国有控股商业银行违规违纪案例与分析.doc

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1、国有控股商业银行违规违纪案例与分析学习心得单位：核城支行 姓名：王明霞国有控股商业银行违规违纪案例与分析这本书中收集整理了商业银行近年来发生的严重违法违规违纪案例和成功堵截的外部侵害案例，并深刻剖析原因，阐明案件危害，研究防控措施，意在增强我们合规经营和风险防范意识，切实发挥案例的警示教育作用。其中现金柜员沦为阶下囚这个案例给我留下了深刻印象，因为查库的流于形式，轮岗制度执行的不到位以及员工的责任心的匮乏等原因，导致现金柜员有漏洞可钻，窃取资金220万元。制度是我们的生命线，每一项制度的出台，每一次流程的改进，都是对风险的防范和漏洞隐患的修复与加固。在我们工作的过程中，面对制度和流程不能只是流

2、于形式，而致风险不顾。特别是经常要做的工作，比如核对尾箱现金余额和单证，要认真清点，这是保证客户的资金安全，也是保障自己的安全。通过学习国有控股商业银行违规违纪案例与分析一书，结合我们日常工作，我认为要从以下几方面来防范违规违纪案件的发生：一、提高思想认识，端正工作态度。违规违纪案件的发生，往往从思想松懈，麻痹大意开始的，因此，在思想教育中，既要进行政治、法制、规章制度教育，又要进行职业道德、思想品德、家庭美德教育，既要进行防范形势教育，又要进行预案演练和警示教育，既要克服形式主义，又要注重教育的实效，只有这样，才能使员工在各种条件下做到防患于未然。二、提高工作技能，熟悉工作流程。违规违纪案件

3、在很多时候是由于工作人员的工作能力不够造成的，因而我们必须提高自身素质，熟悉业务办理流程，加强对凭证的审核，将风险防范意识摆在首位，做到在思想上要重视，在行动中要规范。三、必须强化严密的监督制约机制。各项规章制度的落实既不能停留在书本上、墙壁上，也不能停止于业务考核上，应当贯彻到每个员工头脑中去。三条防线的监督制约必须完善，科学严密的业务操作规程必须制订，自律监管体系必须有效建立。四、除了约束好自己，警钟长鸣，还应该有敏锐的观察力，智慧的头脑，在工作中和一起共事的同事加强约束机制，严格业务操作管理，加强业务监督，强化岗位制度，提高自我防范能力。这样才能抑制案件的发生。通过对违规违纪案件的分析，让我们明白一个道理：人的堕落，并非偶然，都有一个不知不觉从小变大的渐进过程，都因循从小恶到大恶，最终走向身败名裂的轨迹，如果不拘小恶，忽微常积，明天走上犯罪道路的可能就是你自己，我们需得到警示，严格要求自已。 2014年8月28日