防金融诈骗技能竞赛.docx

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1、防金融诈骗技能竞赛1. 对于通过可疑监测标准筛选出的异常交易，各金融机构和支付机构应当采取有效措施进行人工分析、识别，这些措施包括但不限于（ ）。 *重新识别、调查客户身份，包括客户的职业、年龄、收入等基本信息。(正确答案)采取合理措施核实客户实际控制人或交易实际受益人，了解法人客户的股权或控制权结构。(正确答案)调查分析客户交易背景、交易目的及其合理性，包括客户经营状况和收入来源、关联客户基本信息和交易情况、开户或交易动机等。(正确答案)整体分析与客户的业务关系，对客户全部开户及交易情况进行详细审查，判断客户交易与客户及其业务、风险状况、资金来源等是否相符。(正确答案)涉嫌利用他人账户实施犯

2、罪活动的，与账户所有人核实交易情况。(正确答案)2. 对于通过可疑监测标准筛选出的异常交易，各金融机构和支付机构应当注重挖掘客户身份资料和交易记录价值，发挥客户尽职调查的重要作用，采取有效措施进行人工分析、识别。这些措施包括但不限于哪些措施？ *重新识别、调查客户身份，包括客户的职业、年龄、收入等基本信息。(正确答案)采取合理措施核实客户实际控制人或交易实际受益人，了解法人客户的股权或控制权机构。(正确答案)调查分析客户交易背景、交易目的及其合理性，包括客户经营状况和收入来源、关联客户基本信息和交易情况、开户或交易动机等。(正确答案)整体分析与客户的业务关系，对客户全部开户及交易情况进行详细审

3、查，判断客户交易与客户及其业务、风险状况、资金来源等是否相符。(正确答案)涉嫌利用他人账户实施犯罪活动的，与账户所有人核实交易情况。(正确答案)3. 法人、其他组织和个体工商户客户的“身份基本信息”包括哪些信息？ *客户的名称、住所、经营范围、组织机构代码、税务登记证号码；(正确答案)可证明该客户依法设立或者可依法开展经营、社会活动的执照、证件或者证明文件的名称、号码和有效期限；(正确答案)控股股东或者实际控制人、法定代表人、负责人和授权办理业务人员的姓名、身份证件或者证明文件的种类、号码、有效期限。(正确答案)4. 反洗钱监管的“双罚制”是对以下哪两项进行处罚？ *金融机构(正确答案)直接责

4、任人员(正确答案)自然人客户非自然人客户5. 父亲给在北京读书的儿子在9：00汇款，儿子在9：02分收到汇款，请问该业务是支付系统哪种形式的业务（ ）。 单选题 *实时(正确答案)批量定期借记定期贷记6. 港币的货币标准代码为（ ）。 单选题 *CNYEURHKD(正确答案)JPY7. 各金融机构和支付机构应当建立健全可疑交易报告后续控制的( )，明确不同情形可疑交易报告应当采取的后续控制措施。 单选题 *内控制度操作细则操作流程内控制度及操作流程(正确答案)8. 各金融机构和支付机构应当遵循（ ）原则，合理评估可疑交易的可疑程度和风险状况，审慎处理账户（或资金）管控与金融消费者权益保护之间的

5、关系。 单选题 *“风险为本”和“审慎均衡”(正确答案)“风险为本”和“审慎经营”“风险为主”和“审慎均衡”“风险为主”和“审慎经营”9. 各金融机构和支付机构在报送可疑交易报告后，对可疑交易报告所涉（ ）及时采取适当的后续控制措施。 单选题 *客户账户客户、账户（或资金）和金融业务(正确答案)金融业务10. 根据反洗钱法第三十二条的规定，金融机构的哪些违法行为会被处以行政处罚？ *未按照规定履行客户身份识别义务的。(正确答案)未按照规定保存客户身份资料和交易记录的。(正确答案)未按照规定报送大额交易或者可疑交易报告的。(正确答案)与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户、假名开户的。(

6、正确答案)违反保密规定，泄露有关信息的。(正确答案)11. 根据刑法的规定，洗钱罪的上游犯罪包括哪些？ *毒品犯罪(正确答案)黑社会性质的组织犯罪(正确答案)恐怖活动犯罪(正确答案)走私犯罪(正确答案)贪污贿赂犯罪(正确答案)12. 根据刑法第191条之规定，洗钱的方式包括哪些（ ） *提供资金账户的(正确答案)协助将财产转换为现金、金融票据、有价证券的(正确答案)通过转账或者其他结算方式协助资金转移的(正确答案)协助将资金汇往境外的(正确答案)以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的(正确答案)13. 根据中国人民银行关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知（银发

7、2016261号）规定，哪些情况下，银行和支付机构有权拒绝开户？ *对单位和个人身份信息存在疑义，要求出示辅助证件，单位和个人拒绝出示的。(正确答案)单位和个人组织他人同时或者分批开立账户的。(正确答案)有明显理由怀疑开立账户从事违法犯罪活动的。(正确答案)14. 冠字号码查询人向银行业金融机构提起涉假币纠纷冠字号码查询申请超时的，查询受理单位（）。 单选题 *不予受理查询申请(正确答案)收取相关费用给予查询必须受理查询申请向上级申请受理查询15. 冠字号码查询受理单位与再查询受理单位均应建立（）。 单选题 *查询登记簿(正确答案)投诉登记簿受理登记簿查库登记簿16. 机制假币多采用（）印刷，

8、套印精度差、颜色偏差大、线文平浮、粗糙、缺乏层次。 单选题 *胶版(正确答案)打印凸版凹印17. 假币专用封装袋的规格为_。 单选题 *22cm*14cm(正确答案)25cm*14.5cm20cm*15.5cm25cm*15.5cm18. 金融机构、特定非金融机构发现恐怖活动组织及恐怖活动人员拥有或者控制的资产，应当（ ）采取冻结措施。 单选题 *12小时内24小时内48小时内立即(正确答案)19. 金融机构、特定非金融机构及其工作人员应当依法协助、配合（ ）和（ ）的调查、侦查，提供与恐怖活动组织及恐怖活动人员有关的信息、数据以及相关资产情况。 *人民银行公安机关(正确答案)银保监会国家安全

9、机关(正确答案)20. 金融机构、特定非金融机构应当严格按照公安部发布的恐怖活动组织及恐怖活动人员名单、（ ）的决定，依法对相关资产采取冻结措施。 单选题 *黑名单管理人员冻结资产(正确答案)中国人民银行冻结资产联合国制裁名单21. 金融机构、特定非金融机构有合理理由怀疑客户或者其（ ）、相关资产涉及恐怖活动组织及恐怖活动人员的，应当根据中国人民银行的规定报告可疑交易，并依法向公安机关、国家安全机关报告。 单选题 *相关人员相关资料交易信息交易对手(正确答案)22. 金融机构发现或者有合理理由怀疑客户、客户的资金或者其他资产、客户的交易或者试图进行的交易与洗钱、恐怖融资等犯罪活动相关的，( )

10、，应当提交可疑交易报告。 单选题 *不论所涉资金金额大小不论所涉资产价值大小所涉资金金额或者资产价值大于人民币0.5万元或等值500美元以上不论所涉资金金额或者资产价值大小(正确答案)23. 金融机构应当建立健全大额交易和可疑交易监测系统，以（ ）开展资金交易的监测分析，全面、完整、准确地采集各业务系统的客户身份信息和交易信息，保障大额交易和可疑交易监测分析的数据需求。 单选题 *以账户为基本单位以客户为基本单位(正确答案)以交易特征以行为特征24. 金融机构应当设立（ ）负责大额交易和可疑交易报告工作，并提供必要的资源保障和信息支持。 单选题 *专职部门，配备专职人员专职的反洗钱岗位，配备专职人员(正确答案)专职的反洗钱岗位，配备专职或兼职人员专职部门，配备专职或兼职人员25. 金融机构应当在大额交易（ ）工作日内以电子方式提交大额交易报告。 单选题 *及时发生之日起5个(正确答案)发生之日起10个发生之日起15个