养老险团体保险业务员作业指导.pptx
《养老险团体保险业务员作业指导.pptx》由会员分享,可在线阅读,更多相关《养老险团体保险业务员作业指导.pptx(38页珍藏版)》请在淘文阁 - 分享文档赚钱的网站上搜索。
1、2021/9/11“快四”舞动1357服务时效标准养老险团体保险业务员作业指导养老险总部2013年3月2021/9/112目录目录13571357服务时效标准服务时效标准分类型作业指导分类型作业指导2021/9/113“黄金五分钟黄金五分钟”完成完成“快四步快四步”业务人员业务人员快四步快四步快收快收/快审快审/快拍快拍/快交快交受理扫描物流中心录入审核完结/打印/通知“X X”日交单日交单 “一一”日交单日交单“黄金五分钟”完成“快四步”快收,快审,快拍,快交及时上门收单,并审核资料完整性和准确性扫描条码记录收单信息,一日内交单至柜面收单系统全流程无缝衔接系统化全流程系统化扫做品质监控对业务
2、员交单品质监控管理重点推广范围三级机构综拓渠道一日受理一日扫描契约一日保全二日理赔三日自动完成系统内时效可控快收,快审,快拍,快交业业务务员员柜柜员员客客户户2021/9/114“快四步快四步”助推助推13571357服务时效标准服务时效标准快收快速收单快速收单快速审核快速审核快速扫描快速扫描快速交单快速交单快审快扫快交2021/9/115团体保险全新服务标准:团体保险全新服务标准:13571357服务时效标准服务时效标准2021/9/116目录目录13571357服务时效标准服务时效标准分类型作业指导分类型作业指导2021/9/117分类型作业指导分类型作业指导p单证填写单证填写的统一要求p
3、新契约/出单新契约业务分类规则及所需资料各单证初审要求p保全/批改保全案件类型及所需资料各单证初审要求p理赔/收单理赔案件类型及所需资料各单证初审要求2021/9/118单证填写的统一要求单证填写的统一要求申请单证均必须使用黑色钢笔或签字笔填写,对于用铅笔、圆珠笔、蓝色钢笔或其他填写的投保资料业务员应重新填写;单证必须保持整洁,不许折叠、破损、涂改;单证必须按照相关字段要求填写,且内容明确,避免产生歧义;字迹必须清晰、易于辩认。若有难以辩认或不认识的字,业务员应在旁边标注标准字体;投保资料填写字迹清晰、易于辩认。如有填写不清或不易辨认的字迹,交单人在旁边空白处以正楷字体进行标注;如遇客户用繁体
4、字书写的,请用简体字注明;单证上带“*”号的字段为“必填”字段,必须如实填写;如无内容则划杠,不得缺项、空项;单证上所有事项均应填写,不得空项,若无内容则划斜杠或写“无”,不得缺项、空项。2021/9/119分类型作业指导分类型作业指导p单证填写单证填写的统一要求p新契约/出单新契约业务分类规则及所需资料各单证初审要求p保全/批改保全案件类型及所需资料各单证初审要求p理赔/收单理赔案件类型及所需资料各单证初审要求2021/9/1110新契约业务分类规则及所需资料新契约业务分类规则及所需资料说明说明:各机构养老险业管部门发布的规则如果与本规则有差异,以机构差异化规则为准。险种业务类型特殊说明必备
5、材料可选材料应备材料列表短险套餐类业务1.2.314.151.投保单(分养老险抬头和寿险抬头)2.被保险人清单(分短险、帐户型和学平险专用)3.套餐投保说明书4.业务协议5.投保说明6.中介佣金确认汇总表、中介手续费申请表(或手续费申请签报)7.学平险告家长一封信回执8.万能险费用维护表9.投连险费用维护表10.长险归属权益比例表11.企业三证(营业执照/组织机构代码证/税务登记证)复印件或影印件12.企业法人有效身份证复印件或影印件13.被保险人有效身份证复印件或影印件14.个人健康告知15.体检报告16.长期医疗基金费用维护表17.个人投资帐户分配授权书18.集体投资帐户分配授权书19.建
6、筑工程合同书复印件或影印件20.中介业务确认书21.客户授权委托书22.受益人有效身份证复印件或影印件23.帐户通费用维护表学平险学平险险种承保业务1.2.7建工险1.2.196综福计划1.24.5.14.15自助卡详见自助卡业务规则中介业务如协议未约定手续费比例,须提供20.非中介渠道综福业务,须提供21.1.2.64.5.14.15.20.21长险万能险(P0980)1.2.8.104.5.6分红险(P0830)1.2.104.5.6投连险(668)1.2.9.104.5.6.17.18帐户通业务1.2.104.5.6.17.18.23长期医疗基金(665)长期医疗基金套餐A款可不提供10
7、.16.但需提供投保确认函、投保说明。1.2.10.164.5.6注:(1)投保寿险产品时(如665/668),须使用寿险抬头的投保单;(2)投保帐户型长期险种时,应使用帐户型被保险人清单;投保学平险时可使用学平险专用被保险人清单;(3)根据总部核保规则、机构差异化核保规则及核保特殊要求,选择性提供应备材料14.15;根据反洗钱规则,选择性提供材料11.12.13.22;(4)帐户通业务:若投保帐户通中的万能险,则按万能险业务递交投保资料;若投保帐户通中的分红险,则按分红险业务递交投保资料;若投保帐户通中的投连险,则按投连险业务递交投保资料;若投保帐户通任意两个产品或三个产品全部投保的,则须递
8、交所有投保产品对应的投保资料,例如:投保帐户通中的分红险和投连险,则须同时递交分红险和投连险的应备材料,即递交两份投保资料,且投保单分别为养老险和寿险抬头。2021/9/11111、投保单位全称:非空,需审核填写内容与公章一致;2、行业类别:非空3、单位性质:8选14、年总收入:非空5、单位总人数:5选16、主营业务:非空,待核实7、经营区域:4选18、联系地址:分项填写分空;9、联系邮编:非空;10、联系部门:非空11、联系人姓名:非空12、联系人手机:非空13、联系人办公电话:待定单证初审要求单证初审要求投保单审核投保单审核12345678910101111121213132021/9/1
9、1121、投保日期:非空2、投保性质:2选13、投保单位人数:非空4、主被保险人数:非空5、连带被保险人:非空6、币种:人名币或者RMB7、趸缴/首期保费合计:非空8、雇员参与性质:为空9、业务投保性质:8选110、数据来源:8选111、险种类别:2选112、业务来源:2选113、统括保单:2选114、中介机构:业务来源选中介的需填写中介机构名称和代码15、特别约定:非空16、其余字段为空,为空字段需使用下划线自左下往右上划掉1234567891011121314单证初审要求单证初审要求投保单审核投保单审核2021/9/11131、险种代码:非空2、险种(责任)名称:非空3、层级一:人数:非空
10、 保额/份数:非空 档次:可为空 保费:非空4、层级二、三、四同层级一5、保险期限:非空6、缴别:5选17、建工险业务填写:建工险才需填写 施工人数:非空 工程总造价(元):非空 建筑总面积:非空 建工险缴费方式:3选1,需与工程总造价、建筑总面积对应1234567单证初审要求单证初审要求投保单审核投保单审核2021/9/11141、长险投保险种(保险责任)信息不需填写,需使用下划线自左下往右上划掉,遇有填写可拒收。单证初审要求单证初审要求投保单审核投保单审核2021/9/11151、团体告知:2选1,非空2、其他告知:非空,可写无3、投保单位负责人签章:可为空4、投保单位签章:必须盖公章,公
11、章加盖需清楚、完整5、日期:非空1 12 23 34 45 5单证初审要求单证初审要求投保单审核投保单审核2021/9/11161、主招揽业务员姓名:非空2、业务员代码:非空3、联系业务员或综拓专员姓名:可为空;4、联系业务员或综拓专员:可为空5、询价单号、批次号:套餐可为空,非套餐不得为空6、业绩分摊中业务员姓名、代码、业绩分摊比例:首行非空,多行填写的情况下,分摊比例合计须为100%;7、业务员(或保险代理人)签名:非空;8、日期:非空9、交单时间:非空,据实填写10、保费类型:柜面勾选“表定费率折扣”11、保费计算方向:柜面勾选“通过保额计算保费及领取金额”12、被保险人上载电子文本:据
12、实选择13、其余字段可为空保费类型:柜面保费类型:柜面勾选勾选“表定费率表定费率折扣折扣”1 12 23 34 45 56 67 78 810109 911111212单证初审要求单证初审要求投保单审核投保单审核2021/9/1117资料类型填写关键项目填写要求团体人身险投保单投保单位资料填写要点带“*”填写项为必填项,如无内容则应填写“无”或用横线划掉该填写项。投保单位全称1.填写字迹清晰,易于辩认。如有填写不清或不易辨认的字迹,交单人在旁边空白处用铅笔以正楷字体进行标注或标注拼音。2.投保单位全称必须与单位公章一致。组织机构代码以投保性质为“团体”的业务,须提供投保单位组织机构代码;如为首
13、次投保,还须提供全国组织机构代码证复印件。行业类别根据投保单所附行业类别代码名称对照表填写相应行业类别代码。地区代码根据投保单所附地区代码表填写相应地区代码。投保基本资料填写要点带“*”填写项为必填项。主被保险人数投保单位要求参加本次投保的人数,小于等于投保单位人数。投保单位人数投保单位员工总人数。趸缴/首期保费合计本次投保所有主险、附加险的首期保险费合计金额,主要审核大小金额写应一致。业务来源如选择中介,则应填写中介机构名称及代码保费结算方式如数据来源选择“自助卡”,则应按照业务实际情况选择“正常”或“批次”。其它业务均为“正常”。归属起始日类型如险种类型为长险,则应审核本项目是否根据业务实
14、际情况进行选择。特别约定填写措辞应严谨,并在结尾明确填写“,无其他特别约定”;若无特别约定,则须填写“无特别约定”。注:具体内容以询价系统核保审批的为准。单证初审要求单证初审要求投保单关键字段填写要求投保单关键字段填写要求2021/9/1118资料类型填写关键项目填写要求团体人身险投保单保险责任信息填写要点短险短险责任信息与长险长险责任信息不得填写在同一张投保单上。险种名称及险种代码指投保单位投保的保险条款所规定保险名称,可填写简称,应与险种代码准确对应。层级按对应投保的层级描述、层级人数、保障、保费填写(询价业务投保单的层级必须与询价中的层级顺序一致)团体投保人告知声明书团体告知必须勾选,须
15、有投保单位负责人签章及投保单位公章(或合同专用章、公章授权同意的其它类型章)或是被保险人签名。平安团体人身险业务信息报告书主缆业务员姓名、业务员代码必须填写,且填写的姓名与代码要一致(业务员代码要求提供养老险代码),联系业务员或综拓专员姓名、联系业务员或综拓专员代码可以不填写,询价单号和批次号必须填写且要求准确;有业绩分摊的需填写分摊业务审批表要有领导签字同意,并在此处写上对应的业务员姓名、养老险代码、分摊比例(业务员分摊比例之和必须为1);业务员签名处签上业务员姓名,写上日期。单证初审要求单证初审要求投保单关键字段填写要求投保单关键字段填写要求2021/9/1119如果提供了身份证,则性别、
16、生日可不必填写;但在其他证件的情况下,必须填写性别和生日 格式只能为YYYY-MM-DD清单空白之处一律使用“/相邻三行以上(含三行)如是相同内容,可以使用“s填写如果需要指定受益人,被保险人须在”其他”栏处签字职业名称及代码必须填写清单必须加盖公章,且应清单必须加盖公章,且应与投保单上的公章一致与投保单上的公章一致单证初审要求单证初审要求被保险人清单(短险)被保险人清单(短险)2021/9/1120投连险和万能险需要填写,其他险种不需填写职业代码必须填写,具体请参见职业类别表单证初审要求单证初审要求被保险人清单(长险)被保险人清单(长险)2021/9/1121资料类型资料类型填写关键项目填写
17、关键项目填写要求填写要求被保险人清单被保险人资料信息被保险人资料栏目,如“序号”、“被保险人姓名”、“身份证号码”、“性别”、“年龄”栏应如实填写;被保险人的身份证号码应逐一填写在相关栏目,证件号码不得缺位;无身份证的特殊行业的被保险人,如警官等,应填写其有效的身份证件(如警官证)的编号、出生日期、性别,无身份证的学生,应提供其出生年月日和性别。如果发生性别或生日与身份证不相一致的情况,需随投保单出示该客户的身份证复印件。指定受益人信息填写指定受益人时,应在“受益人”栏填写指定受益人姓名及份额,并在“其他”栏由被保险人亲笔签名,同时需要提供指定受益人申请表,填写受益人姓名,身份信息、受益顺序,
18、受益比例,与被保险人的关系,并由被保险签字确认。职业类别职业类别:应同时填写职业名称和对应的职业代码。职业(工种)必须明确行业、工种。如果客户有兼职,职业代码和类别应选择基本职业和兼职中较高的一类,如找不到对应的职业代码请写与被保险相近职业风险的职业代码和名称,并在其它栏写明其具体工作内容。其它要求1.对于投保门急诊险的,需要提供被保险人银行信息,内容包括:开户人姓名、开户行(具体到分行)、银行帐号,连带被保险人提供要求:成人必须提供连带被保险人本人的银行信息,子女提供主被保险人的银行信息。2.对于投保人数超过50人的,需提供被保险人清单的电子文档,同时也提供与电子文档一致的盖章的被保险人清单
19、。3.必须加盖单位公章(或合同专用章、公章授同意的其它章)。单证初审要求单证初审要求被保险人清单关键字段填写要求被保险人清单关键字段填写要求2021/9/1122资料类型资料类型填写关键项目填写关键项目填写要求填写要求投保说明(套餐业务)公司套餐总公司下发的套餐:须有投保单位负责人签章及投保单位公章(或合同专用章、公章授权同意的其它章)。投保单位负责人是指能够代表投保单位或投保单位授权签定保险合同的人。平安团体人身险权益归属比例表归属比例表内容1.根据客户实际投保的填写:归属比例级别划分标准、各级别名称及不同服务年限归属百分比、归属起始日类型;2.并有经办人签章及投保单位公章(或合同专用章、公
20、章授权同意的其它章)。费用维护表费用维护表内容1.根据客户投保的险种填写对应的费用维护表,填写的内容有:初始费用、保费管理费、选择个人交费账户中保单管理费扣除先后顺序;2.并有投保单位负责人签章及投保单位公章(或合同专用章、公章授权同意的其它章)。投保单位负责人是指能够代表投保单位或投保单位授权签定保险合同的人。单证初审要求单证初审要求被保险人清单关键字段填写要求被保险人清单关键字段填写要求2021/9/1123资料类型资料类型填写关键项目填写关键项目填写要求填写要求中介业务确认书确认书内容投保单位名称、人数、保费、投保险种代码、对应险种手续费的比例、中介公司公章确认并签上日期,在新契约出单时
21、会加盖上保险公司的章确认并签上日期。中介佣金确认书汇总表佣金确认书汇总表内容填写投保单位名称、投保单条形码、询价号、批次号、佣金类型、对应的险种、各险种对应的手续费比例、中介机构名称、中介机构代码、分摊比例、填写人签名和日期中介手续费签报签报由业务人员发起并审批同意的签报,此项资料由业务员提供团体人身险被保险人告知声明书告知声明书内容必填项:基本情况、健康告知、个人告知,如有连带被保险人的按要求填写连带被保险人情况,填写完整后一定要有被保险人/临护人签章和签日期单证初审要求单证初审要求其他申请资料审核要求其他申请资料审核要求2021/9/1124资料类型资料类型填写关键项目填写关键项目填写要求
22、填写要求明确“工程造价”或“建筑面积”的有效文件的复印件有效文件复印件提供明确“工程造价”或“建筑面积”的有效文件的复印件营业执照或组织机构代码证复印件营业执照或组织机构代码证复印件营业执照或组织机构代码证复印件被保险人身份证复印件或护照复印件有效身份信息复印件身份证复印件、护照复印件职务、收入证明(根据核保规则提供)证明内容需明确被保险人姓名、身份证信息、职务、收入,并有投保单位公章(或合同专用章、公章授权同意的其它章)。单证初审要求单证初审要求其他申请资料审核要求其他申请资料审核要求2021/9/1125分类型作业指导分类型作业指导p单证填写单证填写的统一要求p新契约/出单新契约业务分类规
23、则及所需资料各单证初审要求p保全/批改保全案件类型及所需资料各单证初审要求p理赔/收单理赔案件类型及所需资料各单证初审要求2021/9/1126收、退费类(共10项):1.增加被保险人 2.减少被保险人 3.被保险人保障变更 4.保单退保5.保单犹豫期退保6.续期缴费7.预收退费 8.年龄性别更正 9.职业变更 10.月薪变更变更类(共7项):1.投保人变更 2.团体客户资料变更 3.个人客户基本信息变更 4.受益人变更 5.银行帐号授权及收付费方式变更 6.保单拆分 7.建工险保险期限调整其他特殊类(共8项):1.保单生效日变更(针对境外险)2.被保险人实名补录 3.保单挂失 4.保单挂失取
- 配套讲稿:
如PPT文件的首页显示word图标,表示该PPT已包含配套word讲稿。双击word图标可打开word文档。
- 特殊限制:
部分文档作品中含有的国旗、国徽等图片,仅作为作品整体效果示例展示,禁止商用。设计者仅对作品中独创性部分享有著作权。
- 关 键 词:
- 养老 团体 保险 业务员 作业 指导
限制150内