反洗钱考试题库（四）.docx

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1、反洗钱考试题库（四）您的姓名： 填空题 *_1.金融机构应定期开展反洗钱内部审计，加强对业务条线（部门）或其分支机构反洗钱工作的检查，及时发现并纠正反洗钱工作中出现的不合规问题（）。 单选题 *A、是(正确答案)B、否2.金融机构的境外分支机构应当遵循驻在国家或者地区反洗钱方面的法律规定，协助配合驻在国家或者地区反洗钱机构的工作（）。 单选题 *A、是(正确答案)B、否3.对于客户利用网络、电话、自助交易终端等工具开展的非面对面金融业务，金融机构应当强化内部管理措施，更新技术手段，确保相关交易信息和客户信息能够完整传送，保障可疑交易监测分析的数据需求（）。 单选题 *A、是(正确答案)B、否4

2、.反洗钱调查人员与被调查对象或者可疑交易活动有利害关系，可能影响公正调查的，也可以不用回避（）。 单选题 *A、是B、否(正确答案)5.对于高风险客户或者高风险账户持有人，金融机构应当了解其资金来源、资金用途、经济状况或者经营状况等信息，加强对其金融交易活动的监测分析。客户为政治公众人士的，金融机构应采取合理措施了解其资金来源和用途（）。 单选题 *A、是(正确答案)B、否6.金融机构应当在大额交易发生后的10个工作日内，通过其总部或者由总部指定的一个机构，及时以电子方式向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告（）。 单选题 *A、是B、否(正确答案)7.原则上公司不与以下五个受全面制裁的国家

3、开展任何业务：（ ）、古巴、苏丹、叙利亚、伊朗。（ ） 单选题 *A、韩国B、美国C、黎巴嫩D、朝鲜(正确答案)8.金融机构应当根据反洗钱和反恐怖融资方面的法律规定，建立和健全客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存等方面的内部操作规程，可不指定专人负责反洗钱和反恐融资合规管理工作，合理设计业务流程和操作规范（）。 单选题 *A、是B、否(正确答案)9.金融机构在履行反洗钱义务过程中，发现涉嫌犯罪的，应当及时向中国人民银行当地分支机构和当地公安机关报告（）。 单选题 *A、是(正确答案)B、否10.金融机构及其工作人员应当对报告可疑交易、配合中国人民银行调查可疑交易活动等有关反洗钱工作信息予以

4、保密，不得违反规定向客户和其他人员提供（）。 单选题 *A、是(正确答案)B、否11.金融机构委托其他金融机构向客户销售金融产品时，应在委托协议中明确双方在识别客户身份方面的职责，相互间提供必要的协助，相应采取有效的客户身份识别措施（）。 单选题 *A、是(正确答案)B、否12.被列入国务院有关部门、机构发布的恐怖组织、恐怖分子名单；联合国安理会决议中所列的恐怖组织、恐怖分子名单；被列入国家有关部门发布的通缉罪犯名单及其他禁止性名单均属于公司规定的禁止类客户范围（）。 单选题 *A、是(正确答案)B、否13.证券公司反洗钱工作指引属于反洗钱一法四规范畴内的法规（）。 单选题 *A、是B、否(正

5、确答案)14.以下哪个机构为公司合规管理的领导机构。（ ） 单选题 *A、董事会(正确答案)B、合规部C、法律部D、稽核审计部15.直接或者间接拥有超过（ ）%公司股权或者表决权的自然人可以认定为受益所有人。（ ） 单选题 *A、15B、20C、25(正确答案)D、3016.分支机构反洗钱工作小组每年至少召开（ ）次反洗钱工作会议，对本单位反洗钱工作进行及时总结与规划。（ ） 单选题 *A、1B、2(正确答案)C、3D、417.各分支机构层面设立可疑交易初审岗，由（ ）担任，负责可疑交易监测，对反洗钱岗提交的尽职调查报告进行进一步分析、调查及复核，并对可疑交易进行研判及内部报告。（ ） 单选题

6、 *A、反洗钱岗B、运营总监C、合规专员(正确答案)D、业务运营18.我公司的员工应当履行的反洗钱义务有哪些？1.客户身份识别;2.客户身份资料及交易记录保存;3.大额及可疑交易报告; 4.反洗钱有关信息保密。（ ） 单选题 *A、123B、134C、234D、以上皆是(正确答案)19.“受益所有人”指对非自然人客户最终掌握控制权或者（ ）的一个或多个自然人。（ ） 单选题 *A、获取收益(正确答案)B、实际控制C、绝对控股D、具有表决权20.信托的控制人是指信托的委托人、（ ）、受益人以及其他对信托实施最终有效控制的自然人。（ ） 单选题 *A、监督人B、控制人C、受托人(正确答案)D、托管

7、人21.以下哪种身份的非自然人客户的受益所有人无须识别。（ ） 单选题 *A、大使馆(正确答案)B、合伙企业C、个体工商户D、国有企业22.分支机构应在( )个工作日内完成对本机构中、高风险等级客户的定期审核工作。（ ） 单选题 *A、5B、10(正确答案)C、15D、2023.分支机构提交可疑交易报告后，应当对相关客户、账户及交易进行持续监测，仍不能排除洗钱、恐怖融资或其他犯罪活动嫌疑，且经分析认为可疑特征没有发生显著变化的，应当自上一次提交可疑交易报告之日起每 （ ）个月提交一次接续报告。（ ） 单选题 *A、1B、2C、3(正确答案)D、424.十六周岁至二十五周岁的，发给有效期（ ）的

8、居民身份证。（ ） 单选题 *A、十年(正确答案)B、十五年C、二十年D、长期25.四十六周岁以上的，发给（ ）有效的居民身份证。（ ） 单选题 *A、十年B、十五年C、二十年D、长期(正确答案)26.( )年，金融行动特别工作组(FATF)发布金融业风险为本的反洗钱及反恐怖融资方法指引：高级原则和程序，将风险为本的理念引入反洗钱工作。 单选题 *A、2003年B、2007年C、2012年(正确答案)D、2013年27.中国积极参加国际反洗钱合作，2007年6月，中国正式加入（ ），成为该组织正式成员。 单选题 *A、金融行动特别工作组(正确答案)B、亚太反洗钱小组C、欧亚反洗钱与反恐融资小组

9、D、欧洲理事会反洗钱专家特别委员会28.一个国家和地区反洗钱体系有效性的首要方面体现为（ ）。 单选题 *A、政府部门对反洗钱工作的重视程度B、金融监管的力度和方式C、司法机关惩处洗钱犯罪的案件数量D、反洗钱法律制度的完善程度和发展水平(正确答案)29.为了预防（ ） 活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及相关犯罪，制定中华人民共和国反洗钱法。 单选题 *A、走私B、洗钱(正确答案)C、贪污贿赂D、金融诈骗30.中华人民共和国反洗钱法所称反洗钱，是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、（ ）、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来

10、源和性质的洗钱活动，依照本法规定采取相关措施的行为。 单选题 *A、泄密罪B、扰乱市场秩序罪C、恐怖活动犯罪(正确答案)D、治安犯罪31.中华人民共和国反洗钱法第三十一条规定中，针对情节严重的，国务院反洗钱行政主管部门建议有管金融监督管理机构依法责令金融机构直接负责的( )给予纪律处分。 单选题 *A、反洗钱领导小组组长B、反洗钱专干C、董事、高级管理人员和其他直接责任人员(正确答案)D、其他直接责任人员32.中华人民共和国反洗钱法规定，( )可以根据国务院授权，代表中国政府与外国政府和有关国际组织开展反洗钱合作。 单选题 *A、最高人民法院B、公安部C、中国人民银行(正确答案)D、保监会33

11、.根据中华人民共和国反洗钱法和有关规定，国务院反洗钱行政主管部门是指（ ）。 单选题 *A、国务院金融协调办公室B、中国人民银行(正确答案)C、中国人民银行、中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会、中国保险监督管理委员会D、中华人民共和国公安部34.国务院反洗钱行政主管部门的（ ）在国务院反洗钱行政主管部门的授权范围内，对金融机构履行反洗钱义务的情况进行监督、检查。 单选题 *A、事业单位B、派出机构(正确答案)C、办事机构D、分支机构35.司法机关依照中华人民共和国反洗钱法获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱( )。 单选题 *A、刑事侦查B、刑事诉讼(正确答案)C、司法调

12、查D、案件审判36.违反中华人民共和国反洗钱法规定，构成犯罪的，依法追究（ ）。 单选题 *A、刑罚责任B、民事责任C、刑事责任(正确答案)D、行政责任37.中华人民共和国反洗钱法所称金融机构，是指依法设立的从事（ ）的政策性银行、商业银行、信用合作社、邮政储汇机构、信托投资公司、证券公司、期货经纪公司、保险公司以及国务院反洗钱行政主管部门确定并公布的从事金融业务的其他机构。 单选题 *A、保险业务B、证券业务C、金融业务(正确答案)D、经济业务38.根据我国中华人民共和国反洗钱法规定，由哪个部门负责涉及追究洗钱罪的司法协助?（ ） 单选题 *A、中国人民银行B、公安部门C、司法部门(正确答案

13、)D、检察部门39.中华人民共和国反洗钱法规定，金融机构的境外分支机构应当遵循（ ）反洗钱方面的法律规定。 单选题 *A、中国B、联合国C、驻在国家或者地区(正确答案)D、金融特别行动工作组40.下列哪种违法行为，不属于中华人民共和国反洗钱法三十二条的处罚范围？（ ） 单选题 *A、未按照规定保存客户身份资料和交易记录的B、违反保密规定，泄露有关信息的C、未按照规定建立反洗钱内部控制制度的(正确答案)D、 拒绝提供调查材料41.根据中华人民共和国反洗钱法的规定，下列哪些机构有权进行反洗钱调查：（ ） 单选题 *A、中国人民银行或者其省一级分支机构(正确答案)B、银监会、证监会、保监会及其省一级

14、派出机构C、公安机关D、人民检察院和人民法院42.中华人民共和国反洗钱法既是一部反洗钱组织法，也是一部（ ）： 单选题 *A、反洗钱义务法B、反洗钱预防法C、反洗钱专门法D、反洗钱行为法(正确答案)43.中华人民共和国反洗钱法明确的反洗钱监督管理体制和原则是（ ）。 单选题 *A、“集中领导、统筹安排”B、“分业经营、分业监管”C、“各司其职、各负其责”D、“人民银行主管、多部门配合”(正确答案)44.金融机构有拒绝、阻碍反洗钱检查、调查行为，致使洗钱后果发生的，处（ ）以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处5万元以上50万元以下罚款。 单选题 *A、20万元以上200

15、万元B、30万元以上500万元C、50万元以上500万元(正确答案)D、50万以上200万以下45.金融机构有拒绝、阻碍反洗钱检查、调查行为，致使洗钱后果发生，情节特别严重的，反洗钱行政主管部门可以建议有关金融监督管理机构（ ）。 单选题 *A、吊销其经营许可证B、责令停业整顿C、责令停业整顿或者吊销其经营许可证(正确答案)D、注销其经营许可证46.金融机构有下列行为之一的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正；情节严重的，建议有关金融监督管理机构依法责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分：（ ） 单选题 *A、未按照规定

16、建立反洗钱内部控制制度的(正确答案)B、未按照规定设立反洗钱专门宣传机构或者指定内设机构负责反洗钱宣传工作的C、未按照规定对职工进行反洗钱定期培训的D、未按照规定建立客户身份识别制度的47.反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构从事反洗钱工作的人员有下列行为之一的，依法给予行政处分：（ ）1、违反规定进行检查、调查或者采取临时冻结措施的2、泄露因反洗钱知悉的国家秘密、商业秘密或者个人隐私的3、违反规定对有关机构和人员实施行政处罚的4、其他依法履行职责的行为 单选题 *A、1,2B、2,3C、1,2,3(正确答案)D、1,2,3,448.金融机构有下列行为之一的，由国务院

17、反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正；情节严重的，处20万元以上50万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处1万元以上5万元以下罚款：（ ） 单选题 *A、与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户、假名账户的(正确答案)B、违反保密规定，泄露本单位有关信息的C、不积极协助反洗钱检查、调查的；拒绝、阻碍反洗钱检查、调查的D、按照规定执行客户身份识别制度的49.对于未按照规定建立反洗钱内部控制制度的金融机构，中国人民银行可以：（ ） 单选题 *A、处二十万元以上五十万元以下罚款B、对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款C、情节严重的，建议有关金融监督管理机构依法责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分(正确答案)D、情节严重的，建议有关金融监督管理机构责令停业整顿或者吊销其经营许可证50. 对于未按照规定履行客户身份识别义务且情节严重的金融机构，中国人民银行可以：（ ） 单选题 *A、处二十万元以上二百万元以下罚款B、对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上十万元以下罚款C、处二十万元以上五十万元以下罚款(正确答案)