公司网银管理制度.pdf

《公司网银管理制度.pdf》由会员分享，可在线阅读，更多相关《公司网银管理制度.pdf（3页珍藏版）》请在淘文阁 - 分享文档赚钱的网站上搜索。

1、公司网银管理制度公司网银管理制度为促进公司网上银行业务有序发展，确保公司资金安全和高效运作，特制定本办法，请严格遵照执行。一、网银管理基本原则:确保安全、讲求效益(一)确保安全:利用多级授权的安全机制，保障网上银行系统正常运行和公司资金的安全。(二)讲求效益:在保证安全的前提下，力求实现结算效率与效益的最大化。二、业务范畴:根据业务需求，公司网上银行目前仅限于以下业务:(一)账户查询:账户状态及其余额的查询、历史交易查询、票据查询等。(二)银行收支结算:内部转账、工程款支付、经费支付和日常办公费用支付等(三)交易限额:单笔交易金额不得高于 2 万元，一天不得超过三笔。三、网银业务使用要求(一)

2、、网银密钥三级管理本着高效和强化资金安全审核的原则，公司网上必须按三级权限进行管理，即出纳制单、会计复核和财务负责人授权模式。1、具有基本权限的网银密钥。出纳:配备具体基本权限的网银密钥(设置密码)，持有此网银密钥可随时上网查询账户账户状况，包括当日及历史交易明细、时点余额等详细信息，并且可以提交办理收支结算指令。、2、具体复核权限的网银密钥。会计:配备具体复核权限的网银密钥(设置密码)。结算管理员必须对网上银行收支结算指令进行复核，查询网上银行收付记录，做到有效复核和监督。3、具体授权权限的网银密钥。财务负责人:配备授权权限的网银密钥(设置密码)。网上银行的所有收付指令最后必须经审核授权后才

3、能生效，即通过二级审核的方式达到最终防范资金风险的目的。(二)、网上银行收付业务管理。1、出纳根据手续齐全的有效收付凭据办理网上银行结算操作。2、一级复核管理员根据收付凭据对出纳网银指令进行复核。3、财务负责人对网银收支业务进行授权。经授权，完成整个网银结算程序。(三)、网银操作过程中非正常业务的处理。采用网上银行方式进行结算操作，除建立三级权限机制外，还必须强调谨慎性原则。如在正常操作过程中，由于网络、系统或其他原因造成收支业务出现可疑指令，应当立即与网上银行的经办行进行咨询、确认，包括形成问题的原因、解决措施，需要时间等，切不可再次操作，防止出现单笔业务重复支付的现象。通过与银行联系，确认

4、业务确系未支付，且挂账待处理指令消除后，方可补制业务，并按三级权限进行处理。四、网银业务的维护与管理(一)安装了网银的计算机为专用计算机，非网银操作人员严禁使用，出纳负责对网银计算机进行日常管理与维护。(二)网银操作人员离开岗位时必须退出网上银行系统，并将密钥从计算机上拨出，妥善保管，一旦发现持密钥人员离岗后未退出银行系统的，按 50 元/次进行处罚;退出网银界面但未拨出密钥的，按 100 元/次进行处罚;未取密钥且未退出网银系统的，按 200元/次进行处罚。(三)出纳、会计、财务负责人所管辖的网银密钥应视作财务印章进行管理，并将其密码与网银密钥分开保管。(四)不定期地对网上银行的操作、保管情况进行稽核，确保网银业务安全。