供应链金融业务培训ppt课件.ppt

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1、寒假来临，不少的高中毕业生和大学在校生都选择去打工。准备过一个充实而有意义的寒假。但是，目前社会上寒假招工的陷阱很多供应链金融业务的探讨供应链金融业务的探讨总行公司银行部总行公司银行部 二一一年十月二一一年十月 上海上海 0 0寒假来临，不少的高中毕业生和大学在校生都选择去打工。准备过一个充实而有意义的寒假。但是，目前社会上寒假招工的陷阱很多目目 录录一、供应链金融业务概述一、供应链金融业务概述二、供应链金融业务营销二、供应链金融业务营销三、供应链金融业务管理三、供应链金融业务管理1 1寒假来临，不少的高中毕业生和大学在校生都选择去打工。准备过一个充实而有意义的寒假。但是，目前社会上寒假招工的

2、陷阱很多货物与信用帐期货物与信用帐期-物流供应链物流供应链订单与现金流订单与现金流-财务供应链财务供应链核心企业核心企业供应链的主导者供应链的主导者电子商务交易平台物流监管中介机构保险担保公司行业协会研究机构评估公证拍卖政府机构工商海关税务供应链金融（供应链金融（SCFSCF）的产生）的产生2 2寒假来临，不少的高中毕业生和大学在校生都选择去打工。准备过一个充实而有意义的寒假。但是，目前社会上寒假招工的陷阱很多传统金融服务供应链金融服务供应商核心企业经销商银行苛刻很少融资很少融资苛刻优惠供销供应商核心企业经销商战略联盟银行大力支持交易信息优惠优惠战略联盟p供销企业是银行很少关注的区域p单独、孤

3、立的银行业务，不关注贸易流程和交易过程。p从单个行业出发提供服务p以核心企业为基准创建“1+N”或“M+1+N”的金融服务模式p关注交易过程，整合物流、信息流和资金流。p根据产业特点，跨行业的提供金融服务；供应链金融供应链金融是商业银行根据产业特点，围绕供应链上核心企业，基于交易是商业银行根据产业特点，围绕供应链上核心企业，基于交易过程向核心企业和其上下游相关企业提供的综合金融服务。过程向核心企业和其上下游相关企业提供的综合金融服务。商业银行的供应链金融服务商业银行的供应链金融服务3 3寒假来临，不少的高中毕业生和大学在校生都选择去打工。准备过一个充实而有意义的寒假。但是，目前社会上寒假招工的

4、陷阱很多几个需要澄清的概念几个需要澄清的概念p产业金融产业金融、产业链金融产业链金融、物流金融物流金融和和供应链金融供应链金融的区分：的区分：产业内部形成了供应链，就叫产业链。等同于供应链金融。产业内部形成了供应链，就叫产业链。等同于供应链金融。产业链金融产业链金融产业是具有某种同一属性的企业或组织的集合，产业金融指商业产业是具有某种同一属性的企业或组织的集合，产业金融指商业银行为这一企业或组织提供的资金融通服务，包括供应链金融。银行为这一企业或组织提供的资金融通服务，包括供应链金融。产业金融产业金融是供应链金融的组成部分，指商业银行以对物流和资金流的控制是供应链金融的组成部分，指商业银行以对

5、物流和资金流的控制为基础，借助第三方物流公司或核心企业的信用绑定等风险控制为基础，借助第三方物流公司或核心企业的信用绑定等风险控制技术，为供应链上的客户提供的金融服务。技术，为供应链上的客户提供的金融服务。物流金融物流金融金融物流金融物流商业银行根据产业特点，围绕供应链上的核心企业，基于交易过商业银行根据产业特点，围绕供应链上的核心企业，基于交易过程向核心企业和其上下游相关企业提供的综合金融服务。程向核心企业和其上下游相关企业提供的综合金融服务。供应链金融供应链金融释义释义概念概念n供应链金融的含义比供应链融资宽泛，除融资服务外，还涵盖其他金融服务。4 4寒假来临，不少的高中毕业生和大学在校生

6、都选择去打工。准备过一个充实而有意义的寒假。但是，目前社会上寒假招工的陷阱很多几个需要澄清的概念几个需要澄清的概念p产业金融产业金融、产业链金融产业链金融、物流金融、金融物流物流金融、金融物流和和供应链金融供应链金融的区分：的区分：产业金融产业金融供应链金融供应链金融物流金融物流金融5 5寒假来临，不少的高中毕业生和大学在校生都选择去打工。准备过一个充实而有意义的寒假。但是，目前社会上寒假招工的陷阱很多1、大客户融资渠道增多，金融脱媒趋势越来越明显2、利率市场化和越来越严格的监管政策给银行带来挑战 3、大企业财务公司的成立使银行处境更加艰难4、大企业越来越重视对其供应链上下游企业的扶持，将存款

7、、国际业务量与银行提供的供应链融资量相匹配5、同业在供应链金融业务的竞争日趋激烈v尽早推动供应链金融业务，锁定尽早推动供应链金融业务，锁定核心企业供应、销售网络，防止市核心企业供应、销售网络，防止市场变动场变动将银行边缘化将银行边缘化银行为什么要做银行为什么要做SCFSCF？（外部压力）？（外部压力）6 6寒假来临，不少的高中毕业生和大学在校生都选择去打工。准备过一个充实而有意义的寒假。但是，目前社会上寒假招工的陷阱很多存款拉动存款拉动存款拉动存款拉动1.下游企业的结算存款2.下游企业回款保证金存款3.核心厂商收到的预付款沉淀风险资本占风险资本占风险资本占风险资本占用更加经济用更加经济用更加经

8、济用更加经济 隐性收益隐性收益隐性收益隐性收益 1.由于下游预付款融资业务资金封闭管理、均匀回款等特点，客观上提高了客户在银行的存款沉淀，降低了风险资产占用，从而提高了FTP收益。2.经测算，2009年全行钢铁金融业务风险资本回报率为28.35%，高于全行平均资本回报率近10个百分点，更是普通银行承兑汇票风险资本回报率的2倍。下游预付款融资业务不仅给银行带来报表上可见的收益，还能够在深化核心客户关系基础上派生业务机会、高效批量开发中小企业市场、提高风险管理水平等方面给银行带来隐形的收益，有利于银行未来的发展。银行为什么要做银行为什么要做SCFSCF？（内部动力）？（内部动力）7 7寒假来临，不

9、少的高中毕业生和大学在校生都选择去打工。准备过一个充实而有意义的寒假。但是，目前社会上寒假招工的陷阱很多业务综合发展业务综合发展供应链金融深化客户关深化客户关系管理系管理开拓中小企业市场开拓中小企业市场提高风险管理水平提高风险管理水平相关产品的存款派生率基本在50以上，甚至可以达到和超过100。短期性、特定化、全流程跟踪特征有助于改善银行风险管理。形成网络锁定，深化与优质战略客户的合作关系，派生业务机会以低风险手段开拓高风险的中小企业市场；集群式开发，降低开发成本。银行为什么要做银行为什么要做SCFSCF？（综合收益）？（综合收益）8 8寒假来临，不少的高中毕业生和大学在校生都选择去打工。准备

10、过一个充实而有意义的寒假。但是，目前社会上寒假招工的陷阱很多产品产品订单订单产品产品订单订单供应商供应商核心企业核心企业1、培育了销售渠道、培育了销售渠道2、强化了供应质量、强化了供应质量3、压缩了自身融资，、压缩了自身融资，降低财务费用降低财务费用经销商经销商1、缓解流动资金压力、缓解流动资金压力、稳定经营活动稳定经营活动2、降低交易成本、降低交易成本3、增加扩大生产、增加扩大生产 与与经营能力经营能力1、缓解流动资金压力、缓解流动资金压力、稳定经营活动稳定经营活动2、降低交易成本、降低交易成本3、增加扩大生产、增加扩大生产 与经与经营能力营能力企业为什么愿意用企业为什么愿意用SCFSCF？

11、9 9寒假来临，不少的高中毕业生和大学在校生都选择去打工。准备过一个充实而有意义的寒假。但是，目前社会上寒假招工的陷阱很多各种融资产品在中小企业的受欢迎程度各种融资产品在中小企业的受欢迎程度企业为什么愿意用企业为什么愿意用SCFSCF？1010寒假来临，不少的高中毕业生和大学在校生都选择去打工。准备过一个充实而有意义的寒假。但是，目前社会上寒假招工的陷阱很多我行供应链金融业务现状我行供应链金融业务现状p供应链金融业务发展迅速，直接授信客户数增长供应链金融业务发展迅速，直接授信客户数增长3.73.7倍，累计倍，累计融资量年均增速融资量年均增速69%69%，20102010年超过年超过450045

12、00亿元亿元,2011,2011年预计达年预计达60006000亿元。亿元。单位：户、亿元1111寒假来临，不少的高中毕业生和大学在校生都选择去打工。准备过一个充实而有意义的寒假。但是，目前社会上寒假招工的陷阱很多n2009年11月，总行设计并推出了“中信供应链金融”品牌，并在国内多家知名媒体进行了广告投放。“中信供应链金融”品牌包含“三大平台、四大增值链和五大特色网络”，具体见右图：中信供应链金融业务体系中信供应链金融业务体系1212寒假来临，不少的高中毕业生和大学在校生都选择去打工。准备过一个充实而有意义的寒假。但是，目前社会上寒假招工的陷阱很多以保兑仓模式为主的代理商网络业务以先票后货的

13、存货质押模式为主的经销商网络业务以先票后货的存货质押模式为主的经销商网络业务电信金融电信金融电信金融电信金融煤炭金融煤炭金融煤炭金融煤炭金融家电金融家电金融家电金融家电金融钢铁金融钢铁金融钢铁金融钢铁金融汽车金融汽车金融汽车金融汽车金融石化金融石化金融石化金融石化金融其他其他其他其他综合金融服务综合金融服务中信供应链金融的行业特色中信供应链金融的行业特色1313寒假来临，不少的高中毕业生和大学在校生都选择去打工。准备过一个充实而有意义的寒假。但是，目前社会上寒假招工的陷阱很多1 1、先票后货存货质押业务、先票后货存货质押业务 签订销售合同经销商经销商核心厂商核心厂商监管方监管方银行银行存入初始

14、保证金申请开票签订银行银票承兑协议、动产质押合同银行、核心厂商、经销商签订三方协议银行、经销商、监管方签订质物监管三方协议签发银票按约备货发送到指定监管仓库质物监管确认续存保证金申请解押出具解除质押通知放货经销商违约时后续处理n融资模式简介：与保兑仓相比，该模式多引入了物流监管企业，核心企业收到款项后不再按照银行通知逐步发货，而是直接在一定时间内将货物发给银行指定的物流监管企业，物流监管企业代理银行占有货物，并按照银行的通知发货给经销商，也是供应链金融最典型的融资模式，目前主要运用在汽车、钢铁等供应链管理较为完善的行业。n在该模式中，核心企业必须有供应链管理意识，对银行授信环节予以配合。预付款

15、类融资预付款类融资1414寒假来临，不少的高中毕业生和大学在校生都选择去打工。准备过一个充实而有意义的寒假。但是，目前社会上寒假招工的陷阱很多 保兑仓融资模式保兑仓融资模式2 2、保兑仓融资模式、保兑仓融资模式n融资模式简介：银行与核心企业合作，对核心企业的多个经销商提供授信的一种金融服务，是供应链金融最典型的融资模式，目前主要运用在家电、钢铁等供应链管理较为完善的行业，这些行业内核心企业和供应链成员关系紧密，并有相应的准入和退出制度。n该模式的应用必须有一个重要基础，即核心企业必须有供应链管理意识，对银行授信环节予以配合。下游下游经销商经销商签订销售合同签订销售合同核心企业核心企业银行银行发

16、货发货再次发货再次发货缴缴存存初初始始保保证证金金申申请请开开票票销销货货后后续续存存保保证证金金再再次次签签发发提提货货通通知知单单如如经经销销商商违违约约承承担担保保兑兑责责任任交交付付银银票票签签发发提提货货通通知知单单预付款类融资预付款类融资1515寒假来临，不少的高中毕业生和大学在校生都选择去打工。准备过一个充实而有意义的寒假。但是，目前社会上寒假招工的陷阱很多设备制造买方信贷融资模式设备制造买方信贷融资模式3 3、设备制造买方信贷融资模式、设备制造买方信贷融资模式n融资模式简介：根据设备制造生产企业和下游企业签订的买卖合同，由商业银行向下游终端企业或经销商提供授信，用于购买该生产企

17、业设备的一种金融服务。n模式特点：一、融资主体。该模式的融资主体是使用大型设备中小生产企业。二、担保方式。该模式的担保方式为设备（固定资产）抵押，在有关部门登记即可，核心企业承担一定的回购责任。三、融资工具不同。该融资模式的基本融资工具为中长期贷款（期限较长）。设备制造企设备制造企业业签订销售合同签订销售合同下游企业下游企业银行银行发送并安装设备发送并安装设备支付设备款支付设备款缴缴存存回回款款保保证证金金办办理理设设备备抵抵押押按按期期偿偿还还贷贷款款发发放放贷贷款款承承担担回回购购责责任任如如下下游游企企业业违违约约预付款类融资预付款类融资1616寒假来临，不少的高中毕业生和大学在校生都选

18、择去打工。准备过一个充实而有意义的寒假。但是，目前社会上寒假招工的陷阱很多1 1、应收帐款质押、应收帐款质押/转让转让n融资模式简介：以大型企业为核心，上游供应商将其对核心企业的应收账款整体转让或质押给银行前提下，由银行对供应商提供综合性金融服务。这是国外供应链融资最典型的模式。n该模式中，核心企业必须有供应链管理意识，对银行授信环节予以配合。我行正在致力于提供一个远程化供应商融资平台，通过银行与核心企业ERP系统的连接，实现应收帐款等信息的电子化交流和确认，使供应商实现线上融资。金融服务协议应收账款质押或转让确认协议供销合同按照合同发按照合同发货货提供融资提供融资按照协议付款按照协议付款核心

19、企业核心企业银银 行行供应商供应商应收款类融资应收款类融资1717寒假来临，不少的高中毕业生和大学在校生都选择去打工。准备过一个充实而有意义的寒假。但是，目前社会上寒假招工的陷阱很多2 2、订单融资封闭授信融资、订单融资封闭授信融资融资模式简介：根据供应商与核心企业签订的订单，我行利用物流和资金流的封闭操作，运用应收账款融资产品组合，为供应商提供一定额度融资的一种金融服务。可以解决中小企业接到大型优质企业的采购订单，但缺乏资金运作，自身不具备银行融资所需抵质押物或其他担保条件的情况。金融服务协议订单确认供销合同按照合同发按照合同发货货提供融资提供融资按照协议付款按照协议付款核心企业核心企业银银

20、 行行供应商供应商应收款类融资应收款类融资1818寒假来临，不少的高中毕业生和大学在校生都选择去打工。准备过一个充实而有意义的寒假。但是，目前社会上寒假招工的陷阱很多 1 1、动产质押（静态、动产质押（静态/总量）总量）n融资模式简介：动产抵质押融资的一种主要形式，通过物流公司提供自有库监管、在途监管和输出监管等，银行向中小企业提供授信。也有物流公司基于货物控制为客户提供担保或回购的情形。n该模式的核心在于银行借助物流公司的专业能力控制风险，银行可以通过与物流公司的合作发现并切入客户群，拓展业务空间。银行银行申请融通仓担保额度申请融通仓担保额度仓储公司仓储公司中小企业中小企业签签订订借借款款合

21、合同同授授信信申申请请签签订订反反担担保保合合同同推荐客户推荐客户签订担保合同签订担保合同放放款款存货类融资存货类融资1919寒假来临，不少的高中毕业生和大学在校生都选择去打工。准备过一个充实而有意义的寒假。但是，目前社会上寒假招工的陷阱很多未来仓单质押融资未来仓单质押融资2 2、交易所仓单融资模式交易所仓单融资模式n融资模式简介：利用交易所的交易规则以及交易所中立的动产监管职能，为交易所成员提供动产质押授信的一种金融服务。该模式包括现货仓单质押融资和未来仓单质押融资两种形式。n交易所有两类，一是上期交所等三大期货交易所，二是一些地方的大型专业交易市场。银行银行提交交易证明材料提交交易证明材料

22、交易市场交易市场交易市场买方会员交易市场买方会员电电子子交交易易合合约约锁锁定定缴缴存存初初始始保保证证金金交易市场仓库交易市场仓库 银银行行给给予予授授信信额额度度放款作为交割金放款作为交割金三方交割货物三方交割货物办理质押手续办理质押手续买买方方申申请请授授信信存货类融资存货类融资2020寒假来临，不少的高中毕业生和大学在校生都选择去打工。准备过一个充实而有意义的寒假。但是，目前社会上寒假招工的陷阱很多中信银行中信银行卖方会员卖方会员物流电子商务物流电子商务平台平台买方会员买方会员先贷后货融资未来所购货物质押反担保现有货物质押反担保货物回购货物回购货物监管货物监管仓储服务仓储服务存货质押融

23、资数据核对数据核对信用管理共享信用管理共享业务申请渠道业务申请渠道担保电子商务平台会员融资业务电子商务平台会员融资业务融资模式简介：基于电子商务平台的信用担保、会员融资项下仓单的反质押担保，我行为电子商务平台买方、卖方会员提供的线上申请、线上放款的融资业务。该模式可以解决众多中小型会员企业评级不高、可抵押固定资产不足等融资瓶颈问题，顺利获得银行资金。B2BB2B在线供应链融资在线供应链融资2121寒假来临，不少的高中毕业生和大学在校生都选择去打工。准备过一个充实而有意义的寒假。但是，目前社会上寒假招工的陷阱很多目目 录录一、供应链金融业务概述一、供应链金融业务概述二、供应链金融业务营销二、供应

24、链金融业务营销三、供应链金融业务管理三、供应链金融业务管理2222寒假来临，不少的高中毕业生和大学在校生都选择去打工。准备过一个充实而有意义的寒假。但是，目前社会上寒假招工的陷阱很多SCFSCF业务的营销框架业务的营销框架营销团队营销团队（客户经理（客户经理/产品经理）产品经理）审批人/审批团队总行业务主管部门总行业务主管部门总行计划财务部门总行产品开发部门总行信贷管理部门直接客户直接客户间接客户间接客户合作机构合作机构1 1合作机构合作机构2 2合作机构合作机构N N2323寒假来临，不少的高中毕业生和大学在校生都选择去打工。准备过一个充实而有意义的寒假。但是，目前社会上寒假招工的陷阱很多S

25、CFSCF业务的目标客户业务的目标客户中小企业中小企业大型企业大型企业美化财务报表提高资金回收率拓展销售渠道稳定供应渠道资金融通提高资金回收率减小资金回收期，提高资金周转率担保贷款资金成本太高或缺乏担保资源与上游或下游企业具有稳定的贸易关系2424寒假来临，不少的高中毕业生和大学在校生都选择去打工。准备过一个充实而有意义的寒假。但是，目前社会上寒假招工的陷阱很多SCFSCF业务的营销模式业务的营销模式典型营销模式典型营销模式关键成功要素关键成功要素1.1.让审批人认可让审批人认可3.3.让核心企业接受并支持让核心企业接受并支持2.2.与第三方一起开放式创新与第三方一起开放式创新4.4.善用总行

26、资源，推进制度善用总行资源，推进制度 与流程创新与流程创新传统方式正向营销传统方式正向营销市场创新反向营销市场创新反向营销整合创新营销整合创新营销2525寒假来临，不少的高中毕业生和大学在校生都选择去打工。准备过一个充实而有意义的寒假。但是，目前社会上寒假招工的陷阱很多正向营销正向营销因客户需求而变的现货质押业务因客户需求而变的现货质押业务发展发展静态模式静态模式可换货的静态可换货的静态总量控制总量控制现货质押现货质押融通仓融通仓代理代购代理代购先款后货先款后货保兑仓保兑仓代理处置代理处置封闭融资封闭融资核心企业监管企业2626寒假来临，不少的高中毕业生和大学在校生都选择去打工。准备过一个充实

27、而有意义的寒假。但是，目前社会上寒假招工的陷阱很多正向营销正向营销关键要素关键要素审批人的立场审批人的立场解决方案要素解决方案要素1.1.不熟悉的行业，不熟悉的商品，不熟悉的行业，不熟悉的商品，不熟悉的业务，风险不了解；不熟悉的业务，风险不了解；2.2.不了解的风险不确定风管策略不了解的风险不确定风管策略是否合适；是否合适；3.3.没有足够的时间学习新的内容；没有足够的时间学习新的内容；4.4.不确定的尽量少做或者不做；不确定的尽量少做或者不做；5.5.有制度的按制度办，没有制度有制度的按制度办，没有制度的尽量少办或者不办。的尽量少办或者不办。1.1.是否清楚风险在哪里？是否清楚风险在哪里？2

28、.2.是否知道怎么管理风险？是否知道怎么管理风险？3.3.是否有较好的风险缓释方式？是否有较好的风险缓释方式？在在SCF业务正向营销中，由于面对业务正向营销中，由于面对的大多数是银行具有一定议价能力的大多数是银行具有一定议价能力的中小型企业，因此营销过程的关的中小型企业，因此营销过程的关键在于如何让审批人员认可为客户键在于如何让审批人员认可为客户所设计的融资方案所设计的融资方案2727寒假来临，不少的高中毕业生和大学在校生都选择去打工。准备过一个充实而有意义的寒假。但是，目前社会上寒假招工的陷阱很多正向营销正向营销分析框架分析框架现货质押业务的分析框架现货质押业务的分析框架物的足值物的足值核心

29、技术核心技术物的可控物的可控管理能力管理能力制度安排制度安排第三方信用第三方信用单价核定数量测定抵质押率核定动态盯市保证金补充制度监管方管理能力内部流程控制保兑责任保兑责任其他责任其他责任差额保证差额退款按期发货回购担保调剂销售商品品种核定商品目录价格平台赎放货管理警戒、处置均匀回款价格平台风险控制基础风险控制基础收益之本收益之本2828寒假来临，不少的高中毕业生和大学在校生都选择去打工。准备过一个充实而有意义的寒假。但是，目前社会上寒假招工的陷阱很多正向营销正向营销如何回答审批人的问题？如何回答审批人的问题？审批人可能的问题审批人可能的问题业务人员的解答业务人员的解答1.1.某种商品适合做质

30、押吗？某种商品适合做质押吗？2.2.如何确认货权？如何确认货权？3.3.如何确定价格？如何确定价格？4.4.银行是当铺吗？银行是当铺吗？5.5.监管企业能管住货吗？货除了监管企业能管住货吗？货除了问题怎么办？监管员的风险呢？问题怎么办？监管员的风险呢？6.6.出了风险货能处理吗？怎么处出了风险货能处理吗？怎么处理？理？7.7.我还有什么其他的风险控制手我还有什么其他的风险控制手段？段？1.1.了解质押的商品，如油品了解质押的商品，如油品2.2.了解必要的法律知识了解必要的法律知识3.3.了解业务的基本属性，质押率了解业务的基本属性，质押率怎么计算？怎么计算？4.4.了解第三方机构所承担的责任了

31、解第三方机构所承担的责任5.5.了解有哪些可以缓释风险的措了解有哪些可以缓释风险的措施施6.6.提前确定风险事件的应急处理提前确定风险事件的应急处理预案预案2929寒假来临，不少的高中毕业生和大学在校生都选择去打工。准备过一个充实而有意义的寒假。但是，目前社会上寒假招工的陷阱很多反向营销反向营销关键要素关键要素核心企业观念和体制核心企业观念和体制解决方案要素解决方案要素 1.1.为什么要帮助供应商或销售为什么要帮助供应商或销售商？商？2.2.供应商或销售商做大了对我有供应商或销售商做大了对我有什么好处？什么好处？3.3.采购部门或销售部门和财务部采购部门或销售部门和财务部门意见分歧很大怎么办？

32、门意见分歧很大怎么办？4.4.我是否需要承担过多责任或工我是否需要承担过多责任或工作量？作量？1.1.营销核心企业总裁或董事长；营销核心企业总裁或董事长；2.2.拿出足够的、令人信服的证据，让拿出足够的、令人信服的证据，让核心企业高层明白其收益；核心企业高层明白其收益；3.3.尽量简化和减少核心企业配合工作尽量简化和减少核心企业配合工作量；量；4.4.优化融资方案，通过变通的方式让优化融资方案，通过变通的方式让核心企业认为自己实际上没承担什么核心企业认为自己实际上没承担什么责任责任再也不能只和财务部门打交道了！再也不能只和财务部门打交道了！3030寒假来临，不少的高中毕业生和大学在校生都选择去

33、打工。准备过一个充实而有意义的寒假。但是，目前社会上寒假招工的陷阱很多反向营销反向营销打动核心企业（打动核心企业（1 1）20082008年（合作后）年（合作后）20072007年（合作后）年（合作后）20062006年（合作前）年（合作前）金额(元RMB)比上年增长金额(元RMB)比上年增长金额(元RMB)比上年增长营业额 10,500,000,000.00 28.05%8,200,000,000.00 17.14%7,000,000,000.0011.11%税后利润 590,000,000.00 43.90%410,000,000.00 24.24%330,000,000.006.45%税

34、后率润率5.62%5.00%4.71%净现金流量 1,800,000,000.00 119.51%119.51%820,000,000.00 36.67%36.67%600,000,000.0013.21%13.21%净现金流占营业额比例17.14%17.14%10.00%10.00%8.57%8.57%预收账款余额 2,600,000,000.00 236.36%236.36%1,100,000,000.00 44.74%44.74%760,000,000.00预收款占营业额比例24.76%24.76%13.41%13.41%10.86%10.86%总资产 8,200,000,000.00

35、6,500,000,000.00 5,500,000,000.00其中：金融资产 2,300,000,000.00 2,300,000,000.00 27.78%27.78%1,800,000,000.00 1,800,000,000.00 20.00%20.00%1,500,000,000.001,500,000,000.00所有者权益 5,900,000,000.00 4,200,000,000.00 3,100,000,000.00银行贷款 150,000,000.00 100,000,000.00 200,000,000.00其他应付 480,000,000.00 360,000,00

36、0.00 270,000,000.003131寒假来临，不少的高中毕业生和大学在校生都选择去打工。准备过一个充实而有意义的寒假。但是，目前社会上寒假招工的陷阱很多反向营销反向营销打动核心企业（打动核心企业（2 2）某电动车制造企业。推进业务前推进业务前推进业务前推进业务前推进业务后推进业务后推进业务后推进业务后AP 30AP 30天，天，AR 45AR 45天，制造天，制造3030天；天；周转资金需求周转资金需求7575天（天（3030天安全期）天安全期）周转资金需求周转资金需求2.32.3亿元亿元AP 120AP 120天，天，AR 45AR 45天（天（7 7天回笼）；天回笼）；周转资金需

37、求（周转资金需求（5353）天；）天；周转资金需求（周转资金需求（3 3亿元）亿元）财务成本下降财务成本下降3.43.4。uu供应商数量下降供应商数量下降20%20%uu平均采购成本保持不变平均采购成本保持不变3232寒假来临，不少的高中毕业生和大学在校生都选择去打工。准备过一个充实而有意义的寒假。但是，目前社会上寒假招工的陷阱很多反向营销反向营销打动核心企业（打动核心企业（3 3）优化供应链优化供应链支持优秀供应商或销售商发展，降低供应链整体成本；提高供应链产品品质和市场竞争力；提高对供应商或销售商的管理能力。获取经济回报获取经济回报逐步延长AP周期，提高资金沉淀；提高可调度资金规模，增加财

38、务运作空间；提高影响力提高影响力增加服务，提高招商吸引力；增加品牌价值，提高企业市值。强化领导力强化领导力桥接银行和中小企业，发挥桥梁作用；主动、有选择提供信用支持，提高对小企业的影响力；融入银行业务风险管理体系，发挥信息的监督力量；组织、通知供应商或销售商，发挥领导作用。促进和谐发展促进和谐发展关心整体，带头负责；催款矛盾或预收款矛盾不再突出；提升自身形象核心企业通过银行的供应链金融服务，能够核心企业通过银行的供应链金融服务，能够3333寒假来临，不少的高中毕业生和大学在校生都选择去打工。准备过一个充实而有意义的寒假。但是，目前社会上寒假招工的陷阱很多整合创新营销整合创新营销产品创新的思路产

39、品创新的思路创新创新试点试点推广推广总行总行分行分行推出新产品推出新产品与方案与方案大客户营销大客户营销大客户营销大客户营销合作伙伴支持合作伙伴支持合作伙伴支持合作伙伴支持A A分行试点分行试点分行试点分行试点客户试点客户试点客户试点客户试点B B总行支持总行支持总行参与总行参与归纳总结归纳总结修正、完善修正、完善形成正式规范形成正式规范C C正式发布正式发布全行或区域推广全行或区域推广行业客户推广行业客户推广D DE E3434寒假来临，不少的高中毕业生和大学在校生都选择去打工。准备过一个充实而有意义的寒假。但是，目前社会上寒假招工的陷阱很多整合创新营销整合创新营销封闭融资案例封闭融资案例

40、A A公公司司是是大大型型钢钢铁铁企企业业，钢钢铁铁产产量量居居于于国国内内前前1010位位，其其销销售售政政策策是是预预付付货货款款提提货货，不不接接受受赊赊销销。B B公公司司是是国国内内最最大大的的大大型型煤煤炭炭机机械械生生产产企企业业之之一一，其其多多采采用用赊赊销销的的方方式式采采购购钢钢材材，账账期期一一般般为为3 3个个月月。C C公公司司是是贸贸易易型型企企业业，即即是是A A公公司司的的经经销销商商，又又是是B B公公司司的的供供货货商商，每每年年经经销销A A公公司司钢钢材材2 2亿亿元元，其其中中1 1亿亿元元销销售售给给B B公公司司，其其与与A A、B B公公司司均

41、保持有良好的合作关系。均保持有良好的合作关系。客户背景客户背景两头大，中间小，一对强势的男女很难走到一起两头大，中间小，一对强势的男女很难走到一起3535寒假来临，不少的高中毕业生和大学在校生都选择去打工。准备过一个充实而有意义的寒假。但是，目前社会上寒假招工的陷阱很多整合创新营销整合创新营销封闭融资案例封闭融资案例客户需求客户需求1 1、A A公公司司需需预预付付货货款款提提货货，B B公公司司需需要要赊赊销销购购货货，且且账账期期较长较长2 2、B B公公司司付付款款周周期期一一般般能能够够保保证在证在3 3个月内个月内3 3、C C公公司司预预付付货货款款后后，A A公公司司可可按按照照

42、C C公公司司要要求求发发货货至至指指定定地地点点，且且A A公公司司配配合合银银行行进进行行收收款款确确认认，并并承承诺诺如如未未发发货货则退款至银行制定账户则退款至银行制定账户4 4、B B公公司司也也承承诺诺配配合合C C公公司司融融资银行的相关要求资银行的相关要求基本情况基本情况 C C公公司司是是轻轻资资产产的的流流通通企企业业，由由于于A A、B B公公司司均均占占用用其其资资金金，资资金金压压力力极极大大，急急需需获获得得银银行行的的融融资资支支持持，但但缺缺乏乏银银行行开开展展一一般般信信贷贷业业务务的的担担保保资资源源。其其承承诺诺，可可以以通通过过与与A A、B B公公司司

43、的的良良好好合合作作关关系系，争争取取其其配配合合银银行行完完成成融融资资方方案案设设计计，且且承承诺诺一一旦旦银银行行提提供供融融资资，将将把把该该行行作作为为唯一合作银行。唯一合作银行。3636寒假来临，不少的高中毕业生和大学在校生都选择去打工。准备过一个充实而有意义的寒假。但是，目前社会上寒假招工的陷阱很多整合创新营销整合创新营销封闭融资案例封闭融资案例 1 1、应应收收款款产产品品（应应收收账账款款质质押押）和和预预付付款款类类产产品品（先先票票后后货货）的的组组合合使用。使用。2 2、银银行行不不需需再再委委托托第第三三方方监监管管企企业业对对货货物物进进行行监管。监管。3 3、银银

44、行行须须对对A A、B B公公司司均均核核定定可可接接受受非非直直接接授授信信额度。额度。4 4、通通过过结结构构化化设设计计解解决决了了C C公司的融资难题公司的融资难题3737寒假来临，不少的高中毕业生和大学在校生都选择去打工。准备过一个充实而有意义的寒假。但是，目前社会上寒假招工的陷阱很多目目 录录一、供应链金融业务概述一、供应链金融业务概述二、供应链金融业务营销二、供应链金融业务营销三、供应链金融业务管理三、供应链金融业务管理3838寒假来临，不少的高中毕业生和大学在校生都选择去打工。准备过一个充实而有意义的寒假。但是，目前社会上寒假招工的陷阱很多供应链金融的管理线路图供应链金融的管理

45、线路图3939寒假来临，不少的高中毕业生和大学在校生都选择去打工。准备过一个充实而有意义的寒假。但是，目前社会上寒假招工的陷阱很多构建构建供应链金融业务集中管理平台供应链金融业务集中管理平台p总行下发总行下发中信银行供应链金融业务集中管理平台管理办中信银行供应链金融业务集中管理平台管理办法法p要求分行建立要求分行建立供应链金融供应链金融集中管理平台集中管理平台l在分行在分行公司银行部下公司银行部下设供应链金融业务专业部门，通过设置设供应链金融业务专业部门，通过设置专业岗位、明确岗位职责及分工，制定标准化管理及操作规专业岗位、明确岗位职责及分工，制定标准化管理及操作规程，对辖内供应链金融业务进行

46、专业化管理、集中化操作。程，对辖内供应链金融业务进行专业化管理、集中化操作。l二级分行应比照一级分行模式成立辖内供应链金融业务集中二级分行应比照一级分行模式成立辖内供应链金融业务集中管理平台。管理平台。4040寒假来临，不少的高中毕业生和大学在校生都选择去打工。准备过一个充实而有意义的寒假。但是，目前社会上寒假招工的陷阱很多构建构建供应链金融业务集中管理平台供应链金融业务集中管理平台p分行供应链集中管理平台的基本职能分行供应链集中管理平台的基本职能 l营销支持营销支持负责推动辖内供应链金融业务开展，协助经负责推动辖内供应链金融业务开展，协助经营机构进行客户营销及提供产品支持。营机构进行客户营销

47、及提供产品支持。l监督管理监督管理负责制定和完善分行供应链金融业务相关管负责制定和完善分行供应链金融业务相关管理制度及操作流程，对日常操作进行指导、检查、监督、理制度及操作流程，对日常操作进行指导、检查、监督、管理。管理。l业务操作业务操作负责对辖内供应链金融业务进行集中操作，负责对辖内供应链金融业务进行集中操作，包括但不限于协助放款、赎放货操作、资金流监控、价包括但不限于协助放款、赎放货操作、资金流监控、价格监控、重要凭证和文件的传递、出入库管理等。格监控、重要凭证和文件的传递、出入库管理等。4141寒假来临，不少的高中毕业生和大学在校生都选择去打工。准备过一个充实而有意义的寒假。但是，目前

48、社会上寒假招工的陷阱很多部门集成阶段部门集成阶段分行供应链金融业务集中管理平台分行供应链金融业务集中管理平台营销支持营销支持产产品品支支持持支行支行（客户营销、贷后管理）（客户营销、贷后管理）构建构建供应链金融业务集中管理平台供应链金融业务集中管理平台业务操作业务操作监督管理监督管理项项目目推推动动营营销销组组织织协协助助放放款款出出入入库库管管理理价价格格监监控控制制度度制制定定日日常常指指导导监监督督检检查查4242寒假来临，不少的高中毕业生和大学在校生都选择去打工。准备过一个充实而有意义的寒假。但是，目前社会上寒假招工的陷阱很多网络额度管理政策调整网络额度管理政策调整p核心厂商网络额度核

49、心厂商网络额度l我行为保障供应链金融业务安全、对处于供应链上的核心厂我行为保障供应链金融业务安全、对处于供应链上的核心厂商核定的一种对其上下游企业承担广义担保性质的总体额度，商核定的一种对其上下游企业承担广义担保性质的总体额度，核心厂商通过一定方式（如核心厂商通过一定方式（如签订签订三方协议等）承担基于供应三方协议等）承担基于供应链协作关系的风险缓释功能。链协作关系的风险缓释功能。p此次政策调整的此次政策调整的总体思路总体思路l在我行现有授信管理框架下，适当调整业务流程，区别对待，强化在我行现有授信管理框架下，适当调整业务流程，区别对待，强化业务部门统筹管理职责业务部门统筹管理职责。l网络额度

50、的管理模式：网络额度分行（属地）审批、总行业务部门网络额度的管理模式：网络额度分行（属地）审批、总行业务部门核定、全行使用。核定、全行使用。4343寒假来临，不少的高中毕业生和大学在校生都选择去打工。准备过一个充实而有意义的寒假。但是，目前社会上寒假招工的陷阱很多网络额度管理政策调整网络额度管理政策调整p扩大扩大分行对分行对网络额度网络额度的审批权限的审批权限p扩大扩大续作类续作类网络额度网络额度的的分行分行审批权限审批权限p明确总行明确总行部门部门对对网络额度网络额度的的管理管理权限权限p网络额度使用网络额度使用归口归口总行业务部门总行业务部门管理管理4444寒假来临，不少的高中毕业生和大学