《保险业案件管理》PPT课件.ppt

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1、 内部资料内部资料 注意保密注意保密 保险业案件管理保险业案件管理李敏李敏2022/10/281保险案件管理与责任追究保险案件管理与责任追究一、保险业案件形势分析一、保险业案件形势分析二、司法案件报告制度二、司法案件报告制度三、保险机构案件责任追究指导意见三、保险机构案件责任追究指导意见四、关于明确保险机构案件责任追究管理有关问题的通四、关于明确保险机构案件责任追究管理有关问题的通知知五、下一步监管措施五、下一步监管措施2022/10/28一、保险业案件形势分析一、保险业案件形势分析（一）（一）2006-20102006-2010年案件总体情况年案件总体情况 2008年年 -315件 -4.1

2、亿元 -408人2007年年 -92件 亿元 -124人2006年年 -19件 -3028万元 -28人 2009年年 -370件亿元 -515人 2010年年 -352件 -9.5亿元 -513人一、保险业案件形势分析一、保险业案件形势分析(一一)总体情况总体情况 2011年1-10月，共发生司法案件173件,涉及262人，司法案件件数同比下降43.3%，涉案金额万元，同比下降80.3%。其中：涉及产险公司74件（126人），同比下降57.2%，涉案金额万元，同比下降90.2%；寿险公司92件（123人），同比下降24.6%，涉案金额万元，同比下降23.9%；中介2件（3人），同比下降80%

3、，涉案金额万元，同比下降88%；其他5件（10人），涉案金额万元。2022/10/2814一、保险业案件形势分析一、保险业案件形势分析(二二)公司分布公司分布 20112011年年1-101-10月月，共共有有3030家家公公司司发发生生案案件件。其其中中,产产险险公公司司涉涉及及1515家家，发发案案件件数数居居前前的的是是人人保保财财险险、大大地地财财险险、中中华华联联合合、平平安安财财险险、安安邦邦财财险险、太太保保财财险险。寿寿险险公公司司涉涉及及1515家家，发发案案件件数数居居前前的的分分别别是是：国国寿寿股股份份、平平安安寿寿险险、太太保保寿寿险险、太太平平人人寿寿、新新华华人人

4、寿寿、人人保寿险。保寿险。2022/10/2815一、保险业案件形势分析一、保险业案件形势分析2022/10/2816(三三)地区分布地区分布 1-101-10月月份份共共有有3333个个地地区区发发生生案案件件。其其中中，发发案案件件数数居居前前的的分分别别是是：江江苏苏、辽辽宁宁、北北京京、河河南南、广广东东、浙浙江江、上上海海、河河北北等地区。等地区。前前8 8个个地地区区的的案案件件件件数数占占全全部部案案件件数数的的48.6%48.6%，涉涉案案金金额额占占全全部案件总涉案金额的部案件总涉案金额的60.3%60.3%。一、保险业案件形势分析一、保险业案件形势分析(四四)案件类型案件类

5、型 2022/10/2817 1-101-10月月份份案案件件主主要要分分布布于于诈诈骗骗及及侵侵占占类类，其其中中业业内内诈诈骗骗类类5151件件，涉涉案案金金额额为为万万元元，件件数数占占比比为为；业业外外诈诈骗骗类类4444件件，涉涉案案金金额额万万元元，件件数数占占比比为为；侵侵占占类类4141件件，涉涉案案金金额额万万元元，件数占比为。件数占比为。一、保险业案件形势分析一、保险业案件形势分析 (五五)案件特点案件特点 1 1、案件数量和涉案金额下降较为明显，但百万元以上大、案件数量和涉案金额下降较为明显，但百万元以上大案增加较多，案件风险不容忽视。案增加较多，案件风险不容忽视。2 2

6、、案件主要集中在侵占、挪用、诈骗等三类，产险公司案件主要集中在侵占、挪用、诈骗等三类，产险公司业外诈骗类案件较多，寿险公司业内诈骗类案件较多，保险业外诈骗类案件较多，寿险公司业内诈骗类案件较多，保险行业反欺诈任务十分艰巨。行业反欺诈任务十分艰巨。3 3、案件多发于部分大中型公司，且多为基层机构。、案件多发于部分大中型公司，且多为基层机构。4 4、业务员涉案数量较多，高管一般涉案金额较大，尤其、业务员涉案数量较多，高管一般涉案金额较大，尤其省级机构高管涉嫌犯罪案件有所增加，负面影响较大。省级机构高管涉嫌犯罪案件有所增加，负面影响较大。5 5、商业贿赂案件继续受到司法机关关注，并且判决出现、商业贿

7、赂案件继续受到司法机关关注，并且判决出现示范效应。示范效应。2022/10/2818一、保险业案件形势分析一、保险业案件形势分析 (五五)案件特点案件特点 6 6、利用网络服务管理漏洞案件在个别公司再次出现，网、利用网络服务管理漏洞案件在个别公司再次出现，网络业务风险预警管理急待加强。络业务风险预警管理急待加强。7 7、保险公司负责人因未正确履行代收代缴税款义务而被、保险公司负责人因未正确履行代收代缴税款义务而被判处刑罚案件首次出现。判处刑罚案件首次出现。8 8、“新农合补偿金新农合补偿金”诈骗案件首次出现，公司代办业务诈骗案件首次出现，公司代办业务案件风险不容忽视。案件风险不容忽视。9 9、

8、违法骗取保险资金的个人案件多发，应对重点区域、违法骗取保险资金的个人案件多发，应对重点区域、重点人群开展案件风险专项排查。重点人群开展案件风险专项排查。10 10、涉农案件、涉众型经济犯罪有蔓延趋势，政策性农、涉农案件、涉众型经济犯罪有蔓延趋势，政策性农险虚假承保、虚假理赔现象在一度程度上仍然存在。险虚假承保、虚假理赔现象在一度程度上仍然存在。2022/10/2818二、二、保险司法案件报告制度保险司法案件报告制度（一）（一）司法案件制度的主要内容司法案件制度的主要内容关于建立保险司法案件报告制度的通知关于建立保险司法案件报告制度的通知 （保监发保监发200920098181号）号）20092

9、009年年7 7月月1515日印发日印发报报送送范范围围：涉涉嫌嫌侵侵占占、挪挪用用、诈诈骗骗、商商业业贿贿赂赂、非非法法集资、传集资、传 销等，非法经营等刑事案件销等，非法经营等刑事案件报告原则：报告原则：属地管理、分级报送属地管理、分级报送报告时限：报告时限：案发后案发后5日内报专报；季后日内报专报；季后7日内报季报日内报季报2022/10/28二、二、保险司法案件报告制度保险司法案件报告制度（二）司法案件报告制度执行情况（二）司法案件报告制度执行情况一是各公司缺乏统一有效的案件管理机制，信息不畅一是各公司缺乏统一有效的案件管理机制，信息不畅“九九龙龙治治水水”各各管管一一块块；重重案案发

10、发轻轻跟跟踪踪；配配合合协协调调不不够够，对对案案情不甚了解情不甚了解二是部分公司对报告制度重视不够，理解上存在偏差二是部分公司对报告制度重视不够，理解上存在偏差案案件件性性质质归归类类不不准准确确；报报送送方方式式有有误误；未未及及时时掌掌握握案案件件状状态态的的变化；多报不在统计范围内的案件；同类案件未准确合并变化；多报不在统计范围内的案件；同类案件未准确合并三是少数公司填报人员不认真，存在应付的现象三是少数公司填报人员不认真，存在应付的现象数数据据加加总总错错误误；汇汇总总表表与与明明细细表表不不符符；填填写写要要素素不不齐齐全全；案案件件基基本本情情况况表表述述模模糊糊；案案件件状状态

11、态发发生生变变化化未未在在备备注注栏栏体体现现；立立案案调查件数小计与立案件数不对应；地区机构填写不准确调查件数小计与立案件数不对应；地区机构填写不准确四四是是大大部部分分公公司司对对司司法法案案件件还还停停留留在在个个案案处处理理的的阶阶段段，并没有上升到机制自省的层面并没有上升到机制自省的层面2022/10/28三、保险机构案件责任追究指导意见三、保险机构案件责任追究指导意见（一）基本思路（一）基本思路 准确定位，着力科学监管、依法监管和有效监管，努力做到监管“不越位、不缺位、不错位”，充分发挥公司主观能动性，把该做的事情做好（二）核心原则（二）核心原则 明晰权责、双线问责；向上追责、直至

12、总公司；尽职免责、区别对待2022/10/28（三）主要内容（三）主要内容1 1、问责事项、问责事项司法案件、重大行政处罚案件、重大违规案件2 2、被问责对象、被问责对象直接责任人、间接责任人（管控责任人、其他）3 3、问责方式、问责方式纪律处分、组织处理、经济处罚2022/10/28三、保险机构案件责任追究指导意见三、保险机构案件责任追究指导意见2022/10/28234、问责标准三、保险机构案件责任追究指导意见三、保险机构案件责任追究指导意见5 5、问责管理、问责管理对于被问责人员的后续管理：对于被问责人员的后续管理：u受到撤职、留用察看、开除纪律处分的人员3年内不得担任保险机构高级管理人

13、员，不得享受奖励薪贴或者加薪，不得变相升职或安排同等职务（级）的岗位。u受到警告、记过、记大过、降级（职）等纪律处分的人员2年内不得晋升职务（级），不得享受奖励薪贴或者加薪。u受到经济处分的人员1年内不得享受奖励薪贴或者加薪。u发生与所在单位经营管理有关的刑事案件，发案机构的相关高级管理人员在人民法院尚未做出生效判决或者上级机构作出责任追究决定之前，原则上应暂缓提拔任用。对于问责不力人员的管理对于问责不力人员的管理三、保险机构案件责任追究指导意见三、保险机构案件责任追究指导意见（四）制度执行中存在的问题（四）制度执行中存在的问题基础管理工作薄弱对问责制度理解不正确调查不深入时效性不强后续管理不

14、严格缺乏监督检查2022/10/28三、保险机构案件责任追究指导意见三、保险机构案件责任追究指导意见四、关于明确保险机构案件责任追究管理四、关于明确保险机构案件责任追究管理有关问题的通知有关问题的通知（一）进一步明确案件问责有关事项（一）进一步明确案件问责有关事项1 1、关于问责事项和标准如何界定的问题、关于问责事项和标准如何界定的问题司法案件司法案件：主要根据涉案金额、损失金额判断。重重大大行行政政处处罚罚案案件件：主要根据各保险机构受到行政处罚的结果判断。重重大大违违规规案案件件：主要根据违规案件给公司造成的重大损失结果、对社会影响程度，或者形成的系统性风险情况判断。2022/10/282

15、 2、关于涉案金额、损失金额如何确定的问题、关于涉案金额、损失金额如何确定的问题涉案金额：涉案金额：违法违规行为涉及的所有资金总额。损失金额：损失金额：案件发生给保险机构造成的经济利益的减少，包括案发时造成的直接损失和保险机构因案件发生而承担或垫付的资金，不包括罚金、罚款。案发后保险机构挽回的损失金额、涉案人退赃金额，以及扣押的涉案人佣金、津贴、其他可折现的利益等不得抵减损失金额。当涉案金额、损失金额同时达到问责标准时，当涉案金额、损失金额同时达到问责标准时，应从“涉案金额”与“损失金额”对应的问责处理标准中择其重者进行问责。2022/10/28四、关于明确保险机构案件责任追究管理四、关于明确

16、保险机构案件责任追究管理有关问题的通知有关问题的通知3 3、关于问责对象及部分特殊人员如何问责的问题、关于问责对象及部分特殊人员如何问责的问题对兼有不同层级职务（级）的人员（包括分管负责人兼部门对兼有不同层级职务（级）的人员（包括分管负责人兼部门负责人，分管负责人主持工作等）问责：负责人，分管负责人主持工作等）问责：应以其实际承担的对问责事项负有管控责任的职务（级）确定问责标准，但问责决定应落实到其最高职务（级）上，即人事调整、经济处罚应针对其最高职务（级）进行。对兼有两个以上同等职务（级）的人员问责：对兼有两个以上同等职务（级）的人员问责：问责决定应落实到其所兼的所有职务（级）上，如涉及到降

17、职、撤职等情况，不得维持其中的任一职务（级）不变。2022/10/28四、关于明确保险机构案件责任追究管理四、关于明确保险机构案件责任追究管理有关问题的通知有关问题的通知4 4、关于自查发现案件如何确定的问题、关于自查发现案件如何确定的问题v自查发现案件：自查发现案件：指保险机构在日常经营管理中，通过内部相互监督、管理监督、内审监督和检查监督等途径发现异常情况或线索，并采取得当措施，主动发现的案件。经国家有关机关或监管机构检查揭露的案件，不属于自查发现案件。v自查发现案件从轻处理政策自查发现案件从轻处理政策只适用于自然人作案的案件，不适用于涉嫌单位犯罪的案件。2022/10/28四、关于明确保

18、险机构案件责任追究管理四、关于明确保险机构案件责任追究管理有关问题的通知有关问题的通知5 5、关于减轻问责如何判定的问题、关于减轻问责如何判定的问题案发后积极做好案件处置工作，主动追缴资金和积极赔偿损失的，可以根据挽回损失程度相应减轻有关人员责任。追缴资金和赔偿损失达到损失金额50%以上的，问责时可以减轻处分的等级。2022/10/28四、关于明确保险机构案件责任追究管理四、关于明确保险机构案件责任追究管理有关问题的通知有关问题的通知（二）关于做好案件问责管理工作的有关要求（二）关于做好案件问责管理工作的有关要求加强问责工作的基础管理；加强问责工作的基础管理；从监测、登记、督办、归从监测、登记

19、、督办、归档、报送等方面加强全流程管理。档、报送等方面加强全流程管理。及时规范开展问责工作：及时规范开展问责工作：问责调查、问责实施，减轻问问责调查、问责实施，减轻问责、超时限问责、跨地区案件问责的处理责、超时限问责、跨地区案件问责的处理加强问责监督检查工作：加强问责监督检查工作：跟踪督办、抽查、处理跟踪督办、抽查、处理加强被问责人员的后续管理：加强被问责人员的后续管理：职务、薪酬限制，员工职务、薪酬限制，员工任用，信息通报任用，信息通报把握好行政处罚与案件问责的关系把握好行政处罚与案件问责的关系2022/10/28四、关于明确保险机构案件责任追究管理四、关于明确保险机构案件责任追究管理有关问

20、题的通知有关问题的通知五、下一步监管措施五、下一步监管措施（一）加强司法案件管理工作的初步要求（一）加强司法案件管理工作的初步要求案件信息收集、核查案件信息收集、核查及时报案、配合公安侦查工作及时报案、配合公安侦查工作开展案件风险排查开展案件风险排查积极维稳、妥善处置案件积极维稳、妥善处置案件开展案件调查、督办开展案件调查、督办案件问责、整改案件问责、整改建立案件台账、加强案件分析建立案件台账、加强案件分析加强培训教育加强培训教育2022/10/28（二）加强问责制度执行力建设（二）加强问责制度执行力建设1 1、问责督办、问责督办2 2、信息公开、信息公开3 3、严肃准入、严肃准入4 4、监督检查、监督检查2022/10/28五、下一步监管措施五、下一步监管措施 为之于未有为之于未有 治之于未乱治之于未乱 谢谢 谢！谢！2022/10/2825