防止金融诈骗宣传讲稿精选文档.ppt

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1、防止金融诈骗宣传讲稿本讲稿第一页，共二十八页本讲稿第二页，共二十八页纲要本讲稿第三页，共二十八页什么是金融诈骗？要了解金融诈骗首先要了解金融的基本含义，金融是指货币的发行、流通和回笼，贷款的发放和收回，存款的存入和提取，汇兑的往来等经济活动。金融诈骗是指以非法占有为目的，采用虚构事实或者隐瞒事实真相的方法，骗取公私财物或者金融机构信用，破坏金融管理秩序的行为。本讲稿第四页，共二十八页金融诈骗的特点本讲稿第五页，共二十八页金融诈骗的种类1.电信诈骗，是指犯罪分子通过电话、网络和短信方式，编造虚假信息，设置骗局，对受害人实施远程、非接触式诈骗，诱使受害人给犯罪分子打款或转账的犯罪行为。本讲稿第六页

2、，共二十八页金融诈骗的种类 2.电子银行诈骗，是指不法分子通过网上银行、手机银行及电话银行等电子渠道，骗取受害人个人金融信息，并窃取受害人资金的违法行为。本讲稿第七页，共二十八页金融诈骗的种类3.自助设备诈骗，是指不法分子通过自助设备渠道，骗取受害人个人金融信息或银行卡，并窃取资金的违法行为。本讲稿第八页，共二十八页金融诈骗的种类4.非法集资诈骗，是指以非法占有为目的，违法有关金融法律法规的规定，使用诈骗方法进行非法集资，扰乱国家正常金融秩序，侵犯公私财产所有权的违法行为。本讲稿第九页，共二十八页（一）理论上金融诈骗的危害性本讲稿第十页，共二十八页（二）金融诈骗现实的危害案例一：河北石家庄储户

3、千万存款“失踪”银行称无责任。5月18日上午，石家庄市民王丽(应被采访人要求化名)和多位工商银行储户向中新网记者讲述了自己在工商银行建南支行存款“失踪”的经过。拿着厚厚的一沓银行对账单，王丽沙哑着嗓音告诉记者，从2014年5至2015年1月，短短8个月间，她在工商银行建南支行陆续存入了1080万元人民币，而在今年5月7日，她突然得知，自己的千万存款只剩下了124元。本讲稿第十一页，共二十八页（二）金融诈骗现实的危害.案例二：信息时代新型诈骗，手机自动转发验证码致巨额存款被盗 2分钟转走16万。18日下午4点左右，陈先生收到一条银行的动态验证码短信。起初他并不在意，只当做诈骗短信置之不理。但他万

4、万没想到，手机却向诈骗者自动转发了验证码，导致了16万血汗钱被盗。目前，公安与银行均未给出明确解决办法。这到底是怎么回事?诈骗短信谁都接到过，人们常以为只要不上套、不回复，就可平安无事。陈先生昨日的经历却表明了，犯罪分子早就更加高明了。本讲稿第十二页，共二十八页（二）金融诈骗现实的危害案例三：上世纪90年代，70%的阿尔巴尼亚家庭在5年时间里，将相当于这个国家一年国民生产总值30%的10亿美元投入到这个无底洞中，这些骗子承诺给投资者支付高达20%30%的月息。阿尔巴尼亚2/3的人口在最具破坏性的金字塔传销骗局中失去了自己的毕生积蓄，引发街头骚乱，导致数千人死亡，在这个贫穷的国家差点掀起了一场内

5、战，最后导致政府垮台。因为从一开始，这一骗术就得到了政府的支持。本讲稿第十三页，共二十八页金融诈骗的常见手段金融诈骗的常见手段本讲稿第十四页，共二十八页电话欠费诈骗不法分子在互联网电话上安装任意显号软件，然后群拨电话，显示国家公安、电信机关的电话号码，冒充电信公司、公安机关等单位工作人员，以受害人电话欠费、被他人盗用身份涉嫌洗钱犯罪，以没收受害人银行存款进行威胁恫吓，欺骗受害人将自己的银行账户资金转到“公安机关”指定账户。本讲稿第十五页，共二十八页引诱汇款诈骗不法分子以群发短信方式，将“请把钱存到银行，账号，先生”等短信内容大量发出。如果碰巧事主正打算汇款，收到此类汇款诈骗信息后，可能未经仔细

6、核实，将钱直接汇到不法分子提供的银行账号上。还有的事主因拖欠别人钱款，收到此类诈骗信息时，自认为是催款的，没有落实真实姓名，便把钱汇入该银行账号。本讲稿第十六页，共二十八页刷卡消费诈骗不法分子通过手机短信提醒手机用户，称该用户银行卡刚刚在某地（如商店）刷卡消费元，如用户有疑问，可致电号码咨询，并提供相关的电话号码转接服务。本讲稿第十七页，共二十八页汇钱救急诈骗不法分子通过网聊、电话交友、套近乎等手段掌握受害人的家庭成员信息后，首先通过反复骚扰或其他手段使受害人手机关机。再利用受害人手机关机这段时间，以医生或警察名义给受害人家属打电话，谎称受害人生病或遭遇车祸住院正在抢救，甚至谎称遭到绑架，要求

7、汇钱到指定账户救急以实施诈骗。本讲稿第十八页，共二十八页虚假中奖诈骗本讲稿第十九页，共二十八页ATM机告示诈骗犯罪分子预先堵塞ATM机出卡口，并在ATM机上粘贴虚假服务告示，诱使银行卡用户在卡被吞后与其联系，套取密码，待用户离开后到ATM机取出银行卡，盗取用户卡内现金。本讲稿第二十页，共二十八页低息贷款诈骗“我公司在本市为资金短缺者提供贷款，月息3%，无需担保，请致电经理”，此类诈骗短信，是骗子利用一些企业和个人急需周转资金的心理，以低息贷款诱人上钩，然后以预付利息名义骗钱。本讲稿第二十一页，共二十八页骗取话费诈骗不法分子通过拨打“一声响”电话，诱使您回电，“赚”取高额话费。或以短信形式发送“

8、您的朋友13为您点播了一首歌曲，以此表达他的思念和祝福，请你拨打9收听。”一旦回电话听歌，就可能会造成高额话费或定制某项短信服务，造成手机用户的财产损失。本讲稿第二十二页，共二十八页如何防范金融诈骗如何防范金融诈骗本讲稿第二十三页，共二十八页（一）在防范金融诈骗方面应该做到“三不要三要”。本讲稿第二十四页，共二十八页（一）在防范金融诈骗方面应该做到“三不要三要”。本讲稿第二十五页，共二十八页 要有反诈骗意识，不要轻信好事，贪图便宜，避免因贪念或好奇心理作祟蒙受经济损失，提高警惕。要注意避免个人资料外泄，对不熟悉的金融业务尽量不要在ATM机上操作，应到柜面直接办理。要慎接陌生人的电话，当接到陌生人的电话，特别是冒充亲属、朋友的电话，凡涉及借款、汇款、存款、转款等事项时，要仔细分析对方的意图，经多方核实再采取行动。接到上述电话、短信或不良信息，要主动向属地公安机关或电信监管部门举报，积极举报线索。防范措施(二)本讲稿第二十六页，共二十八页（三）不幸被诈骗后的救济措施本讲稿第二十七页，共二十八页（四）我们的口号本讲稿第二十八页，共二十八页