投资学-投资新世界.ppt

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1、投资学-投资新世界 Still waters run deep.流静水深流静水深,人静心深人静心深 Where there is life,there is hope。有生命必有希望。有生命必有希望投資常見模式！3-3儲蓄行為美德積少成多滿足需要協助事業發展促進經濟繁榮增加就業機會儲蓄儲存剩餘的金錢報酬帶動經濟發展銀行幫助他人保障生活郵局信用合作社儲蓄保險互助會努力工作得到的金錢報酬，除了應付生活所需的消費外，如有剩餘，可以儲存起來，作為未來消費或其他用途的資金，這就是儲蓄。消費前，就做好存錢的規畫，是一種積極的生活態度。儲蓄的意義儲蓄的意義投資常見模式-儲蓄！動動腦參考解答請反省一下自己的消

2、費行為，看看有哪些花費可以節省下來，作為儲蓄？例如：平常多喝白開水，少喝罐裝飲料，把錢省下來作為儲蓄之用。理財常見模式！請你分別訪問兩位親友，並參考範例，將他們的儲蓄行動及儲蓄妙招記錄在下面的表格中。儲蓄有妙招YAHOO奇摩股市網站 鉅亨網台股網站 投資理財大觀園評估項評估項工具工具風險風險報酬報酬門檻門檻困難度困難度定存定存低低低低低低低低基金基金中中中中低低 中中 股票股票高高高高高高高高房地產房地產高高高高很高很高高高那些理財工具適合你？那些理財工具適合你？老手篇 五位資深國際投資家的市場新領悟股災過後，專家重修投資學分約翰柏格：小心死多頭的預言所有投資人都應在投資組合中保留一些乾粉滅火

3、劑（dry powder），即短中期的高評等債券。賽斯格里肯豪斯：大衰退必然由大漲終結好好的選股，是在經濟衰退及股災中存活下來的祕訣。經過一場金融大浪的沖洗，不僅散戶慘遭淹沒，連縱橫市場多年的投資專家也差點滅頂！有的賠了一世英名，有的付出昂貴學費，重修了投資學分。本刊整理出五位國際上的資深投資專家從市場打滾中得到的啟示，他山之石，可以攻錯。比爾米勒：股價太便宜有時是警訊某檔股票或許看上去便宜得不可思議，但有時那是有充分理由的。詹姆士史都華：把握大方向，摒除從眾心理從長遠來看，股市是最佳投資選擇。但未來5年或更短時間內有用的錢，從一開始就不要投到股市裡。葛瑞席林：賠五成要賺1倍才能打平當市場向上

4、時，股價是相對的表現；一旦市場反轉向下，股價表現卻是絕對的。歸零 專家的懺悔！5個被打破的投資迷思迷思1 1 不是每個危機都可以入市迷思2 2 長線投資不賣出迷思3 3 定期定額，不見得會賺錢迷思4 4 報酬與風險的關係改變 迷思5 5 總體經濟非常重要財訊月刊財訊月刊323323期封面故事重新學投資期封面故事重新學投資5個可以歷久彌新的投資心法心法1 1 股市是人性貪婪、恐懼與無知的總合心法2 2 股票是忍耐與等待的報酬心法3 3 衰退後必然復甦；過度繁榮後必然蕭條 心法4 4 投資熟悉的市場與商品，愈簡單愈穩心法5 5 天下沒有白吃的午餐，沒有穩賺不賠的利潤財訊月刊財訊月刊323323期封

5、面故事重新學投資期封面故事重新學投資股災的教訓：懂的多不見得能夠保命，知難行更難；我的判斷幾乎95正確，但是執行力只有65。今年看法及投資建議：在確認長線復甦來臨之前，買ETF做波段；待復甦確認後，再把買ETF的錢分三分之一或一半出來，買強勢股。老手篇 機敏如蛇 也嘆知難行更難沈富雄：當下是全民摸底大運動 財訊月刊財訊月刊323323期封面故事重新學投資期封面故事重新學投資老手篇 操盤總司令恨自己笨到捉不到底侯明甫：流動性是八年最貴的一堂課在資本市場征戰二十年的侯明甫，在農曆年後赴中國上海擔任上投摩根投資長，這位台灣投信界的長青樹，面對去年的股災有著很深的感觸，經過此次市場洗禮後，他深信：了解

6、自己的底部，比其他更重要 上海上投摩根基金公司投資長上海上投摩根基金公司投資長上海上投摩根基金公司投資長上海上投摩根基金公司投資長 侯侯侯侯 明甫明甫明甫明甫股災的教訓：1.投資要判斷別人的底部，是很困難的，但了解自 己的底部，卻是一定要做的。2.流動性最貴，要投資就要買流動性高的商品3.大家都有長期投資的迷思，但投資是要獲利，不 是為了長期。今年看法及投資建議：今年是賺取退休金的好時 機，長線來看一整年都是買點；短線而言，第一 計有資金行情，預期會有50漲幅，第二季有低 點。基金經理人篇 宅男自修寫程式避開大跌趙偉勝：千萬別追逐熱門股六十六年次的趙偉勝在基金經理人當中算是菜鳥級的，他對上市櫃

7、公司一點也不熟，但操盤績效卻領先眾多明星經理人，成為前五名操盤人。這位自稱宅男的經理人有何獨門祕笈，能同時打敗同業與大盤？股災的教訓：1.永遠要先考慮風險而非獲利。2.不要買熱門股。3.多頭會超漲，空頭會超跌。今年看法及投資建議：第一季還算安全，3月底到第二季回測機率高，下半年可買進不會倒閉或現金部位高的電子股。國泰投信台灣計量基金經理人國泰投信台灣計量基金經理人趙趙 偉勝偉勝實戰篇 保守因應新投資情勢資產配置鐵則：安全性與流動性全球金融大海嘯讓大多數人的全球金融大海嘯讓大多數人的資產都嚴重縮水，在這波金融資產都嚴重縮水，在這波金融浩劫之後，要如何重新再出發，浩劫之後，要如何重新再出發，做好個

8、人的資產配置？做好個人的資產配置？1.全球經濟仍然混沌，資產配置安全至上 2.三大傳統基本保險缺一不可，投資型保單不宜貿然解約 3.房地產及藝術品還是觀望為宜財訊月刊財訊月刊323323期封面故事重新學投資期封面故事重新學投資實戰篇 投資人資金很多，膽子很小保本、保息的金融商品蔚為主流投資商品冷颼颼，保本商品卻投資商品冷颼颼，保本商品卻熱呼呼，彭淮南說六千億元資熱呼呼，彭淮南說六千億元資金回流，加上低利率推波助瀾，金回流，加上低利率推波助瀾，四大類最夯理財商品不可不知。四大類最夯理財商品不可不知。1.1.短年期儲蓄險短年期儲蓄險追求保障與收益固定追求保障與收益固定 2.2.共同基金共同基金定期

9、定額成王道定期定額成王道 3.3.定期存款定期存款穩當的資金避風港穩當的資金避風港4.4.類貨幣型基金類貨幣型基金短期投資工具短期投資工具財訊月刊財訊月刊323323期封面故事重新學投資期封面故事重新學投資如果你有零用錢，你會如何投資？動動腦參考解答例如：把平常爸媽給的零用錢或過年收到的壓歲錢，節省下來存在郵局或銀行。實戰篇 投資人資金很多，該怎麼辦！實戰篇 您的資金，該怎麼分配！實戰篇 投資理財項目實戰篇 蒐集投資理財資訊方式實戰篇 常用理財資訊網站實戰篇 您的資金，該怎麼分配！個人(家庭）現金流管理 項目項目年度總計年度總計 每月平均每月平均 個人個人(家庭家庭)總收入總收入 薪資收入薪資收入 配偶薪資收入配偶薪資收入 其他收入其他收入 個人個人(家庭家庭)總支出總支出 (一一)生活費生活費 食、衣、住食、衣、住(房貸房貸/租金租金)、行、育、樂、行、育、樂 生活費總計：生活費總計：(二二)奉獻奉獻 (三三)稅稅 個人個人(家庭家庭)總收入總收入-個人個人(家庭家庭)總支出總支出 請你分別訪問兩位親友，並參考範例，將他們的儲蓄行動及儲蓄妙招記錄在下面的表格中。儲蓄有妙招Thank you