反洗钱考试题库十二.docx

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1、反洗钱考试题库十二您的姓名： 填空题 *_1.利用客户自身特点所隐含的风险因素，风险大小通过客户的基本身份信息及其真实性、准确性和完整性来衡量属于（）。 单选题 *A.客户身份风险因素(正确答案)B.客户地域风险因素C.客户行业风险因素D.客户交易风险因素2.自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或累计交易人民币（ ）万元以上、外币等值( )万美元以上的跨境款项划转，金融机构应当报告大额交易。 单选题 *A.5 , 1B.20, 1(正确答案)C.50, 10D.20, 53.金融机构建立健全反洗钱风险评估及客户风险等级划分流程，赋予同一客户在本金融机构唯一的风险等级，是遵循了金融机构

2、洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理的（ ）原则。 单选题 *A.全面性原则B.风险相当原则C.同一性原则(正确答案)D.自主管理原则4.金融机构应当依照中华人民共和国反洗钱法规定建立健全反洗钱内部控制制度，金融机构的( )应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责。 单选题 *A.负责人(正确答案)B.分管领导C.业务主管D.反洗钱专员5.可疑交易报告通常不包括（） 单选题 *A.涉嫌洗钱的可疑交易B.涉嫌恐怖融资的可疑交易C.金融机构在履行客户身份识别义务过程中发现的任何可疑行为D.协助司法机关开展调查的资金交易(正确答案)6.下列属于高风险客户的有（）1.国务院有关部门、司法机关、中国人民银

3、行、联合国安理会发布的制裁或关注名单2.来自避税天堂的离岸公司或与该公司进行交易的客户3.非盈利性事业单位4.自然人客户 单选题 *A.1,2(正确答案)B.2,3C.1,2,3D.1,2,3,47.中国人民银行法规定，中国人民银行对金融机构违反反洗钱义务的行为拥有哪些权利（）1.行政处罚权 2.建议处分权3.责令停业整顿4.吊销经营许可证 单选题 *A.1,2(正确答案)B.2,3C.3,4D.1,2,3,48.金融机构在进行交易时，应该采取的客户尽职调查措施包括（）1.识别客户身份，并利用可靠的、独立来源的文件、数据或信息核实客户身份2.识别受益所有人身份，并采取合理措施核实受益所有人身份

4、，使金融机构充分了解受益所有人3.了解并视情况获得关于业务目的和真实意图的信息4.对业务关系采取持续的尽职调查 单选题 *A.1,2,3B.1,3,4C.2,3,4D.1,2,3,4(正确答案)9.对于一家金融机构来说，下列关于反洗钱内控制度建设方面的做法正确的有（)1.在高风险情形下，金融机构应采取强化措施管理和降低风险2.在低风险情形下，允许采取简化措施3.如果金融机构合理怀疑存在洗钱或恐怖融资的情况，则不允许采取简化措施4.如果金融机构合理怀疑存在洗钱或恐怖融资的情况，但风险较低，则允许采取简化措施 单选题 *A.1,2,B.1,2,3(正确答案)C.1,3,4D.1,2,3,410.2

5、009年最高人民法院关于审理洗钱等刑事案件具体应用法律若干问题的解释规定的构成洗钱罪的行为方式包括（）1.没有正当理由，通过非法途径协助转换或者转移财物的2.没有正当理由，以明显低于市场的价格收购财物的3.没有正当理由，协助转换或者转移财物，收取明显高于市场的“手续费”的4.没有正当理由，协助他人将巨额现金散存于多个银行账户或者在不同银行账户之间频繁划转的 单选题 *A.1,2,3B.1,3,4C.2,3,4D.1,2,3,4(正确答案)11.根据反洗钱法的规定，金融机构有下列哪些情形的，反洗钱行政主管部门可以进行罚款（)1.未按规定履行客户身份识别义务的2.未按规定保存客户身份资料和交易记录

6、的3.违反保密规定，泄露有关信息的4.未按规定对职工进行反洗钱培训的 单选题 *A.1,2B.1,2,3(正确答案)C.2,3,4D.1,2,3,412.下列关于客户身份识别制度的说法正确的有（）1.客户身份识别制度是反洗钱内部控制的基本制度之一2.金融机构应当将客户身份识别的要求渗透到各项业务和各个操作环节中去3.为有效开展客户身份识别工作，金融机构还应当逐步建立重点关注的客户名单库和高风险客户识别系统4.金融机构应在持续关注的基础上，尽量保持客户的风险等级不变 单选题 *A.1,2B.1,2,3(正确答案)C.2,3,4D.1,2,3,413.下列关于依托第三方身份识别的表述中哪些是正确的

7、？（）1.直接依托第三方开展身份识别，本机构不再识别客户 2.了解所依托的第三方机构反洗钱风控措施情况 3.不得依托来自FATF高风险国家或地区的义务机构开展客户身份识别 4.了解所依托的第三方机构的风险状况 单选题 *A.1,2B.1,2,3C.2,3,4(正确答案)D.1,2,3,414.客户身份识别包括以下哪些环节？（）1.建立业务关系时的身份识别 2.交易监测和客户身份持续识别 3.强化识别客户身份 4.评估客户风险状况并进行分类管理 单选题 *A.1,2B.1,2,3C.2,3,4D.1,2,3,4(正确答案)15.下列哪些国家属于金融行动特别工作组（FATF）定义的高风险国家或地区

8、？（）1.伊朗、博茨瓦纳 2.叙利亚、朝鲜 3.巴拿马、斯里兰卡 4.苏丹、也门 单选题 *A.1,2B.1,2,3C.2,3,4D.1,2,3,4(正确答案)16.义务机构可以不识别下列哪些非自然人客户的受益所有人？（）1.各级党的机关、国家权力机关、行政机关、司法机关、军事机关、人民政协机关； 2.人民解放军、武警部队； 3.参照公务员法管理的事业单位； 4.国际间政府组织、外国政府驻华使领馆及办事处等机构及组织。 单选题 *A.1,2B.1,2,3C.2,3,4D.1,2,3,4(正确答案)17.下列哪些表述是错误的？（）1.受益所有人涉及外国政要的，义务机构与非自然人客户建立或者维持业

9、务关系前可以不经高级管理人员批准，直接与客户建立或者维持业务关系; 2.义务机构识别非自然人客户的受益所有人，应当登记客户受益所有人的姓名、地址、身份证件或者身份证明文件的种类、号码和期限。 3.受益所有人来自洗钱和恐怖融资高风险国家或者地区的，或者受益所有人信息不完整或无法完成核实的，义务机构应当综合考虑成本收益、合规控制、风险管理、国别制裁等因素，决定是否与其建立或者维持业务关系。 4.即使洗钱和恐怖融资风险得到有效管理，并且非自然人客户的股权结构或者控制权比较简单，义务机构也必须在识别受益所有人之后方可与其建立业务关系。 单选题 *A.1,2B.1,4(正确答案)C.2,3D.1,2,3

10、,418.2017年国务院办公厅发布了关于完善“三反”的指导意见，“三反”主要是指：（）1.反洗钱 2.反恐怖融资 3.反毒品交易 4.反逃税 单选题 *A.1，2，3B.1，2，4(正确答案)C.1，3，4D.2，3，419.具有下列情形之一的，可以认定为刑法第191条规定的“以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质”。（）1.通过典当、租赁、买卖、投资等方式，协助转移、转换犯罪所得及其收益。 2.通过与商场、饭店、娱乐场所等现金密集型场所的经营收入相混合的方式，协助转移、转换犯罪所得及其收益的。 3.通过虚构交易、虚设债权债务、虚假担保、虚报收入等方式，协助将犯罪所得及其收益转换为

11、非法财物。 4.通过买卖彩票、奖券等方式，协助转换犯罪所得及其收益。 单选题 *A.1，2，3B.1，2，4(正确答案)C.1，3，4D.2，3，420.关于打击洗钱犯罪的有效性，下列说法正确的是（）。1.追究洗钱犯罪分子的刑事责任 2.对洗钱犯罪产生足够的威慑力 3.联合执纪执法机关协调合力打击 4.实现洗钱风险有效遏制 单选题 *A.1，2，3B.1，2，4C.2，3，4D.1，2，3，4(正确答案)21.以下属于空壳公司交易特征的是（）。1.网银操作，基本不发生柜面交易 2.交易规模与公司体量不匹配 3.不出现工资、水电费、办公用品等支出 4.大量公转私、私转公交易 单选题 *A.1，2

12、，3B.1，2，4C.2，3，4D.1，2，3，4(正确答案)22.中华人民共和国反洗钱法规定的反洗钱义务主体包括（）。1.中华人民共和国公民 2.在中华人民共和国境内的居民和非居民3.在中华人民共和国境内设立的金融机构4.按照规定应当履行反洗钱义务的特定非金融机构 单选题 *A.1,2B.2,3C.3,4(正确答案)D.1,2,3,423.下面说法中，符合金融机构应当重新识别客户情况的有（）。1.客户要求变更姓名或者名称、身份证件或者身份证明文件种类、身份证件号码的2.客户要求变更注册资本、经营范围、法定代表人或者负责人的3.客户行为或者交易情况出现异常的4.金融机构获得的客户信息与先前已经

13、掌握的相关信息存在不一致或者相互矛盾的 单选题 *A.1，2，3B.1，2，4C.2，3，4D.1，2，3，4(正确答案)24.我国反洗钱工作有哪些重要意义（）1.是维护我国国家利益和人民群众根本利益的客观需要。2.是严厉打击经济犯罪的需要3.是遏制其他严重刑事犯罪的需要4.是维护金融机构信誉及金融稳定的需要 单选题 *A.1，2，3B.1，2，4C.2，3，4D.1，2，3，4(正确答案)25.对于未按照规定设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作的金融机构，中国人民银行可以：（ ） 单选题 *A.责令限期改正(正确答案)B.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元

14、以上五万元以下罚款C.建议有关金融监督管理机构依法责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分D.建议有关金融监督管理机构责令停业整顿或者吊销其经营许可证26.对于未按照规定对职工进行反洗钱培训的金融机构，中国人民银行可以：（ ） 单选题 *A.责令限期改正(正确答案)B.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款C.建议有关金融监督管理机构依法责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分D.建议有关金融监督管理机构责令停业整顿或者吊销其经营许可证27.对于未按照规定保存客户身份资料且情节严重的金融机构，

15、中国人民银行可以：（ ） 单选题 *A.处二十万元以上二百万元以下罚款B.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款(正确答案)C.处二十万元以上五百万元以下罚款D.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上二十万元以下罚款28.对于未按照规定保存客户身份资料且致使洗钱后果发生的金融机构，中国人民银行可以：（ ） 单选题 *A.处五十万元以上五百万元以下罚款(正确答案)B.处五十万元以上二百万元以下罚款C.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上十万元以下罚款D.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处十万

16、元以上五十万元以下罚款29.对于未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告且情节严重的金融机构，中国人民银行可以：（ ） 单选题 *A.处二十万元以上二百万元以下罚款B.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上十万元以下罚款C.处二十万元以上五十万元以下罚款(正确答案)D.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上二十万元以下罚款30.对于未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告且致使洗钱后果发生的金融机构，中国人民银行可以：（ ） 单选题 *A.责令限期改正B.处五十万元以上二百万元以下罚款C.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处五

17、万元以上十万元以下罚款D.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上五十万元以下罚款(正确答案)31.对于故意提供虚假材料的金融机构，中国人民银行可以：（ ） 单选题 *A.处二十万元以上五十万元以下罚款B.责令限期改正(正确答案)C.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上十万元以下罚款D.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上二十万元以下罚款32.对于故意提供虚假材料且情节严重的金融机构，中国人民银行可以：（ ） 单选题 *A.处二十万元以上二百万元以下罚款B.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五

18、万元以下罚款(正确答案)C.处二十万元以上五百万元以下罚款D.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上二十万元以下罚款33.对于拒绝、阻碍反洗钱检查、调查的金融机构，中国人民银行可以：（ ） 单选题 *A.处二十万元以上五十万元以下罚款B.责令限期改正(正确答案)C.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上十万元以下罚款D.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上二十万元以下罚款34.对于以下哪种行为的金融机构，即使情节特别严重也不能责令停业整顿：（ ） 单选题 *A.未按照规定履行客户身份识别义务的B.未按照规定保存客户身份资

19、料和交易记录的C.未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告的D.未按照规定建立健全反洗钱内控制度的(正确答案)35.中国人民银行对于违反反洗钱规定的金融机构，不能采取以下哪种措施？（ ） 单选题 *A.责令限期改正B.罚款C.责令停业整顿(正确答案)D.监管谈话36.在反洗钱调查中，封存措施的核心适用条件是：（ ） 单选题 *A.调查可疑交易活动B.可疑交易活动需要进一步核查C.被调查的文件、资料可能被转移、隐藏、篡改或者毁损(正确答案)D.经中国人民银行或者其省一级分支机构负责人批准37.以下哪个部门不是金融监管部门反洗钱工作协调机制的成员？（ ） 单选题 *A.中国人民银行B.国家外汇管

20、理局C.银监会D.证券业协会(正确答案)38.关于中国人民银行开展反洗钱现场检查主体，以下说法错误的是（ ） 单选题 *A.中国人民银行及其分支机构内设的职能部门具有现场检查的主体资格。(正确答案)B.中国人民银行及其分支机构具有对金融机构进行反洗钱现场检查的主体资格。C.中国人民银行及其分支机构具有对特定非金融机构进行反洗钱现场检查的主体资格。D.中国人民银行的各级分支机构也必须在其上级行授权的管辖范围内开展现场检查。39.中国人民银行或者其分支机构实施现场检查前，应填写现场检查立项审批表，列明：（ ） 单选题 *A.检查对象、检查内容、检查人员B.检查内容、检查方式、检查对象C.检查对象、

21、检查内容、时间安排(正确答案)D.检查内容、检查人员、时间安排40.下列现场检查程序合法的是：（ ） 单选题 *A.中国人民银行或者其分支机构实施现场检查前，应填写现场检查立项审批表，列明检查对象、检查内容、时间安排等内容，经中国人民银行或者其分支机构反洗钱部门负责人批准后实施。B.现场检查时，检查人员不得少于2人，并应向被检查单位出示现场检查通知书。C.现场检查后，中国人民银行或者其分支机构应当制作现场检查意见书，送达被检查机构。D.现场检查意见书的内容包括检查情况、检查评价、改进意见与措施。(正确答案)41.人民银行的现场检查行为必须以什么样形式表现出来？（ ） 单选题 *A.相应的法律文

22、书(正确答案)B.现场检查人员的现场作业。C.现场检查报告。D.现场检查意见书的内容包括检查情况、检查评价、改进意见与措施。42.为判断和评估被检查机构反洗钱组织机构建设方面的情况，中国人民银行及其分支机构可以：（ ） 单选题 *A.通过谈话听取反洗钱专职人员的意见，评估反洗钱机构职能的可靠性B.通过了解不同部门、不同业务的临柜人员对反洗钱职责的理解度，评判反洗钱资源的充足性C.通过查看会议记录、会议决定，核实反洗钱机构实际活动情况的真实性(正确答案)D.如果反洗钱专职机构负责人认为人员配备不适应工作需要，则应视做判断反洗钱体系传导机制无效43.以下职责不是现场检查主查人的职责：（ ） 单选题

23、 *A.主持进场会谈和离场会谈(正确答案)B.决定现场检查进度C.组织起草现场检查报告和现场检查意见书等检查文书D. 对被查单位提供的业务档案和有关资料进行管理44.以下职责不是现场检查组长的职责：（ ） 单选题 *A.主持进场会谈B.决定现场检查进度(正确答案)C.确认现场检查结果D.主持离场会谈45.现场检查通知书正式文本在什么时间送达被检查机构？（ ） 单选题 *A.进驻前两个工作日B.进驻前五个工作日C.进驻前两天D.进驻前五天(正确答案)46.对需要立即进场进行现场检查的，现场检查通知书可：（ ） 单选题 *A.进场时出示(正确答案)B.进驻前两个个工作日送达被检查机构C.进驻前两天

24、送达被检查机构D.进驻前五天送达被检查机构47.检查组根据现场检查的内容，确定需要从被检查机构资金交易及会计系统中剥离的数据范围和要求及方式（如电子版），需调阅的原始凭证、统计资料，以及与反洗钱业务管理、工作计划和文件总结等有关资料，并应填制现场检查资料调阅清单一式两份，由哪些人员分别签字并保存？（ ） 单选题 *A.检查组长和被查单位负责人B.主查人和被查单位负责人(正确答案)C.检查组长和金融机构提供资料人员D.主查人和金融机构提供资料人员48.检查组应按现场检查通知书确定的时间离开被查单位。如需延期，应报本行行长或者主管副行长批准，并于什么时间告知被查单位？（ ） 单选题 *A.现场检查通知书确定的离场日10天前B.现场检查通知书确定的离场日5天前C.现场检查通知书确定的离场日3天前(正确答案)D.现场检查通知书确定的离场日2天前49.一直以来就处于报告可疑（以及其他）交易体制的中心位置的报告机构是：（ ） 单选题 *A.银行(正确答案)B.证券公司C.保险公司D.非金融机构50.中国反洗钱监测分析中心成立于：（ ） 单选题 *A.2002年B.2003年C.2004年(正确答案)D.2005年