人身保险投保单填写要求(XXXX0624).pptx

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1、1人身保险投保单填写要求人身保险投保单填写要求总公司核保部总公司核保部2&填写要求填写要求投投投投保保保保单单单单须须须须使使使使用用用用蓝蓝蓝蓝黑黑黑黑色色色色、黑黑黑黑色色色色签签签签字字字字笔笔笔笔或或或或墨墨墨墨水水水水笔笔笔笔填填填填写。写。写。写。投投投投保保保保单单单单要要要要保保保保持持持持整整整整洁洁洁洁，不不不不可可可可修修修修改改改改，不不不不可可可可折折折折叠叠叠叠、不不不不可可可可撕撕撕撕开开开开后后后后重重重重新新新新粘粘粘粘贴贴贴贴。如如如如涂涂涂涂污污污污则则则则必必必必须须须须重重重重新新新新更更更更换换换换投投投投保单。保单。保单。保单。使使使使用用用用正正

2、正正楷楷楷楷字字字字体体体体填填填填写写写写，汉汉汉汉字字字字应应应应书书书书写写写写简简简简体体体体字字字字，字字字字迹迹迹迹工工工工整整整整清清清清晰晰晰晰，不不不不得得得得用用用用涂涂涂涂改改改改液液液液（修修修修正正正正液液液液）涂涂涂涂改改改改修修修修改改改改。如如如如有有有有难难难难以以以以辨辨辨辨认认认认或或或或不不不不认认认认识识识识的的的的字字字字，应应应应在在在在旁旁旁旁边边边边用用用用铅铅铅铅笔笔笔笔注上标准字或注明拼音；注上标准字或注明拼音；注上标准字或注明拼音；注上标准字或注明拼音；2022/12/213&若投保书发生下列情况，则须重新填写投保书若投保书发生下列情况，

3、则须重新填写投保书若投保书发生下列情况，则须重新填写投保书若投保书发生下列情况，则须重新填写投保书投保书不是用黑色墨水笔或签字笔填写；投保书不是用黑色墨水笔或签字笔填写；投保书不是用黑色墨水笔或签字笔填写；投保书不是用黑色墨水笔或签字笔填写；投保书破损、撕拼；投保书破损、撕拼；投保书破损、撕拼；投保书破损、撕拼；更换投保人、被保险人、受益人；更换投保人、被保险人、受益人；更换投保人、被保险人、受益人；更换投保人、被保险人、受益人；变更主险；变更主险；变更主险；变更主险；险种名称、险种代码填写错误；险种名称、险种代码填写错误；险种名称、险种代码填写错误；险种名称、险种代码填写错误；由于年龄计算错

4、误或职业类别错误致保险费错误；由于年龄计算错误或职业类别错误致保险费错误；由于年龄计算错误或职业类别错误致保险费错误；由于年龄计算错误或职业类别错误致保险费错误；投投投投保保保保人人人人、被被被被保保保保险险险险人人人人或或或或监监监监护护护护人人人人未未未未签签签签名名名名、签签签签名名名名涂涂涂涂改改改改或或或或所所所所签签签签的的的的姓姓姓姓名名名名与与与与投投投投保保保保书书书书所所所所填填填填写写写写的的的的不不不不一一一一样样样样（如如如如投投投投保保保保书书书书用用用用“王连王连王连王连”，签名处用，签名处用，签名处用，签名处用“王莲王莲王莲王莲”）2022/12/214投投投投

5、保保保保人人人人、被被被被保保保保险险险险人人人人、受受受受益益益益人人人人姓姓姓姓名名名名和和和和证证证证件件件件号号号号码码码码由由由由于于于于笔误发生更改，未递交有效身份证件；笔误发生更改，未递交有效身份证件；笔误发生更改，未递交有效身份证件；笔误发生更改，未递交有效身份证件；职职职职业业业业代代代代码码码码、职职职职业业业业类类类类别别别别由由由由高高高高风风风风险险险险职职职职业业业业变变变变更更更更为为为为低低低低风风风风险险险险职业；职业；职业；职业；健健健健康康康康、财财财财务务务务和和和和其其其其他他他他告告告告知知知知事事事事项项项项中中中中，原原原原为为为为“是是是是”，

6、后后后后改为改为改为改为“否否否否”；减少计划或减少保额须客户签名确认；减少计划或减少保额须客户签名确认；减少计划或减少保额须客户签名确认；减少计划或减少保额须客户签名确认；更换计划时，若提高保障，不用客户签名，直接更换计划时，若提高保障，不用客户签名，直接更换计划时，若提高保障，不用客户签名，直接更换计划时，若提高保障，不用客户签名，直接修改；降低保障，须有客户签名修改；降低保障，须有客户签名修改；降低保障，须有客户签名修改；降低保障，须有客户签名2022/12/21&若投保书发生下列情况，须用粗线或双划线清晰划掉，在若投保书发生下列情况，须用粗线或双划线清晰划掉，在若投保书发生下列情况，须

7、用粗线或双划线清晰划掉，在若投保书发生下列情况，须用粗线或双划线清晰划掉，在旁边重新清晰正确填写，投保人在旁边签名后方有效旁边重新清晰正确填写，投保人在旁边签名后方有效旁边重新清晰正确填写，投保人在旁边签名后方有效旁边重新清晰正确填写，投保人在旁边签名后方有效5投投投投保保保保人人人人、被被被被保保保保险险险险人人人人、受受受受益益益益人人人人姓姓姓姓名名名名和和和和证证证证件件件件号号号号码码码码由由由由于于于于笔误发生更改，并递交有效身份证件；笔误发生更改，并递交有效身份证件；笔误发生更改，并递交有效身份证件；笔误发生更改，并递交有效身份证件；投投投投保保保保人人人人与与与与被被被被保保保

8、保险险险险人人人人的的的的关关关关系系系系、受受受受益益益益人人人人与与与与被被被被保保保保险险险险人人人人的的的的关系符合规则要求，由于笔误发生更改；关系符合规则要求，由于笔误发生更改；关系符合规则要求，由于笔误发生更改；关系符合规则要求，由于笔误发生更改；受益比例由于笔误而更改；受益比例由于笔误而更改；受益比例由于笔误而更改；受益比例由于笔误而更改；授授授授权权权权银银银银行行行行或或或或账账账账号号号号部部部部分分分分数数数数字字字字填填填填写写写写不不不不清清清清楚楚楚楚时时时时可可可可直直直直接接接接修修修修改；改；改；改；新增计划或增加原填写计划保额时，可直接修改；新增计划或增加原

9、填写计划保额时，可直接修改；新增计划或增加原填写计划保额时，可直接修改；新增计划或增加原填写计划保额时，可直接修改；健健健健康康康康、财财财财务务务务和和和和其其其其他他他他告告告告知知知知事事事事项项项项中中中中，原原原原为为为为“是是是是”，后后后后改为改为改为改为“否否否否”；2022/12/21&若投保书发生下列情况，须用粗线或双划线清晰划若投保书发生下列情况，须用粗线或双划线清晰划若投保书发生下列情况，须用粗线或双划线清晰划若投保书发生下列情况，须用粗线或双划线清晰划掉，在旁边重新清晰正确填写掉，在旁边重新清晰正确填写掉，在旁边重新清晰正确填写掉，在旁边重新清晰正确填写6&随附资料要

10、求随附资料要求一一一一年年年年期期期期以以以以上上上上险险险险种种种种投投投投保保保保时时时时必必必必须须须须同同同同时时时时递递递递交交交交投投投投保保保保人人人人亲亲亲亲笔签名的笔签名的笔签名的笔签名的人身保险投保提示书人身保险投保提示书人身保险投保提示书人身保险投保提示书；投投投投保保保保分分分分红红红红产产产产品品品品，须须须须同同同同时时时时递递递递交交交交投投投投保保保保人人人人签签签签名名名名的的的的“红红红红利利利利演演演演示示示示表表表表”，投投投投保保保保万万万万能能能能产产产产品品品品，须须须须同同同同时时时时递递递递交交交交投投投投保保保保人签名的人签名的人签名的人签名

11、的“产品说明书产品说明书产品说明书产品说明书”；被被被被保保保保险险险险人人人人为为为为0 0 0 06 6 6 6月月月月幼幼幼幼儿儿儿儿时时时时：投投投投保保保保时时时时必必必必须须须须提提提提供供供供“出生医学证明出生医学证明出生医学证明出生医学证明”或或或或“儿童保健手册儿童保健手册儿童保健手册儿童保健手册”；对对对对于于于于指指指指定定定定受受受受益益益益人人人人超超超超出出出出核核核核保保保保规规规规则则则则的的的的，须须须须提提提提供供供供指指指指定定定定受益人有效身份证件的复印件进行审核。受益人有效身份证件的复印件进行审核。受益人有效身份证件的复印件进行审核。受益人有效身份证件

12、的复印件进行审核。2022/12/217 根根根根据据据据金金金金融融融融机机机机构构构构客客客客户户户户身身身身份份份份识识识识别别别别和和和和客客客客户户户户身身身身份份份份资资资资料料料料及及及及交交交交易易易易记记记记录录录录保保保保存存存存管管管管理理理理办办办办法法法法（中中中中国国国国人人人人民民民民银银银银行行行行 中中中中国国国国银银银银行行行行业业业业监监监监督督督督管管管管理理理理委委委委员员员员会会会会 中中中中国国国国证证证证券券券券业业业业监监监监督督督督管管管管理理理理委委委委员员员员会会会会 中中中中国国国国保保保保险险险险监监监监督督督督管管管管理理理理委委委

13、委员员员员会会会会令令令令2007200720072007第第第第2 2 2 2号号号号）第第第第十十十十二二二二条条条条所所所所规规规规定定定定的的的的保保保保险险险险费费费费金金金金额额额额依依依依照照照照客客客客户户户户按按按按照照照照保保保保险险险险合合合合同同同同应应应应缴缴缴缴纳纳纳纳的的的的所所所所有有有有保保保保费费费费来来来来计计计计算算算算，既既既既包包包包括括括括客客客客户户户户已已已已缴缴缴缴纳纳纳纳的的的的保保保保费费费费，又又又又包包包包括客户应缴纳但实际尚未缴纳的保费。括客户应缴纳但实际尚未缴纳的保费。括客户应缴纳但实际尚未缴纳的保费。括客户应缴纳但实际尚未缴纳的

14、保费。对对对对于于于于达达达达到到到到标标标标准准准准的的的的投投投投保保保保单单单单，应应应应递递递递交交交交投投投投保保保保人人人人、被被被被保保保保险人、指定受益人的有效身份证件复印件。险人、指定受益人的有效身份证件复印件。险人、指定受益人的有效身份证件复印件。险人、指定受益人的有效身份证件复印件。2022/12/21&客户身份识别及递交身份证明文件的规定客户身份识别及递交身份证明文件的规定客户身份识别及递交身份证明文件的规定客户身份识别及递交身份证明文件的规定8趸趸趸趸交交交交：首首首首期期期期以以以以现现现现金金金金方方方方式式式式交交交交纳纳纳纳保保保保费费费费，单单单单日日日日累

15、累累累计计计计投投投投保保保保保保保保费费费费大大大大于于于于等等等等于于于于2 2 2 2万万万万元元元元；首首首首期以银行转账方式交纳保费，单日累计投保保费大于等于期以银行转账方式交纳保费，单日累计投保保费大于等于期以银行转账方式交纳保费，单日累计投保保费大于等于期以银行转账方式交纳保费，单日累计投保保费大于等于20202020万元。万元。万元。万元。期交：期交：期交：期交：若被保险人年龄若被保险人年龄若被保险人年龄若被保险人年龄+交费年期交费年期交费年期交费年期69696969（男）（男）（男）（男）73737373（女）：（女）：（女）：（女）：现金方式：以投保人单日累计投保保费（期交

16、保费现金方式：以投保人单日累计投保保费（期交保费现金方式：以投保人单日累计投保保费（期交保费现金方式：以投保人单日累计投保保费（期交保费交费年期）交费年期）交费年期）交费年期）2 2 2 2万元。万元。万元。万元。银银银银行行行行转转转转账账账账方方方方式式式式：以以以以投投投投保保保保人人人人单单单单日日日日累累累累计计计计投投投投保保保保保保保保费费费费（期期期期交交交交保保保保费费费费交交交交费费费费年年年年期期期期）20202020万元。万元。万元。万元。若被保险人年龄若被保险人年龄若被保险人年龄若被保险人年龄+交费年期交费年期交费年期交费年期69696969（男）（男）（男）（男）7

17、3737373（女）：（女）：（女）：（女）：现现现现金金金金方方方方式式式式：投投投投保保保保人人人人单单单单日日日日累累累累计计计计投投投投保保保保保保保保费费费费 期期期期交交交交保保保保费费费费（69/73-69/73-69/73-69/73-被被被被保保保保险险险险人人人人年年年年龄龄龄龄）2222万元。万元。万元。万元。银银银银行行行行转转转转账账账账方方方方式式式式：投投投投保保保保人人人人单单单单日日日日累累累累计计计计投投投投保保保保保保保保费费费费 期期期期交交交交保保保保费费费费（69/73-69/73-69/73-69/73-被被被被保保保保险险险险人人人人年龄）年龄）

18、年龄）年龄）20202020万元。万元。万元。万元。2022/12/21&客户身份识别及递交身份证明文件的规定客户身份识别及递交身份证明文件的规定客户身份识别及递交身份证明文件的规定客户身份识别及递交身份证明文件的规定9&投保单册的组成和处理方式投保单册的组成和处理方式单证类型、版本号单证类型、版本号单证类型、版本号单证类型、版本号投保单册的组成投保单册的组成投保单册的组成投保单册的组成 人身保险投保单人身保险投保单人身保险投保单人身保险投保单 保险销售人员报告书保险销售人员报告书保险销售人员报告书保险销售人员报告书 人身保险投保提示书人身保险投保提示书人身保险投保提示书人身保险投保提示书处理

19、方式处理方式处理方式处理方式2022/12/2110&首页题目位置首页题目位置序号序号字段字段填写指引填写指引规则指引规则指引内部规则内部规则1渠道渠道1、正确勾选渠道；、正确勾选渠道；2、清晰填写分支机构代码、清晰填写分支机构代码、保险销售人员代码、保险销保险销售人员代码、保险销售人员姓名等售人员姓名等未填写或与签名不符拒未填写或与签名不符拒收投保单收投保单下发问题件，下发问题件，计入初审差计入初审差错。错。1 销售渠道勾选项销售渠道勾选项2022/12/2111&投保人资料投保人资料XXX19803620091 1 02016030089152611302019130安邦人寿保险股份有限公

20、司安邦人寿保险股份有限公司保险业保险业2 0 7 0 2 0 4北京北京朝阳朝阳东三环中路东三环中路7号财富中心号财富中心30层层1 0 0 0 2 2 010-12345678010-8765432113901234567 三项需填写正确，证件号三项需填写正确，证件号码、性别、出生日期码、性别、出生日期 地址填写清晰，回访电话地址填写清晰，回访电话需选择需选择2022/12/2112&被保险人资料被保险人资料如被保险人为投保人本人，可如被保险人为投保人本人，可免填此栏免填此栏XXX19808920091 1 02019080089151711302019130华夏银行华夏银行金融业金融业柜员

21、柜员2 0 7 0 1 0 9朝阳朝阳西大街西大街2号号010-12345678139012345671 0 0 0 6 0 清晰填写投被保险人的关系清晰填写投被保险人的关系注：投保时仅接受投被保险人关系为本人、注：投保时仅接受投被保险人关系为本人、父母、子女、配偶投保，若有其他关系投保，父母、子女、配偶投保，若有其他关系投保，请递交相关资料由总公司核保部进行审核！请递交相关资料由总公司核保部进行审核！2022/12/2113&身故受益人资料身故受益人资料序号序号字段字段填写指引填写指引规则指引规则指引内部规则内部规则1受益顺序受益顺序正确、完整填写正确、完整填写同一受益顺序，同一受益顺序，受

22、益比例合计受益比例合计应为应为100%初审审核初审审核2受益比例受益比例正确、完整填写正确、完整填写初审审核初审审核3受益人与被保受益人与被保险人的关系险人的关系清晰填写清晰填写仅接受父母、仅接受父母、子女、配偶关子女、配偶关系系如为特殊关系，需如为特殊关系，需报总公司核保部审报总公司核保部审核核若为法定，需勾选此框若为法定，需勾选此框2022/12/21142021/9/11&保险计划和交费信息（一）保险计划和交费信息（一）清晰完整填写险种代码和名称，清晰完整填写险种代码和名称，若变更险种，需重填投保单若变更险种，需重填投保单万能险追加保费填写万能险追加保费填写152021/9/11序号序号

23、新增或变更新增或变更字段字段填写指引填写指引规则指引规则指引内部规则内部规则1一年期产品续保客户投保保险期间为一年期的主险及其附加险时，需选择是否申请续保。（适用险（适用险种：安心无忧意外伤害保险）种：安心无忧意外伤害保险）不填写默认为不自动续不填写默认为不自动续保保（提示业务人员注意！）&保险计划和交费信息（二）保险计划和交费信息（二）增加了对于一年期产品是增加了对于一年期产品是否自动续保的选择项，有否自动续保的选择项，有利于避免纠纷利于避免纠纷万能险专属填写万能险专属填写162021/9/11&合同争议处理方式合同争议处理方式若选择仲裁方式，需明若选择仲裁方式，需明确仲裁委员会名称确仲裁委

24、员会名称北京市北京市172021/9/11&交费方式及账户授权交费方式及账户授权首续期银行账号需一致首续期银行账号需一致账户所有人需为投保人账户所有人需为投保人XXX北京北京工商工商 X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X182021/9/11&保险公司询问事项保险公司询问事项 健康告知需正确勾选，健康告知需正确勾选，如选择是，则需详细告如选择是，则需详细告知知19&保险公司询问事项保险公司询问事项 财务告知需正确勾选，如财务告知需正确勾选，如选择是，则需详细说明选择是，则需详细说明2022/12/21详细说明栏详细说明栏202021/9/11&

25、声明与授权声明与授权若投保分红产品、万能产品、投若投保分红产品、万能产品、投连产品，需亲笔抄录此句话连产品，需亲笔抄录此句话212021/9/11&投保人及被保险人声明与授权及签名投保人及被保险人声明与授权及签名投保人确认栏投保人确认栏 根根据据保保监监会会文文件件要要求求进进行行增增加加，对对于于投投保保投投资资连连结结保保险险、万能保险、分红保险时需临抄。万能保险、分红保险时需临抄。投保人、被保险人签名投保人、被保险人签名 ：未成年人或无民事行为能力人，需由其监护人签名。未成年人或无民事行为能力人，需由其监护人签名。222021/9/11&初审签字及随附资料的核查初审签字及随附资料的核查序

26、序号号字段字段填写指引填写指引内部规则内部规则随附资料随附资料在保证客户交齐所有投保单册资在保证客户交齐所有投保单册资料后，根据客户随附资料正确勾料后，根据客户随附资料正确勾选。选。正确勾选。若不勾选，记正确勾选。若不勾选，记录初审差错。录初审差错。初审签字初审签字审核后初审签字，内部交接时不审核后初审签字，内部交接时不需加盖交接章，只需通过内部清需加盖交接章，只需通过内部清单交接。单交接。232021/9/11&银行自动转账付款及领款授权书银行自动转账付款及领款授权书 序序号号字段字段填写指引填写指引内部内部规则规则 账户账户交费账户所有人需为交费账户所有人需为投保人。投保人。若账号错误，或

27、重新若账号错误，或重新授权，需填写转账授授权，需填写转账授权书并随附存折权书并随附存折/卡卡复印件。复印件。财务财务转账转账校验校验账户账户所有所有人及人及账户账户号码号码 授权授权银行银行各分支机构签约转账各分支机构签约转账银行银行242021/9/11&销售人员报告书销售人员报告书 报报告告书书保保险险营营销销员员必必须须填填写，并签名。写，并签名。初初审审特特别别说说明明，放放到到报报告告书下面。书下面。252021/9/11&人身保险投保提示书人身保险投保提示书 全国统一全国统一一一年年期期以以上上产产品品必必须须随随附附投投保保提提示示书书，并并由由投投保保人人亲亲笔笔签名签名26&

28、递交时效递交时效2022/12/21渠道渠道投保申请资料投保申请资料个代客户签单的2个工作日内交回营销服务部。经代客户签单的2个工作日内交回经代公司，郊县的3个工作日内交回经代公司。投保申请资料自经代公司收件日起2个工作日内交回本公司。监控方法（1）严格初审，必须按照上述时效交回投保申请材料。（2）由于特殊原因无法按照上述时效要求提交投保申请材料的，渠道提交特别申请件说明原因，经分公司渠道主管、核保主管审批同意后受理。（3）总公司核保部每季度抽查案件，初审受理超期交回投保申请资料的（已提交特别申请件的除外），记初审差错，反馈至总公司渠道行政；分公司核保核批错误的，记分公司核保部相关人员差错。272021/9/11