银行内部其他考试：2021联社风险管理知识真题模拟及答案(3).pdf

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1、 银行内部其他考试：2021 联社风险管理知识真题模拟及答案(3)共 134 道题 1、农村金融机构要建立优质农户与诚信客户正向激励制度，对按期还款、信用良好的借款人采取（）方式，促进信用环境不断改善。（单选题）A.优惠利率 B.利息返还 C.信用累积奖励 D.以上皆是 试题答案：D 2、采用清算现金流法计算 LGD 时，若回收金额为 1.15 亿元，回收成本为 0.95 亿元，EAD 为 1.2 亿元，则 LGD 为（）。（单选题）A.13.33%B.16.67%C.33.33%D.83.33%试题答案：D 3、原风险监管员张某曾因重大过失以及道德风险而被解聘，那么（）。（单选题）A.一年之

2、内不得再竞聘风险监管员岗位 B.两年之内不得再竞聘风险监管员岗位 C.三年之内不得再竞聘风险监管员岗位 D.不得再竞聘风险监管员岗位 试题答案：D 4、下列关于评级体系的说法正确的是（）。（多选题）A.指各种方法过程、控制措施及数据收集的系统 B.指内部风险评级的确定 C.指违约和损失的量化过程 D.指风险的识别和计量 试题答案：A,B,C 5、客户统一授信管理是农村信用社实施的统一控制客户信用风险的管理制度。对应授信客户必须遵循“（）”的原则，做到授信主体统一，标准统一，内容统一。（单选题）A.先授信.再评级.后用信 B.先评级.再授信.后用信 C.先授信.再用信.后评级 D.先用信.再授信

3、.后评级 试题答案：B 6、在新业务的开展上，以下说法正确的是（）。（单选题）A.敢为天下先，无须评估风险敞口 B.审慎评估、细致调研、制度先行 C.既然以客户为中心，则客户需求则应全部满足 D.赶超国内先进大行，在业务品种上向之看齐 试题答案：B 7、农户各信用等级评定分值设定：B 级户得分在（）分（含）以下。（单选题）A.60 B.64 C.65 D.67 试题答案：B 8、录制对象摘除影响录制效果的物品如（）。（多选题）A.帽子 B.口罩 C.墨镜 D.假牙 试题答案：A,B,C 9、以下不属于损失的类型为（）。（单选题）A.预期损失 B.非预期损失 C.灾难性损失 D.营业外损失 试题

4、答案：D 10、新资本协议及银监会据此发布的指引中，内部评级法下风险加权资产计算说法错误的是（）。（单选题）A.对于非零售债项采用违约传导原则，即如果任一客户的任一非零售债项违约，则该客户下所有非零售债项进行 RWA 计算时均视为违约资产 B.对于零售债项采用违约传导原则，即如果任一客户的任一零售债项违约，则该客户下所有零售债项进行 RWA 计算时均视为违约资产 C.对于有合格抵质押品的债项，风险缓释作用体现为对标准违约损失率（LGD）的调整 D.对于有合格保证的债项，若保证人的违约概率（PD）优于客户，则在 RWA 计算中使用保证人的 PD 以节约资本占用 试题答案：B 11、组织架构体系设

5、计的目标为（）。（多选题）A.前台营销服务职能完善 B.中台风险控制严密 C.后台保障支撑有力 D.工作无你我，职责无边界 试题答案：A,B,C 12、风险监管员聘任工作具体由（）部门负责。（多选题）A.风险管理部 B.人力资源部 C.办公室 D.负债部 试题答案：A,B 13、年度考核的评分结果分为哪四个等级（）。（单选题）A.优秀、称职、基本称职、不称职 B.优秀、合格、基本合格、不合格 C.优秀、良好、合格、不合格 D.优秀、良好、称职、不称职 试题答案：A 14、以下不属于资本计量方法验证阶段的为（）。（单选题）A.内部投入使用前全面验证 B.内部投入使用后全面验证 C.定期持续监控

6、D.定期优化升级 试题答案：D 15、巴塞尔新资本协议在哪一年通过（）。（单选题）A.1988 年 B.2001 年 C.2003 年 D.2004 年 试题答案：D 16、农户的资产情况包括（）。（多选题）A.房屋 B.车辆 C.收入 D.定（活）期存款 试题答案：A,B,C,D 17、影像声应按（）采集后要及时回放检验效果。（单选题）A.人 B.金额 C.用途 D.户 试题答案：D 18、金融机构应根据（）的原则，建立专业化、差异化的业务流程体系。（单选题）A.高风险短流程、低风险长流程 B.高风险长流程、低风险短流程 C.全面化、标准化、体系化 D.兼顾风险与收益的原则 试题答案：B 1

7、9、风险监管员以（）为基础，在（）进行。（单选题）A.平时考核，年末 B.平时考核，次年年初 C.民主测评，年末 D.民主测评，次年年初 试题答案：B 20、客户信用等级评定是农村信用社对客户授信管理的基础工作。客户信用等级一般分为 AAA、AA、A、（）级四个级次。（单选题）A.B B.C C.AB D.AC 试题答案：A 21、对客户实施统一授信管理分为（）统一授信和公开统一授信两种方式。（单选题）A.外部 B.内部 C.个人 D.企业 试题答案：B 22、查库内容主要包括（）。（多选题）A.检查库存现金（含柜员尾箱）、实物保管情况，账款、账实是否相符 B.检查金库钥匙、转字密码使用、交接

8、、保管情况 C.检查出入库手续、结库等是否按规定执行 D.检查金库账、表、凭证的记载、核对及保管情况 试题答案：A,B,C,D 23、以下关于加分及扣分上限说法正确的是（）。（单选题）A.加分项目最高加 10 分，扣分项目最高扣 20 分 B.加分项目最高加 10 分，扣分项目最高扣 30 分 C.加分项目最高加 20 分，扣分项目最高扣 20 分 D.加分项目最高加 20 分，扣分项目最高扣 30 分 试题答案：B 24、下列有关业务流程的描述错误的一项是（）。（单选题）A.管理流程为业务流程提供服务与支撑 B.业务流程应涵盖金融机构所有业务领域 C.业务流程应随着外部环境的变化进行动态调整

9、 D.业务流程一经确定，不得随意更改 试题答案：D 25、风险监管员应建立工作记录，其内容包括（）。（多选题）A.日常工作开展情况 B.经验教训、成效体会 C.改进工作的计划和打算 D.工作中碰到的问题 试题答案：A,B,C,D 26、农户信用等级评定方式（）。（单选题）A.集中评级、随时评级 B.随时评级、按年修正 C.随时评级、集中评级、按年修正 试题答案：C 27、“借款合同”需审核哪些要素（）。（多选题）A.借款合同文本是否使用正确 B.借款金额、期限、利率及用途是否填写 C.是否加盖合同专用章 D.信用社负责人或授权代理人是否签字 E.合同要素有无空白，填写是否正确 试题答案：A,B

10、,C,D,E 28、信用等级采用集中评级、随时评级和（）相结合的方式。（单选题）A.按村评级 B.按乡评级 C.按月评级 D.按年修正评级授信 试题答案：D 29、风险监管员聘任期为 1 年，到期根据其工作（）决定续聘或者解聘。续聘的风险监管员要实行异地轮换，但不能两个社对调，且同一风险监管员三年内所轮换的信用社不重复。（单选题）A.态度端正程度 B.实际表现情况 C.实际取得成绩 D.实际履职情况 试题答案：D 30、符合借款条件的聋哑人，风险监管员可将标准问题打印在 A4 纸上，由借款人（）回答提问。（单选题）A.手语 B.手写 C.手指 D.别人代替回答 试题答案：B 31、以下不属于第

11、三支柱的适用范围是（）。（单选题）A.集团内全面并表的实体 B.按比例并表的实体 C.并表实体的盈余状况 D.未并表但扣减资本的实体 试题答案：C 32、贷前调查应当深入了解借款户（）等软信息。（多选题）A.收支 B.经营情况 C.人品 D.信用 试题答案：A,B,C,D 33、以下对房贷借款人还款意愿构成影响的因素是（）。（单选题）A.GDP B.HPI C.CPI D.Interest rate 试题答案：B 34、制度体系文件包括（）三个层面。（单选题）A.基本制度、管理办法、操作规程 B.基本制度、议事规则、操作规程 C.应急预案、工作方案、管理办法 D.议事规则、工作方案、管理办法

12、试题答案：A 35、用于评估信用集中度风险的常用手段，显示资产组合内各资产组合类别（单个或一组客户）敞口量（或资本量）比重平方和，所述指数为（）。（单选题）A.HHP B.HHD C.HHI D.HHB 试题答案：C 36、农户信用评级原则是一次评定结果、（）有效，其间要按年根据信用转变情况进行修正。（单选题）A.一年 B.两年 C.半年 D.三年 试题答案：D 37、风险监管员对所操作的重要环节承担（）责任，如在履行职责过程中出现违规违纪行为和工作失职的，严格按照黑龙江省农村合作金融机构员工违规处理办法等制度进行责任追究。（单选题）A.授权 B.经办 C.审查 D.连带 试题答案：B 38、

13、资本可分为（）。（多选题）A.预期资本 B.经济资本 C.非预期资本 D.监管资本 试题答案：B,D 39、风险监管员负责影像声信息的（）。（多选题）A.采集 B.上传 C.保管 D.备份 试题答案：A,B,C,D 40、风险管理三道防线的划分标准为（）。（单选题）A.前台营销部门为一道防线，中台部门为二道防线，各个专业委员会为三道防线 B.风险管理部门为一道防线，内审部门为二道防线，纪检监察为三道防线 C.直接面向客户提供产品或服务的营销机构为一道防线，中台风险管控部门为二道防线，内审和监察部门为三道防线 D.无明确的划分标准，各条线根据自身职责定位，分工承办 试题答案：C 41、风险监管员

14、聘任期为（），到期根据其工作实际履职情况决定续聘或者解聘。（单选题）A.1 年 B.2 年 C.3 年 D.5 年 试题答案：A 42、风险监管员要建立银企对账核对登记簿，须（）对银企对账情况逐笔进行核对。（单选题）A.按 15 日 B.按月 C.按季 D.按半年 试题答案：B 43、审批意见包括：同意、（）、否决三种。（单选题）A.弃权 B.支持 C.反对 D.复议 试题答案：D 44、关联交易控制委员会属于（）下设委员会。（单选题）A.监事会 B.董事会 C.股东大会 D.经营管理层 试题答案：B 45、风险监管员涉及工作任务完成情况的考核涉及以下哪些方面（）（多选题）A.是否认真撰写风险

15、管理工作记录 B.是否严格执行请假制度 C.发现风险事项是否及时向县级联社风险管理部报告 D.是否收集、整理各类风险管理工作信息，并及时上报县级联社风险管理部 试题答案：A,C,D 46、抵债资产必须是具有价值和使用价值、易于价值变现和保管、（）和使用权无争议的资产。（单选题）A.所有权 B.私人持有权 C.房屋持有权 D.土地持有权 试题答案：A 47、操作风险并非单一的风险类型，可根据事态发展向（）转化。（单选题）A.声誉风险 B.国别风险 C.战略风险 D.利率风险 试题答案：A 48、风险监管员考核原则包括以下哪些（）。（多选题）A.客观公正 B.注重实效 C.奖罚并举 D.实事求是

16、试题答案：A,B,C 49、巴塞尔新资本协议要求，LGD 建模数据来源的观察期不应该少于（）年。（单选题）A.5 B.7 C.9 D.10 试题答案：B 50、影像声系统采集的范围是（）。（单选题）A.个人 B.农户 C.个人和农户 D.以上都不对 试题答案：C 51、风险监管员查库工作。每两周一次参加对派驻信用社的（）等重要物品查库。（多选题）A.现金 B.存单 C.重要空白凭证 D.有价单证 试题答案：A,C,D 52、农户授信分（）。（多选题）A.基础授信 B.一般授信 C.集中授信 D.专项授信 试题答案：A,D 53、影像声系统采集要求。以（）为单位形成完整的影像声资料。（单选题）A

17、.每户 B.每日 C.每笔 D.每月 试题答案：C 54、风险监管员的选拔主要从优秀的委派会计及参加信用社工作时间（）以上优秀的女大学生中选拔产生。（单选题）A.一年 B.两年 C.三年 D.五年 试题答案：A 55、风险监管员不负责借据上（）签字的监督审核工作。（多选题）A.调查人 B.审查人 C.借款人 D.审批人 试题答案：A,B,C 56、承兑，是指承兑人（农村信用社）应承兑申请人的要求，对其签发的汇票依据票据法 的规定和农村信用社的相关条件，承诺在该商业汇票到期日无条件支付金额的票据行为。农村信用社承兑汇票承兑期限不得超过（）。（单选题）A.3 个月 B.6 个月 C.9 个月 D.

18、一年 试题答案：B 57、借款人不是户主的是否指定一名家庭成员作为借款人，并提供（）。（单选题）A.户主指定借款人授权书 B.村委会证明 C.户口 D.委托书 试题答案：A 58、“借款合同”审核的要素包括，借款（）是否使用正确。（单选题）A.用途 B.合同文本 C.期限 D.利率 试题答案：B 59、中国在哪一年加入巴塞尔委员会（）。（单选题）A.2008 年 B.2009 年 C.2010 年 D.2006 年 试题答案：B 60、下列不属于操作风险的事件为（）。（单选题）A.系统故障 B.监管罚没 C.法律风险 D.舆论曝光 试题答案：D 61、农户、个人影像声记录实施原则错误的是（）。

19、（单选题）A.真实性原则 B.稳定性原则 C.安全性原则 D.完整性原则 试题答案：D 62、影像声档案分为风险监管员管理档案和（）。（单选题）A.风险管理部管理档案 B.影像声资料 C.影像声备份 D.影像声记录登记簿 试题答案：A 63、风险监管员的基本薪酬和绩效薪酬均在（）列支。（单选题）A.基层社 B.内勤 C.外勤 D.县级联社 试题答案：D 64、农户各信用等级评定分值设定：AAA 级户总得分应在（）分（含）以上。（单选题）A.85 B.86 C.90 D.92 试题答案：B 65、计算信用风险的资本要求主要有哪两种方法（）。（单选题）A.标准法、内部评级法 B.标准法、外部评级法

20、 C.现行法、内部评级法 D.现行法、外部评级法 试题答案：A 66、以下不是逻辑回归中检验回归模型有效性的指标有（）。（单选题）A.IV 值 B.concordance C.ranking order D.Gini 试题答案：A 67、随时评级授信工作小组根据客户经理统计情况，制定入户评级工作计划，原则上入户评级应在客户申请的（）个工作日内，初步评级结果在信用社与村屯内公示（）天以上。旺季期间对新增客户要在（）个工作日内完成评级授信工作。（单选题）A.5；1；3 B.3；3；1 C.5；3；2 D.5；3；5 试题答案：C 68、缺席影像声录制的，必须出具婚姻状况证明材料（）或影像声信息采集

21、缺席原因证明。（单选题）A.外出证明 B.单身证明 C.单身证明和外出证明 D.以上都不对 试题答案：B 69、第三支柱是对（）的有效补充。（多选题）A.最低资本要求 B.市场纪律 C.监督检查 D.资产管理 试题答案：A,C 70、在新资本协议第一支柱下，涉及哪些风险的资本计算要求（）。（单选题）A.信用风险 B.市场风险 C.操作风险 D.以上皆是 试题答案：D 71、影像声回放检验。影像声采集后风险监管员要及时回放检验，如录制效果不符合规定应（）。（单选题）A.重新录制 B.及时上报 C.备案登记 D.删除文件 试题答案：A 72、下列关于风险监管员奖励措施说法正确的是（）。（单选题）A

22、.连续三年被评为优秀的，月薪系数是 1.8 的调至 2.0 B.连续三年被评为优秀的，月薪系数是 1.8 的给予一定的物质奖励 C.连续五年被评为优秀的，月薪系数是 1.8 的调至 2.0 D.连续五年被评为优秀的，月薪系数是 1.8 的给予一定的物质奖励 试题答案：A 73、年度考核的考核时间是（）。（单选题）A.本年随机时间 B.本年年末进行 C.次年年初进行 D.次年随机时间 试题答案：C 74、对影像声档案负有保密义务，未经允许严禁（）泄露、外传。（单选题）A.销毁 B.篡改 C.借调 D.复制 试题答案：D 75、对于以下参数中，绝对值最小的是（）。（单选题）A.LGD B.长期 L

23、GD C.PLGD D.衰退期 LGD 试题答案：A 76、“三证”审核时，重点审核借款人及配偶“三证”上的（）。（单选题）A.姓名、身份证号码是否一致 B.姓名、家庭住址等是否一致 C.出生年月日、身份证号码、签发机关是否一致 D.身份证有效期是否一致 试题答案：A 77、风险监管员（）参加对派驻信用社的现金、重要空白凭证、有价单证等重要物品查库。（单选题）A.每一周一次 B.每两周一次 C.每月一次 D.每月两次 试题答案：B 78、风险监管员王某的考核得分为 70 分，那么他的考核结果是（）。（单选题）A.优秀 B.称职 C.基本称职 D.不称职 试题答案：C 79、按照两开一移的查库要

24、求。查库时要严格做到哪几点？（）（多选题）A.逐张清点 B.开箱 C.成把核对 D.开包 E.移动 试题答案：B,D,E 80、原来系数为 1.8 的风险监管员小王连续 3 年被评为优秀风险监管员，那么他最不可能得到的奖励是（）。（单选题）A.系数由 1.8 调至 2.0 B.给予一定的物质奖励 C.优先考虑提职 D.优先考虑评为先进工作者 试题答案：B 81、市联社（办事处）风险管理部对县级联社汇报的情况组织抽查，在（）后（）内向省级联社风险管理部汇总上报相关情况。（单选题）A.平时考核及年度考核，20 个工作日 B.平时考核及年度考核，30 个工作日 C.年度考核，20 个工作日 D.年度

25、考核，30 个工作日 试题答案：D 82、风险监管员须按（）对银企对账情况逐笔进行核对，保证对账真实有效，核对无误后应在银企对账单上签字确认，并将对账中发现的异常情况及时上报县联社风险管理部。（单选题）A.半月 B.月 C.季 D.半年 试题答案：B 83、风险监管员的考核分为（）。（单选题）A.随机考核和年度考核 B.随机考核和年终考核 C.平时考核和年度考核 D.平时考核和年终考核 试题答案：C 84、应以架构优化为基础，明确（）。（单选题）A.内部控制体系 B.部门和岗位职责体系 C.风险管理体系 D.三道防线组织体系 试题答案：B 85、县级联社应在平时考核及年度考核后的（），将辖内风

26、险监管员考核情况报市联社（办事处）风险管理部。（单选题）A.10 个工作日 B.15 个工作日 C.20 个工作日 D.30 个工作日 试题答案：A 86、下列关于风险监管员考核分值说法正确的是（）。（单选题）A.90 分（含）以上为优秀，80-90 分（不含）为称职，60-80 分（不含）为基本称职，60 分（不含）以下为不称职 B.90 分（不含）以上为优秀，80-90 分（含）为称职，60-80 分（不含）为基本称职，60 分（不含）以下为不称职 C.90 分（不含）以上为优秀，80-90 分（含）为称职，70-80 分（不含）为基本称职，70 分（不含）以下为不称职 D.90 分（含）

27、以上为优秀，80-90 分（不含）为称职，70-80 分（不含）为基本称职，70 分（不含）以下为不称职 试题答案：D 87、第三支柱下，信息披露的频率如何安排（）。（单选题）A.每季度进行 1 次 B.每半年进行 1 次 C.每年进行 1 次 D.每两年进行 1 次 试题答案：B 88、影像声资料的保管工作，要在影像声录制后（）内将档案备份上报县联社风险管理部门保管、调档、备查，并做好交接登记工作。（单选题）A.1 日 B.2 日 C.3 日 D.4 日 试题答案：A 89、在公司治理机制中，监事会的职责为（）。（单选题）A.业务经营 B.确定战略 C.内部监督 D.审计检查 试题答案：C

28、90、风险与资本的关系错误的是（）。（单选题）A.资本的本质在于抵御风险 B.风险越大，需要的资本越多 C.风险无法用资本明确计量 D.表内资本越多，证明金融机构风险越大 试题答案：D 91、信用证，是指开证社应申请人的要求并按其指示向（）开立的载有一定金额的，在一定的期限内凭符合规定的单据付款的书面保证文件。是信用社有条件的付款承诺。（单选题）A.第三方 B.担保人 C.用款人 D.第一方 试题答案：A 92、以下不能作为审核否决点的是（）。（单选题）A.出现参与查库应发现未发现的问题 B.审核中发现异常情况未及时上班，出现问题或案件的 C.未能认真撰写风险管理工作记录 D.录制影像或声音不

29、能辨认的 试题答案：C 93、农村金融机构应当（），围绕受理、授信、用信、贷后管理等关键环节，科学合理设置前、中、后台岗位，实行前后台分离，确保职责清晰、制约有效。（单选题）A.简化流程 B.精简岗位 C.明确岗位 D.优化岗位设计 试题答案：D 94、风险监管员数量根据业务需要合理配置，原则上每个基层信用社派驻 1 名，派驻基层信用社的风险监管员由（）公开选拔、聘任，人员编制在县级联社风险管理部。（单选题）A.风险管理部 B.人力资源部 C.县级联社 D.市级联社 试题答案：C 95、银企对账出现重大问题是指除正常的未达账项等原因外，（）和余额出现重大或多处不一致等情形。（单选题）A.明细表

30、 B.银企对账明细 C.出账单 D.对账单 试题答案：B 96、以下关于风险监管员考核说法错误的是（）。（单选题）A.风险监管员考核分为平时考核和年度考核 B.平时考核每季度至少进行一次 C.考核采取百分制 D.考核组按照考核内容评分标准逐项评分 试题答案：B 97、影像声设备的（）由科技部门负责。（多选题）A.采购 B.调试 C.维护 D.软件的升级 试题答案：A,B,C,D 98、风险管理部会同人力资源部对风险监管员进行考核评价，（）至少考核一次，年末进行总评分确定相应履职等级。（单选题）A.每半年 B.每季度 C.每年 D.每月 试题答案：A 99、下列关于加分项目说法正确的是（）。（单

31、选题）A.提出的合理化建议、形成的工作做法，被市联社采纳、推广的，每项加 5 分 B.提出的合理化建议、形成的工作做法，被省联社采纳、推广的，每项加 5 分 C.发现重大风险隐患，发出风险提示预警，并积极采取措施，挽回或避免重大损失，对防止案件发生起到实质性作用的，每项加 5 分 D.在市级以上报刊、杂志上发表与风险管理及风险监管员工作有关的文章，每篇加 2分 试题答案：C 100、因信息科技系统生产运行、应用开发、安全管理等因素造成系统无法正常办理所导致的操作风险损失事件属于（）类型的损失事件。（单选题）A.系统 B.人员 C.流程 D.外部事件 试题答案：A 101、（）是金融机构发展战略

32、的决策机构。（单选题）A.股东大会 B.董事会 C.监事会 D.高级管理层 试题答案：B 102、以下属于操作风险损失事件类型的有（）。（单选题）A.内外部欺诈 B.流动性不足 C.利率市场化挑战 D.实物资产的损坏 试题答案：A 103、录制影像声的信噪比为（）。（单选题）A.60dB B.50dB C.40dB D.30dB 试题答案：A 104、农村金融机构（）部门应当对分支机构贷后管理情况进行检查。（多选题）A.业务管理 B.风险管理 C.合规 D.审计 试题答案：B,D 105、县级联社要坚持（）的选人首要原则，严把人员准入关。（单选题）A.爱岗敬业、遵纪守法 B.德才兼备、以德为先

33、 C.坚持原则、廉洁自律 D.身体健康、责任感强 试题答案：B 106、与旧协议相比，新资本协议的不同点表现在（）。（多选题）A.新协议更全面的反映风险，更敏感的反映头寸情况 B.从单一的信用风险扩大到信用风险、市场风险和操作风险 C.可根据风险状况的变化及时调整资本 D.监管标准更加严格 试题答案：A,B,C 107、流动性风险管理在新巴塞尔协议中属于（）内容。（单选题）A.第一支柱 B.第二支柱 C.第三支柱 D.第四支柱 试题答案：B 108、发生下列哪种情况所在考核环节最有可能不被全部扣除该环节分数（）。（单选题）A.质押物未办理止付手续 B.抵（质）押物权属证明不清晰 C.缺少要件

34、D.未按要求参加培训 试题答案：D 109、平时考核的考核频度为（）。（单选题）A.每月至少一次 B.每季至少一次 C.每半年至少一次 D.每年至少一次 试题答案：C 110、同步录制标准化问答和借款人、担保人及其配偶或（）在相关法律文书上签字加按手印等影像声记录。（单选题）A.财产共有人 B.抵押人 C.质押人 D.保证人 试题答案：A 111、第三支柱下，内部报告的范围是（）。（单选题）A.识别评估报告 B.序时报告 C.固定内部报告、定制报告 D.固定外部报告 试题答案：C 112、信息披露在新巴塞尔协议中属于（）内容。（单选题）A.第一支柱 B.第二支柱 C.第三支柱 D.第四支柱 试

35、题答案：C 113、农户、个人影像声记录实施目的错误的是（）。（单选题）A.真实记录借款人的身份 B.申请金额 C.还款金额 D.担保人的代偿意愿 试题答案：C 114、风险监管员的考核方法包括以下哪些（）。（多选题）A.平时与年度相结合 B.定性与定量考核相结合 C.理论与实践相结合 D.随机抽查 试题答案：A,B 115、以下哪些不是风险监管员考核的常用方法（）。（单选题）A.召开座谈会 B.现场察看 C.个人演讲 D.查阅有关资料 试题答案：C 116、（）是金融机构发展战略的实施机构。（单选题）A.股东大会 B.董事会 C.监事会 D.高级管理层 试题答案：D 117、风险监管员打印放

36、款通知书后的审核要点？（）（单选题）A.信用社主任是否在放款通知书上签字 B.信用社坐班主任是否在放款通知书上签字 C.借款人是否在放款通知书上签字 D.打印内容是否与合同要素一致，应重点关注的要素包括：期限、利率、金额等 试题答案：D 118、重新采集合格后，及时对重复的、有问题的影像声资料进行（）。（单选题）A.备份 B.上传 C.登记 D.清理 试题答案：D 119、巴塞尔新资本协议关于操作风险的定义中，明确引起操作风险事件的主要原因类别为（）。（单选题）A.内部程序、员工和信息科技系统 B.内部程序、员工和信息科技系统，以及外部事件 C.内部程序和员工 D.员工和信息科技系统，以及外部

37、事件 试题答案：B 120、返回检验的主要用于市场风险价值（VaR）模型的准确性及提供给监管机构依据返回检验结果及突破原因，确定资本计量乘数因子确定资本乘数。下列哪种做法是正确计算理论损益返回检验的方法（）。（单选题）A.在时间参数为 1 天的返回检验中，将每日的损益数据（即 P&Lt）和前一交易日计算得到的 VaR（即 VaRt-1）进行比较 B.在时间参数为 1 天的返回检验中，将每日的损益数据（即 P&Lt）和当日计算得到的VaR（即 VaRt）进行比较 C.在时间参数为 1 天的返回检验中，将每日的损益数据（即 P&Lt）和后一交易日计算得到的 VaR（即 VaRt+1）进行比较 D.

38、在时间参数为 1 天的返回检验中，将前一交易日的损益数据（即 P&Lt-1）和每日计算得到的 VaR（即 VaRt）进行比较 试题答案：A 121、抵债资产的接收、估价、过户、（）必须按权限和程序进行，严禁暗箱操作。（单选题）A.拍卖 B.出售 C.处置 D.毁损 试题答案：C 122、风险监管员延期支付考核时间不得少于（），不予提前退还。（单选题）A.一年 B.两年 C.三年 D.五年 试题答案：B 123、风险监管员采取（）方式，风险监管员产生后，要经过专门培训后，方可上岗工作。（单选题）A.公开考试竞聘 B.联社直接聘任 C.基层社推荐 D.自我推荐 试题答案：A 124、风险监管员发现

39、重大风险事项可（）上报。（单选题）A.随时越级 B.定期越级 C.随时逐级 D.定期逐级 试题答案：A 125、一般来说，服务行业实物资产相对较少，它们所提供的抵质押比公共设施部门低，所以其 LGD（）公共设施部门。（单选题）A.大于 B.等于 C.小于 D.远小于 试题答案：A 126、普通的信息、情况通报、上级文件和临时的统计分析资料的保管期限为（）。（单选题）A.三年 B.五年 C.十年 D.长期 试题答案：B 127、如借款人为符合借款条件的聋哑人，要出具（），风险监管员可将标准问题打印在 A4 纸上，由借款人手写回答提问。（单选题）A.缺席证明 B.村委会证明 C.单身证明 D.残疾

40、证明 试题答案：D 128、组织架构优化的目标为（）。（单选题）A.为战略实现铺设宽敞的道路 B.重新整合资源，实行人力优化 C.有利于流程运转，建立快捷的决策和反应系统 D.降低营业成本 试题答案：C 129、以下可以作为定量指标中否决点的是（）。（多选题）A.要件缺失 B.抵（质）押物权属证明不清晰 C.逆程序办理 D.出现参与查库应发现未发现的问题 试题答案：A,B,C,D 130、婚姻状况证明审核要提供借款人的（）是否符合规定，要素是否齐全。（单选题）A.身份证证明 B.婚姻状况证明 C.村委会证明 D.户口证明 试题答案：B 131、风险监管员考核内容包括哪两个部分（）。（单选题）A

41、.理论指标和实际指标 B.定量指标和定性指标 C.理性指标和感性指标 D.平时指标和年度指标 试题答案：B 132、借款人从事养殖业等生产经营的，必须有固定的经营场所，未来可持续生产经营期限在（）以上。（单选题）A.一年 B.二年（不含）C.六个月 D.三年（含）试题答案：D 133、业务条线部门的操作风险管理职责不包括以下哪一项（）。（单选题）A.推动本条线的操作风险管理实施 B.指导支行进行实施 C.管理控制本条线所面临的风险 D.制定操作风险管理制度 试题答案：D 134、风险监管员考核原则不包括以下哪些（）。（单选题）A.客观公正 B.注重实效 C.奖罚并举 D.民主测评 试题答案：D