证券从业资格证考试：2021证券从业资格证《证券投资顾问业务》真题及答案(4).pdf

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1、 证券从业资格证考试：2021 证券从业资格证证券投资顾问业务真题及答案(4)共 80 道题 1、期权的买方购买期权而实际支付的价格超过该期权内在价值的那部分价值是指（）。（单选题）A.时间价值 B.内在价值 C.履约价值 D.外在价值 试题答案：A 2、下列关于资本市场线经济意义的说法中，正确的有()。无风险利率部分是由时间创造的 无风险利率部分是对放弃即期消费的补偿 风险溢价部分与承担的风险的大小成正比 风险溢价部分与承担的风险的大小成反比（单选题）A.、B.、C.、D.、试题答案：B 3、总体、样本和统计量的含义是（）。总体是指具有某一特征的研究对象的全体所构成的集合 样本是从总体中抽取

2、部分个体所组成的集合 统计量是用来描述样本特征的概括性数字度量 总体是指具有某一特征的研究对象的部分所构成的集合（单选题）A.B.C.D.试题答案：B 4、对现金和流动资产的日常管理是（）。（单选题）A.现金管理 B.消费管理 C.债务管理 D.负债管理 试题答案：A 5、家庭教育理财规划的核心是()。（单选题）A.职业教育规划 B.专业教育规划 C.后续教育规划 D.子女教育规划 试题答案：D 6、对信息干扰的背景包括（）。首因效应近因效应晕轮效应对比效应（单选题）A.B.C.D.试题答案：D 7、下列关于久期的说法，正确的有（）久期也叫持续期 外期是对金融工具的利率敏感程度或利率弹性的直接

3、衡量 久期的数学公式为P/y=D.P/(1+y)久期是以未来收益的现值为权数计算的现金流平均到期时间（单选题）A.B.C.D.试题答案：C 8、下列有关 RSI 的描述，正确的有（）。其参数为天数，一般有 5 日、9日、14 日等短期 RSI长期 RSI，则属空头市场 RSI 的计算只涉及到开盘价RSI的取值介于 0100 之间（单选题）A.B.C.D.试题答案：B 9、一般来说，可以将技术分析方法分为（）。指标类 形态类.切线类 波浪类（单选题）A.B.C.D.试题答案：C 10、切线类技术分析方法中，常见的切线有（）。压力线支撑线趋势线移动平均线（单选题）A.B.C.D.试题答案：A 11

4、、合理的现金预算是实现个人理财规划的基础，预算编制的程序包括（）。设定长期理财规划目标预测年度收入 算出年度支出预算目标计算合理的现金储蓄目标（单选题）A.B.C.D.试题答案：C 12、对法人客户的财务状况主要采取（）方法。财务报表分析现金流量分析财务比率分析未来收入支出分析（单选题）A.B.C.D.试题答案：A 13、行业竞争分析的主要内容包括（）。产业价值链分析行业竞争结构分析 完全竞争结构分析完全垄断结构分析（单选题）A.B.C.D.试题答案：C 14、下列属于短期目标的有（）。子女的教育储蓄 休假 购置新车 退休规划（单选题）A.B.C.D.试题答案：A 15、从家庭居住特征着眼，如

5、果有人是与老年父母同住或仅夫妻两人居住，那么他的家庭所处的阶段是（）。（单选题）A.成熟期 B.衰老期 C.成长期 D.形成期 试题答案：A 16、下列关于现值的说法中，错误的有（）。当给定终值时，贴现率越高，现值越低 当给定利率及终值时，取得终值的时间越长。该终值的现值就越高 在其他条件相同的情况下，按单利计息的现值要低于用复利计息的现值 利率为正时，现值大于终值（单选题）A.B.C.D.试题答案：D 17、消费管理是指在一定社会经济条件下，管理主体为了达到某种既定的目标，依据一定的原则，运用一定的管理手段，对()进行预测、计划、引导、控制、协调的活动过程。消费人群 消费行为 消费过程 消费

6、结果（单选题）A.、B.、C.、D.、试题答案：C 18、客户的风险特征可以由()构成。风险偏好 风险认知度 实际风险承受能力 外来因素（单选题）A.、B.、C.、D.、试题答案：A 19、根据客户对待风险与收益的态度，可以将客户分为（）。风险厌恶型 风险偏好型风险中立型以子女为中心型（单选题）A.B.C.D.试题答案：A 20、一项养老计划为受益人提供 40 年养老金，第一年为 20000 元，以后每年增长 3，年底支付，若贴现率为 10，则这项计划的现值是()元。（单选题）A.74258881 B.26512157 C.120031523 D.72727273 试题答案：B 21、道氏理论

7、是技术分析的鼻祖，目前，世界资本市场所应用最广泛的()都是源于道氏理论的思想。.道一琼斯工业指数.标准普尔 500 指数.金融时报指数.日经指数（单选题）A.、B.、C.、D.、试题答案：B 22、下列属于客户专项支出预算项目的有()。衣食住行支出 子女教育支出 保费支出 家居装修支出（单选题）A.、B.、C.、D.、试题答案：C 23、下列属于完全垄断型市场特点的有()。垄断者能够根据市场的供需情况制定理想的价格和产量 垄断者在制定产品的价格与生产数量方面的自由性是有限度的 产品同种但不同质 企业是价格的接受者（单选题）A.、B.、C.、D.、试题答案：C 24、人们预定未来的模式会与过去相

8、似并寻求熟悉的模式来判断,并且不考虑这种模式产生的原因或重复的概率,这种推理过程称为（）（单选题）A.代表性启发偏差 B.拟定依赖偏差 C.可得性启发偏差 D.证实偏差 试题答案：A 25、风险识别的方法包括（）。制作风险清单 资产财务状况分析法 失误树分析法分解分析法（单选题）A.B.C.D.试题答案：B 26、下列属于公司经营能力分析内容的有（）。公司法人治理结构公司经理层素质 公司从业人员素质和创新能力公司产品结构（单选题）A.B.C.D.试题答案：D 27、公司规模变动特征和扩张潜力一般与其（）密切相关。所处的行业发展阶段 市场结构 经营战略 金融结构（单选题）A.、B.、C.、D.、

9、试题答案：D 28、在短期内，某公司预计在最好状况下的流动性余额为 8000 万元，出现概率是 25。在正常状况下，流动性余额为 4000 万元，出现概率是 50，在最差情况下的流动性缺口为 2000 万元，出现概率为 25，则该公司预计短期内的流动性余缺情况是（）。（单选题）A.盈余 4500 万元 B.缺口 4000 万元 C.盈余 3500 万元 D.缺口 3000 万元 试题答案：C 29、下列指标中，不能反映企业偿付长期债务能力的是()。（单选题）A.利息保障倍数 B.速动比率 C.有形资产净值债务率 D.资产负债率 试题答案：B 30、关于计息次数和现值、终值的关系，下列说法正确的

10、有（）。一年中计息次数越多，其终值就越大一年中计息次数越多，其现值就越小 一年中计息次越多，其终值就越小一年中计息次数越多，其现值就越大（单选题）A.B.C.D.试题答案：A 31、股价变动走势的方向包括（）上升方向 下降方向 水平方向 主要方向（单选题）A.B.C.D.试题答案：D 32、客户信息收集主要包括（）。初级信息收集非财务信息收集次级信息收集财务信息收集（单选题）A.B.C.D.试题答案：A 33、下列关于 AB的说法正确的是()。当 AB=1 时，弯曲程度最大，呈直线 当 AB=1 时，弯曲程度最小，呈直线 当 AB=-1 时 弯曲程度最小，呈折线 当 AB=-1时，弯曲程度最大

11、，呈折线（单选题）A.、B.、C.、D.、试题答案：D 34、流动资产周转率反映流动资产的周转速度，其影响因素有（）。营业收入营业利润流动资产财务费用（单选题）A.B.C.D.试题答案：B 35、在统计工作中，由客观存在的、在某一共同性质的基础上集合起来的许多个别事物的整体称为（）。（单选题）A.总体 B.个体 C.单位 D.样本 试题答案：A 36、（）是对剩余流动性的弹性。（单选题）A.估值杠杆 B.利润杠杆 C.运营杠杆 D.财务杠杆 试题答案：A 37、在市场风险的分析中，久期也称为（）。（单选题）A.持续期 B.缺口期 C.风险控制期 D.检验期 试题答案：A 38、下列关于行业财务

12、风险指标的说法，错误的是（）。行业盈亏系数越低，说明行业风险越大 行业产品产销率越高，说明行业产品供不应求 行业资本积累率越低，说明行业发展潜力越好 行业销售利润率是衡量行业盈利能力最重要的指标（单选题）A.B.C.D.试题答案：C 39、按照客户与企业的关系分类，客户类型不应包括（）。（单选题）A.非客户 B.潜在客户 C.目标客户 D.国内客户 试题答案：D 40、在成长期，影响行业成长能力的主要因素有()。需求弹性 生产技术 产业关联度 市场价格（单选题）A.、B.、C.、D.、试题答案：A 41、从家庭生命周期的角度分析，如果家庭收入以理财收入及转移性收入为主的阶段一般称为家庭（）。（

13、单选题）A.衰老期 B.成熟期 C.成长期 D.形成期 试题答案：A 42、反映信用风险水平的两个维度有()。客户信用评级 客户财务状况评级 客户现金流量评级 客户债项评级（单选题）A.、B.、C.、D.、试题答案：B 43、债项评级是对（）的特定风险进行计量和评价，以反映客户违约后估计的债项损失大小。（单选题）A.公司评级 B.交易本身 C.信用状况 D.偿债能力 试题答案：B 44、从理财价值观角度分析，张女士通常将其支出用在提高自身目前的生活水准上，她更加注重眼前的享受，往往赚多少花多少，可以判断张女士属于()人群。（单选题）A.后享受型 B.先享受型 C.购房型 D.以子女为中心型 试

14、题答案：B 45、最低标准的失业保障月数是()个月，能维持()个月的失业保障较为妥当。（单选题）A.1；3 B.3；6 C.1；6 D.3；5 试题答案：B 46、下列关于年金的说法中，正确的是（）。（单选题）A.年金是指在一定期限内，时间间隔相同、不间断、金额相等、方向相同的一系列现金流 B.年金是指无限期内，时间间隔相同、不间断、金额相等、方向相同的一系列现金流 C.年金是指在一定期限内，时间间隔相同、不间断、金额不等、方向相同的一系列现金流 D.年金是指在无期限内，时间间隔相同、不间断、金额不等、方向相同的一系列现金流 试题答案：A 47、目前我国接近完全垄断市场类型的行业包括（）。煤气

15、公司等公用事业计算机及相关设备制造业 稀有金属矿藏的开采某些资本、技术高度密集型行业（单选题）A.B.C.D.试题答案：C 48、客户信息收集主要包括（）。初级信息收集非财务信息收集次级信息收集财务信息收集（单选题）A.B.C.D.试题答案：A 49、关于预算与实际的差异分析，下列说法正确的是（）（单选题）A.若差异很大则需要各个项目同时进行改善 B.依据预算的分类个别分析 C.总额差异的重要性低于项目差异 D.不能调整收入 试题答案：B 50、公司财务分析的主要方法有（）。量化分析法趋势分析法比率分析法因素分析法（单选题）A.B.C.D.试题答案：D 51、下列选项属于个人理财的目标有（）。

16、购买心仪已久的一部跑车出国旅游 为孩子准备教育金防范风险和储备未来的养老所需（单选题）A.B.C.D.试题答案：D 52、不同行业受经济周期影响的程度会有差异，受经济周期影响较为明显的行业有（）。公用事业钢铁生活必需品耐用消费品（单选题）A.B.C.D.试题答案：D 53、RSI 的应用法则包括（）。根据 RSI 的取值大小判断行情两条或多条 RSI 曲线的联合使用 从 RSI 的曲线形状判断行情从 RSI 与股价的背离程度方面判断行情（单选题）A.B.C.D.试题答案：D 54、已知某公司某年的财务数据如下，应收帐款 500000 元，流动资产 860000 元，固定资产 2180000 元

17、，存货 300000 元，短期借款 460000 元，流动负债 660000 元，根据这些数据可以计算出（）应收账款周转率 5.26 次 流动比率 1.30 速动比率 0.85 存货周转率 4.42 次（单选题）A.B.C.D.试题答案：C 55、在统计工作中，由客观存在的、在某一共同性质的基础上集合起来的许多个别事物的整体称为（）。（单选题）A.总体 B.个体 C.单位 D.样本 试题答案：A 56、可行域满足的一个共同特点是左边界必然（）的曲线。（单选题）A.向内凹 B.会出现凹陷 C.呈平行 D.向外凸或呈线性 试题答案：D 57、行业轮动介入时点的选择时应注意（）。牛市和熊市是四个周期

18、和三个杠杆的博弈和互动 有周期性就表明有可预测性 有杠杆，股价的波动浮动通常会较为剧烈 单纯的行业轮动的时机选择是较困难的，必须结合估值和品质综合考量（单选题）A.B.C.D.试题答案：D 58、下列关于应收账款周转率的说法中，正确的有（）。应收账款周转率说明应收账款流动的速度 应收账款周转率等于营业收入与期末应收账款的比值 应收账款周转率越高，平均收账期越短，应收账款的收回越快 应收账款周转率是企业从取得应收账款的权利到收回款项，转换为现金所需要的时间（单选题）A.B.C.D.试题答案：C 59、印花税的税率采用（）形式 累进税率 定额税率 比例税率 特别税率（单选题）A.B.C.D.试题答

19、案：A 60、道氏理论的主要原理有()。市场平均价格指数可以解释和反映市场的大部分行为 市场波动具有某种趋势 趋势必须得到交易量的确认 一个趋势形成后将持续，直到趋势出现明显的反转信号（单选题）A.、B.、C.、D.、试题答案：D 61、李小姐在未来 3 年内，每年年初将获得 2000 元，若年利率为 6，则该笔年金的终值为（）元。（单选题）A.674923 B.685625 C.688342 D.692059 试题答案：A 62、在市场风险管理的久期分析中，当久期缺口为()时，如果市场利率下降，流动性也随之减弱；如果市场利率上升，流动性也随之增强。（单选题）A.正值 B.负值 C.零 D.大

20、于等于零 试题答案：B 63、下列属于压力测试主要环节的有（）。利率总水平的突发性变动主要市场利率之间关系的变动 收益率曲线的斜率和形状发生变化参数失效或参数设定不正确（单选题）A.B.C.D.试题答案：B 64、根据客户对待风险与收益的态度，可以将客户分为()。风险厌恶型 风险偏好型 风险中立型 以子女为中心型（单选题）A.、B.、C.、D.、试题答案：A 65、技术分析的要素包括（）。价格成交量时间空间（单选题）A.B.C.D.试题答案：C 66、评价组合管理的业绩需考虑的主要因素包括（）组合收益的高低 组合承担的风险 组合的规模 组合管理者的收入（单选题）A.B.C.D.试题答案：D 6

21、7、价值函数中的多重账户同时存在收益与损失的情况下的期望，可以分为（）。复合收益复合损失混合收益混合损失（单选题）A.B.C.D.试题答案：D 68、依据“价值链(Va1ueChain)”理论，企业的产业价值链包括（）。管理设计销售交货（单选题）A.B.C.D.试题答案：D 69、股价在上升趋势中，如果下一次未创新高，即未突破压力线，往后反而向下突破了上升趋势的支撑线，则意味着（）。（单选题）A.上升趋势开始 B.上升趋势保持 C.上升趋势已经结束 D.无法判断 试题答案：C 70、衡量公司营运能力的财务比率指标有（）。净资产倍率总资产周转率 资产负债率存货周转率和存货周转天数（单选题）A.B

22、.C.D.试题答案：D 71、对金融机构而言，建立流动性风险管理的配套机制至少包括（）将公司经济效益与风险管理团队薪酬激励直接挂钩 有一个能实现日频度现金流计量的专业系统 建立一套对流动性波动高度敏感的限额监控指标体系 有一套清晰划分流动性风险管理的责、权、利和授权考核机制（单选题）A.B.C.D.试题答案：A 72、在（），创业公司的研究和开发费用较高，销售收入较低。（单选题）A.幼稚期 B.成长期 C.成熟期 D.衰退期 试题答案：A 73、有效集(有效边界)指（）。（单选题）A.可行域下边界 B.可行域上边界 C.可行域外部边界 D.可行域内部边界 试题答案：B 74、下列属于压力测试主

23、要环节的有()。利率总水平的突发性变动 主要市场利率之间关系的变动 收益率曲线的斜率和形状发生变化 参数失效或参数设定不正确（单选题）A.、B.、C.、D.、试题答案：B 75、根据对义务性支出和选择性支出的不同态度，可以将理财价值观分为（）。后享受型先享受型购房型以子女为中心型（单选题）A.B.C.D.试题答案：B 76、根据预期内正常的，可实现的某一固定的业务量水平为唯一基础来编制预算的方法称为（）。（单选题）A.零基预算法 B.定期预算法 C.静态预算法 D.滚动预算法 试题答案：C 77、退休规划误区主要包括（）退休规划的时间太早 退休规划的目标太高 退休规划过于保守 退休规划高估了退

24、休后收入（单选题）A.B.C.D.试题答案：D 78、下列关于应收账款周转率的说法中，正确的有()。应收账款周转率说明应收账款流动的速度 应收账款周转率等于营业收入与期末应收账款的比值 应收账款周转率越高，平均收账期越短，应收账款的收回越快 应收账款周转率是企业从取得应收账款的权利到收回款项，转换为现金所需要的时间（单选题）A.、B.、C.、D.、试题答案：C 79、（）是行业形成的基本保证。人们的物质文化需求高管人员的素质 资本的支持资源的稳定供给（单选题）A.B.C.D.试题答案：D 80、考察公司短期偿债能力的关键是考察公司的（）。（单选题）A.变现能力 B.资产周转能力 C.信用 D.资产盈利能力 试题答案：A