个险新契约投保单填写规则.ppt

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1、个个险险新新契契约约投投保保单单填填写写规规则则新人岗前培训之基础培训：新人岗前培训之基础培训：2课程目的目的目的p明确明确人寿保险投保单人寿保险投保单的重要性的重要性p掌握掌握人寿保险投保单人寿保险投保单的填写规则及填写要领的填写规则及填写要领p掌握掌握转帐授权委托书转帐授权委托书的填写规则的填写规则收获：完成专业的签单过程收获：完成专业的签单过程23课程目录课程目录投保单投保单在保险合同中的重要性在保险合同中的重要性投保单投保单的填写规则的填写规则转帐授权委托书转帐授权委托书的填写规则的填写规则 课程回顾课程回顾34投保单投保单在保险合同的重要性在保险合同的重要性填写投保单是要保人申请要约

2、的方式填写投保单是要保人申请要约的方式如实填写投保单，体现保险合同的最大诚信原则！如实填写投保单，体现保险合同的最大诚信原则！如实填写投保单也是客户维护权益的有效方法！如实填写投保单也是客户维护权益的有效方法！45课程目录课程目录投保单投保单在保险合同中的重要性在保险合同中的重要性投保单投保单的填写规则的填写规则转帐授权委托书转帐授权委托书的填写规则的填写规则 课程回顾课程回顾5交单应备的资料：交单应备的资料：1.1.投保单投保单2.2.转帐授权书转帐授权书3.3.投、被保人有效证件投、被保人有效证件4.4.以投保人名字开户的结算帐户的存折复印件以投保人名字开户的结算帐户的存折复印件6投保单的

3、构成投保单的构成代理人信息代理人信息投保须知投保须知客户资料客户资料投保内容投保内容健康告知健康告知财务及其他告知财务及其他告知注释与声明注释与声明特别约定栏特别约定栏投保人及被保险人声明与授权投保人及被保险人声明与授权代理人报告书代理人报告书审核意见栏审核意见栏投保单7投保单填写规则投保单填写规则一般规则一般规则投保单须使用投保单须使用黑色钢笔黑色钢笔或或黑色签字笔黑色签字笔填写填写。投保单填写时应投保单填写时应字迹清晰、字体工整字迹清晰、字体工整，内容要求填写内容要求填写完整，不可遗漏。完整，不可遗漏。保持整洁，不得折叠、涂改和使用涂改液，否则视为保持整洁，不得折叠、涂改和使用涂改液，否则

4、视为无效并重新填写。无效并重新填写。投保单填写一律使用简体字，不得使用繁体字和变体投保单填写一律使用简体字，不得使用繁体字和变体字。字。8投保单填写投保单填写具体规则具体规则营业部代码营业部代码8位位投保日期距交单日期不可超过投保日期距交单日期不可超过1个工作日！个工作日！例如：例如：2008.02.01投保，最迟必须投保，最迟必须2008.02.02交交至初审人员手中，节假日顺延至初审人员手中，节假日顺延必填必填11位位必填必填代理人信息代理人信息915位或位或18位位可以联系到的有效地址，如现住址或公司地址等职业与代码相匹配职业与代码相匹配投保单填写投保单填写投保人资料投保人资料姓名、出生

5、日期、性别以姓名、出生日期、性别以身份证身份证为准。为准。要写具体，不能写类似于工人的字样10V投保单填写投保单填写被保险人资料被保险人资料符合可保利益符合可保利益11V投保单填写投保单填写受益人资料受益人资料有多个受益人时，受益比例总合相加为100%符合可保利益符合可保利益12小数保留到角小数保留到角投保单填写投保单填写投保资料投保资料13投保单填写规则投保单填写规则投保内容投保内容100一生终身寿险100620年终身10万200037.5110寿比南山1069交至50周岁保至50周岁10万5000200一世终身寿险100920年终身5万1000210真爱健康10751年1年计划137510

6、0一诺千金107120年至100岁5万2410200成长型年金 1072 至100岁至100岁6565Vp各账户比例相加必须为各账户比例相加必须为100%，且首，且首期分配比例和追加分配比例必须一致；期分配比例和追加分配比例必须一致；保险费溢交处理方式：抵交续期保费 退费 续期保费缴费方式：银行自动转账 人工收取14投保单填写规则投保单填写规则投保内容投保内容110 太平真爱定期重大疾病 107720年至65岁 5万100060V100一诺千金1071交至60岁至100岁5万2410200成长型年金 1072 至100岁 至100岁48岁，女性，购买一诺千金组合+定期重大疾病可以可以么？么？交

7、至60岁20年保险费溢交处理方式：抵交续期保费 退费 续期保费缴费方式：银行自动转账 人工收取15投保单填写规则投保单填写规则健康告知健康告知如实告知如实告知注意单位，不要写成注意单位，不要写成1.701.70厘米，厘米，120120公斤公斤16投保单填写规则投保单填写规则健康告知健康告知17 对对健健康康告告知知有有问问题题的的投投保保单单需需要要在在交交单单前前向向客客户户收收齐齐以以下下相相关关资资料料：如如病病历历：出出院院小小结结，门门诊诊病病历历，化化验验单单（血血、尿尿等等），体体检检检检查查报报告告，检检查查报报告告单单CTCT、B B超超、胸胸片片。或或是是小小孩孩的的保保健

8、健卡卡，产产妇妇的妇检手册等。的妇检手册等。不不能能直直接接提提供供病病历历的的：应应写写上上：某某年年某某月月某某日日因因“XXX”XXX”到到 某某医医院院诊诊断断XXXXXXXX，手手术术与与否否，愈愈后后如如何何，有有无无并并发发症症、合合并并症症及及功功能能障障碍，现状如何，病历是否遗失。（会对核保决定产生很大影响）碍，现状如何，病历是否遗失。（会对核保决定产生很大影响）投保单填写规则投保单填写规则健康告知健康告知18投保单填写规则投保单填写规则财务及其它告知财务及其它告知投保人或被保人投保人或被保人户口不在本地时户口不在本地时填写填写19投保单填写规则投保单填写规则特别约定栏特别约

9、定栏常见特常见特约约未成年人特别约定未成年人特别约定寿比南山、真爱健康、定期重疾约定寿比南山、真爱健康、定期重疾约定生效日延后，追溯的约定生效日延后，追溯的约定特别约定是公司和投保人之间对于双方权利和义务的补充规定，特别约定是公司和投保人之间对于双方权利和义务的补充规定，具有法律效应。具有法律效应。20投保单填写规则投保单填写规则投保人及被保人声明及授权投保人及被保人声明及授权亲笔签字亲笔签字代理人本人代理人本人大连大连签单日期签单日期21投保单填写规则投保单填写规则代理人报告书代理人报告书 V22投保单填写规则投保单填写规则审核意见栏审核意见栏由公司初审人员填写2324课程目录课程目录投保单

10、投保单在保险合同中的重要性在保险合同中的重要性投保单投保单的构成分解的构成分解投保单投保单的填写规则的填写规则转帐授权委托书转帐授权委托书的填写规则的填写规则 课程回顾课程回顾24转账授权书使用范围转账授权书使用范围个险首期银行转帐收费个险首期银行转帐收费 个险续期银行转帐收费个险续期银行转帐收费保全银行转帐收费保全银行转帐收费 25转账授权书构成转账授权书构成委托基本信息（须填写）委托基本信息（须填写）转帐帐户与项目信息（须填写）转帐帐户与项目信息（须填写）共同声明（须请客户认真阅读）共同声明（须请客户认真阅读）签章栏（须填写）签章栏（须填写）26让我们回顾一下交单应备的资料交单应备的资料黑

11、色签字笔黑色签字笔工整填写工整填写符合投保规则符合投保规则如实告知如实告知亲笔签名亲笔签名27代理人信息投保须知投保人资料被保人资料受益人资料28投保内容健康告知29健康告知财务及其它告知30特别约定签字代理人报告书返回31年龄的计算方法：年龄的计算方法：投保日在生日之前：年龄投保日在生日之前：年龄=投保年份投保年份-出生年份出生年份-1-1投保日在生日之后：年龄投保日在生日之后：年龄=投保年份投保年份-出生年份出生年份如投保日期与生日为同一天，按后者计算如投保日期与生日为同一天，按后者计算例如：客户生日为例如：客户生日为19831983年年6 6月月2121日：日：2008-06-20200

12、8-06-20投保时，年龄投保时，年龄=2008-1983-1=24=2008-1983-1=24 2008-06-21 2008-06-21投保时，年龄投保时，年龄=2008-1983=25=2008-1983=25 2008-06-22 2008-06-22投保时，年龄投保时，年龄=2008-1983=25=2008-1983=25 返回返回投保单填写投保单填写投保人资料投保人资料32军人证：如：军人证：如：后文字第后文字第020101号号护照、港澳台通行证护照、港澳台通行证（填写证件中的填写证件中的身份证号码身份证号码而不是通行证而不是通行证号）号）其它证件：被保险人为未成年人，且无身份

13、证号码时使用其它证件：被保险人为未成年人，且无身份证号码时使用出生证出生证户口本户口本(填写的是身份证号，所以证件类型为身份证）填写的是身份证号，所以证件类型为身份证）15位的身份证：位的身份证：1 2 0 1 0 4 7 6 1 0 1 8 3 3 2 18位的身份证：位的身份证：1 2 0 1 0 4 1 9 7 6 1 0 1 8 3 3 2 8 性别识别码：单，男/双，女性别识别码（市（市/省）省）（区）（区）（区）（区）（市（市/省）省）（出生日期）（出生日期）（出生日期）（出生日期）返回返回3334红圈中是红圈中是什么字呢什么字呢？姓姓“米米”还是姓还是姓“朱朱”呢？呢？填写不清投

14、保单举例填写不清投保单举例返回34投保单填写规则投保单填写规则投保内容投保内容险种编码的填写险种编码的填写由三位数字组成；由三位数字组成；百位数代表主险序号，第一个主险的百位数为百位数代表主险序号，第一个主险的百位数为1，第二个主险的百位数则为，第二个主险的百位数则为2，依次类推；，依次类推；十位数代表附加险序号，第一个附加险的十位数为十位数代表附加险序号，第一个附加险的十位数为1，第二个附加险的十位，第二个附加险的十位数则为数则为2，依次类推；，依次类推；100 100 太平丰登两全（主险）太平丰登两全（主险）110 110 附加定期寿险（附险）附加定期寿险（附险）200 200 太平无事意外伤害（主险）太平无事意外伤害（主险）210 210 附加意外伤害医疗（附险）附加意外伤害医疗（附险）有附加险时要注意附加原则：有附加险时要注意附加原则：“三个不超过，一个一致三个不超过，一个一致”返回35谢谢大家！谢谢大家！36