投金世家投资连结保险ctij.pptx

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1、http:/ http:/ 精品资料网精品资料网“投金世家”投资连结保险 Allianz China Life TJSJ Unit Linkhttp:/ http:/ 精品资料网精品资料网目目 录录1.1.产品设计背景以及设计理念产品设计背景以及设计理念2.2.产品概述产品概述3.3.我们的优势我们的优势3.3.产品风险点提示和控制手段产品风险点提示和控制手段4.4.产品目标客户产品目标客户5.5.银保市场同类产品对比银保市场同类产品对比http:/ http:/ 精品资料网精品资料网1 产品设计背景以及设计理念 欧洲市场投连险保费占整个寿险保费收入的欧洲市场投连险保费占整个寿险保费收入的50

2、50以上以上 银行利率偏低，对传统保险产品造成压力，保险公司开始研发不受利率银行利率偏低，对传统保险产品造成压力，保险公司开始研发不受利率波动影响的投资连结类产品；波动影响的投资连结类产品；资本市场的整顿和改革，使资本市场运作越来越规范，百姓对资本市场资本市场的整顿和改革，使资本市场运作越来越规范，百姓对资本市场的信心重新逐步建立，资本市场总体长期向好；的信心重新逐步建立，资本市场总体长期向好；客户需求由单一的保障产品发展为更加个性化、多功能的理财产品客户需求由单一的保障产品发展为更加个性化、多功能的理财产品;政府不断完善管理职能，在关注中国经济的协调、可持续发展的同时，政府不断完善管理职能，

3、在关注中国经济的协调、可持续发展的同时，通过致力于让百姓分享中国经济迅速增长成果，创建合谐社会。通过致力于让百姓分享中国经济迅速增长成果，创建合谐社会。投连险在中国快速发展的原因投连险在中国快速发展的原因投资连结产品特点投资连结产品特点+投连险的保障主要是通过投资帐户的增值来体现投连险的保障主要是通过投资帐户的增值来体现http:/ http:/ 精品资料网精品资料网2 “投金世家”产品概述http:/ http:/ 精品资料网精品资料网什么是“投金世家”投资连结保险u 协议存款 保险保障 投资理财u 聚积财富 拥有保障 保值增值u 全球经验，本地智慧，专家打理，自主理财投金世家三大利益投金世

4、家三大利益满足您的期待满足您的期待1 双重保障，惠及全家双重保障，惠及全家 （保障性（保障性 /安全性）安全性）身故保障身故保障 意外身故保障意外身故保障 u 身故保险金身故保险金（两者取大）（两者取大）110%110%（已交保费已交保费 部分部分领取金额的领取金额的累计）累计）保单帐户价值保单帐户价值u 意外保障：身故保险金意外保障：身故保险金 赠送赠送生命关爱保险金生命关爱保险金 生命关爱保险金生命关爱保险金 60 60周岁周岁:保单账户价值保单账户价值 100%100%6060周岁：周岁：保单账户价值保单账户价值 10%10%注：注：1.1.该金额不超过本公司规定的最高限额该金额不超过本

5、公司规定的最高限额 2.2.意外伤害事故发生之日起一百八十日内因该事故导致身故意外伤害事故发生之日起一百八十日内因该事故导致身故投金世家三大利益投金世家三大利益满足您的期待满足您的期待2 自主投资，专家理财自主投资，专家理财 （收益性）（收益性）安益型投资帐户安益型投资帐户 平衡型投资帐户平衡型投资帐户 成长型投资帐户成长型投资帐户（三个投资帐户之间客户可随时转换）三个投资帐户之间客户可随时转换）u 成长型投资帐户：成长型投资帐户：股票主导型和混合型基金投资比例为股票主导型和混合型基金投资比例为80-95%80-95%，固定收益类资产为，固定收益类资产为5-20%5-20%u 平衡型投资帐户：

6、平衡型投资帐户：股票型基金比例股票型基金比例40-60%40-60%，固定收益类资产为，固定收益类资产为40-60%40-60%u 安益型投资帐户：安益型投资帐户：货币式基金，短期国债，短期企业债，银行存款及其它货币工具货币式基金，短期国债，短期企业债，银行存款及其它货币工具投金世家三大利益投金世家三大利益满足您的期待满足您的期待3 续存取现，由您掌控续存取现，由您掌控 （流动性）（流动性）可随时追加投资可随时追加投资 可全部和部分提取现金价值可全部和部分提取现金价值 成长型投资帐户成长型投资帐户 侧重证券投侧重证券投资基金，辅以固定收益类资产资基金，辅以固定收益类资产平衡型投资帐户平衡型投资

7、帐户 均衡配置证均衡配置证券投资基金和固定收益类资产券投资基金和固定收益类资产安益型投资帐户安益型投资帐户 侧重货币市侧重货币市场基金，辅以固定收益类资产场基金，辅以固定收益类资产“投金世家投金世家”特特色色u 双重保障，惠及全家u 帐户转换，灵活方便，让您抓住每个增值良机u 追加投资，应急取现，存取两便，自主掌控基金特质基金特质 更多保障更多保障“投金世家投金世家”投保规则投保规则q 投保年龄：投保年龄：6060日日 65 65 周岁周岁q 保险期限：保险期限：终身终身 （保单生效日至被保险人身故）（保单生效日至被保险人身故）q 缴费方式：缴费方式：趸缴趸缴 追加追加q 基本保费：基本保费：

8、30,00030,000元元q 追加保费：追加保费：5,0005,000元元q 犹豫期：犹豫期：1515天天（须非常关注）（须非常关注）如累计保费累计意外险保额如累计保费累计意外险保额100100万元，则需提供相关财务资料及健康风险声明万元，则需提供相关财务资料及健康风险声明进行进一步核保进行进一步核保“投金世家投金世家”投保规则投保规则（续）（续）投资帐户转换投资帐户转换 成长型投资帐户成长型投资帐户 平衡型投资帐户平衡型投资帐户 安益型投资帐户安益型投资帐户注：注：须在按费率表扣除风险保费等之后，客户自行决定选择不同帐户的资金量须在按费率表扣除风险保费等之后，客户自行决定选择不同帐户的资金

9、量投资基金买入和卖出投资基金买入和卖出 客户首期或追加买入基金的价格按下列两个日期中较迟者的下一个计价日计算公布客户首期或追加买入基金的价格按下列两个日期中较迟者的下一个计价日计算公布的投资单位买入价为依据：的投资单位买入价为依据：1 1、核保通过后的二个工作日；、核保通过后的二个工作日；2 2、保险费到帐日。、保险费到帐日。注：注：1.1.每投资单位的买卖差价为每投资单位的买卖差价为5 5 2.2.目前每周一、四为投资帐户计价日目前每周一、四为投资帐户计价日投资帐户的相关价值计算投资帐户的相关价值计算q 投资帐户总价值投资帐户总价值 =投资帐户资产总额投资帐户资产总额 投资帐户负债总额投资帐

10、户负债总额q 投资单位卖出价投资单位卖出价 =投资帐户总价值投资帐户总价值 投资单位数投资单位数q 投资单位买入价投资单位买入价 =投资单位卖出价投资单位卖出价 1 1 买卖差价买卖差价(5(5)q 投资帐户价值投资帐户价值 =投资单位数投资单位数 投资单位卖出价投资单位卖出价q 最低保单帐户价值最低保单帐户价值 支付支付1212个月每月扣除额应扣附加合同保费个月每月扣除额应扣附加合同保费新单投保新单投保 填妥申请表、一次性缴费填妥申请表、一次性缴费/转帐转帐 核保、计价核保、计价 出单出单客户在犹豫期撤保可能会有本金损失客户在犹豫期撤保可能会有本金损失追加投资追加投资 填妥申请表、缴保单原件

11、填妥申请表、缴保单原件 核保、计价、收费（缴费核保、计价、收费（缴费/转帐）转帐）批注、承保批注、承保现金提取现金提取 填妥申请表、提交提现资料填妥申请表、提交提现资料 (保单原件保单原件、身份证明）身份证明）审核、计价、收费审核、计价、收费 交付或交付或转帐转帐保险理赔保险理赔 提交理赔资料提交理赔资料 （保单原件、身份证明）（保单原件、身份证明）审核、确定赔付范围和金额审核、确定赔付范围和金额 交付或划转交付或划转保险金至收益人帐户保险金至收益人帐户客户服务客户服务 全国统一客服电话：全国统一客服电话：800 988 6688（固话用户）（固话用户）400 888 3636（手机用户）（手

12、机用户）全国统一客服邮箱：全国统一客服邮箱： 每周两次在安联网站公告最新投资帐户价值每周两次在安联网站公告最新投资帐户价值 每年定期向投资人寄送帐户投资报告每年定期向投资人寄送帐户投资报告http:/ http:/ 精品资料网精品资料网3 我们的优势我们是我们是安联集团2005年度全球五百强中排名第第14位位福布斯杂志(Forbes)2004年世界五百家最大跨国企业排第第7位位美国保险评审机构A.M.Bes高等信用评级A+标准普尔（Standard&Poor）高等信用评级等级AA+0505年安联集团总收入年安联集团总收入：集团总收入达集团总收入达10091009亿欧元，比上年增长亿欧元，比上年

13、增长4.2%4.2%；0505年股价上涨：年股价上涨：29%29%营业利润比去年同期增长了营业利润比去年同期增长了13.2%13.2%，达到，达到77.4377.43亿亿欧元，纯收益同比增加了欧元，纯收益同比增加了93%93%，达到，达到43.843.8亿欧元亿欧元安联集团安联集团百年老店世界领先百年老店世界领先2005200520052005年年年年:世界排名世界排名世界排名世界排名500500500500强公司强公司强公司强公司(2005(2005(2005(2005年年年年7 7 7 7月公布的数据月公布的数据月公布的数据月公布的数据)排名排名排名排名 公司名称公司名称公司名称公司名称

14、国家国家国家国家 主要业务主要业务主要业务主要业务 1 1 1 1 沃尔玛沃尔玛沃尔玛沃尔玛 美国美国美国美国 一般商品零售一般商品零售一般商品零售一般商品零售 2 2 2 2 英国石油英国石油英国石油英国石油 英国英国英国英国 炼油炼油炼油炼油 3 3 3 3 埃克森美孚埃克森美孚埃克森美孚埃克森美孚 美国美国美国美国 炼油炼油炼油炼油4 4 4 4 皇家壳牌石油皇家壳牌石油皇家壳牌石油皇家壳牌石油 英国英国英国英国/荷兰荷兰荷兰荷兰 炼油炼油炼油炼油 5 5 5 5 通用汽车通用汽车通用汽车通用汽车 美国美国美国美国 汽车汽车汽车汽车 6 6 6 6 戴姆勒克莱斯勒戴姆勒克莱斯勒戴姆勒克莱

15、斯勒戴姆勒克莱斯勒 美国美国美国美国 汽车汽车汽车汽车 7 7 7 7 丰田汽车丰田汽车丰田汽车丰田汽车 日本日本日本日本 汽车汽车汽车汽车 8 8 8 8 福特汽车福特汽车福特汽车福特汽车 美国美国美国美国 汽车汽车汽车汽车 9 9 9 9 通用电气通用电气通用电气通用电气 美国美国美国美国 多元化多元化多元化多元化 10 10 10 10 道达尔道达尔道达尔道达尔 法国法国法国法国 炼油炼油炼油炼油 11 11 11 11 雪佛龙雪佛龙雪佛龙雪佛龙 美国美国美国美国 炼油炼油炼油炼油 12 12 12 12 康菲康菲康菲康菲 美国美国美国美国 炼油炼油炼油炼油 13 13 13 13 安盛

16、安盛安盛安盛 法国法国法国法国 保险保险保险保险 14 14 14 14 安联安联安联安联 德国德国德国德国 保险保险保险保险 15 15 15 15 大众汽车大众汽车大众汽车大众汽车 德国德国德国德国 汽车汽车汽车汽车 16 16 16 16 花旗集团花旗集团花旗集团花旗集团 美国美国美国美国 银行银行银行银行 17 17 17 17 荷兰国际集团荷兰国际集团荷兰国际集团荷兰国际集团 荷兰荷兰荷兰荷兰 保险保险保险保险 18 18 18 18 本电报电话本电报电话本电报电话本电报电话 日本日本日本日本 电信电信电信电信 19 19 19 19 美国国际集团美国国际集团美国国际集团美国国际集团

17、 美国美国美国美国 保险保险保险保险 20 20 20 20 国际商用机器国际商用机器国际商用机器国际商用机器 美国美国美国美国 计算机办公设备计算机办公设备计算机办公设备计算机办公设备 安联集团安联集团世界世界500强第强第14位位背景介绍背景介绍 根据保费收入，安联集团是全球最大的保险集团。根据保费收入，安联集团是全球最大的保险集团。安安联联是是全全球球最最大大的的资资产产管管理理人人之之一一，截截至至20052005年年底底，管管理理的的第第三三方方资资产产达达7,4307,430亿欧元。亿欧元。作为世界领先的金融服务集团，安联集团在全球作为世界领先的金融服务集团，安联集团在全球7070

18、多个国家和地区开展业务。多个国家和地区开展业务。安安联联全全球球拥拥有有超超过过60006000万万客客户户，为为将将近近一一半半的的世世界界五五百百强强大大企企业业提提供供不不同同类类型型的保险服务。的保险服务。安联集团在法兰克福、伦敦、巴黎、苏黎世和纽约五大国际证券交易所上市。安联集团在法兰克福、伦敦、巴黎、苏黎世和纽约五大国际证券交易所上市。凭凭借借在在全全球球保保险险和和金金融融服服务务领领域域中中坚坚实实的的地地位位和和雄雄厚厚的的财财力力，安安联联拥拥有有全全球球信信用用等等级级评评审审机机构构，如如标标准准普普尔尔（Standard&PoorStandard&Poor）和和美美国

19、国保保险险评评审审机机构构A.M.A.M.BestBest所所评定的高等信用评级。评定的高等信用评级。安联集团在美国财富杂志（安联集团在美国财富杂志（FortuneFortune）20052005年度全球五百强中排名第年度全球五百强中排名第1414位。位。外部投资支持外部投资支持根据国内QDII开展进程，今年年底保监会将加大保险公司境外投资力度，中德安联将更多地把境外投资的优势带给国内投资者:德盛安联资产管理环球资产管理集团德盛安联资产管理环球资产管理集团 截至截至2005年年9月月30日，管理的资产规模为日，管理的资产规模为1.484万亿美元万亿美元，世界排名世界排名第二第二，唯一唯一一家一

20、家跻身于全球前五名资产管理集团的保险集团。跻身于全球前五名资产管理集团的保险集团。旗下旗下5大享誉全球的投资品牌大享誉全球的投资品牌-PIMCO 全球最好的债券投资机构全球最好的债券投资机构，号称号称“债券之王债券之王”-RCM 以研究驱动的股票投资专家以研究驱动的股票投资专家-Nicholas Applegate 基于市场趋势波动的股票投资专家基于市场趋势波动的股票投资专家-Oppenheimer capital 价值型股票投资专家价值型股票投资专家-Allianz Hedge Fund Partners 对冲基金专家对冲基金专家巴黎股价表现（过去两年）巴黎股价表现（过去两年）法兰克福股价表

21、现（过去两年）法兰克福股价表现（过去两年）伦敦伦敦 股价表现（过去两年）股价表现（过去两年）纽约纽约 股价表现（过去两年）股价表现（过去两年）苏黎世苏黎世 股价表现（过去两年）股价表现（过去两年）我们有我们有内部投资团队内部投资团队 介绍介绍苏玉平苏玉平 女士女士 （投资部总监（投资部总监）上海财经大学经济学硕士学位，上海财经大学经济学硕士学位，9 9年证券从业经验，美国特许金融分析师（年证券从业经验，美国特许金融分析师（CFA CFA）。）。曾先后就职于海通证券总部投资银行部和交通银行总行基金托管部。曾先后就职于海通证券总部投资银行部和交通银行总行基金托管部。19991999年赴美国年赴美国

22、伊利诺斯州立大学参加为期半年伊利诺斯州立大学参加为期半年“国际经理的特殊培训班国际经理的特殊培训班”，通过证券从业人员考，通过证券从业人员考试。在安联集团总部慕尼黑参加为期两个月的培训。试。在安联集团总部慕尼黑参加为期两个月的培训。郑宇尘郑宇尘 先生先生 （资深经理资深经理）同济大学经济与管理学院技术经济硕士学位同济大学经济与管理学院技术经济硕士学位,5,5年证券从业经验，美国特许金融分析年证券从业经验，美国特许金融分析师（师（CFA CFA）。）。曾在安联集团巴伐利亚保险银行实习。此前历任安联大众人寿保险有曾在安联集团巴伐利亚保险银行实习。此前历任安联大众人寿保险有限公司市场营销部市场科产品

23、开发助理，银行保险经理。现负责固定收益投资限公司市场营销部市场科产品开发助理，银行保险经理。现负责固定收益投资;以以及投连平衡型帐户和安益型帐户投资管理。及投连平衡型帐户和安益型帐户投资管理。欧宝林欧宝林 先生先生 （资深经理（资深经理)新加坡国立大学统计学硕士，中国科技大学统计金融学士，曾任新加坡管理大学计新加坡国立大学统计学硕士，中国科技大学统计金融学士，曾任新加坡管理大学计量经济学研究员以及参加长江商学院（李嘉诚创办）首届量经济学研究员以及参加长江商学院（李嘉诚创办）首届MBAMBA学习。学习。3 3年基金投资经年基金投资经验，现负责权益类投资以及投连成长型帐户投资管理。验，现负责权益类

24、投资以及投连成长型帐户投资管理。中国资本市场近年来表现中国资本市场近年来表现进入进入20062006年后，股市呈现快速上涨行情，并逐渐进入健康稳定的发展时期年后，股市呈现快速上涨行情，并逐渐进入健康稳定的发展时期 中国基金市场近两年来的表现中国基金市场近两年来的表现日期日期上证指数上证指数 指数变化指数变化基金平均收益基金平均收益安联的收益安联的收益 (2004.04.06,(2004.04.06,2005.06.03)2005.06.03)(1777.52,(1777.52,1013.64)1013.64)-42.97%-42.97%-23.26%-23.26%-10.69%-10.69%(

25、2005.06.03,(2005.06.03,2006.07.06)2006.07.06)(1013.64,(1013.64,1741.47)1741.47)71.80%71.80%75.24%75.24%116.46%116.46%(2004.04.06,(2004.04.06,2006.07.06)2006.07.06)(1777.52,(1777.52,1741.47)1741.47)-2.02%-2.02%34.48%34.48%93.32%93.32%内部投资团队内部投资团队 投资渠道投资渠道与证券、基金、银与证券、基金、银行机构投资者的区行机构投资者的区别：别：保险公司投保险公司投

26、资范围最广，渠道资范围最广，渠道最多。从国外经验最多。从国外经验可以看出，保险公可以看出，保险公司是最具长期性，司是最具长期性，稳健性的投资机构。稳健性的投资机构。“投金世家投金世家”投资连结的优势投资连结的优势u 风险更加分散化风险更加分散化u 资金规模的优势。资金规模的优势。u 交易成本的优势交易成本的优势u 信息获取的优势信息获取的优势u 专家团队专业研究的优势专家团队专业研究的优势 投资连结保险具备开放式基投资连结保险具备开放式基金优势，同时还具备自身特点。金优势，同时还具备自身特点。基金中的基金基金中的基金http:/ http:/ 精品资料网精品资料网4 产品风险点揭示和控制措施客

27、户承担的费用客户承担的费用（）（）q 初始费用和保单管理费初始费用和保单管理费：目前不收目前不收第一年第一年第二年第二年第三年第三年第四年第四年第五年第五年第六年起第六年起10108 86 64 42 20 0q 部分或全部提现服务费部分或全部提现服务费：（每次收取费用标准：客户提现金额（每次收取费用标准：客户提现金额费率）费率）客户在犹豫期撤保可能会有本金损失客户在犹豫期撤保可能会有本金损失客户承担的费用（）客户承担的费用（）q 投资帐户资产管理费投资帐户资产管理费：（每次评估投资帐户价值时扣除）（每次评估投资帐户价值时扣除）成长型投资帐户成长型投资帐户每年最高为每年最高为1.5%1.5%目

28、前为目前为1.5%1.5%平衡型投资帐户平衡型投资帐户每年最高为每年最高为1.5%1.5%目前为目前为1.1.5%5%安益型投资帐户安益型投资帐户每年最高为每年最高为1.5%1.5%目前为目前为0.5%0.5%q 投资帐户转换费投资帐户转换费：（每次申请投资帐户转换时收取）（每次申请投资帐户转换时收取）每个保单年度内投资帐户的每个保单年度内投资帐户的首次首次转换转换免费免费，其他每次转换收，其他每次转换收取服务费取服务费2525元元 风险：风险：资本市场本身面临的各种风险资本市场本身面临的各种风险主要风险和控制主要风险和控制 控制手段控制手段找对人找对人做对事做对事 良好的职业道德，规范的销售

29、行为，先进的客户服务理念；良好的职业道德，规范的销售行为，先进的客户服务理念；没有严重的欺诈行为和违规行为，具有一定的寿险销售经验；没有严重的欺诈行为和违规行为，具有一定的寿险销售经验；扎实的金融理财专业知识；扎实的金融理财专业知识；良好的理财服务技巧良好的理财服务技巧 良好的交际和沟通能力良好的交际和沟通能力 通过公司举办的投连险培训和通关考试通过公司举办的投连险培训和通关考试对投连险营销人员的要求对投连险营销人员的要求http:/ http:/ 精品资料网精品资料网5 “投金世家”的目标客户目标客户市场目标客户市场q 拥有一定投资资金的大中城市中等以上收入者拥有一定投资资金的大中城市中等以

30、上收入者：电信、医疗、金融、烟草、电信、医疗、金融、烟草、ITIT等行业的中外企业从业人员等行业的中外企业从业人员 事业有成的私营业主和艺术品等收藏家事业有成的私营业主和艺术品等收藏家 高于当地楼盘均价高于当地楼盘均价3030以上的商品房居住社区的业主以上的商品房居住社区的业主q 具有一定投资理财风险知识或承受能力者具有一定投资理财风险知识或承受能力者：证券公司投入股票证券公司投入股票5 5万元以上的股民万元以上的股民 通过银行投资证券、基金、外汇买卖、黄金交易的客户通过银行投资证券、基金、外汇买卖、黄金交易的客户 各种专业市场（钢材交易市场等）内设立贸易公司的私营企业主各种专业市场（钢材交易

31、市场等）内设立贸易公司的私营企业主 中中高档楼盘商品房的出租业主高档楼盘商品房的出租业主http:/ http:/ 精品资料网精品资料网6 银保市场同类产品比较和银保市场同类产品比较和银保市场同类产品比较（1）安联投金世家安联投金世家中意吉利理财中意吉利理财瑞泰卓越人生瑞泰卓越人生友邦聚财宝友邦聚财宝保费保费趸缴+额外（趸缴不低于3万，额外不低于5千）趸缴+额外（最低1万，成年人最高100万，未成年人最高10万）趸缴+额外（趸缴不低于5万，额外不低于5千）趸缴保险期间保险期间终身至80周岁终身终身投保年龄投保年龄60天 65周岁30天 65周岁15天 70周岁0 70周岁犹豫期犹豫期15天10

32、天21天10天保险责任保险责任身故：身故：Max(110%*已交保费-累计部分领取，身故时本合同的帐户价值）意外身故：意外身故：额外给付帐户价值身故身故 或或 全残：全残：账户价值意外身故意外身故 或或 意外全残：意外全残：额外给付账户价值重疾：重疾：Min(20%(账户价值-之前一年内的所有额外保费),60,000)，仅给付一次（20种重大疾病）重疾责任超过30万，需要填写健康问卷 *重疾责任免费，其费用从资产管理费中支取满期：满期：账户价值身故：身故：犹豫期后开始投资的：犹豫期内101%保费，犹豫期后101%账户价值保单生效日开始投资：犹豫期内Max(保费，101%账户价值)，犹豫期后10

33、1%账户价值身故：身故：保单生效两年内身故：帐户价值；保单生效两年后身故：110%帐户价值意外身故：意外身故：额外给付帐户价值和银保市场同类产品比较和银保市场同类产品比较（2）安联投金世家安联投金世家中意吉利理财中意吉利理财瑞泰卓越人生瑞泰卓越人生友邦聚财宝友邦聚财宝投资开始投资开始以下两个日期中较迟者：1.核保通过后的二个工作日2.保险费到帐日。趸缴保费 50,000元，犹豫期结束后的下一个工作日；趸缴保费=50,000元，保单生效日可选择：保单生效日，或犹豫期结束后的下一个工作日犹豫期结束后的下一个工作日初始费用初始费用 /买入卖买入卖出差价出差价无初始费用买入卖出差价：5%无初始费用买入

34、卖出差价：5%初始费用（保险费范围：账户价值的比例）：5千 10万：2.5%10万 25万：2.0%25万 50万：1.5%50万-1,00万：1.0%1,00万-2,00万：0.5%2,00万以上：0%无初始费用买入卖出差价：5%风险保费风险保费每月收取无每月收取无保单账户保单账户管理费管理费无6元/月无无投资账户投资账户3个投资账户：成长型/平衡型/安益型客户可自由选择2个理财账户：稳健理财/增长理财客户可自由选择共5个投资账户：成长型/平衡型/稳定型/安益型/避险型客户可自由选择目前仅提供平衡型帐户和银保市场同类产品比较和银保市场同类产品比较（3）安联投金世家安联投金世家中意吉利理财中意

35、吉利理财瑞泰卓越人生瑞泰卓越人生友邦聚财宝友邦聚财宝投资账投资账户评估户评估每周评估两次，公布买入、卖出价每周评估，公布买入、卖出价每个工作日评估，公布投资单位价格每周评估，公布买入、卖出价账户转账户转换换一年内一次转换免费，之后每次收费25元一年内两次转换免费，之后每次收费50元转换不收费（连续两次转换间的间隔不少于5个工作日）无投资账投资账户管理户管理费费成长型：=1.5%账户价值/年（目前1.5%）；平衡型：=1.5%账户价值/年（目前1.5%）；安益型：=0.5%账户价值/年（目前0.5%）；每个评估日收取每周资产管理费=1/52 （K%理财账户资产总额）每个评估日收取稳健帐户：K=0

36、.75增长帐户：K=1.25成长型、平衡型、稳定型：=1.5%账户价值/年（目前1.5%）；安益型：=1%账户价值/年（目前0.75%）；避险型：=0.5%账户价值/年（目前0.5%）；每个评估日收取，按照一年费用的 1/365 计算每日费用1.5%帐户价值/年和银保市场同类产品比较和银保市场同类产品比较（4）安联投金世家安联投金世家中意吉利理财中意吉利理财瑞泰卓越人生瑞泰卓越人生友邦聚财宝友邦聚财宝退保退保按照退保次日卖出价计算账户价值退保手续费：第一年：10%账户价值；第二年：8%账户价值；第三年：6%账户价值；第四年：4%账户价值；第五年：2%账户价值；之后年份：0按照退保次日卖出价计算

37、账户价值退保手续费：第一年：4%账户价值；第二年：3%账户价值；第三年：2%账户价值；第四年：1%账户价值；之后年份：0按照退保次日账户价值退保手续费：前三个保单年度：Min(300，2%领取金额)之后年份：0按照退保次日卖出价计算账户价值退保手续费：第一年：10%账户价值；第二年：8%账户价值；第三年：6%账户价值；第四年：4%账户价值；第五年：2%账户价值；之后年份：0部分领部分领取取部分领取收取费用同退保费用生效一年后才可以部分领取；领取后账户价值不低于未来一年保单月费用之和；部分领取收取费用同退保费用每次部分领取至少1,000元；领取后帐户价值不少于25,000元；前三个保单年度部分领

38、取费用为：Min(300，2%领取金额)，之后为0；单次领取超过账户总价值10%，视为巨额领取，可以延期交易部分领取收取费用同退保费用http:/ http:/ 精品资料网精品资料网问答时间问答时间Q&AQ&Ahttp:/ http:/ 精品资料网精品资料网您的信心您的信心 来自安联的承诺来自安联的承诺 AlliAnZ the Power on Your SideAlliAnZ the Power on Your Sidehttp:/ http:/ 精品资料网精品资料网谢谢观看/欢迎下载BY FAITH I MEAN A VISION OF GOOD ONE CHERISHES AND THE ENTHUSIASM THAT PUSHES ONE TO SEEK ITS FULFILLMENT REGARDLESS OF OBSTACLES.BY FAITH I BY FAITH