国际结算08级(4).ppt

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1、国际结算国际结算第二章第二章 第二节（续）第二节（续）四、汇票的票据行为四、汇票的票据行为四、汇票的票据行为四、汇票的票据行为n n狭义的票据行为：指以承担票据上的债务为目的所做的必狭义的票据行为：指以承担票据上的债务为目的所做的必狭义的票据行为：指以承担票据上的债务为目的所做的必狭义的票据行为：指以承担票据上的债务为目的所做的必要形式的法律行为。要形式的法律行为。要形式的法律行为。要形式的法律行为。n n包括：出票、背书、承兑和保证等行为。包括：出票、背书、承兑和保证等行为。包括：出票、背书、承兑和保证等行为。包括：出票、背书、承兑和保证等行为。n n其中出票为主票据行为，其他行为为从票据行

2、为。其中出票为主票据行为，其他行为为从票据行为。其中出票为主票据行为，其他行为为从票据行为。其中出票为主票据行为，其他行为为从票据行为。n n广义的票据行为：除包括狭义行为外，还包括票据处理中广义的票据行为：除包括狭义行为外，还包括票据处理中广义的票据行为：除包括狭义行为外，还包括票据处理中广义的票据行为：除包括狭义行为外，还包括票据处理中专门定义的行为，如提示、付款、拒付、行使追索权等。专门定义的行为，如提示、付款、拒付、行使追索权等。专门定义的行为，如提示、付款、拒付、行使追索权等。专门定义的行为，如提示、付款、拒付、行使追索权等。n n（一）出票（一）出票（一）出票（一）出票 (Issu

3、e,To Draw)(Issue,To Draw)n n出票是指出票人签发汇票并将其交付给收款人的票据行为。出票是指出票人签发汇票并将其交付给收款人的票据行为。出票是指出票人签发汇票并将其交付给收款人的票据行为。出票是指出票人签发汇票并将其交付给收款人的票据行为。（2020条）条）条）条）n n1.1.出票动作出票动作出票动作出票动作n n2.2.出票的效力出票的效力出票的效力出票的效力n n(1)(1)对于出票人对于出票人对于出票人对于出票人n n(2)(2)对于付款人对于付款人对于付款人对于付款人n n(3)(3)对于收款人对于收款人对于收款人对于收款人n n（二）背书（二）背书（二）背书

4、（二）背书 (Endorsement)(Endorsement)n n背书是指在汇票背面或粘单上记载有关事项并签章的票据背书是指在汇票背面或粘单上记载有关事项并签章的票据背书是指在汇票背面或粘单上记载有关事项并签章的票据背书是指在汇票背面或粘单上记载有关事项并签章的票据行为。行为。行为。行为。（2727条条条条4 4款）款）款）款）n n背书动作背书动作背书动作背书动作n n背书目的背书目的背书目的背书目的n n持票人可以将汇票权利转让给他人或者将一定的汇票权利持票人可以将汇票权利转让给他人或者将一定的汇票权利持票人可以将汇票权利转让给他人或者将一定的汇票权利持票人可以将汇票权利转让给他人或者

5、将一定的汇票权利授权他人行使。（授权他人行使。（授权他人行使。（授权他人行使。（2727条条条条1 1款）款）款）款）n n背书的种类背书的种类背书的种类背书的种类n n（）特别背书（）特别背书（）特别背书（）特别背书（Special EndorsementSpecial Endorsement）又称记名背书）又称记名背书）又称记名背书）又称记名背书n n汇票正面：汇票正面：汇票正面：汇票正面：Pay to the Order of Bank of China,XiamenPay to the Order of Bank of China,Xiamenn n汇票背面：汇票背面：汇票背面：汇票背

6、面：Pay to the Order of Bank of China,LondonPay to the Order of Bank of China,Londonn n For Bank of China,Xiamen For Bank of China,Xiamenn n n n Authorized Authorized Signature(sSignature(s)n n背书的内容：背书的内容：背书的内容：背书的内容：n n背书人签章背书人签章背书人签章背书人签章n n被背书人名称被背书人名称被背书人名称被背书人名称n n背书日期背书日期背书日期背书日期n n背书未记载日期的，视为在汇

7、票到期日前背书。（背书未记载日期的，视为在汇票到期日前背书。（背书未记载日期的，视为在汇票到期日前背书。（背书未记载日期的，视为在汇票到期日前背书。（2929条）条）条）条）n n（）空白背书（）空白背书（）空白背书（）空白背书（Blank EndorsementBlank Endorsement），又称不记名背），又称不记名背），又称不记名背），又称不记名背书书书书n n指示抬头汇票经空白背书就变成来人汇票。指示抬头汇票经空白背书就变成来人汇票。指示抬头汇票经空白背书就变成来人汇票。指示抬头汇票经空白背书就变成来人汇票。n n空白背书汇票的持票人可以将空白背书变成记名背书。空白背书汇票的持票

8、人可以将空白背书变成记名背书。空白背书汇票的持票人可以将空白背书变成记名背书。空白背书汇票的持票人可以将空白背书变成记名背书。n n我国票据法规定，汇票背书不可空白背书。（我国票据法规定，汇票背书不可空白背书。（我国票据法规定，汇票背书不可空白背书。（我国票据法规定，汇票背书不可空白背书。（3030条）条）条）条）n n（）限制性背书（）限制性背书（）限制性背书（）限制性背书（Restrictive EndorsementRestrictive Endorsement）n nPay Bank of China,Frankfort onlyPay Bank of China,Frankfort

9、onlyn nPay Bank of China,Frankfort,not transferablePay Bank of China,Frankfort,not transferablen nPay Bank of China,Frankfort for account of Pay Bank of China,Frankfort for account of n n英国票据法英国票据法英国票据法英国票据法规定，限制性背书的被背书人不得转让汇规定，限制性背书的被背书人不得转让汇规定，限制性背书的被背书人不得转让汇规定，限制性背书的被背书人不得转让汇票。票。票。票。n n日内瓦统一法日内瓦统

10、一法日内瓦统一法日内瓦统一法规定，规定，规定，规定，“不得转让不得转让不得转让不得转让”背书的汇票仍可由背书的汇票仍可由背书的汇票仍可由背书的汇票仍可由被背书人转让，但背书人只对直接后手负责，对其他后手被背书人转让，但背书人只对直接后手负责，对其他后手被背书人转让，但背书人只对直接后手负责，对其他后手被背书人转让，但背书人只对直接后手负责，对其他后手概无责任。概无责任。概无责任。概无责任。n n中国票据法中国票据法中国票据法中国票据法第第第第3434条规定，背书人在汇票上记载条规定，背书人在汇票上记载条规定，背书人在汇票上记载条规定，背书人在汇票上记载“不得不得不得不得转让转让转让转让”字样，

11、其后手再背书转让的，原背书人对后手的被字样，其后手再背书转让的，原背书人对后手的被字样，其后手再背书转让的，原背书人对后手的被字样，其后手再背书转让的，原背书人对后手的被背书人不承担保证责任。背书人不承担保证责任。背书人不承担保证责任。背书人不承担保证责任。n n（）有条件背书（）有条件背书（）有条件背书（）有条件背书（Conditional EndorsementConditional Endorsement）n nPay John Smith or Order on arrival of S.S.“Golden Star”in Pay John Smith or Order on arri

12、val of S.S.“Golden Star”in LondonLondonn n中国票据法中国票据法中国票据法中国票据法第第第第3333条规定，背书不得附有条件。背书时条规定，背书不得附有条件。背书时条规定，背书不得附有条件。背书时条规定，背书不得附有条件。背书时附有条件的，所附条件不具有汇票上的效力。附有条件的，所附条件不具有汇票上的效力。附有条件的，所附条件不具有汇票上的效力。附有条件的，所附条件不具有汇票上的效力。n n英国票据法英国票据法英国票据法英国票据法第第第第3333条规定，背书附有条件的，付款人可条规定，背书附有条件的，付款人可条规定，背书附有条件的，付款人可条规定，背书附

13、有条件的，付款人可不受该条件约束，不论条件是否履行，应对被背书人付款。不受该条件约束，不论条件是否履行，应对被背书人付款。不受该条件约束，不论条件是否履行，应对被背书人付款。不受该条件约束，不论条件是否履行，应对被背书人付款。但在直接当事人之间，该附加条件有效。但在直接当事人之间，该附加条件有效。但在直接当事人之间，该附加条件有效。但在直接当事人之间，该附加条件有效。n n（）托收背书（）托收背书（）托收背书（）托收背书(Endorsement for Collection)(Endorsement for Collection)n nPay to the Order of Bank of C

14、hina,Pay to the Order of Bank of China,HongkongHongkong for for CollectionCollectionn n背书的效力背书的效力背书的效力背书的效力n n（）对于背书人（）对于背书人（）对于背书人（）对于背书人n n权利转移的效力权利转移的效力权利转移的效力权利转移的效力n n但背书人不得通过背书只转让部分汇票金额或将汇票金额但背书人不得通过背书只转让部分汇票金额或将汇票金额但背书人不得通过背书只转让部分汇票金额或将汇票金额但背书人不得通过背书只转让部分汇票金额或将汇票金额分别转让给两人以上。（分别转让给两人以上。（分别转让给两

15、人以上。（分别转让给两人以上。（3333条）条）条）条）n n担保付款的效力担保付款的效力担保付款的效力担保付款的效力n n（）对于被背书人（）对于被背书人（）对于被背书人（）对于被背书人n n权利证明的效力权利证明的效力权利证明的效力权利证明的效力n n如汇票多次背书转让，背书应当连续，最后持票人是以背如汇票多次背书转让，背书应当连续，最后持票人是以背如汇票多次背书转让，背书应当连续，最后持票人是以背如汇票多次背书转让，背书应当连续，最后持票人是以背书连续作为他取得汇票权利的证明。书连续作为他取得汇票权利的证明。书连续作为他取得汇票权利的证明。书连续作为他取得汇票权利的证明。n n背书连续是

16、指在票据转让中，转让汇票的背书人与受让汇背书连续是指在票据转让中，转让汇票的背书人与受让汇背书连续是指在票据转让中，转让汇票的背书人与受让汇背书连续是指在票据转让中，转让汇票的背书人与受让汇票的被背书人在汇票上签章依次前后衔接。（票的被背书人在汇票上签章依次前后衔接。（票的被背书人在汇票上签章依次前后衔接。（票的被背书人在汇票上签章依次前后衔接。（3131条）条）条）条）背书顺序背书顺序背书顺序背书顺序背书人背书人背书人背书人被背书人被背书人被背书人被背书人年月日年月日年月日年月日第一次背书第一次背书第一次背书第一次背书甲（签章）甲（签章）甲（签章）甲（签章）乙乙乙乙第二次背书第二次背书第二次

17、背书第二次背书乙（签章）乙（签章）乙（签章）乙（签章）丙丙丙丙第三次背书第三次背书第三次背书第三次背书丙（签章）丙（签章）丙（签章）丙（签章）丁丁丁丁为什么以背书连续来证明最后持票人的票据权利？为什么以背书连续来证明最后持票人的票据权利？中国票据法中国票据法第第32条规定，汇票背书转让中的后手应条规定，汇票背书转让中的后手应对其直接前手背书的真实性负责。对其直接前手背书的真实性负责。记名背书记名背书记名背书记名背书n n（三）提示（三）提示（三）提示（三）提示（PresentationPresentation）n n提示是指持票人将汇票提交付款人要求承兑或付款的票据提示是指持票人将汇票提交付款

18、人要求承兑或付款的票据提示是指持票人将汇票提交付款人要求承兑或付款的票据提示是指持票人将汇票提交付款人要求承兑或付款的票据行为。行为。行为。行为。n n提示的种类提示的种类提示的种类提示的种类n n远期汇票的持票人向付款人提示汇票要求承兑（作承兑提远期汇票的持票人向付款人提示汇票要求承兑（作承兑提远期汇票的持票人向付款人提示汇票要求承兑（作承兑提远期汇票的持票人向付款人提示汇票要求承兑（作承兑提示）示）示）示）n n即期汇票或已到期的远期汇票的持票人向付款人提示汇票即期汇票或已到期的远期汇票的持票人向付款人提示汇票即期汇票或已到期的远期汇票的持票人向付款人提示汇票即期汇票或已到期的远期汇票的持

19、票人向付款人提示汇票要求付款（作付款提示）要求付款（作付款提示）要求付款（作付款提示）要求付款（作付款提示）n n（）在规定的期限内提示（）在规定的期限内提示（）在规定的期限内提示（）在规定的期限内提示n n（）在规定的地点提示（）在规定的地点提示（）在规定的地点提示（）在规定的地点提示英国票据法英国票据法英国票据法英国票据法日内瓦统一法日内瓦统一法日内瓦统一法日内瓦统一法 中国票据法中国票据法中国票据法中国票据法即期汇票即期汇票即期汇票即期汇票在合理时间内在合理时间内在合理时间内在合理时间内作付款提示作付款提示作付款提示作付款提示自出票日起一自出票日起一自出票日起一自出票日起一年内作付款提年

20、内作付款提年内作付款提年内作付款提示示示示自出票日起自出票日起自出票日起自出票日起个月内作付款个月内作付款个月内作付款个月内作付款提示（提示（提示（提示（5353条）条）条）条）见票后定期付见票后定期付见票后定期付见票后定期付款的汇票款的汇票款的汇票款的汇票在合理时间内在合理时间内在合理时间内在合理时间内作承兑提示作承兑提示作承兑提示作承兑提示自出票日起一自出票日起一自出票日起一自出票日起一年内作承兑提年内作承兑提年内作承兑提年内作承兑提示示示示自出票日起自出票日起自出票日起自出票日起个月内作承兑个月内作承兑个月内作承兑个月内作承兑提示（提示（提示（提示（4040条）条）条）条）远期汇票（见远期汇票（见远期汇票（见远期汇票（见票后定期、出票后定期、出票后定期、出票后定期、出票后定期、定票后定期、定票后定期、定票后定期、定日付款等）日付款等）日付款等）日付款等）在到期日当天在到期日当天在到期日当天在到期日当天作付款提示作付款提示作付款提示作付款提示在到期日当天在到期日当天在到期日当天在到期日当天或其后两个营或其后两个营或其后两个营或其后两个营业日中之一日业日中之一日业日中之一日业日中之一日作付款提示作付款提示作付款提示作付款提示自到期日起自到期日起自到期日起自到期日起1010日内作付款日内作付款日内作付款日内作付款提示（提示（提示（提示（5353条）条）条）条）