第3章效用论.ppt

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1、o效用论概述o无差异曲线(indifference curves)o预算线(budget line)o消费者的均衡(consumers behavior equilibrium)o价格变化和收入变化对消费者均衡的影响o替代效应和收入效应(substitution effect and income effect)o从单个消费者的需求曲线到市场需求曲线(from individual demand curves to market demand curve)o不确定性和风险(uncertainty and risk)第三章 效用论(utility theory)效用论概述o效用(utility)

2、n是指商品满足人的欲望的能力，或者说，效用是指消费者在消费商品时所感受到的满足程度o基数效用(cardinal utility)与序数效用(ordinal utility)n效用的度量：基数(cardinal)、序数(ordinal)、效用单位(utility unit)n基数效用论(cardinal utility theory)、序数效用论(ordinal utility theory)效用论概述o基数效用论和边际效用分析法概述n边际效用递减规律(diminishing marginal utility)o总效用（Total Utility)：指消费者在一定时间内从一定数量的商品的消费中所

3、得到的效用量的总和o边际效用(Marginal Utility)：是指消费者在一定时间内增加一单位商品的消费所得到的效用量的增量。基数效用论和边际效用分析法概述diminishing marginal utilityo总效用、边际函数数学表示基数效用论和边际效用分析法概述边际效用递减规律的解释（table)某商品的效用表商品数量总效用边际效用价格001101052188432463428425302163000728-2基数效用论和边际效用分析法概述边际效用递减规律的解释（figure)基数效用论和边际效用分析法概述边际效用递减规律的解释（figure)基数效用论和边际效用分析法概述n边际效用

4、递减规律的内容：在一定时间内，在其他商品的消费数量保持不变的条件下，随着消费者对某种商品消费量的增加，消费者从该商品连续增加的每一消费单位中所得到的效用增量即边际效用是递减的。o关于货币的边际效用 假定货币的边际效用不变基数效用论和边际效用分析法概述消费者均衡消费者均衡o消费者均衡的含义消费者均衡的含义Consumer Equilibriumn在消费者收入和商品价格既定的前在消费者收入和商品价格既定的前提下，所购买的商品组合使消费者提下，所购买的商品组合使消费者能获得最大效用的状态。能获得最大效用的状态。当消费者用于购买每一种商品的最后一元钱所得到的边际当消费者用于购买每一种商品的最后一元钱所

5、得到的边际效用相等时，所获得的效用最大。效用相等时，所获得的效用最大。消费者均衡消费者均衡消费者效用最大化的均衡条件消费者效用最大化的均衡条件消费者均衡条件的说明消费者均衡条件的说明以购买两种商品为例以购买两种商品为例购买两种商品时，消费者均衡条件的说明购买两种商品时，消费者均衡条件的说明以表为例以表为例商品数量（商品数量（Q）12345678商品商品1的的MU11110987654商品商品2的的MU219171513 121086I=8，P1=1，P2=1某消费者的边际效用表某消费者的边际效用表该消费者的购买行为：该消费者的购买行为：P1X1+P2 X2=12+16=8MUX1/P1=MUX

6、2/P2=10/1=TU=107基数效用论和边际效用分析法概述需求曲线的推导需求曲线的推导o基数效用论的需求曲线的推导基础基数效用论的需求曲线的推导基础n边际效用递减规律和消费者效用最大化均衡条边际效用递减规律和消费者效用最大化均衡条件件o需求价格需求价格Demand Pricen商品的需求价格是指消费者在一定时期商品的需求价格是指消费者在一定时期内对一定数量的某种商品所愿意支付的内对一定数量的某种商品所愿意支付的最高价格最高价格n 商品的需求价格取决于商品的边际效用商品的需求价格取决于商品的边际效用需求曲线的推导需求曲线的推导考虑购买一种商品的情况（table)某商品的效用表 货币的边际效用

7、=2商品数量总效用边际效用价格001101052188432463428425302163000728-2需求曲线的推导需求曲线的推导figure基数效用论和边际效用分析法概述消费者剩余(consumer surplus)o消费者剩余是消费者在购买一定数量的某种商品时愿意支付的最高价格和实际支付的总价之间的差额消费者剩余无差异曲线无差异曲线o关于偏好的假定关于偏好的假定n偏好偏好Preferenceo消费者对某种物品或劳务的喜爱或不喜爱的程度消费者对某种物品或劳务的喜爱或不喜爱的程度o与物品或劳务的价格及消费者的收入无关与物品或劳务的价格及消费者的收入无关n关于偏好的三个基本的假定偏好的三个基

8、本的假定(assumptions)o完备性（完备性（completeness)o传递性传递性(transitivity)o非饱和性非饱和性(more is better than less)无差异曲线无差异曲线数学方法数学方法无差异曲线无差异曲线无差异曲线及其特点无差异曲线及其特点o无差异曲线无差异曲线n是用来表示消费者偏好相同的两种商品是用来表示消费者偏好相同的两种商品的所有组合的。或者说，它表示能够给的所有组合的。或者说，它表示能够给消费者带来相同的效用水平或满足程度消费者带来相同的效用水平或满足程度的两种商品的所有组合。的两种商品的所有组合。无差异曲线无差异曲线无差异曲线及其特点（无差异

9、曲线及其特点（3-3 table)某消费者的无差异表U1U2U3X1X2X1X2X1X2201303012050120306040805590404550636083503560507070603070448060702780409054无差异曲线无差异曲线无差异曲线及其特点无差异曲线及其特点(3-4 figure)无差异曲线及其特点无差异曲线及其特点效用曲面和无差异曲线效用曲面和无差异曲线(3-5 figure)无差异曲线及其特点无差异曲线及其特点o效用函数表示某一商品组合效用函数表示某一商品组合给消费者所带来的效用水平给消费者所带来的效用水平o效用函数与效用曲面，等效效用函数与效用曲面，等

10、效用函数和无差异曲线用函数和无差异曲线o三个特征三个特征n任意两条无差异曲线之间任意两条无差异曲线之间有无数条无差异曲线有无数条无差异曲线n任意两条无差异曲线不会任意两条无差异曲线不会相交相交n凸向原点的凸向原点的无差异曲线及其特点无差异曲线及其特点违反偏好假定的无差异曲线（违反偏好假定的无差异曲线（3-6 figure)无差异曲线及其特点无差异曲线及其特点o商品的边际替代率（商品的边际替代率（Marginal rate of substitution)n商品的边际替代率商品的边际替代率在维持效用水平不变在维持效用水平不变的前提下，消费者增加一单位某种商品所须的前提下，消费者增加一单位某种商品

11、所须要的放弃另一种商品的消费量。要的放弃另一种商品的消费量。n商品的边际替代率递减规律商品的边际替代率递减规律在维持效用在维持效用水平不变的前提下，随着一种商品的消费数水平不变的前提下，随着一种商品的消费数量的连续增加，消费者为得到每一单位的这量的连续增加，消费者为得到每一单位的这种商品所须要的放弃另一种商品的消费量是种商品所须要的放弃另一种商品的消费量是递减的。递减的。无差异曲线及其特点无差异曲线及其特点商品的边际替代率商品的边际替代率无差异曲线及其特点无差异曲线及其特点o无差异曲线的特殊形状无差异曲线的特殊形状n完全替代品的情况指两种商品之间完全替代品的情况指两种商品之间的替代比例是固定不

12、变的情况的替代比例是固定不变的情况n完全互补品的情况指两种商品必须完全互补品的情况指两种商品必须按固定不变比例同时被使用的情况按固定不变比例同时被使用的情况无差异曲线及其特点无差异曲线及其特点无差异曲线的特殊形状无差异曲线的特殊形状(3-8 figure)眼镜片的数量眼镜价的数量咖啡（杯）牛奶（杯）预算线(budget line)o预算线的含义n又称约束线、消费可能线和价格线。其表示在消费者的收入和价格给定的条件下，消费者的全部收入所能够买到的两种（任何种）商品的各种组合。n预算线的图形说明预算线的含义3-9 figure预算线(budget line)n预算线的变动n四种情况n价格不变，收入

13、发生变化n收入不变，商品的价格同比例同方向变化n收入不变，商品1的价格变而商品2的价格不变n收入、两种商品的价格都同比例同方向发生变化预算线的变动价格不变，收入发生变化(3-10 figure)预算线的变动收入不变，商品1的价格而商品2的价格同比例同方向变化(3-10 figure)预算线的变动收入不变，商品1的价格变而商品2的价格不变(3-10 figure)预算线的变动收入不变，商品2的价格变而商品1的价格不变(3-10 figure)预算线的变动收入，商品1的价格，商品2的价格同比例同方向变化(3-10 figure)消费者的均衡(consumer equilibrium)o消费者的最优

14、购买行为必须满足两个条件n最优的商品购买组合必须是消费者最偏好的商品组合n最优的商品购买组合必须位于给定的预算线上o消费者的最优购买行为n已知前提：偏好给定，收入和价格给定n均衡点En均衡条件预算线的含义3-9 figure消费者的最优购买行为图解消费者的均衡消费者的均衡(consumer equilibrium)o均衡条件n在一定的预算约束下，为了实现最大的效用，消费者应该选择最优的商品组合，使得（任）两商品的边际替代率等于两商品的价格之比。也可以这样理解，在消费者的均衡点上，消费者愿意用一单位的某种商品去交换的另一种商品的数量，应该等于该消费者能够在市场上用一单位的这种商品去交换得到的另一

15、种商品的数量。消费者均衡(consumer equilibrium)条件数学方法消费者均衡(consumer equilibrium)条件数学方法价格变化和收入变化对消费者均衡的影响o价格变化：价格消费曲线（price-consumption curve)n价格消费曲线是在消费者的偏好、收入以及其他商品价格不变的条件下，与某一种商品的不同价格水平相联系的消费者效用最大化的均衡点的轨迹o消费者的需求曲线n序数效用论者所推导的需求曲线一般是向右下方倾斜的，它表示商品的价格和需求量成反方向的变化n需求曲线上与每一价格水平对应的商品需求量都是可以给消费者带来最大效用的均衡数量。价格消费曲线 312 f

16、igure(a)价格消费曲线消费者的需求曲线 312 figure(b)收入变化：收入消费曲线o收入消费曲线(income-consumption curve)n消费者的偏好和商品的价格不变的条件下，与消费者的不同收入水平相联系的消费者效用最大化的均衡点的轨迹。收入消费曲线的形成 figure 313(a)收入消费曲线收入消费曲线的形成 figure 313(b)收入消费曲线恩格尔曲线(Engels curve)o恩格尔曲线表示消费者在每个收入水平对某商品的需求量恩格尔曲线恩格尔曲线劣等品正常品替代效应(substitution effect)和收入效应(income effect)o收入效应

17、由商品的价格变动所引起的实际收入水平变动，进而由实际收入水平变动引起的商品需求量的变动，称为收入效应。o替代效应由商品的价格变动所引起的商品相对价格的变动，进而由商品的相对价格变动所引起的商品需求量的变动，称为替代效应。o总效应(total effect)=收入效应+替代效应o补偿预算线（compensation budget line)是用来表示以假设的收入的增减来维持消费者的实际收入水平不变的一种分析工具正常物品(normal goods)、低档物品(inferior goods)、吉芬物品(Giffen goods)o正常物品：收入增加，对该产品的需求增加o低档物品：收入增加，对该产品的

18、需求下降o吉芬物品n吉芬难题(Giffen puzzle)英国人吉芬于19世纪发现，1845年爱尔兰发生灾荒，土豆价格上升，但是土豆需求量却反而增加了。这一现象在当时被称为吉芬难题n吉芬物品土豆、股票、外汇等，价格上涨，购买的数量会上升 正常物品(normal goods)的替代效应和收入效应（figure 315）总效用替代效应收入效应补偿预算线低档物品(inferior goods)的替代效应和收入效应（figure 316）总效用替代效应收入效应吉芬商品(Giffen goods)的替代效应和收入效应（figure 317）总效用替代效应收入效应不同类别商品的价格变化所引起的替代效应和收

19、入效应(table 34)商品类别替代效应与价格的变化收入效应与价格的变化总效应与价格的变化需求曲线的形状正常物品反方向变化反方向变化反方向变化向右下方倾斜低档物品反方向变化同方向变化反方向变化向右下方倾斜吉芬物品反方向变化同方向变化同方向变化向右上方倾斜税收替代效应和收入效应税收替代效应和收入效应税收替代效应是指税收替代效应是指税收税收所引起的改变所引起的改变纳税人纳税人或或负税人负税人经济行为的机制。它是税收调节经济经济行为的机制。它是税收调节经济的重要理论之一。在的重要理论之一。在经济学经济学中，替代效应原中，替代效应原来是指商品劳务相对价格的变化，对人们支来是指商品劳务相对价格的变化，

20、对人们支出方向的选择所产生的影响。推而广之，税出方向的选择所产生的影响。推而广之，税收的替代效应就是指征税结果对人们经济行收的替代效应就是指征税结果对人们经济行为方向的选择所产生的影响作用。为方向的选择所产生的影响作用。税收替代效应和收入效应税收替代效应和收入效应o不同税收的替代效应内容也不相同。个人所得税的替代效应，主要是工作和闲暇之间的替代关系。如果人们对所得的需求有一定弹性，则当所得税税率提高，边际所得减少时，人们就可能以闲暇去替代部分工作时间。选择性的或差别税率的商品流转税，其替代效应主要是对商品供给方向和消费方向所产生的影响。税收替代效应和收入效应税收替代效应和收入效应o在含税的计划

21、价格不变的条件下，提高或降低某一特定商品流转税税率，就相应降低或提高这种商品的生产利润，从而或者导致生产者减少这种商品的供给，而被别种商品所替代；或者替代别种商品而增加这种商品的供给。税收替代效应和收入效应税收替代效应和收入效应o在自由价格条件下，如果需求有一定弹性，提高或降低某一特定商品的税率，从而相应提高或降低这种商品的价格，那么消费者也就可能改变其消费支出的方向，然后还会迂回地影响生产者的生产方向，从而产生一种替代效应至于对消费支出税来说，税收替代效应主要表现为消费与储蓄之间的替代关系。因为对消费总支出课税，有利于鼓励储蓄，从而导致未来的消费替代当前的消费。税收替代效应和收入效应税收替代

22、效应和收入效应o国家课征某税影响某种商品或服务的相对价格或相对效益时，人们就选择某种消费或活动来替代另一种消费或活动的情况。例如所得税累进税率的提高，使得工作的边际效益减少，劳动者就选择休息来代替部分工作时间；又如对某种商品征收消费税而使价格提高，从而引起个人消费选择无税或轻税的商品。税收的替代效应一般会防碍人们对消费或活动的自由选择，不利于生产要素供应进而导致经济的低效或无效。因此，国家在制定税收制度时应尽量事先避免某些税种的替代效应。税收替代效应和收入效应税收替代效应和收入效应o税收收入效应：“税收替代效应”的对称。国家课税减少纳税人可自由支配的所得和改变纳税人的相对所得，从而影响其经济行

23、为所产生的正负影响。税收替代效应和收入效应税收替代效应和收入效应o税收的收入效应本身并不会造成经济的无效率，它只表明资源从纳税人手中转移到政府手中.但因收入效应而引起纳税人对劳动、储蓄和投资等所作出的新决策，则会改变经济的效率与状况。以西方国家征收的个人所得税为例。由于所得税是对提供生产要素报酬的征税，因而它减少了个人的总收入，作为对征税的反应，该个人可以通过提供更多的同类要素来弥补实际购买力的损失。税收替代效应和收入效应税收替代效应和收入效应o一般认为，税收收入效应有利于提供更多的生产要素，在其他因素不变的条件下，有利于经济增长与福利增进。西方新古典经济学家认为税收收入效应与替代效应一样，都

24、是一种税收导向的经济行为，都是对市场配置资源的一种干扰，但收入效应毕竟增加了生产要素供应，因而可以考虑为正影响。从单个消费者的需求曲线到市场需求曲线o市场需求n是指在一定时期内在各种不同的价格下市场中所有消费者对某种商品的需求数量o市场需求量n一种商品的市场需求量是每一个价格水平上的该商品的所有个人需求量的加总o市场需求曲线n市场需求曲线是单个消费者的需求曲线的水平加总n市场需求曲线一般也是向右下方倾斜的n市场需求曲线上的每个点都表示在相应的价格水平下可以给消费者带来最大的效用水平或满足程度的市场需求量单个消费者的需求函数和市场需求函数单个消费者的需求表和市场需求表（table 35）商品价格

25、消费者A的需求量消费者B的需求量市场的需求量=020305011624402121830381220446105000从单个消费者的需求曲线到市场需求曲线（figure 318）不确定性(uncertainty)和风险(risk)o不确定性不确定性是指经济行为者在事先不能准确地知道自己的某种决策的结果，或者说，只要经济行为者的一种决策的可能结果不止一种，就会产生不确定性o不确定性和彩票(lotteries)n风险在消费者知道自己某种行为决策的各种可能的结果时，如果消费者还知道各种可能的结果发生的概率，则可以称这种不确定的情况为风险n彩票L=P1，P2，Pn；W1，W2，Wn不确定性(uncertainty)和风险(risk)o期望效用和期望值的效用n期望效用n彩票的期望效用函数n彩票的期望值n彩票的期望值的效用效用函数（Utility function）消费者的风险态度(Preferences toward risk)数学解释消费者的风险态度风险回避者(risk averse)的图形解释消费者的风险态度风险爱好者(risk-loving)的图形解释消费者的风险态度风险中立者(risk neutral)的图形解释风险和保险（risk and insurance)保险举例说明（examples)