二章节外汇与汇率教案.ppt

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1、二章节外汇与汇率 Still waters run deep.流静水深流静水深,人静心深人静心深 Where there is life,there is hope。有生命必有希望。有生命必有希望一、汇率的概念一、汇率的概念 汇率汇率 又称汇价，是一国货币折算成另一又称汇价，是一国货币折算成另一国货币的比率国货币的比率。二、外汇的标价方法二、外汇的标价方法l 1、直接标价法l 2、间接标价法l 3、美元标价法l 4、非美元标价法直接标价法 l 以一定单位的外国货币为标准，折算成一定数额的本国货币。l例如：中国外汇市场：l 100美元=827.77 元人民币l 美元为基准货币，人民币为标价货币中

2、国银行人民币即期外汇牌价中国银行人民币即期外汇牌价 间接标价法 l 以一定单位的本国货币为标准，折算成一定数额的外国货币。l例如：纽约外汇市场l 1 美元=0.8996 欧元l 1 美元=1.3034 加拿大元美元标价法 l 以一定单位的美元为标准，折算成一定数额的外国货币。l例如：中国外汇市场：l 1美元=1.3034 加拿大元l 1美元=0.8996 欧元非美元标价法 l 以一定单位的外国货币为标准，折算成一定数额的美元。l例如：中国外汇市场：l 1欧元=1.1034美元l 1加拿大元=0.7672美元三、汇率的种类三、汇率的种类 （一）根据制定汇率的方法划分 1、基本汇率2、套算汇率（二

3、）根据银行买卖外汇的角度划分 （三）根据银行汇付方式来划分 1、买入汇率2、卖出汇率3、中间汇率4、现钞汇率1、电汇汇率2、信汇汇率3、票汇汇率l买入汇率（买入汇率（Bid Rate）：银行买）：银行买入货币时使用的价格入货币时使用的价格 l卖出汇率（卖出汇率（Offer Rate）：银行）：银行卖出货币时使用的价格卖出货币时使用的价格l中间汇率：两者加和的中间汇率：两者加和的1/2l现汇是帐面上的外汇。它的转移现汇是帐面上的外汇。它的转移出境，不存在实物形式的转移，出境，不存在实物形式的转移，可以直接汇出，只是帐面上的划可以直接汇出，只是帐面上的划转。转。l现钞是具体的、实在的外国纸币、现钞

4、是具体的、实在的外国纸币、硬币。硬币。现汇价格与现钞价格现汇价格与现钞价格l当银行买入现汇时，可以直接将其所买进的外汇划拨到其当银行买入现汇时，可以直接将其所买进的外汇划拨到其国外银行账户中，没有利息损失，而买进外币现钞时需在国外银行账户中，没有利息损失，而买进外币现钞时需在本银行库存中保留一段时间，以凑齐足够多的外币现钞后本银行库存中保留一段时间，以凑齐足够多的外币现钞后（如（如100万美元）才能存到其他银行获取利息，故银行买万美元）才能存到其他银行获取利息，故银行买进外币现钞相对于买进现汇有利息损失，这部分损失应由进外币现钞相对于买进现汇有利息损失，这部分损失应由卖出外币现钞的一方承担，故

5、银行的报价中，现钞买入价卖出外币现钞的一方承担，故银行的报价中，现钞买入价肯定低于现汇买入价。肯定低于现汇买入价。l另外，由于外币现钞不能在交易的当地流通使用，需要把另外，由于外币现钞不能在交易的当地流通使用，需要把现钞运往国外，所以它不仅不能立即获得存款和利息，而现钞运往国外，所以它不仅不能立即获得存款和利息，而且还得支付费用保管现钞。等到现钞积累到足够数量，银且还得支付费用保管现钞。等到现钞积累到足够数量，银行才能把这些外币现钞运送到国外，存在国外的银行里。行才能把这些外币现钞运送到国外，存在国外的银行里。直到此时，银行才能获得在国外银行的外汇存款并开始获直到此时，银行才能获得在国外银行的

6、外汇存款并开始获得利息。银行收兑外币现钞需要支付的具体费用包括：现得利息。银行收兑外币现钞需要支付的具体费用包括：现钞管理费、运输费、保险费、包装费等、这些费用就反映钞管理费、运输费、保险费、包装费等、这些费用就反映在现钞买入价低于现汇买入价的差额里。在现钞买入价低于现汇买入价的差额里。（四）根据外汇管制的情况不同划分（五）根据外汇买卖交割期的不同划分（六）根据一国货币对外汇率是否同统一划分1、官方汇率2、市场汇率1、即期汇率2、远期汇率1、单一汇率2、多种汇率（七）根据汇率适用于不同的来源和用途划分（八）根据外汇买卖的对象划分（九）根据外汇市场营业的时间不同划分1、贸易汇率2、金融汇率3、旅

7、游汇率1、同业汇率2、商人汇率1、开盘汇率2、收盘汇率1、某进口商进口机器设备、某进口商进口机器设备30000美元，银行外汇牌价：美元，银行外汇牌价：100美元美元=829.30/831.30元人民币，问元人民币，问这批货进口成本为多少人民币这批货进口成本为多少人民币？l30000831.30=249390（元）2、某出口商出口商品、某出口商出口商品20000万美万美元，收入外汇结售给银行，获得收元，收入外汇结售给银行，获得收入为多少？外汇牌价：入为多少？外汇牌价：100美元美元=829.30/831.30元人民币元人民币l30000829.30=248790（元）3、英国商人出口获得、英国商

8、人出口获得30000美元美元收入，如换回英镑为多少？外汇收入，如换回英镑为多少？外汇牌价：牌价：1英镑英镑=1.5000/1.6000美元美元l300001.6000=18750英镑l4、英国商人进口需要、英国商人进口需要30000美元，美元，需要成本英镑为多少？外汇牌价：需要成本英镑为多少？外汇牌价：1英镑英镑=1.5000/1.6000美元美元300001.5000=20000英镑英镑l5 5、1 1英镑英镑=1.7=1.7 美元美元l 1 1美元美元=1.58=1.58德国马克德国马克l1 1美元美元=143=143日元日元l求：求：1 1英镑英镑=?=?日元日元l1 1德国马克德国马克=？日元？日元l100日元日元=?德国德国马马克克 l1英镑=1.7143=243.1日元l1德国马克=1431.58=90.51日元l100日元=1.58143100=1.1049 德国马克6、1英镑英镑=2美元美元 1美元美元=2.4德国马克德国马克 1美元美元=2.1瑞士法郎瑞士法郎求：求：1英镑英镑=？瑞士法郎？瑞士法郎 100德国马克德国马克=？瑞士法郎？瑞士法郎 l4.2瑞士法郎瑞士法郎 l87.5瑞士法郎瑞士法郎思思 考考汇率如何进行分类？汇率如何进行分类？钞价和汇价的区别？钞价和汇价的区别？