商业银行综合业务系统实验软件简介.doc

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1、商业银行核心业务系统模拟实验软件简介商业银行综合业务系统实验软件是应新型金融实验教学的要求，以当前商业银行核心业务系统为设计蓝本，全面模拟了商业银行的个人存贷款业务、对公存贷款业务、同城结算业务、联行业务等银行综合业务，软件的设计充分体现了现代商业银行核心业务系统集约、高效的实务操作理念和特色，如：客户信息管理（CIF）系统、支持综合柜员制、核心会计系统、面向业务操作、数据大集中、便捷的交易代码操作、强大的后台管理等。同时，作为一个辅助教学工具，该软件除了系统地介绍业务知识、相关规定和操作流程外，还采用了生动的案例，以各种票据和凭证为案例的载体，模拟客户提交业务请求及业务执行后系统自动打印各种

2、传票的场景，使操作仿真性更强，不仅使学生巩固并加深了对银行基础知识的掌握，更强化了学生对银行实务操作，票据知识，银行会计的感性认识和理解，最终达到缩短课堂与银行实务的距离，增强学生就业的竞争能力的目的。一、较强的商业银行核心业务系统仿真性。1、支持综合柜员制支持全能综合柜员制运作的管理模式，对柜员有严密的权限控制。从前台柜员的要求出发，界面友好，操作方便快捷。2、业务流程完整、严谨严格按照银行每日工作流程以及业务操作实务来设计业务流程，如每日柜员的工作流程：工前准备：柜员签到机构签到现金/凭证出库，日间各项业务操作，日终处理：现金入库-柜员轧账-机构轧账-尾箱核对-柜员签退-机构签退。（示图）

3、业务流程：如活期储蓄存款开户，银行新客户开户，柜员操作需要经过重要空白凭证付出-开客户号-活期储蓄开账户几步操作。（示图）日间业务的基本操作步骤柜员签到选择案例审核票据在交易界面中输入业务要素，执行审核通过 查看执行结果进入业务界面重提票据3、面向业务，功能齐全个人存贷款业务、对公存贷款业务、对公结算业务、以及各项综合管理业务。银行业务在系统中大部分以业务形式完成，电脑自动记账，提高工作效率，降低出错率。将日终对账由核对账务改为核对业务，账务核对由系统自动完成。符合银行提高服务质量的要求。4、以交易代码管理业务，符合银行综合柜员技能测评的要求。在系统操作中，要求学生使用交易代码直接进入相关交易

4、界面，提高业务处理的速度和效率，这是当前银行综合柜员技能测评的要求之一。5、强大的系统后台功能系统自动记套账，自动进行轧账、自动生成各类登记簿、自动产生报表等功能。二、直观生动的案例教学1、丰富的案例票据展现每种主要业务中案例以票据为展示的载体，突显了银行业务中票据处理的重要性和票据传递的过程，以及印章和记账凭证的运用。2、直观的业务执行结果业务执行结果的显示安排了三个菜单：客户回单、借方记账凭证、贷方记账凭证。可分别进入各个菜单看到各种传票的处理和流转，包括给客户的回单、记账凭证及其相应的附件。从而模拟了实务中银行业务系统自动输出打印各种传票的过程。3、简洁明了的操作帮助有的业务会涉及到几个

5、交易代码的操作，为使学生不发生少操作或多操作，系统在每个操作交易码中安排了操作帮助三、方便灵活的教师端管理。 该系统提供学生信息批量导入、生成，实验成绩自动统计，多方位的教学统计分析，便利的实验管理等功能.四、业务模块简介1、管理员端功能说明：该系统提供信息中心，有多样的交流手段，严谨基础数据管理，灵活的系统权限分配，全方位的业务数据维护等功能。2、教师端功能说明：该系统提供班级管理、学生管理、试验管理、成绩管理、教学分析等功能模块，实现了学生信息批量导入、生成，实验成绩自动批改统计，实验时时监测，多方位的教学图表统计分析，便利的教学管理等功能。3、学生端功能说明（示图）个人业务储蓄存款业务：

6、活期储蓄、定活两便、整存整取、零存整取、存本取息、一本通等各类储蓄开户、存款、取款、部提和销户业务个人贷款业务：各类个人消费贷款、个人小额质押贷款、教育助学贷款等个人贷款开户、部分提前还款、销户业务个人特殊业务：开立存款证明、挂失/解挂、冻结/解冻等业务个人其他业务：各种代理收费、代理国债、外汇兑换等业务对公业务：单位存款业务：单位活期/定期开户、存/取款，销户业务单位贷款业务：各类单位短期/中长期贷款业务单位特殊业务：单位定期存款证实书的重打/补打、挂失/解挂、账户冻结/解冻等业务同城清算业务：同城票据提出/提入，清差划拨等业务电子汇兑业务：电子汇兑往账业务、来账业务、查询查复等汇票业务：商

7、业汇票承兑、贴现、到期付款、银行汇票签发、到期结清等业务资产管理业务：固定资产的开户、折旧、清理、盘亏，以及计提各项准备金等业务综合管理业务：柜员管理：柜员/机构的签到、签退，修改密码，轧账等业务尾箱管理：尾箱的设置、交接、核对现金管理：现金的出、入库，调拨，假钞管理，查询等业务重要空白凭证管理：重空的出入库，调剂，付出/售出，注销，查询等业务手工记账：结算收费、表外收付记账等抵/质押品管理：抵/质押品的登计，注销，核对，质换等查询管理：账户信息查询，科目日结查询，报表查询，登计簿查询等各类数据查询。报表管理和打印：结息清单、总账账页、分户账账页、日计表、月计表、年结资料等各类报表的打印财务分析：CAMEL分析指标：C资本分析，A资本质量分析，M管理水平分析， E受益分析，L流动性分析国内银行常用分析指标：资金指标，成本指标，效益指标，流动性风险指标杜邦分析指标：权益报酬率（ROE）分解模型，资产收益率分解模型交易代码和流程汇总：整套银行系统涉及到的业务操作的代码的查询：个人业务，对公业务，综合管理业务银行业务流程汇总