金融年终工作总结汇总8篇6596.pdf

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1、 金融年终工作总结汇总 8 篇 金融年终工作总结汇总 8 篇 金融年终工作总结 篇 1 在支行党组正确领导下和同事们的共同努力下，我较好地完成了各项工作任务，工作以来，我摆正位置，为主任当好参谋助手，积极配合与协助，共同做好部室工作。在胜任本职工作的同时，做好内勤、金融生态环境建设、监测分析等综合性工作。以下是我的主要工作：一、加强学习，内强素质，积极履职 在学习上，我态度明确，认真、系统学习了西方经济学、国际经济学、货币银行学、国际金融管理、证券投资学、保险学、商业银行业务管理、中央银行业务、投资银行理论与实务等课程。通过几年的学习，本人具备以下几方面的知识和能力：（1）掌握金融学科的基本理

2、论、基本知识。（2）具有处理银行、证券、投资与保险等方面业务的基本能力。（3）熟悉国家有关金融的方针、政策和法规。（4）了解本学科的理论前沿和发展动态。在学习理论的同时，不忘钻研业务，积极参加支行组织的思政教育学习。学习上级行历次年初信贷工作会议精神，掌握精髓，按照要求编发金融机构信贷政策与支持要点 三门峡中小企业融资指引等宣传资料，向有关部门和企业宣传货币政策，掌握辖内各行信贷政策，反馈国家货币信贷政策的贯彻实施情况。二、加强对经济金融运行的调查研究和分析，为上级行决策服务，为支行在政府有地位赢得了话语权 围绕重大货币政策实施效果调研监测分析。参与经济金融快速调查多次，涵盖果汁行业、项目建设

3、年、担保行业等层面内容，先后撰写并采用调研信息动态 16 篇，为上级行领导决策发挥了较好的参考作用。密切关注信贷资金在不同行业的投入变化及风险状况，对贷款过度集中的行业或企业，及时向金融机构发出风险提示。转发利率文件，接待群众利率咨询。已配合上级行利率、民间借贷监测 16 次，上报监测表 92张、分析报告 16 篇。三、金融产品和服务方式创新工作 克服部室人员不足的困难，以支行名义起草农村金融产品和服务方式创新试点工作方案材料报请灵宝市政府批准印发，编发各金融机构的创新经验及适销对路的产品彩页，形成了信贷产品介绍 农村金融产品和服务方式创新简报等宣传资料，有效地宣传金融产品，努力营造信贷创新工

4、作的良好氛围。积极参与由行长或主管行长组织的金融产品创新工作碰头会，集全行之智、倾全市金融机构之力展开调研。对运作过程中出现的新情况、新问题进行深入剖析，及时研究制定对策。目前，该项工作已得到上级行领导的充分肯定。仓储抵押贷款产品被郑州中支评为优秀产品奖，中小企业财务辅导服务方式被郑州中支评为优秀服务奖，三门峡市农村金融产品和服务方式创新工作领导小组在灵宝召开现场会，向全辖推广灵宝支行做法。由我执笔撰写的灵宝支行货币政策传导、金融产品和服务方式创新经验材料，中支党委书记、行长做了重要批示，加编者按转发各县（市）支行。四、工作体会 领导的高度重视、大力支持是做好工作的基础。团结和谐是搞好工作的关

5、键，吃苦耐劳是工作进步的积累，勤学善思是取得成绩的前提。五、存在的不足 与其他部室人员缺乏交流，工作方法不够灵活，调研层次不高。六、努力方向 （一）加强个人修养和其他部室人员交流，改进工作方法，有效履职。（二）强化调研、监测、分析，密切关注经济发展走势，围绕影响经济金融运行质量的全局性、深层次问题做好调研。金融年终工作总结 篇 2 今年，敖汉旗金融办在旗委、旗政府的领导下，在市金融办的指导下，紧紧围绕政府中心工作，很好地履行了职能，卓有成效地开展了工作，使敖汉旗金融运行呈现平稳健康发展态势，银行业金融机构各项存款有所提升，保险业市场竞争明显，服务范围逐步拓展，地方信用体系建设和担保服务体系建设

6、工作持续深入开展，金融结构进一步优化，服务水平进一步提升，促进了敖汉经济社会平稳持续发展。一、_年金融工作开展情况 （一）信贷投放力度加大 为进一步调动全旗金融机构支持地方经济社会发展的积极性、主动性和创造性，制订了敖汉旗金融机构支持地方经济社会发展考核奖励办法，由于政策对路，使金融投放大幅增加。截止11 月末，全旗银行业金融机构存款余额 51.63 亿元，同比增长了 31.79%；各项*款余额 18.16 亿 元，同比增长了 17.77%。人险保费收入 6990 万元，各项理赔支出 723 万元；财险保费收入 1816 万元，理赔支出 578 万元。各金融机构进一步加大了对“三农”、农牧业产

7、业化资金的扶植力度，基本满足了中小企业、农牧业产业化的资金需求。中小企业*款余额 3.37 亿元，比年初增加 1.0 亿元，增长 3.36%，农牧业*款余额 14.57 亿元，比年初增加 5.13 亿元，较年初增长了 53.54%。两家小贷公司累计发放支农*款 9309 万元，期末*款余额 4425 万元。(二)融资功能进一步增强 投资公司、担保公司四个平台共同发挥作用，增强了政府项目、中小企业、“三农”融资能力。投资公司为新惠第六中学融国家开发银行*款7000 万元，年初进入放款程序，至 10 月底已申请到位资金 4300 万元，是金融办成立以来融入的第一笔资金，同时也实现了开行*款在敖汉“

8、零”的突破。另外利用赤峰恒德担保平台为谷丰粮贸、黄羊洼草业、新洲中药饮片有限公司等小企业融资万元。(三)大力实施“引进银行”工程 今年在引入包商银行的基础上，成功地恢复了建设银行，同时与元宝山区农村合作银行联系在敖汉旗建设一家村镇银行。预计村镇银行年内即可营业，包行、建行在_年可投入运营。通过“引进银行”工程进一步健全了全旗金融体系，活化了敖汉的金融市场，有效地形成良性竞争，使全旗金融形成多元竞争、健康发展的格局，真正惠及民生、造福百姓。(四)有力地营造诚信环境 敖汉旗旗委、旗政府切实加强对金融工作的协调指导，采取了一系列 举措：成立了政府旗长任组长的金融工作协调领导小组，出台了金融机构支持地

9、方经济发展的意见，使金融工作纳入了地方政府的宏观协调管理范畴；金融办积极推动政银企合作，上半年召开金融工作座谈会，向金融机构推介重点项目 42 项，召开银企座谈会沟通信贷信息，促进银企合作。加强信用体系建设改善金融生态环境，在引进银行完善金融体系建设的同时着力打造诚信敖汉，牵头组织敖汉旗信用社 2300 多万逾期*款清收工作，以引进大棚养滑子菇为着力点，解决设施农业发展难题，化解*款风险，即促进了产业的发展又有助于*款回收，还能净化金融生态环境，可谓一举多得。(五)加快了产业化进程 农牧业产业化是农村牧区快速发展的必由之路，支持产业化建设和小企业发展是旗域经济的重点，是信贷投放的着力点，是研究

10、*解产业化和小企业发展进程中的资金瓶颈的有效途径。我们已深入到有关乡镇进就农牧业产业化进行了调研，组建农牧民信用互助协会，加大对农业产业化经营、农牧业龙头企业培植等方面的信贷支持，有效解决农牧业产业化融资难的问题。（六）组建了乡镇金融机构 根据年初金融工作座谈会会议精神，各乡镇苏木成立了金融工作领导组织，明确了分管领导，确定了一名工作人员具体负责金融工作，打开了金融工作上下联动的局面。二、存在的问题和不足 敖汉旗金融工作取得了一定的成绩，但看到成绩的同时我们也要正视 存在的问题，从横向和纵向的对比上发现我们还有很多不足。主要有以下几方面：（一）信贷规模较小，存贷差过大，服务网点布局不合理,融资

11、渠道单一。（二）小企业融资艰难。由于县域商业银行*款权限上收，发放*款需要层层审批，*款周期较长。银企信息不对称也是主要因素，企业对银行的*款政策了解极其有限，银行对企业的经营状况、还款能力以及信用程度没有准确的把握。双方掌握信息的不对称，制约了银企之间的合作，是形成企业“*款难”、银行“难*款”矛盾的重要原因。（三）敖汉鑫汇投资有限责任公司作为政府投融资平台，承担着大量的公益性项目融资任务，目前由于公司刚刚运营，公司没有现金流，资产规模相对较小，资产质量欠佳，尤其是 3000 万元现金资本由于财政局借回，致使公司在各家银行验资准入环节遇到了一定的阻力，这既影响准入条件，又势必影响后期的抵押担

12、保规模。三、_年的金融工作安排 （一）制定_年金融机构*款投放考核办法，加快信贷投放步伐。（二）继续做好引进银行的后续服务工作，争取再引入 1 家新的金融机构。（三）利用鑫汇投资有限公司、赤峰金融办担保平台及鑫桥担保公司为小城镇建设、中小企业和农牧业产业化融资，力争实现融资超过 5000万元。（四）清理、整顿和规范我旗寄卖行及投资公司，引导寄卖行业及各 类投资公司健康、有序发展，避免金融恶*事件的发生。（五）加强对保险公司、担保公司及微小金融机构的监管。为完成_年上述金融工作目标，我们主要采取以下工作措施：一是制定敖汉旗金融机构支持地方经济社会发展考核办法，通过建立*款投放的.正向激励机制，更

13、好地促进全旗经济社会发展。二是加强政银企合作，召开金融工作座谈会向金融机构推介重点项目，召开银企座谈会沟通信贷渠道。三是加强信用体系建设改善金融生态环境，建立农民信用协会，组建应急互助基金，帮助金融机构解决信贷抵押物评估等方面的具体问题。四是充分利用赤峰恒德、鸿德担保平台为中小企业、农牧业产业化*款。金融年终工作总结 篇 3 尊敬的各位领导、同志们：你们好！我叫_，_岁，专科学历，助理经济师。现在，我将三年来的工作、学习情况向大家总结汇报一下。一、以勤恳务实、勇于创新为信条，加强学习，提高自身素质 三年来，我能够认真学习各项金融法律法规，积极参加行里组织的各种学习活动，不断提高自己的理论素质和

14、业务技能。利用业余时间，通过自学考试获得山东经济学院金融专业专科学历和助师资格。在抓好自身业务理论学习的同时，我能够立足本职工作，苦练出纳基本功，并取得较好的成绩。先后获得省行级单指单张、机器点钞能手称号、总行级机器点钞 能手称号，在省分行第三届业务技术比赛中，获得出纳专业机器点钞第一名的好成绩，2023 年 4 月被推荐到省分行干部管理学校参加出纳机器维修和反假的钱培训学习，为今后工作夯实了理论基础。2023 年 10 月，在竞争上岗中，我竞聘到第二储蓄所。到岗后，在部室领导和主任的帮助下，我立即扑下身子学习储蓄各项规章和专业知识，在短时间内能够独立对外办理业务。当时，储蓄专业正面临储蓄综合

15、业务上机，时间紧、任务重。我珍惜每一次外出学习和上机实践机会，多问、多学、多练，不分昼夜地加班、加点，结合自己在会计业务系统上机中学到的知识和摸索出的经验，很快熟悉了储蓄专业系统上机的各项工作。在 2023 年_月_日上机中，我所在的储蓄所做到了不压单、不压人，很好的完成了上机后的第一天工作。二、以立足本职、扎实工作为理念，勤奋务实，为工行事业发展尽责尽职 三年来，我先后从事过管库员、出纳员、储蓄员等不同的岗位，无论在哪一个岗位工作，我都能够立足本职、敬业爱岗、无私奉献，为工行事业发展鞠躬尽瘁。2023 年 8 月，在我行内退人员离岗后，出纳科人员缺口较大，我主动承担起大量的工作。清点现金是一

16、项要求严、任务重的工作，我时时刻刻严格要求自己，按规章操作，快捷高效的办好每一笔业务。在三、四季度，我每天收款量月均在 300 万元以上，占我行月均收付量的 40%左右。在出纳科期间，我同时兼任管库员工作。大家知道，管库员是一早、一晚，两头必须准时的工作。工作中，我认真学习管库员守则和库房管理的各规定，严格遵守库房钥匙的管理规定，协助科领导共同做 好现金清点、上缴人民银行等业务，及时、准确地使储蓄专业库包出库、入库，保障了一线的工作需要。在从事所内业务主办时，我积极协同所主任搞好各项所内工件利用自己所学掌握的知识，做好所内机具的保养和维修，保障业务的正常进行，营业前全面打扫所内卫生。营业终了，

17、逐项检查好各项安全措施，关好水电等再离所。三、以客户满意、业务发展为目标，搞好服务，树立热忱服务的良好窗口形象 在出门收款中，每到一处，我们的一言一行，能代表我们工行的形象。所以，我对自己高标准、严要求，不该说的话不说，不该做的事不做，积极为客户着想，在规章范围内，积极为客户办理残损币兑换、代捎回单等，极大的方便了客户。同时，向客户宣传我行的各项新技术，新业务，新政策，扩大我行的知名度。把了解到的企业现金量、重大投资、款项专移等情况及时向信贷部门汇报，为我行对企业的全面了解和信贷工作提供及时有用的信息。在许多季节性的大额现金收款中，我都认真对待每一次大额现金收款任务，期间的工作也得到了信贷、公

18、存等科室领导和同事们的认可。我到二所工作后，由于所里代的发财政工资较多，牵挂到的各单位事情也比较多。在各种代机款，代交费，以及单位与银行的业务来中。我想客户所想，急客户所急，协同所主任共同搞好服务。获得了各单位会计人员的信任和支持。在离退休职工换取工资时，提前兑换好大小票，积极主动、热情服务，尽最大努力为老年人提供方便，让他们高兴而来、满意而去。一次，东关批发市场一农资经营户送来三麻袋零、残、破币，要求兑换，我们加班加点，仅用一周时间就把三万余元兑换好的现金送到储户手 中。此后，这位储户陆续把自己的资金转移到我所来，成为我们的黄金储户。这样的例子还有许多。由于工作认真勤奋，在 2023 年度考

19、评中，我被评为良好。入行十年来，在不同的岗位上，我都兢兢业业、任劳任怨，也取得了一定的成绩。总结过去，是为了吸取过去的经验和教训，更好地干好今后的工作。工作中的不足和欠缺，请各位领导和同事批评、指正。同时，本人也热切企盼有机会为工行今后的发展继续贡献力量。谢谢！金融年终工作总结 篇 4 现就 2023 年度的培训工作，分析如下：一、培训工作情况：2023 年我公司培训师协作共举办了新入职员工培训 21 期，每期培训合格率达 90%以上，基本达到了目标要求；内部员工培训 12 次（其中包括全公司户外拓展培训 1 次，会销知识培训 6 次，商务礼仪培训 5 次），考试考核二十余次。二、培训工作分析

20、：1、2023 年的培训工作较上半年有了较大的进步，无论是在培训课程还是培训质量上都有了一定的增长幅度。针对内训，我们主要采取了集中突击培训的模式，附加考核，演示等环节，极大限量的为公司吸纳优秀新职员出力。针对外训，我们主要采取了会议营销的模式，采取邀约客户，以沙龙、财富课堂模式进行营销。自 2023 年年终至今，共计进行会议营销六次，随着我司与银行合作业务的开展，后续的会销工作将会陆续展 开，前景将会是极为广阔。2、完整了培训计划，建立了程序化的培训体系，强化了培训管理幅度和力度较弱，改变了员工培训意识差，培训工作开展起来较为困难的情形。培训师内部经过多次沟通，将“为什么培训和培训什么”融入

21、到整个公司培训工作中来，优化了培训的重要性，重点加强了培训内容全面性，提升了培训工作的制度化管理。3、不断改进培训方式，积极探索新的培训模。2023 年的培训工作，我们主要采取幻灯片、实践训练和理论与实践相结合的方式来提高培训工作，让新入职员工尽快掌握相关知识，以饱满的工作热情和专业知识投入工作。三、对来年的展望：1、希望能有更多学习和培训的机会，来加强自身的学习：不断优化培训体系，已形成更加高效的工作模式。2、配合部门主管共同做好部门工作，完善和实施部门制度，真抓实干，坚决完成公司所交付的任务。3。针对公司展开的与银行合作业务，我们希望与各部门精诚合作，为公司长远稳定发展添砖加瓦。面对蓬勃的

22、 2023 年，只有坚持把“以工作为首要、以培训为目的”才能使我们的工作走上规范步入正规，当然也更加期望在新的一年中有新的开始、新的进步、新的目标和以崭新的面貌来迎接新的挑战！金融年终工作总结 篇 5 随着互联网金融的急速发展，各路资本、各个行业、众多企业都想抓 住机遇分一杯金融红利，于是跨界合作、抢滩圈地的现象成为了当下互联网金融行业的一大奇观。运营商、零售业、地产、电商、互联网公司、传统金融机构、国企等，各行各业都都想趁此良机，在经济改革的大潮中顺利完成转型升级。越来越多的行业和企业加入到互联网金融的领域中来，不仅极大地丰富了互联网金融的内涵，同时也促进了互联网金融发展的包容性和新奇性，有

23、助于形成多元、多维、充分竞争的互联网金融业态。但是，众多行业的加入也使得互联网金融行业乱象丛生，2023 年中国互联网金融行业协会作为规模最大，最具权威的金融智库，为行业健康稳定发展做出众多突出贡献。一、成功举行四批会员单位大会 自 2023 年 11 月 1516 日，中国互联网金融行业协会顺利开展了为期 2 天的“第一批中国互联网金融行业协会会员集中学习互联网金融的创新应用及风险防范”专题讲座后，中国互联网金融行业协会于 2023 年 2 月78 日举办了“第二批中国互联网金融行业协会会员集中学习互联网金融的创新应用及风险防范”专题讲座。宏皓会长为会员单位讲授了新时代互联网金融的相关课程，

24、并正式对外发布20232023 年中国互联网金融发展趋势研究报告。2023 年 5 月 16 日17 日，中国互联网金融行业协会在京成功举办了“第三批中国互联网金融行业协会会员集中学习互联网金融的创新应用及风险防范”暨“中国互联网金融与产业升级领袖人才培养计划（高级）”开班第一课。二、中国未来经济模式互联网金融如何助推中国经济转型升级新书发布会 中国互联网金融行业协会于 8 月 15 日在北京举行了中国未来经济模式互联网金融如何助推中国经济转型升级新书发布会。此书的作者是金融行业协会会长宏皓。本书从互联网金融的视角分析了国家、地方政府、企业、金融机构、各行各业如何运用金融工具规避风险创新发展，

25、怎样运用互联网金融工具创造财富。这是运用互联网金融工具解决经济及金融难题的工具书，实践性很强，对于国家、企业、地方政府、金融机构、各行各业如何创新发展有很大的帮助。在协会为会员单位提供的 18门互联网金融领袖人才培养计划的免费课程都使用这本书作为培训教材。三、2023 年共对外发布 9 项研究报告 中国互联网金融行业协会 2023 年共对外发布 9 项研究报告，涉及互联网金融能够辐射的各大领域，各研究报告详细地阐述了各行业未来运用互联网金融助力实体经济转型升级的具体落地措施，供相关行业企业及会员单位参考借鉴。研究报告具体内容请点击“研报发布”查看。在协会推出的由中国金融出版社最新出版上市的中国

26、未来经济模式互联网金融如何助推中国经济转型升级中也有详细阐述。2023 年 2 月 8 日2023 年2023 年中国互联网金融发展趋势研究报告 2023 年 4 月 17 日互联网金融对银行的影响及应对策略研究报告 2023 年 5 月 12 日20232023 年互联网金融发展指导纲要 2023 年 5 月 15 日互联网金融对房地产行业的影响及应对策略研究报告 2023 年 6 月 5 日互联网金融对产业园区发展的影响及应对策略研 究报告 2023 年 6 月 29 日互联网金融对文化旅游产业的影响及应对策略研究报告 2023 年 7 月 7 日互联网金融对汽车行业的影响及应对策略研究报

27、告 2023 年 7 月 14 日互联网金融对民间金融的影响以及应对策略研究报告 2023 年 7 月 27 日互联网金融对证券行业的影响以及应对策略研究报告 四、在线学习的平台金融大讲堂 中国互联网金融行业协会官方网特设了金融大讲堂在线视频学习的平台，自 2023 年 1 月起在中国互联网金融行业协会官方网改版后正式登陆，是中国互联网金融行业协会为广大互联网金融从业者及爱好者提供的在线学习的平台，由国内学术、实务造诣皆深的金融学家、中国互联网金融行业协会会长宏皓教授担任主讲，是以会长宏皓创建的金融理论和互联网金融工具帮企业、机构转型升级，提高盈利能力和打造核心竞争力的平台。五、11 月 7

28、日协会将举行 2023 年度金球奖颁奖仪式 中国互联网金融行业协会将于 2023 年 11 月 8 日下午举行 2023 年度中国互联网金融品牌榜金球奖颁奖仪式，此次共设置三个互联网金融行业相关奖项，包括“2023 年度中国最具投资潜力的互联网金融企业”、“2023年度中国最诚信的互联网金融企业”、“2023 年度中国最专业的互联网金融 企业”。此次申请奖项的企业都将经过中国互联网金融行业协会专业委员会的专家团的严格审核并评选出表现较为突出的企业。2023 年度是互联网金融重新洗牌的一年，国家政策的颁布，社会的高度关注都为这个新兴的名词带来无限的发展契机与风险。六、四个专业委员会 2023 年

29、工作重点汇总 今年，中国互联网金融行业协会四个专业委员会根据各个专业委员会的工作职责开展对会员单位的调研辅导工作。P2P 专业委员会今年已经全面开展会员单位征信调研工作，促进 P2P 行业自律规范的制定和完善，加快征信系统以及信息管理系统的建立，投资者举报投诉平台的建立，加强 P2P 企业的风险控制的指导培训，加快 P2P 与其他创新金融工具的结合应用，拓宽 P2P 的投资渠道，根据各地 P2P 企业的特点，帮助 P2P 会员单位因地制宜地建立新的商业模式。七、11 月 7 日 70 位专业委员会专家将为会员单位把脉发展状况 11 月 7 日下午，四个专业委员会的专家将亲临会议现场，实现一对一

30、咨询顾问式服务，帮助会员单位进行投资和融资、资本运作、对外合作等提供金融专业指导，帮助国企、央企建立金融风险防范体系；中国互联网金融行业协会提供互联网金融相关的最新行业政策以及投融资、资本运作、财富管理等金融服务提供解决方案和咨询指导；运用金融创新协助国企在全国各地选择整合优质资源；通过金融创新形成甲方的核心竞争力，扩大市场占有率，提高盈利，打造成行业领军企业，成为行业的领跑者；根据各会员单位的发展战略，为其推荐优质匹配的合作单位助其建立相互支持、密切合作的关系；对会员单位商业模式的创新提供建议并给予指 导，通过金融创新推动企业转型升级。关于“组织第五批会员单位集中学习暨会员牌匾颁发仪式”的通

31、知中国互联网金融行业协会将于2023 年 11 月 78 日举办“第五批中国互联网金融行业协会会员集中学习互联网金融的创新应用及风险防范”暨“中国互联网金融与产业升级领袖人才培养计划（高级）”开班第三课。届时将举行第五批会员单位牌匾授予仪式、第四批会员单位中国互联网金融行业协会职务任命仪式、中国互联网金融行业协会专业委员会委员聘任仪式、中国互联网金融行业协会专业委员会 70 名专家举行第三次集中会议暨 2023年度工作总结、“2023 年度中国最具投资潜力的互联网金融企业”、“2023年度中国最诚信的互联网金融企业”、“2023 年度中国最专业的互联网金融企业”颁奖仪式及为部分第一、二、三、四

32、批会员单位开设的“中国互联网金融与产业升级领袖人才培养计划（高级）”开班第三课财富管理与风险防范。金融年终工作总结 篇 6 一、业务指标完成情况 个人存款。截至 12 月末，个人存款余额.亿元，较年初增加.亿元，增量居系统内第位,完成省行年度计划的.%，计划完成率居系统内第位，较上年提高个位次。个人存款增量市场份额.%，居第 1 位，较上年下降.个百分点。个人贷款。截至 12 月末，个人住房贷款余额 万元，较年初增加 万元，同比多增 万元，完成省行年度计划的%，居系统内 位；同业占比%，居第 位。全行非住房个人贷款余额_万元，累计发放_万元,同比 多发放_万元，较年初增加_万元，同比多增加_万

33、元。增量居系统内第X 位，完成省行年度计划的_%，计划完成率居第 X 位，同比提高 X 个位次。惠农卡及农户小额贷款。截至 12 月末，全行共累计发放惠农卡 张，较年初增加 张，增量居全省第 位，完成省行计划%，计划完成率居全省第 位；授信户数 户，较年初增加 户，增量居全省第 位，完成省行计划%，计划完成率居全省第 位；小额农户贷款余额 万元，较年初增加 万元，增量居全省第 位，完成省行计划%，计划完成率居全省第 位。理财及个人中间业务。截至 12 月末，全行基金认申购金额为 亿元，完成省行年度计划的%，系统内计划完成率由年初的第 位提高到第 位。基金销售同业占比，居第位，较去年提高 个位次

34、。代销国债期金额 万元。销售“本利丰”期金额 万元。实现个人业务中间收入为 万元。新增二星级(含)以上客户户，完成省行年度计划的%，计划完成率居系统内第 位。发放优先服务贵宾卡 6000 张。销售“传世之宝”实物黄金 公斤，金额 万元，实现销售收入 万元。网点优化整合工作有条不紊行进中，网点文明标准服务导入完美收官。截至 10 月中旬，文明标准服务已在全市 200 个营业网点导入完毕，从环境到人员、从硬件到软件，都发生了焕然一新的变化。截至 12月末，全行网点装修。2023 年，经全行个人业务战线全体同仁的辛勤努力，个人零售业务稳步健康发展，为全行的稳健经营夯实基础。二、主要工作措施 （一）存

35、款是立行之本，强调负债业务的根基作用，强力营销个人存款。1、以总行“”活动为助力，推动存款业务快速增长。我行结合往年情况，采取早动手、早谋划，对一季度工作进行详细筹划，各支行亦相继召开专门会议，对基层网点员工明确激励政策及考核力度，适时调动员工积极性。全行上下认识到从元旦到春节前夕，是城乡居民收入兑现、年奖派发和资金回笼的主要阶段。通过举办客户乐于参与的春天行动抽奖活动、送“福”活动等等，辅以真情回馈，点面结合，维持良好的银客关系；同时抓住年前的资金流动特点，依托网点转型的平台，借助借记卡、惠农卡、网上银行、消息服务、电话银行、手机银行以及我行合作商户等渠道和功能载体，积极做好储源挖掘，助推业

36、务增长 2、加大对优质个人客户的营销和服务力度。优质个人客户是我行个人金融业务经营的战略资源。截至 12 月末，全行二星级以上客户占比，存款占比，由此可见，对优质客户的维护工作做得是否到位关系到我行的业务发展和利润创造，只要抓住优质客户，就能稳定个人存款的基础。因此，从年初市行就深入实施“抓优质客户、促成长型客户、争潜力客户”的客户结构调整策略，依托个人优质客户管理系统，指导各支行对星级客户实施分层营销，坚持以经济贡献作为客户价值衡量的标准，集中优势资源，匹配相应层次的客户经理。强化对三星级以上客户的个性化服务及金融产品综合营销力度，提高客户资金的留存率。同时为进一步增强对我行优质客户的增值服

37、务，市行向辖内优质客户免费赠送优先办理业务专用卡（简称贵宾卡），为客户提供方便服务，对维系客户，市场营销起到不可 替代的积极作用。并在全市所有精品网点均开通贵宾服务窗口，并配备业务素质高的柜员，专门为贵宾客户提供服务。3、加大对代发工资、企业分红和土地补偿款等源头性业务的营销力度。年初组织各行开展了代发工资业务调查摸底，指导各行积极抢抓源头资金和间隙资金，在全市作了针对性的工作部署。4、加大业务调度和督导力度，建立健全业务督导和引导制度，充分发挥二级分行对基层行的指导和引导作用。一是定期汇制各支行个人存款通报表、市场占有率情况表和全市营业网点增量排名表，加强对个存款的监测和调度。结合不同阶段的

38、工作需要，及时召开个人业务调度会议，分析业务发展中存在的问题，安排部署个人业务工作。二是深入基层调研，掌握第一手资料。对于各区域内客户资源、增存热点及时帮助支行把握，协同拟定措施，共同展开营销，有效切入市场，批量吸呐个人客户，加快吸储增存速度。密切跟踪各类临时性、集中性资金投放划拨信息，有针对性营销代收代付产品和代客理财产品，竞争性拓展各类代理项目的机遇存款。对于阶段性增存“低迷期”和增势较差的基层网点，由市行直接会同支行进行了解存在的困难和问题，逐一研究制定具体的帮促方案。5、总结典型经验，建立信息交流平台。今年以来，编发个人业务信息交流28 期，市行采编我部简报一期，同时，对全市个人业务发

39、展较快的支行，及时总结经验做法，由市行采编简报，如栖霞支行基金简报、毓璜顶支行黄金简报，并转发全市网点学习借鉴。金融年终工作总结 篇 7 一、_年重点工作完成情况 (一)主要指标完成情况 1.信贷工作 _年全市各银行业金融机构本外币各项贷款余额为_亿元，同比增长18.1%，比年初增 加*亿元，同比多增_亿元，完成省政府下达新增 170 亿元任务的104%，在全省各市中排名第 2 位。上市工作 金辰机械经过引入战略投资者、确定中介机构、完成企业改制、进入辅导报备过程后，预计于_年一季度申报材料。中镁股份、风光化工已启动上市准备工作，津大肥业、卓异科技等均与券商密切洽谈。3.基金融资工作 卓异装备

40、制造、巨成教学科技、丰华实业、风光化工等企业与基金公司进行了谈判，拟引进的基金规模共计 5.4 亿元;光大麦格理大中华基础设施基金有意向控股或参股污水处理、供热、供气等公用事业。4.多渠道融资工作 通过拓展融资渠道，促进表外业务、融资租赁、信托等多途径融资，全年多渠道融资超过 260 亿元，完成省政府下达的 170 亿元指标计划。5.小额贷款公司和融资性担保公司行业建设工作 _年我市已批准开业小额贷款公司 51 家、注册资本金额为 26.8 亿元，当年累计为中小企业和“三农”发放贷款 2023 笔、金额*亿元，贷款余额为 20.3 亿元。我市已批准开业的融资担保公司 22 家、注册资本金_亿元

41、，当年累计为*户中小企业发放担保贷款 43.6 亿元，担保贷款余额达 46 亿元。二、主要工作 1.积极推动信贷投放、引导信贷投向。一是建立信贷工作推进协调机制，每旬调度一次信贷工作，每月最后一周对各金融机构实行日调度、日汇总、日通报。二是设立了信贷工作目标考核体系，将新增贷款200 亿元任务指标分解到各金融机构和各市区、园区，政府的各类存款优先支持信贷投放突出的金融机构。三是年初整理出我市_年有融资需求项目 171项、资金需求 437 亿元，根据资金需求组织了多渠道融资、重点项目融资及进出口银行业务推广等多场专项对接会。四是积极引入外埠银行，兴业、光大银行在我市的分行开业。截至_年_月末，9

42、 家已入驻的外埠银行贷款余额_亿元，占全市贷款余额 16.7%，年度新增贷款 66.9 亿元，占全市新增贷款的 38%。五是引导信贷支持中小企业及“三农”，市人民银行与我办开展了金融支农“大集”活动，我办下设中小企业服务中心融资平台与国开行合作，为支持我市中小企业当年发放贷款 1 亿多元，到现在累计为 300 多户中小企业发放贷款 14 亿多元。2.多措并举推动企业上市。一是推动重点企业加快上市准备，使_机械、中镁集团等企业及时启动了上市工作。二是加大政策扶持力度，市政府出台了支持企业上市的政策措施，保持我市扶持资金与省政府资金同步、同比例到位。三是培育后备企业，帮助企业提升素质、树立形象、加

43、快发展，争取早日达到上市条件。四是为拟上市企业做好服务，协调解决土地、资金、规范等方面问题，与市工商局、市国税局共同出台支持企业上市政策。五是为即将启动的新三板和中小企业私募债工作打好基础，制 定了新三板的奖励政策，联系中介机构开展新三板和中小企业私募债的推广培训。3.加大防范和处置非法集资工作力度。一是将宣传工作落到实处，制作了 2 万副宣传扑克发放至基层单位，组织了 15 个单位及各市区开展广场宣传活动，在_日报做了 1 次宣传报道。二是抓好清理工作。全年共开展排查工作 2 次，现有待处理的案件共 2 起。同时准确摸清聚众上访情况，按照区别对待的原则，做好疏导劝解、宣传教育。三是制定了营口

44、市人民政府金融工作办公室关于应对非法集资突发事件的应急预案。4.提高金融创新能力。一是推动港口金融创新，起草了报送省政府关于设立“营口港口金融创新试验区”的请示，省政府批复同意后，我市分别召开了物流商贸业及金融业座谈会，同时赴上海、宁波等 5 市学习先进经验，8 月份完成了营口金融创新试验区方案初稿。二是研究实施科技金融试点。建立风险投资基金，鼓励科技型中小企业、风险投资机构、民间资本参与投资，营口惠营公司将为种子基金提供 1500 万元。5.支持小额贷款公司和融资担保公司发展，加强对两个行业的监管。一是积极推动机构设立和可持续发展。2023 年新批开业担保机构 5家，小额贷款公司新批开业 2

45、0 家。网点布局更趋合理，小额贷款公司可实现各县区全覆盖。我办分批择优向省开行推荐了一批小额贷款公司，争取开行的融资支持。同时突出特色，培育大型、专业化小额贷款公司和融资担保公司。二是完善行业监管措施。推动市区两个行业监管体系建设，采取市县监管部门联动、抽调协会及中介人员配合的方式进行现场检查。组织好全市小额贷款公司监管系统日常使用工作，实现风险实时监控。三 是推动行业自律，建立健全小额贷款公司行业协会，并将协会的工作重点放在按季开展对从业人员业务培训。金融年终工作总结 篇 8 2023 年市金融办以省、温州市推进“金改”工作的各项决策部署为统领，全力抓好金融综合改革以及维护金融稳定的各项任务

46、落实，在服务实体经济、地方金融组织创新、规范民间融资行为、培育资本市场发展、推动金融集聚区建设、维护经济金融秩序稳定等方面做了大量富有成效工作。一、金融组织创新进一步深化 深化小额贷款公司试点，新增 2 家小贷公司试点指标。已开业 3 家小贷公司均获得 2023 年省优秀小贷公司称号，启动瑞安农村合作银行股份制改造。稳妥推进民间借贷登记服务中心试点，创新民间资本管理公司发起模式。做好农村资金互助会、农村保险互助会试点工作，实施金融创新产业园规划建设。二、区域金融服务进一步优化 1、加大经济发展的金融支持。引导银行业金融机构积极向上争取信贷指标，鼓励银行业机构加大对实体经济信贷支持力度。率温州之

47、先开展小额贷款保证保险试点，全面推行火灾公众责任保险工作，积极开展顺位抵押贷款业务。2、建立民间金融风险防控体系。及时协调银行机构帮助企业资金周转。组织开展风险企业帮扶和银行不良贷款化解百日专项行动，同时全力以赴做好担保关联企业风险防控工作。三、地方金融监管进一步加强 1、加强对银行业金融机构监管。修订金融机构支持地方经济发展业绩考评办法。探索建立银行机构地方贡献度季度公开排名制度，深入实施财政资金分存业务比例与银行机构贡献度挂钩制度。深入开展企业资金链风险排查，建立风险企业预警信息数据库，实行动态跟踪管理。2、引导地方金融组织规范发展。制订各类地方金融组织日常监管办法，逐步形成监管框架。采取

48、多种方式检查监管各类地方金融组织，以进一步掌握其经营动态。3、建立非法集资风险排查机制 制定关于开展全市非法集资风险排查工作的方案。研究部署展开非法集资风险排查工作。4、多管齐下整治非法金融活动。2023 年 9 月前后历时 2 个月时间对各类地方金融组织的基本情况进行了全面的排查摸底，对各类地方金融组织的基础数据资料分门别类加以整理，多管齐下整治非法金融活动。四、资本市场融资渠道进一步拓展 1、发行首只企业融资债券。“2023 年瑞安市国有资产投资集团有限公司债券”11 月 26 日正式上市发行，这是我市以发行企业债券方式进行融资的第一只企业债券。本次发行企业债券为全市企业融资方式创新提供了有益探索。2、拓宽资本市场融资渠道。围绕地方实体经济融资需求，形成多元化融资格局。3、加大资本市场融资宣传。我们积极做好企业向资本市场多渠道融 资的宣传、培训工作。4、培育拟上市企业后备资源 修订新拟上市企业扶持政策，提请市政府出台一系列优惠政策，一是出台资金奖励机制。二是政策扶持方面倾斜。三是实际行动帮扶企业。四是建立上市企业数据库。