保险基础知识学员手册.pdf

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1、 服务营销个险客经新人岗前培训之 保险基础知识 学员手册 Train Better, Achieve Best 服务营销个险客经新人岗前培训之保险基础知识学员手册 1 课程内容规划 课程名称 保险基础知识 课程主题 学习目标 通过讲授让学员了解保险含义，学会快速读懂一份保单，理解保单时间轴概念。 课程内容概览 大 纲 时间（分钟） 课程导入 5 1、保险概述 20 2、合同解析 55 3、保单时间轴 15 课程总结 5 合 计 100 一一、保险概述、保险概述 1 1、保险保险的定义的定义： 2、保险的职能分为两大类 基本职能： 派生职能： 服务营销个险客经新人岗前培训之保险基础知识学员手册

2、2 3 3、请补充请补充如下如下人身人身保险类别示意图保险类别示意图 健康保险健康保险 人身保险人身保险 人身意外人身意外伤害险伤害险 二二、合同合同解析解析 1 1、角色定位角色定位 （1 1）保险合同保险合同中相关角色围绕中相关角色围绕“爱”是“爱”是怎样怎样表述的？表述的？ 保险人保险人： 投保人投保人： 被保险人被保险人： 受益人受益人： （2 2）什么人可以做投保人）什么人可以做投保人 被保险人有被保险人有哪些条件哪些条件 他们他们之间必须之间必须存在存在（ ） ，必须具备，必须具备（ ） （） （ ）（ ） 以下三种情况以下三种情况，保险金会成为被保险人的，保险金会成为被保险人的遗产遗产 服务营销个险客经新人岗前培训之保险基础知识学员手册 3 2 2、基本内容基本内容： （1 1）保单速读）保单速读 请分别写出如下问题请分别写出如下问题在合同中相在合同中相应概念应概念 保谁保谁 保保什么什么 保多久保多久 保多少保多少 怎么缴怎么缴 怎么领怎么领 （2 2）应知应会）应知应会 如实告知如实告知： 现金价值现金价值： 自动垫交自动垫交： 服务营销个险客经新人岗前培训之保险基础知识学员手册 4 质押贷款：质押贷款： 年龄误告年龄误告： 信息变更信息变更： 减额缴清减额缴清： 三三、保单时间轴保单时间轴： 学习心得学习心得：