2022个人理财秋第一次网上教学实施方案_个人理财网上学习.docx

《2022个人理财秋第一次网上教学实施方案_个人理财网上学习.docx》由会员分享，可在线阅读，更多相关《2022个人理财秋第一次网上教学实施方案_个人理财网上学习.docx（21页珍藏版）》请在淘文阁 - 分享文档赚钱的网站上搜索。

1、2022个人理财秋第一次网上教学实施方案_个人理财网上学习 个人理财秋第一次网上教学实施方案由我整理，希望给你工作、学习、生活带来便利，猜你可能喜爱“个人理财网上学习”。 个人理财2022秋第一次网上教学实施方案 （2022年10月25日） 网课主题: 个人理财第一章至第三章 授课时间：2022年10月39日晚 学习内容: 一、单选题（100）本次学习练习前50题。 1、当今时代个人理财须要一种（ ）的财务服务。A A、专业、全面 B、理性、高级 C、一般 了解 2、个人理财的核心是依据理财者的资产状况与（ ）来实现需求与目标。B A、个人收入 B、风险偏好 C、单位收入 3、2003年AC尼

2、尔森公司调查表明受调查者只有（ ）买了人寿保险。C A、59% B、19% C、29% 4、我国（ ）年允许境内外资银行经营个人人民币业务。A A、2022 B、2000 C、2003 5、人民币理财产品详细可以分（ ）大类。C A、十 B、四 C、二 6、证券投资依靠的投资工具依据期限的长短、风险收益的特征与功能的不同可以分（ ）类型。A A、四 B、五 C、六 7、衍生工具具有（ ）的投资风险。B A、最低 B、最高 C、适中 8、狭义的保险则仅仅指（ ）。A A、商业保险 B、养老保险 C、医疗保险 9、（ ）是信托的的发源地。B A、德国 B、英国 C、美国 10、作为个人理财策划的第

3、（ ）步，个人理财规划师首先要与客户建立关系。A A、一 B、二 C、三 11、面谈时须要向客户收集的信息一般包括事实性信息和（ ）两方面。A A、推断性信息 B、真理性信息 C、实践性信息 12、个人财务规划师应当用（ ）的语速与客户交谈，吐字清楚，避开误会。B A、快速 B、中等 C、很慢 13、供应建议时对投资酬劳率等财务指标（ ）给出明确承诺。C A、必需 B、应当 C、不应当 14、宏观经济信息可以由政府部门或金融机构公布的信息中获得，称之为（ ）B。 A、一级信息 B、次级信息 C、初级信息 15、对于中期投资目标而言，财务策划师要更多地考虑投资的成长性和（ ）。A A、收益率 B

4、、增长性 C、波动性 16、对于长期投资目标而言，财务策划师主要考虑的是投资的（ ）。B A、利息率 B、成长性 C、波动性 17、财务策划授权书的正文主要可以分为（ ）部分。A A、两个 B、三个 C、四个 18、通常，向客户呈递财务策划方案包含（ ）重要程序。 A A、两个 B、三个 C、四个 19、狭义的个人银行理财，指个人购买（ ）的理财产品以获得投资收益的活动。B A、中国人民银行 B、商业银行 C、A和B 20、假如一个人把钱存入银行，这些钱对银行而言是银行的（ ）。 A、股权 B、债权 C、债务 21、汇丰银行参股我国交通银行后，与交通银行成立了合资信用卡中心，双方合作推出了“（

5、 ）”。C A、汇丰双币信用卡B、汇丰交通双币信用卡C、太平洋双币信用卡 22、花旗银行与（ ）合作，发行了同时印有两家银行标记的双币信用卡B A、北京银行 B、上海浦东发展银行 C、中信银行 23、金融投资理论一般认为，投资收益和投资风险呈（ ）关系。B A、不相关 B、正相关 C、负相关 24、个人银行理财规划一般由（ ）步骤组成。A A、七个 B、八个 C、九个 25、据银监会统计，截至2022年8月，外资银行在华设立的营业性机构已达（ ）家。A A、225 B、255 C、289 26、个人证券理财的作用可以概括为八个字：（ ）、获得收益。A A、规避风险 B、不怕风险 C、仅买股票

6、27、依据基金法律形式的不同，基金可细分为契约性基金与（ ）基金。B A、风险型 B、公司型 C、收益型 28、契约型基金依基金投资人、基金管理人、基金托管人之间所签署的基金（ ）而设立。C A、协议 B、意向书 C、合同 29、依据基金运作方式的不同，一般可以将基金分为封闭式基金与（ ）基金。A A、开放式 B、定向式 C、意向式 30、股票类理财产品的收益， 主要来源于股利和（ ）。A A、资本损益 B、资本 C、票面值 31、股利来源于公司的（ ）。B 税后净利 A、资本公积 B、税后净利 C、税前净利 32、相关法律有明确规定，封闭式基金每年必需将收益的90安排给投资人。C A、70%

7、 B、80% C、90 33、收入型证券组合看重当期收益， 以追求（ ）为目标。A A、当期收益的最大化 B、将来的资本升值 C、中期收益的最大化 34、增长型证券组合看重资本增长， 以追求( ）为目标。B A、当期收益的最大化 B、将来的资本升值 C、中期收益的最大化 35、40岁以下青年段个人证券理财的资产配置策略一般是（ ）。C A、基金1535，股票2555 B、基金3050，股票2040 C、基金5060，股票4050 36、个人证券理财初级阶段的投资者具有（ ）显著特点。C A、四个 B、三个 C、两个 37、60岁以上老年段个人证券理财的资产配置策略一般是（ ）。B A、国债60

8、左右，基金20左右，股票20左右 B、国债40左右，基金40左右，股票20左右 C、国债20左右，基金40左右，股票40左右 38、个人保险理财产品分为寿险和（ ）两大类。C A、财产 B、车险 C、非寿险 39、保险理财产品是传统保险产品与其他金融产品充分、奇妙结合的产物，它的突出特点是既有保障的功能，又具有（ ）的功能。A A、投资 B、增值 C、保值 40、分红保险起源于（ ）世纪的英国， 当时是为了抵挡通货膨胀和利率波动风险而设计推出的。B A、17 B、18 C、19 41、人寿保险的保险期限往往都（ ），所以实际发生的生存(死亡)率、利息率、费用率就与预期的数值产生差异。A A、比

9、较长 B、比较短 C、比较合适 42、分红保险是保险双方（ ）相结合的一种保险产品。C A、利益和冲突 B、利益和投入 C、风险与收益 43、（ ）， 中国平安保险公司首推“平安世纪理财投资连结保险”。c A、1998年1月18日 B、1999年6月21日 C、1999年10月23日 44、万能人寿保险通常有种保险合同可供选择。A A、两 B、三 C、四 45、死亡费用，是保险公司保障死亡风险的（ ）。B A、资产 B、成本 C、利润 46、保单现金价值，是投保人或被保险人缴纳的保险费，在扣除死亡给付成本和经营费用后的余额，加上其（ ）的累计值。A A、运用收益 B、运行成本 C、净利润 47

10、、通常万能寿险保单都保证其每年不低于肯定的利率为（ ）计息，这对保单全部人来说，是具有长期收益保证的利用价值。B A、资产价值 B、现金价值 C、利润价值 48、在起先领取年金以前，投保人必需缴清全部的保费，年金领取日往往就是缴费（ ）。C A、十年以后 B、起先日 C、截止日 49、我国新开发的投资型非寿险产品（ )家庭财产保险产品。A A、都是 B、不都是 C、只有一种是 50、2001年以来，我国各家保险公司纷纷推出了具有投资功能的家庭财产保险。主要包括人保的“（ ）”。C A、如意 B、祥瑞 C、金牛 二、推断题（300）本次练习前100题 1、人类社会自从有了剩余产品，就起先有了个人

11、理财需求。（对） 2、早期个人理财仅限于如何节约开支、勤俭持家方面。（对） 3、个人理财是“制定合理财务资源，实现客户个人人生目标的程序”（对） 4、个人理财就是通过制定个人学习安排来实现管理财宝。（错） 5、个人银行理财产品的种类包括人民币理财产品等六大类。（错） 6、证劵投资在个人总投资中有最高的比例。（错） 7、货币市场工具风险相对较小，投资回报率也相对较低。（对） 8、教化投资是一种智力投资。（对） 9、教化投资可以分为两类。（对） 10、一般状况下，一对独生子女夫妇将要照看四个老人。（对） 11、艺术品是指造型艺术的作品。（对） 12、艺术品市场是指商品交易的场所。（错） 13、依法

12、纳税是我们每个人应尽的法定义务。（对） 14、生命周期理论是由F.莫迪利亚尼与宾夕法尼亚高校的R.布伦博格、安多共同创建的。（对） 15、“衣食住行”是人生最基本的须要，而“住”是人生基本需求时间最长、金额或比重最大的一项。(对) 16、个人财务规划师在帮助客户进行教化投资规划时，首先要对客户的教化需求和子女的人数、年龄、对其受教化程度等基本状况，进行了解和分析。（对） 17、个人财务规划师应当依据客户的实际状况确定合理的保险期限。(对) 18、建立客户联系的方式有多种，例如与客户面谈、电话交谈、网络联系等。（对） 19、不是从客户的回答中干脆得出，而是须要个人理财师加以分析和推断的，叫推断性

13、信息。（对） 20、一般状况下，个人理财规划师很难通过一次面谈就能与客户建立服务关系。（对） 21、客户一般状况下只要一次接触和沟通就以确定自己的须要以及个人理财规划师是否能供应满足服务。（错） 22、客户比较信任较为职业化的个人理财师。（对） 23、会面的地点和环境、个人理财师的衣着、语言和行为都会影响其形象。（对） 24、开放式问题包括：为什么这样想、说、做、要。（对） 25、封闭式问题包括：要不要、会不会、好不好；何人、何地、何环境。（对） 26、感性回应问题包括：说的太好了、我很同意、请说下去；这阅历太珍贵了。（对） 27、转化话题包括：感谢你让我了解你的能请你谈一下吗？你刚才已谈到能

14、换一下话题，谈谈你的?（对） 28、引导性问题包括：假如你会.对吗？你觉得.所以你准备是吗？（对） 29、假如客户对问题的回答非常模糊，以至于简单引起误会，那么个人理财师不应适时重复问题。（错） 30、对于一些不着边际地表达看法的客户，个人财务规划师应当提示客户留意，减慢说话速度，集中谈话议题，以免奢侈时间。（对） 31、与客户交谈时眼睛要凝视着客户，这表示倾听和理解客户的回答。不要瞻前顾后和低头，要老盯着客户。（错） 32、与客户交谈时面部表情要放松，无论是否同意客户的观点，尽量保持微笑。（对） 33、与客户交谈时保持直立的坐姿，这能够使客户感到理财规划师的用心和敬业，否则会对其专业性大打折

15、扣。（对） 34、个人财务规划师为客户供应建议时常见的表达要求包括：和客户交谈时应当运用“我”来代替“我们”的运用。（错） 35、个人财务规划师为客户供应建议时常见的表达要求包括：不要运用“保证”、“确定”、“必定”等语言，应给运用“估计”和“可能”等相对模糊的词语。（对） 36、个人财务规划师为客户供应建议时常见的表达要求包括：在交谈时应尽量运用被动语态，同时尽可能少运用含有“您”的语句来询问。（对） 37、在收集信息的过程中，个人理财规划师必需使客户了解，只有牢靠、完整和精确的信息才能保证财务建议的有效性。（对） 38、假如客户无法供应所需信息中的相当部分或关键性内容，个人规划师就该向客户

16、声明仅在所获得的信息基础上保证个人理财建议的质量，或者终止理财服务。（对） 39、个人信息分为财务信息和非财务信息。（对） 40、个人财务规划师要了解的信息内容主要包括个人信息和宏观经济信息。（对） 41、初级信息的收集方法，即通过与客户沟通获得客户的个人和财务资料，是进行分析和拟定安排的基础。（对） 42、一份具体的收入支出表可以帮户客户了解自身的财务状况，也是编制现金流量表及分析的基础。（对） 43、依据个人所得税法的规定，收入分为应税收入、免税收入和所得税收入三部分。（错） 44、投资收益应当放入两个项目：股息红利所得及转让资产所得。（对） 45、支出。主要分为生活费用支出和理财费用支出

17、。（对） 46、财务策划师制定的财务策划安排只有经过投资决策并形成详细的投资项目才能帮助客户实现其将来的财务目标。（对） 47、投资决策的质量不干脆影响到财务策划安排的最终执行效果。（错） 48、所谓资产安排策略是指财务策划师依据客户的目标和风险偏好，确定客户总资产在各投资产品之间的合理安排比例。（对） 49、财务策划师一旦确定了客户的资源、目标以及风险偏好且选定了合适的投资策略，接着就要确定客户安排在各种资产类别之间的合理比例。（对） 50、不同的财务策划策略有不同的资产类型与之相适应。（对） 51、投资决策作出后不行能一成不变，财务策划师还须要定期地对投资组合进行监控，并作出适当的调整。（

18、对） 52、投资决策的制定和监控是不须要成本的。（错） 53、财务策划师应当事先分析与所选择的投资相关的各种税收支出，如资本利得税、个人所得税以及有关的税收减免实惠等。（对） 54、财务策划师应当分析所选择的投资类型是仅带来现金收入，还是既有现金收入又能带来资本增长。（对） 55、对于客户而言，接受书面财务策划方案的重要性是肯定不能被低估的，它是一种向客户传递财务策划建议的恰当媒介。（对） 56、对于财务策划师而言，书面形式的财务策划方案不重要。（错） 57、财务策划师保留的与客户会面和探讨时的书面记录显得至关重要。（对） 58、当客户与财务策划师之间出现法律纠纷时，法官一般来说都倾向于财务策

19、划师，因为他们专业。（错） 59、书面形式的财务策划方案无助于增加客户对于所提财务策划方案的好感。（错） 60、书面形式的财务策划方案可以建立一种良好的机制，促使财务策划师将财务策划工作的全部重要方面都考虑周全，避开遗漏。（对） 61、财务策划方案报告书的开头部分最好设置一段包括简短的回顾、重要建议和结论财务策划方案摘要。（对） 62、财务策划方案的其次个部分，是对客户当前状况和财务目标的陈述。（对） 63、财务策划师会选择最有效、最合理的策略，并且通过口头和书面的形式将这些策略的详细内容传达给客户并就策略中比较晦涩难懂的部分向客户作出说明。（对） 64、无论客户自身条件和目标是否不同，财务策

20、划师提出的详细建议应当相同。（错） 6 5、一般来说，财务策划预料(基于财务策划假设所建立)放在财务策划方案报告的最终。（对） 66、为便于客户正确、完全地理解有关财务策划预料部分的内容，财务策划师也有必要对客户进行具体的说明。（对） 67、依据财务策划师职业道德准则和专业操守规范的规定，财务策划师有义务向客户说明所收取的各项费用和佣金。（对） 68、客户无权了解实施财务策划方案中各项详细建议的全部成本。（错） 69、客户对于执行财务策划方案的书面授权的作用在于可以从形式上规范财务策划师与客户之间的关系，为财务策划工作建立一个良好的法律基础。（对） 70、客户要求包括客户希望财务策划师供应的各

21、种专业服务。（对） 7 1、客户声明主要包括客户对于财务策划师在此前所做的工作，以及客户对于财务策划方案的理解等方面所做的声明。（对） 72、免责声明是一种用来限制和减轻财务策划师所负责任的表述方式，是告知客户，财务策划师对于在他限制范围的事务所引起的损失不担当任何责任。（错） 7 3、假如财务策划师由于疏忽大意而造成子客户的损失，那么不管是否免责声明都无法在与客户的诉讼中起到爱护财务策划师的作用。（对） 74、财务策划方案最终要以正式的书面形式表现出来并呈递给客户。（对） 7 5、书面财务策划方案在格式上有统一的规定。（错） 76、在进入接待室问候客户之前。财务策划师要确保自己的穿戴清洁整齐

22、。（对） 7 7、在正式的财务策划方案中，财务策划师还须要向客户说明各种成本。（对） 7 8、在向客户呈递财务策划方案后，财务策划师应当主动邀请客户对方案提出问题。（对） 7 9、财务策划师应当向客户说明，自己会以书面的形式对客户所要求修改的内容以及引起修改的缘由进行确认。（对） 80、对客户要求修改财务策划方案时双方探讨的内容只要作简洁的记录，尤其是对客户情愿接着执行方案的缘由要重点记录。（错） 81、在收到了客户签署的要求进行修改的确认信之后，财务策划师才可以着手对财务策划方案进行修改。（对） 82、客户授权主要是指信息披露授权。（对） 8 3、在财务策划的安排执行过程中，财务策划师可能与

23、以下相关领域的专业人员进行沟通与合作，这些专业人员主要包括会计师、律师、房地产代理商、投资询问人员、投资基金销售商、保险代理商或经纪人等。（对） 84、财务策划师不必对财务策划方案的执行和实施进行监控和评估。（错） 85、假如客户的资本规模比较大，那么其财务策划方案就须要常常的监测与评估。（对） 8 6、主动主动型的投资资产组合不须要常常的监测与评估。（错） 87、假如客户正处于面临退休的阶段，那么其财务策划方案就不须要更常常的监测与评估。（错） 88、财务策划方案的评估频率可以是每季度评估一次，或者是半年、一年评估一次。（对） 8 9、最常用的评估协助工具是资产组合管理和投资分析。（对） 9

24、0、财务策划师所运用的电脑资料库应当是依据客户个人状况的改变而刚好更新的。（对） 9 1、资产组合投资分析的一个重要方面就是对客户的资产组合中的各项投资刚好进行分析。（对） 92、任何对财务策划安排以及投资组合的修改都不用获得客户的同意和认可。（错） 9 3、有些客户并没有遵照原有的财务策划安排来进行投资，而是自行确定购买了某只股票或者是某份保险。一旦这种状况发生，财务策划的作用就会大打折扣。（对） 94、在整个财务策划安排的执行、评估和调整的过程中，财务策划师都须要与客户保持刚好而有效的沟通和协商。（对） 9 5、沟通手段不包括电子邮件。（错） 96、真正关注客户利益是最好的市场营销策略（对

25、） 97、财务策划师可以不熟识自己公司内部的投诉处理与争端解决机制。（错） 9 8、合同中应当有双方之间发生争端之后，如何解决争端的条款。（对） 9 9、个人银行理财只有有狭义的概念。(错） 100、银行把汲取的个人储蓄存款贷放出去，也就是借给须要资金的机构和个人，赚取存款利息。（错） 配套学习资源 文字教材：个人理财，网上讲座青岛电大12讲，IP课件7讲，网络课程一部。 学习任务: 1、学员在网课之前利用配套学习资源自主学习相关教学内容以及温习面授课内容。 2、本次授课以习题训练代替讲授内容。希望同学们通过课题习题练习不断驾驭学习内容。 网课说明： 学员请在“个人理财 青岛市区教学班探讨区”

26、的课程论坛内的置顶帖“第一次网课学习专区”跟帖进行习题练习和提问。 个人理财第一次作业 一、名词说明1.个人理财业务：是指商业银行为个人客户供应的财务分析、财务规划、投资顾问、资产 管理等专业化服务活动2.理财顾问服务：是指商业银行向客户供应的财务分析与规. 个人理财秋第三次网上教学实施方案 个人理财2022秋其次次网上教学实施方案（2022年11月13日）网课主题: 个人理财第七章至第十二章 授课时间：2022年11月20日晚 学习内容:一、多选题（20）1、个人理财，又称（ ）ABC A、理财规. 个人理财秋其次次网上教学实施方案 个人理财2022秋其次次网上教学实施方案（2022年11月

27、13日）网课主题: 个人理财第四章至第六章 授课时间：2022年11月13日晚 学习内容:一、单选题（100）本次学习练习后50题。51、在非寿. 个人理财第一次作业答案 个人理财第一次作业一、名词说明1、个人理财p2是指依据财务状况，建立合理的个人财务规划，并适当参加投资活动。个人理财的投资包括：股票、基金、国债、储蓄等八个内容。2、个人. 秋预防保健第一次网上教学总结文档 第一次网上教学活动总结2022年9月18日，14:0015:30第一次网上教学活动各位同学大家好：第一次网上教学活动即将起先，请同学们主动踊跃参与。预防保健课程是专科学生的一门. 本文来源：网络收集与整理，如有侵权，请联系作者删除，谢谢！第21页 共21页第 21 页 共 21 页第 21 页 共 21 页第 21 页 共 21 页第 21 页 共 21 页第 21 页 共 21 页第 21 页 共 21 页第 21 页 共 21 页第 21 页 共 21 页第 21 页 共 21 页第 21 页 共 21 页