兴业银行客户经理管理办法(试行).doc

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1、兴业银行客户司理治理方法试行*银发2005288号2005年7月21日印发第一章总那么第一条为树破面向市场、面向客户的金融效能零碎跟坚定高效的营销步队，固我行全然客户群体，扩展市场份额，进步我行综合竞争才能、全体效益跟危险防备才能，展开跟巩特制订本方法。第二条本方法所称客户司理是指为客户供给资产、欠债、两头营业等金融效能并承当相干营业开辟、危险防备及客户关联保护职责的市场营销职员。包含：支行营销科室，总分行公司营业部、团体营业部、国际营业部等营销部分内承当营销义务的职员。支行行长、副行长，分行公司营业部、团体营业部、国际营业部担负副总司理以上行政职务以及承当专业治理职责的职员，不履行客户司理序

2、列。含第三条客户司理履行分类分级治理。客户司理分市场司理资本型、信贷营业司理资本+才能型、营销计划司理及专业司理才能型四类。客户司理设初级客户司理、客11个层次。此中，初级客户司理设3个层次，见习客户司理设1个层次。资深户司理、助理客户司理、见习客户司理四个级不，共4个层次，客户司理设3个层次，助理客户司理设客户司理设4个级不。第四条客户司理履行上岗资历治理。助理客户司理级以上含的市场司理、信贷业务司理、营销计划司理上岗前，需获得照应的客户司理资历。不存在客户司理资历的，不得享用照应的客户司理报酬。享用该级不的客户司理报酬。存在某级不客户司理资历，但事迹未到达该级不规范的，也不得第五条客户司理

3、履行事迹目标、职业品行、根底治理义务、信贷操纵及治理、效能质量五个方面的双方面综合评估考察。一样平常按季停顿评估考察，年度停顿双方面评估考察。第六条客户司理级档履行浮动治理。依照评估考察结武断定级档及应享用的客户司理报酬，能上能下。客户司理履行绩效挂钩的嘉奖方法，依照评估考察后果享用嘉奖。第二章客户司理岗亭及行员品级设置第七条市场司理为存在客户跟营业资本，承当客户、存款、国际结算、搜集银行等业务开辟的职员。第八条信贷营业司理为营销部分内承当客户及营业开辟，等营业的职员。并承办客户信贷操纵及治理第九条营销计划司理为营销或营销治理部分内承当客户效能计划计划、品营销、理财效能等营业的职员。营销策划、

4、产第十条专业司理为国际营业、搜集银行、团体营业等专业部调共同市场司理或信贷业务司理停顿营业开辟跟操持的职员。第十一条客户司理4个品级共11个层次，其对应行员品级薪档从市场司理、信贷营业司理设初级客户司理、客户司理、助理客户司理、见习12级1档到3级1档。营销计划司理设初级客户司理、客户司理2个品级共4个层次，其对应行员品级薪档从9级1档到6级1档。专业司理不设级档，不参与客户司理序列评估考察。第十二条各岗亭见习客户司理、助理客户司理跟客户司理级不职员对外统称“客户经理，各岗亭初级客户司理级不职员对外统称“初级客户司理。第三章客户司理治理机构第十三条总行、分行含总行营业部，下同分不成破由主管行长

5、任组长，公司营业部、团体营业部、国际营业部、搜集银行部、人力资本部、危险治理部等部分担负人构成的客户司理治理小组，担负辖内客户司理的治理。第十四条总行客户司理治理小组职责：一担负制订、完美全行客户司理治理方法，报总行行长办公会断定。二担负全行初级客户司理资历的断定。三担负全行资深客户司理资历的断定。四担负对分行客户司理治理义务停顿反省、指点。五担负总行营销部分内客户司理的治理。第十五条分行客户司理治理小组职责：一担负制订、完美本行客户司理治理施行细那么。二担负制订本行各级客户司理事迹规范及考察方法。三担负本行各岗亭客户司理资历、客户司理、资深客户司理资历的职员。资深客户司理资历的认定。向总行推

6、举申报初级四担负本行客户司理季度、年度评估考察后果的断定。五担负对辖内下层行客户司理治理义务停顿反省、指点。第十六条总行、分行公司营业部分是本级行客户司理的专业治理部分，职责范畴内，担负辖内客户司理的一样平常治理义务。具体职责包含：在各级行治理一担负构造订正客户司理治理方面的相干方法、轨制。二担负构造客户司理资历申报义务，停顿初审，提交同级客户司理治理小组断定。三担负构造客户司理的季度考察、年度考察。停顿事迹统计、核实、公示，汇总综合评估见地，提出末端考不雅看法，报本级行客户司理治理小组断定。四担负构造资深客户司理的资历申报及跟踪评估义务，报客户司理治理小组检察、断定。停顿初审，依照权限及次第

7、五担负对辖内客户司理的义务停顿反省，催促落实贷后治理义务。六担负对重点客户的客户司理小组效能义务停顿专业治理。七担负对下层行客户司理一样平常治理义务停顿反省、指点。八担负制订年度客户司理培训计划并构造施行。九担负辖内营销职员的专业治理，停顿统计剖析，提出调停见地。十担负客户司理的档案治理。十一担负履行客户司理治理小组其余决议事项。第十七条总行、分行人力资本部分承当协同治理客户司理的职责：一帮助订正客户司理治理方法、制订事迹规范及考察嘉奖方法、断定考察后果，停顿专业指点跟把关。认定客户司理资历、二依照客户司理考察嘉奖方法以及客户司理考察后果，落实客户司理的人为及嘉奖报酬。三依照营销部分的需要，具

8、体担负营销职员的调入、调出以及调停，对营销职员的占比停顿操纵。四担负客户司理职员的行员品级治理。五完美与推动客户司理制相配套的嘉奖调配轨制。第四章客户司理岗亭职责及资历前提第十八条客户司理是我行对外的营业代表，担负开辟市场，理解客户需要，推介我行产物，争揽种种营业，同时联络、调跟、构造行内有关部分及机构为客户供给全方位金融服务，在自动防备金融危险的前提下，树破、保持与客户的临时亲近联络，实现营业稳步展开，并尽力落低本钞票，添加收益，进步经济效益。第十九条市场司理岗亭职责及资历前提。市场司理承当客户开辟、产物营销、客户效能、关联保护、制造收益等职责。需存在以下资历前提：一存在优秀的敬业肉体跟职业

9、品行，遵纪违法，合规运营，无不良举动跟营业记载。危险操纵点，存在较强的公关跟营业拓展二熟习我行要紧营业种类及其操纵流程、才能。三银行义务满1年。四存在市场营销专业上岗资历。第二十条信贷营业司理岗亭职责及资历前提。信贷营业司理承当客户开辟、产物营销、信贷营业操纵及治理、营业危险操纵、客户服务、关联保护、制造效益等职责。需存在以下资历前提：一存在优秀的敬业肉体跟职业品行，遵纪违法，合规运营，无不良举动跟营业记载。二操纵银行全然营业，存在较强的公关跟营业拓展才能。三存在信贷营业操纵跟治理才能以及较强的危险操纵才能，授信营业丢掉职评估及格。四大年夜专学历银行义务满3年，或大年夜本及以上学历银行义务满

10、2年。五存在信贷专业上岗资历按我行信贷营业资历治理指点见地华银办发2005339号文履行，下同跟市场营销专业上岗资历。第二十一条营销计划司理岗亭职责及资历前提。营销计划司理承当客户开辟、产物营销、营业与效能翻新、全体营销推动、理财计划设计、制造效益等职责。需存在以下资历前提：一存在优秀的敬业肉体跟职业品行，遵纪违法，合规运营，无不良举动跟营业记载。二熟习我行营业种类，知晓我行要紧营业的流程，纯熟操纵要紧运营产物的营销，存在较强的危险操纵才能、较高的翻新才能、较丰厚的公关跟营业开辟阅历。三大年夜本及以上学历，银行义务满 3年。四存在为客户供给全方位金融效能含相干理财效能的才能。五存在信贷专业上岗

11、资历、市场营销专业上岗资历。同时，还应至多存在我行国际营业、团体金融营业上岗资历或社会认定的保险代办资历、基金从业资历中的一项上岗资历。第二十二条信贷营业司理初级客户司理资历前提。信贷营业司理初级客户司理，除应存在上述各岗亭的资历前提外，还需同时存在以下资格前提：一熟习我行营业种类，知晓我行要紧营业的流程，纯熟操纵要紧运营产物的营销，存在较强的危险操纵才能、较高的翻新才能、较丰厚的公关跟营业开辟阅历。二大年夜专学历银行义务满5年；大年夜本及以上学历，银行义务满 3年。三存在为大年夜型客户供给全方位金融效能的才能。四存在信贷专业上岗资历、市场营销专业上岗资历。同时，还应至多存在我行国际营业、团体

12、金融营业上岗资历或社会认定的保险代办资历、基金从业资历中的一项上岗资历。第二十三条各行可依照本行实际状况细化资历前提，但不得低于上述规范。第五章客户司理资历认定第二十四条资历认定次第：一申报人依照*银行行员持证上岗义务治理暂行方法规那么，参与所申报客户经理岗亭所央求专业的上岗资历证书测验，获得相干专业上岗资历证书。二申报人填报*银行客户司理资历申报、审批书，并提交所申报岗亭所央求的上岗资历证书，向地点单元提出央求，并由地点单元分歧上报分行客户司理治理部分。三分行客户司理治理部分构造对申报人停顿综合素养、义务事迹检察、核实，对为客户供给金融效能的才能停顿认定，向本行客户司理治理小组推举。初级客户

13、司理资历经本级行客户司理治理小组检察后向总行推举。四客户司理治理小组依照客户司理资历前提停顿资历认定。五客户司理资历状况在分行公司营业部分存案、存档。初级客户司理资历在总行备案。第二十五条第二十六条客户司理资历无效期为三年，期满后须从新停顿认定。特不条目。一对昔时从行外调入，其全然素养跟营业才能到达客户司理资历前提的职员，户司理资历可由分行在昔时度内赐与临时认定。调入后第二年度需停顿资历的正式确认。其客二关于学历、义务年限不契合客户司理资历前提，但经综合评估考察，其全然素养跟营业才能的确到达资历前提的职员，予照应的客户司理资历。依照治理权限，报经客户司理治理小组断定后能够给三因客不美不雅缘故未

14、参与总行分歧构造的有关专业的上岗资历测验的，其该专业的营业才能的确到达上岗资历前提的，在认定客户司理资历时，经客户司理治理小组断定，能够临时确认该专业上岗资历。该专业上岗资历测验停顿时，必需参与测验，测验分歧格的，撤消其该专业的临时上岗资历，并照应撤消其客户司理资历的认定。第六章客户司理评估考察第二十七条客户司理综合评估零碎。一事迹评估。包含日均存款、综合营业量、客户数目、收息率、不良率5工程标。二职业品行评估。包含合规操纵、诚信待客、公平竞争、廉明自律、守旧秘密、协作共同6个方面。三根底治理义务评估。包含活期访问客户、客户档案治理、搜集信息、活期讲演43个方面。四信贷操纵及治理评估。包含信贷

15、考察、存款发放、存款档案、首贷反省、活期贷后反省、本息催收、危险分类、贷后反省讲演、危险防备9个方面。五效能品质评估。包含重点客户坚定率、客户综合营业拓展状况、客户称心度个方面。第二十八条市场司理重点评估其日均存款、综合营业量、客户数目三项事迹目标以及职业品行、根底治理、效能品质方面的义务。信贷营业司理按综合评估零碎停顿双方面评估。营销计划司理重点评估其对重点客户效能计划的指点与完美、共同访问客户综合营销、营销产物宣扬策划与构造以及所获得的实际功效。第二十九条客户数目、收息率、不良率目标履行上限操纵，达不到照应级档目标央求的不得享用该级档的客户司理报酬。比例扣减综合营业量。在不良资产率的操纵目

16、标之内，依照不良资产额按规那么客户司理因本身操纵及治理等缘故构成的不良率跨越3%的，给一年的清收脱期期。在清收脱期期内不享用客户司理报酬。脱期期到期仍不克不及将不良率操纵到其客户司理资历。3%以内的，那么撤消第三十条职业品行、根底治理义务、信贷操纵及治理、效能品质方面的评估经过“客户司理过丢掉积分方法停顿。季度过丢掉积分到达并按实际分值扣减照应比例的季度奖金。及格，撤消其客户司理资历。30分，落低一级客户司理层次享用报酬，年度累计过丢掉积分到达 100分的，那么为年度考察不第三十一条客户司理一样平常考察按季度停顿。客户司理地点单元提掉事迹、职业品行、根底治理义务、信贷操纵及治理方面的考察评估倡

17、议；危险治理部分担负客户司理五级分类及不良存款的认定，提出危险治理评估见地；公司营业部停顿事迹统计核实，综合客户司理地点单元以及危险治理等部分的见地，后果，提出客户司理考察的末端见地，联合一样平常对客户司理贷后治理等方面义务反省评估的经分行范畴内事迹公示后，报客户司理治理小组断定。第三十二条第三十三条第三十四条客户司理年度考察在每年度的第一季度停顿。客户司理的季度、年度考察后果均报总行存案。以下状况之一，应撤消其客户司理资历：一在授信丢掉职方面，因为义务不落实或规那么不履行，给我行带来较和危险或较大年夜不利障碍的。二有严厉违游记为的。三信贷营业司理的信贷营业上岗资历被撤消的。第三十五条调离营销

18、岗亭。年度考察中，日均存款达不到1500万元、综合营业量达不到2500万元的，关于新入行的员工赐与1年的脱期期；对新入行的大年夜学结业生赐与2年的脱期期。第七章客户司理报酬第三十六条第三十七条客户司理依照其考察后的客户司理级档享用与行员品级对应的人为报酬。客户司理享用与其级档对应品级行员的车改补助。客户司理三档及以上人员享用客户司理补助。第三十八条客户司理报酬履行浮动治理，考察到达哪一级档的规范就享用哪一级档的人为跟补助。第三十九条客户司理的奖金与绩效考察后果挂钩。客户司理参与地点单元的综合奖金调配，由地点单元依照分行公司营业部的考察后果发放。第四十条客户司理每年享有两周的脱产培训时刻。第四十

19、一条初级客户司理可享用6级或7级行员的办公前提，可装备义务助手。第八章资深客户司理第四十二条设破资深客户司理序列，授予延续5年以上或6年中有5年到达初级客户司理四档及以下级不的客户司理以照应的资深客户司理资历。资深客户司理设一、二、三、四档共4个级不。第四十三条资深客户司理资历前提：一至多延续5年终级客户司理一档考察及格，或6年中有5年终级客户司理一档考核及格，授予资深客户司理一档资历。二至多延续5年终级客户司理二档或以下级不考察及格，司理二档或以下级不考察及格，授予资深客户司理二档资历。或6年中有5年终级客户或6年中有5年终级客户或6年中有5年终级客户三至多延续5年终级客户司理三档或以下级不

20、考察及格，司理三档或以下级不考察及格，授予资深客户司理三档资历。四至多延续5年终级客户司理四档或以下级不考察及格，司理四档或以下级不考察及格，授予资深客户司理四档资历。第四十四条资深客户司理享用所获得客户司理级档年限分歧的比原级档报酬低一档次的人为、客户司理补助报酬。资深客户司理报酬按年享用。当客户司理年度考察级档低于资深客户司理资历前提中所央求的客户司理级档时，资深客户司理报酬开场享用。受时期其客户司理品级报酬高于资深客户司理报酬时，遇享用时刻不延伸。资深客户司理报酬需延续享用，在享按高的报酬享用，但资深客户司理待资深客户司理不享用与该级档行员品级绝对应的奖金报酬，奖金报酬按地点岗亭的规范履

21、行。第四十五条存在资深客户司理资历者享用资深客户司理报酬还需同时存在以下前提：一我行正式员工；二年度行员考察及格；三在客户司理岗亭上的事迹到达客户司理三档程度。在客户司理岗亭上事迹达不到客户司理三档程度的，落一层次享用资深客户司理报酬。第四十六条资深客户司理享用报酬时期，一旦呈现违规违游记为的，破即撤消其资深客户司理资历跟照应的报酬。第四十七条资深客户司理资历由总行分歧治理，由总行客户司理治理小组认定。分行客户司理治理小组担现在审推举，并担负资深客户司理的一样平常治理。第九章客户司理的一样平常治理第四十八条客户司理义务轨制。一活期访客轨制。客户司理必需对客户停顿活期访咨询，对存款或授信上含的客

22、户，每月访问特别多于1000万元以1次；对存款或授信100万元以上含的客户，每季度访问特别多于1次。关于普通客户，每半年访问特别多于一次。访咨询客户后应实时撰写访客讲演，经单刀直入指点签认后，纳入客户治理档案。二客户司理例会轨制。分行、支行市场营销部分树破客户司理例会轨制，实时总结义务、交换阅历、转达状况、转达信息、短期培训、布置义务。客户司理例会可采纳周例会、月例会等方法。三客户治理档案轨制。客户司理当对存款或授信在100万元以上含的客户，全面树破客户治理档案，实时保存所猎取的客户信息、营业合作、访客讲演等资料，双方面操纵客户状况。客户治理档案由客户司理地点单元分歧保存。客户司理当依照央求，

23、实时搜集、录入信贷治理零碎、客户关联治理零碎等所央求的客户信息，保障客户信息的精确、双方面，并实时更新。四信息反应轨制。客户司理当搜集客户需要、潜伏客户、同业竞争、地点当局重点举动等方面的市场信息，并实时将种种有代价信息上报市场营销部分。五义务讲演轨制。客户司理当活期向客户司理治理部分讲演义务停顿状况，标实现状况、客户开辟状况、新产物开辟以及义务阅历跟存在的咨询题等。包含指六客户司理小组轨制。对在本行营业中占比拟高、综合营业量较大年夜的客户，或营业触及多家分支行、营业互相联络的重点客户，成破以客户司理为主体、专业司理以及其余相关职员参与的多局部分工合作或多家行分歧开辟效能的客户司理小组，依托小

24、构成员的专业常识跟多单元的营业支撑，为客户计划有针对性的效能计划，综合拓展客户营业。第四十九条客户司来由分行公司营业部跟地点单元共同治理。公司营业部担负客户经理年度跟季度考察，断定客户司理的考察后果。客户司理地点部分担负客户司理一样平常的具体治理，提出考察评估见地，并依照终极考察后果落实人为、嘉奖的发放。第五十条中营销范畴的重点客户停顿团队效能。公司营业部担负辖内客户司理小组的专业治理。构构成破客户司理小组对集公司营业部有权指定、经过竞聘等方法选定、调停客户司理小组的组长跟成员，对客户司理小组的义务停顿评估、考察。第五十一条分行担负培训计划制订，构造辖内各级客户司理的营业培训。总行每年组织初级

25、客户司理到境外考察。第五十二条公司营业部活期对客户司理的义务、客户档案停顿反省，对效能品质停顿抽查，对其贷后治理义务停顿近程监控。第五十三条分行公司营业部担负树破客户司理治理档案，实时归档客户司理资历认定、评估、考察、赏罚、培训等方面的资料。第五十四条分行公司营业部树破营销职员统计台帐，按季度停顿营销职员的统计分析。第十章附那么第五十五条第五十六条第五十七条各行依照本方法制订具体施行细那么，报总行赞成后履行。本方法由*银行总行制订并担负说明，修正跟放弃亦同。本方法自印发之日起履行，原*银行客户司理治理方法华银发2003104号同时放弃。附件：1客户司理序列行员品级设置2客户司理评估零碎3信贷营

26、业司理事迹规范4市场司理事迹规范5营销计划司理事迹规范6客户司理非事迹目标“过丢掉积分考察规范7客户司理人为报酬8客户司理补助规范9资深客户司理报酬10*银行客户司理资历申报、审批书附件1客户司理序列行员品级设置客户司理岗亭客户司理品级序列对应行员品级薪档市场司理信贷营业司理营销计划司理初级客户司理一档初级客户司理二档初级客户司理三档初级客户司理四档客户司理一档3级1档4级1档5级1档6级1档7级1档8级1档9级1档10级1档11级4档11级2档12级1档客户司理二档客户司理三档助理客户司理一档助理客户司理二档助理客户司理三档见习客户司理注：打“者表现该类岗亭设破该客户司理级不。营销计划司理只

27、设4个品级。附件2客户司理评估零碎评估内容评估规范评估后果的运用备注一、事迹目标1、日均存款2、综合营业量3、对公客户数目4、收息率依照各岗亭、各级不设定断定人为级不，一样平常嘉奖调配，年度评估断定人为级不，一样平常嘉奖调配，年度评估断定人为级不，一样平常嘉奖调配，年度评估按比例扣减综合营业量，超线撤消资历按比例扣减综合营业量，超线撤消资历依照各岗亭、各级不设定依照各岗亭、各级不设定依照各级档设定，不低于依照各级档设定，不高于98%3%1年脱期期1年脱期期5、不良率二、职业品行规范1、合规操纵2、诚信待客3、公平竞争4、廉明自律5、守旧秘密6、合作共同三、根底治理义务无违规操纵举动一样平常嘉奖

28、扣减，年度评估，严厉的单刀直入镌汰一样平常嘉奖扣减，年度评估，严厉的单刀直入镌汰一样平常嘉奖扣减，年度评估，严厉的单刀直入镌汰一样平常嘉奖扣减，年度评估，严厉的单刀直入镌汰一样平常嘉奖扣减，年度评估，严厉的单刀直入镌汰一样平常嘉奖扣减，年度评估无怠慢、诈骗客户举动无采纳分歧理手段行表里竞争举动无违法乱纪、侵害银行好处举动无泄密举动实时一样、团队营销、自动调跟1、活期访问客户2、客户档案治理按客户模范分不时限访问对存存款100万元以上的树破实时搜集反应市场、产物信息考察期内活期讲演一样平常嘉奖扣减，年度评估一样平常嘉奖扣减，年度评估一样平常嘉奖扣减，年度评估一样平常嘉奖扣减，年度评估3、搜集信息

29、4、活期讲演四、信贷操纵及治理1、信贷考察2、存款发放3、存款档案4、首贷反省5、活期贷后反省6、本息催收保障实在、双方面性一样平常嘉奖扣减，年度评估，严厉的单刀直入镌汰一样平常嘉奖扣减，年度评估，严厉的单刀直入镌汰一样平常嘉奖扣减，年度评估，严厉的撤消资历一样平常嘉奖扣减，年度评估，严厉的撤消资历一样平常嘉奖扣减，年度评估，严厉的撤消资历一样平常嘉奖扣减，年度评估，严厉的撤消资历按次第操纵，资料实在，手续完备在规那么时限内按规那么工程移交首贷一周后反省、讲演依照差别模范客户时限反省、讲演按规那么时限在到期前告诉，欠息、过期在规准时限内考察、催收7、危险分类8、贷后反省讲演9、危险防备方法五、

30、效能品质按月、按规那么央求停顿一样平常嘉奖扣减，年度评估贷后反省后在规那么时限内讲演针对危险旗号暗记实时采纳防备方法一样平常嘉奖扣减，年度评估，严厉的撤消资历一样平常嘉奖扣减，年度评估，严厉的撤消资历1、重点客户散丢掉率2、客户综合营业拓展3、客户称心度所效能的重点客户不散丢掉、营业不添加所效能客户在我行创办的营业种类不时添加供给优质、高效效能，未遭客户欣赏一样平常嘉奖扣减，年度评估自动镌汰的扣除政策缘故除外一样平常嘉奖扣减，年度评估一样平常嘉奖扣减，年度评估，严厉的撤消资历附件3信贷营业司理事迹规范事迹规范有效于信贷营业司理说明对应行员品级薪档客户司理级不综合营业量万元日均存款万元不良资产率

31、本钞票接纳率100%99%对公客户数目0303025201515151010105初级客户司理一档初级客户司理二档初级客户司理三档初级客户司理四档客户司理一档3级1档4级1档5级1档6级1档7级1档8级1档9级1档10级1档11级4档11级2档12级1档70000500003600026000210001600011000800045000300002000015000115008000550040003000200015001%1%1%2%2%2%3%3%3%3%99%99%98.5%98.5%98.5%98%客户司理二档客户司理三档助理客户司理一档助理客户司理二档助理客户司理三档见习客户司

32、理600098%400098%250098%注：总行营业部、上海分行、广州分行、深圳分行各层次客户司理综合营业量、日均存款目标应分不在以上对应层次规范上上浮10%。温州分行各层次客户司理综合营业量、日均存款目标应分不在以上对应层次规范高低浮10%。信贷营业司理综合营业量折算系数表折综合营业量值万元项目说明对公活期存款日均100万元对公活期存款日均100万元120100含按活期利率计划的保障金存款。从年终累计。含告诉存款、协定存款、按活期利率计划的保障金存款，不含协定存款。从年终累计。123贮藏活期存款日均100万元贮藏活期存款日均100万元国际结算单证营业100万美元贸易项下汇款100万美元3

33、60300300150120402020106030105从年终累计计划。同时按此比例折算存款日均。从年终累计计划。同时按此比例折算存款日均。考察期内用期内营业量，年度评估用整年累计量。考察期内用期内营业量，年度评估用整年累计量。考察期内用期内营业量，年度评估用整年累计量。从年终累计计划。非贸易项下汇款100万美元昔时主理对公抵、质押存款日均昔时辅办对公抵、质押存款日均昔时主理对公非抵、质押存款日均昔时辅办对公非抵、质押存款日均100万元100万元100万4567从年终累计计划。从年终累计计划。100万从年终累计计划。昔时主理团体存款日均昔时辅办团体存款日均100万元100万元从年终累计计划。

34、从年终累计计划。昔时主理银行承兑汇票承兑昔时辅办银行承兑汇票承兑昔时主理银行保函100万元昔时辅办银行保函100万元100万元从年终累计计划。100万元从年终累计计划。105从年终累计计划。89从年终累计计划。昔时包办银行承兑汇票贴现100万元2从年终累计计划。不含银行承兑汇票、保函、国际结算手续费支出。从年终累计计划。10昔时手续费支出100万元5000昔时新增不良资产100万元今年不良资产100万元-300-1001150万元以上的客户每户500万元以上的客户每户100200100100从年终累计计划。从年终累计计划。从年终累计计划。从年终累计计划。昔时新开户且日均存款昔时新开户且日均存款

35、12昔时新增500万元以上的优质信贷客户每户昔时新增100万美元以上的国际结算户附件4市场司理事迹规范客户司理级不初级客户司理一档初级客户司理二档初级客户司理三档初级客户司理四档客户司理一档对应行员品级薪档3级1档综合营业量万元700005000036000260002100016000110008000对公客户数目户304级1档30252015151510101055级1档6级1档7级1档客户司理二档8级1档客户司理三档9级1档助理客户司理一档助理客户司理二档助理客户司理三档见习客户司理10级1档11级4档11级2档12级1档600040002500注：总行营业部、上海分行、广州分行、深圳分

36、行各层次客户司理综合营业量应分不在以上对应层次规范上上浮10%，温州分行各层次客户司理综合营业量应分不在以上对应层次规范高低浮10%。市场司理综合营业量折算系数表折综合营业量值万元120项目说明对公活期存款日均100万元对公活期存款日均100万元贮藏活期存款日均100万元贮藏活期存款日均100万元昔时营销优质对公存款日均含按活期利率计划的保障金存款。从年终累计。12含告诉存款、协定存款、按活期利率计划的保障金存款，协定存款。从年终累计。不含100360300从年终累计计划。同时按此比例折算存款日均。从年终累计计划。同时按此比例折算存款日均。345100万元非包办10202从年终累计计划。从年终

37、累计计划。从年终累计计划。昔时营销团体存款日均100万元非包办100万元昔时包办银行承兑汇票贴现昔时手续费支出100万元65000100所营销承兑汇票、保函、国际结算等营业按手续费支出项折算昔时新开户且日均存款昔时新开户且日均存款50万元以上的客户每户500万元以上的客户每户从年终累计计划。从年终累计计划。从年终累计计划。从年终累计计划。2007昔时新增500万元以上的优质信贷客户每户昔时新增100万美元以上的国际结算户100100附件5营销计划司理事迹规范1客户司理三档。构造全行有障碍的营销履行运动特别多于4个；所发起的客户综合营业量增量特别多于2客户司理二档。构造全行有障碍的营销履行运动特

38、别多于6个；所发起的客户综合营业量增量特别多于3客户司理一档。构造全行有障碍的营销履行运动特别多于8个；所发起的客户综合营业量增量特别多于4初级客户司理四档。构造全行有障碍的营销履行运动特别多于10个；所发起的客户综合营业量增量特别多于2个，或计划的重点客户投资理财6000万元。计划或营销计划特别多于4个，或计划的重点客户投资理财8000万元。计划或营销计划特别多于6个，或计划的重点客户投资理财10000万元。计划或营销计划特别多于8个，或计划的重点客户投资12000万元。理财计划或营销计划特别多于附件6客户司理非事迹目标“过丢掉积分考察规范一、职业品风格查规范1违规操纵，每次扣1030分；给

39、我行带来危险或不良障碍的，减轻嘉奖；情节恶劣的，撤消客户司理资历。2怠慢客户或越权许诺、蒙骗客户，每次扣劣的，撤消客户司理资历。510分；构成不良障碍的，减轻嘉奖；情节恶3客户开辟进程中采纳诽谤、落低营业规范等分歧理手段停顿行内歹意竞争的，每次扣10分；构成恶劣障碍的，减轻嘉奖。54透露银行或客户贸易秘密的，视情节每次扣5与客户勾搭故弄玄虚、诈骗银行的，每次扣510分；障碍恶劣的，减轻嘉奖。100分，单刀直入撤消客户司理资历。6存在违法乱游记为的，扣100分，单刀直入撤消其客户司理资历。7将客户据为己有，回绝按央求供给客户信息的，扣10-20分；回绝或不共同其不职员共同为客户供给效能的，扣20

40、-50分。8客户效能进程中，不克不及实时沟统统报状况的、不踊跃共同的、不克不及按客户司理小组的央求做好义务的，扣10-20分。二、根底治理义务考察规范1未按央求访问客户或访问后未实时讲演的，每次扣2未按央求树破客户治理档案或未实时归档，每次扣13分。13分。3未实时搜集反应客户信息、市场、产物信息，对营销义务的展开构成障碍的，每次扣3分。4未活期停顿义务讲演或内容不契合央求，每次扣125分。三、信贷操纵及治理义务考察规范1未按规那么央求搜集资料，每次扣25分。带来危险的减轻嘉奖。与客户勾搭供给虚伪资料骗取存款的，每次扣100分，单刀直入撤消客户司理资历。2未按规那么对抵质押物停顿示场考察、评估

41、或现场考察不严、不细，每次扣25分；抵质押注销手续或抵质押物保险手续不完好，每次扣510分。带来危险的减轻嘉奖。3未按规那么央求撰写信贷考察讲演，每次扣25分。4未按央求跟规那么次第操持存款签章跟放款手续的，每次扣5未按规那么央求登录零碎、实时将信贷档案归档的，每次扣510分。带来危险减轻嘉奖。13分。要紧信贷资料丧丢掉的，扣30-50分。6未按规那么央求在存款发放后对存款运用状况停顿跟踪反省的，每次扣25分。7未按规那么时限跟央求停顿活期贷后反省义务，每次扣8现场反省流于方法，未按规那么工程、内容停顿反省，每次扣9贷后反省后未按央求撰写贷后反省讲演、实时讲演，每次扣25分。25分。25分。1

42、0贷后反省中，成心瞒哄或掩饰咨询题，每次扣1030分。带来危险的减轻嘉奖。11未按规那么央求耽误告诉客户做好本息领取义务的，每次扣13分；由此构成客户欠息或不克不及活期出借存款本息，每次扣1030分。12未按规那么央求做好五级分类义务的，每次扣25分。13在接纳不人治理的营业时，未按“不让资产变坏原那么仔细履行治理义务，每次扣10分；由此而障碍资产物质，使资产质质变坏，减轻嘉奖。514因贷后治理义务不落实，在借钞票人或包管人发作运营危险或抵质押物代价发作严厉变更或借钞票企业违背条约商定调用存款，危及存款平安时，未实时猎取本应察觉的相干信息或未实时讲演信息，构成我行资产危险或危险扩展的，扣格。3

43、0-60分，情节严厉的单刀直入撤消客户司理资15未按规那么对借新还旧存款视同新发放存款停顿考察、治理，按以上对应条目停顿考察扣分跟嘉奖。16操持单子承兑营业时，除按存款操纵跟治理的规范评估跟考察外，未核实贸易配景的真25分。带来危险的减轻嘉奖。17操持贸易融资营业时，除按存款操纵跟治理的规范评估跟考察外，未核实贸易配景的真25分。带来危险的减轻嘉奖。实性跟保障资金起源的合感性，每次扣实性、融资的合感性，未监视物资流向、存款回流等，每次扣18操持非融资类保障保函营业时，除按存款操纵跟治理的规范评估跟考察外，未考察保障保函营业的市场准入前提或种种保障营业重点考察的内容不全、不实在，每次扣25分。带

44、来危险的减轻嘉奖。19操持团体存款营业时，未按规那么的内容搜集资料或搜集的资料不全、不实在，扣分；未按规那么停顿信贷考察或考察的内容不双方面、不实在，或抵质押手续不落实，每次扣1325分；未按规那么的时刻对存款停顿反省、监视，每次扣510分。带来危险的减轻嘉奖。20其余未按央求停顿信贷治理的，每次扣四、效能品质13分。带来危险的减轻嘉奖。1因效能不到位，以致重点客户营业量添加的，每户扣5-20分；以致重点客户散丢掉的，每户扣20-50分。2缺少客户效能计划或客户效能计划未能无效落实，以致所效能客户的营业全体上单一的，扣5-20分。3在客户效能方面破场恶劣、不担负任、呈现严厉丢掉误以及遭客户欣赏

45、的，每次扣5-20分。五、其余客户司理的举动到达*银行廉政手册、*银行嘉奖手册规那么的嘉奖前提的，除停顿以上专业考察外，还应按上述两个手册的有关规那么停顿嘉奖。附件7客户司理人为报酬客户司理级不人为初级客户司理一档3级1档行员人为初级客户司理二档初级客户司理三档初级客户司理四档客户司理一档4级1档行员人为5级1档行员人为6级1档行员人为7级1档行员人为8级1档行员人为9级1档行员人为10级1档行员人为11级4档行员人为11级2档行员人为12级1档行员人为客户司理二档客户司理三档助理客户司理一档助理客户司理二档助理客户司理三档见习客户司理附件8客户司理补助规范单元：元/月客户司理级不初级客户司理

46、一档初级客户司理二档初级客户司理三档初级客户司理四档客户司理一档对应行员级不3级1档4级1档5级1档6级1档7级1档8级1档9级1档10级1档11级4档11级2档12级1档月补助额5000400030002000150010005000客户司理二档客户司理三档助理客户司理一档助理客户司理二档助理客户司理三档见习客户司理000附件9资深客户司理报酬人为资深客户司理级不月补助额4000资深客户司理一档资深客户司理二档资深客户司理三档资深客户司理四档4级1档行员人为5级1档行员人为6级1档行员人为7级1档行员人为300020001500附件10*银行客户司理资历申报、审批书申报客户司理岗亭：申报客户

47、司理级不：申报人：地点单元及岗亭：申报时刻：姓名性不平易近族落生年代参与义务时刻照片入行时刻银行义务时刻学历职称所学专业结业院校现有客户司理资历获得时刻证书编号专业获得时刻上岗资格证要紧义务阅历上年业绩对公活期存款日均贮藏活期存款日均贮藏活期存款日均对公活期存款日均主理对公抵、质押存款日均主理对公非抵、质押存款日均主理团体存款日均主理承兑汇票辅办对公抵、质押存款日均辅办对公非抵、质押存款日均辅办团体存款日均辅办承兑汇票业绩指标主理保函辅办保函单证营业量贸易项下汇款非贸易项下汇款包办贴现手续费总支出昔时新增不良资产余额不良资产率扣项后支出今年不良资产余额收息率对公客户数目综合营业量上年度累计过丢

48、掉积分所效能的要紧客户及榜样做法具体事迹另附审批意见地点单元见地：单元盖印单元担负人具名：年月日分行公司营业部见地：单元盖印单元担负人具名：年月日分行客户司理治理小组见地：单元盖印主管行长具名：年月日总行客户司理治理小组见地：单元盖印主管行长具名：年月日此中专业实际常识内容包含：保安实际常识、消防营业常识、职业品行、执法常识、保安礼节、援救常识。作技艺练习内容包含：岗亭操纵指引、勤务技艺、消防技艺、军事技艺。二培训的及央求培训目标平安破费目标义务书为了进一步落实平安破费义务制，做到“责、权、利相联合，依照我公司度平安破费目标的内容，现与财政部签署如下平安破费目标：一、目标值：1、整年人身逝世亡

49、事变为零，重伤事变为零，重伤人数为零。2、现金平安保存，不发作偷盗事变。3、每月足额提取平安消费用度，保障平安破费投入资金的到位。4、平安培训及格率为100%。二、本单元平安义务上必需做到以下内容：1、对本单元的平安破费负单刀直入指点义务，必需榜样恪守公司的各项平安治理轨制，不宣布与公司平安治理轨制相冲突的指令，严厉履行自己的平安职责，确保平安义务制在本单元双方面落实，并尽力支撑平安义务。2、保障公司各项平安治理轨制跟治理方法在本单元内双方面施行，并自觉承受公司平安部分的监视跟治理。3、在确保平安的前提下构造破费，不时把平安义务放在首位，当“平安与交货期、品质发作冲突时，保持平安第一的原那么。

50、4、参与破费会见会时，起首讲演本单元的平安破费状况跟平安咨询题落实状况；在布置本单元破费义务时，必需布置平安义务内容，并写入记载。5、在公司及当局的平安反省中杜绝种种违章景象。6、构造本部分踊跃参与平安反省，做到有反省、有整改，记载全。7、以身作那么，不违章唆使、不违章操纵。对察觉的种种违章景象负有查禁的义务，同时要予以查处。8、谦虚承受员工提出的咨询题，杜毫不承受或自觉唆使；9、发惹事变，应破刻讲演主管指点，依照“四不放过的原那么召开事变剖析会，提出整改方法跟对义务者的处置见地，并填写事变注销表，严禁瞒哄不报或落低对义务者的嘉奖规范。10、必需按规那么对单元员工停顿培训跟新员工上岗教导；11