银监局高管人员考试题库多项选择27343.pdf

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1、1.会计核算上采用历史成本进行核算主要是因为（）。A.历史成本是客观存在的,具有客观性 B.历史成本具有综合性 C.历史成本的数据比较容易取得而且可靠 D.历史成本具有较强的稳健性 正确答案：AC 答案：得分：2.假定其他条件不变,下列因素中导致货币升值的有()。A.紧缩银根 B.国际收支顺差 C.降低利率 D.总需求相对快速增长 E.通货膨胀率下降 正确答案：ABE 答案：得分：3.如果中央银行对商业银行开展()等资产业务,则表现为基础货币的等量增加。A.公开市场 B.再贷款 C.再贴现 D.调整准备金 E.担保 正确答案：BC 答案：得分：4.决定期权价值的因素有()。A.市场风险利率 B

2、.资金供求 C.执行价格 D.期权期限 E.期权代表资产的风险度 正确答案：CDE 答案：得分：5.决定一家商业银行上存中央银衍的法定存款准备金的数量,是通过()计算出来的。A.存款准备金 B.超额存款准备金 C.法定存款准备金率 D.存款总额 E.库存现金 正确答案：CD 答案：得分：6.某商业银行于去年 8 月开展了如下业务:序号 业务 序号 业务 1 向光明设备厂贷款 120 万元 9 承诺当年 11 月向发电广放款 100 万元 2 吸收各种存款2000万元 10 办理于当年11月到期国库券回购业务100 万元 3 购进长海机器厂企业债券 500 万元 11 开办人身意外保险业务 50

3、 万元 4 受供电局委托收取居民用电费 60 万元 12 向光明设备厂投资人股 50 万元 5 办理居民委托投资 80 万元 13 向央行办理票据再贴现 20 万元 6 向城市商业银行拆人资金 100 万元 14 为发电厂提供咨询服务,收取服务费 10万元 7 发行面向居民为主的金融债券 500 万元 15 办理供电局未到期的票据贴现 30 万元 8 代理政策性银行放款 90 万元 请依据该商业银行开展的业务情况回答:该银行吸收存款 1000 万元后,即存入中央银行 200 万元,按法定准备金率为 7%计算,问该银行可动用在中央银行的存款是()。A.200 万元 B.180 万元 C.160

4、万元 D.130 万元 正确答案：D 答案：得分：7.商业银行资产业务是银行将自己通过负债业务所聚集的货币资金加以运用的业务,以下各项业务属于商业银行资产业务的是()。A.贴现 B.汇兑 C.投资 D.吸收存款 E.贷款 正确答案：ACE 答案：得分：8.商业银行创造货币供应量的能力主要受到()的制约。A.基础货币 B.法定存款准备金率 C.备付金率 D.客户提现率 E.资本充足率 正确答案：ABCD 答案：得分：9.实现货币政策的目标必须运用货币政策工具,以下属于中央银行传统货币政策工具的有()。A.消费信用控制 B.公开市场业务 C.利率管制 D.再贴现率 E.存款准备金率 正确答案：BD

5、E 答案：得分：10.下列各项中,符合会计谨慎性原则的有()A.固定资产折旧采用加速折旧法 B.长期股权投资核算采用权益法 C.存货计价采用成本与可变现净值孰低法 D.应收账款计提坏账准备 正确答案：ACD 答案：得分：11.我国金融交易技术的创新内容主要包括()。A.银行联行业务 B.速汇即付银行业务 C.“三铁”银行业务 D.电话银行业务 E.自助银行业务 正确答案：ABDE 答案：得分：12.根据企业会计制度规定，下列各项经济业务属于经营活动引起的现金流入的有（）。A.收到出租固定资产的租金收入 B.购货退回而收到的退货款 C.收到出口退回的增值税款 D.取得债券利息收入所收到的现金 正

6、确答案：ABC 答案：得分：13.证券公司的主要业务包括()。A.推销政府债券和股票 B.买卖已流通的各类有价证券 C.代理银行放款 D.充当企业财务顾问 E.自营保险业务 正确答案：ABD 答案：得分：14.贷款管理是商业银行资产管理的重点,其主要内容有()。A.贷款长、短期限结构管理 B.对内部职员和关系客户的贷款予以限制 C.贷款流动性管理 D.信用贷款和抵押贷款的比例管理 E.贷款风险管理 正确答案：ABDE 答案：得分：15.商业银行内控机制的基本特征有()。A.职责分离、相互制约的部门和岗位设置 B.纵向的授权与审批制度 C.监事会有效的工作制度 D.完善的信息系统 正确答案：AB

7、D 答案：得分：16.货币市场的子市场主要有()。A.国库券市场 B.可转让定期存单(CD)市场 C.票据市场 D.同业拆借市场 正确答案：ABCD 答案：得分：17.从资金供应者和需求者是否直接发生关系,融资可以划分为()。A.直接融资 B.间接融资 C.借贷性融资 D.投资性融资 E.货币性融资 正确答案：AB 答案：得分：18.具有信用创造功能的金融机构有()。A.中央银行 B.投资银行 C.商业银行 D.保险公司 E.证券公司 正确答案：AC 答案：得分：19.下列属于商业银行营业外支出的项目有()。A.固定资产盘亏 B.违约金 C.坏账准备金 D.非常损失 E.证券买卖损失 正确答案

8、：ABDE 答案：得分：20.商业银行财务管理包括()。A.存款管理 B.财产管理 C.资本金管理 D.成本管理 E.利润管理 正确答案：BCDE 答案：得分：21.根据企业会计制度规定，下列各项属于筹资活动产生的现金流量的有（）。A.取得债券利息收入所收到的现金 B.偿还债务所支付的现金 C.融资租赁所支付的租赁费飞 D.减少注册资本所支付的现金 正确答案：BCD 答案：得分：22.下列属于银行安全性管理指标的有()。A.负债成本比例 B.贷款质量 C.风险加权资产 D.股东贷款比例 E.资本回报比例 正确答案：BCD 答案：得分：23.构成项目融资的基本模块包括()。A.项目的投资结构 B

9、.项目的融资结构 C.项目的资金结构 D.项目的信用担保结构 E.项目的决策结构 正确答案：ABCD 答案：得分：24.在企业会计中，所有者权益包括（）。A.实收资本 B.未分配利润 C.资本公积 D.盈余公积 正确答案：ABCD 答案：得分：25.商业银行贷款业务的创新主要表现在()。A.贷款结构的改变 B.贷款业务表外化 C.股权转债权 D.贷款证券化 E.与市场利率密切相关的贷款形式不断出现 正确答案：ABDE 答案：得分：26.银行实行资产负债管理必须具备的条件是()。A.信贷资产质量良好 B.二级银行体制 C.财务分析制度严格规范 D.灵活有效的资金调度体系 E.灵活有效的资金运作市

10、场 正确答案：BCDE 答案：得分：27.某商业银行于去年 8 月开展了如下业务:序号 业务 序号 业务 1 向光明设备厂贷款 120 万元 9 承诺当年 11 月向发电广放款 100 万元 2 吸收各种存款2000万元 10 办理于当年11月到期国库券回购业务100 万元 3 购进长海机器厂企业债券 500 万元 11 开办人身意外保险业务 50 万元 4 受供电局委托收取居民用电费 60 万元 12 向光明设备厂投资人股 50 万元 5 办理居民委托投资 80 万元 13 向央行办理票据再贴现 20 万元 6 向城市商业银行拆人资金 100 万元 14 为发电厂提供咨询服务,收取服务费 1

11、0万元 7 发行面向居民为主的金融债券 500 万元 15 办理供电局未到期的票据贴现 30 万元 8 代理政策性银行放款 90 万元 请依据该商业银行开展的业务情况回答:该银行办理的表内业务包括()。A 办理于当年 11 月到期国库券回购业务 100 万元 B.办理居民委托投资 80 万元 C.向城市商业银行拆入资金 100 万元 D.向央行办理票据再贴现 20 万元 E.发行面向居民为主的金融债券 500 万元 正确答案：ACDE 答案：得分：28.国外商业银行激励机制中的薪酬结构包括()。A.定期的带薪休假制度 B.科学的工资和奖金制度 C.系统的福利计划 D.长期激励机制 正确答案：B

12、CD 答案：得分：29.商业银行可以创造存款货币的条件是()。A.全额准备金制度 B.部分准备金制度 C.现金结算制度 D.非现金结算制度 正确答案：BD 答案：得分：30.根据企业会计制度规定，企业将一项投资确认为现金等价物应当满足的条件有（）。A.期限短 B.流动性强 C.易于转换为已知金额的现金 D.价值变动风险很小 正确答案：ABCD 答案：得分：31.我国金融体系中的金融调控和金融监管机构是()。A.中国保监会 B.中国人民银行 C.金融资产管理公司 D.中国银监会 E.中国证监会 正确答案：ABDE 答案：得分：32.在我国,会计的目的要与社会主义市场经济体制相适应,企业会计提供的

13、信息应满足（）。A.国家宏观经济管理和调控的需要 B.企业内部经营管理的需要 C.企业有关各方面了解企业财务状况和经营成果的需要 D.有关部门的特殊需要 正确答案：ABC 答案：得分：33.现金资产是可以随时用于支付的银行资产,它包括()。A.库存现金 B.存放同业资金 C.存放中央银行资金 D.托收未达款 E.金融债券 正确答案：ABCD 答案：得分：34.在国际金融市场,商业票据的目的是满足企业()资金需要。A.长期性 B.开发性 C.临时性 D.季节性 E.周转性 正确答案：CDE 答案：得分：35.在企业财务中，反映偿债能力的比率有（）。A.存货周转天数 B.应收账款周转次数 C.已获

14、利息倍数 D.现金比率 正确答案：CD 答案：得分：36.企业流动比率过高,可能表明（）。A.企业的流动资产占用较多 B.应收账款占用过多 C.难以如期偿还债务 D.在产品、产成品呆滞、积压 正确答案：ABD 答案：得分：37.以下属于商业信用的是()。A.企业间的商品赊销 B.企业间的分期付款 C.商品交易基础上发生的预付定金 D.国库券 E.信用卡 正确答案：ABC 答案：得分：38.派生存款的大小,主要取决于()。A.基础货币量 B.原始存款量 C.存款准备金 D.法定存款准备金 E.法定存款准备金率 正确答案：BE 答案：得分：39.银行业金融机构的审慎经营规则包括()。A.资产质量

15、B.存款准备金 C.风险管理 D.内部控制 E.关联交易 正确答案：ACDE 答案：得分：40.商业银行传统的表外业务有()。A.贷款承诺 B.互换业务 C.期货业务 D.担保业务 E.期权业务 正确答案：AD 答案：得分：41.以下哪种业务属于商业银行的中间业务()。A.投资业务 B.结算业务 C.代理业务 D.保管业务 E.贴现业务 正确答案：BCD 答案：得分：42.BOT 项目融资的基本操作流程一般包括()。A.B 建设阶段 B.O 运营阶段 C.O 持有阶段 D.T 转让阶段 E.T 证券化阶段 正确答案：ABD 答案：得分：43.商业银行存放在中央银行的存款可以分为()。A.一般性

16、存款 B.同业存款 C.定期存款 D.存款准备金存款 E.现金存款 正确答案：AD 答案：得分：44.根据企业会计制度的规定,企业的基本会计报表包括（）。A.资产负债表 B.利润表 C.现金流量表 D.利润分配表 正确答案：ABC 答案：得分：45.在企业财务中，反映盈利能力的比率有（）。A.净值报酬率 B.应收账款周转次数 C.已获利息倍数 D.市盈率 正确答案：AD 答案：得分：46.货币政策在对宏观经济领域发挥作用时,其目标是()。A.稳定物价 B.经济增长 C.平衡国际收支 D.充分就业 E.政治稳定 正确答案：ABCD 答案：得分：47.我国商业银行核心资本包括()。A.实收资本 B

17、.资本公积金 C.盈余公积金 D.未分配利润 E.贷款呆账准备金 正确答案：ABCD 答案：得分：48.某商业银行于去年 8 月开展了如下业务:序号 业务 序号 业务 1 向光明设备厂贷款 120 万元 9 承诺当年 11 月向发电广放款 100 万元 2 吸收各种存款2000万元 10 办理于当年11月到期国库券回购业务100 万元 3 购进长海机器厂企业债券 500 万元 11 开办人身意外保险业务 50 万元 4 受供电局委托收取居民用电费 60 万元 12 向光明设备厂投资人股 50 万元 5 办理居民委托投资 80 万元 13 向央行办理票据再贴现 20 万元 6 向城市商业银行拆人

18、资金 100 万元 14 为发电厂提供咨询服务,收取服务费 10万元 7 发行面向居民为主的金融债券 500 万元 15 办理供电局未到期的票据贴现 30 万元 8 代理政策性银行放款 90 万元 请依据该商业银行开展的业务情况回答:该银行的下列业务,属于资产业务的是()。A.购进长海机器广企业债券 500 万元 B.向光明设备厂投资入股 50 万元 C.办理居民委托投资 80 万元 D 向光明设备厂贷款 120 万元 E 办理供电局未到期的票据贴现 30 万元 正确答案：DE 答案：得分：49.衍生金融工具的主要内容有()。A.远期合约 B.金融期货 C.金融期权 D.构造组合 E.互换 正

19、确答案：ABCE 答案：得分：50.商业银行营销的 4 个 P 是指()。A.产品 B.计划 C.价格 D.促销 E.渠道 正确答案：ACDE 答案：得分：51.下列属于银行风险产生的客观因素有()。A.经济政策调整 B.中央银行再贷款、贴现率变化 C.对风险缺乏认识和防范准备 D.疏于管理 E.政治体制变革 正确答案：ABE 答案：得分：52.金融期货的最主要的功能在于()。A.逃避管制 B.转移风险 C.追逐利润 D.价格发现 E.平衡权益 正确答案：BD 答案：得分：53.资产负债管理理论的基本要求是,通过资产、负债项目的共同调整,协调资产、负债项目在()方面的搭配,以实现安全性、流动性

20、、效益性的最佳组合。A.收益 B.利率 C.期限 D.风险 E.流动性 正确答案：BCDE 答案：得分：54.TOT 模式包括()阶段。A.移交 B.经营 C.拥有 D.建设 E.证券化 正确答案：AB 答案：得分：55.我国商业银行附属资本包括()。A.一般准备 B.长期次级债务 C.普通股溢价 D.营业外收入 正确答案：AB 答案：得分：56.存款管理是商业银行负债管理的重点,主要内容有()。A.对吸收存款方式的管理 B.存款利率的管理 C.存款期限的管理 D.存款保险的管理 正确答案：ABC 答案：得分：57.资产证券化内部增级的具体操作方法包括()。A.设计优先或者次级证券结构 B.建

21、立超额担保 C.建立储备基金账户 D.提供银行信用证 E.提供保险公司担保和合约 正确答案：ABC 答案：得分：58.以下属于成劝的资产证券化必备的构成要素有()。A.标准化的合约 B.资产价值的正确评估 C.拥有完整的历史统计资料 D.可靠的信用增级措施 E.可靠的担保结构 正确答案：ABCD 答案：得分：59.按金融创新的内容划分,金融创新可以分为()等类型。A.金融工具 B.金融风险 C.金融制度 D.金融业务 E.金融环境 正确答案：ACD 答案：得分：60.商业银行资产管理应遵循()原则。A.安全性 B.流动性 C.稳定性 D.增长性 E.效益性 正确答案：ABE 答案：得分：61.

22、某商业银行于去年 8 月开展了如下业务:序号 业务 序号 业务 1 向光明设备厂贷款 120 万元 9 承诺当年 11 月向发电广放款 100 万元 2 吸收各种存款2000万元 10 办理于当年11月到期国库券回购业务100 万元 3 购进长海机器厂企业债券 500 万元 11 开办人身意外保险业务 50 万元 4 受供电局委托收取居民用电费 60 万元 12 向光明设备厂投资人股 50 万元 5 办理居民委托投资 80 万元 13 向央行办理票据再贴现 20 万元 6 向城市商业银行拆人资金 100 万元 14 为发电厂提供咨询服务,收取服务费 10万元 7 发行面向居民为主的金融债券 5

23、00 万元 15 办理供电局未到期的票据贴现 30 万元 8 代理政策性银行放款 90 万元 请依据该商业银行开展的业务情况回答:按规定该银行不能开展的业务有()。A.为发电厂提供咨询服务收取服务费 10 万元 B.办理居民委托投资 80 万元 C.承诺当年 11 月向发电厂放款 100 万元 D.向光明设备厂投资入股 50 万元 E.开办人身意外保险业务 50 万元 正确答案：BDE 答案：得分：62.金融工具的特征表现在()。A.无序性 B.流动性 C.偿还性 D.风险性 E.收益性 正确答案：BCDE 答案：得分：63.商业银行资产管理中的流动性原则通常的含义是()。A.保有一定比例的现

24、金资产或其他容易变现的资产 B.资产的盈利能力 C.资产的转移能力 D.取得现款的能力 E.资金的转移能力 正确答案：AD 答案：得分：64.我国经营性金融机构包括()。A.信用合作机构 B.政策性银行 C.证券公司 D.保险公司 E 商业银行 正确答案：ABCDE 答案：得分：65.商业银行存款业务创新的发展趋势是()。A.存款结构发生变化 B.存款工具的功能多样化 C.存款扩大化 D.存款证券化 E.存款业务操作电子化 正确答案：ABDE 答案：得分：66.商业银行非贷款资产风险控制主要措施有()。A.建立存款准备金制度,留足备付金 B.降低信用贷款比重 C.积极推行抵押和担保 D.严格控

25、制高风险含量的委托代办资产 正确答案：ACD 答案：得分：67.担保法所规定的保证方式有：（）A 一般担保 B 特殊担保 C 连带责任担保 正确答案：AC 答案：得分：68.金融机构有()之一，同级人民银行暂停对其办理再贴现，情节严重的，由其上级行责令其暂停承兑、贴现业务：A、对未以商品交易为基础的商业汇票办理承兑、贴现的；B、将未以商品交易为基础的商业汇票用于申请再贴现的；C、越权承兑商业汇票的；D、未按规定办理票据查复或查复内容不真实的。正确答案：ABCD 答案：得分：69.根据商业银行法的有关规定，未经国家允许，商业银行在我国境内不得从事下列行为()A、从事信托投资业务 B、从事股票业务

26、 C、投资于非自用不动产 D、向企业投资 正确答案：ABCD 答案：得分：70.金融机构增加或者变更电子银行业务类型时适用审批制的有（）A：有关法律法规和行政规章规定需要审批但金融机构尚未申请批准，并准备利用电子银行开办的；B：金融机构将已获批准的业务应用于电子银行时，需要与证券业、保险业相关机构进行直接实时数据交换才能实施的；C：金融机构之间通过互联电子银行平台联合开展的；D：提供跨境电子银行服务的。正确答案：ABCD 答案：得分：71.以下属于实体法的有（）A、中华人民共和国刑法 B、中华人民共和国银行业监督管理法 C、中华人民共和国行政诉讼法 D、中华人民共和国民事诉讼法 正确答案：AB

27、 答案：得分：72.按照刑法规定，下列哪些行为可以视为破坏金融管理秩序罪（）A 出售或运输假币 B 擅自设立金融机构 C 非法吸收公众存款 D 擅自设立名目发放奖金 正确答案：ABC 答案：得分：73.中国银行业监督管理委员会关于印发商业银行风险监管核心指标（试行）的通知中指出，风险抵补类指标衡量商业银行抵补风险损失的能力，包括（）。A 贷款质量 B 盈利能力 C 准备金充足程度 D 资本充足程度 正确答案：BCD 答案：得分：74.下列事项应当经国务院银行业监督管理机构批准：()A、商业银行变更持有资本总额或者股份总额百分之五以上的股东 B、商业银行的分立、合并 C、变更名称 D、变更总行或

28、者分支行所在地 正确答案：ABCD 答案：得分：75.行政复议机关履行行政复议职责的要求是（）A 坚持有错必纠 B 合法、公开、公正 C 便民、及时 D 维护法律的尊严 正确答案：ABC 答案：得分：76.公司股东会或者股东大会、董事会的决议在下列（）情形下无效。A 与现行法律相背 表决方式不当 一名主要董事反对 违反公司章程 正确答案：ABD 答案：得分：77.银行业金融机构违反法律、行政法规以及国家有关银行业监督管理规定的，银行业监督管理机构除依法对该银行业金融机构处罚外，还可以区别不同情形，采取（）措施。A、责令银行业金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分。

29、B、银行业金融机构的行为不构成犯罪的，对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予警告，处五万元以上五十万元以下罚款。C、取消直接负责的董事、高级管理人员一定期限直至终身的任职资格 D、禁止直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员一定期限直至终身从事银行业工作。正确答案：ABCD 答案：得分：78.为了保护存款人的利益，商业银行法对存款人给予了特别的保护措施规定了()A、存款自愿、取款自由的原则 B、商业银行有权拒绝任何单位或者个人的存款查询 C、商业银行向中国人民银行交存存款准备金 D、商业银行留足备付金 正确答案：ABCD 答案：得分：79.依照商业银行法商业银行应接受下列（

30、）的监督。A、中国人民银行 B、国务院银行业监督管理机构 C、审计机关 D、监察部门 正确答案：ABC 答案：得分：80.银监会及派出机构实施处罚的依据（）A、中华人民共和国行政处罚法 B、中华人民共和国银行业监督管理法 C、中华人民共和国商业银行法 D、其他相关法律法规 正确答案：ABCD 答案：得分：81.国务院银行业监督管理机构应当会同中国人民银行、国务院财政部门等有关部门建立银行业突发事件处置制度，制定银行业突发事件处置预案，预案应当明确()。A、处置机构和人员 B、各自职责 C、处置措施 D、规定处置程序 正确答案：ABCD 答案：得分：82.公司法要求董事、监事、高管人员（）A 对

31、公司负有忠实义务 B 遵守公司章程 C 无不良嗜好 D 不得侵占公司财产 正确答案：ABD 答案：得分：83.以下那些机关可以冻结单位存款帐户()A、检察院 B、国家安全机关 C、海关 D、银监局 正确答案：ABC 答案：得分：84.以下那些机关可以查询个人储蓄存款帐户()A、人民法院 B、公安机关 C、人民银行 D、工商行政管理机关 正确答案：AB 答案：得分：85.人民法院不受理公民、法人或者其他组织对下列事项提起的诉讼（）A、国防、外交等国家行为 B、行政法规、规章或者行政机关制定、发布的具有普遍约束力的决定、命令 C、行政机关对行政机关工作人员的奖惩、任免等决定 D、认为行政机关侵犯法

32、律规定的经营自主权的 正确答案：ABC 答案：得分：86.行政复议机关可以不予受理的情况有（）A 超过法定复议申请期限 B 没有具体的复议要求 C 不属于本行政复议机关管辖 D 申请人已提起行政诉讼，法院已受理 正确答案：ABCD 答案：得分：87.持票人可以不按照汇票债务人的先后顺序，对（）行使追索权。A 背书人 B 背书人与承兑人 C 全体债务人 D 保证人 正确答案：ABCD 答案：得分：88.某信用社将枪支借给其它单位使用,如果造成严重后果,依据刑法可进行以下（）处理:A 判处有期徒刑 B 对单位进行罚款 C 开除留用 D 劳动教养 正确答案：ABCD 答案：得分：89.申请事项依法不

33、属于本行政机关职权范围的，行政机关应当（）A、即时作出不予受理的决定，B、告知申请人向有关行政机关申请，C、5 日内作出不予受理的决定，D、将全部申请材料转交有权机关。正确答案：ABC 答案：得分：90.行政许可申请可以通过哪些方式提出（）A、信函、电报、电传、传真，B、电子数据交换，C、电子邮件，D、当面口头提出 正确答案：ABC 答案：得分：91.担保法规定的担保方式为：（）A、保证 B、抵押 C、留置 D、质押 E、定金 正确答案：ABCDE 答案：得分：92.可以挂失的票据种类有()A：填明“现金”字样的银行本票 B：已承兑的银行承兑汇票 C：商业承兑汇票 D：填明“现金”字样的银行汇

34、票 E：支票 正确答案：ABDE 答案：得分：93.下列关于支票的规定正确的有（）A 禁止签发空头支票 B 支票另行记载付款日期的，该支票无效 C 签发支票必须与预留印鉴一致 D 现金支票只能由于支取现金 正确答案：ACD 答案：得分：94.如果承兑人意外死亡，持票人享有（）权利 A 向背书人行使追索权 B 因承兑人是意外死亡，故背书人可以部分免责，不得向背书人行使追索权 C 向所有债务人行使追索权 D 因承兑人是意外死亡，向债务人部分追索 正确答案：AC 答案：得分：95.中国银行业监督管理委员会关于印发商业银行风险监管核心指标（试行）的通知中指出，流动性风险指标衡量商业银行流动性状况及其波

35、动性，包括（），按照本币和外币分别计算。A 流动性比例 B 核心负债比例 C 资产负债比例 D 流动性缺口率 正确答案：ABD 答案：得分：96.下列选项中属于商业银行可以经营的业务有()A、办理票据承兑与贴现 B、提供保管箱服务 C、代理发行、代理兑付、承销政府债券 D、办理国内外结算 正确答案：ABCD 答案：得分：97.商业银行以其全部法人财产独立承担民事责任，实行()A、自主经营 B、自担风险 C、自负盈亏 D、自我约束 正确答案：ABCD 答案：得分：98.中国银行业监督管理委员会关于印发商业银行风险监管核心指标（试行）的通知中指出，商业银行风险监管核心指标分为三个层次，分别为（）A

36、 风险水平 B 风险迁徙 C 风险管理 D 风险抵补 正确答案：ABD 答案：得分：99.商业银行不得向关系人发放信用贷款。“关系人”是指()。A、商业银行的董事 B、商业银行信贷业务人员的近亲属 C、商业银行信贷业务人员朋友 D、商业银行董事所投资的公司 正确答案：ABCD 答案：得分：100.股票是股份有限公司签发的证明股东所持股份的凭证。对股票性质表述正确的是（）A一种设权证券 B一种要式证券 C一种有价证券 D一种非要式证券 E一种非设权证券 正确答案：ABC 答案：得分：101.行政合同的缔结主要采取的方式有()A.邀请发价 B.招标 C.拍卖 D.直接磋商 E.发包 正确答案：AB

37、CD 答案：得分：102.中国银行业监督管理委员会关于印发商业银行风险监管核心指标（试行）的通知中指出，信用风险指标共包括三类，分别是（）。A 不良资产率 B 行业集中度 C 单一集团客户授信集中度 D 全部关联度 正确答案：ACD 答案：得分：103.数据电文有下列情形之一的，视为发件人发送（）A、储存在发件人自己电脑中的 B、经发件人授权发送的 C、发件人的信息系统自动发送的 D、收件人按照发件人认可的方法对数据电文进行验证后结果相符的 正确答案：BCD 答案：得分：104.下列属于行政许可事项的有（）。A、对商业银行处罚决定 B、对商业银行设立申请的批准 C、对商业银行广告内容审查批准决

38、定 D、对商业银行高级管理人员任职资格的审查后予以核准的决定 正确答案：BCD 答案：得分：105.商业银行对其分支机构实行的财务制度是（）A、全行统一核算 B、统一调度资金 C、分级管理 D、集中管理 正确答案：ABC 答案：得分：106.银行业监督管理机构对银行业实施监督管理，应当遵循（）原则 A、依法 B、公开 C、公正 D、效率 正确答案：ABCD 答案：得分：107.根据票据法有关规定，对持票人承担连锁责任的人是（）：A 出票人 B 背书人 C 承兑人 D 保证人 正确答案：ABCD 答案：得分：108.银监会行政复议办法规定，行政复议机关的法律部门在行政复议事项中的主要职责为（）：

39、A 受理行政复议申请。B 向有关组织和人员调查取证、查阅文件和资料 C 拟定行政复议决定。D 承担行政复议委员会的日常工作。正确答案：ABCD 答案：得分：109.下列关于行政复议与诉讼的正确说法是（）A 已经依法受理的行政复议，在法定行政复议期限内不得向人民法院提起行政诉讼 B 已经依法受理的行政复议，在法定行政复议期限内仍可以向人民法院提起行政诉讼 C 人民法院已依法受理的行政诉讼，不得申请行政复议 D 人民法院已依法受理的行政诉讼，可以同时申请行政复议 正确答案：AC 答案：得分：110.某国有企业于 2003 年 4 月 10 日被人民法院宣告破产。根据企业破产法律制度的规定，下列给付

40、请求中，能够成为破产债权的有（）。A因该企业编制虚假财务会计报告，市财政局于 2003 年 4 月 5 日对其作出罚款 3 万元的处罚，限 15 日内缴纳。B光华公司与该企业签订的买卖合同，因企业被宣告破产而终止，光华公司要求赔偿由此造成的损失 2 万元 C该企业应于 2003 年 6 月 8 日向京普公司支付已购买并入库的材料价款 5 万元。因企业被人民法院宣告破产，京普公司要求提前支付货款 5 万元 D该企业厂长以企业名义借用荣和公司一辆轿车供其亲属使用，荣和公司要求返还 正确答案：BC 答案：得分：111.银行业金融机构违反法律、行政法规以及国家有关银行业监督管理规定的，银行业监督管理机

41、构可以区别不同情形，禁止（）一定期限直至终身从事银行业工作。A、直接负责的董事 B、直接负责的高级管理人员 C、一般员工 D、其他直接责任人员 正确答案：ABD 答案：得分：112.国家公务员任用的主要方式有()A.选任 B.考任 C.委任 D.调任 E.聘任 正确答案：ABCD 答案：得分：113.商业银行应当依照法律、行政法规的规定使用经营许可证，禁止下列行为()A、伪造、变造经营许可证 B、转让经营许可证 C、出租经营许可证 D、出借经营许可证 正确答案：ABCD 答案：得分：114.根据企业破产法的有关规定，下列各项中，属于破产管理人的职责是（）A.保管、清理破产财产 B.调查债务人财

42、产状况 C.对破产财产进行处分 D.对破产企业未履行的合同决定解除或继续履行 正确答案：ABCD 答案：得分：115.汇票未记载付款日期及付款地的，票据法规定：（）A 未记载付款日期的为见票即付 B 未记载付款地的，付款人住所可做为为付款地 C 未记载出票地的，出票人住所可作为出票地 D 未记载付款日期的为见票一周内查复即付 正确答案：ABC 答案：得分：116.监督检查人员不认真履行职责，不按监督检查的规定和程序办事，有下列哪些处理方式（）A、禁止从业资格 B、情节轻微，未造成后果的，给予批评教育，并给予一定的经济处罚 C、造成一般差错的，除给予经济处罚外，还要进行通报批评 D、造成差错事故

43、的，给予行政警告处分 E、造成重大事故或经济损失的，给予记过以上行政处分，并应调离原工作岗位 正确答案：BCDE 答案：得分：117.设立商业银行，应当具备的条件有()A、有符合中华人民共和国商业银行法和中华人民共和国公司法规定的章程。B、有符合商业银行法规定的注册资本最低限额。C、应有健全的组织机构和管理制度 D、有符合要求的营业场所、安全防范措施和与业务有关的其他设施。正确答案：ABCD 答案：得分：118.现行法律、法规授权行政机关裁决的有关争议案件主要涉及下述领域()A.权属争议 B.家庭纠纷 C.知识产权争议 D.民事侵权赔偿争议 E.环境污染争议 正确答案：ACDE 答案：得分：1

44、19.电子银行业务包括：（）A：利用计算机和互联网开展的银行业务。B：利用电话等声讯设备和电信网络开展的银行业务。C：利用移动电话和无线网络开展的银行业务。D：其他利用电子服务设备和网络，由客户通过自助服务方式完成金融交易的银行业务。正确答案：ABCD 答案：得分：120.开立支票存款账户，必须具备以下条件：（）A 申请人必须实名并提交身份证明 B 预留本名的签名式样和印鉴 C 预留密码 D 具备可靠的资信并存入一定的资金 正确答案：ABD 答案：得分：121.以下（）关于担保活动的说法是正确的 A 担保应遵循平等、自愿、公平、诚实信用的原则 B 主合同无效，担保合同无效 C 企业法人的职能部

45、门有法人授权的，可以提供担保 D 任何单位及个人不得强令金融机构为他人提供担保 正确答案：ABD 答案：得分：122.行政复议机关进行调查时，必须遵守以下（）的规定 A 双人以上调查 B 持有合法证件调查 C 调查要形成笔录 D 笔录必须有当事人签字，否则该笔录无效 正确答案：ABC 答案：得分：123.企业被宣告破产后，人民法院可以指定下列人员留守（）A、法定代表人 B、财会人员 C、财产保管人员 D、保卫人员 正确答案：ABC 答案：得分：124.有权设定行政许可的机关有()：A、全国人大 B、国务院 C、省级人民政府 D、国务院部委 正确答案：ABC 答案：得分：125.刑法规定，破坏金

46、融管理秩序罪包括以下犯罪行为：（）A 转让金融经营许可证 B 高息揽储 C 非法吸收公众存款 D 购买伪造的货币并伺机卖出 正确答案：ACD 答案：得分：126.根据公司法规定，公司债券（）A 不可转让 B 可以转让 C 转让价格由转让人与受让人约定 D 转让价格由发行人制定 正确答案：BC 答案：得分：127.金融机构违反规定，为非法金融机构或者非法金融业务活动开立帐户、办理结算或者提供贷款的，可以由监管部门（）A、追究刑事责任 B、责令改正 C、没收违法所得，并处罚款 D、责令对直接负责的主管人员和其他直接责任人员依法给予纪律处分 正确答案：BCD 答案：得分：128.银行业金融机构违反审

47、慎经营规则的，经国务院银行业监督管理机构或者其省一级派出机构批准，可以区别情形，采取下列措施（）。A、责令暂停部分业务、停止批准开办新业务 B、限制分配红利和其他收入 C、责令调整董事、高级管理人员或者限制其权利 D、停止批准增设分支机构 正确答案：ABCD 答案：得分：129.商业银行经中国人民银行批准，可以经营()A、结汇业务 B、售汇业务 C、人民币贷款业务 D、银行卡业务 正确答案：AB 答案：得分：130.变相吸收公众存款的特征有（）A、未经监管部门批准 B、不以吸收公众存款的名义，向社会不特定对象吸收资金，但承诺履行的义务与吸收公众存款性质相同 C、以公开的名义 D、在特定的范围内

48、进行 正确答案：AB 答案：得分：131.根据行政处罚法，下列()情形应当依法从轻或者减轻行政处罚：A 主动减轻违法行为危害后果 B 受他人胁迫做出违法行为 C 在查处违法行为过程中有立功表现 D 违法行为人不满 18 周岁 正确答案：ABC 答案：得分：132.银行业监督管理机构从事监督管理工作的人员有（）情形之一的，依法给予行政处分；构成犯罪的，依法追究刑事责任。A、违反规定审查批准银行业金融机构的设立、变更、终止，以及业务范围和业务范围内的业务品种的 B、违反规定对银行业金融机构进行现场检查的 C、未依照中国银行业监督管理法规定报告突发事件的 D、因客观原因超过规定期限审核高级管理人员任

49、职资格的 正确答案：ABC 答案：得分：133.巴塞尔核心原则把银行业风险分为()和市场风险、利率风险、流动性风险、法律风险。A、信用风险 B、国家和转移风险 C、声誉风险 D、操作风险 正确答案：AC 答案：得分：134.票据挂失止付的通知对象有()A：支票丧失，应由失票人通知出票人的开户银行办理挂失止付 B：银行承兑汇票挂失，应由失票人通知承兑银行办理挂失止付 C：商业承办兑汇票丧失，应由失票人通知承兑人办理挂失止付 D：现金银行汇票丧失，应由失票人通知汇票上记载的代理付款行办理挂失止付 E：现金银行本票丧失，应由失票人通知出票行办理挂失止付 正确答案：ABCDE 答案：得分：135.民事

50、法律行为应当具备下列哪些条件（）A、行为人具有相应的民事行为能力 B、意思表示真实 C、不违反法律或者社会公共利益 D、能够书写和说话 正确答案：ABC 答案：得分：136.通常所说的三大诉讼法是指（）A、刑事诉讼法 B、民事诉讼法 C、行政诉讼法 D、仲裁法 正确答案：ABC 答案：得分：137.根据宪法和法律，下列哪些表述是正确的?（）A特别行政区立法会行使国家立法权 B自治区的人大及常委会行使地方立法权 C全国人大常委会行使国家立法权 D自治州的人大常委会行使民族立法权 正确答案：BC 答案：得分：138.银监局行政复议委员会由下列人员组成（）：A 人民监督员 B 行政复议机关负责人 C