完成状况。截至12月末，对公有效客户新增 户，完成安排的 %;代发工资 户，其中企业用户 户，个人用户 户，代发金额 万元。 二、主要工作措施 1存款是立行之本，强力营销个人存款产品。今年以来，全行始终将储蓄存款作为重中之重工作来抓，把存款增量同业争先进位作为考核存款工作成效的基本标准。旺季营销期间，行领导结合往年状况，实行早动手、早谋划，对一季度旺季营销工作进行具体筹划，对基层网点员工明确激励政策及考核力度，适时调动员工主动性。全行上下相识到从元旦到春节前夕，是城乡居民收入兑现、年奖派发和资金回笼的主要阶段。通过举办客户乐于参加的抽奖活动、一分购活动等等

4、，辅以真情回馈，点面结 合，维持良好的银客关系；同时抓住年前的资金流淌特点，依托网点转型的平台，借助借记卡、结算通、网上银行、手机银行以及我行合作商户等渠道和功能载体，主动做好储源挖掘，助推业务增长。同时在全行扎实开展旺季储蓄存款竞赛、批量营销竞赛、代发工资专项竞赛等系列营销活动，加强个金与公司部门的捆绑营销，抓住市场信息，制定项目攻关安排，实现批量业务拓展日常化。同时，深化储蓄存款和理财业务的互动发展，大力营销大额存单、聚财存款、特色储蓄、开放式理财等优势产品，实现客户资金在我行的封闭运作。全年，销售全口径个人金融资产额 万元,同比增加 万元。其中：储蓄存款时点新增 万元，在去年快速发展基础

5、上保持肯定幅度增长；销售人民币理财产品 万元；销售保险 万元；销售基金 万元。 2、加大对优质个人客户的营销和服务力度。优质个人客户是我行个人金融业务经营的战略资源。对优质客户的维护工作做得是否到位关系到我行的业务发展和利润创建，只要抓住优质客户，就能稳定个人存款的基础。因此，从年初行里就深化实施“抓优质客户、促成长型客户、争潜力客户”的客户结构调整策略，依托个人优质客户管理系统，指导各网点对优质客户实施分层营销，坚持以经济贡献作为客户价值衡量的标准，集中 优势资源，匹配相应层次的客户经理。强化对客户的特性化服务及金融产品综合营销力度，提高客户资金的留存率。同时为进一步增加对我行优质客户的增值

6、服务，为客户供应便利服务，对维系客户，市场营销起到不行替代的主动作用。 3、加大对代发工资、土地补偿款等源头性业务的营销力度。年初组织各网点开展了代发工资业务调查摸底，指导各网点主动抢抓源头资金和间隙资金，在全市作了针对性的工作部署。 4.重点营销批量开卡业务。今年行里利用学校为学生发放补助、高考学生网上缴费的契机，大力营销批量开卡业务。同时带动电子银行的签约，移动交易量占比的提升，个人有效客户的新增。本年我行为东港市其次中学、东港市第三中学批量开卡 张 5.实现绩效考核百分制。今年我行绩效方面大胆改革，打破以往的“大锅饭”模式，全部网点通过百分制考核来兑现绩效，大大激发了员工的工作热忱和产品

7、营销的主动性。全年实现个人中间业务收入 万元。特殊是四季度存款业务的快速增长，为全行全年安排目标顺当达成作出重要支撑。 6.强化风险防范。全行定期召开网点经理工作汇报会，全面、刚好 了解和驾驭各个网点的日常行为动态，切实加强对网点工作的管理，常敲警钟，防微杜渐，筑牢思想道德防线，防范案件的发生。加强对个人理财业务和各项产品销售的合规性管理，做好客户风险评估、产品风险揭示、业务凭证管理、人员业务培训等项工作。主动探究建立客户回访制度，对重点业务、重点客户进行回访，对个人客户经理的工作进行评价和监督，防止客户的理的道德风险和操作风险。为个人金融业务的持续健康发展供应良好的经营环境。 成果取得来之不

8、易，存款问题也不容忽视。 1、市场竞争力不强问题依旧未能得到根本改观，一是较多的指标在同业竞争中处于弱势。二是基础工作和基础性产品不够扎实，如客户维护工作不够系统和持续，维护的质量不高。优质代发工资市场的营销工作不到位。没有做到代发工资客户的精准营销。 2、大型商贸市场拓展不力。虽然我行对大型商贸市场的部分客户供应了部分金融服务，但工作远远没有到位，表现在：对各类商贸缺乏针对性的产品包装和组合营销方案，对市场的营销缺乏整体的规划和措施，同时，对个体经营者的融资需求，始终缺少对应和有效的信贷政策支撑，因此，没有真正将我行的业务产品渗透到大市场、个体经营者之中。 金融工作总结个人总结 个人总结是对

9、我们某一阶段的工作进行回顾分析与思索，常常做工作总结是我们不断提升自己的重要途径，下面是小编为你搜集的金融工作总结2022个人总结范文，希望你喜爱!金融工作总. 金融个人工作总结 金融工作总结时间稍纵即逝，从一个许多业务都不清晰的新人，慢慢的熟识一些基础业务的操作，对一些常规业务也起先上手。在七月份，由于是第一个月来上班，要注册执业证书，所以一个月下. 个人金融部工作总结 个人金融部工作总结一、业务指标完成状况个人存款。截至12月末，个人存款余额.亿元，较年初增加.亿元，增量居系统内第位,完成省行年度安排的.%，安排完成率居系统内第位，较上年. 金融行业个人工作总结 金融行业个人工作总结 敬重

10、的各位领导、同志们：你们好！我叫xxx，28岁，专科学历，助理经济师。现在，我将三年来的工作、学习状况向大家总结汇报一下。一、以“勤恳务实、勇于创新”为. 个人工作总结材料(金融) 精选范文:个人工作总结材料(金融)(共2篇)敬重的各位领导、同志们：你们好！我叫*，28岁，专科学历，助理经济师。现在，我将三年来的工作、学习状况向大家总结汇报一下。一、以勤恳务. 本文来源：网络收集与整理，如有侵权，请联系作者删除，谢谢！第8页 共8页第 8 页 共 8 页第 8 页 共 8 页第 8 页 共 8 页第 8 页 共 8 页第 8 页 共 8 页第 8 页 共 8 页第 8 页 共 8 页第 8 页 共 8 页第 8 页 共 8 页第 8 页 共 8 页