潍柴动力:控股子公司陕西重型汽车有限公司结构性存款业务可行性分析报告(2018).docx
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1、潍柴动力股份有限公司控股子公司陕西重型汽车有限公司结构性存款业务可行性分析报告 一、 公司背景介绍 陕西重型汽车有限公司(下称“陕重汽”或“公司”),成立于 2002 年,公司位于陕西省西安市,现有资产总额约 330 亿元,员工约 1.6 万人,公司产品覆盖重型卡车、重型军用越野车、重型车桥及汽车零部件等领域。 陕重汽属于潍柴动力股份有限公司(下称“潍柴动力”)控股子公司,潍柴动力持有陕重汽 51%股份,陕西汽车集团有限责任公司持有陕重汽 49%股份;陕重汽控股子公司主要包括:陕西汉德车桥有限公司及汉德车桥(株洲)齿轮有限公司、陕西重型汽车进出口有限公司、陕西金鼎铸造有限公司、陕汽大同专用汽车
2、有限公司、陕汽淮南专用汽车有限公司、陕汽新疆汽车有限公司等。 二、 业务基本情况 1. 公司业务相关规定 根据山东省人民政府国有资产监督管理委员会、山东重工集团有限公司、潍柴控股集团有限公司相关制度及要求,根据潍柴动力衍生品投资额内部控制及信息披露制度第十三条,潍柴动力所有衍生品投资均需提交潍柴动力董事会审议。 2. 结构性存款业务的基本情况 陕重汽拟办理的结构性存款业务均为本金 100%保护且可获得较高收益的存款产品,每笔结构性存款均有存单作为存款到期支取凭证。 三、 开展结构性存款业务的必要性通过利用闲置资金办理结构性存款业务,盘活资金,提高资金使用效率,获取一定财务收益。 四、 可行性分
3、析 1. 业务合作银行分析 陕重汽拟合作银行为大型上市商业银行,如招商银行、兴业银行、东亚银行、中信银行、交通银行等,因此,所选银行在合同履约方面不存在风险。 2. 结构性存款条款分析 拟合作银行产品均为保本产品,且约定固定收益及浮动收益(预设浮动收益部分均可获得),并经其总行批准。浮动收益部分挂钩标的主要为:伦敦黄金定盘价格、美元 3 个月 LIBOR 利率等。具体各银行条款分析如下: 2.1 A 银行: 产品挂钩标的为伦敦金市下午定盘价,利率在保底利率-目标利率间浮动,部分合同条款摘录如下: (1)A 银行仅保障存款本金,不保证存款利息,客户只可获得协议明确承诺收益。 (2)A 银行向存款
4、人提供本金完全保障。 (3) 本存款保底利率(年化)为 1.55%,浮动利率 N。 (4) 最不利的情况:观察期内,观察日黄金价格水平突破波动区间,则客户存款到期获得最低利率(年化)1.55%。 (5) 存款到期日,A 银行向存款人归还 100%存款本金和应得的利息。 从合同条款中可分析,A 银行的结构性存款为挂钩黄金两层区间的六个月结构性存款(以下简称“结构性存款”),是一款向公司提供本金及保底利息的完全保障的存款产品,该结构性存款利息分为保底利息和浮动利息两部分。 在存款到期日及之后,公司可获取全部本金及保底利息,同时 A 银行按照合同规定,在到期观察日(指到期日前第二个伦敦工作日)根据所
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