机构信用代码系统介绍.ppt

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1、机构信用代码系统介绍机构信用代码系统介绍中国人民银行兰州中心支行征信管理处中国人民银行兰州中心支行征信管理处 2012年4月2目录目录一、系统建设背景和目标二、业务框架和系统功能三、数据采集及接口规范四、数据录入和代码证发放五、用户管理和统计功能六、系统访问方式和配置要求系统建设背景系统建设背景n对于组织机构，“一个主体、多张面孔”的现象突出，给信息匹配带来了技术障碍n反洗钱法规要求金融机构识别客户身份，但实际操作存在困难4n n商业银行识别机构客户真实身份存在困难n n核实成本高核实成本高与注册登记部门联网核查的渠道尚不顺畅客户经理实地调查费时费力n n实际控制人（实际受益人）识别难实际控制

2、人（实际受益人）识别难缺少有效线索，认定有难度n n持续识别（客户身份信息更新）难持续识别（客户身份信息更新）难多数情况被动依赖客户上门办理业务，缺乏其他手段系统建设背景系统建设背景5n n将同一机构各种代码对应到该机构名下，为机构派发信用代码，扫除信息匹配的技术障碍 n n收集、整理金融行业内掌握的最新、最准的机构基本信息n n在商业银行之间共享机构实际控制人、家族关联等信息，提高对机构实际控制人的了解n n挖掘企业之间的关联关系，为商业银行风险管理服务系统建设目标系统建设目标6目录目录一、系统建设背景和目标二、业务框架和系统功能三、数据采集及接口规范四、数据录入和代码证发放五、用户管理和统

3、计功能六、系统访问方式和配置要求业务框架图业务框架图业务框架业务框架n n机构基本信息的采集以及机构信用代码证的发放主要依托商业银行进行。对于对于对于对于2012201220122012年年年年6 6 6 6月月月月1 1 1 1日后新开立基本存款账户的机构，由日后新开立基本存款账户的机构，由日后新开立基本存款账户的机构，由日后新开立基本存款账户的机构，由开户行手工录入机构基本信息，开户行协助人民银行开户行手工录入机构基本信息，开户行协助人民银行开户行手工录入机构基本信息，开户行协助人民银行开户行手工录入机构基本信息，开户行协助人民银行发放机构信用代码证。发放机构信用代码证。发放机构信用代码证

4、。发放机构信用代码证。对于对于对于对于2012201220122012年年年年6 6 6 6月月月月1 1 1 1日前的的存量机构，各行通过接口方日前的的存量机构，各行通过接口方日前的的存量机构，各行通过接口方日前的的存量机构，各行通过接口方式批量导入或手工录入信息，开户行发放代码证。式批量导入或手工录入信息，开户行发放代码证。式批量导入或手工录入信息，开户行发放代码证。式批量导入或手工录入信息，开户行发放代码证。业务框架业务框架n n代码系统的信息更新主要依托商业银行的对公客户信息管理系统实现。全国推广阶段结束后，各行开发增量数据接全国推广阶段结束后，各行开发增量数据接口报送程序，解决已发码

5、机构的后续信息更口报送程序，解决已发码机构的后续信息更新问题。新问题。业务框架业务框架n n推广阶段，代码系统向商业银行提供机构代码信息查询。查询条件查询条件查询条件查询条件 通过机构主要编码信息如通过机构主要编码信息如通过机构主要编码信息如通过机构主要编码信息如 “机构信用代码机构信用代码机构信用代码机构信用代码”、“开户许可开户许可开户许可开户许可证核准号证核准号证核准号证核准号”、“登记注册号登记注册号登记注册号登记注册号”、“组织机构代码组织机构代码组织机构代码组织机构代码”、“纳税纳税纳税纳税人识别号人识别号人识别号人识别号”等多种查询条件中的一种等多种查询条件中的一种等多种查询条件

6、中的一种等多种查询条件中的一种 ，即可进行精确查询。，即可进行精确查询。，即可进行精确查询。，即可进行精确查询。按照按照按照按照机构名称关键字机构名称关键字机构名称关键字机构名称关键字模糊查询。模糊查询。模糊查询。模糊查询。查询结果查询结果查询结果查询结果机构信用代码全景图机构信用代码全景图机构信用代码全景图机构信用代码全景图n n推广结束后，逐步增加历史变化信息查询、主动警示及关联关系查询。系统功能系统功能1112目录目录一、系统建设背景和目标二、业务框架和系统功能三、数据采集及接口规范四、数据录入和代码证发放五、用户管理和统计功能六、系统访问方式和配置要求13数据采集数据采集n n采集内容

7、采集内容机构标识信息登记注册信息股东信息法人代表及高管信息实际控制人信息经营信息联络信息家族企业信息上级机构（主管单位）信息14数据采集数据采集n n采集频率全国推广阶段，按照人民银行的整体工作安排采集存量数据。推广完成后，要求增量数据实现T+1更新。n n采集方式接口方式在线录入方式15接口规范接口规范n n适用范围商业银行向机构代码系统批量报送机构基本信息。n n报送频率存量：一次性报送增量：T+1报送16接口规范接口规范n n报文组织方式17接口规范接口规范n n报文类型客户信息采集报文客户信息删除报文反馈报文（征信中心端）18接口规范接口规范n n客户信息采集报文信息记录组成：信息记录

8、组成：基础段（登记注册信息段）（其他属性段）基础段（登记注册信息段）（其他属性段）基础段（登记注册信息段）（其他属性段）基础段（登记注册信息段）（其他属性段）（联络信息段）（股东信息段）（实际控制人段）（联络信息段）（股东信息段）（实际控制人段）（联络信息段）（股东信息段）（实际控制人段）（联络信息段）（股东信息段）（实际控制人段）（高管信息段）（家族企业信息段）（高管信息段）（家族企业信息段）（高管信息段）（家族企业信息段）（高管信息段）（家族企业信息段）+（上级机（上级机（上级机（上级机构构构构/主管单位信息段）主管单位信息段）主管单位信息段）主管单位信息段）19接口规范接口规范n n客户

9、信息采集报文基础段 客户号、组织机构代码、登记注册号类型、登记注册客户号、组织机构代码、登记注册号类型、登记注册号码、纳税人识别号（国税）、纳税人识别号（地税）号码、纳税人识别号（国税）、纳税人识别号（地税）、开户许可证核准号、贷款卡编码、机构中文名称、开户许可证核准号、贷款卡编码、机构中文名称、机构英文名称、客户类型、信息更新日期机构英文名称、客户类型、信息更新日期登记注册信息段 注册（登记）地址、国别、注册（登记）地行政区划、注册（登记）地址、国别、注册（登记）地行政区划、成立日期、证书到期日、经营（业务）范围、注册资成立日期、证书到期日、经营（业务）范围、注册资本币种、注册资本（万元）、

10、法定代表人（或负责人）本币种、注册资本（万元）、法定代表人（或负责人）姓名、证件类型、证件号码、信息更新日期姓名、证件类型、证件号码、信息更新日期20接口规范接口规范n n客户信息采集报文其他属性段 组织机构类型、经济行业分类、经济类型、企业规模、组织机构类型、经济行业分类、经济类型、企业规模、机构状态、基本户状态、信息更新日期机构状态、基本户状态、信息更新日期联络信息段 办公（生产、经营）地址、联系电话、财务部联系电办公（生产、经营）地址、联系电话、财务部联系电话、信息更新日期话、信息更新日期股东信息段 股东类型、名称（姓名）、证件类型、证件号码、组股东类型、名称（姓名）、证件类型、证件号码

11、、组织机构代码、出资币种、出资金额、信息更新日期织机构代码、出资币种、出资金额、信息更新日期实际控制人段高管信息段家族企业信息段上级机构（主管单位）信息段21接口规范接口规范n n客户信息采集报文实际控制人段 实际控制人类型、名称（姓名）、证件类型、证实际控制人类型、名称（姓名）、证件类型、证件号码、组织机构代码、信息更新日期件号码、组织机构代码、信息更新日期高管信息段 高管职务类型、姓名、证件类型、证件号码、信高管职务类型、姓名、证件类型、证件号码、信息更新日期息更新日期22接口规范接口规范n n客户信息采集报文家族企业信息段 关联类型、家族成员姓名、证件类型、证件号码、家关联类型、家族成员

12、姓名、证件类型、证件号码、家族关系、家族成员所在机构名称、登记注册号类型、族关系、家族成员所在机构名称、登记注册号类型、登记注册号码、组织机构代码、信息更新日期登记注册号码、组织机构代码、信息更新日期上级机构（主管单位）信息段 上级机构名称、登记注册号类型、登记注册号、组织上级机构名称、登记注册号类型、登记注册号、组织机构代码、信息更新日期机构代码、信息更新日期23目录目录一、系统建设背景和目标二、业务框架和系统功能三、数据采集及接口规范四、数据录入和代码证发放五、用户管理和统计功能六、系统访问方式和配置要求24n n1.登陆代码系统n n2.输入机构主要标识查询n n3.录入机构信息n n4

13、.更新机构信息n n5.代码证发放数据录入和代码证发放数据录入和代码证发放n n1.登陆代码系统(机构代码号与企业征信系统同步机构代码号与企业征信系统同步)25数据录入和代码证发放数据录入和代码证发放n n2.输入机构主要标识查询26标识尽量输完整标识尽量输完整标识尽量输完整标识尽量输完整，系统会按照输入的信息进行匹配，判断库，系统会按照输入的信息进行匹配，判断库，系统会按照输入的信息进行匹配，判断库，系统会按照输入的信息进行匹配，判断库中是否已存在该机构中是否已存在该机构中是否已存在该机构中是否已存在该机构数据录入和代码证发放数据录入和代码证发放n n3.录入机构信息 机构登记信息机构登记信

14、息机构登记信息机构登记信息 其他编码信息其他编码信息其他编码信息其他编码信息 主要股东信息主要股东信息主要股东信息主要股东信息 实际控制人实际控制人实际控制人实际控制人 上级单位上级单位上级单位上级单位/主管单位主管单位主管单位主管单位 经营信息经营信息经营信息经营信息 联系信息联系信息联系信息联系信息27数据录入和代码证发放数据录入和代码证发放n n3.录入机构信息28*号表示必填项号表示必填项号表示必填项号表示必填项点击此按钮，点击此按钮，添加股东信息添加股东信息无开户许可证核准号的机无开户许可证核准号的机构，目前只能由人民银行构，目前只能由人民银行用户发放用户发放数据录入和代码证发放数据

15、录入和代码证发放n n3.录入机构信息29点击该图标，弹出行点击该图标，弹出行业选择框，选到小类业选择框，选到小类数据录入和代码证发放数据录入和代码证发放n n点击点击“提交提交”按钮，如界面填写不完整或校验有问题，会按钮，如界面填写不完整或校验有问题，会有以下提示，按要求填写方可成功提交有以下提示，按要求填写方可成功提交!30n n成功提交后，可以直接点下图成功提交后，可以直接点下图“发放发放”按钮进入发放界面；按钮进入发放界面；或者继续新增录入其他机构或者继续新增录入其他机构数据录入和代码证发放数据录入和代码证发放311、输入机构关键标识查询、输入机构关键标识查询3、点击、点击“维护维护”

16、，进入信息更新页面（与，进入信息更新页面（与录入信息页面相似）录入信息页面相似）2、查看机构列表、查看机构列表点击维护，进入下一点击维护，进入下一个页面个页面可查看基本信息可查看基本信息只有已发放的机构才能看只有已发放的机构才能看到机构信用代码到机构信用代码4、更新信息完成后，可以直接进行、更新信息完成后，可以直接进行“发放发放”n n4.更新机构信息数据录入和代码证发放数据录入和代码证发放n n5.代码证发放32填写申领人信息填写申领人信息先提交后打印先提交后打印数据录入和代码证发放数据录入和代码证发放n n5.代码证发放33数据录入和代码证发放数据录入和代码证发放34目录目录一、系统建设背

17、景和目标二、业务框架和系统功能三、数据采集及接口规范四、数据录入和代码证发放五、用户管理和统计功能六、系统访问方式和配置要求用户管理和统计功能用户管理和统计功能n n用户管理人行征信部门、人行反洗钱部门、商业银行三类人行征信部门、人行反洗钱部门、商业银行三类人行征信部门、人行反洗钱部门、商业银行三类人行征信部门、人行反洗钱部门、商业银行三类用户各自垂直管理。用户各自垂直管理。用户各自垂直管理。用户各自垂直管理。（以上三类用户（以上三类用户（以上三类用户（以上三类用户 的顶级系统管理员由征信中心创的顶级系统管理员由征信中心创的顶级系统管理员由征信中心创的顶级系统管理员由征信中心创建；建；建；建；

18、系统管理员负责建本级普通用户和下级系统系统管理员负责建本级普通用户和下级系统系统管理员负责建本级普通用户和下级系统系统管理员负责建本级普通用户和下级系统管理员管理员管理员管理员）用户所在机构信息将定期从企业征信系统中同步用户所在机构信息将定期从企业征信系统中同步用户所在机构信息将定期从企业征信系统中同步用户所在机构信息将定期从企业征信系统中同步更新，代码系统不设置机构信息维护功能。更新，代码系统不设置机构信息维护功能。更新，代码系统不设置机构信息维护功能。更新，代码系统不设置机构信息维护功能。35n n用户管理36三类用户三类用户管理模式管理模式用户管理和统计功能用户管理和统计功能n n用户管

19、理角色和权限37序序号号所属机构所属机构角色说明角色说明用户权限用户权限1人民银行征信部门系统管理员有用户管理、统计管理的权限2普通用户由信息录入、信息修改、代码证发放、代码作废、信息查询的权限3人民银行反洗钱部门系统管理员有用户管理、统计管理的权限4普通用户仅有查询权限和自身密码修改权限5金融机构系统管理员有用户管理、统计管理的权限6信息维护用户有信息录入、信息修改、代码证发放、信息查询的权限7查询用户（反洗钱用户）仅有查询权限和自身密码修改权限用户管理和统计功能用户管理和统计功能n n用户管理系统管理员权限用户管理系统管理员权限用户管理系统管理员权限用户管理系统管理员权限新增用户：用户所在

20、机构如选择新增用户：用户所在机构如选择新增用户：用户所在机构如选择新增用户：用户所在机构如选择本级机构本级机构本级机构本级机构，则默认建的是，则默认建的是，则默认建的是，则默认建的是本级本级本级本级普通用户普通用户普通用户普通用户；如选择；如选择；如选择；如选择下级机构下级机构下级机构下级机构，则默认建为，则默认建为，则默认建为，则默认建为下级系统管理员。下级系统管理员。下级系统管理员。下级系统管理员。修改用户信息：可修改修改用户信息：可修改修改用户信息：可修改修改用户信息：可修改本级管理员建立的系统用户本级管理员建立的系统用户本级管理员建立的系统用户本级管理员建立的系统用户信息如部门、信息如

21、部门、信息如部门、信息如部门、姓名等属性。姓名等属性。姓名等属性。姓名等属性。启用启用启用启用/停用用户：可启用停用用户：可启用停用用户：可启用停用用户：可启用/停用所建用户。停用所建用户。停用所建用户。停用所建用户。密码重置：重置用户密码。密码重置：重置用户密码。密码重置：重置用户密码。密码重置：重置用户密码。辖内用户查询：可以查看辖内用户查询：可以查看辖内用户查询：可以查看辖内用户查询：可以查看本机构辖内本机构辖内本机构辖内本机构辖内所有用户。所有用户。所有用户。所有用户。38用户管理和统计功能用户管理和统计功能39n n新增用户操作新增用户操作新增用户操作新增用户操作用户管理用户管理和统

22、计功能用户管理和统计功能40用户管理和统计功能用户管理和统计功能n n新增用户操作新增用户操作新增用户操作新增用户操作n n统计管理（发放统计以人民银行用户为例）n n代码发放统计代码发放统计代码发放统计代码发放统计商业银行用户查看商业银行用户查看商业银行用户查看商业银行用户查看所在机构及下级机构的代码发放情况所在机构及下级机构的代码发放情况所在机构及下级机构的代码发放情况所在机构及下级机构的代码发放情况人行用户查看人行用户查看人行用户查看人行用户查看辖内代码发放情况辖内代码发放情况辖内代码发放情况辖内代码发放情况n n反洗钱查询统计反洗钱查询统计反洗钱查询统计反洗钱查询统计商业银行用户统计商

23、业银行用户统计商业银行用户统计商业银行用户统计所在机构及下级机构的查询数量所在机构及下级机构的查询数量所在机构及下级机构的查询数量所在机构及下级机构的查询数量人行用户统计人行用户统计人行用户统计人行用户统计辖内商业银行用户的查询数量辖内商业银行用户的查询数量辖内商业银行用户的查询数量辖内商业银行用户的查询数量用户管理和统计功能用户管理和统计功能即：查看南京分行辖内金即：查看南京分行辖内金融机构的代码发放情况融机构的代码发放情况n n统计管理（发放统计以人民银行用户为例）用户管理和统计功能用户管理和统计功能n n接上页，统计结果如下：接上页，统计结果如下：接上页，统计结果如下：接上页，统计结果如

24、下：允许下钻，查看下级行查询情况允许下钻，查看下级行查询情况用户管理和统计功能用户管理和统计功能n n统计管理（查询（查询统计统计以商业银行用户为例）以商业银行用户为例）用户管理和统计功能用户管理和统计功能n n接上页，统计结果如下：接上页，统计结果如下：接上页，统计结果如下：接上页，统计结果如下：用户管理和统计功能用户管理和统计功能46目录目录一、系统建设背景和目标二、业务框架和系统功能三、数据采集及接口规范四、数据录入和代码证发放五、用户管理和统计功能六、系统访问方式和配置要求系统访问方式和配置要求系统访问方式和配置要求47n n访问方式人民银行登陆网址：人民银行登陆网址：人民银行登陆网址

25、：人民银行登陆网址：http:/11.201.249.7:7001/eccs/http:/11.201.249.7:7001/eccs/http:/11.201.249.7:7001/eccs/http:/11.201.249.7:7001/eccs/商业银行登陆网址：商业银行登陆网址：商业银行登陆网址：商业银行登陆网址：访问各行内映射的系统地址访问各行内映射的系统地址访问各行内映射的系统地址访问各行内映射的系统地址系统访问方式和配置要求系统访问方式和配置要求48n n配置要求访问系统所使用的计算机设备软件环境要求：安装访问系统所使用的计算机设备软件环境要求：安装访问系统所使用的计算机设备软件

26、环境要求：安装访问系统所使用的计算机设备软件环境要求：安装Window2000Window2000Window2000Window2000以上版本操作系统，以上版本操作系统，以上版本操作系统，以上版本操作系统，IE6.0IE6.0IE6.0IE6.0以上版本网页浏以上版本网页浏以上版本网页浏以上版本网页浏览器。览器。览器。览器。打开打开打开打开【工具工具工具工具】的的的的【InternetInternetInternetInternet选项选项选项选项】中的中的中的中的【隐私隐私隐私隐私】，在，在，在，在弹出窗口阻止程序中取消弹出窗口阻止程序中取消弹出窗口阻止程序中取消弹出窗口阻止程序中取消“

27、打开弹出窗口阻止程序打开弹出窗口阻止程序打开弹出窗口阻止程序打开弹出窗口阻止程序”，否则会提示否则会提示否则会提示否则会提示“运行脚本错误运行脚本错误运行脚本错误运行脚本错误”。使用代码证发放打印功能的客户端计算机还需安装使用代码证发放打印功能的客户端计算机还需安装使用代码证发放打印功能的客户端计算机还需安装使用代码证发放打印功能的客户端计算机还需安装Adobe Reader 8Adobe Reader 8Adobe Reader 8Adobe Reader 8版本以上的版本以上的版本以上的版本以上的PDFPDFPDFPDF查看器和打印机设备。查看器和打印机设备。查看器和打印机设备。查看器和打印机设备。