2022年贵州省中级银行从业资格之中级银行业法律法规与综合能力通关试题库及答案下载.docx
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1、中级银行从业资格之中级银行业法律法规与综合能力题库一 , 单选题 (每题1分,选项中,只有一个符合题意)1、下列各类支票中,不能用于支取现金的是()。A.转账支票B.普通支票C.现金支票D.旅行支票【答案】 A2、以下选项中不属于我国银行监管的流程是()。A.市场准入B.非现场监管C.现场检查D.事后处理【答案】 D3、(?)是指交易双方在集中的交易所市场以公开竞价方式所进行的期货合约的交易。A.金融期权?B.期货交易?C.期货合约?D.金融期货【答案】 B4、下列选项中,()不是行政许可申请人的权利。A.陈述权B.抗辩权C.申辩权D.听证权【答案】 B5、行政强制,包括( )和( )。A.行
2、政强制措施,行政强制执行B.行政强制措施,行政强制监管C.行政强制监管,行政强制执行D.行政强制处罚,行政强制监管【答案】 A6、( ),旨在规范行政强制的设定和实施,保障和监督行政机关依法履行职责,维护公共利益和社会秩序,保护公民、法人和其他组织的合法权益。A.行政强制法B.行政处罚法C.行政许可法D.行政复议法【答案】 A7、商业银行的薪酬机制应坚持一定的原则,不包括()。A.薪酬水平与风险成本调整后的经营业绩相适应B.短期激励与长期激励相协调C.基本薪酬与银行公司治理要求相统一D.薪酬激励与银行竞争能力及银行持续能力建设相兼顾【答案】 C8、企业风险管理是一个过程,由一个主体的()实施。
3、A.董事会、监事会、管理当局B.管理当局、董事会、其他人员C.管理层、董事会、其他人员D.监事会、管理层、其他人员【答案】 B9、商业银行下列金融创新行为中,符合客户利益保护原则的是()。A.损害客户利益不会损害银行自身的利益B.在业务创新过程中,银行要识别并妥善处理金融创新引发的各类利益冲突,公平地处理银行与客户之间、银行与第三方服务提供者之间的利益冲突C.银行开展创新业务时,不必严格区分银行资产和客户资产D.不得通过低价倾销排挤竞争对手【答案】 B10、从业务运作的实质来看,福费廷是( )。A.银行保函B.保付代理C.质押贷款D.远期票据贴现【答案】 D11、在整个经济总供给与总需求大体均
4、衡的情况下,仍然可能产生的通货膨胀是( )。A.需求拉上型通货膨胀B.成本推动型通货膨胀C.供求混合型通货膨胀D.结构型通货膨胀【答案】 D12、()是指将币种相同但交易方向相反,交割日不同的两笔或以上的外汇交易结合起来所进行的交易。A.远期外汇交易B.择期外汇交易C.外汇期权交易D.掉期外汇交易【答案】 D13、我国的五家大型商业银行的机构性质是( )。A.国有企业B.事业单位C.国家机关D.政府部门【答案】 A14、商业银行内部控制的环境要素不包括()。A.信息交流与反馈B.治理结构C.机构设置及责权分配D.企业文化【答案】 A15、按( )划分,股票可分为普通股和优先股。A.是否记载股东
5、姓名B.是否有实物载体C.股票所代表的股东权利D.投资主体的性质不同【答案】 C16、以人民币为面值、外币为认购和交易币种、在上海和深圳证券交易所上市交易的普通股票是()股票。A.A股B.B股C.H股D.F股【答案】 B17、C银行的某客户在未来一年的违约概率是1,违约损失率是40,违约风险暴露100万元,则该笔信贷资产的预期损失为()万元。A.0.4B.0.5C.1D.4【答案】 A18、下列货币政策工具中,不属于一般性货币政策工具的是()。A.法定存款准备金政策B.公开市场业务C.再贴现政策D.利率限制【答案】 D19、下列说法错误的是( )。A.黄金市场是进行黄金交易的场所B.证券发行可
6、以通过公募和私募两种方式进行C.期货市场是进行期货交易的场所,是将款项和证券等金融工具的交割放在成交后的某一约定时间进行的市场D.现货市场是当日交割的市场【答案】 D20、银监会对银行业金融机构的变更、终止申请,应当在自收到申请文件之日起()个月内作出批准或者不批准的书面决定。A.1B.2C.3D.4【答案】 C21、商业银行的四大转变不正确的是( )。A.从资金提供者转变为资金组织者B.从主要参与货币市场到同时涉足资本市场C.从资产持有与管理并重转变为资产持有D.从交易为主转变为交易服务并重【答案】 C22、中央银行在市场中向商业银行大量卖出证券,从而减少商业银行超额存款准备金,引起货币供应
7、量减少、市场利率上升。在该过程中,中央银行行动用的货币政策工具是( )。A.公开市场业务B.公开市场业务和存款准备金率C.公开市场业务和利率政策D.公开市场业务、存款准备金率和利率政策【答案】 A23、个人汽车消费贷款中,商用车和二手车贷款金额占所购汽车价格的比例上限分别是( )。A.70;50B.80;70C.50;70D.70;80【答案】 A24、( )是由国务院授权成立的中国银行业监督管理委员会统一监督管理银行、金融资产管理公司、信托投资公司及其他存款类金融机构,维护银行业的合法、稳健运行。A.银行自我监管B.银行业外部监管C.行业自律D.市场约束【答案】 B25、()是投资风险全部由
8、银行承担的理财产品。A.非保本浮动收益理财产品B.保本浮动收益理财产品C.保本固定收益产品D.保证最低收益产品【答案】 C26、单位或个人擅自设立银行业金融机构的,不得采取以下哪种处理措施?( )。A.尚不构成犯罪的,由国务院银行业监督管理委员会没收违法所得B.构成犯罪的,依法追究刑事责任C.由国务院银行业监督管理机构予以取缔D.一律处以50万元以上200万元以下罚款【答案】 D27、()是指将金融机构和金融市场按照银行、证券、保险分为三个领域,分别设置专业的监管机构负责包括审慎监管在内的全面监管。A.统一监管型B.单一全能型C.多头监管型D.“双峰”监管型【答案】 C28、某银行员工甲与员工
9、乙共同负责业务印章及重要凭证的保管,甲保管保险箱钥匙,乙掌握密码,某日,甲员工请假看病A.甲估计外出时间不长,不会用到业务印章和相关凭证,因此未做移交就外出看病B.甲根据银行银行印章、重要凭证等管理规定,办理移交手续,正式移交钥匙后外出看病C.甲将保险箱钥匙委托第三名员工保管D.考虑到时间不长,甲将保险箱钥匙交于乙暂时保管【答案】 B29、( )是银行业从业人员的立身之本和基本要求,也是维护商业银行声誉根本所在。A.勤勉尽职B.礼貌服务C.品行正直D.协助执行【答案】 C30、甲乙之间有一债权债务关系,乙欠甲3万元钱到期未还,乙拒绝偿还。现甲得知丙欠乙3万元钱,也已到期,对此甲可以行使( )。
10、A.不安抗辩权B.撤销权C.同时履行抗辩权D.代位权【答案】 D31、下列()属于银监会监管的非银行金融机构。 A.B.C.D.【答案】 A32、金融衍生工具是指(?)。A.变动的派生金融产品B.建立金融衍生产品之上,其价格随基础金融产品的价格(或数值)变动的派生金融产品C.基础金融产品本身D.建立在基础产品或基础变量之上,其价格随基础金融产品的价格(或数值)变动的派生金融产品【答案】 D33、个人汽车消费贷款中,商用车和二手车贷款金额占所购汽车价格的比例上限分别是( )。A.70;50B.80;70C.50;70D.70;80【答案】 A34、一般来说,投资者投资()承担的投资风险最低。A.
11、保证收益理财产品B.非保本浮动收益理财产品C.非保证收益理财产品D.保本浮动收益理财产品【答案】 A35、在银行风险管理流程中,风险控制是指对经过识别和计量的风险采取()等措施,进行有效管理和控制的过程。A.计量、担保、抵押、定价和缓释B.监测、对冲、转移、规避和补充C.监测、分散、转移、规避和补偿D.分散、对冲、转移、规避和补偿【答案】 D36、中长期激励在协议约定的锁定期到期后支付,锁定期长短取决于相应各类风险持续的时间,至少为( )年。A.1B.2C.3D.5【答案】 C37、(2022年7月真题)下列属于理财产品投资范围的是()A.本行公司类客户发行的信用类债券B.他行发行的理财产品C
12、.本行信贷产品D.本行发行的理财产品【答案】 A38、“买者自负”原则的含义是()。A.金融产品提供者需要自我教育B.金融产品提供者没有信息披露义务C.金融产品购买者需有娴熟的投资技巧才可进行投资D.金融产品购买者要自己承担决策风险【答案】 D39、在影响货币乘数的诸多因素中,由商业银行决定的因素是()。A.法定活期存款准备金率B.法定定期存款准备金率C.超额准备金率D.现金漏损率【答案】 C40、银行某业务单元的税后净利润为20亿元,预期损失为4亿元,其经济资本占用为50亿元,则该业务的经风险调整的资本收益率(RAROC)为()。A.10%B.4%C.32%D.15%【答案】 C41、下列关
13、于资本的说法,不正确的是()。A.会计资本也就是账面资本B.监管资本是银行按照监管要求应当持有的最低资本量或最低资本要求C.经济资本是根据银行资产的风险程度计算出来的、银行需要保有的最低资本量D.监管资本又称为风险资本【答案】 D42、国务院银行业监督管理机构对银行业金融机构的变更、终止申请,应当在自收到申请文件之日起()个月内作出批准或者不批准的书面决定。A.1B.2C.3D.4【答案】 C43、存款是存款人基于对银行的信任而将资金存入的一种( )。A.票据行为B.信用行为C.代理行为D.托管行为【答案】 B44、商业银行下列金融创新行为中,符合客户利益保护原则的是()。A.损害客户利益不会
14、损害银行自身的利益B.在业务创新过程中,银行要识别并妥善处理金融创新引发的各类利益冲突,公平地处理银行与客户之间、银行与第三方服务提供者之间的利益冲突C.银行开展创新业务时,不必严格区分银行资产和客户资产D.不得通过低价倾销排挤竞争对手【答案】 B45、国内A商业银行为中国进出口银行代理了资金结算业务。对A商业银行来说,该项业务为()。A.代理商业银行业务B.代理证券业务C.代理政策性银行业务D.代理中央银行业务【答案】 C46、对货币采取挖补、剪贴、涂改、拼凑等方法使货币加大数量或者改变面额,且数额较大,这属于(?)。A.变造货币罪?B.持有、使用假币罪C.伪造货币罪?D.出售、购买、运输假
15、币罪【答案】 A47、我国刑事诉讼采取( )原则,未经人民法院依法判决,对任何人不得确定有罪。A.人民法院依照法律规定独立行使审判权B.审判程序公正C.无罪推定D.罪刑法定【答案】 C48、( ),指公民、法人或者其他组织认为行政机关和行政机关工作人员的具体行政行为侵犯其合法权益,依法向法院提起诉讼的活动。A.行政复议B.行政诉讼C.行政处罚D.行政强制【答案】 B49、下列不属于禁止的交易行为的是( )A.国有资产控股的企业炒股B.法人以个人名义设立账户买卖证券C.上市公司因减资而注销股份或与持有本公司股票的其他公司合并而购买本公司股票D.挪用公款买卖证券【答案】 C50、目前,央行票据是中
16、国人民银行发行的、(?)以调节市场货币供应量的主要券种。A.释放银行部分流动性、投放基础货币?B.释放银行部分流动性、回笼基础货币C.吸收银行部分流动性、投放基础货币?D.吸收银行部分流动性、回笼基础货币【答案】 D51、破产法规定,债权申报期限为:自人民法院发布受理破产申请公告之日起( )。A.随时申报B.最短30日,最长3个月C.最短3个月,最长6个月D.30日内【答案】 B52、中国人民银行的监督管理措施不包括( )。A.直接检查监督权B.建议检查监督权C.特定情况下的全面检查监督权D.随时检查权【答案】 D53、存款是存款人基于对银行的信任而将资金存入的一种( )。A.票据行为B.信用
17、行为C.代理行为D.托管行为【答案】 B54、我国银行监管制度在探索成形阶段的特点不包括()。A.监管手段进一步丰富,增加了非现场监管,并注意与现场检查的配合运用B.“部门执法”的局面凸显C.在制度设计上已经开始部分涉及到权责分配、激励约束和再监督等方面的内容D.对主要银行业机构实行了管、监在部门间的职责分离【答案】 D55、下列属于根据金融犯罪实施主体的不同划分金融犯罪类型的是( )。A.诈骗型金融犯罪与规避型金融犯罪B.伪造型金融犯罪与利用职务便利型金融犯罪C.危害货币管理制度的犯罪与危害金融机构管理制度的犯罪D.针对银行的犯罪与银行人员职务犯罪【答案】 D56、直接标价法下1美元=7元人
18、民币,1英镑=2美元,则相对中国人而言,直接标价法 下人民币元与英镑的汇率为( )。A.14?B.0.071 4?C.3.5?D.0.285 7?【答案】 A57、区域分析是对区域发展的影响因素进行分析,下列不是影响区域发展的是()。A.自然条件B.政治制度C.社会经济背景D.社会经济特征发行金融债券的主体不包括()。【答案】 B58、银行给予持卡人一定的信用额度,持法人可在信用额度内先使用,后还款的银行卡称为()。A.贷记卡B.借记卡C.储蓄卡D.商务卡【答案】 A59、有权向反洗钱行政主管部门或公安机关举报洗钱活动的( )。A.可以是任何单位和个人B.只能是金融机构C.只能是金融机构工作人
19、员或金融机构D.只能是金融机构工作人员【答案】 A60、关于中国人民银行的建议检查监督权,下列说法不正确的是()。A.银监会应自收到建议之日起20日内予以回复B.中国人民银行根据执行货币政策的需要可以建议国务院银行业监督管理机构对银行业金融机构进行检查监督C.中国人民银行的建议检查监督权是提高效率的制度性安排D.对金融机构执行有关反洗钱规定的行为进行监管使用直接检查监督权【答案】 A61、随着商业银行综合化经营范围的拓宽和国际化业务的推进,商业银行资产负债管理的对象和内涵不断扩充,呈现出()的趋势。A.稳增长,促发展B.“表内外、本外币、集团化”C.向资本节约型成长模式迈进D.国际化步伐加快【
20、答案】 B62、内部控制应当与管理模式、业务规模、产品复杂程度、风险状况程度相适应并根据情况变化及时进行调整,这体现了内部控制的()原则。A.全覆盖B.制衡性C.审慎性D.相匹配【答案】 D63、关于银行远期外汇交易的说法,错误的是( )。?A.需要事前约定交易的币种、金额和汇率等B.远期外汇升水表示在直接标价法下,远期汇率数值小于即期汇率数值?C.远期外汇交易具有能够对冲汇率风险的优点D.可按固定交割日交割,也可由交易的某一方选择在一定期限内的任何一天交割【答案】 B64、以短期金融工具为媒介进行的、期限在一年以内(含一年)的短期资金融通市场是(?)。A.资本市场?B.货币市场?C.债券市场
21、?D.票据市场【答案】 B65、洗钱的( ),被形象地描述为“甩干”。A.处置阶段B.培植阶段C.融合阶段D.以上均不是【答案】 C66、根据我国银监会2012年颁布的商业银行资本管理办法(试行),我国商业银行一级资本充足率的最低要求为( )。A.6%B.4.5%C.5%D.3%【答案】 A67、福费廷一般只适用于( )经有关银行承兑或保付后办理。A.信用证项B.非证业务C.代理业务D.委托【答案】 A68、国家开发银行成立时的主要任务是( )。A.国家重点建设项目融资B.储蓄业务C.支持进出口贸易融资D.农业政策性贷款【答案】 A69、接管期限届满,银监会可以决定延期,接管期限最长不得超过(
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